gabinete de informação financeira 2017 - gif.gov.mo · ao mesmo tempo, o gabinete organizou...

Gabinete de Informação Financeira

2 017 Relatório Anual

2 017


Relatório AnualÍNDICE

59

ÍNDICE CAPÍTULO I INTRODUÇÃO 61

CAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA 64

2.1 Contexto Histórico 64

2.2 Estrutura Orgânica e Funções 65

2.3 Principais Tarefas do GIF 66

CAPÍTULO III SITUAÇÃO ACTUAL E DESENVOLVIMENTO DOS RELATÓRIOS DE TRANSACÇÕES SUSPEITAS 69

3.1 Dados estatísticos 69

3.2 Estatísticas referentes às tendências das características dos casos suspeitos 72

CAPÍTULO IV TAREFAS DESENVOLVIDAS NO ÂMBITO DE AML/CFT 74

4.1 Coordenação do Grupo de Trabalho Interdepartamental contra o Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo 74

4.2 Reforma jurídica 784.2.1 Implementação dos novos diplomas contra o branqueamento de capitais e

financiamentodoterrorismo 784.2.2 Coordenação da Comissão do Regime de Congelamento 804.2.3 Implementação do sistema de declaração do

transporte transfronteiriço de numerário 824.3 Avaliação Mútua da RAEM realizada pelo APG/GIFCS 83

4.3.1 Metodologia de avaliação mútua do APG 834.3.2 Momentos marcantes da avaliação mútua de 2017 834.3.3 Acções posteriores à avaliação mútua em 2017 e início da

2.ª ronda da avaliação geral de riscos da RAEM em AML/CFT 874.4 Participação em actividades de organizações internacionais 88

4.4.1 Realização da 24.ª edição da Reunião Plenária do Grupo de Egmont por parte do GIF 89

4.4.2 Desempenho do cargo de presidente do Grupo de Trabalho de Avaliação Mútua 934.4.3 Participação nos trabalhos de avaliação mútua de outras

jurisdições-membros do APG 934.4.4 Desempenho das funções de representante da região do Norte da Ásia do

APG e respectivos trabalhos 944.5 Cooperação Internacional 94

4.6 Cooperação com os serviços públicos 98

2 017


Relatório Anual ÍNDICE

60

4.7 Participação em reuniões de organizações internacionais 101

4.8 Sensibilização pública 106 4.8.1 Acções de formação 107 4.8.2 Actualização da página electrónica e da conta de WeChat 119 4.8.3 Publicações 119 4.8.4 Financial Education Day /Global Money Week 120 4.9 Visita de cortesia a outras organizações 122

CAPÍTULO V TAREFAS ADMINISTRATIVAS 125

5.1 Formas de participação de STRs 125

5.2 Reforço da segurança e gestão de informação 126

CAPÍTULO VI DESAFIOS E PERSPECTIVAS 128

2 017


Relatório AnualCAPÍTULO I INTRODUÇÃO

61

CAPÍTULO I INTRODUÇÃO

2017 foi um ano de grande importância no domínio do combate ao branqueamento de

capitais e financiamento ao terrorismo (AML/CFT) não só para o Gabinete de Informação

Financeira (doravante designado por GIF) como também para a RAEM globalmenteo. Na

sequência da última avaliação mútua efectuada há dez anos e após vários anos de dedicação e

de preparação, Macau submeteu-se novamente este ano à avaliação pelo Grupo Ásia-Pacífico

contra o Branqueamento de Capitais (APG) e pelo Grupo de Supervisores de Centros Financeiros

Internacionais (GIFCS). O relatório de avaliação resultante foi oficialmente aprovado e publicado

no ano de 2017, demonstra que a RAEM tem vindo a melhorar continuamente as medidas

preventivas AML/CFT, e procurado garantir o desenvolvimento da RAEM num enquadramento

seguro e estável do seu sistema financeiro e de outros sectores de economia.

De facto, a conjuntura global AML/CFT encontra-se em constante mutação e a RAEM tem

estadosempre a par das novas realidades, efectuando os ajustes necessários. Após a revisão

em 2012 das recomendações pelo Grupo de Acção Financeira Internacional (GAFI ou FATF em

inglês), a RAEM tem envidado esforços no aperfeiçoamento das leis e instruções para responder

às novas ameaças de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo com a

introdução dos novos requisitos e por forma a consolidar o sistema legal vigente.

Em 2017, registou-se um marco histórico para o desenvolvimento dos regimes AML/CFT

em Macaucom a revisão das Leis de “Prevenção e repressão do crime de branqueamento de

capitais” e de “Prevenção e repressão dos crimes de terrorismo” e do Regulamento Administrativo

“Medidas de natureza preventiva dos crimes de branqueamento de capitais e de financiamento

ao terrorismo”. Para além disso a entrada em vigor da nova lei de “Controlo do transporte

transfronteiriço de numerário e de instrumentos negociáveis ao portador”, em Novembro de

2 017


Relatório Anual CAPÍTULO I INTRODUÇÃO

62

2017, reforça o impedimento de entrada a RAEM de capitais suspeitos. O GIF, na qualidade de

Secretariado da Comissão Coordenadora do Regime de Congelamento, prestou no ano de 2017

apoio logístico à Comissão, coadjuvando-a na conclusão com êxito das tarefas fundamentais

para a boa implementação e execução do regime de congelamento na sua íntegra. Por outro

lado, no sentido de intensificar a troca de informação financeira e de outra natureza, o Gabinete

aperfeiçoou a coordenação com os órgãos de polícia criminal e as entidades de supervisão, sendo

que o estreito intercâmbio com as entidades privadas e as associações profissionais constituiu

um dos principaisobjectivos. Ao mesmo tempo, o Gabinete organizou juntamente com outros

serviços públicos e entidades de supervisão diversas acções de formação externaso que reflecte

o aumento progressivo do nível de consciência da RAEM em matéria de AML/CFT.

O presente relatório anual pretende elucidar os leitores sobre os diversos projectos

realizados pela RAEM no domínio AML/CFT, que muito se deveram à dedicação e ao esforço

de vários serviços públicos e entidades do sector privado. O GIF pretende agradecer o empenho

dos órgãos judiciais, dos órgãos de polícia criminal e ainda dos órgãos de supervisão integrados

no Grupo de Trabalho Interdepartamental contra o Branqueamento de Capitais e Financiamento

ao Terrorismo. Foi através do forte apoio, esforço comum e acautelamento de riscos por parte de

todos os membros que Macau conseguiu o reconhecimento pelas organizações internacionais do

seu desempenho positivo no domínio AML/CFT.

Vale a pena referir que em 2017 a equipa de avaliação que efectuou a avaliação mútua

da RAEM foi composta por especialistas oriundos de membros de grande prestígio, a maioria

pertencente simultaneamente ao GAFI e APG, incluindo os EUA, a Austrália, a Nova Zelândia, a

Malásia e Portugal, sendo as Filipinas o único membro da equipa de avaliação que era apenas

membro do APG. Na avaliação internacional realizada recorrendo à metodologia de avaliação

estabelecida pelo GAFI, a RAEM obteve notações de nível de eficácia substancial em 6 dos 11

Resultados Imediatos. Em termos de conformidade técnica, das 40 Recomendações no que diz

2 017


Relatório AnualCAPÍTULO I INTRODUÇÃO

63

respeito ao quadro legal e institucional, 37 obtiveram a notação de Cumprimento ou Cumprimento

em larga escala, enquanto as 5 Recomendações Fundamentais obtiveram todas notação

satisfatória, o que significa que de entre as jurisdições avaliadas em todo o mundo, a RAEM numa

das jurisdições cujo quadro legal AML/CFT é mais completo.O GIF irá continuar a melhorar o

seu desempenho e a reforçar a colaboração com entidades locais e estrangeiras por forma a

salvaguardar Macau de ameaças presentes e futuras e, simultaneamente, aperfeiçoar o sistema

jurídico e as medidas de prevenção, reforçando o quadro normativo AML/CFT.

2 017


Relatório Anual CAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA

64

CAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA

2.1 Contexto Histórico

O GIF foi criado, a 8 de Agosto de 2006, por Despacho do Chefe do Executivo n.º 227/2006,

sendo-lhe atribuída como principal função recolher e analisar as informações respeitantes ao

crime de branqueamento de capitais e ao crime de financiamento do terrorismo, bem como para

facultar as mesmas às autoridades competentes. A criação do GIF veio preencher e fazer cumprir

o imperativo legal contido nas Leis vigentes n.º 2/2006 “Lei de Prevenção e Repressão do Crime

de Branqueamento de Capitais” e n.º 3/2006 “Lei de Prevenção e Repressão dos Crimes de

Terrorismo”.

Nos termos do Despacho do Chefe do Executivo n.º 227/2006, o GIF foi criado enquanto

equipa de projecto com a duração determinada de três anos eventualmente renováveis através

de Despacho do Chefe do Executivo. O período de funcionamento do GIF foi, em Junho de 2015,

e por Despacho do Chefe do Executivo n.º 187/2015, renovado por um período de mais três anos

até 7 de Agosto de 2018.

2 017


Relatório AnualCAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA

65

2.2 Estrutura Orgânica e Funções

A principal função do GIF é reunir e analisar as informações por si recolhidas e disponibilizá-

las aos órgãos de polícia criminal e às autoridades judiciárias, bem como a quaisquer outras

entidades com competências de prevenção ou repressão do crime de branqueamento de capitais

ou do crime de financiamento do terrorismo. Para a prossecução dessa função, compete ao GIF:

• Receber informações prestadas, em cumprimento do dever de comunicação previsto no

artigo 7.º do Regulamento Administrativo n.º 7/2006 em vigor e, com os elementos constantes das

mesmas, criar e manter uma base de dados;

• Analisar as informações recebidas e participar ao Ministério Público as operações suspeitas

da prática do crime de branqueamento de capitais;

• Apoiar, quando fundamentadamente solicitado, os órgãos de polícia criminal e as

autoridades judiciárias, bem como quaisquer outras entidades com competências de prevenção

ou repressão do crime de branqueamento de capitais ou do crime de financiamento do terrorismo,

Coordenador/Coordenador-

Adjunto

Núcleo de Sensibilização, Divulgação e

Formação

Núcleo de Recolha e Análise dos Relatórios

de Transacções Suspeitas

Núcleo de Análise Técnica

Núcleo de Apoio Ténico de

Informática

Núcleo de Apoio Administrativo e Serviços Gerais

Núcleo de Estatísticas e de Desenvolvimento

de Tipologias

Núcleo de Estudo de Políticas e Aplicação

de Regulamentos

Núcleo de Assuntos Jurídicos

2 017



66

designadamente através da cedência de dados e da prestação de apoio técnico-pericial;

• Facultar a, e receber de, entidades exteriores à Região Administrativa Especial de Macau

as informações respeitantes ao crime de branqueamento de capitais ou ao crime de financiamento

do terrorismo, em cumprimento de acordos inter-regionais ou de qualquer outro instrumento de

Direito Internacional, nos termos das respectivas normas;

• Colaborar na elaboração e revisão das orientações AML/CFT com as entidades públicas

com responsabilidades pela emissão dessas mesmas orientações;

• Desenvolver acções de divulgação e sensibilização do público em geral sobre temáticas

relacionadas com o AML/CFT;

• Elaborar relatório anual para apresentar ao Secretário para a Economia e Finanças.

2.3 Principais Tarefas do GIF

Ao Coordenador do Gabinete compete dirigir e efectuar a gestão do pessoal e coordenar

os respectivos trabalhos, com vista a cumprir as atribuições previstas no n.º 2 do artigo 8.º da

Lei n.º 2/2006, no n.º 2 do artigo 11.º da Lei n.º 3/2006 e no Despacho do Chefe do Executivo n.º

227/2006.

As tarefas do GIF incidem principalmente em quatro vertentes: estudo de políticas e

aplicação de regulamentos, recolha e análise dos relatórios de transacções suspeitas (STRs),

estatísticas relativas às características dos casos, bem como sensibilização, divulgação e

formação. O apoio logístico é prestado por três equipas de trabalho: Núcleo dos Assuntos

Jurídicos, Núcleo de Apoio Técnico Informático e Núcleo de Apoio Administrativo e Serviços

Gerais.

2 017


Relatório AnualCAPÍTULO II CONTEXTO HISTÓRICO E ESTRUTURA ORGÂNICA

67

Estudo de Políticas e Aplicação de Regulamentos

Mantém a articulação com o desenvolvimento internacional e actualiza as informações sobre

os critérios, legislação e convenções internacionais nas áreas em causa, assumindo o núcleo

incumbido destas funções a inerente responsabilidade de manter o contacto com organizações

internacionais, nomeadamente o Grupo de Acção Financeira Internacional (GAFI e FATF em

inglês), o Grupo Ásia-Pacífico Contra o Branqueamento de Capitais (APG) e o Grupo de Egmont,

participar nas reuniões realizadas pelas organizações supra citadas, enviar pessoal para

participar nas avaliações dos países e jurisdições membros e responder aos diversos inquéritos

de avaliação e pedidos de informações relativas ao branqueamento de capitais e financiamento

ao terrorismo. No plano interno, o GIF é responsável por acompanhar de perto a mudança do

contexto jurídico e das instruções, no sentido de propor atempadamente medidas que se adaptem

às novas realidades no âmbito AML/CFT.

Recolha e Análise dos STRs

Recebe os STRs que lhe sejam facultados pelos diversos sectores, efectua a análise dos

mesmos e regista o respectivo conteúdo na base de dados. O núcleo responsável por esta tarefa

verifica ainda os relatórios recebidos por forma a assegurar que toda a informação é submetida

correctamente e dá respostas preliminares em tempo útil às entidades reportantes, depois

de confirmar a sua exactidão. Em caso de necessidade, procede ao acompanhamento mais

profundo dos casos reportados. Simultaneamente, procede à análise da informação submetida,

confrontando as informações contidas nos relatórios com os registos existentes na base de dados

e com as informações prestadas pelos órgãos judiciários ou entidades homólogas do exterior. O

GIF dispõe ainda de poderes que lhe permitem solicitar às entidades respeitantes informações

mais pormenorizadas para efectuar uma análise mais profunda, cabendo-lhe ainda o poder de,

sob proposta do Coordenador do GIF, participar os casos efectivamente suspeitos ao MP.

2 017



68

Estatística e Desenvolvimento de Tipologias

Elabora periodicamente estatísticas sobre as informações de transacções suspeitas

recebidas e fornece informações com fins educativos aos diversos serviços públicos com

responsabilidades de supervisão tais como tendências de desenvolvimento e características de

transacções suspeitas. As características de casos e os tipos de transacções constantes nos

relatórios de análise poderão servir como referência aos serviços internos e interdepartamentais, e

de inspiração para uma nova revisão da estratégia política.

Sensibilização, Divulgação e Formação

Promover acções de sensibilização junto do público sobre questões AML/CFT constitui

uma das tarefas principais do GIF. Para tal, o Gabinete procura diversos recursos de formação,

nomeadamente convidando peritos locais ou do exterior para ministrar acções de formação em

Macau e enviando pessoal para participar nos cursos e seminários organizados por entidades

internacionais no exterior. Por outro lado, o Gabinete organiza de forma continuada acções de

formação e seminários sobre matérias AML/CFT destinadas às entidades reportantes e ao público

em geral, enquanto a actualização periódica do conteúdo da conta pública de WeChat do GIF e a

distribuição de comunicados de imprensa são meios de divulgação frequentemente adoptados, no

sentido de elevar os níveis de alerta dos cidadãos, relativamente aos crimes de branqueamento

de capitais e de financiamento do terrorismo.

2 017


Relatório Anual

CAPÍTULO III SITUAÇÃO ACTUAL E DESENVOLVIMENTO DOS RELATÓRIOS DE TRANSACÇÕES SUSPEITAS

69


3.1 Dados estatísticos

O GIF continua a desempenhar as atribuições e competências conferidas pelo Despacho

do Chefe do Executivo n.° 227/2006, efectuando análise e estudos estratégicos acerca dos STRs

recebidos. Em comparação com o ano de 2016, o número total dos STRs recebidos no ano

corrente aumentou significativamente.

O número total dos STRs recebidos e a sua variação relativamente aos anos anteriores é o

seguinte:

Ano Número dos STR Variação

2013 1.595 -13%

2014 1.812 +14%

2015 1.807 -0,3%

2016 2.321 +28%

2017 3.085 +33%

2 017


Relatório Anual


70

Dos STRs recebidos em 2017, 2.074 foram participados pelo sector do jogo e 746 pelo

sector financeiro, representando respectivamente 67% e 24% do número total recebido pelo

GIF. O número total dos STRs aumentou 33% relativamente ao do ano de 2016, registando-

se proporcionalmente aumento também no número dos STRs participados pelas instituições

reportantes de diferentes sectores de actividades. Graças às tarefas de sensibilização junto dos

diversos sectores, realizadas pelo GIF, para elevar a consciência e o alerta dos mesmos, verificou-

se um crescimento significativo do número dos STRs participados ao GIF nestes últimos anos. Os

dados estatísticos referentes ao número dos STRs de 2017 constam da Tabela 1 e Gráfico 1.

Tabela 1: Dados estatísticos dos STRs recebidos em 2017

* incluindo casas de câmbio

Instituições/órgãos reportantes

Número dos STRs Variação entre 2016 e 2017 (%)2013 2014 2015 2016 2017

Instituições financeiras* 457 441 503 696 746 +7,2%

Operadores de jogos de fortuna ou azar 1.138 1.370 1.247 1.546 2.074 +34,2%

Outras instituições 0 1 57 79 265 +235,4%

Total 1.595 1.812 1.807 2.321 3.085 +32,9%

2 017


Relatório Anual


71

Gráfico 1: número dos STRs entregues conforme a classificação de sectores entre 2013 e 2017

O GIF encaminhou 135 STRs ao Ministério Público no ano de 2017, registando-se um

decréscimo no número quando comparado com 2016, já que as transacções envolvidas nos

novos casos participados foram, maioritariamente, transacções únicas realizadas duma só

vez. Após análise, o GIF transferiu as estatísticas dos casos aos serviços relacionados para

acompanhamento, através da troca de informações, implicando, assim, um decréscimo no número

total de casos participados ao Ministério Público. Apesar de se ter registado um número reduzido,

mantêm-se a boa qualidade dos relatórios encaminhados pelo GIF para o Ministério Público,

devido aos resultados obtidos serem relativamente satisfatórios quanto à intercepção e detecção

dos negócios suspeitos, situação esta que só foi possível por contar com a colaboração activa

das entidades reportantes no desenvolvimento geral das tarefas de prevenção e repressão do

crime de branqueamento de capitais em Macau, bem como o aperfeiçoamento e actualização das

medidas de diligência quanto aos clientes (CDD, em sigla inglesa) e o cumprimento dos deveres

resultantes dos diplomas legais.

Outras instituições

Operadores de jogos de fortuna ou azar

Instituições financeiras

0

500

1000

1500

2000

2500

3000

3500

2013 2014 2015 2016 2017

其他機構

幸運博彩經營者

金融機構

2 017


Relatório Anual


72

3.2 Estatísticas referentes às tendências das características dos casos suspeitos

Dos relatórios recebidos em 2017, a característica mais frequentemente verificada continua

a ser a “conversão de fichas sem actividade significativa de jogo”. O segundo lugar deste ano

prende-se com a “exploração de actividades de troca de fichas ou de reembolso a terceiros”,

e esta característica destina-se, sobretudo, a determinar se a troca de fichas ou o reembolso

de transacção de crédito proveniente do jogo é realizado ou não por terceiros. Em 2017, a

característica “uso de máquinas ATM/serviços bancários por telefone/máquinas de depósito”

substituiu a característica “realização de conversão de moeda/operações cambiais”, entrando

nas 10 características de casos mais frequentemente encontradas. Os detalhes relativos às 10

características mais frequentemente encontradas nos casos recebidos em 2017 constam do

Gráfico 2 e Tabela 2 (por ordem de ocorrência).

Gráfico 2: ordem das características dos casos dos STRs

número de ocorrências

0

100

200

300

400

500

600

700

800

900

1000

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

出現的次數

2 017


Relatório Anual


73

Tabela 2: Estatísticas relativas às características dos casos constantes dos STRs (por ordem de ocorrência)

* Outras características incluem: “aquisição de objectos valiosos facilmente transportáveis (como jade, metais

preciosos e antiguidades) ”, “uso suspeito de cartões de crédito/débito”, “exploração de actividades do jogo (como

casinos, corridas de cavalos e apostas online)”, “operações suspeitas que envolvem pessoas politicamente expostas

(PEP-Politically Exposed Persons)”, “eventual contacto com indivíduos constantes da lista de alerta internacional ou de

outra lista negra”, “envolvimento em outros crimes”, “utilização de moeda falsa/fichas falsas”, entre outros.

Características dos casos Número dos STRs

1 Conversão de fichas sem actividade significativa de jogo 869

2Exploração de actividades de troca de fichas ou de reembolso a

terceiros741

3Casas de câmbio clandestinas/outros serviços de transferência

monetária648

4 Levantamento irregular de grande valor monetário 519

5 Tentativa falhada de transacção 476

6Depósito em numerário de quantias elevadas impossível de

verificação da origem dos fundos377

7Uso de máquinas ATM/serviços bancários por telefone/

máquinas de depósito367

8 Transferências electrónicas suspeitas 354

9Falta de apresentação de comprovativo de identidade ou dados

pessoais importantes342

10Uso de cheques/notas promissórias/transferências bancárias

para a transferência de fundos285

11 Outras* 1.870

2 017


Relatório Anual CAPÍTULO IV TAREFAS DESENVOLVIDAS NO ÂMBITO DE AML/CFT

74

CAPÍTULO IV TAREFAS DESENVOLVIDAS NO ÂMBITO DE AML/CFT

4.1 Coordenação do Grupo de Trabalho Interdepartamental contra o Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo

O Grupo de Trabalho Interdepartamental contra o Branqueamento de Capitais e

Financiamento do Terrorismo foi inicialmente estabelecido em 2002 assumindo a natureza de

mecanismo de coordenação de diversos serviços da administração com o objectivo de coordenar

as tarefas relativas ao combate ao branqueamento de capitais e financiamento de terrorismo. O

Governo da RAEM reforçou o regime AML/CFT através da criação formal do Grupo de Trabalho

AML/CFT em 2014. São as seguintes as atribuições do Grupo de Trabalho Interdepartamental

AML/CFT:

1) Coordenar e acompanhar as tarefas desenvolvidas por organizações internacionais e inter-

regionais relativas à avaliação AML/CFT na RAEM, sobretudo na organização e recolha de

dados e informações correspondentes;

2) Desenvolver estudos de políticas AML/CFT ;

3) Organizar acções de formação e de divulgação para as áreas da economia ligadas a

questões AML/CFT;

4) Trocar informações referentes ao desenvolvimento e às tendências AML/CFT;

5) Criar grupos de trabalho especializados destinados a organizar e coordenar as respectivas

tarefas, sempre que se verifique a necessidade de desenvolver estudos de áreas AML/

CFT.

2 017


Relatório AnualCAPÍTULO IV TAREFAS DESENVOLVIDAS NO ÂMBITO DE AML/CFT

75

O Grupo de Trabalho Interdepartamental contra o Branqueamento de Capitais e

Financiamento do Terrorismo tem-se empenhado na coordenação de todas as tarefas AML/CFT de

Macau. Sendo o serviço responsável pela coordenação do Grupo de Trabalho Interdepartamental,

o GIF tem vindo a realizar periodicamente reuniões do Grupo de Trabalho Interdepartamental.

O Grupo de Trabalho Interdepartamental é composto por 15 serviços públicos que abrangem

serviços de supervisão, jurídicos e órgãos de polícia criminal, a saber (por ordem alfabética das

abreviaturas):

(1) Autoridade Monetária de Macau (AMCM)

(2) Comissariado contra a Corrupção (CCAC)

(3) Comissão Independente para o Exercício do Poder Disciplinar sobre os Solicitadores (CIEPDSS)

(4) Corpo de Polícia de Segurança Pública (CPSP)

(5) Direcção de Inspecção e Coordenação de Jogos (DICJ)

(6) Direcção dos Serviços de Assuntos de Justiça (DSAJ)

(7) Direcção dos Serviços de Economia (DSE)

(8) Direcção dos Serviços de Finanças (DSF)

(9) Instituto de Habitação (IH)

(10) Instituto de Promoção do Comércio e do Investimento de Macau (IPIM)

(11) Ministério Público (MP)

(12) Polícia Judiciária (PJ)

(13) Serviços de Alfândega (SA)

(14) Serviços de Polícia Unitários (SPU) e

(15) Gabinete de Informação Financeira (GIF)

2 017



76

Em 2017, o GIF organizou 2 reuniões do Grupo de Trabalho Interdepartamental, 28 reuniões

bilaterais com diferentes serviços públicos ou entidades de fiscalização, incluindo membros do

Grupo de Trabalho Interdepartamental, a saber: Autoridade Monetária de Macau, Direcção de

Inspecção e Coordenação de Jogos, Direcção dos Serviços de Assuntos de Justiça, Direcção

dos Serviços de Finanças, Direcção dos Serviços de Economia, Ministério Público, Polícia

Judiciária, Serviços de Alfandega e Serviços de Polícia Unitários, e outros serviços públicos

como a Fundação Macau. Os principais temas e assuntos abordados foram, nomeadamente, os

seguintes:

• No início de 2017, o GIF e os membros do Grupo de Trabalho Interdepartamental

necessitaram de preparar a reunião face a face com os avaliadores, agendada para

Maio de 2017, uma vez que em 2016 tinha decorrido a visita on site da avaliação mútua

do Grupo Ásia/Pacífico contra o Branqueamento de Capitais/Grupo de Supervisores de

Centros Financeiros Internacionais (APG/GIFCS); (Vide ponto 4.3.2)

• Acompanhar o relatório de avaliação após a sua publicação e preparar o plano de trabalho

para a próxima avaliação de riscos; (Vide ponto 4.3.3)

• Coordenar a Comissão Coordenadora do Regime de Congelamento de Bens (doravante

designada por “Comissão”) na qualidade de Secretariado, com o objectivo de acompanhar

a Lei n.º 6/2016, referente ao mecanismo sancionatório de congelamento de bens,

implementado pelo Conselho de Segurança das Nacções Unidas; (Vide ponto 4.2.2)

• Acompanhar, em conjunto com os Serviços de Alfândega de Macau, o processo legislativo

acerca da Lei do Sistema da Declaração Transfronteiriça de Numerário e respectiva

execução; (Vide ponto 4.2.3)

2 017



77

• Coordenar as entidades de supervisão para o melhoramento das instruções AML/CFT

sectoriais; e

• Apoiar na organização de acções de formação face às necessidades do pessoal dos

diversos serviços públicos.

Análise estratégica

O GIF tem colaborado, desde 2010, com os membros do Grupo de Trabalho

Interdepartamental na organização de avaliações temáticas de risco em diversos âmbitos,

cujos resultados foram partilhados com os serviços públicos relacionados organizando,

ao mesmo tempo, reuniões com vista a esclarecer os riscos envolvidos e a apresentar

propostas sobre medidas de atenuação de riscos junto dos serviços públicos relacionados.

Têm vindo a desenvolver-se, nomeadamente, os seguintes projectos de avaliação de riscos:

a) Relatório de estudo das organizações não lucrativas conforme os padrões

internacionais;

b) Estudossobreoriscodebranqueamentodecapitaisefinanciamentodoterrorismo

associados à indústria do jogo;

c) Análise baseada nos dados provenientes das medidas CDD reforçadas, recebidos

pelasentidadesdefiscalização;

d) Estudos temáticos relativos às características de certos STRs.

Os relatórios acima referidos não só incluem as informações de análise sobre os STRs,

mas também a tendência internacional AML/CFT.Semprequeverificarodesenvolvimento

de novas tendências e o emergir de novas ameaças, o GIF informará em tempo oportuno,

2 017



78

os membros do Grupo de Trabalho Interdepartamental por forma a que estes possam

implementar as medidas de vigilância necessárias. Os serviços públicos podem utilizar este

tipo de relatórios na elaboração dos seus planos de trabalho AML/CFT e simultaneamente

nadefiniçãodaspolíticasAML/CFT da sua competência. A par disso, esses relatórios podem

servirdereferênciaparaosmembrosdoGrupodeTrabalhoInterdepartamentalnadefinição

eficaz das prioridades de trabalho, afectação dos recursos, elaboração de processos

operacionais,definiçãodoconteúdodasinstruçõesdefiscalização,entreoutros,deacordo

comosriscosidentificados,tendoamaioriadaspropostasconstantesdessesrelatóriossido

adoptada pelos diversos serviços públicos.

4.2 Reforma jurídica

4.2.1 Implementação dos novos diplomas contra o branqueamento decapitaisefinanciamentodoterrorismo

As leis n.º 2/2006 “Prevenção e repressão do crime de branqueamento de capitais”

e n.º 3/2006 “Prevenção e repressão dos crimes de terrorismo”, alteradas recentemente,

foram aprovadas pelo plenário da Assembleia Legislativa em 11 de Maio de 2017, sendo

republicadas e entrado em vigor no dia seguinte ao da sua publicação a 22 de Maio. As leis

visam aumentar ainda mais a capacidade da prevenção e combate AML/CFT, articulando-

se com os padrões internacionais, para garantir o desenvolvimento sustentável e saudável

da economia da RAEM e implementar as novas recomendações aprovadas pelo GAFI em

Fevereiro de 2012.

As alterações introduzidas na Lei n.º 2/2006 “Prevenção e repressão do crime de

branqueamento de capitais” consistem essencialmente no seguinte: Extensão do elenco dos

crimes precedentes do crime de branqueamento de capitais; acentuação da autonomia entre

2 017



79

acto de branqueamento de capitais e crime precedente; adição de medidas processuais

especiais; melhoramento das medidas de CDD,permitindoaidentificaçãoeaverificaçãodo

beneficiáriofinal;integraçãodasleiloeirasnoelencodasentidadessujeitasaocumprimento

dos deveres de participação; dever de participar as tentativas de concretização de operações

suspeitas independentemente do seu valor.

AsnovasdefiniçõesintroduzidasnaLein.º3/2006“Prevençãoerepressãodoscrimes

de terrorismo” consistem essencialmente no seguinte: extensão do elenco dos crimes de

terrorismo por forma a abranger todas as categorias de crimes relativas a combatentes

terroristas estrangeiros; extensão do elenco dos crimes de financiamento ao terrorismo

a recursos económicos ou bens de qualquer tipo, bem como a produtos ou direitos

susceptíveis de serem transformados em fundos.

Em simultâneo, fizeram-se alterações ao Regulamento Administrativo n.º 7/2006

“Medidas de natureza preventiva dos crimes de branqueamento de capitais e de

financiamentoaoterrorismo”,diplomacomplementaràleisupramencionada,emqueforam

principalmente introduzidas as seguintes alterações: Consagrar o Instituto de Habitação na

listadeautoridadesdefiscalização,tendoosmediadoreseagentesimobiliárioscomoseus

sujeitos passivos de supervisão; estabelecimento de medidas de monitorização eficazes

e a implementação das medidas de CDD reforçadas a clientes de risco elevado, produtos,

serviços, métodos de venda e novas tecnologias com base no risco, com o objectivo de

detectar transacções suspeitas relativas ao branqueamento de capitais.

2 017



80

4.2.2 Coordenação da Comissão do Regime de Congelamento

Foi criada, a 1 de Setembro de 2016, a Comissão Coordenadora do Regime de

Congelamento (doravante designada por “Comissão”), nos termos do disposto no artigo

5° da Lei n.º 6/2016 (Regime de Execução de Congelamento de Bens) e do despacho do

Chefe do Executivo n.º 291/2016, composta pelos Serviços de Polícia Unitários (entidade

coordenadora), Ministério Público, Serviços de Alfândega, Direcção dos Serviços de

Assuntos de Justiça, Autoridade Monetária de Macau, Gabinete de Informação Financeira

(Secretariado) e Polícia Judiciária. À Comissão cabe a criação, manutenção e actualização

dalistadedesignaçãoedabasededadosdebenscongeladosdisponíveisnosítiooficial,

assim como a comunicação às entidades relacionadas, nos termos do disposto no Regime

deExecuçãodeCongelamentodeBens,adefiniçãodasorientaçõesporformaagarantiro

cumprimento dos deveres e obrigações das leis e a prestação de pareceres técnicos.

Em 2017, a Comissão realizou 4 reuniões, em que foram principalmente definidos

Reunião da Comissão Coordenadora do Regime de Congelamento

2 017



81

os procedimentos quanto à execução interna do tratamento de casos envolvendo bens

congelados e regras de recurso. A par disso, foi criado o mecanismo de coordenação e

cooperação interdepartamental da Comissão, a fim de garantir a execução adequada e

atempada do Regime de execução de congelamento de bens e a protecção de direitos dos

interessados. Como as entidades previstas no artigo n.º 6 da Lei n.º 2/2006 estão sujeitas

ao cumprimento das sanções financeiras em relação ao financiamento ao terrorismo e

financiamento à proliferação de armas de destruição massiva e execução do dever de

congelamento, definidos pelo Conselho de Segurança das Nações Unidas, a Comissão

estabeleceu,conjuntamentecomasentidadesdefiscalizaçãoeasinstituiçõesprivadas,um

mecanismodecomunicaçãoeficaz,informandoasrespectivasentidadesdapublicaçãodas

resoluções mais recentes das Nações Unidas e dos respectivos deveres através de diversos

meios de comunicação tais como sítio electrónico, correspondência, correio electrónico. Em

2017,aComissãoenviou,váriasvezes,àsentidadesdefiscalizaçãocomunicaçãosobrea

publicaçãoderesoluçõesdasNaçõesUnidasnoBoletimOficialdeRAEM.

Em 2017, a Secretaria da Comissão realizou 3 secções de esclarecimento temáticas

destinadas ao sector financeiro e ao sector do jogo relativas ao regime de execução

de congelamento de bens , fornecendo também 14 acções de formação a instituições

financeirasparticulares,agentesfinanceiros,promotoresdo jogo,mediadores imobiliários,

trabalhadores de lojas de relojoaria e joalharia, contabilistas, auditores de contas e agentes

alfandegários. A par disso, os representantes da Secretaria da Comissão apresentaram

junto dos diversos sectores o conteúdo do regime de execução de congelamento de bens,

as competências da Comissão, as medidas de execução e casos de referência, etc.,

compilando as dúvidas colocadas pelos diferentes sectores relativamente às listas de

sanções e congelamento de bens numa colecção de perguntas, a qual está disponível no

sítio electrónico da Comissão para referência dos operadores.

2 017



82

4.2.3 Implementação do sistema de declaração do transporte transfronteiriço de numerário

A Lei n.º 6/2017 “Controlo do Transporte Transfronteiriço de Numerário e de

Instrumentos Negociáveis ao Portador” foi publicado no Boletim Oficial a 12 de Junho de

2017 e entrou em vigor a 1 de Novembro de 2017. Para além de responder às exigências do

GAFI, esta lei visa regular os regimes relativos ao transporte transfronteiriço de numerário

para garantir que os criminosos não consigam lavar os proventos dos seus crimes por meio

do transporte físico transfronteiriço de numerário, uma vez que o numerário e instrumentos

negociáveisaoportadorsãodenaturezaaoportador,permitindoqueosseusfluxossejam

indetectáveis, de que resulta a utilização da maior frequência no branqueamento de capitais

ou noutros crimes.

De acordo com a lei, qualquer pessoa que, à entrada em Macau, transporte consigo

numerário ou instrumentos negociáveis ao portador, tais como cheques de viagem,

cheques, letras, ordens de pagamento e livranças, cujo valor global atinja ou ultrapasse

MOP 120.000,00 (cento e vinte mil patacas) deve, por vontade própria, declarar esse facto

aos agentes dos Serviços de Alfândega com declaração preenchida e utilizando o circuito

vermelho para a passagem no controlo aduaneiro; à saída do Território, deve proceder à

declaração com veracidade, se for interpelado para o efeito, pelos agentes dos Serviços

de Alfândega. Se não, ser-lhe-á aplicada uma multa de 1.000,00 a 500.000,00 patacas. A

ComissãoestádisponívelparaprestartodaacolaboraçãoaosSAnarigorosafiscalizaçãoe

execução das leis, e no esforço da prevenção e combate AML/CFT,afimdesalvaguardara

segurança e a estabilidade do sistema económico da RAEM.

2 017



83

4.3 Avaliação Mútua da RAEM realizada pelo APG/GIFCS

4.3.1 Metodologia de avaliação mútua do APG

O “Grupo de Acção Financeira Internacional (GAFI, em inglês FATF)” adoptou, em

Fevereiro de 2013, uma nova metodologia de avaliação mútua que serviu de critério e

fundamento para a 3.ª avaliação mútua, da RAEM no âmbito AML/CFT levada a cabo pelo

APG e pelo GIFCS.

A avaliação incide sobre duas dimensões distintas:

• Avaliação de conformidade técnica: De acordo com os critérios de conformidade

técnica constantes das 40 Recomendações do GAFI, faz-se principalmente a apreciação da

jurisidção sujeita a avaliação, em termos do respectivo enquadramento legal e institucional,

da competência de serviços competentes e dos procedimentos, etc..

• Avaliação de eficácia na implementação: Nesta parte, faz-se a apreciação, junto

dos membros sujeitos a avaliação, sobre o nível da implementação efectiva e a eficácia

das recomendações do GAFI. Os 11 Resultados Imediatos destinam-se, em princípio, a

avaliaraeficáciana implementaçãodosistemaAML/CFT, nos seguintes domínios: forma

de elaboração e coordenação da avaliação de riscos, cooperação internacional, supervisão

eficaz, prevenção de abuso das pessoas colectivas, troca de informações financeiras,

investigação da actividade criminosa, acusação, julgamento e confisco de bens e sua

recuperação,prevençãodefinanciamentodoterrorismoedefinanciamentoàproliferação

de armas de destruição massiva, entre outros.

4.3.2 Momentos marcantes da avaliação mútua de 2017

Visita on site realizada pela equipa de avaliação

No seguimento das visitas da equipa de avaliação a Macau em Setembro e Novembro

2 017



84

de 2016, em que foram realizadas, respectivamente, uma reunião preparatória e uma

visita on-site da avaliação mútua, e de acordo com o calendário de avaliação mútua, foram

organizadas, entre os dias 23 e 26 de Maio de 2017, uma reunião face a face com a equipa

de avaliação. Nesse período, a equipa realizou mais de 10 reuniões com membros do Grupo

de Trabalho Interdepartamental contra o Branqueamento de Capitais e Financiamento

do Terrorismo. Ao mesmo tempo, a equipa de avaliação teve também encontros com

algumas entidades privadas, de modo a entender o funcionamento, o conhecimento e

gestão de riscos das mesmas. Visto que essas reuniões foram as últimas realizadas com

a equipa de avaliação antes da aprovação do relatório de avaliação, esta foi uma das

últimas oportunidades para conseguir adquirir uma notação mais elevada. Neste sentido, o

Gabinete de Informação Financeira (GIF) coordenou os serviços públicos relevantes para

o esclarecimento directo todos os detalhes na implementação de AML/CFT aquando do

encontro,nosentidodeprovarqueaRAEMtemcapacidadedaimplementaçãoeficazdas

medidas AML/CFT exigidas pelas organizações internacionais.

Reunião face a face com a equipa de avaliação mútua

2 017



85

Aprovação do Relatório de Avaliação Mútua de Macau levada a cabo pelo APG/GIFCS na reunião plenária do APG

O relatório de avaliação mútua da RAEM foi aprovado, em Julho de 2017, na reunião

anual do APG que teve lugar no Sri Lanka. Macau obteve um resultado notável, tanto no

domíniodocumprimentotécnicodoquadronormativovigente,comonodomíniodeeficácia

na implementação das medidas contra o branqueamento de capitais, financiamento ao

terrorismoefinanciamentoàproliferaçãodearmasdedestruiçãomassiva.

ARAEMobtevenotaçõesdealtoníveldeeficáciaem6dos11ResultadosImediatos

definidospeloGrupodeAcçãoFinanceiraInternacional(GAFI/ FATF), órgão que determina

os padrões internacionais, designadamente nas áreas de cooperação internacional,

supervisão, pessoas colectivas e outras entidades sem personalidade jurídica, uso de

informação financeira, medidas preventivas e sanções financeiras contra o financiamento

2 017



86

do terrorismo, assim como sanções financeiras contra o financiamento à proliferação de

armasdedestruiçãomassiva.Obteveainda3notaçõesdeeficáciamoderadae2notações

de eficácia baixa. No Resultado Imediato 3 (supervisão), a RAEM obteve a notação de

níveldeeficáciasubstancial,sendoumdosrarosmembrosdoAPG que a consegue e, foi

ainda o único membro do APGqueobteveumanotaçãodeníveldeeficáciasunstancialno

Resultado Imediato 5 (pessoas colectivas e outras entidades sem personalidade jurídica).

Relativamente à avaliação de conformidade técnica sobre a conformidade do quadro

normativo e institucional, das 40 Recomendações do GAFI, a RAEM obteve 37 notações de

Cumprimento e Cumprimento em Larga Escala, e apenas 2 de Cumprimento Parcial e 1 de

Não Cumprimento sendo que, de entre estas, as 5 Recomendações Fundamentais foram

cumpridas a nível satisfatório.

De acordo com o relatório de avaliação mútua, o Grupo de Trabalho Interdepartamental

contra o Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo é composto por todos

osserviçospúblicosrelevantes,visandoproceder,deformaeficiente,aumacoordenação

relativamente às políticas, planos estratégicos anuais e recentes avaliações de riscos

regionais, de modo a aumentar a consciência e a promover as respecivas medidas de

implementação. Na sua qualidade de coordenadordo Grupo de Trabalho AML/CFT o GIF

continuará, em conjunto com os serviços públicos relevantes da Administração, a tomar

medidas de acompanhamento necessárias à implementação das recomendações constantes

do relatório relativamente às áreas de menor cumprimento No futuro próximo a RAEM irá

apresentar um pedido de reavaliação no domínio da conformidade técnicajunto do APG, no

sentido de obter resultados de notação mais elevada nas áreas de menor cumprimento.

Publicaçãooficialdorelatóriodeavaliaçãomútuade2017

A 1 de Dezembro foi publicado o último relatório de avaliação mútua relativo à RAEM.

2 017



87

Este relatório tinha sido aprovado pelo plenário do APG e revisto por parte dos membros

do GAFI e da rede global AML/CFT para assegurar a qualidade e consistência da avalição

relativamente aos padrões internacionais, sendo um procedimento de avaliação bastante

rigoroso. Este relatório de avaliação mútua do APG/GIFCS, já publicado, dá um cabal

esclarecimento quanto às medidas desenvolvidas pela RAEM e às notações atribuídas,

e demonstra de forma cabal os esforços na prevenção e combate ao branqueamento

de capitais e financiamento do terrorismo levados a cabo pelo Grupo de Trabalho

Interdepartamental contra o Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo da

RAEM e entidades do sector privado ao longo dos últimos anos.

4.3.3 Acções posteriores à avaliação mútua em 2017 e início da 2.ª ronda da avaliação geral de riscos da RAEM em AML/CFT

No seguimento das recomendações constantes do relatório de avaliação mútua da

RAEM feito pelo APG, o Grupo de Trabalho Interdepartamental contra o Branqueamento de

Capitais e Financiamento do Terrorismo elaborou um plano estratégico de implementação

das recomendações incluidas no relatório de avaliação. Por sua vez, todos os membros do

Grupo de Trabalho Interdepartamental irão, de acordo com o conteúdo do relatório, elaborar

o seu plano de trabalho e desenvolver uma série de medidas de melhoramento: revisão das

instruções sectoriais, reforço dos mecanismos de troca de informações com os órgãos de

polícia criminal, bem como tarefas relacionadascom o início da 2.ª ronda da avaliação de

riscos,entreoutros.OGrupodeTrabalhoInterdepartamental jáiniciou,nofimde2017,os

trabalhos preparatórios para o início da 2.ª ronda da avaliação de riscos.

2 017



88

4.4 Participação em actividades de organizações internacionais

O branqueamento de capitais e financiamento às actividades terroristas não ocorrem

apenas dentro de um país/jurisdição, e os seus fluxos de capitais são geralmente relacionados

com múltiplas jurisidções. Daí que, diversas organizações internacionais têm vindo a encorajar

os países/jurisdições a intensificarem a cooperação mútua, e a corresponderem aos padrões

internacionalmente reconhecidos no âmbito AML/CFT, designadamente, as 40 Recomendações

do GAFI. A RAEM aderiu ao APG em 2001 e o GIF tornou-se membro do Grupo de Egmont

em 2009. Desde a adesão ao APG, a RAEM tem desenvolvido todos os esforços no sentido

de melhorar o seu sistema AML/CFT, tendo também participado activamente nas reuniões

dos organismos internacionais relevantes e apoiado os trabalhos de avaliação das jurisdições-

membros.

Reunião do Grupo de Trabalho AML/CFT

2 017



89

4.4.1 Realização da 24.ª edição de Reunião Plenária do Grupo de Egmont por parte do GIF

A 24.ª edição de Reunião Plenária do Grupo de Egmont foi realizada entre os dias

2 e 7 de Julho de 2017 em Macau, tendo o GIF desempenhado o papel de entidade

organizadora desta reunião. Para a RAEM foi igualmente a primeira vez em que se realizou

a reunião plenária do Grupo de Egmont. Nessa ocasião, onde estiveram presentes cerca

de 350 representantes provenientes de mais de 110 unidades de informação financeira e

delegados oriundos de outras organizações e observadores internacionais, foram discutidos

temas sobre AML/CFT e partilhadas experiências. Por outro lado, uma vez que a RAEM se

está a transformar num Centro de Turismo e Lazer, pretendeu-se através dessa ocasião

proporcionar aos participantes a experiência de sentir Macau como cidade de encontro de

culturas entreo Oriente e o Ocidente.

24ª Reunião Plenária do Grupo de Egmont na RAEM, China

2 017



90

Sala de reuniões da 24ª Reunião Plenária do Grupo de Egmont

24ª Reunião Plenária do Grupo de Egmont

2 017



91

A partir do momento em que se tornou membro do Grupo de Egmont, o GIF

tem trocado informações utilizando a plataforma segura de troca de informação desta

organização internacional permitindoe que o GIF fortaleça significativamente a sua

capacidade de análise e de investigação sobre os casos suspeitos do branqueamento de

capitais e outros crimes precedentes. Para além disso, a realização da reunião plenária do

Grupo de Egmont na RAEM demonstrou igualmente a participação activa da Região no

combateglobalaobranqueamentodecapitaisefinanciamentodoterrorismo.

Delegados estrangeiros participaram na 24ª Reunião Plenária do Grupo de Egmont

2 017



92

O GIF e representantes de diversos serviços da Administração da RAEM participaram na 24ª Reunião Plenária do Grupo de Egmont

2 017



93

4.4.2 Desempenho do cargo de presidente do Grupo de Trabalho de Avaliação Mútua

Dsede Setembro de 2013, o assessor jurídico do GIF foi nomeado como um dos co-

chair do Grupo de Trabalho de Avaliação Mútua do APG. Este grupo tem como função

nuclear proporcionar assistência à 3.ª ronda da avaliação mútua, efectuada sob aplicação

da nova metodologia de avaliação, apresentando também o resultado ao Secretariado

do APG. Antes do debate e apreciação dos relatórios de avaliação mútua e de relatórios

subsequentes na reunião anual, o Grupo de Trabalho de Avaliação Mútua deve proceder

a uma discussão sobre os mesmos, na qual são também colocados a todos os membros

os temas e assuntos importantes ou os que mais merecem atenção. Em 2017, o Grupo de

Trabalho de Avaliação Mútua realizou um debate sobre os relatórios de avaliação mútua

das várias jurisdições-membros, tais como Camboja, RAEM, Mongólia e Tailândia. Além

disso, para realizar a 3.ª ronda da avaliação mútua, o Grupo irá ainda organizar acções

de formação e nomeação de avaliadores, sendo também responsável pela elaboração

e implementação dos respectivos procedimentos e mecanismos, de modo a garantir a

qualidade e uniformização da avaliação mútua e dos processos subsequentes.

Enquanto co-chair do Grupo de Trabalho de Avaliação Mútua, o assessor jurídico do

GIF tem participado em workshops de formação de avaliadores, proporcionando acções de

formação para os avaliadores efectivos e revisores do APG, GAFI e organizações regionais

semelhantes (FATF Style Regional Bodies), permitindo que as jurisdições-membros

aprofundem o seu conhecimento sobre a nova metodologia de avaliação.

4.4.3 Participação nos trabalhos de avaliação mútua de outras jurisdições-membros do APG

Dado que a RAEM é um dos membros do APG, para cumprir os deveres de membro

2 017



94

desta organização internacional, uma outra missão levada a cabo pela RAEM é nomear

avaliadores para participar na 3.ª ronda de avaliação mútua do APG. Nos últimos anos,

alguns representantes do Grupo de Trabalho têm participado activamente em workshops de

formação de avaliadores realizados pelo APG, comprometendo-se igualmente a participar

em futuras avaliações mútuas efectuadas a outras jurisdições-membros, do APG.

Em 2017, 2 representantes do Grupo de Trabalho participaram nos trabalhos de

avaliação mútua de membros do APG, participando nas resoppectivas equipas de avaliação,

cujos relatórios foram aprovados na reunião anual do APG. Outros 3 representantes

participarãotambém,emconformidadecomasuaáreaprofissional,emavaliaçõesfuturas

sendo que um deles já iniciou o seu trabalho integrado numa equipa de avaliação em 2017.

4.4.4 Desempenho das funções de representante da região do Norte da Ásia do APG e respectivos trabalhos

Na reunião anual do APG de 2017, a RAEM foi selecionada como representante da

região do Norte da Ásia no APG, responsabilizando-se pela coordenação entre os membros

desta região e o Secretariado do APG quanto à comunicação e decisão de assuntos

relacionados com o APG. Simultaneamente, a RAEM assumiu igualmente funções na

elaboração de documentos de organização e funcionamento dos grupos de trabalho do

APG, através da participação num grupo ad hoc constituido para esse efeito.

4.5 Cooperação Internacional

A generalização das novas tecnologias e dos media sociais facilita a vida das pessoas,

ao mesmo tempo que também pode ser aproveitada pelos criminosos para a transferência

transfronteiriça instantânea de produtos resultantes do crime. Deste modo, para prevenir e

2 017



95

combater com sucesso as actividades de branqueamento de capitais e financiamento ao

terrorismo, é indispensável a cooperação estratégica internacional. O GIF entende que a criação

de relações estáveis com entidades homólogas do exterior é uma vertente muito importante no

domínio da cooperação internacional, por isso tem procurado empenhadamente oportunidades

para o estabelecimento de vias de cooperação destinadas à troca de informações.

Até 2017, o GIF celebrou memorandos de entendimento de cooperação com 21 unidades de

informação financeira de vários países/jurisdições.

Estatísticas sobre a troca de informação entre o GIF e unidades de informação financeira de

diversas regiões em 2017:

GIF assina Memorando de Entendimento com a Unidade de Informação Financeira do Monaco

2 017



96

Tabela 3 : Quadro Estatístico sobre a Troca de Informação

Além da troca de informação com as unidades de informação financeira do exterior, o GIF

tem intensificado a cooperação AML/CFT com as regiões vizinhas.

Sessão de intercâmbio sobre actividades de combate ao branqueamento de capitais entre o Interior da China, RAEHK e RAEM

O GIF e representantes do Grupo de Trabalho Interdepartamental realizaram, no

dia 7 de Dezembro de 2017, em Zhuhai, uma sessão de intercâmbio sobre actividades

de combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo com os

representantes do Interior da China e da RAEHK. Os chefes das delegações destas

três regiões estiveram presentes. Durante a ocasião, os representantes das três regiões

apresentaram, respectivamente, as actividades de cooperação em relação ao combate

ao branqueamento de capitais e aos crimes precedentes, trocando informações sobre a

transferência transfronteiriça de capitais ilegais e opiniões acerca da avaliação mútua.

Ano 2017 N.º

Pedidos de informação recebidos 60

Pedidos de informação efectuados 202

Informações recebidas 22

Informações fornecidas 15

2 017



97

3ª reunião trilateral AML/CFT organizada pela China Continental com a participação das RAEHK e RAEM

3ª reunião trilateral AML/CFT organizada pela China Continental com a participação das RAEHK e RAEM que decorreu em Zhuhai, China

2 017



98

4.6 Cooperação com os serviços públicos

A partilha de informação e a coordenação são tarefas essenciais do GIF. A manutenção

da cooperação eficaz com todos os serviços públicos competentes tem sido o alicerce dos

trabalhos do GIF, por isso a parceria e a cooperação continuaram a ser, durante este ano, o ponto

chave do Grupo de Trabalho Interdepartamental para a concretização do objectivo de combater

as actividades de branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo. Em 2017 o GIF

realizou as seguintes reuniões com entidades judiciárias, órgãos de polícia criminal e entidades de

supervisão e de assuntos jurídicos :

Entidades judiciárias e orgãos de polícia criminal

• No período compreendido entre Fevereiro e Maio, 10 reuniões com os Tribunais, o

MP, os SPU, os SA, a PJ e o CPSP, destinadas à preparação para o encontro on site com os

especialistas integrados na equipa de avaliação.

• Em Janeiro, Março e Dezembro, 4 reuniões com os SA, durante as quais foram

debatidos o regime de declaração do transporte transfronteiriço de numerário ao portador e

os arranjos sobre a troca mútua de informações.

• Em Abril, Setembro e Novembro, 4 reuniões com o MP, os SPU, os SA e a PJ,

durante as quais foi abordado o mecanismo de coordenação dos dados centralizados.

• Em Junho, 1 reunião com o MP, a PJ e a AMCM (uma das entidades de supervisão),

durante a qual foi abordada a execução prática da Lei de Prevenção e Repressão do Crime

de Branqueamento de Capitais.

• Em Março, 1 reunião com os SA, o CPSP e a DSE (uma das entidades de

supervisão), durante a qual foi debatido o mecanismo de coordenação relativo ao

financiamentoàproliferaçãodearmasdedestruiçãomassiva.

2 017



99

• Em Maio, 1 reunião com o MP, durante a qual foram analisados casos relativos a

STRs.

Entidades de supervisão

• Em Março, Outubro e Dezembro, 3 reuniões bilaterais com a AMCM, durante as

quais foram abordados assuntos AML/CFT, incluindo a revisão das instruções, a preparação

para o encontro face a face com os especialistas integrados na equipa de avaliação, os

trabalhos da Comissão Coordenadora do Regime de Congelamento, as características dos

casos dos STRs, a partilha das informações relativas à qualidade e à conformação dos

STRs, bem como a cooperação na realização de formação, seminários e actividades de

divulgação.

• Em Abril, Maio e Novembro, 3 reuniões bilaterais com a DICJ, durante as quais

foramabordadososestudossobreoriscodebranqueamentodecapitaisefinanciamento

ao terrorismo associado à indústria do jogo, as características dos casos dos STRs, as

informações relativas à qualidade e à conformação dos STRs, os assuntos importantes

do relatório de avaliação sobre o risco de branqueamento de capitais e financiamento ao

terrorismo da RAEM e os trabalhos subsequentes, as tarefas preparatórias destinadas ao

encontro face a face com os especialistas integrados na equipa de avaliação bem como os

assuntos relativos à Comissão Coordenadora do Regime de Congelamento.

• Entre Abril e Junho, e em Dezembro, 5 reuniões com a DSE, a DSF e o IH. Durante

as reuniões foram discutidas a revisão das instruções AML/CFT, os assuntos importantes

do relatório de avaliação sobre o risco de branqueamento de capitais e financiamento ao

terrorismo da RAEM e os trabalhos subsequentes, preparando-se para o encontro face a

face com os especialistas integrados na equipa de avaliação.

2 017



100

• Em Março, 1 reunião trilateral com a DSE e o IH, durante a qual foi debatido

o assunto de transferência da atribuição de supervisão AML/CFT relativamente aos

operadores do sector imobiliário.

• EmMaio,1reuniãocomaDirecçãodosServiçosdeIdentificação,duranteaqual

foram discutidas as tarefas preparatórias para o encontro face a face com os especialistas

integrados na equipa de avaliação.

Entidades de assuntos jurídicos

• Em Fevereiro e Abril, 2 reuniões bilaterais com a DSAJ, durante as quais foram

debatidos os assuntos importantes do relatório de avaliação sobre o risco de branqueamento

decapitaisefinanciamentoaoterrorismodaRAEMeostrabalhossubsequentes,astarefas

preparatórias para o encontro face a face com os especialistas integrados na equipa de

avaliação bem como a aplicação do sistema de gestão de risco.

• Foram realizadas duas reuniões bilaterais entre a DICJ e o GIF em Maio e

Novembro respectivamente afim de discutir o relatório de análise de riscos AML/CFT do

sector do jogo, características relevantes dos STRs submetidos, troca de informação acerca

da qualidade e cumprimento do dever de participação de STRs, conclusões e acções a

implementar no seguimento da conclusão do relatório de análise de risco e preparação para

a reunião face a face com a equipa de avaliação da RAEM.

Outras entidades

• Em Abril, 1 reunião com a Fundação Macau, destinada à preparação para o

encontro face a face com os especialistas integrados na equipa de avaliação.

2 017



101

4.7 Participação em reuniões de organizações internacionais

Em 2017, os representantes do GIF, à semelhança de anos anteriores, participaram em

reuniões de organizações internacionais:

Janeiro: Reunião dos Grupos de Trabalho do Grupo de Egmont

O assessor jurídico do GIF participou, entre 29 de Janeiro e 3 de Fevereiro, em Doha,

Catar, na reunião dos Grupos de Trabalho do Grupo de Egmont. A reunião contou com a

participaçãoderepresentantesprovenientesde115unidadesde informaçãofinanceira,10

organizações observadoras e 6 parceiros internacionais durante a qual foram discutidos

estudossobrebranqueamentodecapitaiseofinanciamentoaoterrorismo.

Março: Acções de formação destinadas a avaliadores do GAFI

A Coordenadora do Gabinete foi convidada como um dos oradores principais para uma

acção de formação de avaliadores do GAFI, que decorreu em Xangai, China, entre 28 de

Fevereiro e 3 de Março. Além disso, o assessor jurídico foi convidado como formador numa

acção de formação de avaliadores, que decorreu entre 27 e 31 de Março, em Washington,

Estados Unidos da América, iniciativa co-organizada pelo APG, Caribbean Financial Action

Task Force (CFATF) e GAFI. A acção de formação visava treinar avaliadores especializados

para aquelas organizações internacionais.

2 017



102

A Coordenadora do GIF foi convidada na qualidade de formadora na acção de formação para assessores da FATF que decorreu em Xangai, China

O jurista do GIF foi convidado na qualidade de formador na acção de formação para assessores do APG/CFATF/FATF que decorreu em Washington, D.C., Estados Unidos

2 017



103

Junho: Reunião de trabalho realizada com o Gabinete contra o Branqueamento de Capitais do Banco Popular da China (BPC) e o Centro de Análise e Monitorização contra o Branqueamento de Capitais da República Popular da China

(CAMLMAC)

No dia 12 de Junho, a coordenadora, a coordenadora-adjunta, o chefe funcional

e um analista do GIF trocaram informações acerca dos últimos desenvolvimentos,

dificuldadesedesafiosdaavaliaçãomútuadoAPG com os directores do Gabinete contra o

Branqueamento de Capitais do BPC, trocando dados estatísticos e casos concretos relativos

aos STRs bem como partilhando experiências relevantes com o CAMLMAC.

O GIF reuniu com o Gabinete de Combate ao Branqueamento de Capitais do Banco Popular da China em Pequim

2 017



104

Julho: 24ª Reunião Plenária do Grupo de Egmont

A 24ª Reunião Plenária do Grupo de Egmont teve lugar entre 2 e 7 de Julho no

Conrad MacaonoCotai,tendooGIFsidoaentidadeanfitriã.EstiveramreunidosemMacau

maisde350representantesdemaisde110unidadesde informaçãofinanceirabemcomo

representantes de organizações internacionais e observadoras, participando na discussão

de assuntos AML/CFT e trocando experiências sobre os mesmos. A coordenadora, a

coordenadora-adjunta e vários analistas de informação também marcaram presença na

reunião. Aproveitando esta oportunidade preciosa, todos os representantes do Grupo de

Trabalho Interdepartamental foram convidados para a participação em vários seminários de

formação realizados no âmbito dessa Reunião.

Julho: Reunião Anual do Grupo Ásia-Pací f ico contra o Branqueamento de Capitais (APG)

A reunião anual do APG decorreu entre 17 e 21 de Julho em Colombo, Sri Lanka.

O GIF reuniu com o Centro de Análise e Monitorização contra o Branqueamento de Capitais

2 017



105

Nessa reunião estava prevista a discussão do resultado de avaliação mútua da RAEM, pelo

que foi formada uma delegação de 30 representantes de quase todos os membros do Grupo

de Trabalho Interdepartamental, incluindo o MP, os SPU, os SA, a PJ, a AMCM, a DICJ, a

DSE e a DSAJ. Sob a coordenação do GIF, a delegação assistiu à reunião e apresentou

detalhadamente aos membros do APG a situação AML/CFT daRAEM.Porfim,orelatório

da avaliação mútua da RAEM foi aprovado com bom resultado (vide 4.3). Além disso, a

RAEM foi eleita representante da zona Norte da Ásia do APG, começando desde então os

contactos e a coordenação com os membros do Norte da Ásia e o APG.

A delegação do Governo da R.A.E.M. participou na Reunião Annual do APG

Outubro: Reunião do Grupo de Avaliações e Conformidade do GAFI

Na qualidade de Co-chair do Grupo de Trabalho de Avaliações Mútuas, o assessor

jurídico do GIF participou, nos dias 30 de Outubro a 3 de Novembro, em Buenos Aires,

Argentina,naReuniãodoGrupodeAvaliaçõeseConformidadedoGAFI,afimdeseinteirar

das últimas tendências de AML/CFT e dos projectos do GAFI que estavam em curso.

2 017



106

Novembro: 3ª Cimeira de Combate ao Financiamento ao Terrorismo

Um dos analistas do GIF participou, durante o período entre 20 e 23 de Novembro,

em Kuala Lumpur, Malásia, à 3ª Cimeira do Combate ao Financiamento ao Terrorismo, co-

organizada pelo Banco Central de Malásia, Centro Australiano de Relatórios e Análises de

Transacções (AUSTRAC) e Centro de Relatórios de Análise de Transacções Financeiras

da Indonésia (PPATK). A cimeira contou com a participação de mais de 445 representantes

provenientes de mais de 32 países/jurisdições e 6 organizações internacionais. Com o

temade“reforçaraligaçãoeainovaçãoafimdefacilitaraprocuradesoluçõesregionais”,

durante a cimeira, foram organizadas discussões sobre o financiamento ao terrorismo e

foram propostas soluções concretas entre responsáveis das organizações de informação

financeira, entidades de supervisão e órgãos de polícia criminal, altos representantes da

segurança interna e de políticas do Estado e dos Ministérios, bem como participantes e

académicos do sector privado.

Novembro: Workshop de tipologias do APG/Instituto de Formação e Pesquisa do GAFI (GAFI TREIN) de 2017

2 analistass do GIF e 6 representantes dos SPU, SA, AMCM e DICJ participaram

no Workshop de Tipologias do APG/GAFI TREIN levado a cabo em Busan, Coreia do Sul,

tendo-sedebatidoostemasdetráficohumano,financiamentoàproliferaçãodearmasde

destruição massiva bem como investigação e acusação contra o cibercrime.

4.8 Sensibilização pública

Dada à complexidade cada vez maior das questões relativas ao combate ao branqueamento

de capitais e financiamento ao terrorismo, e por forma a enfrentar os novos desafios, o GIF tem-

se esforçado na sensibilização do público e coordenado acções de formação adequadas. As

2 017



107

actividades para elevar a sensibilidade começam a partir das entidades tutelares, passando

progressivamente para as entidades reportantes e, por último, o GIF fornece ao público

informações actualizadas sobre o combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao

terrorismo, através de acções de formação, publicações periódicas (comunicações e relatórios

anuais) direccionadas aos grupos interessados, bem como através de páginas electrónicas,

WeChat, entre outros meios, de modo a aumentar a consciencialização do público. Em 2017,

como habitualmente, o GIF foi convidado por diferentes instituições para realizar diversas acções

de sensibilização e promoção para o sector financeiro e o público em geral.

O GIF continuará a divulgar os conhecimentos sobre combate ao branqueamento de capitais

junto dos residentes e dos operadores de demais áreas através de actividades diversas, de modo

a contribuir em conjunto para o ambiente e desenvolvimento económico da RAEM.

4.8.1 Acções de formação

Formação local destinada ao pessoal do GIF e de outros serviços públicos

Em 2017, o pessoal do GIF e dos serviços públicos, membros do Grupo de Trabalho

Interdepartamental, participaram nas seguintes acções de formação:

Janeiro/Maio

A coordenadora e vários analistas do Gabinete participaram no Seminar on Featured

Financial Business and Export Credit Insurance e na High Level Conference on Featured

Financial Business 2017, ambas realizadas pela AMCM.

Fevereiro

AcoordenadoraeaschefiasfuncionaisdoGabineteparticiparamnosemináriosobre

2 017



108

a inovação tecnológica e desenvolvimento futuro na China, organizado em conjunto pela

Direcção dos Serviços de Administração e Função Pública e Fundo para o Desenvolvimento

das Ciências e da Tecnologia.

Três analistas do GIF participaram nos Fórum de Inovação Concertada entre os Dois

Lados do Estreito, Hong KongeMacau2017eFórumdeActividadesFinanceirasEspecíficas

organizados pelo Governo da RAEM e pela Associação Chinesa de Ciência e Tecnologia.

Abril

A coordenadora e a coordenadora-adjunta do Gabinete participaram no seminário

sobre a cooperação em Serviços Financeiros Específicos entre Macau e Shenzhen, co-

organizado pelo Gabinete de Desenvolvimento de Serviços Financeiros do Governo

Municipal de Shenzhen e pela AMCM.

Outubro

A coordenadora e vários analistas do Gabinete participaram numa actividade realizada

por Ernst & Young – Auditores,cujotemafoiAvaliaçãoMútuadoGrupoÁsia-Pacíficocontra

o Branqueamento de Capitais –resultados e futuros desenvolvimentos em Macau.

Os anal istas do Gabinete part ic iparam no Seminário sobre Combate ao

Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo, organizado em conjunto

pela AMCM, Associação de Bancos de Macau e Associação de Seguradoras de Macau.

No seminário trocaram opiniões sobre os desafios enfrentados pelo sector bancário e as

experiências da prática em matéria de combate ao branqueamento de capitais com recurso

àstecnologiasfinanceirasnaChina.

2 017



109

Novembro

Três analistas participaram nas duas sessões de intercâmbio, organizado pela Macau

Anti-Money Laundering Specialists Association, intituladas Desafios das Tecnologias

Financeiras contra o Branqueamento de Capitais e Reflexões e Destaques referentes às

acções de Combate ao Branqueamento de Capitais em Macau.

Dezembro

ACoordenadoraeumachefiafuncionaldoGabineteparticiparamna10ªConferência

Internacional sobre as Reformas Legais de Macau no Contexto Global - Leis do Jogo e no

Seminário sobre a Cooperação Internacional em Matéria de Combate ao Branqueamento de

Capitais sob a Iniciativa – “Uma Faixa, Uma Rota”, ambos organizados pela Universidade de

Macau.

A coordenadora do GIF participou igualmente na Cimeira sobre Criminalidade

Financeira organizada pela Ernst & Young, CPA Australia e Faculdade de Gestão da

Universidade de Macau.

Formação no exterior destinada ao pessoal do GIF e de outros serviços públicos

Os membros do Grupo de Trabalho Interdepartamental participaram, em 2017,

nas seguintes acções de formação realizadas por organizações internacionais sob a

coordenação e organização do GIF:

Outubro: Curso de Investigação Financeira 2017

A PJ, a AMCM e o GIF enviaram representantes para participarem no Curso de

Investigação Financeira de 2017. Este curso, organizado pela Joint Financial Intelligence

2 017



110

Unit de Hong Kong, tem como objectivo dotar os participantes de conhecimentos relativos às

técnicasusadaseminvestigaçõesfinanceirasnoterritóriodeHong Kong, permitindo a troca

de experiências entre os participantes, bem como o estabelecimento de ligações com as

regiões vizinhas com vista a reforçar a cooperação internacional no futuro.

Outubro: Curso de Análise Estratégica

O GIF enviou analistas para participar no Curso de Análise Estratégica do Grupo de

Egmont. Esse curso, realizado em conjunto pelo Banco Nacional da Malásia e pelo Grupo

de Egmont, contou com a participação de 27 representantes provenientes de cerca de 15

países/jurisdições,etinhacomofinalidadedotarosparticipantesdeconhecimentossobrea

utilizaçãoeficazdaanáliseestratégicanaanálisefinanceira,promovendoointercâmbioea

comunicaçãoentreosparticipantesdaRegiãoÁsia-Pacífico.

O GIF participou no Curso de Análise Estratégica do Grupo de Egmont que decorreu na Malásia

2 017



111

Novembro: Financiamento ao Terrorismo através das Organizações Sem Fins Lucrativos – Seminário Regional

O GIF enviou pessoal para participar no seminário regional que teve lugar em

Kuala Lumpur, Malásia, no qual as organizações de diversos países/jurisdições trocaram

informação e debateram sobre essa matéria, com o objectivo de permitir aos participantes

um maior conhecimento sobre a tendência actual internacional e os riscos regionais, de

modo a tomarem medidas de prevenção e controlo.

Dezembro: Workshop Regional sobre a Tecnologia Financeira e Supervisão baseada em análises de risco

O GIF enviou representantes para participar no workshop regional, realizado pela APG,

em Seul, Correia do Sul. Este workshop teve por objectivo dar a conhecer aos participantes

as experiências práticas no âmbito da aplicação dos capitais transfronteiriços e da tecnologia

desupervisãoeosriscosinerentesàtecnologiafinanceira.

O GIF participou no Workshop Regional do APG destinado à discussão de assuntos relacionados com a utilização de NPOs para o financiamento ao terrorismo

2 017



112

Acções de formação destinadas ao sector privado

A consciencialização das entidades reportantes quanto ao cumprimento dos

deveres de combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo,

constitui uma das tarefas fundamentais do GIF. Em 2017, as acções de formação

promovidas pelo GIF foram:

No âmbito de combate ao branqueamento de capitais e financiamentoaoterrorismo

Abril: Palestra sobre o Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo

Em Abril, a coordenadora e vários analistas do Gabinete, a convite da AMCM,

participaram na Palestra sobre o Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento

ao Terrorismo, organizada pelo Departamento de Supervisão Bancária e Departamento

de Supervisão de Seguros da própria AMCM, na qual estiveram presentes mais de 130

participantes; um analista do GIF foi convidado como orador principal a apresentar temas

ligados à tendência actual do combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao

terrorismo, à qualidade de participação das transacções suspeitas e aos mecanismos de

feedback sobre os casos reportados.

2 017



113

Setembro: Palestra temática organizada pela Macau Anti-Money Laundering Specialists Association

A convite da Macau Anti-Money Laundering Specialists Association, a coordenadora

apresentou aos membros dessa Associaçãoa Avaliação Mútua do APG e as consequências

futuras para Macau, assim como interveio na Abordagem sobre a Abertura de Conta

Bancária de Sociedades não Registadas no território, com vista a aumentar, de forma

contínua, o conhecimento sobre o combate ao branqueamento de capitais. A palestra contou

com cerca de 300 participantes.

Novembro: Palestra sobre o combate ao branqueamento decapitaisefinanciamentoaoterrorismo destinada aos promotores do jogo

Durante o mês de Novembro, a convite da DICJ, vários analistas do GIF estiveram

O GIF participou no Seminário AML/CFT organizado pelo Departamento de Supervisão Bancária e pelo Departamento de Supervisão de Seguros da AMCM

2 017



114

presentes num total de 6 palestras destinadas aos promotores do jogo dos diversos casinos,

que contaram com cerca de 280 participantes. Nessas palestras foram apresentados os

conhecimentos básicos e a legislação relativa ao combate ao branqueamento de capitais e

financiamentoaoterrorismo,asatribuiçõesdoGIF,exemplosdecasos,dadosestatísticose

características dos casos referentes a transacções suspeitas, entre outros.

Alémdisso,duranteesteano,oGIFfoiconvidadopordiversasinstituiçõesfinanceiras

e em cooperação com o Instituto de Formação Financeira de Macau para fornecer formação

emmatériadecombateaobranqueamentodecapitaisefinanciamentoaoterrorismoaos

gestores dos bancos, trabalhadores da linha da frente na área dos serviços bancários e

operadoresfinanceiros.Asacçõesdeformaçãoversaramsobreosconhecimentosbásicos

e a legislação relativa ao combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao

terrorismo, as atribuições do GIF, exemplos de casos, dados estatísticos e características

dos casos referentes a transacções suspeitas, entre outros.

O GIF organizou uma sessão de formação destinada ao China Construction Bank

2 017



115

GIF realizou uma acção de formação destinada ao Banco Tai Fung

O GIF realizou uma acção de formação do BCM

2 017



116

O GIF organizou uma acção de formação em conjunto com o Instituto de Formação Financeira

O GIF realizou uma acção de formação destinada ao HSBC

2 017



117

Sessão de esclarecimento sobre o Regime Jurídico do controlo do transporte transfronteiriço de numerário e de instrumentos negociáveis ao portador

A convite dos Serviços de Alfândega, a coordenadora e dois analistas do GIF

participaram na sessão de esclarecimento sobre o Regime Jurídico do Controlo do

Transporte Transfronteiriço de Numerário e de Instrumentos Negociáveis ao Portador, em

Outubro, na qual um analista do Gabinete foi convidado a fazer uma apresentação sobre

esse diploma legal.

Acompanhamento da actualização de instruções relativamente ao combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo

No intuito de permitir que os diferentes sectores se inteirem das instruções sobre o

combateaobranqueamentodecapitaisefinanciamentoaoterrorismo,oGIF,aDSE,oIH

e a DSF co-organizaram várias sessões de esclarecimento destinadas aos mediadores

imobiliários, operadores de lojas de joalharia e relojoaria, casas de penhor, contabilistas e

auditores de contas e operadores da indústria de leilões, de forma a apresentar a esses

sectores as novas disposições e medidas dos diplomas legais relevantes.

Sessão de esclarecimento sobre o Regime de Execução de Congelamento de Bens

A fim de assegurar uma melhor assunção das responsabilidades e obrigações

estabelecidas na Lei n.º 6/2016 Regime de Execução de Congelamento de Bens e garantir

que os diversos sectores conheçam bem as obrigações relacionadas foram realizadas pelo

GIF durante o ano de 2017 três sessões de esclarecimento destinadas aos profissionais

dos departamentos de compliance, de finanças, de operações dos sectores bancário e

2 017



118

Sessão de esclarecimento sobre o “Regime de Congelamento de Bens”

dos seguros, dos serviços públicos e das concessionárias para a exploração dos jogos.

Além disso, um total de 14 sessões de formação foram proporcionadas aos trabalhadores

de determinadas instituições e institutos financeiros, promotores de jogo, mediadores

imobiliários,operadoresnodomíniodejoalhariaerelojoaria,profissionaisdecontabilidadee

auditoria e trabalhadores dos Serviços de Alfândega.

2 017



119

4.8.2 Actualização da página electrónica e da conta de WeChat

Ao longo dos anos o GIF tem vindo a actualizar e optimizar a sua página electrónica

por forma a elevar o nível de segurança e facilitar o uso da mesma. Com a criação da

página electrónica o público em geral pode ter acesso às informações mais recentes do GIF

e do ponto de situação de desenvolvimento do combate ao branqueamento de capitais e

financiamentoaoterrorismodaRAEM.Napáginaelectrónicaencontram-seorelatórioanual

publicado pelo GIF, os boletins informativos do GIF, a lista dos memorandos de entendimento

edecooperaçãoassinadosentreoGIFeoutrasorganizaçõesdeinformaçãofinanceira,o

último relatório de avaliação mútua de Macau aprovado pelo APG/GIFCS e a divulgação

das notícias sobre as actividades do GIF. Além disso, os membros do Grupo de Trabalho

Interdepartamental também podem obter, através da Intranet, as informações actualizadas

das organizações internacionais (v.g. do GAFI e do APG) e as circulares internas dentro das

jurisdições-membros.

Por outro lado, em articulação com as actividades de sensibilização promovidas pelo

GIF,edemodoa intensificaracomunicaçãocomopúblico,oGIFutilizaoWeChat como

plataforma de publicidade para transmitir ao público, de forma oportuna, as informações

actualizadas acerca do combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao

terrorismo e as novidades do próprio Gabinete.

4.8.3 Publicações

Para além do relatório anual, os boletins informativos semestralmente publicados

pelo GIF são instrumentos fundamentais para divulgar as informações sobre o combate

aobranqueamentodecapitaisefinanciamentoaoterrorismo juntodasentidadespúblicas

e privadas. Essas informações abrangem as tendências recentes e as características dos

casosdebranqueamentodecapitaisefinanciamentoaoterrorismo,exemplosdecasosde

2 017



120

transacções suspeitas, entre outras. Nos boletins informativos lançados pelo GIF em Maio e

Novembro, foram apresentadas as estatísticas relativas aos STRs, exemplos de casos e a

tendência e o desenvolvimento internacionais em matéria de combate ao branqueamento de

capitaisefinanciamentoaoterrorismo.

4.8.4 Financial Education Day /Global Money Week

Dado que a 1ª edição do Financial Education Day obteve resultados satisfatórios,

parareforçaradivulgaçãodosconhecimentosfinanceiros juntodosresidenteseprevenir,

de forma eficaz, o aproveitamento de instrumentos financeiros para o branqueamento

de capitais, o GIF participou mais uma vez no Financial Education Day 2017 em Outubro

de 2017, organizado pelo Instituto de Formação Financeira de Macau. No evento,

estiveram presentes a coordenadora e três analistas do GIF, sendo que dois analistas

foram convidados para intervirem como oradores na palestra temática sobre o combate

ao branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo, por forma a promover os

conhecimentosfinanceirosdoslocais.

O GIF participou no Dia de Educação Financeira 2017 organizado pelo Instituto de Formação Financeira em Outubro de 2017

2 017



121

Em Março de 2017, o GIF participou na Global Money Week organizado pela primeira

vez pelo Instituto de Formação Financeira de Macau, subordinado ao tema “ Aprender, Poupar

e Ganhar”. Durante o evento, foi realizado um conjunto de acções destinadas aos estudantes,

designadamente, visitas, experimentação profissional, concursos e palestras. Três analistas do

GIF foram oradores convidados nas palestras temáticas para apresentar as atribuições do GIF, os

conhecimentos básicos e as análises dos casos sobre o branqueamento de capitais, com vista a

aprofundar os conhecimentos dos estudantes relativos ao combate ao branqueamento de capitais

e financiamento ao terrorismo.

Analistas do GIF foram convidados a fazer uma apresentação em matérias AML/CFT

2 017



122

4.9 Visita de cortesia a outras organizações

Em 2017, o GIF teve encontros de cortesia com várias organizações homólogas do

exterior, instituições locais da área financeira e de auditoria e associações profissionais. Através

desses encontros, o GIF pode, por um lado apresentar às organizações envolvidas as acções

do Governo da RAEM no âmbito de combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao

O GIF participou na “Global Money Week”

O GIF organizou sessões de esclarecimento AML/CFT para estudantes

2 017



123

terrorismo, as tendências actuais e características das actividades de branqueamento de capitais

em Macau e, por outro, intensificar a cooperação com as organizações do exterior no combate ao

branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo.

GIF recebeu representantes da Associação de Especialistas contra o Branqueamento de Capitais de Macau

GIF recebeu uma visita de representantes da HKJFIU

2 017



124

GIF recebeu representantes da sucursal de Macau do Citibank

GIF recebeu representantes da União das Associações de Contabilistas Profissionais de Macau

2 017


Relatório AnualCAPÍTULO V TAREFAS ADMINISTRATIVAS

125

Forma de participaçãoNúmero de participação de STR

2015 % 2016 % 2017 %

Por escrito 313 17,32% 391 16,85% 281 9,11%

Correio electrónico encriptado

44 2,44% 46 1,98% 32 1,04%

Página electrónica encriptada

1.450 80,24% 1.884 81,17% 2.772 89,85%

Total 1.807 100% 2.321 100% 3,085 100%

CAPÍTULO V TAREFAS ADMINISTRATIVAS

5.1 Formas de participação de STRs

O GIF lançou em 2011 um sistema online através de um sítio electrónico encriptado para

a entrega directa de STRs, com o objectivo de proporcionar uma alternativa de participação

mais segura e célere de STRs, além das formas tradicionais de envio por ofício ou por correio

electrónico encriptado. Desde o seu lançamento até agora, a eficiência da participação de STRs

e o grau de precisão das informações obtiveram grandes melhorias. A tabela abaixo mostra a

situação da utilização das três modalidades de participação de STRs nos últimos três anos:

Tabela 4: Estatísticas relativas às formas de participação de STRs

O sistema online tornou-se a principal via de participação de STRs por parte das entidades

reportantes. Todas as empresas do jogo e uma boa parte das instituições financeiras têm

adoptado essa forma de participação. Em 2017, registou-se um total de 2.772 STRs entregues

através do sítio electrónico encriptado, atingindo mais de 90% do total de STRs submetidos. Dos

2.772 STRs, as operadoras do jogo e as instituições financeiras participaram 2.053 STRs e 519

STRs, respectivamente, enquanto as demais entidades reportantes participaram 200 STRs. Este

2 017


Relatório Anual CAPÍTULO V TAREFAS ADMINISTRATIVAS

126

aumento de 90% dos STRs submetidos por esta via comprova que mais instituições reportantes

reconhecem que este método é eficaz e seguro.

5.2 Reforço da segurança e gestão de informação

Em articulação com a estratégia do desenvolvimento do governo electrónico promovida

pelo Governo da RAEM, o Gabinete tem-se empenhado em optimizar as modalidades de troca

de informações com as entidades de cooperação, conseguindo alcançar esse objectivo através

dos meios electrónicos. A modalidade referida, caracterizada pelas vantagens de segurança e

celeridade, não só materializa a interconexão e a complementaridade dos dados entre o GIF e as

entidades de cooperação, aumentando o volume de dados acumulados na base de dados, mas

também melhora a integridade da informação ajudando assim à detecção do valor potencial da

mesma. O GIF continuará a desenvolver e promover meios electrónicos de troca de informação e

a optimizar os seus modelos.

Após vários anos de lançamento, o sistema online de participação de STRs tornou-se a

principal via de recolha de STRs pelo GIF. O Gabinete tem optimizado o interface do sistema e

aperfeiçoado o serviço de alerta de mensagens, em prol da recolha de informações mais precisas.

Neste ano, o Gabinete optimizou as formas de carregamento online dos ficheiros, fortalecendo a

segurança, bem como a função de carregamento em massa com vista a melhorar as condições de

utilização para os utentes.

No sistema online, utiliza-se eficazmente o certificado de encriptação SSL para a

transmissão informática de dados entre o Gabinete e os utentes, garantindo deste modo a

segurança da transmissão. Com o desenvolvimento da tecnologia, o Gabinete fez o upgrade dos

servidores dos vários sítios para que possam suportar o pacote de encriptação (Cipher Suite) mais

recente do SSL, fortalecer a encriptação e elevar a segurança.

2 017


Relatório AnualCAPÍTULO V TAREFAS ADMINISTRATIVAS

127

Face às ameaças complexas e mutáveis à cibersegurança, o GIF tem prosseguido o

princípio fundamental da segurança e tem-se mantido atento aos potenciais riscos e às novas

formas de ataques, adoptando atempadamente medidas viáveis de reparação e prevenção, com

vista a garantir a segurança de toda a rede do GIF.

2 017


Relatório Anual CAPÍTULO VI DESAFIOS E PERSPECTIVAS

128

CAPÍTULO VI DESAFIOS E PERSPECTIVAS

Em 2017, com os esforços conjuntos envidados pelos serviços públicos e as instituições

privadas, a RAEM obteve bons resultados na avaliação mútua do APG; aliás, para Macau, a

conclusão desta ronda da avaliação marcou o início dos trabalhos de preparação para a próxima.

Como se referiu na introdução, desde a promoção da revisão das Recomendações o

GAFI tem proposto várias revisões de certas recomendações em função da evolução das

tendências do crime de branqueamento de capitais e do crime de financiamento ao terrorismo

no Mundoe, por esses facto, as organizações internacionais e as jurisdições devem rever as

medidas relativas à luta contra o branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo por

forma a implementar essas alterações. A partir de 2012, o GAFI procedeu a várias revisões de

algumas recomendações, nomeadamente as respeitantes à definição do conceito das actividades

terroristas e dos respectivos bens e à redefinição do risco das organizações sem fins lucrativos.

Mais revisões de recomendações vão ser certamente efectuadas como, por exemplo, sobre

as definições do enquadramento legal, a comunicação interna das informações AML/CFT de

empresas e grupos comerciais e o prazo da entrega de STRs. Para o efeito, a RAEM deve estar

atenta à evolução internacional, revendo atempadamente as orientações de supervisão e as

leis, por forma a adaptar-se aos novos requisitos internacionais, assegurando a estabilidade e o

desenvolvimento saudável do sector financeiro.

A segunda ronda de avaliação de riscos AML/CFT constitui outra tarefa a realizar pelo

Governo da RAEM. A primeira ronda realizada entre 2013 e 2015 foi uma tarefa relevante de

grande dimensão, enquanto que a avaliação do resultado da avaliação de risco constitui a parte

fulcral da avaliação mútua do APG/GIFCS. De acordo com o resultado da avaliação mútua, a

RAEM necessitava de proceder a uma análise mais profunda às ameaças de criminalidade, no

sentido de identificar os riscos daí inerentes e adoptar as medidas para mitigá-los, bem como

2 017


Relatório AnualCAPÍTULO VI DESAFIOS E PERSPECTIVAS

129

necessitava de reforçar o conhecimento de riscos de certos sectores específicos. No final de 2017,

accionou-se o processo da segunda ronda de avaliação de risco. Com a experiência anterior, os

serviços públicos irão conseguir analisar de forma mais profunda os riscos de AML/CFT existentes

no território, apresentando propostas às situações específicas, por forma a reforçar o mecanismo

AML/CFT da RAEM. Essa tarefa continuará a ser desenvolvida em 2018.

No intuito de aperfeiçoar ainda mais a estrutura AML/CFT da RAEM e de acordo com

as Linhas da Acção Governativa de 2018, o Grupo de Trabalho Interdepartamental AML/CFT

acompanhará, de forma contínua, uma série de projectos, tais como a revisão das instruções

AML/CFT à luz das recomendações apresentadas no relatório da avaliação mútua. Em paralelo,

irá encetar os estudos da viabilidade do aperfeiçoamento de um conjunto de leis respeitantes à

supervisão da angariação de fundos pelas organizações sem fins lucrativos, à recuperação de

bens e à estrutura de gestão, a fim de conduzir à melhoria contínua do ordenamento jurídico. O

GIF continuará a reforçar a cooperação internacional, promovendo a assinatura de mais acordos

de cooperação com entidades congéneres estrangeiras, com vista a impulsionar a troca de

informações.

O GIF tem vindo a atribuir muita importância à formação. Em 2017, o Gabinete estabeleceu

uma parceria de cooperação com a associação profissional para o combate ao branqueamento de

capitais recém-criada e desenvolveu várias actividades de educação e de sensibilização. Em 2018

continuará a fortalecer essa cooperação, disponibilizando acções de formação aos profissionais

acreditados para que se promova a consciencialização dos demais profissionais dos diferentes

sectores. Além disso, o GIF continuará a cooperar estreitamente com o Instituto de Formação

Financeira na sensibilização da população sobre o combate ao branqueamento de capitais e

na elevação da consciência da prevenção do crime. Mais aindao Gabinete promoverá junto de

serviços públicos e de diversos sectores da sociedade acções de formação específicas sobre as

tendências mais recentes do crime de branqueamento de capitais e as formas de o prevenir.

2 017


Relatório Anual CAPÍTULO VI DESAFIOS E PERSPECTIVAS

130

A segurança financeira é uma matéria primordial a nível mundial e traz implicações

à estabilidade económica de Macau. O GIF, em conjunto com o Grupo de Trabalho

Interdepartamental Contra o Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo, vai

continuar a esforçar-se por forma a proteger a segurança financeira e a reputação de Macau com

base na prevenção de branqueamento de capitais e de financiamento ao terrorismo, contribuindo

assim para a prosperidade económica de Macau.

2 017


Relatório AnualAPÊNDICE – GLOSSÁRLO

131

APÊNDICE – GLOSSÁRIO

AMCM Autoridade Monetária de Macau

AML/CFT Anti-money laundering / Countering the financing of terrorism (Combate ao Branqueamento de Capitais/Combate ao Financiamento ao Terrorismo)

APG Asia/Pacific Group on Money Laundering (Grupo Ásia Pacífico contra o Branqueamento de Capitais)

AUSTRAC Australian Transaction Reports and Analysis Centre (Centro para análises e relatórios de transacções)

BPC Banco Popular da China

CAMLMAC China Anti-Money Laundering Monitoring and Analysis Center (Capitais da República Popular da China)

CCAC Comissariado contra a Corrupção

CDD Customer Due Diligence (Dever de diligência relativo à clientela)

CFATF Caribbean Financial Action Task Force

CIEPDSS Comissão Independente para o Exercício do Poder Disciplinar sobre os Solicitadores

CPA Certified Public Accountants (ContadorPúblicoCertificado)

CPSP Corpo de Polícia de Segurança Pública

DICJ Direcção de Inspecção e Coordenação de Jogos

DSAJ Direcção dos Serviços de Assuntos de Justiça

DSE Direcção dos Serviços de Economia

2 017


Relatório Anual APÊNDICE – GLOSSÁRLO

132

DSF Direcção dos Serviços de Finanças

GAFI (FATF) Grupo de Acção Financeira Internacional (Financial Action Task Force)

GIF Gabinete de Informação Financeira

GIFCS Group of International Finance Center Supervisors (Grupo de Supervisores de Centros Financeiros Internacionais)

HKJFIU Joint Financial Intelligence Unit of Hong Kong Police Force (Unidade conjunta de inteligênciafinanceiradaForçapolicialdeHongKong)

IH Instituto de Habitação

IPIM Instituto de Promoção do Comércio e do Investimento de Macau

MP Ministério Público

NPO Non-profit Organization (Organizações Não Lucrativas)

PEP Politically Exposed Persons (pessoas politicamente expostas)

PJ Polícia Judiciária

PPATK Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (Centro de Relatórios de Análise de Transacções Financeiras da Indonésia)

RAEHK Região Administrativa Especial de Hong Kong

RAEM Região Administrativa Especial de Macau

SA Serviços de Alfândega

SPU Serviços de Polícia Unitários

STR Suspicious Transaction Report (Relatório de Transacções Suspeitas)

TREIN Training and Research Institute (Instituto de Formação e Pesquisa)

gabinete de informação financeira 2017 - gif.gov.mo · ao mesmo tempo, o gabinete organizou...

Documents