Semana ENEF .

Departamento de Educação Financeira Maio de 2014

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Missão institucional do BCB

Assegurar a estabilidade do poder de compra da moeda

+

Assegurar um sistema financeiro sólido e eficiente

Missão institucional do BCB

Política Monetária

Regulação Financeira

Supervisão Financeira

Atuação coordenada, favorecida pelo amplo escopo de autoridade do Banco Central

• Promover a eficiência do sistema financeiro e a inclusão financeira da população

• Melhorar a comunicação e o relacionamento com stakeholders internos e externos

• Fortalecer o relacionamento e a inserção internacional do BCB

Objetivos estratégicos BCB 2010/2014

Inclusão Financeira Financial

• A partir de 2002, foco do BCB nas microfinanças

• 2002-2008: 9 seminários nacionais + 2 internacionais

• Objetivos iniciais:

— sensibilização interna e externa sobre microfinanças — rede de atores públicos e privados engajados em ações

coordenadas para a promoção da inclusão financeira

• Propósito final:

— intensificar o acesso aos serviços financeiros (especialmente crédito) para o micro and e pequeno empresário

• Resultado: necessidade de ajustes regulatórios

Inclusão Financeira Financial

• A partir de 2009, o foco migra das microfinanças para a inclusão financeira:

— identificação de barreiras e promoção de soluções conjuntas

— Promoção do acesso a serviços financeiros adequados

• 2009-2014:

— 5 Forums de Inclusão Financeira para aprofundar as estratégias e ações do BCB

— Inclusão Financeira como objetivo estratégico, para contribuir com a eficiência do SFN

— 2011: Parceria Nacional para a Inclusão Financeira, com Plano de Ação lançado em 2012

Parceria Nacional para a Inclusão Financeira

Plano de Ação envolvendo rede de atores públicos e privados engajados em ações coordenadas para a promoção da adequada inclusão financeira

Linhas de ação:

— Avaliação — Regulação — Educação financeira — Transparência

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Mobilidade Social m

ilhões d

e p

essoas

Fonte: FGV *projeção FGV

2000 2010

0 (20%)

>0 a 2 (22%)

>2 a 5 (40%)

>5 a 10 (16%)

>10 (2%)

# pontos por 10.000 adultos

(% do municípios)

0 (0%)

>0 a 2 (0%)

>2 a 5 (6%)

>5 a 10 (29%)

>10 (65%)

# pontos por 10.000 adultos

(% dos municípios)

• Fontes: BCB / IBGE

Inclusão Financeira: avanço

Agências bancárias, postos avançados de atendimento (PAA),

cooperativas de crédito (centrais e filiadas) e correspondentes

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Acesso aos serviços do SFN

2002 2009 2012

Contas Correntes

55 MM

83 MM

97 MM

Cadernetas de Poupança 58 MM 92 MM 109 MM

Municípios

Sem cobertura do SFN 222 - -

Com cobertura do SFN 5.337 5.565 5.565

% Municípios cobertos 96% 100% 100%

Fonte: BCB

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Estrutura Organizacional

Fonte: BCB

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Área de Relacionamento Institucional e Cidadania

Fonte: BCB

Educação Financeira

Programa de Comunicação Educativa (1998-2003)

—Objetivo: promover compreensão das atividades do BCB

—Públicos-alvo: professores e estudantes

—Produtos: impressos, palestras, seminários, Consumer’s Desk, BC Jovem, Citizen’s Calculator, Monetary Museum

Programa de Educação Financeira (2003-2013)

—Objeivo: disseminar conhecimento financeiro

—Públicos-alvo: p[ublico em geral, imprensa, academia

—Produtos: além dos já existentes, uso intensive da internet

Cidadania Financeira

Objetivo: Promover a Educação Financeira, com foco na tomada de decisões autônomas e o acesso à informação sobre o SFN

A educação, a proteção e a inclusão financeira contribuem tanto para a cidadania financeira como para a eficiência do SFN e para a manutenção da estabilidade econômica do país

O Programa

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Cidadania Financeira

Gestão de finanças pessoais

(abordagem comportamental)

Relacionamento do cidadão com o SFN (abordagem cognitiva)

Relacionamento das instituições financeiras com o cidadão

Áreas Temáticas

Cidadania Financeira

Secretaria Nacional do Consumidor (Senacon) Relacionamento com o SFN — Melhoria no relacionamento do cidadão com o SFN e com o BC,

por meio da realização de palestras para o corpo funcional, atendentes e colaboradores das entidades do Sistema Nacional de Defesa do Consumidor (SNDC)

Sescoop / OCB – Educação Financeira Cooperativa — Desenvolvimento de conteúdo, material didático e curso para a

formação de facilitadores e multiplicadores em educação financeira para cooperados e colaboradores de cooperativas

Parcerias Estratégicas

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MDS / Fundación Capital / Confesol / Rede Brasileira de Bancos Comunitários

Projeto AcumulAtivos — Desenvolvimento de metodologias para:

• promoção da educação financeira de jovens e adultos em situação de pobreza e extrema pobreza incluídos no Cadastro Único de Programas Sociais do Governo Federal

• avaliação e monitoramento da evolução da inclusão financeira, e dos níveis de poupança e endividamento dessa população

Parcerias Estratégicas

Cidadania Financeira

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Sebrae

Educação Financeira Empreendedora — Ações voltadas para a gestão de finanças pessoais, no âmbito do

Programa Nacional de Acesso ao Ensino Técnico e Emprego (Pronatec), vinculado ao MEC

Esaf

Curso de Gestão de Finanças Pessoais — Formulação, hospedagem em plataforma virtual e gestão

acadêmica de curso de gestão de finanças pessoais, na modalidade de ensino à distância

Parcerias Estratégicas

Cidadania Financeira

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Instituição da Rede de Colaboradores

— Formação de rede de colaboradores, composta de servidores do BC, para atuar nas diferentes regiões geográficas, realizar palestras e cursos, desenvolver conteúdos, elaborar produtos e atuar no planejamento, monitoramento e execução das ações do programa Cidadania Financeira

Desenvolvimento de conteúdos e elaboração de produtos de Educação Financeira

Ações Estruturantes

Cidadania Financeira

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Ações educacionais do Museu de Valores — Programa Museu Escola

— Programa Museu vai à Escola Rural

— Núcleo Museológico Interativo de Psicologia Econômica (Numip)

Palestras para estudantes do ensino superior e público adulto em geral

Caderno de Educação Financeira (Gestão de Finanças Pessoais)

Produtos

Cidadania Financeira

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Vídeos Animados

Glossário Simplificado de Termos Financeiros

Folhetos (duas séries: GFP e SFN)

Boletim Consumo e Finanças

Guia de Excelência na Oferta de Serviços

Calculadora do Cidadão

Produtos

Cidadania Financeira

Orientações p/ o relacionamento c/ SFN

Videos

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Portabilidade do crédito http://www.youtube.com/watch?v=zulG5r5aO_0

Portabilidade do salário http://www.youtube.com/watch?v=AvUm2jv1TWo

Empréstimo consignado http://www.youtube.com/watch?v=ZPwo6PjHx4w

Poupança http://www.youtube.com/watch?v=FebW02LcUec

Orientações p/ o relacionamento c/ SFN

http://www.bcb.gov.br/?PEF-BC

Obrigada!

Obrigado!

joao.filho@bcb.gov.br educacaofinanceira@bcb.gov.br