principios institucionais, empresariais e organizacionais do grupo mapfre

i 2 3 4 5 ><Introducao P. Institucionais P. Empresariais P. OrganizacionaisAplic. e Verificacao

AVISO: A versao em Portuges e apenas uma traducao do original em espanhol para

fins de informacao. Em caso de discrepancia, a versao

espanhola prevalece.

PRINCIPIOS INSTITUCIONAIS, EMPRESARIAIS E ORGANIZACIONAIS DO GRUPO MAPFRE





INDICE1.-Introducao

2.-Principios Institucionais

3.-Principios Empresariais

4.-Principios Organizacionais 4.1.- Bases da Organizacao 4.2.- Organizacao Interna4.3.- Governo Interno

5.-Aplicacao e verificacao do cumprimento

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1.- INTRODUCAO

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Sua origem provem da MAPFRE MUTUALIDAD, entidade fundada no ano 1933 pelo Agrupamento de Proprietarios de Imoveis Rusticos da Espanha para cobrir em regime mutualista os riscos derivados de suas exploracoes. A partir da decada de 60 do seculo passado teve inicio um processo de expansao empresarial com a criacao de sociedades mercantis filiais que, desde 1980, agruparam-se na sociedade holding CORPORACION MAPFRE (atual MAPFRE, S.A.), comecando sua expansao internacional, principalmente na America Latina. Atualmente e o grupo de seguros lider na Espanha e na America Latina, com presenca cada vez maior em outros mercados mundiais como no norte-americano, no europeu e no asiatico.

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A MAPFRE e um grupo empresarial global independente que desenvolve principalmente atividades seguradoras, resseguradoras e de servicos em mais de 45 paises dos cinco continentes.

Introducao

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A dimensao global da MAPFRE e sua presenca em mercados com normas de governanca corporativa muito diferentes aconselham a disposicao de certas normas basicas que recolham os principios institucionais e de governanca de aplicabilidade geral em todos eles. Os orgaos de governanca da MAPFRE, formados pelos orgaos de administracao e pelos orgaos de diretoria, sao responsaveis pela observancia destas normas. Para tal, devem conhece-las e comunicar, se for o caso, pelas formas estabelecidas, quaisquer circunstancias ou acoes que entendam que as infrinjam. Igualmente, parte do compromisso publico que a MAPFRE tem com os diversos grupos ou coletivos com os quais se relaciona e tornar estas normas conhecidas por todos eles para que as relacoes mutuas se desenvolvam de acordo com estas normas. >

A FUNDACION MAPFRE e o acionista majoritario, o que fortalece sua independencia e sua estabilidade acionaria. As acoes da MAPFRE, S.A. sao cotadas nas Bolsas de Madri e Barcelona.

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Introducao




espanhola prevalece. >

Esta norma, aprovada pelo Conselho de Administracao da MAPFRE, S.A., em sua reuniao de 24 de junho de 2015, substitui com relacao ao Grupo MAPFRE o Codigo de Boa Governanca do SISTEMA MAPFRE, e constitui o quadro minimo de cumprimento obrigatorio para todas as entidades integrantes da MAPFRE e seus respectivos orgaos de governanca, que devem adaptar suas normas internas e sua atuacao aos principios e as normas nele definidos.

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Introducao





2.- PRINCIPIOS INSTITUCIONAIS

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A rigorosa separacao entre as atividades empresariais da MAPFRE, cujo objetivo e a criacao de valor para todos seus acionistas e outros grupos de interesse, e as atividades da FUNDACION MAPFRE, cujos objetivos sao de interesse geral e de carater social e devem ser desenvolvidos sem fins lucrativos.

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Principios Institucionais

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As acoes de todas as entidades da MAPFRE devem se ajustar aos seguintes principios:





A separacao patrimonial e economica entre a MAPFRE e a FUNDACION MAPFRE.

Que a supervisao e a gestao das atividades empresariais sejam realizadas exclusivamente pelos orgaos de governanca e de diretoria da MAPFRE e a supervisao e a gestao das atividades fundacionais pelos da FUNDACION MAPFRE.

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Isso implic

a:






A independencia com relacao a toda pessoa, entidade, grupo ou poder de qualquer tipo.

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Que todos os orgaos de governanca de tais entidades devem adotar suas decisoes em funcao exclusivamente dos interesses empresariais das mesmas, sem interferencia de interesses pessoais, familiares, profissionais ou empresariais dos que intervirem na adocao de cada acordo. Que todos os bens e direitos que integram o patrimonio de tais entidades devem destinar-se exclusivamente a observancia de seus respectivos fins.

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Que ninguem, nenhuma entidade, grupo ou instituicao pode se atribuir direitos politicos ou economicos com relacao a tais entidades, excetuando os que couberem de acordo com as leis e os estatutos.

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Isso implic

a:






Os orgaos de governanca zelarao de modo especial para que, em caso algum, os fundos e bens que constituem o patrimonio da MAPFRE sejam aplicados, direta ou indiretamente, para fins ideologicos, politicos ou de outros tipos alheios a seus respectivos objetivos empresariais.

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O principio de independencia e compativel com o estabelecimento de aliancas ou acordos de associacao e colaboracao com outras entidades ou instituicoes para o desenvolvimento adequado da MAPFRE e a consecucao de seus objetivos empresariais.

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A atuacao etica, transparente e socialmente comprometida, como reconhecimento da funcao e responsabilidade que cabe as entidades privadas no desenvolvimento e no progresso adequados da Sociedade. Alem disso, deve-se garantir o respeito dos legitimos direitos de todas as pessoas fisicas ou juridicas com as quais se relaciona e dos da Sociedade em geral.

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O cumprimento rigoroso das leis e contratos e das obrigacoes consequentes deles, bem como dos bons usos e das boas praticas mercantis.

O respeito dos direitos e compromissos adquiridos com aqueles que participam como socios ou acionistas das diversas sociedades que integram a MAPFRE.

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Isso implic

a:






O compromisso de transparencia e veracidade nas ofertas de produtos e servicos e nas informacoes que forem dadas aos acionistas, clientes e publico em geral, bem como a busca da excelencia permanente na prestacao dos servicos contratados.

O desenvolvimento de negocios e atividades sustentaveis no tempo e que respeitem o ambiente, o meio ambiente e o interesse social.

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A equidade nas relacoes com conselheiros, diretores, funcionarios, delegados, agentes e colaboradores. Isso exige objetividade em suas selecao e promocao, remuneracao e condicoes de colaboracao adequadas e razoaveis, e nao discriminacao por questoes de raca, ideologia politica, crencas religiosas, sexo ou condicao social.

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O respeito reciproco e a plena consideracao dos direitos e valores humanos regem, na MAPFRE, as relacoes da empresa com as pessoas e entre elas.






A gestao com base em criterios estritamente profissionais e tecnicos, evitando conflitos de interesses.

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Igualmente, todos os membros de orgaos de administracao e diretoria devem comunicar, por meio da Secretaria Geral do Grupo, as operacoes de compra e venda de acoes da MAPFRE, S.A., ou de qualquer de suas filiais, dentro dos sete dias seguintes a sua realizacao.

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Por isso,os membros dos orgaos de governanca e de diretoria e demais funcionarios das entidades que integram a MAPFRE podem ser acionistas da MAPFRE, S.A., mas precisarao da autorizacao expressa do Conselho de Administracao, ou do orgao por ele nomeado para tal, se a participacao economica for significativa (mais de uma por cada mil acoes em circulacao).

Em caso de dissolucao, transformacao social ou fusao de alguma das entidades que fazem parte da MAPFRE, nem os membros dos orgaos de governanca, nem os de diretoria, nem os funcionarios podem reservar para si qualquer participacao ou direito especial sobre o patrimonio material ou imaterial das mesmas, independentemente do que lhes possa corresponder, segundo o caso, por serem acionistas.

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O desenvolvimento profissional de seus funcionarios e diretores, com base na avaliacao objetiva das capacidades e habilidades proprias de cada um, bem como na avaliacao do rendimento, da contribuicao de valor, da eficacia na gestao, da observancia dos objetivos e do compromisso com a MAPFRE.

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Alem disso, nao podem vir a ser membros dos orgaos de administracao, como diretores ou funcionarios, pessoas que tiverem vinculo de parentesco ate segundo grau, inclusive por afinidade, com membros dos orgaos de administracao, funcionarios ou diretores em servico ativo. Nao serao incluidas dentro desta proibicao as relacoes sobrevindas, nem aquelas que existirem antes da incorporacao de uma empresa ao Grupo. A incorporacao de pessoas com vinculo de parentesco de terceiro grau requer a autorizacao previa do Conselho de Administracao da MAPFRE, S.A.

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Igualmente, exige-se que, em relacoes mercantis com terceiros, o possivel conflito de interesses seja comunicado quando houver um vinculo de afinidade ou consanguinidade ate segundo grau com qualquer funcionario ou conselheiro, mesmo quando estes ultimos nao participarem da negociacao com os terceiros. A comunicacao devera ser feita por escrito, assim que a situacao for conhecida, ao supervisor imediato e a secretaria do orgao de administracao da entidade na qual o funcionario trabalhar, ou da qual for conselheiro. Se o funcionario for, alem disso, parte da negociacao, deve abster-se imediatamente de participar na relacao mercantil, sendo seu supervisor o responsavel por nomear um substituto.

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Os membros dos orgaos de administracao que, no momento de sua nomeacao, nao desempenharem cargos ou funcoes executivas ou diretoras em uma entidade da MAPFRE, nao poderao desempenha-las, a nao ser que renunciem previamente ao seu cargo de administrador, sem prejuizo de que, posteriormente, continuem sendo elegiveis para esse cargo.

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3.- PRINCIPIOS EMPRESARIAIS

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A MAPFRE aspira a liderar os mercados nos que opera por meio de um modelo de gestao proprio e diferenciado, baseado no crescimento rentavel, com uma orientacao clara e decidida ao cliente, tanto particular como empresarial, com um enfoque multicanal e uma profunda vocacao de servico.

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A MAPFRE se define como A SEGURADORA GLOBAL DE CONFIANCA, um conceito que diz respeito tanto a sua presenca geografica como ao vasto leque de produtos seguradores, resseguradores e de servicos que comercializa em todo o mundo.

Principios Empresariais

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Aposta decididamente no crescimento, tanto em volume de negocios como em desenvolvimento geografico, obtendo uma rentabilidade adequada e suficiente em seus negocios. A MAPFRE continuara aumentando sua presenca em mais paises e areas regionais para tornar-se uma empresa global, alem de fortalecer-se nos ambitos que tradicionalmente constituiram seus mercados preferenciais.

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Para isso, a MAPFRE:

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Realiza sua gestao com eficiencia e melhora permanente a produtividade, reduzindo custos estruturais continuamente para tornar-se mais competitiva.

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Gerencia profissionalmente os riscos assumidos, garantindo crescimento e resultados sustentaveis.

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Orienta seu desenvolvimento diversificando sua carteira de negocios seguradores, resseguradores e de servicos, como metodo para fortalecer o crescimento e minimizar os riscos.

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Integra um gerenciamento global com uma ampla capacidade de execucao local, garantindo o equilibrio adequado entre a atuacao corporativa e o desenvolvimento empresarial em cada pais. Para isso, a MAPFRE dispoe de uma organizacao corporativa que aproveita as economias de escala, desenvolvendo seus planos de negocio de uma forma homogenea, adaptando-se, ao mesmo tempo, com flexibilidade aos mercados onde opera.

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Coloca a disposicao de toda a organizacao os recursos existentes, aproveitando, assim, as sinergias obtidas ao compartilhar o talento, os processos e as ferramentas.

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Promove a especializacao na gestao como via permanente de otimizacao dos resultados e da melhoria da qualidade do servico.

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Em seu enfoque estrategico, a MAPFRE se define como uma equipe multinacional que trabalha para avancar constantemente no servico e desenvolver a melhor relacao com seus clientes, distribuidores, fornecedores, acionistas e com a sociedade em geral.

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Solvencia Integridade

Inovacao para a lideranca

Equipe comprometi

da

Vocacao de

servico

>

Alem disso, define como proprios os seguintes valores empresariais:

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Fortaleza financeira com resultados sustentaveis no tempo e plena capacidade de cumprir com todas as suas obrigacoes com seus grupos de interesse.

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Principios Empresariais Solvencia Integrida

deInovacao para

a liderancaEquipe

comprometida

Vocacao de

servico






Atuacao etica como eixo do comportamento de todas as pessoas (diretores, funcionarios, agentes e colaboradores), com um enfoque socialmente responsavel em todas as atividades e compromissos no longo prazo.

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deInovacao para

a liderancaEquipe

comprometida

Vocacao de

servico






Busca permanente da excelencia no desenvolvimento de suas atividades, e iniciativa continua orientada ao cuidado da relacao com o cliente.

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deInovacao para

a liderancaEquipe

comprometida

Vocacao de

servico






A diferenciacao como aspecto-chave para crescer e melhorar constantemente, com a tecnologia ao servico dos negocios e de seus objetivos.

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deInovacao para

a liderancaEquipe

comprometida

Vocacao de

servico






Envolvimento pleno dos funcionarios, diretores, agentes e demais colaboradores com o projeto MAPFRE e desenvolvimento constante das capacidades e habilidades da equipe.

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deInovacao para

a liderancaEquipe

comprometida

Vocacao de

servico






4.- PRINCIPIOS ORGANIZACIONAIS

>Bases da organizacao

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Governanca corporativa

Estrutura societari

a

Organizacao executiva

>

Principios Organizaciona

is

Na MAPFRE ha tres eixos que convergem na gestao empresarial:

Bases da organizacao

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A governanca corporativa da MAPFRE e o conjunto de principios e normas que garantem a gestao e o controle adequados, com uma ampla participacao dos conselheiros e diretores na tomada de decisoes para o desenvolvimento organizado da empresa. Alem disso, as normas e praticas de boa governanca estarao sempre alinhadas com as exigidas e, salvo por excecoes devidamente justificadas, com as recomendadas pelas autoridades de cada pais.

<


Estrutura societari

a




isBases da

organizacao





A MAPFRE possui uma estrutura societaria simples, eficiente e descentralizada que lhe permite atingir adequadamente seus objetivos empresariais. Este principio torna compativel uma administracao adequada dos negocios em cada um dos paises com uma gestao eficiente dos recursos, dos capitais requeridos e da distribuicao dos dividendos aos acionistas. Tudo isso dentro da lei, com plena atuacao etica e compromisso social nos paises onde atua.

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Estrutura societari

a




isBases da

organizacao





A MAPFRE possui um modelo de diretoria que e determinado por um alto e rigoroso controle e supervisao em todos os niveis: local, regional e global; e que, por sua vez, permite uma ampla delegacao quando da execucao e do desenvolvimento das competencias alocadas as equipes e a seus responsaveis, facilitando sempre a analise profunda das decisoes mais relevantes, antes e depois de sua execucao, pelo conjunto das equipes de diretores.

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Estrutura societari

a




isBases da

organizacao






>Organizacao interna

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is

A MAPFRE esta estruturada em:

Areas Corporativas Globais

Unidades de

Negocio

Areas Regionais

Empresas locais

Areas Territoriai

s

Organizacao interna

<





Tem competencias, dentro de seu ambito de acao, para todas as empresas MAPFRE no mundo, com funcoes de definicao, desenvolvimento, implementacao e seguimento das politicas corporativas globais e colaboracao nas regionais e locais.

Sao as seguintes:

Areas Corporativas Globais

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Financas

Investimentos

Recursos HumanosMeios e Coordenacao InstitucionalSuporte para Negocios

Auditoria InternaEstrategia e DesenvolvimentoSecretaria Geral e Assuntos Juridicos Negocios e Clientes

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isOrganizacao

interna





Definem-se as seguintes Unidades de Negocio que correspondem as principais atividades empresariais realizadas pelo Grupo:

Unidades de Negocio

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Unidade de Seguros (filiais de seguros nos paises) Unidade de Resseguro (MAPFRE RE)Unidade de Global Risks (MAPFRE GLOBAL RISKS)Unidade de Assistencia, Servicos e Riscos Especiais (MAPFRE ASISTENCIA)

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isOrganizacao

interna






Unidades de Negocio

>

Unidade de Seguros

As filiais seguradoras de cada pais desempenham suas atividades com total capacidade de execucao local, aplicando as politicas globais, regionais e locais.

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isOrganizacao

interna






Unidades de Negocio

>

Unidade de Resseguro

Desempenha sua atividade como Unidade Global especializada, com gestao centralizada e com duas grandes areas claramente diferenciadas, uma direcionada a comercializacao de resseguros para entidades seguradoras, e outra direcionada a gestao de resseguros das entidades MAPFRE.

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isOrganizacao

interna






Unidades de Negocio

>

Unidade de Global Risks

Atua com enfoque no cliente grande empresa, totalmente coordenada e integrada na estrutura regional e local da MAPFRE, sob a direcao centralizada da MAPFRE GLOBAL RISKS.

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isOrganizacao

interna






Unidades de Negocio

>

Unidade de Assistencia, Servicos e Riscos Especiais

Desempenha sua atividade local, integrada dentro das Areas Regionais da MAPFRE, sob a direcao global centralizada da MAPFRE ASISTENCIA.

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isOrganizacao

interna





A Unidade de Seguros se estrutura geograficamente em Areas Territoriais que, por sua vez, organizam-se em Areas Regionais.

Areas Territoriais

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IBÉRIA

LATAM

INTERNACIONAL

A Area Territorial constitui-se como a unidade geografica de direcao e coordenacao para as Unidades de Negocio da MAPFRE em seu territorio, com excecao da Unidade de Resseguro. Sao definidas tres Areas Territoriais:

A frente de cada Area Territorial ha um CEO, que responde diretamente ao Presidente da MAPFRE.

<


isOrganizacao

interna





A Area Regional constitui-se como a unidade geografica de planejamento, suporte e supervisao das Unidades de Negocio na regiao, com excecao da Unidade de Resseguro. Sao tambem responsaveis pela implantacao em seu ambito geografico das politicas globais impulsionadas pelas Areas Corporativas.

Areas Regionais

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As Areas Regionais nas quais a MAPFRE esta estruturada sao:

IBÉRIA

LATAM Norte

LATAM Sul

BRASIL

AMÉRICA DO NORTEEMEA (Europa, Oriente Medio e Africa)

APAC (Asia e Pacifico)

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isOrganizacao

interna





A frente de cada Area Regional ha um CEO, que responde diretamente ao CEO da respectiva Area Territorial: Area Territorial IBÉRIA no caso da Area Regional IBÉRIA; Area Territorial AMÉRICA LATINA no caso das Areas Regionais LATAM Norte, LATAM Sul e BRASIL; e Area Territorial Internacional no caso das Areas Regionais da AMÉRICA DO NORTE, EMEA e APAC.

Areas Regionais

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isOrganizacao

interna





As Empresas locais sao a entidade basica de gestao da MAPFRE no pais e possuem uma ampla capacidade de gestao global, responsabilizando-se tambem pelo cumprimento das politicas corporativas, tanto globais como regionais.

Empresas locais

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isOrganizacao

interna






>Governo interno

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A Assembleia Geral e o orgao maximo de governanca de cada uma das sociedades. Sua convocatoria e o regime de celebracao de suas reunioes se ajustarao ao previsto na lei, nos estatutos de cada sociedade e, no caso da MAPFRE, S.A., no respectivo regulamento.

Orgaos de administracao e supervisao


isGoverno interno

Orgaos – Assembleia Geral de Acionistas

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O Conselho de Administracao da MAPFRE, S.A. e o orgao superior de administracao e supervisao do Grupo.

Orgaos de administracao e supervisaoOrgaos – Conselho de Administracao da MAPFRE, S.A.

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Tem uma Comissao Delegada que atua como orgao delegado do Conselho de Administracao, com todas suas faculdades, excetuando aquelas que forem legalmente intransmissiveis.

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isGoverno interno





Tem, ainda, outros tres Comites Delegados:


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Comite de Auditoria Comite de Nomeacoes e Remuneracoes Comite de Riscos e Cumprimento

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isGoverno interno





O Conselho de Administracao nomeara os seguintes cargos:


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Presidente

Vice-presidentes Conselheiro Independente Coordenador Secretario

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isGoverno interno





O cargo de Presidente, que abrange a presidencia da MAPFRE, sera assumido por um conselheiro executivo, que sera o maximo responsavel executivo do Grupo.


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O Presidente e o Primeiro Vice-presidente do Conselho de Administracao da MAPFRE, S.A. sao tambem Presidente e Vice-presidente natos da Comissao Delegada.

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isGoverno interno





A Segunda Vice-presidencia podera ser assumida por um conselheiro externo que, sendo independente, possuira tambem o cargo de Conselheiro Independente Coordenador. As funcoes do Conselheiro Independente Coordenador sao as que lhe sao atribuidas pelas leis espanholas, pelos estatutos sociais da MAPFRE e por suas normas de desenvolvimento.


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O Conselho de Administracao da MAPFRE, S.A. tera uma representacao majoritaria de conselheiros externos, independentes e dominicais. Igualmente, criara um plano de cobertura de vagas que garanta a idoneidade dos candidatos as mesmas, baseada em suas competencias e origens profissionais e geograficas, bem como uma presenca suficiente de membros de ambos os sexos.

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isGoverno interno





O Conselho de Administracao, Diretoria ou Assembleia de Diretores das filiais seguradoras e o orgao superior de administracao e supervisao da atividade no pais, de acordo com as leis locais e as normas internas de governo do Grupo. Tera uma representacao de conselheiros externos de, pelo menos, a metade de seus membros. O Presidente do Conselho das filiais seguradoras no exterior deve ser um conselheiro externo e o Vice-presidente, o primeiro executivo. Disporao dos orgaos delegados estabelecidos pelas leis de cada pais.

Orgaos de administracao e supervisaoOrgaos – Conselho de Administracao de filiais seguradoras

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isGoverno interno





As sociedades filiais nao seguradoras disporao normalmente de administradores, sendo o proprio Conselho de Administracao da filial seguradora no pais o encarregado de supervisionar a atuacao das mesmas.

Orgaos de administracao e supervisaoOrgaos – Conselho de Administracao de filiais seguradoras

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Nas empresas com socios externos, sera considerado, se couber, o estipulado nos pactos de acionistas.

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isGoverno interno





As entidades do Grupo determinadas pela MAPFRE, S.A., ou onde a legislacao local dispuser, terao uma Comissao Diretiva Delegada do Conselho, formada exclusivamente por membros do Conselho de Administracao, que atuara com carater permanente como orgao delegado deste.

Orgaos de administracao e supervisaoOrgaos – Comissao Diretiva Delegada das filiais

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isGoverno interno





Possuir titulo universitario ou, pelo menos, cinco anos de experiencia em funcoes de administracao, direcao, controle ou assessoramento de entidades financeiras ou seguradoras, ou em funcoes de responsabilidade similar em entidades publicas ou privadas de dimensoes e exigencias analogas.

Orgaos de administracao e supervisaoMembros - Composicao qualitativa

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Todos os membros dos orgaos de administracao do Grupo devem cumprir os seguintes requisitos:

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isGoverno interno





Honorabilidade pessoal, profissional e comercial, consistente em:


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Possuir uma trajetoria pessoal irrepreensivel com respeito as leis, bem como as boas praticas comerciais, financeiras e de seguros.

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isGoverno interno







>


Nao ter antecedentes penais.

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isGoverno interno







>


Nao estar inabilitado para exercer cargos publicos ou de administracao, ou direcao de entidades financeiras ou seguradoras.

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isGoverno interno







>


Nao estar incluido em causas de incompatibilidade, incapacidade ou proibicao previstas pelas leis em vigor.

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isGoverno interno







>


Nao ter participacao acionaria significativa, ou prestar servicos profissionais a empresas concorrentes de qualquer entidade do Grupo, nem ocupar cargos de funcionario, executivo ou administrador dessas empresas, a menos que obtenha autorizacao expressa do orgao de administracao

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isGoverno interno







>


Nao ter vinculo de parentesco ate segundo grau, inclusive por afinidade, com membros dos orgaos de administracao, de diretoria ou funcionarios de qualquer sociedade do Grupo, excetuando situacoes sobrevindas ou anteriores a entrada em vigor desta norma.

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isGoverno interno







>


Nao estar envolvido em situacao insuperavel de conflito de interesses.

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isGoverno interno







>


Nao haver incorrido em circunstancias que possam por em risco os interesses do Grupo pelo fato de ser membro do orgao de administracao.

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isGoverno interno







>


Nao ter 70 anos de idade.

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isGoverno interno






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No caso de incumprimento sobrevindo de algum desses requisitos que possa afetar a reputacao da MAPFRE, mesmo nao havendo sentenca judicial ou decisao administrativa firme, sera acatado o que os orgaos de governo determinarem.

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isGoverno interno





Orgaos de administracao e supervisaoMembros - Nomeacoes e destituicoes

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Procurar-se-a assegurar um ritmo adequado de renovacao na composicao dos conselhos de administracao e, portanto, nenhum conselheiro externo podera permanecer em um mesmo conselho por mais de tres mandatos consecutivos ou no maximo 12 anos(*). No entanto, os conselheiros dominicais poderiam desempenhar um quarto mandato por razoes justificadas a criterio do Conselho de Administracao da MAPFRE, S.A.

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* Limite temporario para computar a partir de 3 de julho de 2008, data de introducao e de efeito do mesmo nas normas corporativas da MAPFRE.


isGoverno interno






>

Os conselheiros externos que tiverem sido executivos deixarao seu cargo, no maximo, aos cinco anos a partir de sua destituicao como executivos.

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isGoverno interno






>

Os orgaos competentes procurarao garantir a igualdade de oportunidade dos candidatos para as vagas que surgirem, independentemente de seu sexo, procurando obter uma presenca efetiva de conselheiros de ambos os sexos.

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isGoverno interno






>

No caso de nomeacao de conselheiros independentes, antes que a proposta seja submetida ao conselho de administracao da MAPFRE, S.A., serao considerados varios candidatos por cada cargo a ser ocupado.

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isGoverno interno






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Todos os membros dos orgaos de administracao deixarao seus cargos aos 70 anos, mesmo que nao tenham completado seus mandatos, e nao poderao ser reeleitos.

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isGoverno interno





Orgaos de administracao e supervisaoOrgaos de diretoria – Comite Executivo da MAPFRE

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O Comite Executivo e o orgao que, encarregado pelo Conselho de Administracao da MAPFRE, S.A., exerce a supervisao direta da gestao das Unidades de Negocio e Areas Corporativas e garante a acao coordenada das mesmas. Sera presidido pelo Presidente Executivo do Grupo e estara composto pelos diretores que, por proposta de seu Presidente, forem nomeados pelo Conselho de Administracao. O Primeiro Vice-presidente do Grupo sera Vice- presidente do Comite Executivo.

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isGoverno interno





Orgaos de administracao e supervisaoOrgaos de diretoria – Comite de Diretoria Regional

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O Comite de Diretoria Regional e o orgao responsavel pela supervisao direta da gestao das Unidades de Negocio na regiao, com excecao da Unidade de Resseguro, bem como pelo incentivo de todos os projetos corporativos globais ou regionais. Sera presidido pelo CEO da respectiva Area Regional e dele farao parte, pelo menos, os maximos responsaveis executivos das filiais seguradoras e os diretores regionais da Unidade de Global Risks e da Unidade de Assistencia, Servicos e Riscos Especiais.

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isGoverno interno





Orgaos de administracao e supervisaoOrgaos de diretoria – Comites de Diretoria das Unidades de Negocio de Resseguro, Global Risks e de Assistencia, Servicos e Riscos Especiais

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O Comite de Diretoria de cada uma das referidas Unidades de Negocio, de gestao centralizada, e o orgao responsavel pela supervisao direta da gestao de cada uma delas a nivel global, bem como pelo incentivo de todos os projetos globais.

Sera presidido pelo CEO da respectiva Unidade de Negocio e dele farao parte os diretores da Unidade que, por proposta daquele, forem aprovados pelo Comite Executivo.

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isGoverno interno





Orgaos de administracao e supervisaoOrgaos de diretoria – Comites de Diretoria de filiais seguradoras

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O Comite de Diretoria Local e o orgao responsavel pela supervisao direta do gerenciamento da Unidade de Negocio de Seguros no pais. Sera presidido pelo maximo responsavel executivo da filial e dele farao parte os diretores que o Comite de Diretoria Regional aprovar por proposta do CEO local.

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isGoverno interno





5.- APLICACAO E VERIFICACAO DO CUMPRIMENTO

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A Secretaria Geral do Grupo instrumentara as instrucoes oportunas para os diversos orgaos da MAPFRE no mundo, visando garantir o cumprimento destas normas.

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Todos os orgaos de administracao e de diretoria da MAPFRE conhecerao e assumirao como proprias as normas definidas neste documento, responsabilizando-se tambem por seu cumprimento em seu ambito de acao e competencias.

Aplicacao e verificacao do cumprimento

O Comite de Riscos e Cumprimento da MAPFRE fara o acompanhamento e a verificacao do cumprimento global do mesmo e submetera anualmente um relatorio ao Conselho de Administracao da MAPFRE, S.A., com as recomendacoes que considerar pertinentes.

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PRINCIPIOS INSTITUCIONAIS, EMPRESARIAIS E ORGANIZACIONAIS DO GRUPO MAPFRE

principios institucionais, empresariais e organizacionais do grupo mapfre

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