bndes - apresentação institucional

1

O BNDES

Classificação: Documento Ostensivo Unidade Gestora: GP/DECCO/GATE

Apresentação InstitucionalMaio de 2017

Aspectos institucionais

Fontes de recursos

Focos de apoio financeiro

Formas de atuação

Desempenho econômico-financeiro

Dimensão social, humana e ambiental

Comunicação e divulgação institucional

3

AspectosINSTITUCIONAIS

4

Fundado em 20 de junho de 1952

Empresa pública de propriedade integral da União

Instrumento-chave para implementação da política industrial, de infraestrutura e de

comércio exterior

Foco no financiamento do investimento

Principal fonte de crédito produtivo de longo prazo

Apoio a empresas de qualquer porte e setor, com prioridade para a micro, pequena e

média empresa (MPME)

Aspectos institucionais // Quem somos

5

Aspectos institucionais // Escritórios no Brasil

Rio de Janeiro

Brasília

São Paulo

Recife

Equipe de 2.791 empregados e empregadas(em maio 2017)

6

Aspectos institucionais // Linha do tempo

1950 1960 1970 1980 1990 2000 2010 Hoje

Infraestrutura

Indústria de base - Bens de consumo

Desenvolvimento tecnológico

Substituição das importações

Energia

Agronegócio

Prog. privatizações

Desenvolvimento social e urbano

Inclusão social

Exportações

Programa de privatizações

Inovação

Sustentabilidade

MPMEs

7

VISÃO

Aspectos institucionais // Missão e visão

Promover o desenvolvimento sustentável e competitivo da economia brasileira, com geração de emprego e redução das desigualdades sociais e regionais.

MISSÃO

Ser o Banco do desenvolvimento do Brasil, instituição de excelência, inovadora e proativa ante os desafios da nossa sociedade.

8

Aspectos institucionais // Valores

Solo sobre o qual o BNDES vem sendo construído, desde sua criação.

Compromisso com os interesses da sociedade.

Compromisso profissional e pessoal com o fomento e o apoio ao crescimento de uma estrutura produtiva diversificada, integrada, dinâmica, inclusiva, sustentável e competitiva.

ÉTICA

ESPÍRITO PÚBLICO

EXCELÊNCIA

COMPROMISSO COM O DESENVOLVIMENTO

Resultado da competência técnica, conhecimento aplicado, foco na relevância e capacidade inovadora.

9

Aspectos institucionais // O BNDES na estrutura da União

REPÚBLICA FEDERATIVA DO BRASIL

PODER LEGISLATIVO PODER EXECUTIVO PODER JUDICIÁRIO

MPDGMINISTÉRIO DO PLANEJAMENTO, DESENVOLVIMENTO E GESTÃO

10

Aspectos institucionais // Relação com órgãos governamentais

MPDGMINISTÉRIO DO PLANEJAMENTO, DESENVOLVIMENTO E GESTÃO

TCU TRIBUNAL DE CONTAS DA UNIÃO

MFMINISTÉRIO DA FAZENDA

Conselho Monetário Nacional

Banco Central do Brasil

Comissão de Valores Mobiliários

Secretaria da Receita Federal

Tesouro Nacional

Superintendência de SegurosPrivados

11

Aspectos institucionais // Sistema BNDES

Financiamentos de longo prazo

BNDESPAR FINAME

Participações societárias Produção e aquisição de máquinase equipamentos

12

Aspectos institucionais // Organização Interna

Diretoria 5

Presidência

Conselho de Administração

Planejamentoe Pesquisa

Indústria e Serviços

Indústriade Base

OperaçõesIndiretas

ComércioExterior

e FundosGarantidores

Financeira eInternacional

Crédito Mercado deCapitais Energia

GestãoPública e

Socioambiental

Saneamento eTransportes

Controladoria

Gestão deRiscos

Tecnologia daInformação

Gabineteda Presidência

Auditoria Interna

Desestatização

Administraçãoe RecursosHumanos

Diretoria 1 Diretoria 2 Diretoria 3 Diretoria 4 Diretoria 6 Diretoria 8Diretoria 7

Jurídica


Fontes de recursos


Formas de atuação




14

Fontes de RECURSOS

15

Fontes de recursos

FAT - Fundo de Amparo ao Trabalhador Origem dos recursos:

Contribuição social sobre a folha de pagamento ou sobre as receitas operacionais das empresas públicas e privadas

Destino da arrecadação anual:60%: Seguro-desemprego, abono salarial e treinamento40%: BNDES

Remuneração:Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP)

Fundo PIS-Pasep

Tesouro Nacional

Debêntures da BNDESPAR

FONTES NACIONAIS FONTES EXTERNAS

Agências governamentais e instituições multilateraisEx.: BID, Banco Mundial, JBIC, NIB, KfW, Banco da China.

Fundos de mercado

Bônus, empréstimos e repasses no exterior

16

LENDER NUMBER OF LOANS

US$MILLION

FIRST LOAN

LAST LOAN PURPOSE

IBRD - Intl Bank for Reconstruction and Development / World Bank 18 1.619 1953 1992 Infrastructure, Small and Medium-sized Companies,

Environmental Projects

USA Eximbank 6 43 1957 1971 Imported Equipment

JBIC - Japan Bank for International Cooperation 17 3.147 1962 2015 Productive Investments and Imported Equipment, Export-oriented Brazilian companies, Climate Change Mitigation Projects

IABD - Inter-American Development Bank 21 8.213 1964 2010 Infrastructure, Productive Investments, SMEs

KFW - Kreditanstalt für Wiederaufbau (Germany) 14 1.073 1965 2015 Small and Medium-Sized Companies, Infrastructure, Renewable Energy and Urban Mobility

Industrial Development Corporation (South Africa) 1 5 1969 1969 Imported Equipment

Export Credits Guarantee Department (England) 1 30 1976 1976 Imported Equipment

Eksportfinans ASA (Norway) 1 12 1978 1978 Imported Equipment

Skandinaviska Enskilda Banken (Sweden) 1 15 1980 1980 Imported Equipment

Nordic Investment Bank 4 320 2002 2015 Mutual Interest Projects

China Development Bank 1 750 2007 2007 Infrastructure Projects

European Investment Bank 1 666 2011 2011 Climate Change Mitigation Projects

AFD - Agence Française de Développement 1 206 2014 2014 Climate Change Mitigation Projects, Renewable Energyand Energy Efficiency

SEK - Aktiebolaget Svensk Exportkredit 1 100 2014 2014 Projects of Mutual Interest

ICO - El Instituto de Crédito Oficial 1 228 2015 2015 Projects of Mutual Interest

Fontes de recursos // Captação internacional

17

Fontes de recursos

Composição do passivo

6,9%15,6%

37,3%46,1% 49,7% 52,6% 54,7% 57,7% 56,4%

50,2%

52,3%42,0%

31,7%24,1%

23,4% 22,6% 22,5% 22,3% 23,8%26,6%5,9% 6,3%

4,3% 3,6% 3,6% 3,2% 4,0%4,7% 6,1%

4,5%13,8% 10,7%

7,8% 5,6% 5,1% 4,6% 4,3%3,8% 3,6%

4,0%8,8% 16,3%11,8%

8,6% 8,4% 10,0% 8,6% 8,0% 6,8%8,4%

12,3% 9,1% 7,1% 12,0% 9,8% 7,0% 5,8% 3,5% 3,3% 6,3%

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Tesouro Nacional FAT Captação Internacional PIS/PASEP Outros Patrimônio Líquido

18

O retorno das operações é a principal fonte de recursos do BNDES, o que demonstra a importância de manter a boa qualidade da carteira de crédito.

Durante o ano de 2015, não houve repasse do Tesouro Nacional ao BNDES.

Fluxo de caixa (2016)

Fontes de recursos

84,1%

14,3%1,6%

Return on operations Assets monetization FAT


Fontes de recursos


Formas de atuação




20

Focos de APOIO FINANCEIRO

Focos de apoio financeiro // O que apoiamos

Máquinas e equipamentos Capital de giro e microcrédito

Exportação e inserção internacionalProjetos de investimento

Indústria e infraestrutura Apoio à inovação

Inclusão social e produtiva Cartão BNDES

Apoio socioambiental, cultural e esportivo


Fontes de recursos


Formas de atuação




23

Formas de ATUAÇÃO

24

Formas de ATUAÇÃOQuem apoiamos

25

Quem pode solicitar financiamentos?

Formas de atuação // Quem apoiamos

Empresas de agropecuária, indústria, comércio ou serviços

Cooperativas ou associações

ONGs, Oscips ou fundações

Produtor rural

Transportador autônomo de carga

Microempreendedor

PESSOAS JURÍDICAS

PESSOAS FÍSICAS

ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA Municipal

Estadual

Federal

26

Formas de atuação // Quem apoiamos

Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um grupo econômico, a classificação do porte se dará considerando‐se a receita operacional bruta consolidada

MPMEs

PORTE DA EMPRESA Micro Pequena Média Grande

RECEITA OPERACIONAL BRUTA

AtéR$ 0,36 milhões

AtéR$ 3,6 milhões

AtéR$ 300 milhões

Acima deR$ 300 milhões

Classificação de porte

27

Formas de ATUAÇÃOComo apoiamos

28

OPERAÇÕES INDIRETASOPERAÇÕES DIRETAS

Contratadas diretamente com o BNDES Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES

Formas de atuação // Como apoiamos

Instituição financeira

credenciadaEMPRESÁRIO

Informação e relacionamento

EMPRESÁRIO

29

Desembolsos por tipo de operação (%)

41% 47%57%

44% 39%46%

39% 45%52%

45%

59% 53%43%

56% 61%54%

61% 55%48%

55%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Operações Diretas Operações Indiretas


30

Requisitos para o beneficiário

Capacidade de pagamento

Cadastro comercial satisfatório

Em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias

Não estar inadimplente com o BNDES nem em regime de recuperação de crédito

Dispor de garantias para cobrir o risco da operação

Cumprir a legislação ambiental


31

Formas de ATUAÇÃOOperações diretas

32

OPERAÇÕES DIRETAS

Contratadas diretamente com o BNDES

Hidrelétricas SaneamentoIndústriaPetróleo e gásExemplos

Formas de atuação // Operações diretas

EMPRESÁRIO

33


Custo financeiro

Remuneração básica do BNDES

Taxa de risco de crédito

TAXA DE JUROS

Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES

Remunera a atividade operacional do BNDES

Margem de cobertura de inadimplência

+

+

=

Custo das operações diretas

34


EMPRESA

Roteiro de apresentação de proposta

Projeto completo

Enquadramento Análise do projeto Aprovação Contratação Desembolso

Projeto

EMPRESA

Área Operacional

Comitê de Enquadramento

e Crédito e Mercado de Capitais

Equipe de análise Diretoria Equipe jurídica

Fluxo de tramitação de projetos

Acompanhamento

Cronograma físico-financeiro

35

Formas de ATUAÇÃOOperações indiretas

36

Formas de atuação // Operações indiretas

OPERAÇÕES INDIRETAS

Contratadas por meio de instituições financeiras credenciadas no BNDES

Instituição financeira

credenciadaEMPRESÁRIO

Informação e relacionamento

37


Obras civis Veículos pesados

Máquinas e equipamentos Exportação Agricultura

38


Custo financeiro

TAXA DE JUROS

Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES

+

Custo das operações indiretas

Remuneração básica do BNDES

+

Taxa de intermediação financeira

+

Remuneração do agente

=

Remunera a atividade operacional do BNDES

Cobre o risco sistêmico das operações com instituições financeiras credenciadas

Remunera a atividade operacional do agente financeiro (negociada)

39

1º passo


Como solicitar o financiamento?

2º passo 3º passo

Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência

Apresentação da documentação necessária

Análise da possibilidade de concessão do crédito

Negociação das garantias

Aprovação da operação

Homologação da operação

Liberação dos recursos para o agente financeiro

Micro, pequena e média empresa Agente financeiro

40


Garantias: BNDES FGI

FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS (BNDES FGI)

Exigênciade garantias

Condições de contratação

Micro, pequena e média empresa

Agente financeiro

Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito

41

Formas de ATUAÇÃOCartão BNDES

42

Formas de atuação // Cartão BNDES

Taxa de juros deste mês: 1,12 % a.m.

43


Condições financeiras

O Cartão BNDES permite a aquisição de máquinas e equipamentos, matéria-prima e serviços credenciados no Portal de Operações.

CLIENTES MPMEs

LIMITE DE CRÉDITO Até R$ 2 milhões por cartão

CUSTO 1,12% a.m. (maio/2017)

PERÍODO DE AMORTIZAÇÃO De 3 a 48 prestações fixas, mensais e iguais

44

Estatísticas

Performance 2016

DESEMBOLSOS R$ 5,33 bilhões OPERAÇÕES 402 mil

Performance total até 2016

CARTÕES EMITIDOS 834 mil PRODUTOS/SERVIÇOS CREDENCIADOS 276 mil

CRÉDITO TOTAL R$ 65,6 bilhões LIMITE MÉDIO R$ 78 mil

DESEMBOLSOS R$ 64,2 bilhões TICKET MÉDIO DE COMPRAS R$ 16 mil

OPERAÇÕES 4,6 milhões



Fontes de recursos


Formas de atuação




Desempenho ECONÔMICO-FINANCEIRO

Desempenho ECONÔMICO-FINANCEIRORecorte por desembolsos

48

Desempenho econômico-financeiro // Recorte por desembolsos

Os desembolsos do BNDES nos últimos anos refletem os esforços da instituição para sustentação do crédito na sequência da crise mundial de 2008 e crise europeia.O Banco prevê, desde 2013, o início de um processo cauteloso de moderação das atividades.

64,9

90,9

136,4

168,4

138,9156,0

190,4 187,8

135,9

88,3

0,0

20,0

40,0

60,0

80,0

100,0

120,0

140,0

160,0

180,0

200,0

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Em R$ bilhões

Evolução dos desembolsos

49

41% 43% 47% 47%32% 31% 30% 27% 27%

34%

40% 39% 36% 31%

40%34% 33% 37% 40% 29%

8% 6% 5%6%

7%7% 10% 9%

10% 16%

12% 12% 13% 16% 21%28% 27% 28% 22% 21%

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Indústria Infraestrutura Agropecuária Comércio e Serviços


Desembolsos por setor de atividade

50

NORTER$ 4.559 5,2%

NORTER$ 10.207 11,6%

NORDESTER$ 11.401 12,9%

SUDESTER$ 39.789 45,1%

SULR$ 22.301 25,3%


Desembolsos por região

51

Recorte por desembolsos

4,2

6,6

8,3

11,3

6,7

5,5

7,1

4,4

2,1

4,4

0,0

2,0

4,0

6,0

8,0

10,0

12,0

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Conversão a dólares norte-americanos nas datas dos desembolsos.

Desembolsos à exportação Em R$ bilhões

Desempenho ECONÔMICO-FINANCEIRORecorte por número de operações

Desempenho econômico-financeiro // Recorte por número de operações

O BNDES está disponível para clientes de todos os portes e setores...

25% 24% 21% 27%36% 32% 33% 32% 27% 31%

75% 76% 79% 73%64% 68% 67% 68% 73% 69%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Micro pequenas e médias empresas (MPME) Médias-grandes e grandes


571.445 95,6%

10.059 1,7%

16.061 2,7%

MPMEs e pessoas físicas Empresas médias-grandes Grandes empresas e administração pública

...com prioridade para as MPMEs.

Número de operações

Valor desembolsado

27.24130,9%

4.5175,1%

56.499 64,0%

Desempenho ECONÔMICO-FINANCEIROOutros indicadores

7,3

5,3

6,7

9,99,0

8,1 8,28,6

6,2 6,4

0

2

4

6

8

10

12

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

R$ bilhões

Desempenho econômico-financeiro // Outros indicadores

Evolução do lucro líquido

Excelente qualidade da carteira de crédito do BNDES com desempenho acima da médiado Sistema Financeiro Nacional.

CLASSIFICAÇÃO DE RISCO BNDES SISTEMA FINANCEIRO

NACIONALINSTITUIÇÕES

FINANCEIRAS PRIVADASINSTITUIÇÕES

FINANCEIRAS PÚBLICAS

AA - C 96,4% 90,4% 88,7% 91,7%

D - G 3,4% 6,3% 7,1% 5,7%

H 0,2% 3,3% 4,2% 2,6%

Inadimplência *2,8% **3,7% N/A N/A

Fontes: Sistema Financeiro Nacional e Banco Central do Brasil.

Situação em 31 de dezembro de 2016


Qualidade da carteira de crédito

* Baseado em 30 dias ** Baseado em 90 dias

0,20% 0,15% 0,14% 0,06% 0,01% 0,01% 0,06%

2,81%

4,3%

3,2%3,60% 3,60%

3,00%2,80%

3,40%3,60%

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Desde 2009, o BNDES vem mantendo baixas taxas históricas de inadimplência.O resultado confirma a boa gestão e a qualidade da carteira de crédito.

SFN: Inadimplência para pessoas jurídicas


Inadimplência

Fonte: Banco Central do Brasil.

Inadimplência no BNDES


Fontes de recursos


Formas de atuação




61

Dimensão social, humana e ambiental // Apoio à cultura brasileira

A diversidade cultural é uma das maiores riquezas do Brasil.

Entre 2007 e 2014, o BNDES investiu mais de R$ 2,3 bilhões na cultura brasileira.

O apoio do BNDES abrange:

Patrocínio a eventos culturais

Preservação de acervos

Produção e exibição cinematográfica

Restauração do patrimônio histórico

Espaço e eventos culturais (RJ)

O Espaço Cultural BNDES conta com exposições realizadas na Galeria BNDES e apresentações musicais do “Quartas Clássicas” e do “Quintas no BNDES” no Teatro Arino Ramos Ferreira.

Por meio de atrações gratuitas e abertas ao público, o BNDES fomenta a produção artística e a democratização no acesso à cultura brasileira.

62

Dimensão social, humana e ambiental // Apoio ao esporte brasileiro

Para o BNDES, o esporte é um forte indutor do desenvolvimento.

Desde 2011, a canoagem e a paracanoagem brasileira contam com o apoio do BNDES.

Apoio de R$ 36,5 milhões distribuídos em 25 contratos.

O apoio do BNDES contribuiu para inéditas conquistas na canoagem e paracanoagem.

Nos Jogos Olímpicos do Rio de Janeiro, em 2016, o esporte conquistou 3 medalhas (duas pratas e um bronze). Por sua vez, nos Jogos Paraolímpicos, foi conquistada a primeira medalha (bronze).

63

Dimensão Social, Humana e Ambiental // Gênero, Raça/cor e Diversidade Humana

Conhecer, respeitar e valorizar a diversidade humana sob todas as formas.

Em 2015, o BNDES aprovou a sua Política de Equidade de Gênero e Diversidade.

No âmbito da ética, o BNDES espera a seguinte conduta:

Lançado em 2005, o Programa Pró-equidade de Gênero e Raça é uma iniciativa da Secretaria de Políticas para as Mulheres (SPM) do Ministério da Justiça e Cidadania.

Como reconhecimento a suas ações, o BNDES recebeu o Selo Pró-equidade de Gênero e Raça nas quatro edições em que participou.

Respeitamos a individualidade, dignidade e privacidade de todos, valorizamos a diversidade e repudiamos qualquer forma de discriminação.

Temos compromisso vital com os direitos humanos de todos os participantes de nossa cadeia de relacionamentos.

64

Dimensão social, humana e ambiental // Fundo Amazônia

O BNDES é o gestor do Fundo Amazônia. Iniciativa do Governo Federal brasileiro.

Criado em 2008, o Fundo Amazônia recebe doações voluntárias que possibilitam o apoio não reembolsável a projetos de prevenção, monitoramento e combate ao desmatamento e para a promoção da conservação e do uso sustentável das florestas na Amazônia.

Indicadores do Fundo Amazônia (dados referentes a fevereiro de 2017):

As doações totalizam R$ 2,850 bilhões e estão distribuídas entre o governo da Noruega (97%), governo da Alemanha (2,5%) e Petrobras (0,5%).

O Fundo Amazônia conta atualmente com 87 projetos apoiados no valor de R$ 1,4 bilhão.

Contribuição para queda de 22% na taxa de desmatamento na Amazônia Legal entre 2009 e 2015.

O Brasil cuida.O mundo apoia.

Todos ganham.

Informações sobre os projetos, doações e atividades: www.fundoamazonia.gov.br

65

18,018,5

20,9

24,728,3 31,3

14,511,1 9,0

18,222,0

26,018,9

9,7

1,4 2,7 3,3 5,2 5,9 6,0

3,60,0

5,0

10,0

15,0

20,0

25,0

30,0

35,0

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Economia verde Desenvolvimento social Inovação


R$ bilhões

Considerados prioridades estratégicas, o apoio ao desenvolvimento socioambiental e à inovação são temas transversais a todas as operações e atividades do BNDES.

* Os desembolsos para inovação incluem o valor total do BNDES realizado por meio da Finep Inovação e Pesquisa.

Desembolsos a temas transversais


Fontes de recursos


Formas de atuação




Comunicação e divulgaçãoINSTITUCIONAL

68

Comunicação e divulgação institucional // Novo Portal BNDES

Construído a partir da perspectiva do usuário

Busca a humanização da comunicação

Com linguagem mais simples, didática e clara

Visual mais limpo, com uso de imagens, infográficos e vídeos

Dinâmico e flexível

Integrado com mídias sociais

Acessibilidade

Responsividade (adaptado a celulares, tablets e outros)

Objetivo: ampliar e facilitar o acesso da sociedade às operações do BNDES e o relacionamento com públicos de interesse.

69

Nova seção do FINANCIAMENTO: oferece as opções de financiamento do BNDES de acordo com as finalidades do apoio.

Facilita a identificação do melhor produto financeiro para as necessidades da empresa, apresentando as condições financeiras e simulando o valor das prestações e taxa de juros (para alguns produtos).


70

Nova seção de TRANSPARÊNCIA: ampliação da transparência das operações contratadas pelo BNDES.

Oferece consulta unificada de todas as

modalidades de financiamento do BNDES

Divulga estatísticas operacionais

Apresenta informações sobre o desempenho

econômico e financeiro do BNDES

Disponibiliza dados sobre captações do Banco e

suas fontes de recursos financeiros


71

Nova seção de CONHECIMENTO: fonte de informações, com foco nos acadêmicos, pesquisadores e estudantes.

Difunde conhecimento sobre economia e setores acompanhados pelo BNDES: oferece acesso a diversos conteúdos criados pelo Banco, como publicações, apresentações, bases de dados e artigos, arquivos históricos, além de conteúdos externos relacionados ao desenvolvimento nacional.


Obrigada.

facebook.com/bndes.imprensa

twitter.com/bndes_imprensa

youtube.com/bndesgovbr

slideshare.net/bndes

Portal BNDESwww.bndes.gov.br

Atendimento Empresarial0800 702 6337Chamadas internacionais+55 21 2172 6337

Ouvidoria0800 702 6307www.bndes.gov.br/ouvidoria

Fale Conoscowww.bndes.gov.br/faleconosco

bndes - apresentação institucional

Economy & Finance