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Formas de apoio do BNDES
ABIMAQ – São Paulo/SP
16 de junho de 2011
BNDES FGI
Fundo Garantidor para Investimentos
Contexto
BNDES FGI - Fundo Garantidor para
Investimentos
Solicitação de Financiamento
Exigência de Garantias
Agente FinanceiroMicro, Pequena e
Média Empresa
Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de
MPMEs ao crédito.
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Libera o crédito,
financiando o ECG
junto com o principal
Solicita Financiamento
ao BNDES e garantia
ao BNDES FGIAGENTESolicita
Financiamento
Aprova a garantia e o
financiamento
Modelo de Operação
MPME
Repassa o crédito e o
custo com o ECG
BNDES
A aprovação do financiamento
passa pela análise do agente
financeiro.
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MPMEs (Renda Operacional Bruta anual até R$90
milhões)
Transportador Autônomo de carga
Microempreendedor individual (MEI) e Empresário
Individual (EI)
+
+
Beneficiárias
Cooperativas
+
Benefícios:
• Ampliação do acesso ao crédito
• Redução do custo
Condições de Contratação
Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões
Cobertura máxima: 80 % do financiamento
Operações de repasse do BNDES
Exemplos: BNDES Finame, BNDES PSI, BNDES Finame Componentes, BNDES Automático,
BNDES Exim Pré-embarque, entre outras
Operações elegíveis
BNDES FGI - Fundo Garantidor para
Investimentos
Regras gerais
A lista atualizada de produtos, linhas e programas elegíveis à garantia do BNDES FGI se
encontra disponível na página do Fundo no site do BNDES: http://www.bndes.gov.br/apoio/fgi.html
Valor Garantido Contragarantias Mínimas*
Garantia Fidejussória (ex: fiança)
Acima de R$ 1 milhão
Garantia Fidejussória
+
Garantias Reais
Até R$ 1 milhão
Contragarantias Exigidas
BNDES FGI - Fundo Garantidor para
Investimentos
Regras gerais
*Podem existir exceções
Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação:
Agentes Financeiros Parceiros
Agentes Financeiros cotistas habilitados:
BNDES FGI - Fundo Garantidor para
Investimentos
ECG
Exemplo – Financiamento de R$ 200.000
através do BNDES PSI Bens de capital:
Neste exemplo, o valor do ECG será de
R$ 11.362,87 ou 1,62% a.a.*
O Encargo por Concessão de Garantia – ECG é o custo para o acesso à garantia. Pode ser
financiado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazo.
Os seguintes fatores impactam no valor do
ECG:
Prazo do financiamento
Percentual de cobertura do fundo
Valor financiado Liberação única no valor de R$ 200 mil
Prazo total de 96 meses
Garantia de 80% do BNDES FGI
* Considera fato de cálculo a vigorar após 01/07/2011
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Canais de informação
Página do BNDES FGI no site do BNDES
Endereço: http://www.bndes.gov.br/apoio/fgi.html
Características gerais do Fundo
Lista atualizada de produtos / linhas / programas atendidos
Versão digital da Cartilha do Cliente
Trein@ BNDES
Cartilha do Cliente
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Desempenho da carteira
Data-base: 12/06/2011.
Potencial para garantir cerca de R$ 13 bi em financiamentos com o PL atual (R$792
MM –Mai/11)
O Fundo já possui operações em todos os estados da federação
53% das operações feitas com beneficiários que nunca acessaram o crédito do BNDES
O FGI realizou 6.228 operações, representando R$ 1,14 bilhão em financiamentos
BNDES PSI
Financiar a produção e a
comercialização de
MÁQUINAS e
EQUIPAMENTOS
CREDENCIADOS no
BNDES, NOVOS,
sem limite de valor
Objetivo
As mesmas de:
•BNDES FINAME
•BNDES FINAME LEASING
•BNDES FINAME AGRÍCOLA
•BNDES AUTOMÁTICO
Empresas de controle estrangeiro só dentro do
Decreto 2.233
Beneficiárias
Itens financiáveis
Ônibus e caminhões
Bens de informática e automação
de tecnologia nacional
Demais BK
+ capital de giro associado:
• 50% - Microempresas
• 30% - Pequenas e médias
FINANCIAMENTO À COMPRADORA
• MPME BK
• BK Aquisição
FINANCIAMENTO À FABRICANTE P/ PRODUÇÃO
• BK produção
FINANCIAMENTO À FABRICANTE P/ COMERCIALIZAÇÃO
Condições com base na compradora:
• MPME BK
• BK aquisição
• MPME ônibus e caminhões
• BK ônibus e caminhões
Modalidades operacionais
+ Capital de giro
Agente Financeiro
- Analisa documentação- Aprova operação- Atribui nº de PAC
3
4
- Contrata a operação com o cliente- Autoriza o fabricante a faturar eentregar o equipamento
- Vistoria o equipamento in loco- Encaminha PL com o nº da PAC
5
- Analisa documentaçãode liberação
- Libera recursos paraAgente
6
- Repassa os recursos aoFabricante em D+3
2
- Analisa a operação- Atribui nº de Proposta- Preenche e envia PAC on-line- Encaminha documentaçãocomplementar
Quero comprar
uma máquina pelo
BNDES FINAME
1
Sistemática convencional
Até 180 dias após aaprovação da operação
Mínimo de 15% após aentrega do equipamento
1ª PARCELA
OU
PARCELA ÚNICA
LIBERAÇÕES PARCELADAS
Liberação de recursos
PAC on-line
FRO
Sistemática operacional
Protocolo no BNDES até
18/11/2011
Protocolo no BNDES até
30/11/2011
PRAZO
Demais BK
MPME6,5% aa
Até 120 meses
(3 a 24 de carência)Demais BK
Grande empresa8,7% aa
Condições
Ônibus e caminhões
MPME Até 96 meses
(3 ou 6 de carência)
10% aa
Informática e automação
Até 96 meses
(3 ou 6 de carência)
5% aa
TAXA DE JUROS
Agente financeiro:
3% ou 1,7%aaPARTICIPAÇÃO
Até 90%
Até 70%
+ até 20%*
Até 80%
+ até 10%*
Até 100%
Ônibus e caminhões
Grande empresa
Até 70%
+ até 20%*
* TJ462 + 2,5% + Tx de Intermediação Financeira (Grande Empresa) + spread
PRAZO
Condições
Ônibus elétrico e híbridos
Até 96 meses
(3 ou 6 de carência)
5% aa
TAXA DE JUROS
Agente financeiro:
3% ou 1,7%aaPARTICIPAÇÃO
Até 90%
Ônibus BRTAté 144 meses
(até 24 de carência)
10% aa
Leasing: até 70%
BNDES Finame Componentes
Financiar a aquisição de peças, partes e componentes
credenciados no CFI para incorporação em
máquinas e equipamentos em fase
de produção
PAC on-line
Sistemática operacional
Protocolo no BNDES até
18/11/2011
Contratação até 30/11/2011
Custo financeiro
BNDES
TAXA DE JUROS
PRAZO+
Até 36 meses
(0, 3 ou 6 de carência)
Agente financeiro
+
Condições
TJLP 2% Negociada
PARTICIPAÇÃO
Até 90%
Beneficiárias:
Fabricantes, de qualquer porte, credenciados no BNDES
Condições:
Taxa variável
Taxa fixa 5% aa
+ +
Até 18 meses
(0 ou 3 de carência)
Até 90%
Todas as regiões
24 estados
50 Postos de Informações
XXXXX / BNDES
ABIMAQ
Giselle / Érika / Ana Paula
Tel. (11) 5582-6361
Posto de Informações
ABIMAQ/BNDES
Credenciamento de máquinas
e equipamentos
AOI/DEMAQ
Atividades das Gerências de Credenciamento de
Máquinas e Equipamentos
• Análise das solicitações de Credenciamento de Máquinas e
Equipamentos
•Análise de solicitações de financiamento de Máquinas e
Equipamentos classificados como FCC
• Relacionamento com fabricantes de Máquinas e Equipamentos
• Acompanhamento setorial (econômico e tecnológico) dos diversos
segmentos ligados a Máquinas e Equipamentos
• Suporte técnico especializado a outras áreas do Banco em projetos
que envolvam Máquinas e Equipamentos
FINAME x Cartão BNDES
Adequação dos produtos do BNDES ao perfil da empresa e do produto
Bens passíveis de credenciamento:
Máquinas e Equipamentos novos, inclusive conjuntos e sistemas industriais, produzidos no país e que apresentam índices de nacionalização, em valor e peso, iguais ou superiores a 60% ou que cumpram o Processo Produtivo Básico.
Peças, partes e componentes de fabricação nacional para incorporação em máquinas e equipamentos em fase de produção ou desenvolvimento, fornecidos por fabricantes constantes no CFI , como passíveis de apoio pelo programa.
Critérios para análise técnica de
credenciamento de empresa fabricante de
maquinas e equipamentos:
Empresa deve ter unidade industrial instalada no
país
Empresa deve ser responsável no mínimo pela
seguintes etapas: projeto, montagem, testes e
assistência técnica.
EMPRESA
ENGENHARIA
Subfornecedor A
Subfornecedor B
Subfornecedor CCREDENCIADOS
Empresas de Engenharia:
Pessoa jurídica em operação no País cuja descrição da atividade
econômica (CNAE) refira-se a serviços de engenharia. Deve ser
detentora de tecnologia de ponta, desenvolver os projeto básico e/ou
detalhado de SISTEMAS INDUSTRIAIS, subcontratar as máquinas e
equipamentos componentes do sistema, que devem ser credenciados
no CFI, acompanhar a fabricação, efetuar montagem e testes sob
supervisão de seu corpo técnico e garantir a qualidade e a performance
do produto final.
Credenciamento de Fabricantes
http://www.bndes.gov.br
Credenciamento de equipamentos
Ferramentas e Normas
Procedimentos do Fabricante:
Download do programa CFI;
Preencher formulários do Programa – CFI;
Enviar os arquivos gerados pelo CFI
(CFI1F1000.txt e CFI1F001.txt) e
Documentação Complementar pela Internet
para o BNDES;
Pontos importantes:
Importância da pessoa de contato na empresa;
Utilização ou não de consultores para solicitar
o credenciamento;
Documentação Complementar:
Contrato Social e suas alterações;
DIPJ- IPI/DASN do exercício anterior;
Desenho/Catálogo/Fotografia do(s) Produto(s),
objeto do pleito de credenciamento;
Formulário 6 – Ficha Resumo contendo a
identificação da empresa e o termo de
responsabilidade;
Documentação Complementar
Partes e Etapas do processo produtivo, alvará,
RAIS, conta de energia elétrica, fotos da fábrica
e área administrativa, cópias de notas fiscais de
venda e de fornecedores, etc.
Demonstração e Comprovação do Índice de
Nacionalização, em valor e peso;
PPB emitido pelo MCT/SEPIN para bens de
Informática e Telecomunicações;
PPB – Suframa - Zona Franca de Manaus
Critérios de Credenciamento: Enquadramento
Os produtos submetidos ao credenciamento (máquinas, equipamentos
ou sistemas) são enquadrados nas diversas linhas de financiamento
com a atribuição dos seguintes códigos de modalidades :
F – o produto atende aos critérios de credenciamento e enquadramento
na linha. Adotado geralmente para produtos de produção seriada (BKS).
FCC – o produto atende aos critérios de enquadramento na linha, mas
seu credenciamento deve ser avaliado nas condições especificas de
cada fornecimento. Adotado geralmente para máquinas e equipamentos
produzidos por encomenda (BKE) e para sistemas industriais.
NF – o produto não atende os critérios de enquadramento na linha e/ou
não satisfaz os critérios de credenciamento.
Acompanhamento da solicitação de
credenciamento:
Índice de Nacionalização em valor In(v)
In(v) = {1-(X/Y)} x 100
X = Valor dos componentes importados (em R$)
Y = Preço de venda efetivamente praticado, excluídos os impostos.
Indice de Nacionalização em Peso In(p)
In(p) = {1-(X/Y)} x 100
X = Peso dos componentes importados (Kg)
Y = Peso total do equipamento (Kg)
Plano de Nacionalização Progressiva :
Para empresas fabricantes de máquinas e equipamentos;
Para produtos cujo o índice de nacionalização, em valor e peso,esteja na faixa de ≥40% e < 60 %;
O plano tem validade de 3 anos;
Embasado por um Termo de Compromisso entre o BNDES e aempresa participante do PNP.
Plano de Nacionalização Progressiva :
Gradiente de participação no financiamento doproduto;
≥ 40% até ≤ 49% 80% ( % BNDES)
≥50% até ≤ 59% 90% ( % BNDES)
≥ 60% 100% ( % BNDES)
Plano de Nacionalização Progressiva :
Penalidades Previstas:
Exclusão da empresa fabricante do CFI pelo prazo
de um ano ou prazo indeterminado;
Vencimento antecipado das operações de
financiamento.
O Índice de Nacionalização em valor (Iv) de máquinas e equipamentos deverá ser calculado pelo Fornecedor, através da
fórmula abaixo:
Onde:
Iv = ÍNDICE DE NACIONALIZAÇÃO EM VALOR (expresso em formato de percentual)
X = CUSTO DOS COMPONENTES IMPORTADOS (em Reais), inclusive matéria-prima, obtido através da soma de:
I – custo CIF, acrescido do respectivo Imposto de Importação, dos componentes importados diretamente pelo
Fornecedor e incorporados a maquina ou equipamento. Para a conversão de moedas deverá ser utilizada a taxa de
câmbio vigente:
a) na data de emissão da Nota Fiscal de venda da máquina ou equipamento, ou
b) nas datas referentes às Declarações de Importação, caso a máquina ou equipamento não tenha sido faturado, ou
c) na data de sua cotação com o provável Fornecedor internacional, desde que a mesma não tenha ocorrido há mais de
6 (seis) meses da apresentação do cálculo do Índice de Nacionalização.
II – custo da parcela dos componentes importados por terceiros e adquiridos no mercado interno pela fabricante,
excluídos IPI e ICMS.
Y = PREÇO DE VENDA EFETIVAMENTE PRATICADO, excluídos IPI e ICMS;
Obs.1 – Nos casos em que as máquinas e os equipamentos não forem comercializados ao usuário final pelo próprio
Fornecedor, dever-se-á considerar o preço de venda para o respectivo distribuidor ou empresa que venha a
comercializá-los.
Obs.2 – Não deverão ser considerados no preço de venda da máquina ou equipamento valores relativos a embalagem,
frete, seguros e despesas similares.
Conteúdo Local: Indices de Nacionalização
1001Y
XvIn
O Índice de Nacionalização em peso (Ip) de máquinas e equipamentos
deverá ser calculado pela seguinte fórmula:
Onde:
Ip = Índice de Nacionalização em Peso (expresso em formato de
percentual)
Xp = PESO DOS COMPONENTES IMPORTADOS
Yp = PESO DO EQUIPAMENTO COMPLETO (excluído o peso da
embalagem)
Conteúdo Local: Indices de Nacionalização
1001Y
XpIn
www.bndes.gov.br
Atendimento Empresarial
(21) 2172-8888
www.bndes.gov.br/faleconosco
Operações Indiretas
(21) 2172-8800
GP / DESUL
(11) 3512-5100
Canais de comunicação
