Cláudio de Castro Vasconcelos. funcionário do BB por 25 anos e que trabalhou na DIMAC (Diretoria de Marketing e Comunicacãol - indagado. esclareceu que Nota Técnica DIMAC é nota exclusivamente da Diretoria de Marketing e Comunicação e DIREV é a Diretoria de Varejo, sendo uma Nota Técnica DIMAC/DIREV uma nota onde haveria a assinatura do comitê da Diretoria de Marketing e do Comitê da Diretoria de Varejo do Banco; Exibido ao depoente o volume 25 dos autos, e várias Notas Técnicas constantes do mesmo, algumas com a assinatura do depoente, o mesmo reconheceu as notas técnicas e as assinaturas e esclareceu: No Banco do Brasil, não existem decisões individualizadas. Todas as decisões são por comitê. Então, a primeira decisão é da divisão, depois vai para a gerência executiva, para a diretoria e, dependendo do valor, pode subir até ao conselho diretor do banco . Rapidamente, pelo que eu vi, essa nota foi submetida ao conselho diretor do Banco do Brasil, pelo valor do dispêndio (Nota Técnica nQ 0711, fls. 5305 do vol. 25). Ela foi, primeiro, aprovada no comitê da Diretoria de Marketing, depois no comitê de comunicação, de que fazem parte outros diretores da empresa e, por fim, no conselho diretor do Banco onde participam o presidente e o vice-presidente do banco. Na Diretoria de Marketing, quatro pessoas; no comitê de comunicação; se não me engano, são nove diretores; no conselho diretor do banco, tenho a impressão de que são o presidente e mais sete vice-presidentes, Posso estar enganado nos números. Apresentada ao depoente na Nota Técnica DIMAC 1116, de fls. 5355 do Vol. 25, reconheceu sua assinatura, a aprovação pelo comitê da Diretoria de Marketing, pelo comitê de comunicação do banco e pelo conselho diretor, esclarecendo que estas aprovações envolvem, mais ou menos, umas vinte

pessoas. Nesse caso, a aprovação era submetida à Visanet, uma vez que os recursos eram oriundos do fundo emissor Visanet. Por isso que era aprovado pelo banco, porque era um produto do banco, era um cartão de crédito do Banco do Brasil, e era aprovado também pela Visanet, porque estava dito no regimento do fundo Visanet que toda campanha em que fossem utilizados os recursos do fundo deveria ser aprovada pela Visanet (que é a Companhia Brasileira de Meios de Pagamento); perguntado, confirmou, ainda, que os recursos empregados nas campanhas publicitárias do fundo Visanet eram recursos da Companhia Brasileira de Meios de Pagamento e não eram recursos do Banco do Brasil. Apresentada ao depoente a Nota Técnica DIMAC/DIREV nQ 1.141 de fls. 5.375 do vol. 25 dos autos, confirmou sua assinatura e a assinatura de Douglas Macedo, da Diretoria de Varejo. Perguntado: Em algum caso era possível a Henrique Pizzolato assinar e, autorizar sozinho qualquer verba de publicidade e propaganda, seja a verba do próprio Banco do Brasil, seja a verba da Visanet? Respondeu: Como eu, disse anteriormente, no Banco do Brasil, as decisões são todas colegiadas. Nem o presidente do banco toma decisões isoladas. Apresentadas ao depoente outras Notas Técnicas constantes do volume 25, em todas elas esclareceu o depoente que a aprovação da campanha publicitária envolvia diversos níveis de órgãos colegiados do banco, várias com a participação de cerca de dez ou vinte pessoas e ainda que os pagamentos eram diretamente feitos pela CBMP para a DNA, não transitando o dinheiro por contas do Banco do Brasil. A testemunha confirmou, ainda, o sucesso das campanhas publicitárias desenvolvidas pela DNA que colocaram o Banco do Brasil na liderança do faturamento de cartões de crédito entre os bancos associados à VISANET (fls. 30.452/30.462 - vol. 141)

Seção de Processos Diversos do Plenário

$ERMO DE ABERTURA 1

Em de de 2006, fica jh-mado o 2 S~ volume dos predentr autos número

I 224 5 que i se inicia a folhau no áaa_ h . Eu, Analista Judiciário, lavrei este termo. E eu,

Maria .das Graças Camarinha Caetano, do Plenário, o subscrevi.

Inq no 2245

I TERMO DE JUNTADA

Em 9 de março de 2006 junto a estes autos a Petição a Petigão no 5378106 - Banco do Brasil requer juntada de relatório de auditoria. EU, A ~n&sta-~udiciário~ lavrei este termo. E eu, Maria das Graças Carnarinha Caetano, ~oordekqbora de Processamento do Plenário, o subscrevi.

ÈXMO. SR. MINISTRO NELSON !JOBIM, MD PRESIDENTE DO EGRÈGIO 2 I

SUPREMO TRIBUNAL FEDERAL. ~ f,, - I I SUPREMO TRIBUNAL FEDERAL

I Coordei7adoria de fJiocessainento Iiiicial

/ 17/0112006 15:Ol 5378 I

I I ~11111111111111ll1111I IIIII lllll lllll lllll lllll lllll lllll llll llll f Jfi..&

A 7 c- - .4^ *. - ,- . J

"Processo em Segredo de .Justi$" Junte-se. I / Basília, & de 2006. / I

I

I ?, I

INQUÉRITO No 224512005 - REF. oficio no 10012006

BANCO DO BRASIL S.A., pessoa jurídica de direito privado, inscrita I

no CNPJ sob o no 00.000.000100~1-91, por intermédio de um de seus advogados,

lotado na Diretoria Jurídica, sito b Ed. Sede III, 22a andar, nesta Capital, onde

recebe as intimações de estilo, vLm à presença de V. Exa. em atenção ao Ofício

no 1001P, de 11 de janeiro de 2006, entregar cópia do Relatório de Auditoria

@ elaborado pela Auditoria Interna Lo Banco do Brasil, destinada à avaliação dos

procedimentos referentes à utilização dos recursos do FUNDO DE INCENTIVO

VISANET, no âmbito desta instituibão Financeira.

I /. 2. Importa registrar q $ ~ e o Relatório de Auditoria e seus anexos

compõem um conjunto de informabóes gerenciais resguardadas pelas normas que I

protegem o sigilo bancário, comercial e profissional no âmbito da livre

concorrência, nos termos do artigo; 170, V, da Constituição Federal.

Mod. 0.03.007-4 - SISBB 99176 J~1.105 - 2005 10051

3. A Auditoria Interna do Banco do Brasil constitui-se num órgão de L+

apoio a gestão da Empresa, vinculado ao Conselho de Administração, e não se

presta a fazer investigações. Por! isso, seus relatórios têm sempre enfoque

gerencial, sendo que suas análises, constatações e conclusões pautam-se pelo

rigor metodológico que norteiam os trabalhos de auditoria e servem para que os

administradores orientem suas gestões futuras de forma adequada.

4. Dessarte, requer a junta do requestado Relatório de Auditoria nos

autos do Inquérito no 224512005'. I

Termos em que,

Pede deferimento.

Brasília, DF, 171 de janeiro de 2006. /'

' Anexos: Procuração; I

Envelope lacrado contendo o Relatório de Auditoria - Fundo de Incentivo Visanet.

Mod. 0.03.0074 - SISBB 99176 Ju1.105 - 2005 10051

2" TABELIÃO DE NOTAS E BRASÍLIA - DISTRITO FEDERAL

TABELIONATO BORGES TEMEIRA

DR GOIÂNIO BORGES TEIXEIRA DR RAMILO SIMOES c o e Prot. : 2 73583 SUBSTITUTO

Livro: 2422 Folha: 180

PROCURAÇAO BASTANTE QUE FAZ BANCO DO BRASIL S.A., NA FORMA ABAIXO:

SAIBAM quantos este público instrumento de procuração virem que aos dezenove dias do mês de agosto do ano de dois mil e cinco (19/0812005), nesta Cidade de Brasília, Capital da República Federativa do /Brasil, neste Serviço Notarial, perante mim, Escrevente Notarial, compareceu como outorgante: BANCO DO BRASIL S.A., sociedade de economia mista, sediado no Setor Bancário Sul, Quadra 4. Bloco C. ~ o t e 32. Edifício Sede III. em Brasília. Distrito Federal. inscrito no CNPJIMF sob o número 00.000.00010001-91, neste ato representado, na forma do art. 27 do respectivo Estatuto registrado na JCDF sob o no 200510003739 em 04.01.2005, por seu Diretor Jurídico, Dr. MIGUEL OSCAR VIANA PEIXOTO, brasileiro,! casado, advogado, portador da cédula de identidade n.O 3.648-OABICE, data de inscrição 17 de agosto de 1981, CPFIMF sob n.O 053.137.403-34, residente nesta ,

Capital e domiciliado na Sede da Empresa, investido na função conforme Extrato da Ata da Reunião Ordinária do Conselho de Administração realizada em 02 de setembro de 2004, arquivada na Junta Comercial do Distrito Federal sob o no 20040644758, em 21/10/2004, publicada no Diário Oficial da União de 29 de outubro de 2004, Seção I , página 37, identificado e reconhecido como o próprio do que dou fé. E por ele me foi dito que, por este instrumento público nomeia e constitui seus bastantes procuradores os . Drs. ACÉLIO JACOB ROEHRS, OABIRJ no 114.104 e CPF no 230.580.210-20, ÂNGELO ALTOÉ NETO, OABIBA no 7 410 e CPF no 153.170.565-00, ANTONIO PEDRO DA SILVA MACHADO, OABIDF no 1.739-A e CPF no 239.664.400-91, HELVECIO ROSA DA COSTA, OABIDF no 12.679 e CPF no 035.821.593-53, IZAIAS BATISTA DE ARAÚJO, OABIGO no 5.422 e CPF no 077.183.901-44, LEONARDO GAULAND DE MAGALHAES BORTOLUZZI, OABIDF no 18.056 e CPF no 436.047.060-68, LINCOLN DE SOUZA CHAVES, OABIDF no 1.398-A e CPF no 373.827.567-34, LUIZ DE FRANCA PINHEIRO TORRES, OABIDF no 8.523 e CPF no 145.546.311-68, MAUR~CIO DOFF SOTTA, OABIPR no 13.489 e CPF no 451.362.469-87, NIVALDO PELLIZZE~ JUNIOR, OABIRS no 17.904 e CPF no 339.249.290-68, ORIVAL GRAHL, OABISC no 6.266 e CPF no 486.267.409-72, PEDRO AFONSO BEZERRA DE OLIVEIRA, OABIDF no 5.098 e CPF no 144.982.2i71-15, VITOR AUGUSTO RIBEIRO COELHO, OABIDF no 3.364 e CPF no 120.061.901 -30,ALBERTO I'EMOS GIANI, OABIDF no 10.801 e CPF no 41 7.31 5.491 -72, ALEXANDRE POCAI PEREIRA, OABISC no 8.652 e CPF no 434.423.829-04, AMIR VIEIRA SOBRINHO, OABIGO no 15.235 e CPF no 375.372.701-63, ANA DIVA TELES RAMOS EHRICH, OABICE no 4.149 e CPF no 144.127.483-91, ÂNGELO AURÉLIO GONÇALVES PARIZ , OABISP no 74.864 e CPF no 017.693.698-05, ANTONIO FERNANDO MONTEIRO GARCIA, OABISC no 12.943 e CPF no 440.875.600-82, ANTONIO JONAS MADRUGA, OABISC no 12.195 e CPF no 345.269.199-34, ANTONIO LUIZ BARBOSA VIEIRA, OABIMG no 54.850 e CPF no 456.737.566-15, ANTONIO MENDES PINHEIRO, OABICE no 7.226 e CPF no 220.410.443-49, EDINO CÉZAR FRANZI0 DE SOUZA, OABISP no 113.937 e CPF no 065.681.208-71, ENEIDA DE VARGAS E BERNARDES, OABISP no 135.811-B e CPF no 222.049.701-1 5, ERIKA CRISTINA FRAGETI SANTORO, OABISP no 128.776 e CPF no 147.976.1 28-19, FLAVIO MARCIO FIRPE PARA~SO, OABIDF no 4.866 e CPF no 185.086.421-72, GILBERTO EIFLER MORAES, OABIRS no 13.637 e CPF no 238.315.370-20, HERBERT LEITE DUARTE, OABIDF no 14.949 e CPF no 272.640.921-00, JEFFERSON LU~S MATHIAS THOMÉ, OAB-DF no 20.666 e CPF no 033.881.338-16, LUCIENE CRISTINA BASCHEIRA SAKUMA, OABISP no 155.829 e CPF no 154.816.048-25, LUIZ ANTONIO BORGES TEIXEIRA, OABIDF no 18.452 e CPF no 559.180.698-87, LUIZ CARLOS KADER, OABIRS no 46.088 e CPF no 493.715.250-53, LUZIMAR DE SOUZA AZEREDO BASTOS, OABIGO no 7.680 e CPF no: 166.518.631-34, MAGDA MONTENEGRO, OABIDF no 8.055 e CPF no 317.376.171-53, MARCELO VICENTE DE ALKMIM PIMENTA, OABIMG no 62.949 e CPF no 750.401.316-1 5, MARCO AURÉLIO AGUIAR BARRETO, OABIBA no 8.755 e CPF no 184.063.861 -34, MARIVALDO ANTONIO CAZUMBA, OABISP no 126.193 e CPF no 67.788.398-64, MAYRIS FERNANDEZ ROSA, OABIDF no 5.451 e CPF no 384.460.737-49, NELSON BUGANZA JUNIOR, OABISP no 128.870 e CPF no 047.212.648-28, SOLON MENDES DA SILVA, OABIRS no 32.356 e CPF no 645.945.640-20, WILDERSON BOTTO, OABIMG no 66.037 e CPF no 618.146.606-15, todos brasileiros residentes em BrasiliaIDF e domiciliados na Sede ida Outorgante, (dados fornecidos por declaração, ficando o outorgante r,esponsável por sua veracidade, bem como por qualquer incorreção): aos quais confere os poderes da cláusula ad judicia, quer para a prática de atos em processos na esfera judicial, quer para a prática de atos em processos na esfera administrativa, e, nas respectivas esferas de competência, os poderes especiais de: receber CITAÇAO, este conferido somente aos catorze (14) primeiros (iniciando-se por ACELIO JACOB ROEHRS e findando-se por VITOR AUGUSTO RIBEIRO COELHO), reconhecer a procedência do pedido, desistir, dar e receber quitação, firmar compromisso, apresentar

2" TABELIÃO DE NOTAS E PROTESTO , <

BRASÍLIA - DISTRITO FEDERAL TABELIONATO BORGES TEMEIRA

DR. GOIÂNIO BORGES TEIXEIRA DR RAMILO SIMOES c0RRÊ4 Prot.: 273583 TABELMO S U B S ~ O

Livro: 2422 SRIV I SUL - Q 701 - CONJ L - BL 01 - LOJA 24 - ANDAR ~67RE0 - CENTRO EMPRESARIAL ASSIS CHATE4UBRIAND P

FOhE (61) 2252760 - FAX (61) 2257222 12234715 - E-mad oficio2df@uol com br - CEP 70340-906 - BRAS~LM - DF

Folha: 181 .

reclamação e representação correicional e ingressar em recinto onde esteja sendo realizada assembrbia Óu .';..c

reunião de que participe ou possa participar o Outorgante, ou perante a qual este deva comparecer, para, em quaisquer processos ou procedimentos contenciosos ou administrativos, defender os direitos e interesses do Outorgante, podendo, para tanto, propor ou contestar ações, opor exceção de qualquer natureza, reconvir, nomear e impugnar peritos, solicitar abertura de inquéritos policiais, oferecer queixa-crime, prestar informações e usar de todos os recursos, em direito permitidos, em todas as

'

instâncias, turmhs recursais ou tribunais, requerer falências, aceitar ou embargar concordatas, declarar créditos, impugnar créditos, representar o Outorgante perante órgãos públicos, solicitar informações escritas necessárias ao desempenho das funções ora outorgadas, receber intimações para ciência e andamento dos respectivos pleitos, exceto as que, por força de lei, devam ser feitas unicamente ao - Outorgante. Nas hipóteses em que o Outorgante atue como convenente, conveniado, mandante, mandatário, gestor, mantenedor, os outorgados ficam investidos de todos os poderes constantes dos ,

respectivos contratos e ou instrumentos de mandato, que não excedam dos poderes acima descritos. ,

Ratifica-se todos os atos já praticados. 0 s poderes ora conferidos aos Outorgados, exceto o de receber

Brasilia - DF, : .

SINTEW DE I VIRBBALWO DE AUDITORIA 1

............ . .......... ..... .................... ,-l.,,l," - ....................... " "" 1" .-- ,\ , : ................. b g ~ ~ ' g ~ $ ~ ~ ~ & 1 :;,, i:, Q . 'i;&,.

I. Re'latóRa d e AudiZorla

81. Infomaf;ões Técnicas da Auditoria

0- , I

, I de 2005.

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$&!&Lq\ ** .*\ Jogo Leoanq Parada Ranch Auditor , \

AUDITORIA INTERNA RELATORIO DE AUDLTORlA ................. . ..

Brasília (DF). 07 de dezembro de 2005

-- $40- _ ^" _ .- _ ""1

Avaliar a operacionalizaSão do uso dos recursos do Fundo de Incentivo Visanet, pela Banco do Brasil, no periodo de 2001 a 2005, verificando se os procedimentos adotadoç estão em conformidade com o Regulamento de Constituição e Uso do Flndo, a legislação e as normas internas aplicáveis.

4.1 Reiatório de Auditoria.

Apresenta informações sobre: Objeto de Auditoria; Objetivo da Auditariia; Periodo de Realização; Estrutura da Informação; Sumário da Auditoria; Análises e Constãtaç6es; Conclusões.

A informação foi organizada considerando-se as períodos de 2001 a 2004 e o de 2005. em função da nova sistemática de utilização dos recursos do Fundo de Incentiva Visanet, estabelecida na Nata Dicoi 2004í056, de 01.08.2004, aprovada pelas Diretorias de Varejo e de Marketing e Comunicação, em 30.09.2004 e 06.1 0,2004, respectivamente,

No SumCii-io da Auditoria consta a stntese das conclusões do relatbrio. As conclusões relatam, lde forma consolidada, os principais aspectos idontificadas durante os[ Irabalhos realizadas.

4.2 Informaçóes Técnicas de Auditoria.

Apresenta as seguintes informações: (a) indicação do Objeta da Auditoria e suas Caraderiçticas (C)rigern; Operacionaliza$20 e Comitê Gestor do Fundo de Incentivo Visanetf; fb) Outras Infsrmações reiacionadas ao Fundo (Antecedentes: Primeiras Definiç6es Normativas; Reavaliação de Aspectos Fiscais; Reavaliagao de Aspectos Relativos a Lei de Licíta$ães; Revisao do Fluxo Operaciona!: Revisão das PJçadas: Aprovaqão do Plano de Cornunicaqãa 2005; Decisões da Presidência do Banco do Brasilt Relato ao Conselho de Administração); (c) Riscos e Limitações da Análise da Auditoria; (d) Principais Diretorias Iníewenientes e (e) Realização dos Trabalhos.

AUDITORIA INTERNA Brasilia (DF), 07 tle dezembro de 2005 $4Q

5.1 O Fundo d e Inrreniivo Visanet foi criada em 2001 e e mantido com recursos disponihilirados pela Companhia Brasileira de Meios de Pagamento - CBMP, com o objetivo de promover, no Brasil,.a marca Visa, o uso dos cartões com a bandeira Visa e maior faturarnento para a Visanet.

5.2 Entre os anos de 2001 e 2004, foram destinados ao Banw recursos da ordem de R$1555,3 rnilhoes, correspondendo o cerca de 32% do total alocado pela CBMP ao Fundo, equivalentes ci proporção da participação acionária do EIB Banca de Investimentos S.A. no capital da Companhia.

5.2.1 De acordo com o Regulamento de Constitui$ão e Uso do Fundo de incentivo Visanet, a CBMP sempre se manterá como legitima proprietafla da Fundo, devendo as ~ ~ C U ~ S Q S ser destinados exclusivamente para asões d s incentivo aprovadas pela Visanet, niio pertencendo os mesmos ao BB Banco de Investimentos e nem ao Banco do Brasil. O mesma Regulamento previa que as despesas com as açóes seriam pagas diretamente pela Visanet as @ empresas executoras do projeto ou reembolsadas ao incentivador. O Banco optou pesa forma de pagamento direito, por interrn6dio da CBMP, B empresa forneçedoiba, sem trânsito dos recursos pelo BB.

e 5.2.2 Messc período, na ausência de definições formais acerca das

direcionamentos estratégi~cos, como tipos de eventos ou ações que poderiam ser patrocinados, vigorou como referencial básico o Regulamenta de Canstituição e Uso do Fundo de cada e,rercicio,

5.2.3 Não foram formalmente definidas as nomas internas acerca de competiincias, alçadas e responsabilidades das Área.; envolvidas.

5.2.4 As decisões que aprovavam as dispêndios, consubstanciadas em Notas T4cnicas internas, eram tornadasl na maioria das vezes, em conjunto pelas Diretorias de Varejo E: de Marketing e Ccimunicaçáo e, a partir dai, a primeira basicamente se desincumbia do relacionamento com a Visanet e a segunda, das atividades de operacionalizaçâo propriamente ditas. Eventualmente, a Diretoria de Varejo ou outra Diretoria ínterveniente ocupava-se dos procedimentos opelracionais, nas situações em que a demanda decorria de sua iniciativa. a

5.2.5 Foi constatada a ocorrência de antecipações de recursos a agências de@ publicidade, sem registro. na documentação analisada, de inforrnaqões que demonstrassem a vantajosidadc ou a necessidade do procedimento, concedidas contra a apresentação de documento fiscal, com descrição generíca dos sarrviças a sarem realizados, nele não constando detalharnentos que pudessem permitir a identificação das ações que seriam executadas,

Em setembro e novembro de 2001 e em junho e outubro de 2002, houve antecipação de créditos para a reaiização de eventos especificas, num total de R$48.328 mil, contra a apresentaçaa de documentas fiscais de emissão de agência de publicidade no valar global de cada a@o. Em maio e novembro de 2053 e em março e junho de 2004, houve antecipações, sem especjficaçao das a@es de incentivo a serem realizadas, que tatalizaram R$73.851 mil, mntrâ a apresentação de documentos fiscais de emissão de agênc~a de publicidade, pelo valor de cada antecipação. Este valor, segiindo

AUDITORIA INTERNA Brãsília (DF), 07 de dezembro de 2005

RELATóRiO DE Auu~rerRin ................................................................ .,, ...................... * ............................... , , , ,, ,,"~

documenta apresentad (noventa e t@s) ações de incentivo disuntas, descritas em notas tt%cnicas específicas,

5.2.5.2 A inexisttijlncia. no ambito do Banco, de formalização de Instrumento, ajuste ou equivaleaate para disciplinar as deçtinações dadas aos recursos adiantados as ag6ncias de publiddadt5 dificulta ã obtençás de rronvie$3o de que tais recursos tenham sido utilizados exclusivamente na execução de aqães de incentivo ao abriga do Fundo.

5.2.6 Foram ideatlficadas fragilidades na processo e falha*; na condução das aç6esleventos, clefitre as quais destacamos:

a) falta de definição do fluxo e demais procedimentos necessários A operacionaiizâç3o dos processos;

b) defieiente acompanhamento e controle das procedimentos adotados;

c) ausincia, total ou parcial. de documentaçáo comprobatoria da realizaçáo (D O das açDes; O cv

d) ausencia, tola4 ou parcial, de documentação fiscal comprobaturia dos a, u

pagamentos et-twados pelas agencias de publicidade elou prestadores de E .- sewiços; e a,

C

e) imptsmr~nta~f3a de ações com indícios de incompatibilidade com a m T

Regularnc-rto da Fundo. u a,

A ausência ou incamplateza de documentos que se destinariam a demorrstrar r V

a realização dos serviços e ã comprovar os pagamentos efetuados limitam a a, u evidenciação de que os rectirsos foram aplicados e a verificação do alinhamento das açries realizadas com o prwisto no Regulamento do Fundo. n >

U

Em 2005. a quota destinada cio Banco, referente ao Fundo, foi de R$78,9 O 7

milhões. O Comite de Comunicaçãio aprovou plano especifico disciplinando a O C

destinação dos recursos alocados para o ano. .- O O -

8 s eventos realizados em 2005 tem seus promssos melhor instruídos, t=

refletindo a resultâdo das aprimoramentos que vem sendo implementados, a O

partir de meados da segundo semestre de 2004, existindo, porém, opoflunidadí, de melho8ias para aprimoras procedimentos.

Ante ã infurmaçfiu de que o Conselho de Administração da Visanet teria aprovado a 8xtin~ãa do funda em 23-11 2005, as constatar;õe?s foram levadas ar3 conhecimento dos gest~res, ortentando-os no sentido de que dessem acompanhamento especial às ações de incentivo que se encontram em andamento por conta de recursos do ano de 2005*

Qs fatos wnslatados, no período de 2001 a 2004, impuseram danos & imagem, em deçorrgn~jd das mençãeç aos mesmos, divulgadas na irnprorasa! tu expt3em o Banco à possibilidade de eventuais questianamentos de brgãos ftscalimadoreor.

0 s asp~chos passíveis de respansabilizaçãs funcional estão sendo exaru~intados aam procedimento administratiw, na forma dos normalivbs internos.

AUDITORIA 1NTERNA * 8rasiSia (DF), O7 de dezembro de 2005 RELATBR~G DE A A m a A OKIA . - - -- - *-- T--:-----.- ' ------.-..A-- ">v$"" --e"- "."--"---

s-o h, < %a-" --7" 3,-

,6 - ANALISE E w~smaa~~b~s, i". ?w z . *.<c, $:sl P I ' e

8.1 Nas tabelas abaixo, constam sinteses das apartes e das utiiizã@es de rocurs;os da Fundo de Incentivo Visanet, no período de 2001 a 2005.

R~cuitasos: APORMADBS

62 Qs recursos apartados ao Fundo de Incentivo Visanet, pela Companhia Brasileira de Meios de Pagamento, para serem cornpadilhados pelos acionistas, de acorda cam as suas pariicipaçôes acionarias, ano a ano, si30 os seguintes

0 r =3 e. O

=o d

O 0, 'O

Uriti~ora~;A~ 06s RECURSOS 'r a 6.3 Conforme previsto no Regulamento de Constituição e Uso do Fundo (Anexo (D a

i), ca Banco apresentou a CBMP propostas de Ações de Ençentivo', -A denominadas doravante de JQB, nos valores constantes da tabela abaixo, de a (D

acordo com informafles e documentos disponibilizados pelas áreas8 C O) 3 S. a n 0 lb O O c D F a

6.4 PER~ODO ê3E 2004 A 2004 e

6.4.j As analises e ctsnstatars;ões adiainte t&m suporl@ nos resultados dos testes de auditoria aplicados e ila analise dos documentos e inBorma@es fornecidas pelas áreas..

NORMAS lwrEw&as a

6.4.2 Foi constatada 6 inexist6nciã de normas e procedimsntos intsr-nos, ár>rmalmenle definidos, disciplinando a gestão e r>peracionaliraçiia dos ~ ~ C U ~ S O S da Fundo de Incentivo Visanel, no periodo compre@ndidu entre a corxstltui~ão do Fundo, em 2001, e meados de 2004.

' "EIç017s de prnpã,F:?ncln e rnar2c.i. iiq. <f.i:-t?,:i,~~actsw 80 ~;:ít;lIcc; ge?icP:.a.l cu ri dcrle~miriadas; crrterjo~.ías de gorcadcrcs de cartões G m a bari6eil.a %.%a, . j l ? t : j ~ a n C o , diretamc;:to. o crbscinrcntc do u ~ o dos <~if*.&ofi C! '.i ntaior fiituranento para a Yi:;e:xtc" Lkg~iLaiiienco do r.u:i&o - i r a I). !

AUDITORIA INTERNA Brasilía (DF), 07 de dezembro de 2005

utiliza$cíio dos recursos do Fundo Visanet passou a ser orientado pelos novos procedimentos constantes daquele documento.

6,4.4 Existe previsão, no Livro de Instruções Codificadas (LIC) 10.01.01.01, da necessidade de se / publicar, nesss normativo, toda orientação de cumpdmento obngatór/o por parte das dependências e cujo publico de interesse extrapole o: âmbito interno da unidade estratkgica que a instituiuidivulgou. Caberia a Diretoria de Varejo - Direv - e à Diretoria de Markeiing e Comunicação - Dimac -, corno gestoras do processo, a normatizaqãa do assunto.

6.4.5 Nus termas do Regulamento do Fundo, o Banco tinha que indicar, ano a ano, um representante responsável, perante o Comitê Gestor, por erma skrie de a@es previstas no mesmo Regulamenta (item 2.8 d a s Informações Técnicas da Audltorsci).

&4.â Com baça no LIC 165-l-á-f , depresnde-se que a natureza das atribuições do "Gestor do Fundo" não 6 equiparavel as representaçcjes mandatárias do Banco: "Rcpreaentaqõrs mcm&at6rlas; a) são represent-açrfiek de carater irratituciona1 yuo requerem manclcito

do Bnnco para ali lar na ackninir;traç30 e coriselhos das errtpresas por ele pat rnc inadas e nas -ais teriha põrt~cipáqão acion6riu;

bf ... c) desigr~a~ao &o representanre niãndat-ário confere ao desigliado

cunipetEncia para praticar aros &e gestso dos neq6cios da evresa;"

6.4.7 Por outro lado, as normas vigentes atualmente não definem outras categorias de representação, Durante a vigência do LIC 50-2-102-í, entre navembm/2000 e agosto/2003, havia conceituação normativa acerca de represictntcaçãc?~ "não-mandatarias", nos seguintes termos:

I

af sS0 reprçt~cntaçõe~, Tte cardrer i r i s t i t u c i o ~ ~ a l , q u e n%o requerem rcpreaentantes com mimdaLo para atud(=ão 1ta9 cutidades;

h) 3 desicjt~açZo dc , reprcecritcirite cão- inaiidaLárCo não corif ere ao t.-mprec;d;ido contpet~ricici para praticar atos de gsstZo dos ney6cios da entidade ria quill represerita o Banco;

c ) todrts as xepresent!açoes n2o-mand'ttárias são do Congl~merado.~

6.4.8 De qualquer modo, irdtando-se de representaçáo rnandatária ou não, as normas internas atribulam ao Conselho Diretor a competência para a designação d e representante oficial do Banco. Atualmente, o assunto está normaiizado na LEC 451 -i 0-7 -i -1 -c-l f (representação não-mandathria do Banco) e LIC 165-4 -1 -1 -1 -d-V1 (representações rnandatáriciç).

6.4.9 As correspondèncias encaminhadas a CBMP, indicando o "Gestor do Fundo" - representante da Banco - sempre foram assinadas, ano a ano, desde 2007. pelo primeiro gestor da hrea de Varejo (Superintendente ou Diretor).

6.4.9.1 Na analise da documentação disponíbilizada pelas áreas, não foi verificada a aprovação da indicaçãb do ''Gest~r do Fundo" pelo Conselho Diretor do Banco.

""-,-v +"- -- AUDITORIA INTERNA C 6 Y> I Braçilia (DF). 07 de dezembro d e 2005 RECATÓRIO DE AUDITORIA

--~-" $40 -- --h.-

COMPIETÊNGIA E AICADA PARA APROVAS;AO DAS AÇOES DE INCENTIVO

6,4.10 As normas internas sobre cornpet4ncias e aiçâdas, no período de 2001 a meados de 2004, não continham referência específica quanto as instancias decisdrias para aprovação, no âmbito do Banco, da utilização dos recursos do Fundo de incentivo Visanet.

6.4.10.1 As primeiras rafer4ncias formais relacionadas ao assunto "competências e sniçadas" localizadas canstam no anexo no. 3 & Nota Dimac-200412708, d e 19.07.2004 (que trata do "Fluxo de registFo dos processos e utilização do Fundo"), aprovada gelo Comitê de Administração da Dirnac em 21.07.2004. No citado anexo, denominado "Fundo de Inccntivo Visanet - Procedimentos", consta que 'Wotas Técnicas são aprovadas elou cientes pelo Comite Dimac. Todas as notas abaixo de R$ 500.000,OO que envolverem o fundo Visanst dever20 ser encaminhadas ao Comitê de Administração da Dimac para ciencia. As demais seguirão os mesmos encaminhamentos previstos nas alçadas".

6.4.1 1 A questão "competências e alçadas" voltou a ser abordada na Nota ~icoi-• O 20043056, de 01.08.2004, aprovada pelas Diretorias de Varejo e de Marketing e Camunicaçiio em 30.09.2004 e 06.10.2004, respectivamente.

6.4.11.1 Segunda essa Nota, as "principais madificações a serem inseridas no processo Visanet", seriam; 'a) . . . .

A A - - b)em tadas as aprovações na alçada do C o m i t ê da Uimac dever& constar a u manltestaçâo do Diretor da Direv; CD L c) palra os valores skperiores 2 alçada mcncio~íada no it-em anterior, 3

prev.2lecerão zt; alçadas c compet.&ricias v9Y.jdas para decisão sobre

9. eventos de mesma natureza, com utilização de recurBos próprios do

a nnnca;

n 6) S . ." (D

N 8

6,4.11.2 Em 06.10.2004, a referida Nota foi encaminhada "Ao Conselho Diretor, para O conhccimenfo", por despacho do então Vice-Pr~sidente de Varejo e B) *ã--,

t . % Distribuicjão. Em 13.í0.2004, a Diretoria do BB-€31 e o Conselho Diretor do Banco ficaram cientes. •

6.4.1 4 "3 Caberia aos intervenientes na Nota ter encaminhado o assunto para "decisfio" do Consefha Dik~tor, a~ invks de "ciência", ante as prerrogativas estatut&-ias daquele Colegâado

6.4.12 A área de Estratégia e Organização, em seu parecer sobre a citada Nota, mencionou que faria os "...ajustes redacionais no rol de atribuições da Dimac e do Comitê de Comunicação, com o objetivo de contemplar o exercício da cornpetencias e alçadas de que se trata, independentemente da origem dos recursos". Por meio da Circular 200413642, de 22.12.2004, foram inseridos no Livro de Competências e Alçadas da Dimac e do Comitê de Comunicação a obsewaçao Ro30. . no caso de ações com xecursos do Fundo Viçanet, 6 naclessãria n aanifestrz~zo da DXREV" e ajustes redacionais nos itens que defincrn a alçada daqueles frrgãos, estendendo-a "...irrclusive para i ea l iza@o de açocs com recursos de terceiroso.

AUDITORIA INTERNA Brasilia (DF), 07 de dezembro de 2005 REI ATORIO DE AIIC'ITOHIA

_ _ _ - " - _ - _ _ I ^ - . _ _ - _ _ _ - _ " _ _ . . " " - ---- - - -.. - $40 -- 6.4.13 Em se admrtindo, por hr$oteçe, que as compet6nciaç e alçadas para decidir

sobre a realizaçiio de despesas com ações de incentivo fossem as praticadas pela Banco, no casa do utilizaçãa de recursos próprios, teriam ocorrido extrapolaçõeç, conforme demonstrado na tabela a seguir:

I

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . m- Vaiores eni R$

.. L ---.. Poriodo / traior tototal M o E e c

......- i a u a n t i m , j A ) Valo

6 4.13.1 Entre 2003 e 2004 houve adiantamentos para agencia de publicidade (item 6.4.í.41, que foram desdobrados, segurrdo documento fornecido pela Dimac, em 93 ações de incenti),to. Considerando-se, para esta situação, a hipótese citada no item anterior e as notas t6cnicas dispanibilizadas pela área, teriam ocorrido ext~a'apola$ões, conforme tabela a seguir:

27.738.417,64

6.4.13.2 Para efeito de "valoi': considerou-se a autorizado nas Notas Técnicas. Quanto "alqada", considerou-se aquela que seria aplicx4vc.l caso se tratasse da utitizaçãa de recursos prbprios do Banco.

6.4.14 Dentre as aç6es de incentivo analisadas, constatou-se que foram efetuadas antecigac;ões a agências de publicidade, sem registro na documenta@o analisada, de infarmações que demonstrassem a vantajosidade ou a necessidade do procedimento, conforme tabela a seguir:

I

a TrEr; Piotas Tecriicds, rio :.ai»l. total d e $$933.775,65, n&c> localizAdnú pela Direv. iras n e t a odciiica. r.? valor fie 1 $ 2 3 4 . 7 0 8 , 9 , I!BQ POCRJIZL& pela Dimaci T&s acBes executadas com recursos

antecrpados à nggccia DXP. Propaganaa rio abau de 2004, no vai.o+ de R5526.330.00. b~ecaor.iiderada \ma aç.50 em qut. G imta t6nr:ica apxe$eatddh 1180 q1'rosas-i a ~tiliza~ao de zecursos do I?Iu~&G n, xini: : :r :~~i irs~a de otçanieni;~ do 3a:rco.

Desc»r.oidt=radz*;ioi (:~.xICCI n1;.3i?.s inf~ilnadn~ 1106 adia~?tamentos de 2053 c 2004 (em àu~l.icidadei. R

* $, # BANCO oro B

AUDITORIA INTERNA Brasília (DF), 07 de dezembro de 2005 RELATORIO __ DE AUDITORIA _ _..___.._ _ $40 .___-__l___l___ _._ . ,,..-....,-.-.-..-,.....--. ._... ..... . ........

. ............. ..

0#2002 - Carnpanna Gestos

6.4.15 Essas anteçipa$ões se davam pelo crédito de valor, pela CBMP, em conta carrente de livre movimentação da empresa de publicidade, contra apresentâqão de documento fiscal emitido pela agência, com descrição genédca dos sewiqos e antes que as aç0es de incentiva correspondentes tivessem sido executadas.

6.4.1 5.1 As notas fiscais emitidas pela Lowe Lintas destacavam o valor da comissilo devida à Agência. Os documentas fiscais de emissão da DNA Propaganda não faziam menção a remuneração da empresa de publicidade.

6.4,.16 Em setembro e novembro de 2001 e em junho e outubro de 2002 foram concedidas antecipações, para a ~eafizãção de açõess especificas, contra a apresentação de documento Fiscal de emissão de agência de publicidade, i10 valor global de cada ãçgo, num total de R$48.328 mil, representando 79,41% do total de r@cut.;os destinados ao Banco, no periodo. a

6.4.lfj.I As Notas T6cnicas que aprovaram as ações, nesse periodo (Anexo 2 especificavam as campanhas ou eventos a serem realizados. Fora apreciadas nas ,instâncias competentes (considerada a alçada vigente para eventos que envotvem recursos da orçamento pr6pt.i~ da Banco) e não faziam referencia a antecipaqões e nem as autorizavam.

6.4.16.2 Não h8 r@gistro, na documentação apresentada, que indique a instancia que autorizou essas antecipações.

--.........V... .. ' .eirforna¢âo cor;struicc de cnxiii&o, colrqo 'd+ta de vnnc1mr1xlo", esl.sç.ente nas cr5pi.ao Oan notari f i aca iu , exceta [>&r+ o Jwb :.15:'20Uí. «r%d<s a i:ifar:na.;H« <:onatõ de e-mail mo Sratava do pagamento. ' AnCtcbphçi?cr rAe.';dofira8ar; pr. 4 3 nClk?s de incentivo - vide 6 . 4 . 1 3 . 1 I Idea. * Idem. ,* .:.

clem . -," ...- .... . ........ ......

U:,:i. 33.?.@,17-4 .. ,7iS8R 59,9175 .irii.!lt:i. 2035 i SE';?

AUDITORIA INTERNA Brasilia (DF), QJ de dezembro de 2005 RELAT~RIO DE AUDI Y ORIA .- ___" -_-_ -__ .^-" -_--* -- - - - I" ---

-. $40 .. .

6.4.16.3 N2o furam localizadas, na documentação disponibilizada, as notas fiscais, faturas ou recibos de f~mecedoreslpreçtadores de seMços que teriam sido contratados pelas agências para a realização das ações citadas no item 6.4.16 - antecipações ocorridas em 2001 e 2002 -, no valor de R$48.328 mil. O Banco notificou as agbncias de publicidade sobre o assunto (item 6.4.20,1).

6.4.16.4 No dossiê do Job 0512b01 (R$13.650 mil) consta documento demonstrativo de gastos, emitido pela Lowe Lintas, com data de 01.02.2002. no valor de R$? i .i 51 .I 64.39. Mo dossiê do Job 22/2002 (Rs4.500 mil), planiihai, Sem assinatura, arquivada ' junto à Nota Técnica, traz um resumo dos investimentos que teriam sido feitos com a Campanha, no valor de R$3.&13.925.98.

6-4-37 Em maio e novembro de 2003 e em março e junho de 2004, houve antecipaç6es. sem especificaqão das a@es de incentivo a serem realizadas, contra a apreçentaqão' de documentos fiscais de emissão de ag0ncia de publicidade pelo vai& de cada antecipação. 0 s valores abrangidos (D

tatalizasarn R$73,85"1ii, correspondendo a 81,65'?/0 do total de recursos O O

destinado$ ao Banco nb período. N Q)

6.4.1 7.1 As Notas Tkcnicas que? aprovaram as antecipações (Anexo 3) não indicavam U

as at;ões a seEm realizadas, definiam o repasse dos recursos para a QNA O L .- Propaganda Lfda. e cohdicionavam a utilização do adiantamento a aprovação Q)

c das campanhas pelas Diretorias de Varejo e de Mãrketing e Comunicação. ([I

7

6.4.1 7.2 Estes adiantamentos, segunda documenta fornecido pela Dimac - posição em a u

05.50.2005 -, foram destinados a realiz~ção de 93 (noventa e tr6s) ações de T- T-

incentivo distintas, descritas em notas thcnicas específicas (40 aç6es com Q)

recursos de 2003 e 53 em 2004). w

63.4.17.3 As antecipações foram decididas em instâncias que não ter~arn alçada se a O

fossem consideradas as regras aplicáveis nas casos e m q u e o recurso é do O v-

orçamento da Banco. As Notas Técnicas que aprovaram os repasscs foram O c

despachadas pelos ~idetores da Dirnac e da Qirev e não fazem ref~réncia a .- O ntimativo que arnpardse a decisão, O

0- 6.4.17.4 O adiantamento conddido em maio de 2003, no valor de R$ 23,3 milhões, 6 a acorreu durante períoqo em que os cantratos mantidos com as ag6ncias de

publicidade haviam sido prorrogados, de abri[ a setembro de 2003, tendo em vista o vencimento dos mesmas em março daquele ano.

6.4.17.5 Entre julho e setembro de 2083. foi realizado processo licitatbrio" para eontraterção de agências de publicidade, sendo que a DNA Propaganda Ltda. foi urna das trgs vencedoras do certame. Nesse periodo, considerando-se como refer6ncia a data e o valor das Notas T6cnicas que autori7ararn a realização de ações de incentivo, por conta dos recursos antecipados 3 DNA, o Banca era credor; junto aquela Agência dos seguintes montantes aproximados: (a) julho/2003, W$í5.748 mil: início dos procedimentos licitat0ríos; (b) agostoll2003, R$11.266 mil: abertura dos envelopes; e (c) setembrol20Q3, ~$6 .736 mil: assinatura do contrato.

. . ...................... ........ - - - 1 1 I

O procesact l i i o i çatBr20 pii.ra conr:r.at&lto d o aqêncica 8s sn~bi i::iriadt? iniciou. r;e em 3ul. ho/ZOOl e pilhlf caçdo do i?d?C:11. 0.?/2033 (99%) .. e a assinatura N o cont>:ae(i doir-se em seternbr»/i.003.

f6:~I Q.?!3.?9T..I: . 5'SRZj ??V, I!; >iu!,:$9. i C$$? t

3~

AUDITORIA INTERNA [ G ~ P I A ] Brasília (DF), 07 de dezembro de 2005 REI-ATORIO DE AUDITORIA _-_ _ __ _ " _ " -__ _ _ _ _-.__I I-..- - I -

$40 ----- 6.4.17.6 Os adiantamentos citados no item 6.4:17 apresentaram, ainda, os seguintes

aspectos:, a) a utilizaçáo dos recursos deveria ser autorizada, conjuntamente, pela

Direv e pela Dimac, conforme prevista nas Notas Técnicas que autohzaram as antecipações. Em I 2 dos 33 casos analisados, no montante de R$6.954 mil, não foi constatada a aprovação da Diwv;

b) as Natas Tkcnicas que autorizaram as antecipações previam que a Dimac apresentaria relatório de acompanhamento de desembolsos e daria conhecimento do assunto ao Comitê de Camunicaç3o e ao Conselho Diretor. Não ha registros de que a medida tenha sido adotada;

c) na amostra1* de 33 ações analisadas, relativas às antecipaçóes acorridas stn 2003 e 2004, no valor de R$51.826 mil, em 3 casos, foi constatada a ausência total de nota fiscal, fatura ou recibo de fornecedoreslprestâdores de serviço e em 20, constatou-se existência parcial de documentos.

0 A% =3 Considerando-ss estes fatos, a falta de documentos alcançou o montante

8. de R$23.243 mil O Banco notificou as agências de publicidade sobre o 0 assunto (item 6.4.20.1).

=o 4

64.18 Não foi identificadar a existência de formalização de instrumento, ajuste ou e

O O equivariente, no âmbito do Banco, para disciplinar as destinações a serem

-3 dadas aos recursos. Esta situaçâo dificulta a obtenção de convicção de que n as agências de publicidade tenham utilizado os recursos, então antecipados, CD exclusivamente na execução das ações de incentivo previstas. 4 A r 6.4.19 Segundo expediente da Diretoria de Marlceting e Comuniçação, de a - CD

23.1 1.2005, as formas de encaminhamento de solicitações as agências de C publicidaden para a realização de serviços vinculadas as antecipações de a 3 recursos do Fundo, ocorriam de diversas formas: (a) autorizaçõss telrjfônicas; i!?. (b) formalizaç6es via e-mail (pessoal); (c) planos de mídía assinados por 8 a funcionários do Banco e (d) carta formal com especificação da ação, A CD Diretoria informou, ainda, que não existe registro sistematizado das IU O solicitações encaminhadas. c5 Q, 8.4.20 Quanto A solicíta~iio de documentação cornprobatória da realização das

P açees executadas com recursos antecipados, a Diretoria de Marketing e Comunicação informou que desconhece a existencia de solicitação formal de e docurnenlas as agências de publicidade, para o período 2001 a 2003. Par rn 8s ações r~alizadas com os recursos antecipados em 2004, informou que, desde setembro de 2004, vem sendo salicitada à DPJA Propaganda n documentação comprobatória da realização dessas aqões.

6.4.20.1 Em 22.1í.2005, por recomendação da Auditoria, a Diretoria de Marketing e Comunicação exwdiu correspondência as agencias de publicidade, solicitando o encaminhamento: até 28.11-2005, de cbpia de toda a documentação comprobat6ria das ações executadas no periodo de 2001 a 2004.

6.4.20,2 Ate% o encerramento deste trabalho, a Auditoria não recebeu y~ialquer comunicação formal sobre o assunto.

AUDITORIA INTERNA 1 Brasília (DF), 07 de dezembro de 2005 %I ATORIO DE AUDITORIA - _ _ - -__--I --_ v * - _ _ -- * $40

" * --- ----. "- 8.4.26 A sisterndtíca de antecipações tornou o Banco credor de prestadores de

serviços, sem a oblenção de garantias suficientes. com reflexos em sua imagem, ante a vcsicula,ção do fato na imprensa.

Ameci~a$Q~s DE RECURSOS PARA A BI~TURISMO

6.422 Das ações de incentivo analisadas (item 6.4.27 - AnBlise de Processos -- Definição da Amostra), foram identificadas duas, correspondentes aos JQB 009/2004 e 0-4012004, po valor total de R$800 ml, em que houve concessão do adiantamentos a E3BTur Viagens e Turismo btda.

6.4.22.7 Nestes casos foram emitidas, pela BBTurismo, as "Faturas de Prestação de Serviços" 2004i0292 e!2004/0364, contra a Companhia Brasileira de Meios de Pagamento - CBMP, pelo valor totai de cada repasse. Na documentação apresentada a Auditoea Interna, não constam notas fiscais que teriam originado aquelas ""faturas".

6.4.22.2 Na faturã no. 200410292 consta campo "discriminação das rrtquisig6esn com a iinfosrnaqão "Evento: ~i?ograrna de Incentivos e Reconhecimento - Prêmio Atacado!'. Na fatura no. 200430364, no mesmo campo, consta a informação "Ref.: Adiantamento de Serviços a serem contratados".

6.4.22.3 Em ambos os casos, considerando a doceimentaçaol apresentada, incluindo natas fiscais, faturas @(ou recibos emitidos, pelos fornecedores, contra a BBTurisrno, foi identificada a existência de saldo disponivel para utilízagiio, no montante de R5126.317,12 (posiqãa em oufubro12005).

17.4.23 Com base nas informações e documentos dispanibitiaados pelas Diretorias de Varejo e de Marketing e 'Comunicação (posição em 06.10.2005), foi realizado trabalho de conciliaçao com o objetivo da verificar se a totalidade dos valores destinados ao Banco pelo Fundo, entre 2001 e 2004, foi atocada com supor2e em Nota T4cnica. !

6.4.23.1 Para o ano de 2001 codstatou-se: 03 notas t6cnicas não localizadas pela Diretoria de Varejo, no valor de R$533.775,65.

6.4.23.2 Em 2002 constatou-se: dilvergência entre o valor constante da nota técnica aprovada e o valor da nota fiscal emitida, que incluiu a comissão da agência de publicidade - R$12,000,p0.

I

6.423.3 No ano de 2004 constatou-se: (a) não utilização de recursos diçponibilizados pela CBMP no valor de R$133.941,32; (b) 01 nota técnica não localizada pela Diretoria de Marketing e Comunicação, no valor de R$234.?0(2,93; (c) 03

AUDITORIA INTERNA Brasilia (DF), 07 de dezembro de 2005 ~?E~. .AT~RIO DE AUDITORIA . $40 '...........-..-......-.....................-......-...............-...........................---p-----....--......--..v.-

açães executadas com recursos antecipados a agência DNA Propaganda no ano de 2004, no valor de R$526.330,00.

6.4.23.4 Em funqão dos prazos previstos no Regulamento do Fundo, não há mais como dispor das recursos aiocadoç pela CBMP que n%a tenham sido utilizados.

6,4.24 Nos anos de 2003 e 2004, conforme citado anteriormente, foram concedidas antecipaçães a DNA Propaganda Ltda., no vafor total de R$73.851.356,18, cuja destinaçâo final drtsdobraer-se por 93 acjões de incentivo. O teste de çonciliação relacionado à existência de Nota Técnica para cada evento realizado por conta daquelas antecipaçãles trouxe os seguintes resultados:

Utilização com ba

' *> VI<',? Nota 5n Rodape 4 . ' * * ) V i d e Meca de RoBa$é: 5

6.4.24.1 Para os valores repassados à agência em 2003 constatou-se: (a) não utilização de re@urâos antecipados agência no valor de R$í.415.913,79; (b) falta de aprovação, por meio de nota tecnica, para utilização de recurças do fundo no valor de RS600.000,OQ (a nota técnica apresentada aprova, apenas, a utilização de eecurços al8cados no orçamento do Banca).

6.4.24.2 Nos repasses ocorridos em 2004 constatau-se: (a) não utilização de recursos antecipados a ãg6ncia no valor de R$2.078.070,62; (b) utilização de valor a maior do que o aprovado em nota tthcnica, para aquisição de plasticos em caráter emergenciaf - R$? 09.000,00.

COMCILIA~AO: REGURSOS APORTADQS VERSUS NOTAS FISCAIS PAGAS - CJBNIP

6.4.25 Com base em informar;ões e documsntos disponibilizados petas Diretorias de Varejo e de Markling e Comunicação (posiçáo em 22.09.2005), foi realizado trabalho de' conciliaçrão com o propósito ds verificar a existência de

a documentos fiscais - notas fiscais, faturas, recibos - faturados contra a CBMP. e em seu poder, relativos aos pagamentos por ela efetuados, por

e solicita@o do Banco, no periodo de 2QO? a 2004.

F~r~L!~?&~*$:d%CB~y____ . . .. .. A ~ ó e s ds Incentiva

..........-v .............................. ........... .- - ......_. .......-.--..-. *-

Utilização

Sonatbrlcp das copias de

28.762.450,39 ., .. , .

31 .%8.575,03

AUDITORIA INTERNA Braçilia (DF), O7 de dezembro de 2005

REL..AI'~RIO "

. ,

6.4.25.1 As diferenl;iis constatbdaç entre os valores apodados e o valor das notas fiscais em poder da ÇFMP são decorrentes das seguintes sítuaqões:

a) em 200.1 : açgo de incentivo em que a utiliza~ão dos recursos foi menor do que o inici;almente aprovado, considerando-se os documentos fiscais - notas fiscais. fatura?, recibos - apresentados;

b) em 2002. duas açOeç de inmntivo para as quaiç não foram disponibilisadas cbpiras de documentos fiscais - notas fiscais, faturas, ~ec i bos; 1

c) em 2003: açáo de incentivo em que a utilização dos recursos foi menor do qur-l o inicialmente aprovado, considerando-se os documentos fiscais -

e- Botas fiscais, faturas, r~cibos - apresentados;

0 d) cm 2004: náo util/+açáo de parte do valor inicialmente disponibilizado (item 6.4.23.3); duqs açoes em que as propostas (Job) foram canceladas e as açhes utilizaram recursos provenientes do adiãnlarnento efetuado A DNA e uma aqão de incentivo cuja proposta (Job) foi cancelada.

I

I 6.4.26 Com vistas a obter ~nc iusões no menor prazo possivel. sem prejuízo da qualidade, decidiu-se pela analise das ages de incentivo por amostragern, considerando-se as seguintes premissas:

a) abraagencia: desdi a constituição do Fundo (2001) até o final de 2004'';

b) popula~ão: todas a'? aç6eç de incentivo previstas para serem realizadas no período de 2001, a 2004. incluindo-se aquelas previstas por conta dos recursos antecípãdo ; i

C) amostra: 63 açóeS de incentivo, no vaior total de R$123.128.444,96, repr~sentanda 81,3896 dos recursos disponibilizador; ao Banco, no periodo de 2001 a 1004, ai incluidas todas as açDes de incentivo de valor superior a R$? milha0 e 31 al;ões ~efecionràdas pela Auditoria, considerando-se nqticias veiculadas na imprensa @/ou a correlaç5o com aç6es de valores syperiores a RS1 rnifhão;

d) pontos de auditokia: para a definiçào de pontos de verificaçao, consideramos os principais itens constantes do "Regufiaments de Consfifiiição e Uso Ido Fundo de Incen.nlivo Visanec dos axercicios 2001 a 2004 c prucedimentos previstos nas normas internas do Banco para os mesmos tipos de pt-ucessos executados com recursos do orqamento próprio, considerados necessários para garantir uma adequada instrução dos processos, envolvendo as seguintes fases: Aprovaçáo, impletnentaqno e Pagamento.

1". . , s sçoea de inuc.;icivo realizadas a pam!ir de 2005 f o rm cnalisadac; cir: snparado, ccm o ohjet!.vn d e aval iar a

<qual ieadf! do rtn:>vo ili:x» ifi:lt: i -?~?do ççs s $pxov~g&o da Nota D i c o i 250P/31>5, de @1.09.2004. A s cunclusties constam rio Flnii;. rt.rii;?.e Bctc;:mento.

....... ~.~..~.7."",''' ~,

wc< O :i II,:y; .4 - s >^?Y +"$V5 '$3"!,;:'$* )c$:; : i;:1:,, \,.

AUDITORIA INTERNA C 6 Brasla (DF). 07 de dezembro de 2005

RELA"IÓRIO - -. -. D t - AUUI I ORIA -- __I" - -- $40

6.4.27 Em função das sirua~óes relacionadas a seguir, os testes foram aplicados em 59 acões de incentivo fe não em 63, como previsto no plano amostral), no valora global de R$115.512.321,91, representando 76,234s dos recursos disponibilizados ao Banco, no periodo de 2001 a 2004:

a) com impacto na quantidade e no valor total da amostra:

i. duas ações de incentivo - no montante de R$6.200.000,00 - nao foram anatisadas, considerando-se correspondência da Dimac, de 06.09.2005, informando que a respectiva documentação estava em poder do Tribunal de Contas da União;

ii. ação de incentivo, no valor de R(S100 mil, cancelada (Job 20/2004), tende sido utilizadas recursos de outra aqão (Midia Aeroportuária - Renovação);

iii, ação de incsntivo - W$324.446,70 -, relacionada em duplicidade pela Dirnac.

b) com impacto no valor total da amostra: 2

O d

i. aç3o de incentivo, cujo valor foi retificado, pela Dimac, para monar - de- O a

RS1.000.000,00 para R$600.000,00;

ii. ação de incentivo, cujo valor foi retíficado, pela Dimac, para menor - de R$i ,500.OO0,OQ para R$75Q,OOO,OQ;

iii. aqão de incentivo, cujo valor foi retificado, pela Dimac, para maior - de W$241.676,35 para R$30Q.UQO,OQ.

As retificagões citadas na item "b"' ocorreram em funçaa dos valores levantados quando da concilíac;Zo "Recursos Apartados X Notas Técnicas", realizada pela Auditoria.

6.4.27.4 Das 59 ações de incentivo analisadas, 33 são relativas aos recursos antecipados à DNA Propaganda Ltda. (item 6.4.1 7).

6.4.28 Para efeito de dernonstra@a do resultado dos testes, as ações de incentivo @ foram divididas em dois grupamentos, conforme abaixo, e por fasas Apmvar;ãa, Implementaçâa e Pagamento: a) JQB: ações de incentivo com utilização de recursos do Fundo, pagas

diretamente pela CBNEP aos fornecedores, incluindo-se as antecipações mencionadas no item 64.1 6; e

b) Re~asse: aç6es de incentivo com utilização de recursos do Fundo, adiantados B "NA Propaganda Ltda. em 2003 e 2004 (item 6.4.17).

ANALISE DE PROCESSOS - FASE DE APROVAÇAO

6,4,26i JOB: nqães de incentivo com utilização de recursos do Fundo, pagas diretamente pela CBMP aos fornecedores, incluindo-se as antecipações mencionadas no item 6.4.16:

AUDITORIA INTERNA [ ~ ~ P X A Brasííia {DF), 07 de dezembro de 2005 RELATÓ -V- - $40 - -- - "-

Qetatluctade de zac;aes analisadas fade): 26

Vator btai das açbes anaiisadas (Wrf: R$63.685.434,70 -----

orçamento com levantamento

as ferramentas

6.4.29.1 Item I: rt5o locafizctdos, na dacumentat;Go analisada, orçamentos com levaritcamento de valores/custos, para 14 ar;ties, corrrrsponder"ido ~ i i 61 % da

e-. quantidade analisada e 39% do valor - Rs24.843 mil. Ta! aspecto, aliado ao

e período de abrangência das ac)ões aaiaiísadas - 2061 ai 2004 -, prejudica a ohtenq2o de Bnforma~6e.; que permitam avaliar a compatibilidade dos preços praticados com rrgsferenciais de mercado.

6,4.29.2 Item tiz5: constatadas indícios de incompatibilidade da açgo proposta com as fenamentas merccsdolágicas previstas no Regulamento do Fundo em 6 das 26 aç6es analisadas.

6.4,29,3 IEem 111: constatada, sm 1 aqão, que a assinatura do funcionário do Banca, con,.;tante na do~urusento encaminhado a CBMP para aprovação da ação, não era a da gestor do funda indicado pelo Banca ;5 kpaca da ocorrGncia, e sim a do sieu ante~eci$Or.

6.4.30 Repasse: aqães de incentivo com utilização de recursos do Funda, adiantados A UNA Propaganda Ltda. em 2003 e 2004 (item 6.4.1 7):

ÇTI 07 IOE$51 = - ---. 0à$ -~&onsidcrados ~s a s s i ~ ~ ~ e ~ ~ ~ s ~ p - $ ~ ~ d c "

Quantidade de açães analisadas (Qtdc): 33 7

Valor total das acões analisadas (Via): R$51.828.887,21 I

6.4.30.1 Item 1: não iacaiizadas, na documentação analisada, aqarneratos com levantamento de valoreslcustcts, para 16 ações, correspondendo a 53% da quãntldade analisada e 6% do valor - R$31.682 mil, cujas conseqGências já foram objeta de coment5rio anterior (Item B.4.29.i f .

6.4 30.2 Item li2&: constatadas indicios de incompatibilidade da ação proposta com ãs ferramentas mercadatcágicas previstas no Regulamento do Furada em 4 das 33 a ~ õ e s analisadas.

, AUDfTORIA INTmRPdA Brcrtsília (DF), O7 de dezç;mbro de 2005 REl.&TÇ)RIO DE AIJDITORIA - $40

.. _ .- ............. i-i- ..... .......-. ......... -" ............... < . . . . . . . . - -

ANALISE DE PROCESSOS - FASE DE ~NIPLEMENTAÇAO

6.4.31 JOB: ações de incentivo com utilização d e recursos do Fundo, pagas diretamente pela CBMP aos fornecedores, incluindo-se as antecipaçães mencionadas; no item 6.4.1 6:

Pontos de VenRcaçSo

- " "-

6.4.31 .I Item 1: orn 21 das 26 ações analisadas, que corr6;spondem a RQF62.122 mil, 98% do valor, não foi constatada a existência de aprovação formal da ação, pela Visaneil Contudo, como não houve, por parte da Visane.t, contestação & rea4ização do evento, quando da recepção da documentação (nota fiscal e/ou fatura elou r@ctbaf, deprçrende-ss que teria havido aprovação tácita.

6.4.31.2 Item II: em 17 das 26 ações analisadas, no montante de R$30.622 mil - representando 48Y0 do valor, não foi localizado dacumenko que demonstrasse vinculo obrigacional entre o Bcanco e o fornecedor. para irnplementação da ação.

6.4.31.3 Item 111: constatada divergência da ação desenvolvida com o previsto em nota técnica @/ou proposta encaminhada à Visanet, em 4 das 26 ações analisadas, comspondendo a 2% do valor - R$1 .I86 mil.

6.4.31.4 Item IV1': em 10 das 26 açdes analisadas, que correspondem a R$47.328 mil, a 74% do valor, foi constatada a ausência tototal ou parcial d e documentos que comprovassem a realização das mesmas (em 6 casos, no valor de R$32.585@ mil, constatou-se ausência total de documentos e em 4, a falta foi parcial).

6.4.:32 Repasse: a@es d e incentivo com utilização de recursos do Fundo, ,adiantadas a DMA Propaganda Ltda em 2003 e 2004 (item 6.4.1 7):

..... ."-

i l Para fins de teste. con~ideron-se a documcntaç4a apresentaba pela área, onde pudesse ser ev ide~ ic iauu que uo eventos tiveram corrolaç8o cw.1 a s naturt.ia/cictai.t1il1.not1t,:) :ias ;iç:>';;:)

-- --.-

AUDITORIA INTERNA i---- ----

Brasífia (DF), 07 de dezembro de 2005

RELA 1 RIO DE AUDITORIA .- .-- - - - - - $40 _ _ ^ _ _ _ _ - -_ I ----

Obs.; N5o consideredcs,,~ ... assins . E , . . . =w,:,.. ..,,, ::::::::,;;;,::mxx:=~n:::,:~:2::: 3s :,:,::, a3S" :a

Quantidade de a ç h s anslisadrnPi (Qtlte): 33 Valor tdal das a@es analisadas (Vlr): R$Sf.826.887,23

....... - --'I-

-.--- .- Respost

6.4.32.fltem 1: em 18 das 33 açães anafisadas, no montante de R$24.853 mil - 48'! do valor, n3o foi localizado documenta que demonstrasse vinculo obfigacional entre o Banco e o fornecedor. para implementação da ação. Em 2 dessas 18, nu rnoRtante de R$3.254 mil - 6% cio valor total, n3o foi locaiizado contrata pr4-assinado entre o fornecedor e a CBNIP1: apesar de o pagamento ter sida amparado, ainda que parcialmente, em recibo emitido por fornecedor.

6.4.32.2 item I!: constatada dilrgência da ação realizada com o previsto em nota técnica em 9 das 33 laçõss analisadas, correspondendo a 47% do valor analisado - R$24.2(57 mil.

6.4.32.3 Item III"': em 18 das 33 aqões analisadas, que correspondem a R$27.078 mil, 52% do valor, foi constatada a ausencia total ou parcial de documenfos que carnprovassern a reaíização das mesmas (em 12 ações, no valor de R$ 12.829 mil, constatou-&e a ausência total de documentos e em outras a falta .foi parcial). I

6,4.33 JOB: acões de? incentivo com utilização de recums do Fundo, pagas diretamente peta CBMP aos fornecedores. incluindo-se as antecipações mencionadas no item 6!4.16:

I.% 19

S ~ i g a n c i ~ d o xe,~iairento Co 3:ndo (2002j22004) . qxa~du o pagamato ocofrer r n e d i a i k e a &pxccentacHu ae racibo. Pal'a t'iIia <I* t es te , C Q R L ~ ~ ~ B T < : U . . S C a Ùoc;um~nt, g ~ d ~ ; apresen\ada gela arca, ott& pyvdi.$ar ser @uiN.iiciaâu q"<! ,,IG

rive3t:ls I: hk!i:w: l :~ i :€ la<l* ::tx "nas a&+:.$ ;:>r.cy .*8iiaitlc <co-npat i.bil4 dade & cietalgcriado, local ds. realização e : hat:ireza/<ieta', harncnt.~ da..; ~ ~ G F S ) \ n 9,

AUDITORIA INTERNA Bmsilia (DF), 07 de dezembro de 2005 RELATOR~O DE AUDI I ORIA "-.- - "-- " .+"--'-

$40 - - - ---- -- , 6.4.33.1 Itens I e li: em 2 das 26 casos analisados, apesar de existir fatura emitida

pela BB furí';rno, em nome da CBMP, pelo valor lata1 das ações20, correspondendo a 1% do valor analisado - R$800 mil -, a BB Turismo emitiu, tarnbern, faturas em nome do Banco do Brasil, referentes a notas fiscais emitidas pelo'; fornecedores, contra a BB Turismo, por conta dos senrigos prestados, quando da utilização dos recursos. sendo que o Banco não efetuou os pagamentos.

6.4.33.2 Item llf: constatado, em 2 das 26 ações, currespandendo a 7% do valor dessas ações (Rfi4.200 mil), que a carta de encaminhamento à Visanat, da documentação para pagamenb da ação, não estava assinada por funcionário do Baixo que desempenhava, A bpoca, a fungão de "gestor do fundo".

6.4.34 Repasse: ações de incentivo com utilização de recursos do Fundo, adiantados a DNA Propaganda Ltda. em 2003 e 2004 (item 6.4.1 7):

6.4.34.1 Item i: em 3 das 33 ações analisadas foi constatada a ausência total de nota fiscal, fatura ou recibo e em 20 das 33 constatou-se existência parcial de documlentos. Considerando-se estes fatos, a falta de documentos alcançou 45% do valor das a~t ies analisadas, no montante de R$23.243 mil.

[i CD 6.4.34.2 Itens II e i\!: em 20 das 33 ações analisadas, que perfazem a 67% dos casos, 6J Q

foi identificada a oxistênçia de nota fiscal, fatura @/ou recibo em nome do O 6,

Banca do Brasil, sendo que o Banco não efetuou os pagamentos. ,P\

ANÁLISE DE PROCESSOS - U T I L ~ ~ Ç A O COMPARTILHADA DE RECURSOS: BB E e CBMP 0 6.4.35 Em 8 das 59 ações de incentivo da amostra, no valor de R3i37.134 mil,

representando 32% do valor total analisado (R$115.512.321,90), foi constatada a prwisão de u2iiizaqZío corngarlithada de recursos do orçamento do Banco do Brasil e do Fundo de Incentivo Visanet.

6.4.36. A Área Jurídica manifestou o entendimento preliminar de que "'o fato de haver o co/vlpartiIhamento de recursos, em princípio. nrfío atrai, para ã parte suportada pelo Fundo Visanet a aplicaç30 da Lei de Licitaçfies, uma vez que niio aifera a natureza jurídica dos recursos, que continuam sendo eminentemente privados e sua apficaçã~ rege-se pelo rsspecfivo Reglulanrenta.".

6.4.36.1 A Auditoria Interna recomendou aos gestores que os processas relativos a ações de incentiva custeãdas com recursos compartilhados entre o Banco e o

AUDITORIA INTERNA I Bra~il ia (DF), 07 de dezembro de 2005

RELATORIO CE AUOIIOFIIA -- $40 * " - . - "- X".

Fundo de Incentivo Visapet sejam avaliados quanto à conformidade com a Lei de LicitaçBes e normas $ptic&veis.

6.4.37 As Notas Thcnicas aprovaram a concessão de antecipaçóes â DNA Propaganda em 2003 d 2004 (item 6.4.17), condicionavam a realização das ações dn incentivo con) esses recursos a aprovação conjunta pela Dirnac e Birev.

6.4.37.1 Em 12 das 33 açóesl de incentivo analisadas, no valor de R$6.954 mil. previstas para serem' realizadas modiante utilização desses recursos antecipados DNA propaganda, n4o foi constatada manifestação de representante da Diretoria de Varejo - Direv.

6.4.38 Da análise das ações de incentivo selecionadas na amostra. foram (D

identificados outros fatos, alem dos já apontados nos itens anteriores, O O sintetizadas no Documento 1, em anexo, que demandam anblise mais cv aprofundada, a ser realizada no contexto de procedimento administrativo para a, u avaliação e identificaqão de possiveis responsabilidades funcionais. .- L O

r 6.5.1 No exercicio de 2005, a Companhia Brasileira de Meios de Pagamento - r

CBMP havia destinado ao Funda de Incentiva Visanet o montante de a, u R$95.000.000,00, reslltando numa quota para o Banco de R$30.428.146.28. r i Em setembro de 2005, por deliberação da CBMP, aquele valor foi ajustado

% O para R$58.200.000,00, com a que o volume alocado ao Banco foi reduzido O r

para R$18.861.523,00. O C

6.5.2 De janeiro a agosto de 2005 foram ex~cutadas 07 (sete) ações de incentivo, .- O O

envolvendo recursos 'cla ordem RSI0.916.054,04. Todas as sete ações foram examinadas pela Aubitoria para suportar as conclusões relativas ao sxercicio 8 de 2005,

6.5-2.1 Os testes @rianzaram a verificaçiio da aderencia das ac;ões a legislação e ao Regulamento de Constituiç%o e Uso do Fundo e da conformidade dos procedimeglPos as oripntações estratkgicas e as normas internas do Banco.

I A N A L I S ~ E PROGESS~S

6.5.3 Foi constatada que os riscos relacionados à observância da legislac;Go encontram-se minimlizados. Os processos v6m sendo operacionalizados @m oonformidade com as orientaç6es emanadas da Area Jurídica.

6.5.4 As linhas ostraZStgicas do Bancu, corrsubstanciadas no Plano de êomuniçação Visanet 2005, vêm sendo cumpridas.

I

8.5.5 A sistemática de utilização dos recursos está adereníe às disposições do Regulamento do Fu'ndo, no que se refere a forma de pagamento. As notas

AUDITORIA INTERNA Brasítia (DF), 07 de dezembro de 2005 RELAT~RIQ DF AUDFORIA ---..--. A--

$40 - ---- "-. fiscais s3o emitidas pelas fornecedores diretamente contra a CBMP, sondo os

I pagamentos realizados por esta diretamente aos benefici&rios.

6.5.6 O fluxo operacional estabelecido pela Nota Diçoi 20Q41056, de 01.09.2004, aprimorou os mecanismos de controle. Porém. necessita ser aperfeiçoado, em alguns aspectos, para contemplar procedimentos, visando à correta operacionaiizõ@o da processo.

6.5.7 Nao vem senda emitidos QS relatórios mensais e semestrais de certíficãção de conformidade dos procedimentos operacionais, previstos na Nota Dicoi- 2004/056.

6.5,8 Os procedimentos a serem observados não estão suficientemente nnrrnaticrados.

, 6.5.9 Existem funcionários que necessitam aprimorar os conhecimentos, quanto à condução das ações de incentivo.

O =! 8-

8: 6.5.10 Na fase de elaboraçáo deste relatório, a Auditoria Interna tomou a

conhecimento de que o Conselho de Adrninistriàqi30 da Visanet teria aprovado ='O a extinção do Fundo em 23.7 4,2005. a -5

O 6.5.1 0.1 Em docorrGncÍa, as constataçães foram levadas ao conhecimento dos B 73

gestores, arientando-os no sentido de que dessem acompanhamento

n especial as aqões de incentivo que se encontram em andamento por conta de (D recursos do ano de 2005.

O Fundo de Incentivo Visanet foi criado em 2001 e é mantido com recursos dispanibitlizados pela Companhia Brasileíra de Meios de Pagamento - CBMP, com o objetivo do promover, no Brasil, si marca Visa, o uso dos cartões com a bandeira Visa e maior faturamento para a Visanet. É administrado por um Comitê Gestor - composto pelo Diretor Presidente, Diretor Financeiro e Diretos de Marketing da Visanet.

Sua operacionalizaçiio esta prevista em Regulamento aprovado, anualmente, pelo Conselho de Administração da (JBMP.

7.9. "i I Dentre as procedimentos previstos no Regulamento, constam: e a) o incentivados (Banco) deve apresentar as Comite Gestor, para anhlise e

aprovação, proposta descrevendo a ação de incsntivo, seus prop6sitas1 os resultados e os custas;

h) após as aprovações tkcnica e financeira, as despesas com a ação serão pagas diretamente pela Visanet as empresas executoras do projeto au reembolsadas ao incentivador.

7.7 .'i .2 O Banco optou pela forma de pagamento direto, por intermédio da CBMP, a empresa fornecedora, sem trânsito dos recursos pelo BB.

7.1.2 Entre os anos de 2001 e 2005, foram apurtados ao Fundo de Incentivo Visariet, para utiliza@o om ações de incentivo indicadas pelo Banco, recursos da ~)rdç?m de R$170 milhões,

AUDITORIA INTERNA 'C, plAr8.aia ((DF), 07 d e dezembro de 2005

RELATQRIQ DE AUDITORIA __ .___I-s . - -- l__ll__-". $40 ____ _ " . _--_ _-- --.-.. "--- _ ^ _ _ -

7.1.3 De acordo com o Regulamento de Constituição e Uso do Fundo de Incentivo Visanet, a CBhlP sempre se manterá como legitima propriethria da Fundo. devendo os recursos ser destinados exçlusivamente para açães de incentivo aprovadas pela visanei, não pertencendo os mesmos ao BB Banco de Investimentos e nem ao Banco do Brasil,

7.2 Em rnaio/2004. a ~udikxia Interna analisou Nota Técnica que tratava da Campanha Visa Eiedron Pré-Datado, cujoç recursos seriam provítnienbs do referido Fundo.

7.2.1 A partir da análise da Nota. o Comitê de Administraçáo da Auditoria Interna recomendou a verif(caçáo dos procedimentos adotados para a operacionalizaqão dos rpcursos do Fundo de Incentivo Visanet.

7.2.1.1 Em 22.06.2004, foram irelatados ao Comita de Administração da Auditoria Interna indícios de falhas nos procedimentos que vinham sendo adotados. Q

e- assunta fui levado ao conhecimento da Administração do Banca, & èpaca.

7.3 Em 23.07,2004, o Comite de Administraçãa da Diretoria de Marketing e c0

Comunicageto aprovou) critérios e fluxo para execução de projetos com O O

recursos repassados pela Fundo e solicitou B Diretoria de Varejo a uti!ízação (U a,

do documento "Mecessidade de Ações de Marketing e Cornunícaçiio", quarido u do encaminhamento da rrealizagão de ações de incentivo. .- E -.

7.4 Em 02.08.2804, rp Conselho Diretor atribuiu a Diretoria de Controles Internos E a

a responsabilidade pela criação de mecanismos que garantissem a 7

conformidade do processo de comunicação empresarial As Políticas a, u

estabelecidas para o ãSsunto. F

7.4.1 Quando do cumpdmknto da referida decisáo, a Diretoria de Controles u a, Internos priorizou a avaliação do processo de utiliizãção dos recursos pmvenientes do Fundo de Incentive Viscinet, considerando a criticidade e O evidenciada no mesma. O

r

7.4.2 Em seguida, foram +dotados os seguintes encaminhamentos, visando a O C

melhoria da op~lracionalização do Fundo: .- O I O

ai) em 27.08.20O4, reavaliaçãa de aspectos fiscais correlacionados ao assunto;

8 b) em 30.08.2004, reavaliac$o de aspectos relativos a Lei de Licitações;

c) cm OG.10.2004, abrovapáo de Nota Téuiica, no âmbito da Dirnac e da Direv, que instituiu modifcac;óes na operaçionalização do Funda, destacando-se: 1 i. centraiiacaçiio da controle operacional na Dimac; íí. definiçiio de criterias para exercício de alçadas; iii. elaboração de plano anual de comunicação; iv. exiggncia de prpposta especifica para cada ação de incentivo; v. orientaçào para a emissão periódica de relatórios de conformidade.

7-5 Considerando as despachos do Sr. Presidente de 13.06.2005 e 04.07.2005 no sentido de arnteçipar o início dos trabalhos previstos para o segunda semestre, no âmbito da Dimac, a Auditoria Interna encaminhou p<oposfra ao

AUDITORIA INTERNA Brasilia (DF), 07 de dezembro de 2005 RELAT~RIO DE AUD~TOHIA - "W" . - -v - - - -- * - ---- --- $40

Conselho de Administração, para reiniciar o trabalho com o objetivo de avaliar a operacionalização do uso dos recursos do Fundo de Incentivo Visanet, pelo Banco do Bmsif, no período de 2001 a 2005, aprovada por aquele colegiado em 08,07 2005,

7.6 Em retago ao período ds 2001 a 2004, foram constatadas as seguintes situcmç0es:

7.6.1 Destinaçãa. para a Banca, de recursos na ordem de R$151,3 milhões, correspondendo a cerca de 32% do total alocado pela CBMP ao Fundo, equivalentes à proporqão da participaçso acionaria do BB Banca de Investimentos S.A. no capital da Companhia.

7.6.2 Ausência de definições formais acerca dos direcionamentos estrat&gicos, como tipos ds wentos ou ações que poderiam ser patrocinadas, ensejando a utiHzaçáo do Regulametnto de Constituição e Uso do Fundo de cada exercício corno referencial básico.

7-6.2.1 Aus6ncia de definição formal, até o segundo semestre de 2004, acerca de competências, alçadas e responsabilidades das Areas envolvidas.

f 7.6.3 Decisões que aprovavam os dispendios, consubstanciadas em Notas

Tkcnicas internas, adotadas, na maioria das vezes, em conjunto pelas Dir~torias de Varejo e de Marketing e Comunicação, ficando, a partir dai, a primeira incumbida, basicamente, do relacionamento com a Visanet e a segunda, das atividades de operacionalização propriamente ditas. Eventualmente, a Diretaria de Varejo ou outra Diretoria interveniente ocupava-se dos procedimentos opcrracionais, nas situações em que a demanda decorria de sua iniciativa.

7.6.4 Ocorrbncia de antecipações de recursos a agências de publicidade, sem registro, na documentaçãa analisada, de informaç6es que demonstrassem a vantajosidade ou a necessidade do procedimento, concedidas contra a apresen&a;rGo de documenta fiscal, com descrição gen6tica dos serviços a serem realizados. nela não constando detalharnentos que pudessem permitir a identificaçrão das aç6es que senarn executadas.

7.6.4.1 Ptnteclpação de erQditos para realização de eventos específicos, em setembro *

e novembro de 2001 e em junho e outubro de 2002, num total de RW8.328 mil, contra a apresentação de documentos fiscais de emissão de agência de publicidade no valor global de cada ação. Em maio e novembro de 2003 e em março e junho de 2004, houve ãntecipaçóes, sem especificaçãa das aç6es de incentivo â serem realizadas, que totalizaram R$73.851 mil, contra a apresentação de documentos fiscais de emissão de agência de pubiicidade pelo vafor de cada antecipação. Este valor, segundo documenta aprescentado pefa Dirnac, foi destinado a r@âlização de 93 (noventa e tr6s) ações de inçentivo distintas, descritas em notas técnicas especificas.

7.6.4.2 Nesse ponto, cabe destacar que a ínexistência, no Brnbito do Banco, de formaiização de instrumento, ajuste ou equivafente para disciplinar as destinações dadas aos recursos adiantados às ag6ncias de publicidade,

AUDITORIA INTERNA Brasilia (DF), 07 de dez@rnbro de 2005 RELAT~RIO DE AUDITORIA

" ~ -.-..,- - $40 ..-

dificulta a obtetençao de convicçáo de que tais recursos tenham sido utilizados exclusivamente na ex4wção das ações de incentivo.

7.6.5 Fragilidades no proce&o e falhas na conduqão das açóes/evantos:

a) faita do defrniqão do fluxo e demais procedimentos necessários A operacianalimçao dos processos;

b) deficiente acompanhamento e controle dos procedimentos adotados;

c) ausGncia, total au parciall do documeniação cornprobatória da realização das ações;

d) auséncia, total ou de documentação fiscal cornprobatória dos pagamentos efetuados pelas ag6ncias de publicidade elou prestadores de serviços;

e) emissão de docurntintos fiscais e recolhimento de impostos em name do Banco; I I

f) implementaçáo de a'çoes em desacordo com o aprovado;

g) imptementar;ão de iaçães com indicios de incompatibilidade com o Regulamento do Fundo.

7.63 Ausgneia au incompletezce de documentos que se destinariam a demonstrar a realização dos serviços e a comprovar os pagamentos efetuados, limitando a evidenciação de que os recursos foram aplicados e a verificação do alinhamento das ações programadas com o prevista na Regulamento do Fundo. I

7.7 Com relação aos processos de 2005, foram constatadas as seguintes sítuâqões:

7.7.3 A quota destinada ao Banca, referente ao Fundo, foi de R$?8,9 rniih0es. O Camitê de Comunicação aprovou piano específico disciplinando a destinação das recursos, cujaç linha? estraiégicas vêm sendo observadas.

7.7.2 Os eventos realizados em 2005 t8m seus processos melhor instruidos, relietindo o resultado dos aprimoramentos que vem sendo impfernentados, desde meados do segundo semestre de 2004, existindo, parkm,

0 nporitunidades de melhoria, quanto aos seguintes aspectos:

a) aperfeiqoarnentu do fiuxo operacional;

b) confecção de xeiialórius de conformidade; I

c) normatiza@o de proc@dirnentos;

d) treinamento dc funcionarios

7.7.3 Na fase de @laboração deste reiatbrio, a Auditoria Interna tomou conhecimento de que o Conselho de AdrninisfraçZo da Visanet teria aprovado a exiínção do Fundo em 23.7 1.2005.

i

7.7.3.1 Em decorr&ncia, as conktatações foram levadas ao conhecimento dos gestoreç, orientando-os ho sentido de que dessem acompanhamento especial às ações d s incentivo que se encontram em andamento por conta de recuwas do ano de 2005. :\

AUDITORIA INTERNA Brasilia (DF), 07 de dezembm de 2005 RELAT~RIQ DE AUDITORIA -- --------- -L"_ - _ ---- -- -- $40 - - - - - - --- 7.8 Os fatos ronstatados, no periodo de 2001 a 2004. impuseram danos a

imagem, em decorrência das menções aos mesmos, divulgadas na imprensa, e cxpóern o Banco a possibilidade de eventuais questionamentos de brgãos fjscalizadores.

7.9 Os aspectos passiveis de responsabilizaçãa funcional estão sendo examinados em procedimento administrativo, na forma dos normativos internos.

7.9.1 As constataçòes obtidas a partir dos procedimentos administrativos internos sara a identificação de responsabilidades funcionais serão encaminhadas, i seh <rejuii da adoção de sa internas, para avalia@o

da Diiétoria Jurídica, visando 4 tias judiciais cabiveis.

<-;&Id) : , "L&

4010 Le ne Pamdiã Fraraeh 9 Auditor :;

- .-.. .-._- '.,. _ .... _ _ ----.-- -"--.."".---..- --. Página 25 de 3.1

f&od. C.03 M2.4. ~ I S B B 9:7$7u Jui !E. 2085; $fi:;j

AUDITORIA INTERNA 1 , 1x1 Prasilia (DF), 07 d e dezembro de 2005

INFORMAÇ~E$ T ~ c M ~ C A S DA AUDITORIA - - -"-- . $40 ."- %- -" - -- .w "-- -"*-----*-"-

INFORMA~ÓES TÉCNICAS DA AUDITORIA

2,? O Fundo de incentivo ~isanet foi criado em 2001 pela Companhia Brasileira de Meios dcs Pagamento - CBWIP kom o objetivo de promover, na Brasii, a

op- marca Visa, o rrso dos carlões com a bandeira Visa e um maior faturarnenfo para a Visanet",

a 2.2 De acordo com o "Regi/lamento de Consiiiuição e Uso do Fundo de fncentivo Visanef", o Fundo seri# mantido com recursos dispooibilizadoç pela CBMP, conforme aprovado anualmente pelo seu Conselho de Administração, sendo esses recursos çomp?rtifhados pelos acionistas de acordo com suas respectivas parficipac;ões acionarias.

2.3 Ainda de acordo com o Regulamento, a ÇBMP sempre se rnsnterd como legitima pmprietdria do Fundo de Incentivo Visanet, devendo as racuí-sos ser destinadas iexclusivamente para âqões de incentivo aprovadas pela Vjsanet.

2.4 O Fundo de Incentivo] Visanet é operacionalizado de acordo com o Regulamento apmvado, anualmente, pslo Conselho de Administração da CBMP. Dentre os proced~rnentoç previstos, tem-se:

a) o incentivador (Banco) deve apresentar ao Comitê Gesior, para análise e apmva~ão, proposta descrevendo a ação de incentivo2', seus propósitos, os r@su!tados e custos;

bf obtidas as aprovaçoes técnica e financeira, as despesas com a aç30 serão pagas diretamente pefa Visanet às empresas executoras do projeto I

ou reembolsadas ao incentivadar. O Banco optou pela forma de pagamento direto. da 1 Companhia Brasileira de Meios de Pagamento à empresa fornecedora, sem trânsito dos recursos pelo BB.

I COMIT& GESTOR

O Fundo de Incentivo Visanet B administrado pelo Comité Gestor composto pelo Diretor Pr~bsidente, Diretor Financeiro e Diretor de Marketing da Visanel.

AUE)!TORZA INTERNA /%I Br~síIia (DF), 07 de dezembro de 2005 ilu~oRMFi$OEs T~CNICAS DA AURl TORIA - - - _ .- X _^.""I - --_-_ - ----- ------"---- $40 I

2 6 Constitui atríbuiçãa da Comitê Gestor e do Conselho de Adminístraçaú da .

GBMP a averiguação de que os recursos do Fundo sejam utilizados de acordo com as diretrizes e estratégias do negócio e as condições do Regulamento.

2.7 0 Regulatnenta prevê que a adrninicrtraçiio dos recursos do Fundo, bem mmo as entradas e saques, poderão ser objeto de auditoria interna da Visanet ou de terceiras, a critério do seu Conselho de Administração.

2.8 Cada acionista deve indicar um representante que será responsável, perante o Comitê Gestor, par uma série dre atribuições previstas no Regulamento, tais coma: a) preparar, assinar e encaminhar as propostas de aç6es de incentivo -

JQBí2; b) colher todas as apravações necessárias de acordo com s política interna @ do próprio incentivador: c) prestas, oficialmente, os esclarecimentos pedidos quando da ancfalise da

ação de incentivo pelo Comitê Gestor; e

d) preparar expedienle e documentação solicitando o pagamento [ou tesrnbolso'j de despesas.

ANTEGEDEMTES 3.1 Em mato12004, a Auditoria interna analisou a Nota Diretoria de Marketing e

Comunicação 1243, de 16.04.2004, para a reunião do Conselho Diretor de 01.06.2004, que tratava da r~alização da Campanha Visa Electmsi Prh- Datado, com recursos do Fundo de Incentivo Visanet.

3.2 Da análise do processo, o Comitê de Administra~ão da Auditoria Interna recomendou o aprofundamento da verificação sobre a utilização dos vãlortrç relativos a quota do Banco no Fundo de Incentivo Visanet.

3.3 Ern 22.08,2004, foram relatados ao C;ornit& de Administração da Auditoria O

Interna a constituição e oparacionalização do Fundo e fragilidades e identificadas no processo. O documento foi entregue, b época, ao Sr. Presidente, que encaminhou cópias as Sr. Vice-presidente de Varejo e Biçtribuiqão e ao Sr. Diretor de Marketing e Comunicação.

3.4 Em 21.07.2004, o CamitG de Administração da Qimac decidiu: (a) "aprovar os critérios e o ~ ~ I I X O para opmcionalização das ações com uso do Fundo do lncenflvo Vissnef ..."; e (b f 'ko!icifar à Diretoria de Varejo a utilização do documento "kcessidade de Ações de Marketing e Comunicação" no encamínhamenta de projetos com uso do Fundo de Incsnfivo Vi~anef'~.

. ..... - .....-.- -... ...-. .....--..-....- z2 A partir do HeguLa;oento cio Bxerclcio do 2ú02 .

........... - ,. ., .............---..-.-. ,-- *

M t a . G33OoJ.4 * SISF+3 ?i.?138 .li!&:.: . &-$$ < :,cs.i I r

AUDlTBRIA INTERNA 1 I] ÓrasÍ1ia (DF). 07 de dezembro d e 2005 INFORMA(;OES T~CNICAÇ DA AUDITOR~A -.. ,-.-,-...-.-.. $40

3.5 Em 02.08.2004, o ~okselho Diretor atribuiu à Dicoi a responsabilidade pela criação de mecanisrnbs que garantissem a conformidade do processo de cornunica@r, empresarial as Politicas estabelecidas para o assunto.

I Considerando tal aspecto e a "...criticidade svfdenciada no processo de utilizaçao dos r e c o T provenienks do Fundo de Incentiva Visanet..", a Diretoria de Controles Ilnternos (Diwi) priorizou a avaliação desse processo.

REAVACIASAO DE AsPE(=TQs Ftscais 3.6 Em 27.08.2004, em rLspoçta à consulta da Dicoi. a Unidade Contadoria

manifestou-se pela manutenção do procedimento de faturarnento pela empresa fornecedora, kontra a Visanei (Companhia Brasileira de Meios de Pagamento), com pagamento direto, sem trilnsito contabil dos recursos pelo Banco, como procedi~ento mais benéfico, do ponto de vista fiscal. Essa alternativa foi corroborada pela Diretoria Juridica.

op a REAVAUAÇÃO DE ASPEC~OS RELATIVOS A LEI DE LICITAÇ~ES 3.7 Em 30 de agosto de 2004, a Área Juridica reavaliou questões relacionadas

ao Fundo, sob a ótica dy Lei de Licitaçbes, ante consulta efetuada pela Dicai, motivada por revisão do fluxo operacional do processo de utilização desses recursos.

I

3.7.1 Destacam-s~ os seguintes pontos nesse Parecer (a) ''O item 11.3 desse mesma Regulaníento, consEgna que 'a Visanet sempre se manterá como legítima proprietária do Fundo de Incentivo Visanei ", A luz dessas dísposiqijes do Regcrtamenlo, evidencia-se que os rectmos do Fundo não são do BB Banco de Investimentos ou do Banca do Brasil, afastando, em conseqÜ8ncia, a interpretaçáo de que tais recursos poderiam ter naliireza pública"; (b) "Em face disso, é possív~f conç/ulr pela não inc/d&ncia da Lei de Lic;ila@es, quorfdu as Ações de incentivo são total e ~?xcfusivamente cusfeadas pejos recursos do Fundo de fncentivo VisaneP"; (c) "Conforme acima sust~rtfado, caso se trate de AçBo (I Incenfivo total e excíusivarnenfe laslreada com recursos do Fundo, ou seja, recursos de natureza privada, não há incidhcia da Lei de Licif8(;0esv Nessa linha de entendimento, não visfurnbramos porque,

0 necessariamente, haveria ;do ser indicada agência de publicidade licitada pelo Banco".

3.8 Em 13,10,2004 o Conselho Diretor tornou conhecimento da Nota Dicoi- 20041056, de 01.09.2004, \aprovada pela Direv em 30.09.2004 e pela Dirnac em 06.10.2004.

3.8.1 No referido documento sã9 instituídas modificações na operacionalizaçáo do Fundo de Incentivo Vísanet, destacando-se: (a) centralizaçSo do controle operacional na Dirnac; (b) definição d e critérios para exercicio da alçada no que se refere ao uso dos recursos; (c) deflnii;ão de que, e partir do ano de 2005, dever6 ser elaborada Plano Anual de comunicãc;ão para reafização das ações com recursos do Fuldo, a ser apmvado pelo ComitB de Comunicação; (d) exiggncia de emissão de proposta especifica para cada ação de incentivo, vedada a emissão de proposta reunindo várias ações: (e) qmissão de,

AUDITORIA INTERM /-I Prasilia (DF), O? de dezembro de 2005 ~ N F ~ R M A Ç ~ E S TECNICAS DA AUDITORIA

e-- ____ _ __-_____ - .___---__ ___.__ __ $40

relatorio mensal - pelo analista sênior respon&vel pela verificação de conformidade da Dirnac - ao Comitê de Comunicação, certificando a conformidade dos procedimentos operacionais; e (f) verificação semestral pela Dicoi, da conformidade do processo de utilização desses recursos, prevista a ernissao de recomendação tkcnica de controle na constatãção de não conformidades.

3.8.2 A Dírc;torict de Estratégia e Organização registrou concordancia com as praposições constantes da Nota Diwi-2004J056, de Q T .09.2004, e promoveu ajustes nos normativas que tratam das atribuições da Dimâc e da Comitê de; Comunicação.

A~~sva(;Aa DO $pkA#o DE ~RMUMCAÇÃO 2005

3.9 Em f7.05.2005, o Consefha Diretor tomou conhecimento do Plana de Comunicaç;So Visanet para o exercício 2005, aprovado no âmbito do Comitê

* de Cctmtsni@a@ão em 05.05.2005.

e

3.í0 Em 53.06.2005,'ao tomar conhecimento do andamento dos trabalhos +de acompanhamento da auditoria em compras de bens e cantratações de

. serviços na área de publicidade, propaganda, promoçoes e patrocínios. ecomendou o inicio imediato dos trabalhos previstos para o 2 O sernestr~/2005, no âmbito da Dirnac E. que fosse dada ciência ao Conselho de Administração.

3.1 1 Em reunião do Conselho Diretor de 14.06.2005, comunicou a recomendação feita à Audit de antecipação de auditoria programada para o segiindo semestre de 2005, na Dirnac, para inicio imediato.

3.12 Em despacho de 04.07.2005, determinou o encaminhamento a Auditoria da ~ocumentação que lhe fora enviada pela Diretoria de Controles Internos para subsidio ao trabalha no âmbito da Dirnac. 0'

3.13 Com a apmvação do "Plano de Comunica~ão Visa11t3t" para o exercício do 0 2005 (item 3.9) e lendo em conta as recornenda@os da Presidência, de 13.06.2005 (item 3. í0) e 04.07.2005 (item 3-12}, foi submetida ao Conselho de Adrninistraçao, pela Auditoria Interna, proposta de reinício do trabalho de auditoria no processo de gestão do Fundo do Incentivo Visanet.

3.14 Em 08.07.2005. ao tornar conhecimento do relato do Sr. Auditor Geral referente 4s demandas da Presidência do Banco, corroboradas pelo Conselho Diretor, relacionadas, entre outros assuntos, aos processos concementeç ao Fundo de incentivo Visanei. o Conselho de Administração do Banco aprovou as ações propostas pela Auditoria Interna.

AUDITORIA f NTERNA ' / ~ ó ~ I 0raçflia (DF). 07 de dezembro de 2005 INFORMAÇ~ES TÉCNIGAS DA AUDITORIA ! $40 - ....,....... % -" ........... - ".-. ............ ---,*--.,- %~..---.-

I

4. I As verificaq6es e anâlises da auditoria limitaram-se aos dados existentes nos sistemas corporativos do Banco, à documentação fornecida e as informações prestadas pelos funcionarios e gestoreç das Diretorias intervenientes.

4.1.1 A documentaç30 referente às âçijes de incentivo foi dísponibilkada pelas áreas ale O7.IQ.2005. 6 execução dos testes observou prazo previamente fixado para sua rea!iyção, não permitindo, portanto, que a avaiiaqáo ocorresse de forma exaustiva.

4.2 As alteraqees ocorridas; no quadm diretivo-geroncial das ~ r e a ç gestoras, em cdecorrencia de aposenSadorias, demissões, Iicenças e outros afastamentos, limitaram o acesso a funcion&rios que exerceram cargos relevantes na operacionalizaçáo dos; processos, cuja oitiva poderia ter influenciado a oginiao de auditoria exp'yessa neste Relatorio.

I

4.3 O procedimento administrativo interno, destinado a apuraçiio de posçivois responsabitídades funcionais, pode suscitar ajustes nas conclusões e constataç6es deste trabatho, na hipbtese de revelarem irifomações ou dacumentos cuja existehcia não foi declarada a Auditoria.

4.4 Arquivos foram fom&idoç pelas Areas em planilhas eletr6nicas e documentos constam por cópia au sem assinatura nos processos, não sendo possível, par isso, assbgurar sua integridada e autenticidade, o que é de responsahihdade dos rdspectivos geslores.

I

4.5 As conctusões estão suportadas em testes aplicados sobre amostra de processos autorizados bntre 2001 e 2004, descrita no item 6.4.27, podendo divergir daquela que seuia obtida se fossem aplicados sobre a totalidade dos processos. No caso esbecifico do ano de 2005, foram examinadas todas as 07 aç;ões de incentivo executadas até o final de agosto do ano corrente.

4.8 Não foi objeto de exame a: a) existgncia elou adequação de procedimentos de verificaçãoL e

dernonstraçáo da ~dm~atibiiidade dos preços de aquisição dos produtos e servipos com referenciais de mercado;

b) existência elou adebuação de procedimentos vinculados à tributaç8o e à observância das dispositivos pr@vistos na Leí de Licíta~$ks;

c) existencia de notas fiscais de fornecedores eventualmente contratados por agência de publicibade para realização de ação de incentivo paga diretamente pela CBMP à Agbcia, exceto para os adiantamentos, itens 6.4.16, é3.4.A 7 e 6.4.22 do Relatório de Auditoria.

4.7 I Os lestes relacionados a comprovação da realização dos eventos limitaram- se ao exame da documentaç80 fornecida pelas áreas do Banco, nas respectivas pmçessos. 1

4.8 Os testes destinados comprovação dos pagamentos iis agèncias e aos fornecedores limitaram-se ao exame da existsncia de notas fiscais, faturas ou recibos. nos respectivo6 processos.

AUDITORIA INTERNA Brasíiia (DF), 07 de dezembro de 2005 RIA $40 "-..-."""-"-.----.---.----." " .... .............................................. " ........................................................... " .,,,,

5.1 Diretoria de Varejo - representante do Banco junto 5 Companhia Brasileira de Meios de Pagamento - CBMP.

5.2 Diretoria de Marketing e Comunicação - i-esponsavel pela proposição e ,viabilizaçãa de ações de propaganda, promoção e publicidade da .Canglomeiado; centralizadom do controle operacional a partir da aprovaçao da'Nota Dicoi 2Q04/05@,

- ..

0 25.07.2005 a 07.12.2005

-h @- -. C 5. 6.2 Equipe de auditores: -7 iiI

O Partiapararn das trabalhos os auditores: Ana Lourdes de Castro Miranda; Anabela Jacques A O Schlabrtz; Cartos Alberto Santos Rosa; Carfos Jose Modkovski; Dalton FerrQira Strauss; Eliza 9 Voshic Morita; Henrique Maurício Mendonça Cardoso; Jorge Alborto Niederauer Saad; Jose 71 a Antonio j fchado Souto; Josf: Roberto dos Santos; Leonardo Santa Cruz Pordeus; Luis e. ~yi$í~ue~F/into Ranios: Marcelo Costa; Miltori Masahiko Eto; Miiton Winter; Oswaldo Oçsarnu (D Natori; Samuel Rodrigues Cardoso: Sérgio tuiz Martinsj A

A - I

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(D '7' i<V&&~ t: QI 4 0 % ~ ~ e s b e Parada Fra'áf~1~h 3

í'B Auditor sj E.

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Mod D.CS.FY/-.d .- %ISBB %a1 75 .$:i< lC5 . IbC5 : %?^>I b

AUDITORIA INTERNA 1 Brasilia (DF), 0Me dezembro de 2005 $40

ANÁL~SE DE PRqCESSOS - OUTRAS CONSTATAÇ~ES

<D O O CV a, m e .- a, C c[J

3. O Banco foi comunicado, atrav6s d e correspondência da casa de sspet8culos, 7

a, a 7

a, n a' \ O O 7

O c O .- O

constante dp contrato (10 anos) e o definido na Nota TOcnica de aprovação da E

aç3o cle incentivo (20 anos). Ate agostoJ2005 não havia sido instalada o PAB

Anexo I

(D O O CV a, 'C]

a, m 7

7

a, 'C]

I ^ $ ,, *. %"(L :;

" , r *,

c gi2fiovaqgc. rclw.i-jo le(aiOado descrevendg a Ação de Incentivo e~ecutada; seus '

i3 rp$~eJ~~s . bepeEg:«i: dmeia.dos e, sempre qqire posrivel. OS ~ ~ d f a d o s (JO13) e L ' ies~i-cÍ;i%-o su%$o

(i;) Oblidas as B~YOVRÇÕEQ e 5sfanmira, as despesas com a AqHo de f r n ~ ~ ~ t ~ ~ ~ seri% ~ a g ~ ' ~ ~ ~ T c ~ % ~ ' ~ x ~ Y , ! E I PEILI 1-,7tsWet A($) enzpma(;] exe~ut~rn(sJ do projeto OU reernb~lsadas , . " ~ick i!$ce:!kr t á t x . : . i ,

<:- 1 . # r r j Sc psbas pr30 Ir,l=ei?;it~dos, a "iils~iet O reer~~bófsara mdimtc a apmsen&@o das . &ociiaieriv>s ,c& rcnp io hjfitóx+o.ç que ntpodma~ as garios incorridos pelo Tncentivadnr; $2 recmùcl;~ ri ái:o cri are 5 (cinco) &us &eis após o envio dos documentos acha . . * rrfcuaos E P ~ 0 ~ 1 ~ 2 p r z o d~ COSIUIIP recordo Visanet e fncenti'irndor-

3 $7.3 - A fhlfa d ~ : ~rjrtz~e:!?ai;&~ d . ~ reClfb-li61-io detalhado e de qualquer &cu~nre~~to Gscd impedir6 O , Y ~ C T I Y ~ O ~ S C T , q~11: s ~ ~ f ; e ~ ~ e SCT& efctrrado aphs a eka'slega. de todos OS d~c~xwentob acima refe~idos,

* .. c0 2".4 - - Reipe;za<i;rs s3 cor:d:?,Ces dd Slaiis~la XV.2 a~imat os valores atribuidos ao Incentivador no o

Y " O c ' 1 ~ ~ % de J~ceir:i?-o \';~a~:e: 2eteF.N~ szr ~ ~ f i f i z a d ~ s ate 31 de diilzcnxb~o dc euda aao civil sob p ~ C i N

dc, p~7;dz~ c30 di'c;m, s~irdi: %r!& jzvk Ages & Incentivo resnlizah no mês de dezembro de cadzi 3 2-20, h c ~ c I % ~ : WT wdii~ic~i7tid2i~ m t e ~ do fémino do cne~cíciã, fiscal da Vismet, e o r e ~ b o l s o g L" .- i i??~rcslrc ~?i-d ir; %;!o T;, :li:,~~ de p r ó > ; ; ~ ~ ~ a2~. a,

\ C 1 ca

%7 ilí.5 - Ser& irnfndss como cniiEde7iciais todas as infomações assim designadas cxpresslimcnte . a, 7eJo l?acmfi~ado~ :cliltiva/~ 2s :EJ~S Aç6es de rricentlvo slabm~etih aprovagZo e -+ , ~ ~ . t ~ a r b u i s o / p s g & ~ ~ t ~ ~ w ~ -,.,.o F

F

a, u . ~ ~ i i n : i r b ~ o ~ *- I

* - o" O O 3: . i 0 ve?~do ~ii? F r ~ ~ q i i y ~ visa?;& '&nii7is@a& pelo cmife Ges$at c;amg~s~pt pelo Diretor

''r-csiiia~;;, Dir;!~; I'ii;mc~ii<: c Dixetor de .Mar&jting da Viwu>er ql,~e m a l i s a e aprovarão oc

iiqão oa hcn!:i>o ro piam de ate 48 (iiwrentz e oito) homs após a p r e s e n ~ ~ ~ a daz: e x i e c i k o .- GQD$tPP:fc5 da ~ i $ , i ~ t l ] ; ~ IfF*S. i O ,g

i - Ser%. feitz: a esçn' taraq~~~ das ievxrsos $&ste~lties no Fiando de hc~~~entiyo Visme, e as

X@SZ"Q~ S C ~ B O r ~ ~ l l i d o s pela Vibxcei. A çq~Timaqb deverá conter a relaçRo das qimdas " 4 .- + A "

~~!s~LIII~&I:II.~~.J;$:- a cad $ ~xr ,çra~r ia&~1. d i c ~ r j m i ~ 05 re6:ut.sQs prntil j j a d ~ s os s~ldos. " k ..'..- * i -3 - r~rrea~aliili.:irc o LvrLi!G <ieltr>r submeter4 ao ConseUio de Adminishaçáo da Visanct, I

ivf,Rt;j~Eo% dr~~o?síi.a,yedc: ~s aajp:rg ri.rspert&&s 0 s c ~ ~ , r o ~ n e ~ i ~ n i ; em Aç&s fEQ? h c m i v y ~ pejos '

íí?c@ní.~-piador.es Kts.-a opozeLtr:idadc,~ o Cazrselho de B&&j$s&agao rever& as diretrizes e c~%f-L~C~~;ias S ~ l l d ~ eiTr "k i&& e'$ t=f:~\ftlj$ 8tfcr&@g,$ ou ~ e ~ e ~ ~ j i & , & s de mercado.

..I" - - pa_itg 2% ;\=;x?:~:.qòts &o C0hit2 Gestos e do Conselho de Adrninis&aqilo da Vismet a 97-- I &*,-jam$P~ de rirrê. 0 3 T-XXI:.SOS do F z n d ~ de Incsixtivs Vis:mee s @ j m utiIizados dc acordo mrn as d i ~ r ? f i i ~ ~ s 8 srtraidgias dr. n;gi.:T + ~ n & ~ < j ~ ~ deste Rqp]aenio. . -

v.:i -- #'i @d~1h~~f l "â~I3~ 410:s E'.~?:):EQ: c~icf-,p:nfg~ no F Y ~ ~ Q h-erzlj.s?~ qiJismef, bem COITIO EB

~ ~ t ~ 8 , d 2 $ C, :,Zwi::$, p0dcyá 3&&3 de alatfh~x&j, iatem Ví~met 0s de terceiros, r=rit&rh do I seir Corçeiko de -4 & & : E S ~ P ~ I ; & ~ .

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I

~ ã a e uso do

ÇGa Paufo, 28 de janeiro de 200%.

Esse Furido tem por objetivo pra40ver, no Bmsil, a ma- Visa, c uso dos ceitóes com a bandeira V#%a a um maíieor f&tkaramen%tc% para a Visanet.

1

d&te~$~Enada par& cs exercielal de 2Bf02 a delstlna@o de r@iÉumegS BiB wxõl e@ m õ 18Q-QOO.OOO,Q98 (cem miih8e~ da r€ais) para o Furado de InGentiva Wsânet. O

CV

Assim mmn em 2001, tamb6m n{ ana de 2002, cada acionista pode& planejar sgóes de inaantitro reembolráireis pela Visanet em velar praporcional B wa participa~ao acionária no ano antsBol, .- E de acordo sam o Regiulame~to de Conçtitu&%o R Uso da Fundo Visanet aprovado paFs este ano. a,

5 ,. tu

ã verba total d e n a d a para o axenlcio fiscal de 2002 4 de R$: -> dado que sua panidpaÇgo scionhria na, Vlsawt em -/-i- 6 . de . 8 deka~~tado,nok documentos anexo's. . ' *

Tais recoísos seráo disponibilüados denhr, do exeriiclo do ano civil de 2001, pam ap*s de 8 rnarketin~ ligadas B midia, rnarkpting dipetc, prnmoçiio, compra de plásticos ou outras ações que estimulem a divulgaçao, o;iema~&o e iincentlvo ao usa, e onde aparwm s maroa Visa ou de seus 5 pradrfios. e não aparepm, em hipáiese alguma, as rnarms de p d u t o ç coriwmnter;. O

7 . , . . > . I ' I , '

. . ., ,. .S... -:.. r.; .......... v..,..,,; ><C, v>;,>; >, vq.<y.>y:.. x<.:.x.:x*,. . <<-.-5:4?> O

Para tanfft, no caso do, ~ h y ~ : : z z F ~ ~ s ~ ~ ~ & ~ ~ a q & ~ ,... .,lz.:,k-..;. . . .. :. A .,, v.,.... deve& fo&iirar:a indica@@ :C@. c GesDs que se& fePPOâgg&eiiipe~o prheessa de utilim@io da ve& %cima R?f~fid@ do Fmdodfi .O

i . ' .- iriicenli~fo Wçsnet. %

As a$'las bgsicas para u<iiidg& desoes racursos sáo as ~sguinles. respeitando os p r a m e ~Ciiiza;?do us mode!os de docurnal",os dis~ípmínada;ss $30 Manuai dei? iDrien%a~aa para WHizagao dos

I

t~Mlizando o moaeiu pzrs~ífu. i 2) Deseiivofvim~nlo B envio da m ~ s t a de utiíizacáo da vema do Fundo de Inceentivo VLsanet,

ukitimnda o forrnuF8rlo padc-40 "Autoríra@a de Job de MaFketing"; 3) P\protra&o iunto 9 VVfsanef de cada a@cz proposta; 4) tmsjementa&~ '- - -* - - 5) Envio de siiqu

ogsSacoes; menlos fi- mmpmbatórios para reembolso ou pagamento anexadas ao ntodeb da

W%&mnran&n mas(&fi

Y,irmNEXf.' ; . ." --... . .. .. "... .. I . ,

Ressaiaamczc; que. pftm 2802. todm w õrl~scumentas propondo avaliação de a ~ b e s de 3inrnnkávcb devsm ser arittiteglueç 3 Yisanet a% 26/%íl2bBZ, para que sejam aapr~vadas ait4 3IJIil%12Q02, e f ~ d o s os docarmarntss fisaiis paw rwmbcslso (B pagainrpewo dewteai6o ser entwriies atah f 6j4d>ILpb&tB, Wiss que tenhamos tempo de p r o ~ s s k t o s antes do término do exercfcío fiscal.

um Corni~ Gg,siagar camposto pelrca Bàietor Pnsiolera&, pela Dimtor Financeiro e wIá8 d@ Marketing da Visane$, qtde ser6 respans&ãrel pelo cunapnmenfo das caaidi@@s mnsõantes no ,

Qualquer ddvicfizl adieigitaal deves6 ser enwrnírahada ao Aydin Rdrigues, pelo e-mail aydíin@visan& mm.br OU peta telefone (1 -f)3049-n;Pe3 ou à Rmsiana de Totedo Piza no telefone (4 1)3049-"748 ntr csmall pi;oa@vimaaet,com.k,r.

Esamers B I?isposi@o para cr~ai-quer osciaro@imerrPoâ.

Meociosamente, @ a

Anna Karen Moraes Diretora de Msrketing VisaraeJ? Tetefone: (I 3 ) 3049-7734 , e-rnaii: annaksrren@.visanet ~orn.BLrr

,

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I

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1

+ ., I * <

0 pmm&t? Regulamemo do Corrstituição e UI do Fundo da InwMvo Visanei [doravante denominado simpiesmeme de 'Regi~inmento'? tam por objetiuo estabelecer as can<li@jes em que s Companhia Brasifetru d e Meias de Pagamenio, com sede Rus Bamn, 32/60 - 5' andar - Jardim Maria Adelaide,

, Muni~ipio de Sáo Bemsnlo 60 Campo. Esledo de Sáo @ufo, insMa no CNPJMF sob nB < + : .Q2?.@5@fQOOi-%1 C.V!rn~@f'? faristiiuii;i e utilizará o Fundo de Incentivo Visanei - Exercido 2002

con, rauifsos deninados & promo&o, no Brasil, da marca Visa e do uso dos cartúeç mrn s bandeira I fFí38. ,a- * - DEFINICÓES

, z

Para os fins do pm-nte Ragrilamer<to. ser& uiiliradas as squinles definições, apliiaveis no singukr e I I Huraf:

- &jnnst-Wsanei - Todos OS acionistas da bisanél, independentemente do número de aMes que iXESu@rn o de sua paè.Eicipa@o 10 capita! çakiai da \/isansrl.

- &@Uenii@yràvq - A$ões de Omoagands h marketing, direcionades ao público em ~ e m l ou s deteminadas categories de yarisdorm de 4Mjfõas com a b d e i r a Vsa objnivanda, dimtsmenl@, o cfesiiniento da uso dos ositõas e o mnio: la(uramemo para a Visanet.

- Q m f @ Gestor - CamitG composto pcio ~irethr Presjdenle. Diretor Financeiro e Diretor de Marketing de iiissne2 com funGo de evarisr propodss ds A@% de incentivo 6 assegurar o cumprimento deste msutamentrs.

- E ~ g l o do Inceniivo Visariel- Funoo conslituido peia Visanet com recursos destinados exeíusivamee7te para A@es de Ineerntiva.

, I - incentivadoie~ - Os Acionistas Visanel ou, conforme o caso, respeotivas empresas coligadas, ---." --%

cc~!miadoras nu suhsidiiirias. Oi&a ou iitdiretamente, que t6rn interesse direto na r>mrn<yao da rnmx Visa, aum~nio do uso do6 c ~ M e s Vis$ e no aumento do faturamento da Wsanet. strav6s da

I ieaiiracii~ Os Aqòss ,ilo incontvo I I

$ I - QRIGEM E PROPRfEDASIE DO FUMDO DE INCUUTNO VISPiNEi

1 - O Fundo de incentivo Visanel6 uiado e mantido com recursos disponibilizador pela Vmnel, Urnfonne apiovados anuaimeme pelo seu Conselho de Adminidra$go. Para o exercicio fiscal de 2002,

O spmvado peia Consslho de Mministrem da Visanei para compor o Fundo de Incentivo Msanet ' e de RPD 1DD.COO.000 (çsm rniih6cs de reais).

i1.2 - No Prat~swmr 10 no U m ! < as conlribut@es previstas para o Fundo de Incentivo Visanet pa l@ão se<. revisi3s. da forna a lender esforgos mercadolbgioos que se ãçsm necessários, em virtude da

' oamanda do meresdo consumidor de pmdutos r ienri~os Visa"

1

11.2 - A Vismel sempre se4 m a n t e ~ ca'mo Iç?gHlma ptrapriekiirk do Fundo de inmntivo Wsatirnet,

J1.4 - OS recursos existenles no Fundo de Ençenlivo ~éAnet ~ r ã a csmparkilbades pelos incentivadares de amrdo,ccrn a plrticiplpáo @clanMa que cada um possui. dlr&tkenle ou indiretamente (atmv6s do

, ,r . ' rérçpactiv~ Acionistz Visanetj na Vidicianet, apetrrtda no URímo dia do ana anteeior, ~ i a f O : a m t @ pasi@o comtâoie do Iivro de regio;fm de a c k d8 Visanet. L

a) 6 valor disponiblllizado pat-8 cada tncenttvsdor sefá resuhtante da muitípiicaçtjio da permntual da m@íctpa@a actoreãria wlo valor dl~~orai'bjlizad anuafmenle aprovado pelo Gonsofha de

, Admijnb&raç%o da Visane$. sem majus&? mon@tApio,

. E1.S - O Funda de Inmntiva Visane% ser4 admjnisErado por um Comitê Gegor, que ser4 responsável pela 0 '' - p r n p r i m ~ n t o das condiçóes mnstantes &si@ ~egulamento, bem wmo pela d&são dos casos órnisos. =! o. \ ' O f1.8 - Ser30 tratadas mne mzn-nBiM'c;nGiaiç todas as BnFama@es assim designadas @xpre$%mente psb =o 2

kr?~enti:@ador Ft*Iafi~*ls 2s ouas t4q8er; ds Incentivo sambrraetidas ii &prova@o e? reembslsolpagamanto.

2 161.3 - O£GEãHafOS DAS &ÕES DE fNCENTiVO , , a' &i Agões da? incellaivti; a serem c;u&~a?ada'; pefo'funf8ã1 de ftiimntsvo Wsanet ter80 PC)F finaiâdade @&iniuit%r (D b

, a slquisigo e x, usa cc~ntínuadsr pejo público em gera# ou por determinadas ategodas de prtadior.rsS de 9) % . = mriãer, Visa. por meio de: \

2.: a) sua di~erfga~cp, 8 ' h), es&arzle;imentes ean gera$ sobre as tiar~&es e atribukç das c~rbbes Visa e

, - . (;) incenefuo ao usa dori pradrdcs e s e n / i ~ ~ s Wsa e " c41 ~tiik'nento da base de partadcfes de qStij@s Visa.

O O ' a ss""

+ 3 .2 - P Ú B L I c ~ ~ - A L ~ ~ DAS ~ $ 6 ~ 8 DE tNCENTl\dO ' e ,s AqUes de Inee~itiaira poder30 ser spti~dasjunto aa seguintes yslíblias:

?:-i ) memda consumidor em gera! ou delemina&fas ~iãtegosjas de portadom dos poodufos e semígw a=, LER^ envolvendo apsnas um aínim ou muqui%;sims pastadom$.

- %) bjijísnaç

, , cguioes dos brancos {lfnr;,onárlas, raxlinlrcltadcls au terceirizadàdos) envo!vidss direta ou indire3asaanei;nit@ cem a a8e;rda ou aiivacgo da candes Visa,

81.3 - PERIODO CQNTEMFLlaOeP PELO FUNDa DE EMCEFGTIVO 6 s vafofw i3fnbuldcss ao Inwntivador na Fundo de fncentivo Wisanet devergo ser utilizados aite 34 de

- dezernbm de cada anca civil sob pena da pecf-da da direito, sendo que ais A@es de incentivo dever60 ser apmvadas 8th 30fl1fdoEa02 e todos os dactlimelitos fiscais para neembalso ou pagamento deverão ser

' entregu@.s 8th 1 011 X2Qfa2.

L iii.4 - FERRAMENTG MERGADOL+GICAS

i 'Todas as &@es ac Inm~ti\ro uf-jcseo do praser%e Regulamentêr isrevsrgo estar alinhadas $8 dimtnres e e~tF8%6gia.;is de raegtáclo, esiabefeddad em eo~junta pies Visata& e in~;entivâdort;s. SerCjit~ ecasisictlaradas A+@es de Incentivo pera os 80s do prkseote Ragulamento, ss seguintes: 3) Veieuia@o publicitána em midia de masse VV, W i o , Revistas, Jornais, Outdoor, Busdoor. p a i ~ b i ~ ,

etc.), midia .segmenteda ou ~erckandisin~, induiodo wstos de cfiaçâo, lay-oui. eciitoraFflo. prodo@o. \reir*llaçáo e comissáo ka agencia de publiadsds.

k$ Ma~ketigag-direto i maia-direta, indul~~ds cusfas de crfa@o, editofa@o, ~TMUS~O, fTIanssSéi<rr,

PoSagen! e cttmiss~n d~ agBnci8 he publiddaáe, c: Piomo@a aia pnpi.8dor no po~tcde vendn, nas agénciss ban&nss ou kocais de grande fluxo de

pglriad~re~ par& e&imetias venda do p1&cPeic~, agysção ou 0rie@8@0 sobre apc; prodlamtos Visa, ifld~isldl<a ,

I %es de pfenejameaata e f;ríaq&~. ps'odu@o de mateííai gr;S£icoF contratza@o de pmmotoriuls, compra de

i brindes e pr&mjus, taxas g(~vegl~amehiiilaic; ($e apr8-vaçEáo E alvarhs, mmpm I attigr.ieli da mateda1 ou O

N estmIura p romo~ i~ f i ~ i , SiaaiizsçBd pmmocional, entre outras itens necessários à implanta@lio da a,

! 'U prorna~ão e G Q ~ ~ S S S ~ B da agGnel8 de pu$!ir';idade. e

9) P?QB~o@~ par8 ppe&adur por csfslt2cf de bawfícios diir?&dament@ na fatura da ~ a @ & o visendo emiss8o e .G 1 gfjffaqão tais w8~"dfi prGmjtlis, segufo-i. assist&nda 24 bom, milhagern, p~nt9tua@o, c a

L barniQir,acdoidescar;aa em f~tiir-,. 7

a, b e) G~,-f??panhaç irltemas dc fnm~t9vo par2 equipm de v@rpda~, de agenaas MncAsiss ca ~s!l-~&riit@B das m

I tncentivadoros Dare prcrcDttes o mnRecimento, a venda de pl&&tm 6 e oestíwiulo i3 a t i ~ a @ ~ dQ3 r v-

produtos Vjsa a,

Csns~ra de pláStims. C M ~ G S d6 e m b ~ s s i ~ , despesas w m grodugo @ en;vio de Kit kafetfmn2e. m

9) P~gamenfo de taxe de ingresso ?ara irricio da emii@o de csM@s Visa. ti

h) Contrata@!, de cquipfis ! %medares par8 desenvolvimento de temolagias necessanas Para ò O r

impjementsgo de riovm pmd+ i Features que mmprovadamcnte aumentarão o fatiinirnentn nos O: c

çer.30 í61dl~idualmenfe avaEt8dos be!o Gomit6 Ge&on" do Fundo de I~mnlivai. Õ i) hien sês&~ consjderedas A@es i b Inrantivo para os flns de&@ RegulamerPBo a compra de s 6 d ~

'* \ I fs~badas de pr~vidhnàa privadal aatde apenas mrm~rtual do waIor Investido 6 scairl:eado eOtf@ as po!?ads@s de ~ f t 5 e s Wsa. nem klaênpaerea a@es onde @ projete, csfatesrrpi9 $ ~ n i f f ~ @ ~ pam um h i ~ o cafi&o. a exemplo de itm danão corporativo da prhpdo Inwotiuador para suas dSp@sas

t Uperacionkljç,. sem urna %@o pro~oõiioiaal para toda umti ca~twods.

ii1,5 - EXCI-US! VLDADE DA UARC' VIS A mar= Visa oii de seus prodaas d sewiças deve obngstoriameme @&r presente em todas as A@BS dr inçe<itivo custeadas pelo Fwao be Incentivo Visenet e. em himese a l ~ u m i , podem aparecer as

~ k " marcas de @rslQuP&rn~, %&n8iwç OU G&DWSBS ~ = Q ~ ~ C Q E @ ~ ~ B S .

..:. * I - I N B I C A ~ W Q DO GESTQR h30 FUNDO DE INCENTIVO +, O r e p r e s a legal com p&sms para ~pr&an£as o fespecfivo Acianicita junto B i4disarpe.l deve 2: : preger;lr uma! carta indicama forrnaimenlo um Gwbr do Fundo de Inca3nfitra. 3 4 ' , , a j . Q cootetMfa da ca& deve wçpeit'ar o modelo capmntado na ANEXO f - 'CARTA DE IMDICAGAO

* < , DE GESTOR DO FkrNBQ OE IPéCENTIiVC) VISANEV". *'. ; b C; viril a~iginal impressa em papel limbmdo do Acionista assinada pdn seu seprese;enfante legal geve

>: ' ser snmmiraharùa & Av. BrigMeím Fada Urna, 3429 - Mezzanisio - ÇEP 04538-7734 - Çfio Paulo - Q ; -- p-L SP, 80s widd6dm do E=rspa@amsato de Mraht9tirag - Aydin RMriguérs. . ?>

C> RG wso de urrr Acionlstn da Visa#& $w jufidikmente admini&rrado por outro ornimot., a96n do c. i / y , > ... 0 ~ x P w ~ ~ Ú ~ u da Parta p a O r G ~ , O acionista deve informar tarnb$m que os mmms disponábilitadas p f a s~ seu Barsca S @ ~ O ~ t i ~ i z ~ d o s em aSje5 tigadis aos cart6e.s Visa do emissor que Ihe administra A

00: SarnertZe a pesos indicada pelo repremaãnk Iegaf para ser G t o r do Fundo de Incentivo Visanef + L ter8 poderes pare: ii) pregaras, awinas e encaminhar & \iisan&lt as psopastas de A@% de Ins: lJ - - rando e domimenMs solicitando a pagamento ou reembolsa de despesas CZ * ravaç6e.s nocea06as d e at;o&o cam a PolBica Ertto a * -A < +- os sdar@"g~m~-~s quando da anCit a s atipbaaicfaes para? utilizaç& e controle das re a .)~et-strum autro dowmenlto wialivo 3s A@= de Inmtii_tivio .;@r& &cxsbido pela Visane& antes da a i ) ~cebimanto da wfas d e indisa~aa, do Gestor da hurido de Incentivo. 3 G. a 1v.2 - % o i t c ! ~ ~ $ P \ ~ o~ ,:ar=~waa~~~~,a DE PROPOSTAS DF AÇÕES DE ~NCENTIW a Uontru da r@~pnditria 2 t ~ ~ f d e de pa~!~ipa@o, w utiijaaflo do Fundo de Inceintiw Visanet pelo h) tnm~a,1~i\radof 0btserdar;á o s@glrinte promdime&o: O

a] Q G&zstor dcr Fundo de Inexntiarrs cfeG~nada pelq incentivador eprcrsentar8 4 Visaneil, para análise b. o ? = - =? aprot.ação. urn fcl;FaaQsio dstat3PaLfo descavendo as Açbiss ds Incentivo pmpwtac;, seus abjètivos,

* : btrrrefidos ailsns;jad~s e, sempm que possível. ou resra!bdos alcantpios e mspectiva csrslto. Q 'ai apf@s~oia@o deve! seguir a, mocdefo de QornulBrBo proposto 60 ANEXO 2 - "PWPOSTA DE EU8

DE MARETING", QuaFquer material adicional que compfemeirle, deta.8lha ou Blusfrrt: a Piroposta apwst;@h&a no fomui&rta pode ser enmraainhada conjcbntamenle.

c) A vis oaiginat impressa em pnysit tlmbrado do Fomufádo "~uto~zaç1âs de Jab de Markeeing" assincEsfa pela Ge$far deve ssr ancazsli~hsào para Av. Brigadeiro Faria Uma, 3729 - Wlezaraino - CEP 04538-7734 - SSao Pauio - SP. aos cuidadas do Depaaamento de MaíkHing - Aydín Rodrígues.

rs) data máxir*r.ia para entrega de propastas de, A@es be Inmntivo 6 5 (cinco) dias tltets antes da dia 30 de novemkzro de cada ex@f-~icio fiscal. Para 2002, ia data rngxirsra, para entmga das pmposfas é dia 2511 ?f2002*

!

e) 'I Caso o Geitcir deseje, as pmg~has de *@es de Incentivo podem ser discutaas por teiefaie, pessualmanfs: atm par e-rnafi étwttss da frrrmaliaa6g0, mas apenas a entmgja do docliménta original assinado ser& coftsifferalfadã para efeitos de apmvacfla formal das solicitaçtíes.

I

/V 3 - A~RO\/P.ÇÃO FORMAL DC, FkXXWSTAS DE AQÕES DE INCENTIVO Ao receber frrm-talmanfe 8s pinpostas de &&;-da de incentiva, a Wsãinet obsewar4 0 seguinfe procsdFrnenlo- F) CBSO a a@o esteja wnlernpfad~ 120s itens wnsta~tes aia CIáusuEa lt1.4 deste Rqulamantol, a

GIiretosèa de BIFlãrketing da Visana avaliar4 e da& seu pareces. b) Caso as s@3@s propostns mnte~plem ferramentas distintas, elas ser50 avaliadas pelo CamiiP

Gerjtolr. a O O c> A Visanet tem 8 $zinco) dias úteis pare aprovar ou recusas as propostas da Aç6es da Inrzntlvo, a

psfçir do R4",ebirsneot.f* da doçarat.vnta@a sr8gina!, caso es a@es estejam enquadradas nas a, fermrncnlas já cirprovaúas ne,c;e regeilamenfa. w

d] Caso a a@o prapasda asantempbe femmntas dtstinfas, que aovolvam atraIiaiç6es complexas de .- i? todo o Comité Gestor a de ouimsldeparlamentos da Vlsand para mnsidera@es técnicas a fiscais, s Visariei pDde soljciiar pronogaçild dese praro. 7 a

cs) O pErece;r dz Visa;7& sorfí enrsaminheda foma3marafe para o fnenlivador, seguindo a rinodeto a, w

ANEXO 3 - "PARECEQ DE AVAL!AC;A~, DE PROPOSTA DE J8B DE MARKETBNG" T- V-

a, 1v.4 - ~WIPLEMENTACAQ DAS aqõ~s DE INCENT!VO APROVADAS w Unas voz apc-ovadcas, as A@es de i l ' r~~)nf i~o poTJer40 mr ian@ementadas. Caso o Incarrrtitrador ri

\

implerc.ronis as a@es aMas da sua àpi~veSf30, os seus rwpedivos cecstos ficam por ale canta o risco, O O

wsê, a as:fio ~ 1 2 5 seja aprovada. I T- O c

tV.5 - FEaTURAMENTQ DA8 ~~61E.s APROVADAS .- O O

Para que n ine~tivado! posa 8itllitâr a verba do Fundo de Incentivo nas AçBes de InmnkFvo epmvadas, ;cs ele deve preparar as seguintes rãocumeratm compktaa26rios: 0 e) Moi8 de dkbito emitida pelo L~mnti;uador contra a Visanet anexada via odgin@l ati 4s ccipias

autenticadas dm notas fiscais que berram odgem a ww vallor, Caso a Inmnltivâdor entrqsie as vias nfigisaaiç, b%ssnet Iha fornecer4 cbpia sempre que receber pedido juçtifiwdo por escrito

0 Tomato das notas de debito deve seguir o padrão existente em ccsda inwn3vMor, desde que seja impressa erti papel tim$rada,e traga sm seu corpo a mla@o de :!&as as notas fiscais que

- estafia anexadas, c-~ntenbo seu& mspctivos riírmaros, nome do fornecedor e desc=Ffiva. ti) A s natas fiscais anexadas As notas de dgbito devem ob~gatanamenlie ser Faturadas contra a

Incentivabar_ Não ser30 aceitas' notas fiscais Saturados contra termims distintos. corno w k ~ ~ ~ i r o s OU O U ~ ~ O ' Q S f ~ m e c e d ~ ~ e ~ , 1 Na compra do ztivus jEx: carro pare ser roileado em pmmo@of. os bens devem ob~igatorisn?entc ser fatiamdos contra a inmnlrhrador, e reamibolsados atraví34; de uma de débito. A exr;eç% sso 48 apms'nas casos onde o IncesTaivador tenha lama autori;ea@o alo governa pata a sorteio pramocio:ral, pemitirid~ nesse a s 5 que o bem seja c~ntasbilkãda mmo despesa, R ~ P J consldemdo mmo ativo.

1

! , . 'Q \

b) Nda de débito emitide peja Inmnltivadar confira a Visa#& anexada a r@lstliria de cairtíies Vise beneficiadas a;om sewir;or; processados peio prclprio incentivador, que sgo habitualmente , mn85abifkados âwnst; internamente orn suas insfttui~;õ@s sem ernisâio de nota fiwi. 12 0 s b ~ n e f cios enquadados ne& caso sãa bBnus, descontas, seguros e assistgnda 24 hoi-8~~

s u outros pr&a~mvados, a8ministzados gelo $omntívador. ií) Qs rcfatónac, anewdos 8.; notas de tf$$ito devem nbrigatnriarnante conter dados da caMo Visa. :

(primeiros â e tiitinãos 4 ndrmefos), tipo de bicegido aferecido, valas unit4t-h por cartão Visa e valor %ata{ envolvido.

Pji) Refor$a-se; que nesse ~4% sij se p ~ d e fazer mrnbofsos retroaaívns, de itens jh a&Ítados aos g~orf.ador@s a@. ttsd&es Vim.

c) Pdidas fiscais emitidas PEJI~S farnedal'es diaetârnente contra a Wsenet. i) Em higsbtese algum& as notas fis~~ís devem ,%r encaminhadas pelo fornecedor dáretanreenfe B

, s

Visanet, njesrnra n@s caso3 onde o fatummcnlo 4 contra a M\/j~8nef. Quem deve encaniinhar para quiteeo de docanrnsntos fiscais ti, obdgtãtariameMe a Incentivador.

d) Recíboop emitidos &!as fafiameccrdores diretamente contra sa Visanet, desde que anexados M

contrata pr&assitaada entre o áómador e a Visenet i) Eçâa up@o st5 deve ser utikimada na caso de associaçães ou outras instituições que nBo

a wssarem neta f í s ~ e OU em MSOS pé-aprovados. a

P) Os hdocumentas compmbaIddos devem %r faturado3 mcom data entre 0.9/01/2M32 e 31MY2002 .

g) Os dados pem f8turarnerato contm a Usaninet atmv6s notas fiscais ou de débito são os sf@uiflm: - CBMP Çía Brasileira de Meios de Pagamento - Wsana - R. BaRn,3ZEPO - 5" andar - Jardim Maria Adlelaide - São Bemardo do Cernpcr - SP - @NPd: (93.021.058laQDI -91 - InecnqAo Esiadiaat. ~ S ~ F B ~ O

- bnsccir$o k4unicíwf ? 08.088-4

la) A cada envio: os documenfss fiscais ~ F a n r t pagamento devem ser capeaidas com um memcrmnda do I~iceralivador, assinado peja Çesfas a&oBrada, cçlndame modelo "AMHXB 4 - CARTA DE ENV40 DE DetCdlMENTaS PARA PAGAMENTO i ~EEWFBOLS~", sem o qual as documçtntagies nEla $@&o a@eifas e o psacEI.wmertto dos paegaimenfQs n4a crcsmerá.

IV.8 - PAGAMENTO OU REEMBOLGO DAS DESPESAS DEGORRENES DAS ACÕES DE IMCEMlVO APRO\/ABAS {?cs despesas aieim a A$o de EnceMivo seriia pagas diretamente pela Visanet a(s) emprosa(s) oxece~tora{,~) do projeto QLÍ r@@mbalsadas ao incentivabar: i @ 1 Os dowrnentos coruapro$aMrios tambrSm devem ser entregues na Viçanet - Aw. BtIgadeiru Faria

Lima? 3729 -'FdBezzaníno - CEP 04538-7734 - Sãa Paulo - SP, aos cuidados da Departamento de Marketiply - Aydin Rcfdriguos

b) A data rnáixima para enlrega das dlaceirnentooj cornprobathtn'r~s para pagamento de farnecadoies ou rcernbhmlsa; & n primeirra, dia irtil ap& i!Yde dezembro de cada exer~icio fiscal.. Pam ;ÊQQ;í a data mgxima para entrega de rimas fiscais ou notas de dhbito 4 dia 18/íZ2O02.

5) 00s dar;umcsnt~s mrnprobatónas para pagamento dqvsm ser entregues com pela menos 5 (cinco) dias ht@l~. de s\ntecedbne;ia de dela do vendmento, pois o processo de pagamento Migs i2&§in&lttKa cíetrbiaim de dívems ;a!o;adas e planejamento de tamurada. Caso haja necessidade de redt~gi%é, desse ~~~zo,,G;~~sQs iâakadas scr&o nqociedos em camtlm acode entre Visanet e Inmntivada?~.

-9.. : :. 7 y-

. , . . . . ~ .;.

. . , . , . , . . I . . .

. , .

I ? I

d) Documevtos fiscais podem ter vencimento stá 31 de março do aoo seguinte ao exenhçio dde inwntivo. Para as renirsos de 2W2, c vencimento rn8ximo das notas fiscais deva ser 3110312003.

mas elas devem obrigatoriameme ter faturemenfo dentro do exerú0o fim1 de 2002. e) A falta do envio ds proposta ds AÇoes Oa Inarnlvo, a n&o apmvaç3o oficial dessas p r n ~ t a s e

ausêiicia da apiesentaçáo de qualquer documento fiscal impedirá a reernbafso, que soRIente ~ @ d efe?iiado após a enfrga de 1 ~ d o s ~s documentas acima referidos.

V.? - Será feiia a escntuaç4a dos r@kunos existentes no Fundo de Incwttivo ViSnet. e 0s n3giSmS soráo mantidos pela Vlsanet. A escdtura@o deve& conter a relq%o das quantias disponibilizedas a ~ ~ d c s ira~~xitivadxzr. diwríminando os recursos &Ítiz&& s Os saldas.

(D O

y.2 - Tdniesirsiinente c Comitê Gesior submeter8 ao Conselho de Adminidrapc da Visanel, rela%Ório O CV

demonstrando os valores dependidos e os comprometidos em Agões da hcentívo pelos o)

~ n ~ ~ n i i ~ a d o l e ~ . lrless oporiuoidade, u Coosetho 6s Adrninistra@o rever& as diK?tri~eS e estràteclhs u

fendo em vis8c: ev\ita.f.uais aBeraç5ocs qu neceçsidadcs de mercado. e .- o) C

I c0 W.9 - A adminigra@o dm recuaos existeoies rio Fundo de Inmdivo Visanet, bem como ar, o71tllraddas e

7 o) %isues, poder& ser objeto de aud%orih interna da Visanet ou de leriaims, a cfi6do do seu Coilselho de Adr~?ináçEfa@o.

I <r

7

o)

V 4 - Faz parte das alnbui@eç do C%rnit& Gestor'e do Conselho de AdministraMo da Vissnat s u

~veri~uaq80 de qiie os recursos do Fundo de Inoentivo Visanet sejam utilizados de acanlo m m as c dir@t-ttntetl e es~rat0giaca do negócis e as sancBi@es deste Regufamanto.

O O 7

O C O .- O

V!. 1 - A cansfituiç2o e uso do Fundo d e incentiva Visanet vigorarão por p m o indeteminedo s panir do c O

e~e r~ i c i o de 2001 t? até que o Canselho I de AdrninistraHo define peta sua e>din@o. O preS$nte Regulemenfo e mspedivos anexas 7 aditivos prevaleceláo sobre qiraisyer outms rimados até esta data em cela@o ao exer~ício de 2002

I

V12 - Ser50 baneiiciados pela presqnte Raguiamsnto os (ncentivadores que assim desejarem desde I

que se sujeitem às candi&ss ora estaklecidas. Os Aoionlas que se retirarem da Visanet ou deia forem excliiidas penlerán as seus direitos (ou dos incentivsdores coligados lcontmladoreslsubsicdi~r~~s~ sob o pwesç?ots n;-a dats de sua ~ ~ ~ ~ ~ I F ~ x ~ L B s ~ o ,

Vi.3 - O Regviamedo poder6 sofrer atuafirsções, que seão informadas oficialmen<e s todos 0s

Açiossí&as.

I

I

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tgc " " @ @ r":

T r 9 -. . J ' h

_*"" "- - _ " I ^ I - " l__l.-...------- . . . -_I- "-- " A*- __j i ANEXO 2: MODELO DE PROPOSTA DE JOB DE MARKETING

m-d-""-&.-"-----.-" -.."___..".__. -!-.".-"--------.--" - - w "^I--"-"

Papel iimbrado do Acionista f Inwnllvador

3 "bQP08TA DE JOBWDE MARKETING I

t PARA U T B L ~ ~ C W O DO""EeURSO"D8 FUNDO DE OWCWWiWBB VISANET ACiONISm A IHGENTNABQR: I__.

-."* .. _-.___ - t.----. -e--

-- " .------- - -- .---.--

I , i PRadETO Mo:

> ' L- ---- "-" - - " - v " " " V ^ _I ^- -^ -*. I,--pmU. < l """".-IX" . C-- -* -" 7 n . Name:

O ' e D@scrii~;la: -h . + í p Objetiva: G. . 0 . " . '

Públf Ba=o Alvo: + r Retorno epemda: 7. .

Tipo de Fermmsrnbiraa [vide iam Q1i.4 do Regulamenta): 0 Forna de Faagame8tao (vide itsm 1V.Mo BkagasiBi8masatQ)o

DtAalRsmanto das aç6es em anexo: ( ) Náo ( jsim - , aa tinl~b&lma?~to Total: (B

L " --v - i PROJETO &AarD: 1 a.. I- L_&.. h" .-LI-I-I----IXIII" -"-.I r - -I--------X<- ---- --.---.---- -

(B B @ame: c Beserrni@o: 0) 3 e Obj%$i%f@: -. r: PúbEíco&lvor 3 < @ m,, Es,,,,,,:

' e Tipo da Ferãaon@@as (vida %em 811,4 ds Regasiment~): a . ru '.. s c Fsma dk; Pagamento (vide Erhem Nd do Regul&mcop1to):

,' e D&aBham%ntaa das ;4$8aps em igoexo: ( ~ i i u f )sim .P.Lnvesttmernto Total:

( , 8 ' >

-- - --- i PRO,jETO H&: I I . . . . ---I " . "._.--""""l"---" ".-.."-. ----"- ---- ----

I f e Nome;

a B@sw~c%Q. : @ QbjgtIva:

n =bBco-dàEucu: Retorno %opcrra$c:

, 6 Tipo Ciie F@rnm&m-x (ndidg ftsm iii.4 do R~agfhsJarnezli*); e Fama de Pacgasêneiititú (vide item $W,S da RegultameMo]:

r \ e Dehlksamentg8 das a$8es em anexa: ( ) NGo ( )sim fnY@&lm~rzto Tml:

Acarsarnus 0 ~ ~ @ b l ~ f e r ~ t : f b ern "_--I , , /- da Proposta de Job de MarkeQing para utilizac;riia dos Recursos cio Fufldo de fnwrgivr) Uisanet, csnternplsndo as seguintes a@as: @ Pmj&to 'i : ndomc? e vsisr

Projeto 2: Nome e valor @ Prqjefo 3: N O ~ S is vaio:

f @ ....

Projeto N: Nome e velor QI Tooiiaif: Vctictr

Considomrt.ios as açbes &ma ~ladcbnadas aprovadais, dentro 40s padrões definidos nas darci~merlltos rvucebidos.

e-mal]: -

*.I " " ---- ____-"-"-L"- -- ..- ----- 1. / . ~ N E X O 6: &TA DA R E U M ~ DO CONSELHO DE A D M I N I S T ~ O DA visaNm : i DE $ig!@8~20@4 QUE CRIOU E DHT1N"U 68 MR1RWElROS RECURSOS 06 FUNDO 2 -

i DE 8NGENTBVO l rn - Iii x r. i " " - - . " -L-- -- I

-" .I

2 ,i , a CQUPANM~A BRASgLElW DE MEBm DE PAGAMENTO - GNWIRRF No. Bf.B2T.0881Q100%-91 I RIIRE L ;.,, '%;3O@.giMm3?j2 - ATA DA a%idiwlAa E X T ~ O R D I N A W ~ I1$Q GBBfSEBHQ DE AIIPMBNESTM~WO J @É&LUDW EM í S DE AOOSTO DE 2009 i, : &a& @ ho~(r668: 37 de agosto de 2006, &s 12:OQ hora,ç. mX: Ay. Brigadeim Fatia Lima, 3."/29, ; 'adar , itairn Bíini, na Cidade de 5 % ~ Pccuf~, Estada de São Paulo. Mesa: Presidente da Mesa, Sr. , , , RbastPáa Anceirte GriB8f. S@cr@tBdn da Mesa, Sr. Paulo Céwr Pereira da Silva. Pmscenm: A maioria das

, j > ,< membros do C~flselho de Adinínisfra@o. Convscai(;$co: Dispensada, tendo èm vista a presença da , ; ' : totalidade dos mernbm do Conselho de Adminisfirai;ao, O ~ e m $o dk: Aprovar, nos termos da Adilgo

' 16, "W de seu Estafuta Social, a wnsGawj@o do "Fundo de Inmntiwo Visan&', p j a s wndiçbes para O ' % y i z a g ~ enconvam-se estabeteçidas na mexo 'Requlamento da COns@t<piç&o e Uso da Fundo de

;e$p.tItivO Vimnett" (o "Rega~Bamã3n%~"h DefiSkmc6es ítsawetdas Dar un&parimidads dos vobs: S. " o . ~--aloasíeda a matéria em ífmiscu.;s%o e po~terior vt~ta@o, Q F ~ F ~ ~ ~ c ~ L B - s c ? que foi aprovada, par unanimidade

O de'mtas, a r;ort&itui@cd rdst Furrdo de B G C B F F ~ ~ V O Usanet, msn tvcugsas destinados A parnoçZio, no Brasil, A da marca Usa e de uso dos mrtõeç com a bandeira Usa, nas temos e condi@ies estabelecidos no o . R@ufamento, que, anexa à presente Ma passa a fazer parie integrante da mesma. De acordo mrn o 2 Rsgulementes, o fundo dci, tstmnfiva P$asanet ser& mantido com os recursos dispcnibillzados pela P .MS~R&, mofame apmvabos &nuaimente pelo Conselho de Adrnhistrat$o, sendo os recurros Q I."- ,+&pá&ilhtatdas ~ B O S acionistas de aureSs' com suas rmpaivw participa~es racionhrias, Oimitamente

Ou in0ireiamente, na Sociedade, spuiads na dia 31 de dezembro do ano anterior, canfwme posi@o A wnskíinte EQo livro dd8 registro de at@eo; da! Wisanet. Foi,epirovslda um inv@ctltímenla de R$50.000.000,00 Q (dfltaiiofita mith6e-s) componde ao Fundo de Incentivo Visanet para os Esnismres SBcios. Durante a

vigencla da Tiindo de Qcantiuo Visand, caber4 ao Conselho de Administra$ilo. em conson4ncia oom as a, atrlbuiloas de%nldas no Estatuto Scrcàaf: (a] svefiguar se os ~ W T S O S da Fundo de Incentiva Visanet

ed2n se&o utilizados de awrda eom as diWiitt$ç e estratégias de nq6cio e as condiçiles da -. 8 ., ' R@gghrn@n%"~fo; {k?) examinar, idmestl-almenb, a rel&bria 'demonstrando os valores desprrndidos e compkotraetidos ena A@& de trawnfjvo, mzalafoma defls.$dss no R@g~rrlanre.e;n$o, pelos açíofnistas, e rever

(D a~?~dirssttrizes e eSra€&gias tendo em vista svwifuais aftera@es ou nmssidades de mercado; (c) rb e-',; - 'd@t~nnipar, quando jut~así nece&rio, qkie a &dmhi&ra@o dos wcums existente no Funda de Incentivo

;Vím~e*i~ bem cmsr as entradeç e saques, ser6 abjm de aridit013a interna da Sociedade ou de terceiros; o, . <m&arniaiar a edifzç&c do Funda dc firamntivo Visanet, quando for de interesse da SOcitxJade; e (e)

,.,-e "B . E $ai6 atiPibuI@es ne~es&-ias, DOS tenlas do Regulamento. desde que em confomidada com

" ZstlitadSa da Sociedade. O Cumlb Gtisoa do Fundo de Incerttiva Visanect 6 fom~acio pelos seguintes mhbros: Dimfor PresiQente "tiwtor Execuklvo Firaanmiro CFO e Diretor de Msrfcefing. O Fundo de Inwn4ivo '%~s;aaa@t considera-se r;rrfts%;lieuMa a partir de 26 de m a t p de 2001, raflcanda-se os @Os pmtimdos pasteriamente. LavrBum e -L~Itum drã.Aba& Nada mars havendo a ser tratado, o Sr PresidePiPLe Qf&%mu a WIavrã a quem dela quisesse fazer um e, coma nángu6m se manifestou, fowm

" suspnmrò os tabafhos pelo tempo necess8rfo à iavmtura desta aia no livro prdprio, a qual, mabtprta a %,,> *&o, foi lida, achada conforme, @provada peta unaoirnidade dos presentes a assinada. Data: Sao

Paulo, $7 de aqcbsto dri. 2001. Me&: RICARDO ANCEDE GR!BEb (Pr@siden.Be da Mesa), PAULO C ~ S A R PEREIRA BA SILVA ' - * {SscmtBrio da Mesa); RICARDO ANGEDE QRIBEL (Presidente do Cansetha de Administraç&foo),

". AWMLDO AI,%% V1"RA (Ww-Pmsidesate da Consslh~ de Administração;); RICARDO DE BARROS VtEIM; &UtZ IFOBSTEUR &í"ISC&)NClt!&IOS BRAGHADQ: JAIR DELGADO SiGALCQ; EDISON JOAQ GOSTA; StDMEf DO NASGtMEMTO; A!K~MIO LUIZ RIOS DA SllM; RICARDO A L E S DA CONCEICJ.~, iwea.w rulacMht9a ~ i t ~ o .

I

i

5 1; 4.

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Ç 0 i . r ~ L. .--.,-. i.-- ..-.

SOo Paulo, ? 2 de marw de 2003. , . , I

Ao BB - Banco de Inv@%tErn~inntos SBA ,

, <

Ref.: Fundo de Incentivo Visanpt 2003 - Atudfka~ão dos vakres

i

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Prezados Srtn hares , . <D O O hl I Q)

Em 220Q.8 foi criada o&Io;ialmen$ej e Fundo de Inc&ntivo Vfsanet, marsttído com m c ~ ~ 4 ~ 0 1 rn di$pon6bilizéidlos gela GBMP - Campanhin Brasileira de Meios de Pagamento.

, .- 2 ' , Q)

Esse Fundo tem por objetivo pronovp, nO @ra~il,~a mana Visa, a uso dos car?<iaõ com 9 bandeira 'r Vlsa e um maSor fatqeãWersto ppaw a visanet. : , . m

p Y Q) u Na.reuiiiáo do Conselho de Adrninis@ção r e a i i o r i a ~ ~ , 3 0 1 0 l l l 2 ~ foi dehtrmihsda para o exercicio + V

dk 2003 a destinagdo de recursos no vaiar to& de~R$'400.000.000,0O V c (cem milhbes de reais) para o Fundo de Incenfrwo Visaret Q)

i A " " 23

Assim como em 2.01 e 2002. tambeni no ano de - y ( 2003;'cada -, acionista poderl planejar a$&@% de inie~tka reembols&veis pela Vis;l:eth+ $dloi.pgpo&nal E sua participação acionáiia no

,O 0 último dia do sara sntertor, do acorda com (S Regulamento de ConstifreBç%ro e Uss do Fundo V

I i VIsbaaet, O c O .-

- r *Assim. no casa do B&eco.do Brasil; a verba total dãstinada para c exercicio RscBI de 2003 B de R$ . . c o 32,1129.627,66 (Trints edois milh<7ey vhte e nove mil seiscentos e vinte iate Reais e sessenta e seis centavos), dado que sua pai?icipa(;go acionária.na Visanet em 3111212502 era de 31,9964%, a ser " 0 u!iljtada conformo detâihament~ apreseritado nos-da6umèofos anexos.

i

Desse valor dsvs ser abatida um débito total de 2002 no valor R$ 292.310,93 (duzentos e noventa @,dois mil trezentos e dex Reels e !noventa B t@s centavos), resultando em um.saldo para ser uulbaúo nCs exercicáo fiecal de 2003 de 45 31.137.316,73 (Trinta e um milh6es setecentos e hinta e $&ti? mif trezentos e ~c~aesgeEzg Retaais fi setenta e ta"& wntiavos).

i .Tsis recursos seráo disponibiliiad+s, deotro do pxc&icio do ano civil de 2003. :par& apWs da ,

marketing ligadas à inidia, marksting direfo,'prom@báo, canpra da pl8stbos ou outra6 @6es que , estimulem a divulgatèio. orlenllçgo, incentiva aÒ uso e aumento de base de portadores. e onde ~\ . apareiam a marca Visa ou de seus produtos, e n3c ahrhçam as marcas de concorrentes.

i 1 . . ,

Para tantol no czço do ~aneo 'do Brasil. o repr6se&?~h6!agal com poderes para r&pnsentá-lo Junto Visenet duvere formdlizar paa 2003 a indicaçâo de um Oestor que será o responsável pelo.

prakssso de utiliratáo da wíba acirra referida do !%dnido de incentivo Visanet. mesmo que o ~ndicado I - &,j, o mesmo gestar d~ 2002

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Ir4 5 - EXÇ1-USlVfDADE DA MPhRC4 VISAI

h 1 A marca l4sa ou de setls pr;dutrs$; s scrviqr;~ deve obrigatoriamente estar presente em todas as Aqõvs

$i3 de Incei?tiw custtlaclas pala Fundo de lilcdstwo Vlsanet e, em hipbtese alguma, podem aparecer as A,i : marcas cie produtos, sewic;os ou err.presa.4 concorrentes. . i@ B *E

. EV* PgaRQCEDtPWEMT0S PARA USO DOS WKCEIiRSQÇ DO FUNDO DE fWCENTWCd VBSANET A . >. ' : , .

LP iV.1 - INDiCAçAO DO GESTOR 00 FUN h DE INCENTIVO ' " *

Q reprr?f;entante legal cem poderes gara dpíeçentãr o respectivo Acianistai junta B Visanet deve preparar um2 carta indicando F.srmajrr,ente um ~ e s $ r cic! Fuqdo de incentivo. Ztj 8 cct?'ieLido da cark d~.ve fcspeitar o kodelo apresentado no ANEXO I - "CARTA DE I[\ID(CAÇÃO

DE GE51'13R L30 FUNDI? DE ií\dCEtdl"iVO WSANET". a <D O

b) .A via orig:ral mpressa em papa timbrado do ~chnista assineda pelo seu representantelegal deve O

p, SCT encammhada, ri Av Elrigadci?o !:aiia Lima. 3729 - ~euanino ' - CEP 04538-7734 - SSão Pauto - ,CV a,

& SP, acs cuidados Co De;sa-taraeri::, de Markefing -Controle w 6 C ) MO caço de um Acionista da Visanei ser juridicamente administrado por outro emissor, albm do E .-

conteúdo da caria padr40, o acioni~tii deve informar iambem que os recursos disponibilizados p a a si a, i$ c

ser80 util'zados em açdas ligadc;s nos c:ar@es Visa do eniissor que Ihe administra ou de seus a 3 7

coligados I controlados 1 s~bsidiarios jccnforme modelo ANEXO 1 - "par6gmfo exclt/sivo que a,

b u sotverjlr: deve aparecer tja çarS;? de acronísfas que transferem verbas para boligados'). 7

i64 d) Cadz acionista deve enrtir um2 cr;r.ta de iridicagão de gestor, independente de serem controlados por r: a,

& ~ i r n 1-riesnrD grupo ! coligaú"c I l u

@ e) Soveste a aessoa irdicada petc representante legal para ser Gestor do Fundo de Incentivo Visanet a' %

:era poderes para: ( I ) yrapawr, zssnade eficarninhar A Vigane! as pmpostas de Açaes de Incentivo, fii) preparar memo:ando e ~ O C I J : I ~ F : I I ~ ~ S solicitando o pagarnqnto ou reernbotso de despeças; (iii)

.O 7 ',: ' O k colher todas as ~prsva@eç necessiiias de ackrdo Cor91 a.f3aiitica Interna do prbprio Incentivadar; fiv) C

& prestar afiaairnente os escfar&rm~ntas pedidos quando da análise da A@a de Incentivo pela Camitir! O 8 .- U

Gestor; (v) outras atrib~içSies para utili;:a&ão e controle dos recursos do Fundo de Incentivo. -.- O Nenium outro docvmunb relatiio I s :$fies @i! In&nlii*o será recebido pela'\iis&tiet antes do

" 5 recebtrr er\Ccl da çeirta de indbcãçk da Ge~tar do Fundo de Incenttvo.

I,

, W.2 - SOLIC!TAÇAU DE APROVIIÇAD DL f KOPOSTAS DEAÇÓEÇ DE INCENTIVO

, Den:m da respectiva a!$ad2 de pariicipagáh e apbs a indica@o do seu gestor conforme determinado no ibm acrva, a utiiaa~3o <C Frirido CTF ~ i l í ~ ~ j í l i . ~ ~ Visanet pelo Incefitivador observará o seguinte

i@ C procedirncntl;' a) O Geçtor c'n Fnnrf~ de lr,cer?tivo dvsiynattc3 plr. ~ncentivádo; apresentará h tdisf3n@I, para qnálise e

P I aprotração. ur:r ralatdni~ ifctzihado descr~a~endo as A@es de Incentivo propastas,~seus objetivos,

I R Deneficios almejados e. :;ercprc que poçsívfll, os resultados alcançados e respectivo custo.

"-b) ' Tu! upresentaç2o d e o sfigui: o liocie;b de fom:iUno repfes'entado no AN&O 2 'PROPOSTA DE R AISOES EE fNCENf'lVO (JQB)' Q u i l l q u ~ r material adicional que cornplernenta, detalhe ou íluçtric a

9 proposta asresei~lada *,r; $ecrrri;ilái~o pcbe ser ewaminhada conjuntamrnfe. v>-.

@ c) Q Incon:ivador pode tit i~zar sua ~e rba em trrna rintca Proposta de AC6es de Incentivo (Job) ou

8 scthdhtidi-'a em propcçtas d!sirtlIas, desde q u e se enquidr&m nos objetivos definidos nesta

a Regulaments,

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ViSAliNEE' I !

3 Na comprz de afvos (E!C C a w para ser sorteado em prornoçáo), os bens devem obrigatnririqente ser fat'r~rados contra o t~mntivador, e reembolsados ktravhs de uma nota de dbbito A exc:er$r_i se dB apenas nos casos onde o Incentrvador tenha uma autorizaç8o da governo para o so:-tero ~ronrocionai, permitindo ,nesse caso qGe o bem seja crsntabilitãdo coma despeça, n&o cof.!sidt.r8do como ativo Nesçe caso, junto & h d fiscal d@ver& Ser entregue iima ciriia 2 ~ L ~ l i t l ~ ~ d a do ~ert i l icadi de ~~tor iza$ão do yhisteiio da Jushça elou Receita :e&rãr para a dioinoçao

iif Nota de d6bitc em~lrda pe:o Incentivador contra a Visanet anexada a r@latSrio de cafl6es Visa rieriehciados c m ssnírços processados pe:o p:oprio tncentivctdor, que sao habitualTsnle contaii4izauos apenas i~terdarnente em suas instiruiç6es sem emiss36 de nota fiscal. t Os bensficioc; erlqitadradas rtesse caso sBo bonus, descontos, seguras e assistência 24

kiaras, otr f3ti:rt~s p!'&-apr~vadi)s, üdrniniçtrarf&s pelo incensivador. (D O

2 Os relali>nos aiiexadcs bs notas de b6bitci devem obrigatoriamente-conter dados do cartão 8 Visa (primeiiaoj'6 e últimos 4 nijmeros), tipo de beneficio ofereado.,valor unitário ~ ò r ~ a r t ã ~ e, u V~sa e \~n!c>r 4 ~ 1 ~ 1 envol\rido E

3 keicrça-çe auc nesse cbso sd se podem faze? reembolsos ietroalt~os. de itens jB creditadas -5 aas portadores de cartfies Vrso. C

a i ~ r ! Mo:as Esczis emitida:; pelos forncccdnres dirclta&c?nte'corltra a Visahet. 7 I Q)

í Em hipò:ese al-trtna 2s notas f;sc$s devem ser encaminl~adas pelo fornecedor diretamente d Vrsar~et mesmo nos CC~SGS oÍtde a faturamento ccntra õ Visanet. Quem deve encaniinhar = para yuiiat;& d e docurnke%os físca~s e obrigatoriamente o Inçeniivador, Sempre utilizando a a, carta cuj-, rr3èelo csla reg :itialo "ANEXO 5 - CARTA DE ENVIO 66 DOCUMENTOS PARA Pf?GAPdtEI\.f 4)" i \

O iv) Recrbos ernlticios belos forndcectores d~retarnente contra a Vtsanet, desde que anexados' a Um , o contrato p:&-asst'lado i;r?tfe b 76rneC~dor e a Vlsanet . 7

O

? Es,a opcdo 56 deve ser ,~tijr~ai;a n0 caso de issodaç~es ou outras instituiiçfies que n8o C

oassuerr? 'wta flçcãl ci; 'sr?~ casos pre-aprovados. O .- O

b) Cs dociimentas comi>mt athnos devem ser fa!urados dentro do ano de 2003. independente da daia 8 de veoç~rnento

, c} Os dados papa farura~enio cortla a Viçanet afiavas de notas fiscais ou de d6btto silo os seguírrtes: 4 Cia Brasileira de Meics d e Pagamento 4 R. Brrffin,P2;EO - arrcisr - Jsidirn Maria Adelaide - São Bernardn do Campo - SP ./ CNPJ, 0.í ,927 0 5 8 / 0 ~ 0 i l - ~ ~ J ItrccriçSe Esthduai Isc~to ./ inscricãa f u i ~ r i : ~ cal' 138 088-<

I o') A cada envio as dac!~írizn!ns fi:lcars fs~lr,í? pagamento devem çcr capados com um memorando do

incentrvndcr, ss;rr;a::c pelo Grctcr auLorizado, confurne modelo "ANEXQ 5 2 CARTA DE ENVIO DE UOCUMEI\IATOS PARA PAGAMEN"?C)". sem o qta l as documentações não s e r & + aceltas e o pro~essan:enb rios i;ão ocorrerá

ES) OS :JOCU~~C~!C)SI ~ I F C ~ I S pio1-a pa!gamento capeacfoç com u Carta de Envio de Documentos para Pagamento deverr; 53r er,sregueç ria Lfisailet - 4v. í3rigadeiro Faria Lima, 3729 - Mezzanino - CEP 04538-7754 - Sao i+tilc -- 3p. abs cv~aad~s do Departamento r e de Mark@ting'- Controle.

T) iJAA,:-,'g G!!:~? f li r; C~:Y:-;;';~ l-.y,--^y !i?>.: t?; I~m~r3bat~i i~r i - p sr;j ~s_;~g;t.'i;tefi1&d~-~~1r~3~~d~~~~. a! rp~:-?&~k=, :> 51 ;)r i * t r i o C +-titi' =,~fr::L" j p . d c ~ _ ~ ~ ~ ~ t > ~ r j c . ~ ~ ~ ~ ~ : ~ r a R s c d f Para 3O.C733-d_30 , - *$+, n% <Q[<f,? :':-:c "!.% ,,.,6--. , %!- - -- V . . - ,,....C> .., !:r - ?atas - :!ri- cjí*tS:t~ e -L? 10112/2003, quarta-feira, ate às 18h00. .

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I 6 VIUNEK

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-* --- " ---- 1___"_ "--+" I - dministração da Visanet de 30/01103 i

sa o exercicio de 2603 I - -- " -." --- % - -- .--- ....--.. -1

ATA DE REIINIÁO DO CONSELHO DE ABMIMISTRACAO I I I

a: Audi$orto ria Visa do Brasri - Sala ?lafir,da

-3ras1i - Presidente, Arnaldo Alvss Vieirã - Banco Bradesco - - Yanco da Bwsil - Consefhdro; Edison Joao Costa - ABN

- Consefhelro. Jair Deigado Scalco - B a m Bradesw - Conselheiro; Luiz Pasteur dtl Barms Vieira - Banca,da,,Rrqil,;,

- Conselheíro; Sidnei do Mascirnenk, -. Banco unror - Visanei; BaPthoiomeu A. G. BVt, Ribeirei -

astão Maltos - Visa do Brasil; Horval Rranchi Rossi Cossi -- aaf, Marcelo Garnss Teixeira - Banespa; Ruberi Humbem

valor de RS 100 milhtks para uso das I, em ações de fnentivos para In~remento de

I

I

I

""B ($5

19

1

I

ção e uso do

I I - " '

DE cs~hts~s~uia~W~ E USO Da

presente Regulame~to de cons~ut i3o e Uso do Fundo de Incentivo Vi~anet (doravante denominado çimplesmenfc de "Reguiar~?enta") te& por objetivo estabelecer as condições em que a Companhia Baasifetim de Malos de Peg@mento, com sede tta Rua Baff~la, 32/60 - 5 O andar - Jardrm Maria Adelaide, Muncipio de $380 Eemcardo do Campo, Estadc de $30 Paulo, inscrrtã no CNPJIMF sob no 02.027.05810001-9*1 {"Visanet'), cnnslítuirta e utilizara a Fundo de !ncentivo Visanet - Exercicio 2004 com recursos destinados & armoy80, no ~hrl, da marca Visa e respectrvas marcas derivadas. e do uso dos co

O cartões com 56 Sandebm Visa (CcsfiLia Visa) O

N a, -0

E .- I a,

Par$ os fins da presente Regulamento, serão utilizadas as secquintos definiçbes, aplicáveis no singular e c C(1 -3

I a, w

Acionistas V2sanet - Todos os acibnistas da Wsanet, independentemente do número de ap6es que r 7

possuam e C$@ sua partrcipafio no cap~tat social da Viçanet. a, - A@es da propaganda e maskebng, direcionadaç ao púbiico em gera! ou a determinadas categorias de portadores de cait6ei mrn a bandeira Visa objefivando. diretamente, o

crescimento do USO dos C ~ P ~ ~ B S E? maior faturamenta para a Viçanet. O O

- Comite gesto - C compasto pelo Diretor Presidente, Diratar Executiva de Finan-s (3 ; Adrnrrrislrcrg2o ~7 Wiretor de Markefing da Visanet com fun$?io de avatiar proposhs de AçZles de .C

Incentcw e zrççegumr o cumprlríiiento deste Regulamento. O .- O

- Funda de ~ncentiwo Visanet - - ~undslçonstit~ldo pela Visar~iaT com rscursas destit~ados oxclusiwamente G=

para Agãeç de Incentiva. O I

s Acíortistas Viscar7et ou, conforme B caso, respectivas empresas coligadas, controladoras ou esubsidi&nes, &reta ou indiretamente, que têm interesse drreto na prornoç30 da marca VISE?, aumento da uso dos carte?es Visa e na aumento do Satummento da Visanet, ntwves da realiisa@o de AçBes de in@erit?va I

NO6 DE INGIEHTIVO VISANET

i!,? - O Fundo de Incentivo Visanei 6 ctiado e mantido com recursos disponibilizados pela Vissnet. conforme aprovados anualmente peio seu Canselho de Administfação. Para o exercicio fiscal de 2004, o valor aprovarlu pelo Conselho de Admin~istraçdo da Visanet para compor a Funda de Incentivo Visanet t2

tas para o Funde de Inceniinro V1sané.t podleea ser revistas pela Conselho de Admrnistra@o da VBsanet. de feama a atender esfurços mercadológicos

os. em vírfude da demanda do mercado consumidor de produtos e serviços Vtsa

leg it~ma propriethria do Fundo de Incentivo Visanet. Q ,-. "6: 'k.?

I

$ . ) : . 11.4 - 0 s reçursos existentes no Fundo de incentiva Visanet çe@o cornpartilhadoç pelos ~ncentivadures de

D acarçfo com a partiçipaçaa acionaria que cada um possui, diretamente ou indiretamente (atrawt4s do

1 respectivo Acionista VisaneCf na Uâanet, repuwda no tdltimo dia do ano anterior, conforme posig8o constante da livro de registro dt? aç6es da: Visanet.

L

b 11. 4.1 - 0 valor disponibiliz(âêfo para cada Incentivador será rasulbnte da multipiicaçilo do

f percentuãl da participação acioriBria peio valor disponibilizado anualmente aprovado pelo Conselho de Administração da Visanet, sem reqiuste mmanetélria.

b v, - 11.5 - 0 Fundo da !ncentrvo Vèsartet ser$ adrnisststrada por uni Comi$& Gestor, que será sesponshvel pela O ..

2 ) , tumpnmento das candiq6eç conslanteç deste Regulamento. bem como pela decisão das casos omissos. -. ": ) =ob A

If.6 - Ser230 tratadas comc confidenciais ;;odas as informaç6t;s assim designadas expressamente pela '

-A [ncentivador reiativas as suas A g e s de Incentivo submetidas aprovaHo e reernbolsoípagarnento.

Sb \ ' O b

3 151.1 -OBJETIVOS MAS A@ES DE HNCENTIVO $1. 0)

As; Aqões de Inmritivo a serem cust~adss pdo Funda de Incentivo Visanet terão por finalidade estimular 3' a aquisiçiia e o uso continuado pek piablíco em geral ou por determinadas categorias de portadores de i.

8 B cai.eõ@s Vrsâ, par rnmo de

% v a) Saia diwigação, b) Esclarwimento em geral *;obre as funç0ea s &nbutas dos cart6es Visa,

n c) Incentivo ao usa dos produbs e servipos Visa (ativação ou fideliração) e,

B* 1 d) Aumento da base de poctadorerz de caflOes Visa.

i siu - PL~BL~CB-ALVO DAS A(;C)ES DE ~NFENTIVO , $ i As Ap5es da Incentiva pcxlerao ser aplicadar junto aos seguintes públicos:

!i a) Mercado consumidor em geral ou datarmnadas categorias de portadores dos produtos e serviqos 8 Visa, nunca envolvendo apenas um drnico ou pouquissimos portadores;

' @ b) Lojistas;

b e) Equipes d ~ s bancos ffuncionbrirss, contratados ou tercerrkãdos) snuoividos direta ou indiretamente

ii com a venda ou atival;%a de; cart6es Vise

L Os valores atribuidos ao Incentivador no ~ u n $ o de Incentivo Visanet deverao ser utilizados a6 31 de

F dezembro de cada ano civil sob pena de perda do direito, sendo que todas as Ações de Incentivo devarSka ser encaminhas a Visanet. ate 05 (cinco) dias Uteis antes de 30 de novembro de cada ano,

a aprovadas atta a primeiro dia irtif ap6s 30 de flovembio e todos os documentos fiscais para reembolso ou

'a pagamento deverão ser entregues n;a Visano! ;at8 o primeiro dia útil apSs 05 de dezembro 1

Im I Ifl.4 - FERRAMENTAS MERCADBL(~)GIC~AS

k L Todas ar; A@es de SncenCav~ objeta da presente Regulament~ dever80 estar alinhadas t5s direiritrizes e

astsatetgias de negbcio, es!abs!ecidas em conjunto pela Visanet e Incentivadores. SerClo consideradas

9- Aq6es de Incentivo para as fins do presente Regufarnento, as seguintes ferramentas. a O

I O B a/ Veia<lag&o publiddria en: rnídta de na.' (W, RBdb Revirtas, Jornais. Outdoor, mobili&na urbano. hl

a, I tront e back-Iights, paiaaeis. cutc ). nidica segmentada, mercharrdising ou sinalizaç80 de ponto de venda, u

I rnclurndo custos de pEaf~£tjamento. ciíaç80. lay-out, editoraç%o, produ@a, veicuiaeo e corncssao da .- 2 ag&ncia de publicidade. a,

8 t

bi Marketing-direto (mala-Çiire&, Ftslsfef, nedsle~er, cartas), incluindo custo$ de serviços de andlise de 3 m

1 bancos de dados, planejamento. criaao, ledito;aiào. produç8o. manuseio, pastagem e comissão da a, agencia de ptrbiiciciade. u

t .r c) Pragrarnas de f*rdeliza$8e, ou proma~2a para portador na ponto de venda, nas agências ban&rias, via 7

4 Bnternel. correio, ta!efane ou lamis de grande fluxo de portadores para estirnuiar venda de plhstico, u a,

! ativaq80, fidetizaqiio ou orierataqae, sobre &s produtos Visa, incluindo fees de planejamento e críaçCIa, i prodi~ggo de materiai gi-afico, de diwlgAq6;ao e de apoio, contraira@io de promatares, compra de o' O I beneflcioç, brindes e prGrnias, taxas gov&mamentais de apravagso e aivarAs, compra e aluguel de O

7

rnãteriz$l e esêrerturéa promocional, rnidia e sinafização promacional. entre outras itens nemssé5rios i3 O c implassh@o da prorrroç4a e ctamiss%o da agencia de publicidade. .- O

i df Programas de fideliza~ga ou praksç2o para poflador por ofettã de benefffícioç diretamente na fatura . O

do cart8o visando emi$$go e ativaçact ta!? como premios, seguros, assistência 24 horas, rnilhqorn, E pontuaçr90, banifie;ss$ãa!det%conLa em Fatura, i

e) Campanhas internas, treinamentos e convenç8es de incentivo para equipes de vendas, de ag8nnas banc&nas e call-cenkrs dos Irscentivadares para promover o conhecimento, o relacionamonta, a

L venda de pfástíco e o estimulcr 3 ativação excllusiva dos produtos Visa Patrminio de eventas, projetas ou acões que promovam em seu escopo, com exclusividade na

I segmento de cartões, a !niarca Vrçã au ãeds produtos p) Contiaiaq;ão de servisos de cansdtona e jag8ncias de pesquisas cujo produto final poder& colaborar

com a a.tivaç3rr s alimento da baçc: dos cartães Visa. ta) Cumpra de plitiistfms, custos de ~mbossing I gravação, despesas com produç8o e envio de Kit

Welcome. i) Pagamento d e taxa de ingresso para ínicid da emissáo de cartões Visa j) G~ntrataçao de equipes eiou fornecedorei para deseovolvimenta de tecnologias. servigos e sl~terR8~

ner=ess&rios para impiementação de novos produtos I features e para correç6es e nlethorias nos I

produtos I features ~ f ~ a i s , desde que comprovadamente aumentem a faéuramento au a qualidade das produtos Visa

I kf Outras açdes, desde que pr&~prnvad=bs. Esses casos deverão ser apresentados pelo Incentivador e serão rndl\Frrdualmente avaliados peF~ C~JMI~G Gesfor da Funda do IneenSvs.

I : <>3 %

.- 1 - i s o e * t 4

VISA NACX I

2mmq131'1 . -.

'1) Não ser80 cjonsidexadaç A@es de Incentivo para as fins deste Regulamento a carnpra de &rie?s f~chadas de previdéncia privada, onde apenas percerrtual do vator investido é sorteado entre os portadores d e caR6es Wsa, nem tampouco ações ande o projeto contemple bonificaçú3o para um único cartao, ã exemplo de um caMo corporativo do próprio Ineentivadar para suas despesas apek-açiorrais, sem uma ~ ~ $ 8 0 promocional para bda uma categoria

Ili.4 2 - Nga serão cepnçideradas Açeies de Incentivo para os fins deste Regulamento a compra de series fechada.; de prevrd&F$cia privada, onde apenas percentual do valor investido t5 sorteado entre os portadores do Cartdtrs Visa, nem tampouvo açbes onde o projeto contemple boniíicaç%o para um itnico certao, a exemplo de um cafi80 çorporatrvo do pr6pria incentivador para suas despesas operacionais, sem urna a620 pramocional. pan tada uma c&egoria. .a 181.5 - EXCLUSIVIDADE DA MARCA VISA

A marca Visa ou de seus produtas e servrços deve obrigatoriamente estar presente em todas as AçBes

da incentivo custeciddas pelo Fundo de Incentiva Visanet e, em hipbtese alguma, podem aparecer Bs marcas de produ%os, mwiws arn @rnpsesas concorrentes

%vl aRoê-qm-HPos PAW usa DOS RECURSOS DO FUNDO DE IMCERITIM~~ VISAMET

IV.1- INDICAÇÃO DO GESTOR 00 FUNDO DE INCENTIVO VISANET

63 representante rega1 com poderes para npresentar o respectivo Acionista Visanel junto à grdgrca Visasset deve prepstrar uma carta indicando formalmente um Gestor do Fundo de Incentivo.

a) 0 conteúdo da carta deve respeitar a rnodeb apresentado no ANEXO í - "CARTA DE INDICAÇWQ DE GESTOR Da FUNDO DE INCENTIVO MlSANK7".

b) A via artginaf impressa sm papel timbrado do Acionista assinada pelo seu represantante legal dev ser encaminhada à Av. Brigadeiro Fãritr Lima, 3729 - Memnino - CEP 04538-7734 - $30 Paulo %Pt aos gl~idadó)~ do Depaadarn~nto dda Uarketlng - Controles.

@*

c) Na caso de urn Acionista dia Visanct ser juridicamente administrada por outro emissor, a56rn do conteMde da cada padrao, o acionista deve informar tarnbi?rn que os recursos dispon~bili;zados para si ser30 utilizados em a@es ligadas aos caftt3es Visa do emissor que lhe administra ou de seus coligados / cantra.h>lados I' subsiditjríos {conforme modelo ANEXO I - "pârdgrafo exclrPsdvco rgm srs.men$e d@v@ 8pamcr)r carta &I? acíra#B&as que? tmnsfarom trortaes para coligradoss~.

d) Cada acionista deve emitfr arma carta fde indica@a de gestor, independente de serem controlados por um mesmo grupo E cofrgado

a] Somente a pessoa indicada pejo representante legal para ser,Gestor do Fundo de Incentivo Viaanet ter& poderes para: (Q preparar, assinar e encaminhar a Visanet as propostas de Ações de Incentivo; (itf preparar memorando a documentos salicitando o pagamento ou membaiso de despesas, {iii)

& L\. 4

I I

5a=@ s I .

I

c F . 5 - 7 ( i VISAAI%%O I

colher todas as 8p~o~ar;$@s l"oeces~9fia6 de acordo wrn a Pafitica Interna do prtjprio incentrtasdor; (h!) prestar aficialmsnte os esclarecirnieírtc>t,s pedidos quando da analise da Aç2o de fncentcvo pefo Com@& Gestor, (v) outras a l r i b u i g ~ ~ par8 utiIiza@o e controle dos recursos do Fundo de incentivo.

f) Nenhum stitro decumenfo relativo I, c; Aç6es de fncentivo ser& recebido pela Visanet antes do recebimento da cace de in-fiçaçgo cb6 Gestof do Fundo de Incentivo.

i

!V 2 - SQL~CITAGWQ DE APROVACIãD DE PRQPCPSTAS DE A C ~ E S DE INCENTIVO I

Dentro da respectiva altada de particip$ç30 e aphs a indica@o pelo Acionista Visanet do seu Geslor wnfame determinado iio item acima. / utilira$áo dos recursos do Fundo de Incentivo Visanet para

(D AçiSeç de Incentivo pianejadas pela fncentivad~r, obsefvará o seguinte procedimento: O

O 64

a) O Gsstor da Funda de incentivo designado peio Incentivador Acionista Viçanet apresentará b a u Visanei, para anrjiiise e aprovaçZa., um relatório detalhado descrevendo as Ações de Incentivo 2 pfspoçtas, seus objstivcss;, ben~flcios lalrnejados e, sempre que possiwel, us resultados alcançados s .- a ~espectigro custo I

I C rn 7

Q)

bf Tal asres@ntaç%o deve segerir a modelo de farmuldrio represeoaf8do no ANEXO 2 - ""PWQSTA DE u A S ~ E S OE BNCENTtiVO [JOB)B5. Qualquer material adicional que complemente, detalhe ou ifustm B

7

proposta apr~lçeniadc3 no formuf8rro pbde ser encaminhada conjun@m@nte. a T3

I

o cj Q Inmnlivada~ pode consumir a verba em uma Iinica Proposta de A$6es de Incentivo (Job) au O

r

subdividi-!a cm propssgas distintas, desde que se enquadrem nos objetivos definidos neste O C

Regulamento; 1

O .- . . u .- '4-

O) A via arigmal impressa em pape! ti!nbadO do FomuYrio ~ropos ta de ~ $ 6 e s de I~?centívo (~ob). 0 assinada pelo Gestor deve ser encaminhado para Av. Brigadeiro Faria Lima, 372.b - Menanino - CEP 04538-7738 - $20 Paulo - SP, aos cuidadas do Depafiamento dts Marktoliing - Csilpfmles.

e) A data máxime para eatfega da propostas de A@es de Incentivo 6 5 (cinco) dias dteis antes do dia 30 de novembro de cada exercicio fis+l. Para 2004. a data rnaxima para entrega das propostas Ç dia 2411 1R004, segunda-fejra, aQ& as 17hOQ

Caso o 6estor desé?Bfe, as pmpa~tas de A~óeç de Incantivo podem ser parcialmente aprovadas por e- maif antes da formalização, m~15 apenas a entrega da documento original assinado serA considerada par8 efeitos de apmvacao formal das solicitaq3eç.

I fV.3 -- APRQVAGAO FORMAL DE PROPOSTAS CrMA1;6ES DE INCENT1VO

I

Ao r~ceber formalmente as P F B P O Ç ~ S de A@o de tncenthro, ã Visanet observara o seguinte procedimento.

a) Caso E! aç30 esbjja ccnttimplada no$ rtens constantes da ClOusula 111.4 deste Regutamento, a Diretoria cfe Marketrng da Visanet avaliar& e dar8 seu parecer.

b) Caso as aç8as pr~postss contemplem ferramentas distintas, elas ieráo avaliadar, pelo Comite Gesbr. ,

c) A Visanei tem 5 (cinco) dias úteis para aprovar ou recusar as Propostas de Açdes de Incentivo, a

O partir do recebimento da daeiiementac0s , caso as ações estejam enquadradas nas =?: ? ferramenta8 18 aprovadas neste regulamerito. o. ; u

3 d) Casa a a$& proposta c~ntemple feramentas distintas. que envolvam avaliações complexas de toda 2 6 Comit6 Gestor e de outros departamentos da Vssanet para consideraç6es técnicas e fiscais, o O 0 prazo acima n$o se aplicar&.

2

e U m vez sprovadaç, as A~f ies de tncentivo poder20 ser irnplernentadas. Caço o Incentivador irnplemente ? c a$ aç&ç aittos de sua aprovãgBo. as seus respactiv~s custos ficam por sua conta e risca, caso a açA0

n%o seja aprovadu 3 g. a a IV.5 - FATURAMENTO DAS AGOES SAPRQADAS

? Para que o Incentivador possa utiiirar a verba do Fundo de Incentivo nas A@es de Incentivo aprovadas:

O"

4, : r 0 incentivador devera preparar os seguintes documentos eornprobst<)rios. , -

,% .

i) Nota de débito emitida pelo incei-rtnador contra a Visanet autenticadas das notes Escai'; que deram origem a esse vaior. Caso o fncentivãdor entregue as vrais originais, a Vrçanei. &e fornecer& ~dpia sempre que receber pedido justificado por escrito.

. CE contelida, e formato das notas de dBbito devem seguir o niodelo de formulário ~eprescrztadr, no ANEXO 4 - "Pd6)ãA DE DÈBITO", que deve ser impresso e m papel fimbmdo do incentivadar

2 As no&$ fiscais anexadas a63 notas da debito devem obrigatonamente ser faturadas contra o incentivadtdor. f4Bo ser20 acertas notas fiscais faturadas contra terrRiros distintos, coma parceiros ou aiitros forne~eçlor~s

3 Na compra de ativos (Ex. Carro para ser sorteado em promoç8o). os bens devem obrigautdamente ser falurados contra o Incentivador, e reembolsados atraves de uma nota de debito, A exeeqao se dá apenas nos casos onde o Incentivador tenha uma autorizaçao do governo para o sorteio piomocional, permitindo nesse caso que o bem seja contabilizado

6

como despesa, n h conskeiado como alvo Nesse caso, junto B nota fiscal devera çw entregue uma cbpía autcmtimcfa do Certificado de Autorização do Ministl?rio da dustiqa e/ou

I Woceêta federal para a prumo@o.

I ii) Nota de d8bilo emitida peb tnsentivador cantra a Visanet anexada a relat6rio de cat-t-teies Visa

bene.faciados com sswt$os p~ocossados pelo prbprio Incentivador, que sBo habitualmente con@bilimadns apenm internamente em suas institur~ões sem emissão de nota fiscal,

l

i. Qs beneficioç enquadrados nesse caso são bbnus, descontos, seguros e assist4nciã 2% horas, @I outras prtio-aprovaidos, admiaiistrados pefo Inctsntivãdrrr.

(D z Os relafbríos anexadas <ã;s notas de dkibito devem abrigatariamenle conter dados do cafiiI0 O

O Visa (primeiras 5 e iitirnos14 números). tipo de beneficio oferecido, valor un l r io por caitao cv

Visa e v ã b r QoZa! erizioluíctct. , Q) u

I .- Z1 3 Reforqa-se que rjesss caso s6 se podem fazer reernt?oiIsos retroativas, de itens jCi creditados Q)

C aos portadores de wr%es; V;iâa. < ú

I 7 I Q)

iii) Notas fiscais emitida$ pelas fornecedores diretamente contra a Visanet. w i <r

v-

r Em hip6lest. alguma as nohs fiscais devem ser encaminhadas pelo fornecedor diretamente u Q)

3 Visanei, m~sr~;(lr PIOS casos onde a faturamento b contra a Vtsanet. Quem deverá i encaminham documentos tibcais para quitaçgo dever& ser, obrigatoriamente o Incentivador. - O sempre utalizaffetcs a wr%a cujo modelo esth registrado "ANEXO 5 - CARTA DE ENVIO RE O

v-

OOCUMENTOÇ PARA PA~AIWEMO~. O C

O .- iv) Redbos emilrdos pios forn@ced~res diretzrnente contra a Viçaraet, desde que anexados a um O

G= contrato pr&-assinado entre o fo/necedor e a V~sanet. 0

I Essa OP@B 8& deve 8er u8limada na caso de associcmçbes ou outras instittaições que n2o possuem no% fiscal ou em iasos pr6-apnavados.

b) Os documentos comprobatódos &?em ser faturados dentro do ano de 2004. independente da data de vencimento

1 C) 0 5 68606 para faturamenlo contra a bisanet atraves de notas Iscais oii de debito são os seguintes:

./ Ciõ Brasileíra de Meios de pagamento 4 R. Ra%n,S2/6B - SQ andar - Jardim Maria Adsleiáe - Si20 Rernardo do Campo - SP J CMPJ: G?.Q27.058/00W"r-91 I 4' \nssÍi@o EstaduaI: Isento 1 Inscrtqão Municipal: 108.088-1

A cada envia, os documentos fiscais para paganiento devern ser capeados com um memorando da Incentivador, assinada pelo ~es to r ahmriado, conforme modelo "ANEXO 5 - CARTA DE ENVIO DE DOCUMENTOS PARA PAGAFREN~~", sem o qual as documenlagóes n5o ser30 aceitas e o pracessamento dos pagameflios ~$391 oçarreer8.

0s documentos fiscars para pagamento capeados com a Carta de EntJio de Documentos para Pagamento devem ser tsntt-egbtes na Visanet - Av. Brigadeiro Faria Lima, 3729 - Mezzanino - CEP 4538-7734 - São Paub - ÇP, 80% euidados do D@padaaraento de Maaketáng -Controles;.

- % f) & ~ Q ~ t ~ ~ ~ ~ a ~ ~ ~ ~ ; i ~ ~ d ~ s o c r s ~ ~ o t ~ ~ ~ n h ~ r i o s ~ a ~ p a ~ a ~ , q n ~ ~ c _ P _ f o ~ ~ c ~ ~ ~ ~ ~ ~ ~ ~ ~ ~ ! ~ ;een~bol.;? & c: pi'~g-:q @a -&*!! 32~ 05 v$~-~e?$-mmo de Cada iSx$rGW -fIx&_a:-a 2004,aal.@j$& -" -.-*,*-- l t "

! r a - ~ ~ ~ v 3 ~ c - g ~ ~ 9 : 3 de! r?~rt%?-f _ai$- .i! -i~~ta%&g,.~-e&o- e &a -0611 212003, segunda-feira, até &s '17k110

iV.6 - PAGAMENTO Qki REEMBOLSO DAS DESPESAS DECORRENTES DAS A C ~ E S DE o =E m~~~~~~~ APROVADAS z, " x v

=o - As despesas com a Açao de incentivo serão pagas diretamente pela Visanet h(s) empresa(s)

-A execartorcr(sj do projeto au reernbfâadas ao Incentivador. 0

0, l3 a) $3 documentos comprobatbrios para pagarnent~ dovem ser entregues com pelo menos $0 {dez)

e dias p.it@âsr; de anteceolencia da date, da vencimento, pois o processo de pagamento exige assinatura a -5

eletr6nica de diversas alçadas e planej~rnento de tesouraria. O nao cumprimento deste prazo A . prdudica a quitaçfm da documento fbacaí nFs data de venctmento. e a c - " b) A pelitica de aprovaç20 paria pagamento de doctirnentos fiscais será a Palitica Interna de Alçadas da n, a prbpria Visaneti 92. a Dowm@ntw fismis podem &r vmcimento até 31 de março do ano seguinte ao exercicio de n , a. inmnliva. Para 0s rsçu~os de SOM, o vencimento rndxima das notas fiscais deve ser 31K~312005, tu 0

mas elas devem obrigatoriameate ser de campet&nh;ia e ter Eaturamento dentro do exercício fiscal de O o> fl- 5

20w. I f

U) A falts do envia da CaT$@ de Indrcarjgo do Gesior do Fundo de Incentivo, a faita de envia da Proposta de A~6es de incentivo, a não agrovaç$o ofi~íat dessas propostas elou aus0ncia da apresentação de

, I qwatquer documento fiçcaf impedir& a reembolm, que somente serA efetuado apbç a entrega de tados os documentas acima ref~ridos.

I

e) Told~ e qualquer pagamento sefá feito atraves de T E5 ou DQC para a conta corrente da fornecedor, no caso de Éaturarwento direto contra a CBMP, ou na conta corrente do incentivadar, no caso de repasse voar notas de d6bito. A Visanct não realiza pagamentos atravbs de cheques ou dinheiro.

' 1.

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* .

i C r ! a I - d -C WSAWIEE

I " .! - j ..

I

V.1 - Sera ferta a escrstur~çáa d ~ s sdcursos existentes no Fundo de Incentivo Visanet, e os registros 1

sFsrg.%rs mantfdos pelo Vtçanei A escrituração dever& cónter a refaçãff das quantias dispor~rbitizadas a cada Irtcentivedor discrfmknaiido os recursos utifimdos e os saldos

1 V 2 - Tr~snestralmente 0 Comite Geslor submeterá ao Conselho de AdministraçLlo da Visanet. reiatbrro demonstrando as valores despendidos i? os comprometidos em Açbes de Incentivo pelos Inwntiuadores. Nessa oportun,deds, a Consefka de Adminisiraçao rever& 8s diretrizes e estratkgiãs tendo em vista eitenk~aiç aiteraç6es ou necessidades de mercado.

I V 3 - A administraçga dos recursos existentes no Fundo de Incentivo Visanet, bem como as entradas e saque$. poderá sw objeto de svdifoiia /nterna da Visanet ou de terceiras, a criterio do se0 Conselha de a Admirxistca~ão O

O 1 CV

V 4 - Faz parte das atrrbuic;Qies da ~onnitt? Gestctr e do Conselho de Adrninistra$%o da Visãraet a -a a, avengua~ãa de que os rscunos do Fundo de Incentivo Visanet sejam utalizãdos de acordo com as e .- direbires e estrat&gias de neg&cio e as CondiFbes deste Regulamento a,

c m 7

1 a, a 7

V! 1 - A constitui$@o e uso do Fundo de Incentivo Visanet vigorarao por prazo indeterrninado a partir do Q, u

exerc-cíera de 2003 c ate qq~e o Conselho de Administração deftna pela sua exlinção. O p~~Sentf9 ReguEamenio e uespecistvos anexos i4 ad/ivoâ; grevatecarão sebre quaisquer outros firmados at& esta data

i \ O

em roiaçlgo aa exercíero de 26W O F

O C

VI 2 - Serao beneiinados pela presente kegulamento os Incenttvadores que assim desejarem desde que O .- se sujeitem as candig4es ora m t a ~ e a d a s . Os Acionistas que se retirarem da VEsanet ou dela forem O

c excfuídcss perder30 as seus direitos (ou idos Incentivadores coligados IcontroladoreslsubsidiArios) sob o 0 presente na data de sua saidetexclusão.

V13 - O Regulamento poder0 sofrer lahiafizaG&s, que serão informadas oficialmente s todos os 4cionâstas.

i são bu la , í o de fevereiro de do004

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Xo ____I_ 1 : Modelo me A _ _ _ _ _ _ 4s _ _._ " G a .__ _ . _ I 6. Indisaçâo de Gestar do Fundo de bcentiva V-/ - - *- " -.- .- . --.- ---__

Papof Timbrado do Acionista I fncentiwador

rnpanhra Brasileira de Metas de Pagamento - Visanet

rados Senhores, 0 >

Q, Faremos referencia ao Kegulame:ito de ConsUluiçBo e Uso do Fundo de Incentivo Visanet. que tem par P; objetivo o uso de recursos para prornoqão da marca VISA no Brasil a o um dos cait&s com a bandeira Q 6 ' Visa. CD ". ?:. -A

Para os rins da dáuçula tV 1 do referido Regulamento. que detennina a indica@o de um representante a. -' . para cuidar dos assuntos reimanados as Açóes de Incentivo deste signatdrio. indicamos mmo gestor da a, i. Fundo de Incenlivo e a única pessoa respons8vel ate que façamos nova indicaçao em substituiç60. por escrlb a pessoa iabaixo descrita. P, 3 - , c?. " fitome: 8 G~jlago: Q

>

r Eneiisragc*l: $

IU o Teliefone.: ( O,. O e E-Maif: o> P%

<

, ; declaramos que o Gesior inbfmdo j& tem conhecimento do Fundo de Incentbo Vkanet, de seu > Regulamento e do respedivo valor que for disponibiiizado para esta instituição para o exerclcio de 2003. > "

que .EI de RS . < " , Pa~bgrafo excPusivo que somente deve apemceona cana de acionistas que transferem v e m

para coligs~rciloií;: Declammos tambPm que R$ da verba disponibilirada para este acionista ( - NOME DO ACIONISTA -) saco uttlfzados peiu emissor ; - NOME DO EMISSOR -)$ que 6 uma empresa coiigada I subsididria I controlada. denti0 das regas estabefecidas no Regulamento do Fundo da Incentivo.

C Assinatura do repiesçintsnte legal do acionista: __ C:' 9% Nome do iepreseofanl legal do aciozista: -____ Cargo: -- Banco: -*-

, E M : Te!

- - * - - - - - e-ineil: ----- --".

............................. .. 1 '.-.......'..............."---,-.......L. .-.... e---

- ' IPNEXO 2: Modelo de "Praposta de A ~ O ~ S ,de incentivo (JobJ" , .~ .............................................................................. .......-.. ........................................ 1,.-1-. ......................V ........................ .............................................................. I-..'.. ......................................................... *-.,- ..... . . . . , . ,

l Papel Timbrada da Acionista / Incentivadar

A!QcW--* --*-*,* i d a W ~ " * -

A I Companhia Bidsileira @e MMes de oagamenlc Visanei

@zados Senhores. 1 Fazemos rcfergnçía acn Regulamento de f-;ons!tfu~ção e Uso do Fundo de Incentivo Visanet que tem por

C objefwo 0 usa do recursos para prornaçtla da marca VISA no Brasii e o USO dos cartaes com a bandeira vim. !

Para 0s fjns das ciBuçufas N 2 do i-ferido Reguiamento, que determina o processo para salicitagãto do uso dos recursos da Fundo de Markeang Visane?. dncaminho em anexo Pmpastg(s] de? Açõoç da Irnêe~fivo psra avatis$20. I

1 . ! PROPOSTA DE AÇÕES DE INCENnVO (JOB)

, i PARA UTILUBÇAQ DOS RECURSOS DO FUNDO DE INCENTIVO VISANET ACIONISTA T INCENTIVADOR: -

L ...-- ""-- -.___..- - --------- I - -- ---- --- - -

-- i DBSCF~~~( IB.

O t? Qbjafiv~. 3 ,o r PúbBina-Alva. 4 Wegortrt!cr Esperada: O Tipo dc Fenamentas (vide itein 111.4 da Regai@meato]: e D " . Forna de Pagamento (vida item IV.5 do Ragulaman%a):

a DetaihãdmttnB9 das st;cTPes em anexar ( )Não 1 )sim (D rs Investimka~to Tatal: 4 4

Papel Tirnbrado Acionista I Incentivador

---- " - -- -V-"--- -- - - a - " "v- A--- - -.------ A-----" - 1

I .@iiGEia: CIA BRASILEIRA DE MEIOS DE PAGAMENTO

i CNPJ: 01.027,058/0001-@? I

: / ENDEREQO: - Rua - Baffin, --*. 32/60 - ti0 andas - J. Ma Adelaide - S. Bernardo do Campo - ~ € ~ : 0 9 7 0 0 - 6 2 u

L I A "" - ""- " *-*-w - " -A-**-

*+ 0bçenral;ão: Seguefm) anexa(ã) natas fiscais otrlhginais ou cópias aurteealicaadas das notas que 1

r g@rawm essas despesa% 1

, Assinatura: P -- -- I

I

L .

^ ' -- - - - - - - -- I_ I"- __^ I_" -I_- ---- ANEXO 9 - Cam de Ensseio do Dacugvnentaâ para Pagameireto c - . - . - - - - . .-.----.- ---h- - - . - 7 - - . - - - - - - . --1 ". -"

Papel Xrnbrado Acionista / Incentivador

A , " ' C;rrrrrpanhia Bmsifeina ds Meios de Pagamcntsa

C !$&%dos Senhores. 3% 2. 0 , ,,gue em anexo as yias ebrintnais @/ou eópítps aartent3cadas dos documentas fiscais abaixo xo refaCiu~ados para pagamento:

-------v --.*-----e- -- - ------ ----- * No NF Fornecedor hrãlsr

1 """""""" - - - " " <

-- -. -- - - - -" ."-A "---e L . - h- " A ti < - ------- " - .

0 I

I --

A 1 a I . " A ". - "" - "--e- --- -.* - - . . 0. t . ~o$os os documentas foram faturadas contra:

6ia Brasileira d e MeMs de Pr?gamentí> 2. R BeEn.32160 - 5 O and. - Jd, M.Adalaide - t7.B. cio Campo - SP - CEP09750-620 a ' CNPJ ali 027.058/(90Q4-91 1NSC EST Isento . INSC MUN 108.088-1 a 0 Os docttmentos estão sendo entregues na segftints endereço:

- Av. Bg. Faria Lima, 3729 - Mtl[ozzentata - Itaim Bibi *- CEP 04538-905 o c Fu'@ Depa&mento de Marketing - Controle. a P

, r>asamentos devem serfeitos via IEF nas seguintes contas correntes dos fornecedores: * "

..-- Faprnec@dar -/-Banco 7 Agbwcla , Canta CNPJ

I I ---v ----

~~stnetrtlm do geçtar da Fundo índicado: --. - me do gestssr do Fundo indickda: ____

t2art~;a-x Te@:

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k - : - - - - 1- - .-_-_- -. _- - _.__ ._ - - - __" --". - ! ANEXO 6: A& dd areuniga do Conselho de Administrapáo da Visanet de

w ----" 1 1 ! 17!@812001 que criou e destinou os pdmeiros recurkos do Fundo de Incentivo J -A I- <I"" X v - + " - - -*- - A---""-- _-.-- -.- ----L ------- a' I

\ eBUPANHIA BWSILEtW 69E EtfEElOS OE'PAGAMEH30 - CNPJIMF NO. 04.027.05810QOll-9lj I MIRE 55,3Q0.444.if12 - ATA DA REISNI~AO EXTMQRDBNAREA DO CONSELHO DE A D M ~ R I ~ S T R A ~ W O

I RmALBkBABA EM 17 DE AGOIBTD DE 2OOf I Dafa aa &9)r&r80: 17 de agosto de 2001, 8s l 2 i O G horas. tg__i: Av. Brigadeiro Faria Lima, 3.729, 2' andar. Btaim Bibi, na Cidade de S&o Pauka, Esta$? de Sãa Pauto. Mesa: Presidente da Mesa, Sr. Ricarda Ancede Grikel. Secretario da Mesa, §r. Parr!? Gésar Pereira da Silva. Pmsenca: A maioria das membros do Canselkto de Administra@o. Coravoçacla: Dispensada, tendo em vista a presença da totalidade dos membro do Cansetho de Administmgtiio Odem ddls dia: ~provkr, nos termos do Artigo 16, "ib" de seu a Estatuto Social. a constituÍç8o do 'fundo,*de Incentivo Visanet", cujas condi@es para utilizaçlo .O

O

e encontram-se estabelecidas no anexa "Re@ulamen'to de Consijtuiç8o e Uso do Fundo de Incentivo cv Visaneti" (o "RegulamanQoi~). Colocada a rnatkria a, rn em discetssão e posterior idade de votos. a constituiçao do Fundo de fncentivo thsanet, com recursos destinados B prornaçáo. no Brasil. da rnarce .- E?

a, Visa e da uso dos uarlaes com a bandeira Visa. nos termos e condiçães estabelecidos no Reguilameptto, t que, anexo B presente ata passa a fazer parte iniegrank da mesma. De E ~ G Q ~ ~ O com o RirguIaments, o a .%. 7 r-tdncfa de fncentrivo Mâa~at scf& mantido com os recursos d@ponibil~zados pela Visanet, conforme , - Q ) aprovados anualmente pelo Conselho do Administração, sendo os recursos campartilhadas pefoç rn acirsni$t~s de acorda com saras respectivas parfidpaçfjes acionárias, diretamente ou indiretamente, na v-

7

Sociedade, apurada na dia 31 de dezembro do ano anterior, cof~forme: posiçao constante da livro de Q)

f~gistro de 8$6es da Visanei. Foi aprovado um investimento de R$ 50.000.000,OO (cinqfáélnta milhdes) . w casresponde ao Fundo de tnwntivo Visanet para os Emissores Sbcios. Durante a vigência do Fundo de ri

1 \ Incentivo Visanet. caber& ao Corase;e(h~ ch ~dminiçtraç8o. em consonancia com as atrjbuiçrõsrà definidas O na Estatuto Social. (a) averipar se os recurso6 da Fundo de Incentivo Visanet estão sendo utilizados de O

v- acardtr mrn as diretrizes e estratégias de negòcio e as condiç6es do Regrrlariwent~; fb) examinar, O

trimestralme;nte, a relaMrio demanstr'ands o4 valams despendidos e comprometidos em AçOes de C

laawnitim, conforme definidas no R@guiem@gata, pesos acionistas, e rever as direlrizes e estrathgias tendo .- O O

em visVa ewntua~s a!te68$6es ou necessidades de mercado; (c) determinar, quando julgar necessário, .- que a administra@~ dos recursos existente no Fundo de Incentivo Visanet, bem como as entradas s ?: Õ wques, srzrtS. abjeto de audàtor'.ia rnterno do Saciedadts ali de terceiras; (6 ) determinar a extinçiio do ec? Fundo de incentivo Vlsanet quando for de inteiesse da Sociedade; e (e) demais atribuições necessárias, nos termos do Regul~amenta, desde que em canfarmidade com o Estatuto da Sociedade. O Comite!

- a e s t o r da Fundo de Incentivo Visanet & formapo pelos seguintw membros: Diretor Presidente. Diretor I .

Executiw Financeira CJFO e Dirotar de fg'diarketiqg. O Fundo de incentivo Visanet con h

a partir de 26 de maGo de 200'1, ratikanda-se os ahbS praticados posteriormente. da Ata: Nade mais havendo a ser eratada, o Sr. Presidente ofereceu a palavra a quem dela quisesse fazer uso e. como niogukrn se manifestnu fqram suspnsos os tabaihos pelo tempo necessdrio & Isvsatura desta eta na livtn próprio, a qual, ~eape& a sessão, foi lida, achada conforme, aprovada peta unanimidade das pres@nt@s e ass~nada. Dabl SBo Paulo, $7 de agosto de 2001. Masas RICARDO ANCEOE GRIBEC (Presidente da Mesa), PAULO G ~ S A R PEREIRA DA StbVA (Secret$ri~ da Mesa); RICARDO ANCEDE GRIBEL [Presidente do Cansefho de Administração), , ,

ARNALDQ ALVES WEllRA fVice-Presidente do Conselho de Admrnistração); RICARDQ DE BARROS VEE! RA; k.dliZ PASTEUR VAÇCONCELLBS MACHADO; JAIR DELGADO SCALCO; EDt SOM JOÃO COSTA, ÇIDNU DO NASCiMVIENTO, AMTOMIO LUIZ RIOS BA SILVA; RICARDO A L E S DA

, CONCE~ÇAO. IRLAU MACHADO FILHO. I

) ANEXO 7: Ata de reuniáo do Conselho de Administracão da Visanet de 30/02103 qus destinou r@cssma% para O "annds das Incentive, para o aaxercicio de 2803 ---."-.---- - ,

C:OBZPANEifA BUSILEIM DE MEIOS DE PAGAMENTO

ATA DE R R , ~ I N ~ ~ O DO CoN§CHdfié> DE A~DM~PJISTWA~ÁD Rf";Al,fZADA EM 18 DE DEZEMBRO DE 20@3

Briiltai --. ce 1 8 de Demnahm da 2Q03,hs 14:30 horas.

Local: Av. Brigadeir<) F'arla Lime, 3.729, 2" andar. Sala Piatinum, IBaina Bibi, <:W 04538-333. na Cidade de S3n Paulo, Essado de $60 Patilo.

,Mesai: P~sideitle da Mesa, Sr. Arj1a1do A1ves Vieira; Secretário da Mesa, Sr. Bat.tl~oIameu Ribeiro. - Prcsciiteis a tneiuria. 40s rt~enrbros do ~onsclhode Adininistração, 5s. Arnaldo Alves Vieira,

Luir Pasicur Vascuncçlhs Machado. Edson Machado Morlteiro, Fernarido Barbosa de Oiiveira, liouglas . 34aced0, Eoisan Jogo Costa e Marce(o de Araújo Noronha. Participarain, ainda desta reli~iião, como

'

çotzvidzdns, os Sts. Jã~ieé Maria A~USQ, Baflhotonlcu Ribeiro, Rohertn Pina Figucircdn e Iktcr W cCctrrn ick,

Ccsiravoc~ic%ot t"\rsusri$o hi convocada na forma do Artigo 13 do Bstazulo Social.

Ordem do Dia e DcOjltPeraeõicsp Tosnxdas xtclai Unamimidade das Preseintes:

(1 ' ...+ ... a) FIM&@ E~fi~vsrjas O C~M.YEPP~~.~ ~SrAdmifiistmç& ~gt~ctv~tau 41. verba, rbe R$ b56 rnilfidics o ser ufdCizad~ emw F~d~nrPo i)mis.so~p&rra r? mo de 20444 c sua irrvafiençiio será de acordo coiii a dispwilibif idade de caixa ~

da Viswet, caso hgja iimihç3ca ntnrre deteriiiinatdo niés, c dois ou inais bancos desejem prorriovcr ações com os recrrt-aos, cçecia serão di~ãf~~fihili78dos 11211 propoiçi%o da participação societhriá de cada iim.

O pr@sente Wegularnenfo de Coi~~trtuiçaçi e Uso do Fundo de Incenltvo Visanet (doravante denoininado * . . simplesmente de "Regulamento") teni por objetivo estabelecer as condições em que a Crsmpanbia

6

ç i i Brasileira de Meios de Pagamento, com sede na Alameda Grajaú. 219 - 3" andar - Alphaville.

5 : Município de Baitieri, Estado de SPo ~auib, CEP.06454-050, ~nscrita no CNPJIMF eub ria B'i .02?.05810001-97 ("Vnanccst"), consbtuirá e utrlizard o Fundo de Incentrvo Visanet - Exercicio 2005, com

'' @'%CUBOS destinados promoçáo, no Brasil. da merca "VISA", e rasptctivvzfivas marcas derivadas. e do uso 1"' @s caii3es coni a barideira "VISA ('Cariáu VISA])

i, ,

Paia as fins do presente Regiiiamento. serao util/adas aç seguintes definigóes. aploaveis no smgular c A * , ' plciral~ -, -

- Todos os ac;onistaç da yisanet ~ndependentementc do numero de açoes que m e de sua participaçoo no ca~itâi ç ~ ) ~ i d ( da Visãnet

< - - Aç6es de incentivo - AçBes de prapagctnda e marketing, direcionadas ao pablico em geral ou a

I ' '

determinadas categorias de portadores de CãitBes VISA ou lojistas', objetNando, diretamente. o crescimento do uso dos Canw;s V I M e, em cdriseqO&ncia, o mafor faturamento para a ~isanet'.

I

- Comi& Gestor - CornitrC composto peel Diretor Presidente, Diretor Executivo de Ftnançaç e I i .'i 'Adrninistwqão e Diretor de Marketing da Visanet com função de avaliar propostas de AçBes de

Incentivo o assegurar a cumprimento tdeste ~eguianreratcr. 1

i'>,,- Funda de Incentivo Visanef - Fundo con&ituidg pefa Visanet com rewrsos destinados exclusivamente para Ar$k?s de Incentrvo.

I >

I - Irtçeniivadores - 0s Acionistas Yisanet ou, 4conforme o casa, re~pectivas empresas colrgadas, contralador;ls ou çubs~diéirias, díreta ou irtd~retamente, que tem interesse direto na promoç5u da marca "Vis.!%". aumento do use dos Cart6es VISA e. no aumento do faturamenta da Visane!, @traves do realizaç5u de Aqõos d e ioícer?iivo i

II - =CEM E PROPRIERAQE L30 FUNDO DE fNCENTOV0 WSWNEP " , >

-5 ' li.? - O Fundo de tncent~vo Visanet E! criado e mantido com recursos disponíbiiizadas pela Visanet, conbrme aprovados anualmente peio seu ConselAo de Adrni~istra$&o. Paia a exercicio fiscal de 2005, a

-*+-*

' De acorda com o riem III J:bj, u n dou publiccs-alho sãa os lojistas de forma qi*e 6 Co~venie:ite de~xar isso claro ria deficlç8o ' das Ações de Incs:~tiva

- Por canta das regwç de dedutiblltdaúf fiscal, 6 cspven:erzte qrxrr clam que a objetivo filial da Visanet com! a aqBo de irimntivo 6

aimnerltar c seu P~furarncntc?

i

o r I tii . ., 8

A i

verba será detern?inada de acordo com a decisiao do conglomerado de Acionistas. devendo ser aprovada . pelo Conselho de Adm,nistração, A verba deshnada ser& anualmente apmvada pelo conseiho de

i Administração da Vtsanet para compor a Fundo de Incentivo. Essa verba tem o objetivo de incentivar o

k alcance da metâ de faturamenfo i-clatrvo 6s operaiçbes com Cartões VISA: para o ano corrente. Os valores a serem titjfizados pelos Aciunisbs Vtsanet nao poderão ultrapassar o limilte de 116 por birnestre da paiceia da verba de incenlivo que couber a cada um dos Acionistas Visanet. No decorrer do exercício fiscal; ser& acrescido ao saldo ainda náo utifizado do valor-base, o resultado decorrente da atuarizaçao da mrtetra d e aplicaçaes da Visane9ritegtadn por essa verba.

e- iE 2 - Ma transcarrer do ana f~scal. eis contr~butçõeç previstas para o fundo de Incentivo Visanet poderao ser revistas pelo Consejho de Admtnistração da Visanet, de forma a atender esforços tnercadolQgicos P .

0 &,r. qde se fãgaurs neceççArios. em vrrttade da demanda do mercado cansunítdor de produtos e servrços com 3

as marcas "VISA' g- kB =O @ I! 3 - A Viçanet sempre se manter& como lqítirna proprietária do Fundo de Incentivo Visanet. sa 3%

11.4 - Os i.o.cursos existentes no Fundo de Incnnlivo V!sanet serao aiocados para Aç6ss de Incentiva

- , f@ plnneladas pela Visanet conlunhmente com os incentivadores da acordo com a participa40 acionslris . que cada um possut, direta ou indiretamente (atravks do respectivo Acionista Visanet) na Visanet,

$p% apurada no úitirnc dia do ano anterior, conforme posição constante do livro de registro de ações da Visanet

$g; E1.4.1 - (3 valor dtspon~fetlrsado para Açaes de Incentivo planejadas ern conjunto com cada

$-h . Incentivador serA resuiQnte da muftiplicação da percentuai da participaçi5o acionhria pelo valor disponibiltzado anualmente aprovada pelo Conscc;lho de Adrninistraçáo da Visanet

$'i 11 5 - Ct Fundo de Incentivo Visenet ser& administrado por um Comite Gestor, que ser& responsável pefo ctimpnmc7nto das condi~ões constantes desta Regulamento, bem corno pela deasãa dos casos omissas.

, 11.6 -- Se@a tratadas corno cotlfidenciais iodas as rflfurrnações assim designadas expressamente pela Incentivador relativas as AcOas de Incentwo em que participar do planejamento e submetidas aprouaçSto e reembolsafpagamanto

111 -&COES DE INClcMT1afO CONTEMPWDb0.S PELO FUNDO DE !NCENTIVO VISANE$

f11.1 - OBJETlVOS DAS A@ÕE.S DE INCENTIVO

As Agi%tes de Incentivo a sescirn cldsteadas pelo Fundo de Incentivo Visanet terao por finalidade estimular a aquisicão e O u~~\Iac%itaçâ~ contirxuados, pe!o plibl~co em gerai ou por determinadas categorias de '

portadores de Gart6ss VISA, ou Iojajrsias por meia de.

a) Sua drvtltga$;aú, b) Esclarecimento em geral sobre as fun$etj e atributos dos Cartóes VISA, c) Incentivo ao uso dos produtos e serviços "VISA" (ativação eJou fidelização) e,

d) Aumenta da base de po&adores de Carrt6es VISA. .% e '3 I

r ) *i

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18.2 - FaoBLlGO-AWO DAS A G ~ F S DE INCENTI'dO

i As A ~ & â de Incentlwa pnderâo s ~ r apltcadaç junto ao$ seguintes públicos:

a) Mercado consumidoi ein geral ou determlhadas categorias de portadores dos produtos e serviços "VISA", nunca envolve~do apenas um ún~co ou pouquissmos portadores:

b) Lojfstac;' C) Equipes dos bancos (iuncion&rios. cootrbtadris ou ieneirizaadoos] envolvidos direta ou

indiretamente com a venda e!cu ativação de CarMeç VISA I

PERIODO CONTEMPIAOU PEL O FUNDO DE ;INCENTIVO I

ores afr!buidos para Ações d e incenfiu~ com envolvendo o Incentivador no Fundo de Visanet deverio ser utilitadas ate 31 de dezembro de cada ano civil sob pena de perda do

.direito. sendo que talas as AçBes de Inccltivo davdrao ser encaminhas a Visanet ate 05 (cinco) dias Oleis antBs de 30 de novembro de cade ano aprovadas a* o primeiro dia Util apds 30 de novembro. e

' todo& os documentos fiscais para rcernbolso ou I deverão ser entregues na Vlsanet ate o ' primeiro dia util após 05 (crnco) d e dezernbro

I ' * tll4 -. FERRAMENTAS r4ERCADoLOGlCP,S

Todas as fiç6es do Incenti~o objeta do piesznte Regulamento devergo estar alinhadas &s diretrizes e estratbgias dc negbcio cçtabelecidas er> canjtirito peta Vísanet e locentivadores. Ser80 consideradas Agóes de Incentivo para os fins do presente Regulamento as ferrameniae abaixo, que deverão ser submetidas e demonstradas. atravks de docurnen tos especificas comprovando a sua realizaçEja:

I & Veicuia~áo pubimlna de anlincios dos ~ a k b e s VISA ou anúncios institucionais das marcas

"WSA" e 'VISANET ; que estejam rfe acordo Com as diretrizes de padrgo visual da marca, em ' o-. rnidia de massa (TV, R&dio, Revistas Jamais, Outdwr, mobiliario urbano, fmnt e back-tights.

painé~s. etc ). midia segmentada, mcrchandiçiog ou sinaliza$ao de ponto de venda. incluindo " @ custos de planejamento çrial;ão. iay out. editaraç8o. piodupão. veiculação e comissão da ~,

ag6ncia de piiblic~dade. Q p c r n e e E - ~ ~ A n e x o a 2, 3. 4 e 6 contendo plano de midia s roteiro 98na8 db anúncio.

F @ ~ R 3 ~ e n t a ~ da markefing-dtretn, !ais corno1 mala-dieta. folders, newsleiters. cartas, incluindo z ,

custos de serviços 6e anéiise de bancos de dados, planejamento, cfiapão, editoraçSo. p'od~çao.

manuseio, pmbgem e comiss3o da agencia de publicidade. Documentos: Anexos 2.3.4 e 6 e

c) Prorno@io ao p~rtitador na ponto de venda em agencias baocdrias. via Intemet. correfa. teiefone OU locais de grande fluxo d e pofadores, para estimular venda de pl8stiro. ativação, fidelizaçáo, eloii dernanstra@o dos Cart6es USA. inclriiddo custos de planejamento e criação. produção de pr@mios. taxas governameolais de aprovapao e alvârás, compra e aluguel de rnaier~ai e estrutura pmmocioilal. rnidia s sinaiização pmmocional. entre outros itens necess8rios implanta@o da prorno~ão. e cornissao da agencia de pilblicidhde. Dceumsntos: Anexos 2.3.4 e 6.

I I

I

fies na fatura du Cartao V3SA para programa de fidejizar;Dio ou promoção ãq portador (SIs da oferta de benefícios. v~sandn 8 emissão e/ou atrvação, tais como prêmios, seguros,

stência 24 horas. miikagem. p s t ~ a ~ á o , bons6cação !desconto na fatura. Documentos: Anexos 2, 5.4 e 6 e, t,ray-ou% etetsbnico da enaaafle.

. " e) Ir@~narnentos e campanhas de incentivo para equipes comeraais de ag&ncias bancárias e ca6i-

, centers das Encentrmdores para promover o conhecimento, o relacionamento, a venda de gl&st~co e o estimulo siiivaçáo clxclusívã dos produtos I serviços "VISA", incluindo custos de

. planejamento e criaçBo, produçdo cle material gráfico, divulgação e apoio, contraiação de

O =I: ,. - promotores quando necessaiio compra de benefícios, brindes e pr&rnios e corniss8o da agencia 8. * : O

de masketing de incentivo,&eur-ieratos: Apaexaa 2.3,1% e 8. - ii>

O ' * , -A f) Patrocínio de eventos. projetos ou açdes que promovam em seu escopo, com exclusividade no 8 s@gsne~%o d e cart6es: a marca "VISA" eloar seus produtoslse~i$os. Dsesrmentos: Anexos 2. 3, e e &g&

' I

n ? . gj Canlrataçga de senti@% de ag@ocias de pesquisas cujo produto finat resultar& na ativa$ão e 4 ' 4 aurtaento da base dos CaMes VISA Documtanlcps: Anexos 2.3.4 e 6. Q (D i, Rj Prcamo6\ães ou sortei~s âu t~ r i zado~ pek Niinist6r10 da Fazenda e!ou Secretaria da* Receita 9) 3 - , Federal envolvendo a compra de bens que serão sorteados ao portador em promoç80 da marc.a E. i a ''VISN nas modalidades sortf?io, concurso, vala-brinde ou assemelhados que serclo

Q* o

exctusswsmente aprovadas junta ao Ministeno da bzenda pela Visãnet e operacionalizadas em (D conjunto com o Inuentzvedor &ce@dimentas: AJ~XQS %,3,4 e 6. !s U

$1 -i) Compra de pLstiu?s; custos de arnbossmb i gravação. despesas com produção e envio de I ,. i materiais rrnpressos relativos a Kit ~elcúrne..l8~cum&ntos: Anexos 2,3 e 6. i , o

j) Contrataçé3o d e serviços de terceiras para desenwoiv~mento de tecnologia e demais atividades destinadas a 1mpíementaq8o de navos praclutos / caracteristrcaç I fiincionalidades, bem como para otimizaçiio dos produtos e serviços atuas, desde que tais atividades comprovadamente se destinem a aumentar o faturamentc da Vicianet, a qualidade dos seus serviços e a melhor ãceita@o dos produtos VISA Doçuwcentosr Anexas 2,3 e 6.

t l i 4 .1 - FBáa seriia consrderadas A~bcs de Incentivo para 4s fins deste Regtilamento a compra de ç6rtes ' fechades dc previdencra pnkada, onde apet-tas prrcentual do valor investido é sorteadb entre os

partiadores de Canãeç VISA, nem tarnpoirco a$ões ande o projeto contempie bonificaHo para um Qnrco car@o, a exemplo de urn carta0 ~arporattvo dn prbprio Incentivador para suas despesas operaaonais, sem uma i3qã0 prom~~iof iâl par@ toda uma categoria

% \% "a: -'

181 5 - EXCLUSIVIDADE ua PJancA vis63 1 A marca 'VISA'. ou de seus produtos e çerviCos deve o b r i ~ a t o r i a ~ m estar presente em todas as Açóes de incentivo custvadas pejo Func'cr de li~centivo Visanet e, em hipótese aiguina, podem aparecer as

I marcas de pradutos, serviços ou empresas cancarrep:es.

N- RRQCEDIMENTW I$_&-UB DOS RECURSOS DQ_ FUNDO DE PNGENTIVO VlSANET I

lV.1 - INDICAGÃO DO GESTOR DO FtlNfSO DE $NCENTIVO VISAMET

O representante i q a i com poderes eaia icpreçerhai o respectivo Acionista Visanet junto à pr6pria wne t deve preparar uma carta tnd~canda for~nalrnente um geslor ,respons&vei para o Fundo de .;r tivo Visantzt (o '"estar do Funuw") I

I

a) 0 conteúdo da carta deve ruspe~tar o modelo apresentada no ANEXO 4 - ''CARTA DE (NDICAÇAO DO GESTOR DO FUNDO DE IICENTIVO WISANET'.

bj A via origlnaf impressa dever8 ser eaviaóa para a Companhia Brasileira d@ Meios de Pagameng. com sede na Alameda ~ r a ~ a d ~ 219 - 3" andar - Alphavflie. Mumcipto de Barueti, Estado de $30 Paulo CEP~Q645tt-C'U'?I para a Diretoria de Marketíng, ã 16 de Nancy Muraid.

C) NO caso de um Acionista Visanel ser jurid\carnente adrnmislrada por outro emissor, alem do e;tanlei;ldo da carh padr%o. o Acionista Vísanet deve informar tambern aue os recursos disponibtlimadas para as Açctes de lnce?tivo que contribuir com o planejamento serao ut~lizados

> ~

I em aqões tigadas aos Cartbes VISA do emissor que lhe adrnintstra ou de suas coligadas / contraladar; / subssdi8ssas (conformo rnodeio ANEXO 'I- 6'par&gr83P~ @xelusl\?k, que somc?nt@

áeve sperscer na csrfa de acionistas que fansfarem verbas para coligadasr?>

-, e' d) Cada Acionista Visanef deve emitir uma carta de indicaçáo do Gestor do Fundo de Incentivo. independente de seron? controiadas par tlrn rzesrrto grupo 1 coligada.

I

e) Somefite cr pessoa rnbtcada pela representante legõl para ser Gestor do Fundo de Incentivo Visanet terá paderes para. ( i ) prepa:ar, assinar e encaminhar a Visanet as propostas de Ações de Oncentiua. (ii) prsperar memorando e bocisnnentos solic~tando a pagamento au reembbls? de

, +

a .

despesas; (iir) colher todas as ciprovaettss necesçSiriaç de acordo com a Política Interna do p&pno lnmnt;ivedor: (ivf prestar ofictalrnente os esdarecimentas ped~dos quando da andl~se da Aqão d e Incentivo pelo Comite Gestor; @)i outras atribuições para utiiizaeo e controle dos ~ ~ " ( ~ C U F S O S do Fundo de tnceniivcb VtsaneE.

I 1

.f) Nenhum outro documento relaiivo &ç Açõoç de incentivo será recebido pela Viçanet antes do

recebimento da carta de ~ncl~ca@a do Gestor do Fundo de Incentivo Visanet.

iV.2 -- sOLlctTAÇbi0 aiiE APROVA^",^^ DE PROPOSTAS OE AÇÕES DE INCENTIVO

faentao da respedtva aicrlçada de parrictpaçao e apds a rndicapff pelo Acionista Visanet do seu Geslor do Fundo canfom:e determinaáo nu item acima, a utilização dos recursos do Fundo de fncentivo Visanet para AçUes de Incentiva ptahejâdas pela Incentivador, observará o seguinte procedimento

a) O Geslor do Fundo designada pela Acionrsta Visanet,aprcsentari! & Visanet, para análise e aprova~ãr*, um reh!ório detalhado descrevendo as AçBes de Incentivo propostas, seus objetivos, brrneficios alnlejâcfos e. sernpre qt~e possível, os resulfados alcançados e respectivo custo

b) 8 Incentivador pode afosar a verba destinada para Açdes de Incentiva de planejamento do O - respectivo Acron!çta Viçanct em uma única Proposta de Ações de Incentivo ou subdividi-la em r?

8. C

propostas distintas, desde aue se enquadrem nos objetivos definidos neste Regulamento.

A apreçentaç%o todicada no item (a) aama deve seguir o modelo dos documentos mencionados no item 111-4 (FERRMENTAS ?JIERÇADQLC>GICAS). Qualquer material adicional que cawplemente. detalhe ou iiustre a oruposta apresentada no formuldno deve 'scr encaminhada coqt.rntamsnte

A via original ruipressa em pawf tirnbrado do Fornulário pertinente (ver item 111-4 FERRAMENTAS MERCADOL.&GICAS] assinada pelo Gestor do Fundo, deve ser encaminhada para Afameda Grajaij, 719-3O andar- Alphaville - Barueri-SP, para a Diretoria de Marketing - Ger6ncia de Eventos dai Relacionamento, afc de Nancy Muaad.

(D -. 8, e e) A data mdxim~ para entrega de prapostas de Aç8as de incentivo Et 5 (cinco) dias úteis antes do a ' (D *,.

dia 30 da novembro de cada exercício 'fiçcaj. Para 2005, a data máixima para entrega das

m , , -propostas é dia 2511 112005, segunda-feira, atts às 17h00. No entanto, os valores das A ~ õ e s de O

$ S . .

Incentivo gropostas pelos Incentivadores nCio poder& ultrapassar o lirnrte de 116 (um sexto) por + r t biaiastre da parcela da ve:ba de incentivo cujo planejamento couber a cada um dos

f ncen$ivadores

fV.3 - APROVAG~O FORMAL DE PROPOSTAS DE AÇÕES DE tNCEMTIV6

tp rcçeber formalmente as Propostas de A ~ á o de Incentiva, a Visanet observarA o seguinte

f Caço a õçCto eçiejcr contempiada nos itens constantes da CIAnsula 111 4 deste Regulamenta, a Diretoria de Mdtarketmg da Visanet avaliard e dará seu parecer.

Is) A Visanet tem 5 (cinco) dias Wis para aprovar ou i-ecusar as Propostas de Ações de Incentivo, a partir do recebimenfo da doceesaaenbcão ori.@iinol, caso as açUes estejam enquadradas nas temamentrts já aprovadas neste Regulamento

I

c j Casa a a$& proposio contemple forrarrientas d~stintas, que envolvam avalía@es complexas de fQdo o Comi% Gesitor eiaci de outros diepaflamentos da Visanef para consrderaqBes t&~nica$ e fiscais. o prazo acima nao se ap!icura 1

, I

iV.4 - IMPLEMENI AÇÃO ciAS A C ~ E Ç DE INC~NTIVO APROVADAS

:Urna vez aprovadas, as Ações de !nce~trvn poderao ser irnplernentadas Caso a incentivador irnplernente as s&ões antes da sua aprc;va@o. os sc~is r ~ s ~ctrvos custos ficam por sua conta e risco. caso a ação r130 seja aprovada.

, =, I

;.a: 1v.5 - FATURAMENTO DAS AÇOES A P R ~ V A ~ ~ S ;< '*-.- ' @ ara que o incentivadar possa uirlaar a verba da Fundo de Incentivo nas Ações de Incentivo aprovadas

y L este item

O Incerttrvadsr dever& preparar os caeg::intes dataurnentoç covprabatbrios: 1

. ,.' ..*;. :, . I ' , . "

3 . ?,, r:": ' . ': I, :', ' ,,.. : . . . . .. ~

, , . . . ',., . r;, .:'. ' . x . ,* i i, .~ ! . .$ . :

,< . ': :., '.: . ' , , . .,

G. . . . . ,.,, ,,,; , . . , " ',: . <.'."' ' .. . . ..

, , ,~ .. . , . , .. . .

i) Nota de debita enlrtrda pelo Irtcentivador contra a Vlsanet anexada ri9 via oriacnal ort as cbDtas gutentlcadas das notas Rscats dos f o rne~ed~re~ que deram origem a esse valor, a qual dove ser ernifida at& 30/O.fi/SQO$ Caso o incentivadar entregue as vlas originais, a Visanet lhe Fornecera capta sempre que receber peciid3)ustiRcado par escrito Esta modal~dade de execução de Aç%o dc Incentivo mediante reembolsa de custos, serA possíuei somente para notas fiscais de fornecedores emitidas ate 301M/2005, serido q u e apOs;aita data, somente serao validos e reconheddos para os frns deste Regufameríto e dn Fundo lrlcentivo Visariet. o faturarnenta dos fornecedores diretamente contra a Msanet

3 - . v 1. Cl canteOdo e formato dc;& r:otas di? debito devem seguir o modelo de forrnulhrio y %

representado no ANEXãB S - "NOTA DE D ~ B ~ T O " . que devo ser impresso em papel timbrado do Incenrlvsidar. i

I

i AS notas Ssca. anexadas às notas de debita devem obrigatoriamente ser faturadas contra o L * ;4", ,

ineer?tivador pelo respectivo fofnece(ior de sem'ços OLI produto para a Ação de laicentiwo. /.. .

, Não serao amltas patas fiscais faturadas contra terceiros distrntos, como parceiros ou outros farnecedores

? Na mmpw de bem (Ex: carro para ser sorteado em promoção), devem obrigatoriamente s e r faturados contra a Visaqet, una vez que: conforme o disposto na letra (h) do item lil4, a avtorizaçáo do governo para o sorteio proinocionai, atraues do Certificado de Autorizaqão do

+ , Mintstefio da "aretada e/»u SecretariaJda Receita Federal para a promoção dever& ser obtida excfusívarnente peta Visanet

r ( ,

> \ -,

l i ) Nata de d4bd.o ern~t~da pela Incertluador contra a Visanet anexada a relatario de Cartães VISA beneficiados com .çe,.trrcps procr;ssados pelo prtjprto Incentivador. que s%c, habitualmente ~ontabiltzados ãpePáaã internarriente ew: sdas instituições sem emissgo de nota fiscal. A nota de debito devera ser ern?ltda ;tC 30/C4iZ005. /

1 7

+ *

1

4 . Os brrneflcios enquadrados Iiesse caso são bdn~s, descontos, seguros e assisttsncia 24 horas, ou outros príiz-saprotradof;, admrnistrados pelo Incentivador,

2. 0s rrolatbrios anexadas As natas de débito devem obrtgatoriamente conter dados do Cs3-rilaO VISA (primeícoç 6 e últrmos 4 oOmem~), tfpo de beneficio oferectdo, valor unitdrio por Carta0 VISA ~t va:or total envaiv!du

3 kefor~a-si? que rlecscse caso $6 se podem fazer reembolsos, de itens jCi cred~tados aos portadores de Cartães VISA.

Notas fiscais emihdas pelos fornecedores diretamente contra e V~sanet.

5: p-2 C. I Em hipbtese aigurna as natas flsciais devem ser encaminhadas pelo fornecedor diretamente O A 8 Visanet. Os documentas fiscais par8 quitação deverso ser obrbatoriamente enviados pelo ã: Incentivador, sempre utrlitãndo a carta cujo modelo esta registrado no "ANEXO 6 - CARTA A

O DE ENVIO DE LP-OCgfMEHVOS PARA PAGAMENTO" diretamente para a Diretoria de e' ' 73

Markeklng -?$lks;maaet- GerbncBa da E~vgntos de Relacionament~, ale ds Rlancy Murad. -,

ri a c

iv) Recibos emitid~s pelos forneedoras diretamente contra a Visanet, desde que anexados a um A , A

contrata pr&-assinado entre o fornecedo: e a Visanet.

n A

a < C :

I Essa opçBo $6 dever& ser uiih~ada no caso de associações ou outras instituiçoes que nâo a 3

possuem nata fiscal ou em casos pt-8-aprovados pela Visanet.

s!: 3 a) Os doc~melafos c ~ m p r o b a t ó r ~ ~ ~ devem ser faturados dentro do ano de 2005, independente da Q data de vencirwenfu a (D r

Fj O o b) 0 5 dadas para fa2uran?~?tlto cantw a 'v'isanaf. cifr8vbs de notas fiscais ou de debito s4o os

seguintes:

.' Companhia Br%-ãslteir~ de PWãrJs de i.agamenfo, i Alameda Grajaú. 259 - 3 O andar - Alphaville, Município de Barueti. Estado de São Paulo,

CEP 08.654-050. L .' CNPJ/ MF sob no 04 .O27 OL>8í'0001 92

4 d'nscri~;ao Estadtlai. isezTo Inscrição Municrpal. 444.747-9

c) A cada envio, cs dçlcurnefitoç fiscais psra pagamento deveni ser capeados com um memorando do Incentrvador, assinado peo Gestnr do Fundo autsrizado, conforme modelo "ANEXO 8 - CARTA DE ENVIO DE DOCUMENTOS PARA PAGAMENTOJ; sem o qual as documentaç6es n2o seráo aceitzç e Q prncesçamento dos pagamentos nao ocorrera

ci) 5 s documentos ffçcais Dâra pzgamento capeados com a Carta de Envio de Documentos para Pagamento devem ser entregues na Viãanet - Alameda Grajaú, 219 - 3 O andar - Alphaville, Munics'pio de Barlaerr, Estada de SBo Pasrlo,CEP.06454-050 aos c~aitllados do Dir&tofi;a de Markcrting -Viisanat- Gaar&ociai de Everrfcos de Relacionamento, akc de Nancy Murad.

e) hlhl@ta_!rAxjrijz. ~+%~treqt% d_ & x ~ ~ j ~ y i j g s co-m~:~baj$lrgs eg!-,$j?gl.i?r,c$ii $e.. !c[necely cjs I

P 0 r>fj_el_~$:^-~$I! dpsb $5 (C~QGCJ)' $ ~ $ $ $ $ ! ~ - Q - ~ ~ ~ &d F?XCTC:CJO f K ~ â / . p33-213C15 *av$_&3 A--..

I mfixir~ia mra ?$:Wa de 3~1a5 !>,sc;a!sS~~! ^?ta$ be &b!iq e-dra 06/12/2005, terça-feira, até 9s " --- 17kr00

- PAGAME~TO DAS IIFSPESAS DECOWREI\ITES DAS ACÕES DE INCENTIVO APROVADAS 1

despeças com a A@n de? 1~6en8iv0 serâo' pzgas diretamente pele Visanet à(s) f?tRpFe~cl(s) utorãjsf cio projeta ctno prazo de i 0 dras Ijteis após a apresentação da nata fiscal e demas

@ R ~ O S camprubat6rt0s previstos no contrata, e desde que a Ação de Incentivo tenha sdo ente aprovada. I

I

) Qs documentos comprob&brras @ara pagamento devem ser eritregues com pela menos 10 (dez) dies úteis de antecedência da data cio' vcncrrnento, pois o processo de pagamento exige

1 ~hssinâtldra eietr6nica de divers8ç aimd-8 e planejamento de tesourarrã O n8o-cumprimnntO deste prazo prcjudlca a qurta~ac do dacurnento fiscal na data de vencimento.

b) A poCibca dc aprokaçtio para oagamenti? de documentos fiscais ser3 a Política Irtterna de

. + AI~adas da prbprra Visanet, I ! 3 : ,

P'

c) Dscumentos fiscais podem ter ztencimento at& 31 de rnarqo da ano seguinte ao exercicro de <-Yt - a

iiicentívo. Para as recuras de 2085. o vencimento maximo das notas fiscais deve ser t R <

* - l'

3"r:Q3I2068, mas elas devem obrigatoriamente i ser de cornpetencia @ ter fzturarnento dentro do r - exercício fiscal de 2005.

i ,. . <:' - d) A falta do envio da Ca& de Inblca$3n do GETS~OT do Fundo de Incentivo, a falta de envto da

:.i" Proposta de A@es de Inçsntivrs. a na6 aprovação oficial dessas propostas e/ou aus&ncra da apresentação de qualquer documenio iisdal impedira o reernbolso. que somerite sera efetuado

r a apSs a entrega de tados os documentos acima referidas +%' .

" - e) Toriro e qualquer pagamento ser8 f-eito atravtss de créd~to em conta corrente do fornecedor, no 1 < i

x , caso de laturamento direto contra a ~ ~ s a l ~ e t . ou cndito em conta corrente do Incentivadar. no L - !, caço de reembolso par fiotas de dkbito. A Visinet náo rea!lza pagamentos através de cheques

i. * " ~ i ' , ou dinherrn

i. "" I % + \

g - v - ~~~tra~~rsra~irçAo E RELATBR~OS I (.i 1

V I - Sara felta a ascnturaç2o dnç recursos exi$t@ntes no Fundo de incentivo Visanet, e os registros mantidos pela Vtsanet. A @olcritura$8o devera conter a relação das quantias d~sponib*lrz-ddas para de lncentrvcs pla~ajadas com cada lncsnrivddor, discriminando os recursos utilizados e os saldos.

- Trimestra~rnente o C~omit@ Gmtor submeter8 ao Co~selho de Admrniçtração da Visanet, relat6rio onstraando os valores despeildidos e as comprometidos eni A@es de Incentivo pelas Incentivadores.

I

4 ,

O ,.-""" " '-"" ' ' i -- --~-~" 7 w . . r__-

ANEX6 í. Modell~ de "Carta de tndicaçãa do Gestor do Ftiado de? Incentivo Visaaret'" - -

,I - - - - . - --=--.*----- - L - h--, * -- TV -bT-"-w-.-w--w

Papel Timbrado do Acionista Visanet I Incentivador

c. o Faemos reSeí&ncia ao WegiAarne~to dã Cunçtrtaiiç%o e Uso do Fundo de Oncent~vo Visanet - Exercício % 1005, que tem por objetivo O uso de recursos para prorno~ao da marca VISA no Brasil e o uso dos i cart6eç com a banderpa Vasa 0 V

- Para as fins da cldurula IV.4 da iefendo Regulamento. que dekrrnina a indica@o de um representante ci para cuidar dar, cassuratos relõcionadas As Açr?es de Incen2ivo planejadas por este signatArio indicamos (P -r coma Gestar da Fundo de incentiva 'V~senet, e sendo a iinica pessoa responsável a& que façamos nova 2

indicação em substituição por ~scrlto. a pessoa abaixo descrita. ---- ,,-"- . r * . -iiiiiil*-l"-irii., *.r- "P -. "- P h = I 1 P _ *

" Wgsm@: t i Caigc: 3 E. : Endefego: 3 Telefone: 4 1

E-Mau: ---__ _ _e__7 .-_ _ I " _ * _ " " - _&_ i - - -- . _:_ _* . <. . ~ ,, 3 -.-r-=- . --- j --

O kJgxiararnos que o Gestor do Fundo indicado 18 tem conhec~mento do Fundo de Incentivo Visanet. de seu ?'. , A

, f ~uEqmen*is e do respeêttvo valor-bgse que foi dispunibilizãclo para Ações dc Incentiva planejadas por G', asta insf.itui$ão para ÇB exercicrn de 2005 que é de H$ - - - * Q

. Pangrafo exclushro que +orne@& deve aparecer na cana de aeionislas que transferem verbas

p s a ~ ~ ~ P i g i i ~ d ~ s : Decfinrarn~s tarnbern atra R$ . -a- da verba dispohibilizada para Açbeç de gnce;ritil/a planejadas par esfe acionista ( - NC?fJI€ DC? ACiONISS,4 -: ser20 ~itiliaados pelo emirsuor I - NO~VIE 30 FM1LSOR -1, que é drna empresa coligada I subsidiária I controladrz, dentro das regras a~tabeiccidas no Regulameuto da Fundo de Incetltivo Viçanet.

Assinatura do representante legal &o acionista. L*---

M~me do representasate legal do acionista - Gw25. L_*"-- "-

Banco: End .: -. e-

! Papel Ttmbrado do Acionista Visanef I I ncentivador

__IJ@~"lj--t /datal-----. < .

" A

:* i Companhia Brss~leira de Meros de Paya~ranto - Viçanet I

Prezados Senhores, I < I

Fazemos rç.fer&ncta ao Recguíarnento de ~onçtr:uiçfio e Uso do Fundo de incentivo Visanet - sxercicro "605 que tem onr objet~vn o uso de recursos pÂra rsrarnoçâo da marca VISA na Brasil e o uso dos '

cae6eâ com a barillvira Visa

Para cs fins da ciCiuçuias IV.2 cio referido Requla&entn, que detemina o processa para solicitaffio do uso dos recursos do Fucclo de !ncel?tivo Visanei,' @ncamínhs em anexo Propoâb(s,l d@ A&ães de ~ # c @ ~ ~ E v o pa&m a\~rrliaç&ea

I Atenciosamente, I

.I'

, e 1

I

Assinatura da Gostor do Fundo de Il~c@ratíva> indicado: Mome do Gestor do Funda de Ilncentivo indicado: --- tel: - ".""" --""-v --"" ----- --- a-meib:

. 6

I !

Papel timbrado c9oAci~nista Visanet I Incentivadar.

=o " .-- . -- rrr-.=r-"-" - - --> "

2

O i 0bjeliVo: 0, I Forrnsts: 7 - + %~sra~&ncie: @ ! ~erioao:

+ ' Pr@mbçãar ; a-." < -.a- I*- n x r - - r ni. \*?A. ,.. - - - . , , * r - . , . , I,,,, -n

a 9 ' . * r ----A-- I --F---v--=--w-,-%. --- m,7".w- R" -L -

I a, 3 : Paáblico Alva: 9. f a i &,,,a Es,,,,,: a ' 1 , ! tu o . ' ilãk~@~tim@~ffo Tatal:

$ I L--- --

- ~ i - , - I = - r ~ ,w- -- P - =r r. i*~- n i h- - )>I- - i =-~~-,-~-i~lll._-~ -, I ,- , ,i,,,,,,i,,,-> ,"",,,, ,%-

Tipci, de Nrraramént~.as (vide item 111.4 do Rqknisarnorito)' rma de Pagamgoãnto (vide item IV.5 d4.i R B ~ u ~ ~ P I P ( s ~ ( ~ Q )

x====%w ---a: - s.s=z=-r --.. ... . -..- p . 4 - ri< -3 i-- ia r- ni1P----- ..%. fuii ., *. =-iri -=-R* -=-l-.%=-=w';=z-F- J I BATA:

' I ( OESTBR DO FUNDO DE INCENTIVO REÇPONSBVEL: i

I !

.. . . . . . :::.::.::::::::: .. : . : : : : : : : : : : : . : .= - : : . . . . . : : : - - . . .m . .~ - - - -= . - -

ANEXO 4: Modelo de "'Job Ag&steia" , .

1

Papel timbrado da Agência contratada

, . . - - - - I . s j nama tia ação ~fióPKi@kiiGO? I /I

---?*XIXIXIXI,---- I -*---=;-A-;-- ......... ,,- ,mn-v-i*----=e, ---- ......... --..A .. - ..-m-vw-----.=""----

(%!ente: Companhia Brasiteira de Meios de Pagamento 11 i

.- ---.=...=..= ,. mx.-..-.-,...F"?.fi.....m-.--...=...~>=..~..e*.........7..... ..r.. r:. ... . . . . . . . . . . , . . . - - . . .----------==-==----~=.dl

zp-;inotura do repreçenkante legal da ag&ncra -_". - v v m"I-" -_--. % ne do representante legal do sg8i.cia v

--- ---.,".--.--* - I

e-mais. -- I

De acordo: i I Assinatura do Gasfnr do Fundo de Itlcentiuo ----,...

Nome do.Ocfstor do Funda de Ince~ttvo Aaonrstâ Visainet i lncc~trvadar

"""a- h--_eh- - "

Carga, Tel:

1 a-

~-v-taíP ""-.- --- " ------- I

'ViSANEK .6

* J '-c i

, * r -- - --- - - 3 " " --L?. L 7 P x . n - -"--=-""I*- "P ,-,.--,m.- - 3 , 3- F. --.----nw "r ",3,,",,,,,, ",,SS,"rn",",,"C tt<",",,rnM,m+"-vW",,

ANEXO ai: Modelo d@ "'Nota de Dgikrito" -- "" "- ? 2- P Y - - ~ ~ Y - ~ ~ - ? * ~ V "- -ri- ,,,,,r" l ,111 1 --- "Tm-,,.-TSZIET*'I >I %a % 3 3 8 8 3L,>,>, $ 8 ". ,,,,,,,,S,,," I,"" "V",," 'li Papel Timbrado Acionista Visanet 1 Incentrvadoi ---.----.

NOTA DE DÉBITQ A - - " - " """ " " " - " " "- - - ..-. - *---- ." *. ---- --.-e---

---.-------- - - - - - - - - - - - - - - - - "-- ." I

----*.--. : ICMlTEHãE: 1 c ----- v* "" " . - - - ---- - -- -v-- - -- -.--** -"-. *" a -

. + - h - "- ---- - "A".*

C~~~N~~~A!CO~PBWHLA BRASIL-EIRA DE MEXIS DE PAGAMENTO GNPJ: O+l.E)27 05BIG001-97

' ENOEREGQr Alameda Grqaij, 2: 9 -- 3' andar - Alphavrlle, Baruen - SP, CEP.06454-050 --- -,..---- -- ---A * a " - a-* " -.*-v------ ."..- -- ------

."--v - -.- -- 1

exa(s) POO%~B ~ ! S C B / S originais ou copias autenticadas dee natas que _1

,-.- "-" ---- -..- - ------- BSEMCIMIAENTQ: C d 200s

- --"- - "a "--"------v- --.-- --.--. "%- - "-

---**.*.-

7. VALOR TOTAL: R$

L- - - - - " " _ A _ ^ ^ ""X.1 -- " " .- " - - -A " - - - - - % v * -----9 - ""

I ."--- . A *-.-" - ---- - I _ A",-<%______-- - - i ANEXO 6: Certa - de ** Envio da pocumentos - - para Pagamento "..e . - ---A. *" '7 L A-

Papel Tirnbrado Acrcinistê Visa~et I incent~vador

A 1

Companhiã Brasileira dc Meios de Pãgamonto

@@fados Seniiores I

C em anexa as vias oriainaísi Agy có$oias autenticadas dos documentas fiscais abaixo para pagamenia

I

I

" - _..I_ . A-" " - A--*---- --- . . . . . . . . . . . . . . . . . " . 1 -- .... .-i--. r-- -v --A-.-- . --------

I i -I-- L---. I._*" - , . ._____ I--_ _- _ll_____lll_ - . - - -i

_j

T d ~ s os docvmerttas foram faturados contra. Companhia Brasileira de Meias de Pag.rlmento Alameda Grajatj. 249 -Alphavtlle -Barueri -São Paulo ! SP

. CNPJ 09 027 (158/0401-91. IMSCR ESTADUAL lsenta IMSCR MLsNICtPAL 444.717-9

C;"-.documentos est&o sendo entregues :>o seguinte errdefotpo: ieda Grajaii. 249 - 3' andar - Alphaviib - Banlen - SP - GEP 06454050Direloria de Marketing - aic r, Murad

1

I , , .

! ,: , 0ipbg@irnentos A,,,--., "-" devem .................................r--. ser. feitos .- via cr4dira nas e seguintes v ... ... v cantsis'corre?~es -e : ,... dos fornecedores: ,um . ...... .. ............ I .

- I . ' Fornecedor Brnnço Aggincia I , Contra . . .......... . ' - CNPJ . .' .... ; : .-."..--- --'+-,- iX,.I%- _._ _____..-.-I- ___I

-- . ...-r-- -"I.* ,- i +-.. - :I , ! ! . . .... .

i i i 1 " " . 1 t 1

2 ; "..---..-.....-.A--... ; .- - -

....... L ,---.,,. ~_" - - i ............--. "-i .. - ....-,.-- ....... ............

I " As~iar;sitçu~a do Ognãfor do Fundo de EBBC~?Q$~VO: -

Name da Gestor do Fundo de Incentivo: - _ * " se-"-

Cargo: Te!: --- --* <.-<,?w,",".--

e-mal!: I I

i

ANEXO 7: Reprodirq%o da Ata da reasa%iáa;r do Conselho de Adminbstraiç%s da Visõineil de 02 de margo de 2OkBS, que criou! e dojstknoar 5% meumss do Fundo de Pncesptivo Visana% - exarcicio 2ODfi.

COMPANHIA RRA8I.LElM DE MEBOS DE PAGAM EN'II'O

C:NPJ/BTF n. " 01.Q27,058/Q001-9t &IRE 35380.144.1 12

A l A DK R H E ~ I Ã O '1PB CONSELHO D ã ADM!PIIS'I'RA(:~~) REALEZADA EM 02 DE MAKC:O DE 2DQ5

Datae hsriraric~: 02 dr MUCO de 20155 &s f 4h30.

Local: Av.: Brigadeiro Fariu ,i ,iirta, 3729 bfczmitio -- 3bim Ribi Sarz Paulo

Presidente da Mesa, Sr. Eduardo Wunker Gentil Sè~retárin tia Mesa, Sr. Antonio I n i z Rios da f if ta .

Presença: Presentes ca maioria d ~ s me~nbros do Conselho dc Aclministração, Sss. L.riijí Pastcrx V~~tsconci=l!os Machacfo. 43% r>elgndo Scafço, PlinxIo Euclides Bo~zzaniliii, Edson Machado "ulontciro, Aldeniír Bencfint. e TaIarco~ W4atioli dc Saíuza Vicira. Participaram ainda des1.a rcuniiin. como canvidaclos, os Srs. Março Xeleùon e fb4árlcd Mcllo.

-ç&oò A rcunii30 foi con~lsçda na krma do Artigo k 3 do Esbatulo Social.

Ordem das Dia e B)eli%sierasr?ses 'Fa~madas nela GnwnimhZada: dos Presentes:

( ) ,., Fnndaa Emliss~~ de Marketiiag - O Conselho de Administrat;,it, aprovou a dçsi.inaçãn dc verba Cc 0.1 0% do faturamerito, estimada cin RS 95 1'12ilht7es para apoiar aqfit's dc incerítivo aos cnrissctres de c a ~ ~ i o Visa, com vistas a viabilixa o alcariçe da rixeta de fatura~nciito co~n castões, cszipiilada crwt RS95 bilhões pswa o corrente ano. Os valorcs a sct-em iitilizacios riso poder;Xcf u!xcipassar o limite de I,'6 por birnestre e ser50 ajustados fii3ailce~rmentc. l?ura manter u equilíbrio na iitElizaç3ct pclos difcrentcs acionistix.

! Anexo 2

Nota Técnica EMC slnr.

l i.. < 1 _: ' 1 s 9 a ,

s %

.- .. -

Ofício no-1 00/P, de 1 1 de daneiro de 2006 - . - .. -

.

Ofício no 100/P, de 1-1 de daneiro de 2006

a

Y ' 0)

2 ~- E.' 3 ;

I

a Técnica

.P 2.1 Gampanhe Ourocard - ~edtos 2002

(D 'a 7

O -- O

i 2. Competenciasi e ~fgadas / 1 t v

2.4 Comitê de Ccmunicaçáo - konselhi, Diretw (oonfome LIC 50.2.2.1.1 .@111) .- e I

a, C

r.--." - -- --- - "" "".. " .".""L-,, .. ..--. ..,-.. "*-*-- I---, a 3, Orgamen%a I -)

i a, rn v

3.í Os cuslos totais serão de ,até R$ 20.BO0.000BM) (vinte milhóes e oi Q%OS mil v-

reais). sendo R$ 5.300.OMl.00 (cincc milhõeri e tmantos mil reais) da verba previste no $ pihr Varejo, no it9m Qurmrd, do orçamanto de 2002, e R$ 15.5CO.M)0,00 (quinze i rniiwae, e qtdi~hekftm mil! re8is) pmvq$tieptm de. aporfe finaneasim da funda emissor ò Visanei, referente B vbha d~ B~bficidah pkvi~~ta 00 mnt~aiia efam ernlswms de il;'a@$tis Visa. O C

@ 4 3 0 ourocadi;?, com a aimianha "PlBstie, desenvolvida e veiwiada em 20W, Iançotr o novo fsyout dos pUsqcos, fimsmlo o nome a a imagm do Ourocad no mtrcaa'a, dispensando ao pr@llh, um tratamento de bandeira. Pesquisa de me@h raa[bde peb in&tit&a Indicator, compr0va s visibildade e a p e e p w , por cerca de 94°i~ da amostm, de que w ' k m ~ cio, cafigb di* to da Baficzo do Bp@síi. Cabe r @ ~ a k r que a campsnha foi agraciada rnk o Pr&mio Abril de melhor campanha.

422!333 208 1, á wmmnfina e s* adota e&rat&ia p w apmgma@a do 0uf-d as dia-a-dia dos usuGríos, brn parter da vida de seus cliafat~s. A' a~~~ ""i.sma~ifmf (-: pubii~id-de do apr&%enb iwten6ion~iI e~fL>que . merado!&i@o. Pesquisa de pbs-teste realizada:~io instituto Indicator, nas pragas de São Paulo. Rio de Jaraeiro e Bmsi8ia f;ai,iexo 118).icrsn8awnam algum dos resulkador; espradus: 70% da amostra afirma iembrar da comekiai e id9ntifica-w com a publicidade, íhdices acima da média mgistnda nas pmpagandks d~,+egmen\o Bancas, de 6796, e bastante acima da ,

rri&ira &imnma no memdo de M ~ ~ S , ' rOe 67%; Qenlm os sntr@~i$Wo$~ ~ L T B $63

84% eGmam gus gosfafam ou ogssbwm s publici~~as apsratsn&das - ,,

~2-a total ds dois fitmm e sete anfihci~s fmp

Djaetorfe ds V3rk&rsg @ h;omsr,d.s@cr

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@ ~ ~ ~ ' $ ~ ~ ~ ' & r n b d $ ~ &hiAk($$tdm8ntcis . ~ l i z a d ? s 9 'a cornptoy$a@@ defividade (impi&mènuo. su$& por &$&&nar O: dos

Ès wrfW de -W i t o do rnesda,-' pre~l%dalrvfenlie com uma &murtrioaS;;%a . ,

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4.5 As demandas de cearnunica@o BOi0110Q~ e 208krllQ12 (Anexo i), da Diretoria de Varejo, solicitam o dasenvolvihento de arrnpanha. e o epmveitahento de datas de oportunidade para incentivo ao uso do cartão > . a t ~ a v h I de êb~rdagqns ~erqacáo~dgicas~ , V

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5,4 O Piano da Gornunbç& de 2002 pev6 a pnginuidade da campanha "Gest9s , O mm ênfase no astirnuo so uw $a hinçáo aédita a rndnhan@o da+:lide&np em 9 fahigpenio de Cariw. A meta :de atiyaçã:o prevista, d~ 1:534.M)O cart6es, foi - o b

" I wniprida; &$"Q $há\ da &ma@; m-krcírde 12%. ~aara cumphr ~eshetas, 'e hdetizai a n CD %aba! base de die i i& , .&nf~e ' . ,Pk~i~t~ no Dimior 2002;a campanha pretende A suscitar, nos:atuais. ~"widor&@, .o .orgulhei porz ser &Me Ou~dc%rd e, ' nosc potenciais ' + > l i * <

usdrios, s &ejd '~~l$ mar&. . ? n CD

, ~, L 0, 3 - ,622 - A progosty de campmhâ apmeiltsida pela L w l msmq agência utilizada nos CO. *. esfonps, ank@re, '6e~sca açjre&v ,ao produto os atributos. de nessidade e a inhispensabilidade, qde, serão Construidos nu& rnrnunicaçiio estf~$ursdh. Estão n CD previstas a pdu@a de filmes para TV (adaptáveis para O meio címma), sgots para KI o * .

rádio e aniáncios. para revista e jornal. O - a r

I 5.3 O slogan utilizado2 nas a@s anterior$$ - Um gesto O u m d $2 muito wbr voe&. - será manW néi-nova @rhunkx@~, ap~ika4a ao'lkdo 'dB*inhgerhdo produto. R'"@ p~tsvre 'g&tb&, bem a2a@õ'B =alia-lo: perkeará a cwnbnidçãc nas pe de oportunidade e 'ditas &&rnomtiivas, quando a@.@ . e s ~ ' f i c a s - de r n i Iã)

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impressa e rádio - dbv~s'.&~aímular a u t i l ~ w y d o mrtáo'caks'meio de mkarnento.

I 44 Para cbnstn.@i6 wnbfstente d e um &nceito que' pretknde ser .assimilado, o

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plânejarai&~s~~ntent@b&~qen~~@tt~1~ fama e p&odo, assim, cbw o publica-aivo e as

pra&s $fidr"lr"lMr&:pd:&:*;@&ig;si%l'&* >' a:,:. .h&V,> . "A<*> 9 * . ;*..I' ' , . A w@ ; + g + ~ : ~ $ , . . =da qual em L ? .

\ ,. - ,. ma~èhto,~ww ~ . ~-~,+~&hi$drl;s: " e . . - ‘ . r - - \ h

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, 5.6 O esforço 4é~nv&i&io, ~&rn jb mnc@itr> uBatucjue", tem < . _ a inten@o . de criar um deMca popllaq'p$ h.,c$-~nicet$o, quando um simples gesto trai i' mente do q n s u ~ i d o r ò"p&juto é &&.abi*u'f@'O . C co~cehb será'dimentkdo p& meio das pems e rwrg .jy.4cinnqrn*&! e8Y~e%i'O;, ,

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2' D t e M a ba Rilarkm e Comunf~açrac Q~rp(xrn12002

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5.8 A campanha propost? mntempla cinco filmes. O tenista ~ u s t a v õ ~ e ~ e n pr~çlgirnista em dois dos filma: dni de Ppwtunidade, que reforça a presença do Banw

s intemadanais bo atleta, e oumi em que apares@ numa sitrra@a d s ea~pm, apresentando o tenista mono uwáds do Ourm&.

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5," ~strat&ia de rgdio pmv4 dois .spqfs - s espeifims iraas orinapais datas c o m e m a a ~ s : dia @as MSes, dos Pais, dos Namapaos, 6 9 Crianças c Ngtai. Os anúncios imfiee*: ' p&r&: jmaI a revi-&&, ocWmem-se de enxov81 de a

nove peças, adapavefs a ~u~u&*C&,;sf i&fo;~i<c~~i~~ midie externa;' Que cbrnpigtaá o esf~rgo juntamente com .pyesi p&a o mei6 Intemet. O enxoval das peças da wmpanha, induindca m m s parh as -8neias, enmnlía-se no Anexo M.

E#B A manuten@o âoda oferta do produto na midia 6 também objetivo das a w s de oomunia@o, uma vez qua o investimento'nas Eiltimas mmpanhas deve ser otimizado stra~ds de r~f~~r;po para RRS~GSQ da RÉ - A C~OS meios a 'set.iõm aitilimd-, 3s

pã81g"s ~~"jsfimda~ 8 O pGbli~~-at r social, foi detewinado segundo i~"%F~rma@ss f~mscid~s wrr ps4uic;. @o GIoba! TGli realáada em mais de 8 30 pafses, espssimmen.tS,~ psa O p d u t ~ a @ o (36 O

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S,Q Se&o pRor-irnados rn s~aiptes meswdas: D e 5" @ P J ~ Q - $&C2 P8%b!~ ~p"&! .-

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L ~gmm - intédor do astado de 23ih Paulo C a

G i ~ p u - oç wtstados de MG, RJ,. PR, SC. RS e DF. 7 a> - -u

510 O pefifll do público~lvo, da acordo oom os segmentos definidos pelo Banco, será = mmpmto da seguinte Wma: J a,

NW "E homens, ciase AS, 8 @ í e de 3,F ainas ,. - c m ' ,

NR2 - a m k s os sexos, da@@ A8, a&maode 25 afl6s r i \

M W 3 - amhs ass wxos, @@%se ABG, acima db 20 ~ W S . O O

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5-44 A seie@a ddos meios wn$iderou a p e n e t r e e o a~buto icerente. a cada um dos VV~CU~OS jimto ao pii~ieg-8\vo, nas praps determinadas, emfome abaixo. A .- ot -agr~ma~~o ~ & S ~ C B ~jncontr~-s8, aro ~ = o V. o'

5.12 Para complementar a E/@o, çer& envidados esforços de midia interne%, da. . forma a ãustenlsr a campanha dumntqtodo o perim, por meio de bmiauls interaHw)s. e mmp8tíveEs mr"i Q meio. E&$ a@eç, pmwishs n0 o@rn@oto, %@&o abjeto de nota especifica. e ser submetida postbriomente.

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k3is&&3 de Mwrkit%tãg e Çomuniim@a

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- 6.2 Os cus~,.refstiYos B i@@o e viiaiia@a m h t o % fim+en@k ,v q> .+ , g o hq@ g~$:@gkiigiEà$~#~jr, d % 2 8 - 5 >.?..$a

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Dketona &a FBlasirdw et f;ommkxi.áo Ourwwd 2002

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,,,i.. i; ., Diretona de Ma&eting e Comunimqão - 11 16

Brasilia (DF). 36 de olattabr~ de 2001 1 4 8

I !

Sr. Gerente Executivo.

1.1 Campanha Visa Electmn I

E 1 T 1 n f o m a ~ ~ s .-

a, c a T 3.1. A Diretona da Varejo demandou aÇgo de comunicsçho para divulga@c da funga0 a,

Etê.ctmn nas cartaes BB, qw permite a reafira@a de cornpns. com d&bieio automhties na V conta eowçante. 7

a, u

3.2 A campanha será custeada por verba de publicidade da Vissnet, referente e i \ contrato com emiss~res de c ~ & ~ E I . W s , m VBIOP de R$ "1.7798.564),00 (doze milh6%s, o

seltsçeratss a noventã e oito mii, quinhentos e sessenta reais). O T

I O C

3.3 Por essa razáo, as açdes debem ser aprovadas tanto paio BB como pela Visaoet. .- O a h

4.1 Por meio de pesquisa &i+ pai8 Visanet, foi percebido que grande parte dos portadores daç cart&s Visa Electron o utilizam quase que exclusivamente para a fun~&a movimentaçáo bancária - saques, saldos, extmtos, etc - e que muitos portadores das m@d@s de crMitQ, que wnt@m a hii@o dSMa no mesmo piaiãltim, sequer oonhecem a existencia daquela funa~ao,

4.2 É da total interesse da ~isdnet divulgar as facilidades e.beneflcios da utilização da f u n g o d8bito. Eampanha d e publicidade está sendo veiculada na midia de ma$=, exglmnífio o wniceRo "Visa Electron. Igual ai

cheque. 56 que melhor"

7- I

- I I

I i I

4.7.2 Midia (prodil~ao + veiculdo) ........".., &. R$ - adesivsção em Snibers - busdhr - adesivsção em 6nibus - beckbks

adesivaçãa em 6nibus - !afern@ur, ,- abrigos para 6nibus - meti-o (adesivaçgo de vag6es) I - siutdsor I I

- adesitta~ao ena taxis - rnfdiá em shopplng wattefs

Propomos:

q- (D +'e 5.1 Aprovaeo da iinhs criativa Ide campanha pan a divulgaçáo da função débito nos a ca~Cetb BB, com 43igiPes ck earnkiniciia@e, pwistas at6 iunhú de 200".

O CV Q] -0

5.2 Su brnatei aa Canseiho Direlor, para deliberapão. .- E d)

Gerente de DivlsBo, @.e*.

O .- De acordo. Ao Comité de ~dmunica~áo, O

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0 \ : '2 8 * '%a . '* - b

CAMPANHA VISA ELECTWOM - Pastreer DtMAC 1 1 % 6, de 11 6.4 0.2001 ; - Vob DiMG, de W8,% 0.2003 ; -Despachei do CsmOt4 de CBomusaicaggti~, dee

1 23.4 0.2001.

I

I

p 8. O Conselho Diretor, 6sm reunigo desta data, aprovou o Voto DIMAC,

70 a I&. IO.áoOBZ, com o registro de que OS Vice-Presidentes Ricardo Alves da Gonceiçi3o O e e Ricardo d e Barros Vieira abstiveram-se de votar. por fazerem parte do Consefho 3 - > d e Administraes da VISANET.

Q CD L

Em 23 de outubro de 2002.

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Cai taz Aghiicia . I ç : g r ! A

hlídia ponto dg 6nibijs

Traseira Becftbus

retona na de Marketing e Comunicagâo - 2M)2/1339 Braçáliã (DF), 26 de julha do 2002

$40

7

3.2 83 2.000 00D,ii0 (dois miihdes di, reais), com recursos orçamentádos 7

provsn;eqtes dá Visanel.

1 - a - - . - v*..

a, u ti \ O O 7

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1 O : 4. 8;&formag&sxò i F C

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O plana Diretor 2002 PY@V& que o Banco deve manter a tíderanga f;m .- dFkk3%en to de cnn5es e aumentar a quantidade de cartóes novos com a funçãc I

8 c~eigilo ativada. a 4="@en&rio

Ser$wrtds 8 Diretoria de Var~ js flknaxo I), a cancorr6ncia vem praticando prorn-;õ@s e bcanitica66es diversas: objetivandrs i~drementar a partieiprt~ãa tanto no m@rêado vartòeç quantQ ngto d e compras,

,L,.., -..qc- ..-~dlr %i3. \

L

1.3 O Pragrama Clube aura

(:a VEkabe OUPQ E O U ~ ~ C O programa de reoarnpensas que, desde 1998. permite aos rrlien;-es de ?ames Ouraeãrd troca doscpo6i~ç acumuilados. por prZ.rnioç, serviços ou

i ~ ~ S G & F R ~ O S cc;nstari8es do CatAiago Gluba Ouro, par programes d e companhias aéreas.

01; sofic~ias; foram readizaidos af& dezembro de 2081 e consistiam na troca de pontos do Clube Ouro por numeros da sorte para ~ c o b r e r a pr&rnios diversos - automóvets,

, viagens, crhditos no carE3ru: -- com base ntl resbitado da Loteria Federal.

Atualmente; e paralelamente ao Programa do' Banco do Brasii, a Visa do Brasrl ests p~ornavendrs sorteicts mensais d e prêmios, numa promoção denominada "Sorteia

O =? 14 Momento Mágico Visa 2002*, a qual pretende atingir os portadores de caitóes Visa e g. @'- Visa Eíetron. A promoçao vai até 31.12.2002. T d

O A 0% pré?rrriocp consistem sm crBGfitos; que totalkarão R$ 2,7 miihoes. A cada R$ 70.00 O icr6dit~) e R% %13:Of3 (d&bífo) dá direito a I,cupom. e "7'

SORTEIO C P, 3 Serao recafizadae; 06 âagSeios, com pericrdicitdade rne~lsal, na cidade do Rio de Sanerfo, 2. . . dentm dcas depend&saeias do Cepltra Cuitutaj Banco do Brasil - CCBB. 3.. a. No primeiro mfkein. que âe reaifnarár na dia,Bg de agosto de 2082, será oferecida um a. rb O

'b~s~rich'' par2 50 convidzdas, rndicados pdBs Djr&o~ias de Varejo e de Distribuição. O $T. * PREWIIAÇÁO NAS AGÉNGIAS

Ai=rOç a aptrwq&o dos sorteios, a agênck detentora da conta do cliente solrteado :eeeberA um kif de ambienta630 e outro càm brindes personalizaidos, que dever8 ser e@ entregue ao ganhador" naim evento pireparadoJcondutido par ela.

ENTREGA S~MB~&B"A BC" PREMIO

Serão rafah~ad~s qtliãfm eventas de premiação nas cidades de Si30 Paulo, Beio ' Hni;taorrte Rio d e Jane3.1ro e Brsasília, onde cada ganhador receberá uma chave ,

~~2?bbll~í;g OQ Câ6FD

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9% gên hadores serão drvjdidos nos quatro eventos da seguirite maneira:

4" @PB@B8$0 (?Q.á)g-02) - 35 ganhadores da l0 sorteto - S ~ Q Paulo - "Tom Brasrl 2" [I $bsf 4 .ado) 30 ganhadarrx~i do 2 O e 3* soitelos - Belo Morrzonte - PalClcro 3% Artes

3" @W@R~O ("I!.@? - 30 ganhadores do 4 O e S5" sarteioç - Rio de Janeiro - Gaden bla31 4' ( 3 I .OII.OS) - 25 ganhadores do6" s q r b ~ o . ~ ~rnericel Hall

>."I --. Id-_____.._ __.- -ICC_L^C____^".~--.---"7-------.---- - -- ".".....* I' 1

Dv+ilona de PAarketi~g e Ccrnuntc~qCo e.epcta de Pranoção de Vencias ( ( \ i 1

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I Ma eacoiha dâs cidades para a r~a/iz(agãa das solenidades de entrega simbb!ica das sfiaves dos automóveis levou-se em cpnta:

4 0 s estados de São Pauio. Rio de Janeiro, Minas Gerais e Distrito Federal, além da Bahia e do Ria; Grande do Sul, qds ppssuém a maior conmntsação de cartcres d e @;&dito Ourocat-<n VISA7

%' Facrlidade no deslocamento e acohodaG3;Êio dos ganhadores.

a, 5. I As a@%?? p:iimouonsis prevjsips w ~ ~ m dar maior visibilidade a estrategia do u -<anca do Brasil. d e fideiizar os qartad,ures de cartóes de crédito Ourocard E;

7

7

incronentar sua utilização. contribuindo para o atingimento da meta prevista no Plano a, m D i i a t ~ ~ 2002. que prev8 a manuiençãb da liderança em faturamento de cafl8es. aiém ds iw-a-gntatztn-ta da base. r i

\ O O <C

5 2 Alhrn disso. por despacho do Cornitg d e Comunicação. de 08.07.2002. exarado O

sobre a Nota DIMAC-$7 1 1, de 28.06.i2002 (Anexo 2). foi aprovado o investimento de c O .-

a@ R$ 5 300.000.00 (cincci milhdes de reais) para desenvolvimento da Campanha d e O .- .**' izfemga@o do Clube O S ; ~ 6

Fara o evento serão convidadas 800 Assoas e cada ganhador &r& direito a levar um acovig-fanhante. C~nsrstir& olâm G Q ~ u ~ & / , ' cerimünia d e en'trc3ga simb0lica do prkinlo e 2hcxev o=am artista d e tenome nacional.

()i*^- Competir& R Diretona d e Marketing e Comunicação, em conjunto com as ~ireionas de '@Varejo e d e Distnbuiçác, ddinir os lochis dos eventos, até 30.08,2002, desde que sem

CD O O

6 1 Propomos apiouaçáa do investimento total de até R$2.000.000.00 (dois milhoes de reais). a serem captados junto /I Vissnet. para o desenvolvimento das açóes t?r~~.gãocionaj% relativas à Campanha de Premra~ao do Gfeibe Ouro.

si"l~ag3o or@8m&?igff&~i8

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----- ------ -- --------- I W. Daspseka de Conselho Diretor i

Nota Técnica

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. . l ' ...;...... I,, 5 investimento de R$ '4.500.000,OQ (quatro mjfhões e : , ; ~ , ; f ~ j ; . $ ~ ~ ~ ~ ;r(!.; ,z-; i ; -~2,,:: ,r.

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.-.$,1-: . . . ~ . i a * . c d ~ pbr verba do Funda Emissor ,da Visanei: ref&renle a, ' ~ 3 ....... ,.> > <. . . . . .:I ... ;. ,;::i: :+::-:r ::i $;;i; 5 ;>e 2a!-j;ae? Visã. I

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, . i * ; 2 i ~ i ! -aiia he 6 3 milhões de carljeç que possuem a i ~ n ~ % o , , , .,

, ' , , $ > . " , r l ' . o.ii?.:r..-.-i-;i>.- -..+.,..>;.s- . . . . . . i ; < i z G.., .C* :,;, i'-r- - zzcimehto do mercado mundial ci: d e 25% arr, âno, sr?ndli, . .- ,, : c:;. :??.;,s i<$<~,;:$, 5: :.-)..*i,..": +a->..? .I: *e:I.... . ,: ...Af.33:-:+rl - ãs trânsafles utitizando a funqão d&bito já ~Itrapassaram , .

. ,, .v4 <..,<..L. .,,.. ,.., ". " ,.;: <,.*., , . ) .e". . . . ' . 31'' i:iiaçi: as ti-ançações debita representam ?i6 d a s ogeracães

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..S.... " I , . . . . . ., aL2T;2;??,: i. .2 i i f i i i l de crédito através do CDC Eietrefiic:, {çomenfe para ;;?;!:E$ ;gz$ ~ h ~ q u s ~ especiais do Banca); e

,;. ?'? ,+..F.. " :i.. : < :#.i .,- - +4i~sCici,lvc21;1~ ~ ' F I -.& oi-6-datar compras até o pr~zc de 90 djss (djsponjvej ,." b . ,., , -- "V :r .*- . , . ,a , , :,.> .a*: . . 1 :.c, ;lSSSQerri iin-iite CDC pr&-ap:ouado co~lraic drj tipo 3 . ...... '.. ;.- - ?:,i.--

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. . . . . . . ,, ,.? I, li 2 : . L : 2 , :::i i ; d ~ , @ ~ d ç s cae(jes de dcSbjto e cr&-jiic desconhecem a . . . -c ...-., :; : : V , - ,.

..-....... . C : . i.'!Qs váf"ioç estabejecimenfos credenbiados, .:. :,"j;9,:;z 5 ri ' c2.-rk.?,. ..+i -.;! .= ,?,:-,- ? :.-C , G ~ + C . +GU e .- r d - c S ! ~ S transiçtes bancdriaç fio ambiente do Banco e na . -:.. ..-,:. - ,.~*.->.:..-

. .. ! ;kriz, , : ,:>,! : ,<::,-: ? ;.., , - ! C - * ~ ' ~ . . +- '..v.,; -..G i:. v- ~ n f a i r n a descrito no anexo : - S&f;i,p?g do pmduto.

_ < r a ,.,.. ....... .:. .+>. : ,; .-* . . o ,, ..?

: .>. .",. .. ............ LSLZ ,:lir. ..<i., 2 Banca 4 de 7.751.776 cadões, sendo 1.593.918 do . . . . ... -..... i ' . . ,%' . .- : ,,, +, *L - >:; ?i,> , i ,c ,; ..i ' ;? * . -5- -22 débito (números d e ca;ióes ativados)? &ander]d~ 9s ... .::-:,3 C;<'. :,i ..:. {,::...; ,-. .... :," , . - . ,

a . ,, :> ..1.\ .... .. CD

,. .:.. ,% ~". ' .- ...... ..., . V . . ' .,.,,.. (.<. . . - ' - , '':i-:%s cio BR, p~&dores de cafiGes ~ ~ ~ - ~ c ~ ~ d ~

IU ! ;;y.;.:;r>-< ..- ;.*- . &.e> -,>. <,\. .;, ."+.:, ... ' . ""Y . ..".L'

O ..-- I..': c; :iistas BB:Eeen; O C' J2 ,.-,;;.;.>+c 2 ; ; <> * a , i.>+<,*.; : *? 2 ,,. *,---.-", 7 ' : . o, t .-. ... ;o: i C,; r4sias do BBCCsmgus:' . . . . .. .: r- ..% >- * *

u:xv-G;:. . ~ . ~ ; : ~ C ' : ' . ~ . . : ' ; ~ J ~ ~ ~ Especial c/assiç; >*,. ; . ..... . . ir <*..~ .-. r*...\..- .-.r >, > ,.\ - .* ..,>: PS : ; : ,:, :; ,.- -. - ?~&-.3l<?efli a Conta Especial Ouro e t-+oupadores.

. , ... .... : ,! ,... -,, . -, ;i-." -.. '" ,- '. .".,, -, \.. :!:d;:;>Q :? - ' + b " ' ' ' '

.... ,..\ ... . . . . . . . ,

, , , . - -. G,- . : ;.. ... '.: ~ d i L ~ i d 2 para vendas atraves d e 'feir;.inais z . j e t ; ~ n i ~ ~ ~ . . : .., .-. . : , p, , . ;,-, - ' . . . . .. .- * j ,+.-.., , -.-- - . i . :S. ~ ~ ~ f $ r % e Os seçujn$eç par&pros:

..... . ,

L : , . . * . . . :.7r:i2:-<:;-. -. .,.Lpv"::>;T ...%.!$r2- de Tiiiha: para ~ s ~ ~ b e / ~ c i m e n t o s que efetiiem e . .

.... : ................ # ,:..,*, , ; !*-:::;. , . >,v . i . *< . : , . ;A i$ ; '"?? - ,,?$,,v. ' .-::*.e até catorze tians;qões com ~ ~ f l t j e s ' jfs~, ~ ç t ~ ...... >*$ . " . ,- 2" ".." y .A,-> - ,. - ........... .-.A. . : : I . : ~ . ; : -. ;-,c:; rrti ;Ç,Q ......... - .!.I.;.. vendas ci31"(; caebe~ E ~ E C ~ ~ Q ~ ,

r > .i +; :;::;-i;2 ;T:p:.- ..>ai ,- $.;-.:;i oara rkaiizaçáo d e vendas via cartáo d e d6bitc:crédito é a L i ~ s ~ t L ; ~ ~ y j ~ l w F v - % L , q V . $ . : t ~ <d,e venda), quv é um equipamento eletr6nisa de > a -+.i:;!i2aua ;e es:ar?eir;-::-rienl de grande porte e integrante d e seu sistema de á~t~r?hç2;: %r:e:r:,al ~~egis'eraboras), çomo os instaladas nas Iojâs do Cal-refour, - L,*.:rzi +<tas;~i.ei~

~ 2 . l Z A i pesscas fisfces e juridicas que se utjlizam dos serviços d e alliação A, cznd~ira \iESiS tê37 3s sec;rrtntes despeças:

- - - a: r' 38.C3 iiricta c- nov i reais) como taxa d e afiiiaçà~ - custo incorrido com c zaciastrc; cio 5s;staaeiecimenta:

I I

2: ziug~oi mciisai aos te rpa is : a,- h P8S (aitiiagão e patifir de 0111 1/02} ................................. R$ 65.00; (D

.... O

?OS campaitilhado !(a partir d e 01/07/02) ...................R$ 98,00 e O CU ................................ s, S = L Leitor Se trilha (a pakit I de 01/07/02) R$ 30,QO. Q) -0

<:I c~rnorss3c ~ u b , ~ e 7~endas/sei?8iç~ç efetuados: contarme tabela (anexo 2) . .- 2 E

& * $ S i{.<: *.v.,-..\" ..<h. a . -.

. . \,&i, i.eqei:i~ :n:r~=3u~idí.l peta VfSA, ainda coma piloto nas praps de São r.. ,,t.i!v v 5í-asiiia o 2ébiã1~ "pr&datíad~" atrau&a;'do cartão de debito, denominado Q)

. . . ,.,c "A,:: * t;z 'J <.A$ ;> ;--v-,-, -'<

P < ~ i : '2:;sa %%.i, versiio 'para pag-mento a prazc? em 3Q: 60 e $46 dias,. com t

r 2:fe:eiiz:o.i r?i-iiad-;!ic,i~-? i!e representar risco de inadimpiência para o iu .. ;- 7 ..... ; ...r.- ..., !.& . rt.;t ~ . : d : ::% zni'no ~cil;:rre UZTYI 0 cheque (anexo 5 ) . O

! ,& - I

g v b 4 3:~'li~: aadc s?gni.íivai;;vo quanto a uttfizacão de cartões Ouracard Visa pelos E r 1=::efsi~s 8 B a marca obtlda em julho/20Q2, onde fai ultrapassada a baneira de R$ O

; ~ ~ i f i s ~ ..r;s J - A . ~ rdtuf;?:176?hG i.i~er;s;a'i, com rnavirnenlaçãa de R$ 668,? mifhdes em C

.,Y. L,+. - .r.\,. O .- -..-+~)es -;c z réd i t~ 5: 622 54Sy8 milhães com cartdes d e debito. fato histórico nas .- O -

" m<f./.-aLq< 7 6 9

.C, <2,.;,,,., 'frS2 '?3 t l t ~ ~ c i far%exs 4). e:- Õ I # I

4. 5 Od~s U ! Z ; ~ O S 02 ~ R C S ;em h~ivida intensa campanha pubiicjtáricr et negocia! das ? i

f . ac;i:àe;rzs Visa e MastercaCà RQ Brasa, visando aumentar a base de clientes d e ; i -8r;ões Resultado desse trabalho é a ampliaçáo do número d e transa~bes

I :saiiradas COT caitóes de ciéd&oje débito, migradas d e outros meios de pagamento z c ~ i r r l ~ 3 cheí~,ue e ni~merziria. ampliando as alternativas para portadores de cartoes e as gerspectrvas >ara s;tllrzac;30 da produto. Muitos dos cheques e da ntirnerAric ; ~ ~ r ~ ~ ~ ~ y - e r i z r ~ e n g í . , C--, ,,,., canas tradicionais (caixa) e automatizados ( T U ) est3o c$-í d.5 & ;t;,w:k .495 9.:;; ; snsaç(jes vri.euais feitas ~ ~ T f õ e s .

,S. , ':i 1" *. , ,.. :< L *--+.:i< r> , ., . .

. L L.sddo~ dados sobre transár,&es d e cartoeç Visa B@ nas <. -*., *. . . . ....-.

, ? , ,. ; L., !?> :."j ,$. '$ 7 i;; ::

c ,P -7 ,q .. 6 .. ' c . I f - . . t . t .~2 a 2i7ipi:3iA r: iaiufamento do .Banco no mercado d e cartóes e consclidar 2 p:isic.a.,: dc: riaiar faitirzlfiz~1t~ Eleceron com vista a aumentar a influência ds Banco ,.* ,. csr?-,acçic2; ssio;;&i-i- c 3 7 Visanet. I

U .rr . .

1 1 ' I:: .

. . . . . I , .

i . ............... ... i -.i "-j ----.-. 4 .-. , . - - - , . - - - - - - - - . - > i . '

;, i,---- 1, i 4

I fB 5% 2 &rsa&~;crá ;:-~àridia! caminha na dire~ão do uso das cart8es dotados da . ? t. fiw-20 i t & ~ ~ t o C ~ M O prin~lpctl meio de pagamento. No Brasif, desde o Plano Real e E ,, & ;"i"'

,,,,r a in !p!an>"iaeã~ do SPB, essa tesrdgncia vem se "rrnândo cada vez mais forte. @ F' & 5 2 Ezrretar?ko, pode-se iistaa algumas difictlidades para a dissernilaaçao da

furr1,80 debite; r,a utiiizaç8o dos cartaes: B t 3;: necessidade d e ãiculturaç2s dos usuários péira aas facilidades c- proporeir~nadas pefã funqiio, corno cczmodidaçie, substitui~ãa de cheque e $3 nurneráric, segurança e simplicidade de uso;

Q P ; i a ) ci15k;?s ^ 3 r - 3 , ' - r ( u:.9ú ~3 afifEaç230 e fiíianleieocão d s convênio, dificeritando a -* @ "r'-."'>-. S. C 1 , ; i d ~ g i ! $3 :ede de crsdenciados;

a- o $& 3- . ' A

=r,: pcbca tagressivtdade nas inforrnâçãeâ e diwulgacCio do produto junto ao O ~Ubi ico i-:sz3ria. tanto quanto &s funções quanto aos locais credenciados; 6 ..c.

.c;': ?a!%ac fie ~1ste.rn8~ e comunicagio que prejudicam a imagem da produto. 2 L% - I 3 .$ aurnen?~~ rre utiiizaç3o do prcsdule poderá gerar reduçsizo d e custos para as

a *e2 - e ,i' . -,.r L . ~ r a s :radiw;grisis do 3nnç0, como:

a,; dimi~ujção r!a utltizac;ão de cheques - caixas e : redu:2a da mão-de- obra r*~cesrsária paira confecção (IGA), entrega e controle pelo caixa e eç8r'L:tura de abastecimento para o TAA; possibilidade de readequar fIraA dis-ecsador de falhas (detentor d e teclado alfa-num4rico) ?ara outras Itln~ões corno o acesso è3 internei-

5) drmin~:s;So 22 ulilizaç2o ds numer6rio - reduçiin de inira-flsfnrt~ra abastecir~:e~tc3 para agbneias e pontos de atendimento e!derno ecriseqidei;tt: alivio rios altos custos envofvidos nesse processo: 9

c! ar*'~q:-:z-i?r, dc: parque de TAA sem necessidade d s csrnpsa de nsms eq::!e?an:eayC.~s cs~~seqi.i@r?cm dos Itens anteriores.

$ 4 td~tfc U E ~ ~ : ! O p i ~ s ~ ~ p 6 e um trabalho ampla de acufturaçao na utilização F 3e rig,slrcmer?,tos siett6zicoã de pagamento 4 o SPBZ, onde, segundo pretensões do i 8i:ICEN+ bbscar-se-á aa uajrnizsaç3s dos recursos existentes, redução de cusros.

'-3 r - y r - ~ - ~ . ~ ,> ,,.,laçnr, - c k . ~ ! l q u é l ç CT dei numefária hoje exi~fente~. I 2 *i .I", . 'Iisane: -ossli; g r a ~ d e interesse em uivuigar as fac~licfades e benefícios aa ! 2: kzação $3 f~*;-,$Bo diYDitc, tanto qtie intensa campanha d e ~ublicidacde foi realizada I ?ri> 250J2901. uti!irzi:do mioia de massa - âmbita nacional. expicrando o conceito:

/+~ça E1 t d r ~ n Iguai a r,becgi;e. Só que melhor" 4, i- , 1

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r pm r ' ' V / G d:y;:b<: 2c:n-- .I [pannori a estratggia com Irnha criaiiwa r&iõrçanao o mesmo qq$3r-* ;*r ,i < $ue,fL I 9 ts,i ~lcitmii . Igual a dinheiro. Meihor do que cheque". A estraibgia de 2 i ~ c i ~ a ç â : , pr~vjieg:eu. a rnihia extPdor nos mercados de São Paulo, Rio de Janeiro. Belo Hoi~zonie. Brasiiiê. ~ d / o Alegre, Salvador, Recife e Curitiba e de shopping, nas 'egiaec me!ropoi:icinas de Braçilia, Belo Horizonte. Rio de Janeiro e Sào Paulo.

I 5 ,? A p f i p i s l a para a nova wmpanha segue as orienta;õas esirategica~ da c m p a ~ h n u n f z n ~ ~ e r sintlnia com oç ~bjetivos propostas. Assim. a iinha cnativa e 3 ~~"ustra;csj~ F - ; ~ ..-:A+ >- ia reforçam o mesmo conceito e as paP.âmetios utilizados 3i:w;QiZen'a E i?i$l i i l~% a4 Plano Diretor 2002 no objetivo instiiuciona! de .'E!eve: a .," ,. . J i . ~ 5 C 8 ~ LC%ce;l::i.? na oferta d e produtos e serviços com tecncioçia avançada e om

r*ig~( $r-r-s~y;-+-a,:; r C C t ,.

a, w .... z, * C . *.. E h... n knha criativa e esiratégia de nidia da campanha para -,

.;I>: : I C : Z ~ J ~ ~ d2 rbnçao débito nos cariGes BB. . $

c a 7

i. ' . \ "-- - i

a, s - s ' ? ~ c :nvestimento da RS 4.500.00.0o (quatro milhões e w ~ i . i ~ i > i - i ~ ~ l i ~ ~ mil reais) na fornla do item 3.7.

V F

- " - - +- --- I -- .--- --- -..--"."-- --* --*- -------- -

if +

D@spactio do Comitê de Administação da Diretoria de Marketing e Gc;rtuniea$-,%c I

i I I Anexo a, 'C]

a, 'C]

r 7

a, w

Sentiores Direlav~es,

i * , ,

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--.- , .,

Aras unta 0

" I . I , *

1 .

@gF km3-m m w 5 4 as 11) - e - ----

C O i . i a Diretona de Marketing e ~omunicaçãb A '

Prapaganda e ~lublididade

4.4 Apolíe Finanwiro da Ljiçanet 'a O

+ O ' . \ cV

a, r ~ a m ~ & i é n e i T -

-,--- ; .- 2 Diretorra de Ma&el'jng e C~muniaqão e da Diretoria de Varejo. a,

, c , m 7

Q)

------ i m...... w . 7

-u lUUIm- / 3. ~ ~ r ~ ; a m e n t ; ? 7 = a,

3.1 A proposta ef~vclve o direciancamento da veha d e R$ 23.300.000.00 (vinte e q Ires milhões, trezentos mil reais), proveniente de aparte financeiro do Fundo Emissor & da Visane$, referente a wntratr3 cam I F I ~ Y S S O P ~ S de cartões Visa. O

' 'O 7

t O C

- C* f ;

---=- O .-

[Ti !hr~f~mi;ai~&@~ . T o I .

&1 As agões de romiinicaçáo estabelecidas para o ano de 2003 visam maior integra~ão dos discunos institucional e mercadolbgico, buscando contribuir ,para a percepeo do posicionamento da empresa, o fcrtalecimento da marca Bança do Biasil. a conquista e a fídelixpçáo de clientes e o inientivo ao ccnsumo de prodiitaç *

1 . 4 . i Diretoria de Varejo -2003111 9 41 ' " \ Brasilla (DF), 05 de ma& de 2063

e semiças,

4.2 A eçtraiegia de apmvada preve o desenvolvimento de campanha "guarda-chuva" d6 posicionamento de marca, pemeando as campan@ás: .

rn meicadolbgiws d e iada pilar negocia!. onde seráo abordadas as scluções ,.

m ~ferectdas 20s ~Bie~ates. A

I $43 . I

m t i 4 s / As campa

w i*rementc? da ba - t- rn L

,. eic ra ~i i L*J -e.-: 6 L: " e m , *

h e ifoe 1;s 3 ~ 7 * - CJ iZ:i m 3 .

S$SaQ 90175 ?C?UZ:ct$ 6 , , ' "

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.i0;z - y ' * l < * f ; - c \ ' A 'i; , r -5- -: a-::: - .. -- - rn

i C O r i i # e b

m . .

m --- ~-- - . " . . , -~~ 2 Análise rn t '

" e , 5.t Com objetivo de fortalecer a marca Ourocard. c Fundo Emissor .;a Visanet dicjponitPrliz8, anuairnente, verba destinada a açPeâ de comunicação. " 2

@8 5-2 Em 2000, o Banco iniciou estratégia d e comunicac;Zio apresentando o Ouraca~d cama uma marca Unicra, apoiada em ccaftao d@ mUl'tiplo uso. Em seguida, e

f ~ m m desenvafi6id;ar; mnpanhaok com Gnfase no estimulo ao uso da fun@o crédita e d&biQs e a maplutenção da liderarnp em fatumwient~ de cartges.

, .

5.3 COMO resartt-de, o Banca inantwe a 1Selleranqa em,bturamentca de: hr26es de cr4dito com R$ 13.5 bilhões, representando um crescimento de 33.3%. Cdrn telaç8o ;in emfçs30 de mrt6é.s. stíngiu-se s patamar de 4 milht3es.

4 A verb8 repassada pefa Visanet, em 2082, foi investida em a@es de nas campanhas Quramsd, e Visa Eledran com expressiva ulilizraç5a de exterior.

"5 Em 2ag33, o Fundo Emissor da Msanet disponibilirasii; a valor de 8." 23. JOá1.000,r"Q (vinte e três milhões, trezentos miE reais), para dar cúntininidacfe a essas a~áes de camtenim@s.

5 A agencia de ptabficidsde BNA Propaganda ktda. estd desenvolvendo mmpanha, contemplando agâes de c~masniação para cartdes de er6dita e rbkbito. .

5," wbzz di~p0niklifizad8 ser& utilizada, pnaritariamente, para a campanha de,. caafioccs e pemitie a reFar~;o das aç6eã de divulga@o dos câãldes PrQ Pago em Rèraiç, DWar e Eum, Bâisiness Card, Piatinum, Burocarrt, Visa Electmn e Clube Chro canfam~e demanda a ser apreãentads peia giBimfoRa de Varejo.

6.8 O repasse ocorrena d~retamanie para ii DNA Propaganda Ltda., rnediant depósito em inintaehcorrente 602.0003, agencia 3032-5. junto ao Banco do Brasi @ Rcitndo a utiiizaçáo da verba condicionada à aprova@o das wmpanhas. r()s ~

Dihii0tori-1~ de Maaketing a comunicaç~o e de %rejo.

@ 5'9 A DiretoRa de! Ma&eting e Comuniea@o apresentar6 reliatbrio de e acompaglhameflta de desembadso, cam os mspIidirdos pianos de mídia e custos de

peudução e dar& conheamento ao Comitê de Comunicação das campanhas com ialdr superior a R$l.#00.000,00 e ad~onse lho Diretor das campanhas com vaiar

@i3 wpglsiar a R$ 3.OQ0.800,OQ. /\

m r- @

P !# a) Aprova!. apoiie financeiro de R$ 23.300.000,00 (vinte e Lrès milhões.

trezerxtas rnif reais) na forma item 5.7; a

P I

!# b) Aprovar o replsse da verba para a agência de publicidade DNA', . @ Psopl-ganda Ltda, wcla,f~msa da item S.&, "t I

Nata Técn

W & f l Y b ~ Rd"w &e" %.,e"""

C 6 ( 2 ~ . r 4%- . r

- i.. Diretoaa de Masketing e Carnurriica$SQ Diretoria de Varejo - 200313281

Bfasilia (DF), 03 ,de novernbm de 2003

I

I

Sas. Direloies

Propaganda e Publicid~de 8

1.1 Aparte Finançeiro Adiciokai j da Visanet - _ _ . _ _- ^ __-_ _ l<-....,.w-m ..___,.-_

2. Go~iipei2c~siaas Alç%das --l Q O (V t!l 2.1 Diretoria de Varejo e dd airetona de Marketing e Comun!caçáo a, TI !3 .- - - - "IIX-

_I---- "--

T J T 0rt;arnento 2 @ I 'G C

(O B 3. 'I Nau impâda o orçamento. 7

a, 'B _..--_ ___C_~--"-"-_-I_ -. w

@ ! 4. finfarrasa98e8; -"- '-1 v- ?

a, @ w B 4 1 A Nota D ~ M A C I D I R E V - ~ ~ ~ ~ I ~ ~ ~ ~ , de 05.05.2003,- cópia- anexa -. propós a

O hiilizapo de recursos prcvenibntes do Fundo Emissor Visanet disponibilizadoç em ,

maio deste ano para açóes de ~ornunica~ão, com o objetivo de incentivar a utilização e o ? B incremsntai a base d e rarlões de cr6dito e débito Ourocard. O C Ba . O

4.2 Em Outubro d e 2003, a referido Fundo repas$uu verba adicional. da qual I .- '5

aproximadamente R$ 6.500.000,00 poderá~ ser destinadas à complementação as '' 6 b e "

açóes de comunicaçâo estebetecidas para o ano de 2003 vinculadas à campanha de ,

cattóes. obieto da citada Nota! e ao reforço nas a@eç a serem desenvolvidas para

5.1 O Fundo Emissor da ~/sane t disponibiliza, anualmente, verba para aç6eç de comunicaçáo e outras destinaçóeç que visam fortalecer a operações de cartóeç no , . âirnbiis dos emt~s~res. I

5.2 Com c apoio da verba diçponibilizada no primeiro o Banco , estrategia de comlnicaçáo apresentando o

oiadss em ~;drtZm de nultiplo uso, e estimulando o nção crédito e

(* , 7\* I x , i I ': \; i I . ? , . , C $ i

'L, * " . :r"'.- I

I

(!.I# \ ' . 1 , ; , ' , 4 . : , i . A ;

L' . i , k c. 1 I " %

, , I

%I 9 5.3 O totai repassado vem sendo utilizado em ações d e fortalecimento do produto e

'

na divuigação'fjos cartões Btlçiness Card, Platènurn. Ourocard, Visa Electron e Clube ! Gilro. B

k 5 4 iars ações favoicceiam a manritençjo da posiçáo da Instituição na liderança no

@ , faii;iamento de cai?&$ entre os bancos - atuairnente em R$ 16.7 bilhões -, com atingimento da marca de 5 rndhóes d e cartões emitidos.

it o

I 5.5 kabc ressaltar que as aç6eç d e comunicação cantribuiram ainda para um b crescimento de faturamento de 28% durante este ano (até setenibio de 20031, ,*

enquanto o crescimento observado no rnercado foi de 13%. ' L

B 5 6 Com o repasse da verba adicional. a Diretoria de Marketing e Comunicação '

b implementaria novos investimentos nas aqóeç de midia para a campanha cartões, de h, forma a possibilitar r.~forço çignlficativo nas vendas de final d e ano c conseqdente '

A incremento nn fat~msamsnfa.

O A 1 6.1 Propomos realizar, nos termos da Nota DIMACIDIREV-2003/1141, de 05.05.03 . ' . O i

{anexa), apode finanmiru adicional d e R$ 6.454.331 $3 (seis milh&s, qqtroceritos e P 3 6

cinquenta e q u a l mil trezenlos e trinta e um reais e quarenta e ,três centavos) do $urido Emissor Visanel para reforço da campanha d e wrtúes, com

$ i verhzj para a -gi?ncia de publicidade indicada pela UIMAC. 4 H. P; 4 ,

8 . C . n, S E. Meiuç de Pagamento Gerencia de Propaganda e 2. 0 til g $f

m m !. ' wme baw, cn - 00443.r

n I

---- ' ---+-- ^ ".-..."...-- "" . . " - . + " 7. Despacho da Diretoda de Márkoting e Comunicaçáo a da Diretoda Varejo

A"+ d

Fernondo Bzrbora de Oliveira Dlrelar

I (D ".. "-- "-

O

f2. Gempetencie I WGada O N Q) m

2.1 Diretoria de Mall<eting 4 Comunicação c da Diretaria de Varejo. , E .- --

T

:3.? A propos?a eovoive a direcionamento da verba de 35.000.000,UQ (tririta. e r

Q) cinco milhões de reais), pioyeniente de apoite financeim do Fundo Emissor dz TJ Visanet, rei-rente a e0ntrat.u com emisçsres de cartães Visa. o'

O

A O

1 O c O .- O

4.1 As aqdeç do comuniçadáo estabelendas para. o ano de 2004 visam maia: 6 integiaçáo dos diocutsos instifdciolal e mercadológico, buscando contribuir para a- h

perzepryão ds p&a*gfcdonamen?a ds empresa, o farisaleamc-nta da marca Barirta do Brasii, a conquiçt2 e a fidide!izagáo de ciientes e o incentivo ao consumo d e pmdutos

I e s@wiqos.

4.2 A estratégia de comuqicaqáo prevè o dest?nvclvimento de campanha "guarda-chuva' de posiçionamento de marca, pemeando as csmpanhas ' ,

mercadoiógiraç da cada ptlar negocial. onde serdo abordadas as soluções '

aferecidari aas ciíeilfes. l i

4.3 As mmparahas cont Encs-menta da base de GB

< ,

" I

? ,

Diretona de Wrt<etmg a Çnmuntwiaaair ' I

I Uno O ?A O C i - L - TiSBB 95' i F

Jdl /?@C3 ;CG2 ?C!X3C h

I

5.1 Com objetjvca de furtaiecer a marca ~Ourocard. a Fundo ~rniçiar da Visanei. dispcril~btliza. anualmente. verba destinada as açòes d e cofnunfcaqão.

5 2 O Banca tknm como ~lstrcstegia de comunicaçãa apresentar a ~urocard 'emmo uma marca Ynrca, dipaiada em cargj0 de miltipfs uso. No m a de ,2003, foram

I desenvolvidas campanhas com 6nfase no estimulo ao usa das funções crbdito'e , ,

debito e a mai~ifutenç3o da lidaranca em faturamento de cartões. I

" 5 ., .&. 5.3 Como r-srrltada, o Banco manteve a liderança em faturaments de cãrt6es de I - - --,' .. 1

" '2 4

ersditcr e de débito ~ccrm R$ 18,i bíitaâec;, resgaresentando um crescfmenta de S . 34,4S0/c. Com relação a errnissã~ de cartfies. atingiu-se 0 patamar de 5,3 rnillkões.

6 r"" =h A=

r ? 5.4 A verba repassada pela VBç-ricg.r em 2903, FOI investida em açõ,es de naid' ri

g . campanhas Ouracard e Visa Electron com expressiva utilização de rnidia e&-, @ agders promaeionais e de incentivo A venda. ".

4

O e 5.5 Será, dispaaãibiiizac$o, com recursss da Ftaoads Emisser da Visanet, Q vator>de TJ R$ 35.a300~0OO70c( (%@t?ta e cinta rnilhãles de reais), para dar continuidade a essas a (D

aç-dc~e cc;mísnich?r@a. A A

Q 5.6 A .rngencta de publicidade DNA Propaganda btda. deseravetlvsd campanha,

? cgantempfando aq6ead der comtdnicsaçaa para ~rt6es d e er6dífs e cdtibífa. C 9) 3 i!. " '

5.- verba cdi%ponibi/i;ecsdra seri util~ada, peioRtainamente, para a campanha de

a cartrães EI permrtirbn a reforça das apaes de dlvuigaçacs dias caRCaes Ppci.-P-cr e m t n (D

Reais. BQ13s e Euro, Bxise;rn@ss Gard, Platinum, Obamcaird, Wsà Eiectran 6 ~ h b & ,

IU Qura canfam6 demand" a ser apresentada pela Diretariia de Varejo. O , ó PL'

0, r. '

5.8 Q %passe ocarrerd ddiwtam@n.l% pam ai DNA Propsganda LMai., aedian dep6srS.G pntm canta ~ ~ r r e n f e 602,080-3, agencia 3Q32-5, jurtta aa Banco da ficanofc! a utiliza-do d- verba eandiciepasada h aprowçao das campanhas, Diretorias d e Mgrketimg e'çomurriw~ãa e de Varejo,

5 9 A Diretada de Ma8dcatsping e g d ~ m ~ n i m q ã ~ apresentara relatbri8 de a s = o m p a n h a m de Çtrasenãboiso e dará ctsnhecimenta ao Comitê de Clornunicil~ão e ao Gsnselho Diretor das campanhas putslieitb0nas, ahsemada as atçedas previstas EU LIC 357.03 5.045 I .2 e LIC 451,110.1 .?.c.lSB rkaspediuamente. .

1%

b) Fprcua: o repadse da verba pain a agencia de publicidade DNA Prspaganda i-tda. na fama de rtem 5.8.

5. "v'- .-%- r - "- .&

"A ' Ger@ncis de Prapagaadz e p@saacdcda& Marca

Gerencia de Meros d e Pagamento

@i, F

"-ky---. i - " -%.&"%"~* - . - ' . ~ - -~ - =./.J' (D

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'ik<:&yA&d&a&io heo Batista das Santas ar <?~r"ewte EXECLB~~VO Gerente Executiva e.e w

E .- ar C m -3 ar w

- r , t *

f

1 . G O r t & t l

I Diretoria de Marketing e Cornunimfla Diretoria de Varejo - 2004141 0 I

Brasilia (DF), 1 de maio de 2004

1

I i Srs. Diretores, I

'- ---- - ._.-C_--- - Assunto i 7

I Propaganda, Publicidade e A$&?s Pramocionais

1.1 Aporte Financeim da Visanet (D O I O (V

ll__._l_"l_--_ - ..- -1

Q) n

1 2. Campeténcias e Alçada? -1 .- g Q)

2.1 Diretona de Varejo e da biretoria de Wlarkdng e Comunicaçáo C m 7

Q) I -- "- "

u __________- _l."-l - - - 1_ l n F a m e n t o 1 .a, F

u 3.1 Náo impacta o orpmentb. I a'

\ O O

_l___"_^ w..."l_l "-"-< --*-.- v-

1 4 . infomiatóes -1 . C @-%, O .-

C O I e 4.1 Consta da Esfralgia Corporativa - Orienta@o Gemi de Negbuos 20032007 - 8 AEN Captação e Serviços, orieqta@ebes especifi&s de se :

a manter a liderança nq indústria de cartóes e; b) incentivar o uso de qrtOes de dkbito, da crédito e pre-pago nas transaç6es

comerciais, inclusiva nos canais compiementares.

4.2 Para viabilizar o atingimento dos objetivos estabelecidos nos Planos Estrategims do Banco, compete à Direto& d e de " produtos e serviços para nosçqs ciientes e à keting Camtrnica@ot desenvolvimento de ações cornunica+o rnpanhas que pmmmm . O fortalecimento da marca Banco do Brasil, a con e fidetizaçib de clientes e o incentivo ao consumo de tais prdutos e servi~os

-.__.- -- I Diretafia de Varefoiairetoria de Maikc€ing e C&unica@o

.>f3 *\ \ %

V-

I 4.3 A Nota D I M A C / D I R & - & ~ ~ / O ~ ~ ~ , de 20.01.2004,- c6pia anexa -, propds a utilizaçCio de recursos provenientes do Fundo Emissor Visanet disponibilizados em I

janeiro deste ano pare a~6es de cornunica@o, com o objetivo de incentivar a utilizaçao I e incrementrtt- a base de cartões de craita e d&bito Qurocat-d-

4.4 Em 05.Q5.04, o Banco do Brasil lanwu o Programa de Relacionamento, - pmgama integrado de vantagens que recompensa o cliente pelo relacionamento que ,

mantem com o Banco, por de con-sáo de vantagens, dentre elas o sorteio regular de prérnios (anteriomeote denominado "Clube Ouroy') -, e, o saldo remanescente no Fundo, ~$9.097~024~75, poder& ser destinado a veiculaçÉio de sua campanha publicitaria e às e@es prornocionais que se f~erern necessfirias, assim C O ~ Q à complementapo das.ap8es de cqunicaç8o estabelecidas para o ano de 2004 vinculades B campanha de cartões, objeto da citada Nota, no sentido de reforçar as a$%s a serem desenvolvidas para estimular as vendas e fidelizar os portadores de cad6es de cr&dita Oummrd, por meio de premiaçira,

O " <"-- " " -- - - " $ õ' e . i " Ani(8líss õ' ' - 30

------h 5.1 O Funda Emlsor da Visanpt diçponibitiza, anualmente, verba para ações

.A

O ccamuniea@o e autws destin?ç&s que visam fortalecer 8 operaçoes de cartiieç e grnbito das emissores. -3

Q (D

5.2 Com o apoio da verba disponibiiizada em fevereiro deste ano, o Banco ,

A pmmoveu estrategia de comunicaç8o apresentando o Ourocard como urna marca .A dnica. apoiada em cartéo de múltiplo uso, e esti~utando o uso da fui)@o cr6dito e 2 - ci&ito. C m 3 5.3 O totatal reparssâcda vem sendo utilizado em ações de fortalecimento da praduta e E. o' na dkuiga@o dos cada% Pré-Paga, Business b r d , Platinum, Ourocard e Visa '

Eledron. Q . (D v

tu .' 00 . " r ' >

5.4 Tais a@!$ favor@cemm a manutenção da posição da instituição na liderança no CT, faturamento de artões entre os bancos - R$ 19,l bilhães, nos últimos 12 meses .-,

com atinglmento da marca de S,6 milhães de cart8es crédito emitidos. E.

5.5 Com o repasse da verba complementar, a Diretaria de Marketing Carnunica@o impbmentana novos investihentos nas a ~ ó e s de midia pata campanha cartdes e patrocinada o sorteio regular de prêmios aos participantes'do , Pmgrema de Relacionamento e eventos a. ele relacionados, de forma a possibilitar reforp signífiçaitivo nas vendas, o consequente incremento no faturarnento e a %deliza@o de pgadores de mrt6eç de crédito.

A

5.6 O repasse ocorres& diretamente DNA Propaganda Ltda., mediante crbdito '

em conta corrente (302.0 Banco do Brasil, ficando a utilima@o da vesba condisiora Mahetíng e Camunirta$ã

-- h-

Diretoria de Werejale)rreton;d de Manding @ Com

-6 L q>. ,

6.1 Propomos realizar, nds termos da Noti DIMACIDIREV-200410251, de 20.01.2004 (anexa), aporte financeiro complementar de R$ 9.097.024.75 (nove , milhões, noventa e sete mil,, vinte e quatro reais e setenta e cinco centavos)

Emissor pisanet para reforço da campanha de ~ r t B e s e para o prêmios do Programa de Relacionamento do BB, com repasse de publiMdsda indicada pela DIMAC, na forma do item 5.6.

Inq no 2245 I

i TERMO DE JUNTADA

1 I

Em 9 de maI-ço de 2006 junto a estes autos a Petição no 8834106 - Oficio PGBC-30412006 do Banco Central do Brasil informa que documentos e informações relativos a diligências objeto do Oficio no 5919/R foram encaminhadas diretamente ao PGR. Eu, , Analista Judiciário, lavrei este termo. E eu, , Maria das Graças Camarinha Caetano, /coordenadora de Processamento do Plenário, o subscrevi.

5,297268-2 - Jod Augusto Varanda me de Gabinete do Presidente

Brasília, 2 1 de outubro de 2005

I Senhor Presidente,

Solicito que a dob~menta~ão encaminhada a essa autarquia pelas ulstituiç6es

financeiras, em atendimento a req?erimento meu, para instruir investigações em curso perante

o Supremo Tribunal Federal (Idq.2245), me sejam encaminhadas diretamente, dando-se

ciência, se o desejar, ao Ministro J k u i m Barbosa, relator do Inquerito.

1 Atenciosamente,

ANTONIG VA DE SOUZA PRO

A Sua Excelência o Senhor

Presidente do Banco Central do ~kil BRASILIA - DF BACENI Qc

i Lc Lt!

BANCO CENTRAL DO BRASIL Procuradoria-Geral

I

OFICIO PGBC-303/2006 Proc. 0501308718

Senhor Procurador-Geral da ~ d ~ ú b l i c a ,

Brasília, 25 de janeiro de 2006.

Faço referência ao Oficio no 5919/R, de 9 de dezembro de 2005, para, em complementação ao Aviso no 0004lBCB-Presi, de 10 de janeiro de 2006, encaminhar a a Vossa Excelência, nos termos do Oficio PGR/GAB/NO 1355, de 21 de outubro de 2005, os anexos documentos, relacionados com diligências deferidas pelo Ministro Joaquim Barbosa nos autos do Inquérito inO 2245105-STF.

! Respeitosamente.

PROCURA DORIA-GERAL

ORIGfNAI, ASSINADO , 3.435.028-4 Francisco José de Siqueira I OAB/DF 13.081 I Procurador-Geral

Anexos: 9 envelopes fechados das seguintes instituições financeiras: Banco Alfa de Investimento SIA; Conglomerado Citibank; Bradesco; Banco do Estado de Santa Catarina SIA; Banco do Estado de São Paulo SIA; Banco Rural SIA; Banco Safra SIA; Banco Santander Brasil SIA; e HSBC Bank Brasil SIA.

A Sua Excelência o Senhor ANTONIO FERNANDO BARROS E SILVA DE SOUZA Procurador-Geral da República Ministério Público Federal SAF Sul Quadra 4 Conjunto C 70050-900 Brasília (DF)

Procuradoria-Geral - SBS, Quadra 3, Bloco B, Edifício-Sede, 70074-900 Brasília (DF) Tels.: (61) 341 4-1 084 e 3414-1220 - Fax: (61) 341 4-2957 e 341 4-3704

E-mail: gabin.pgbcb@bcb.gov.br

Inq no 2245 j

TERMO DE JUNTADA

Em 9 de mkço de 2006 junto a estes autos a Petição no 23944106 da companhia Brasileira de Meios de Pagamento (CBMP) - juiitada de documentos. Eu, w ,

Judiciário, lavrei este termo. E eu, Maria das Graças Camarinha Caetano,

do Plenário, o subscrevi.

EXCELENTÍSSIMO MINISTRO JOAQUIM BARBOSA, DIGNÍSSIMO RELA+OR DO INQUÉRITO NO 2245, NO EGRÉGIO SUPREMO TRIBUNAL FEDERAL

I \ SUPREMO TRIBUNAL FEDERAL

Cooidenacloiia cle Pioçessaiiieiilo Iiiicial

i i i i i iiiiiiiiiiiiiii iiiiiiiiii iiii iiiiiiiiii iiiii iiiiiiiii 1111

1 i Junte-se. ' Brasilia, 09 de ~y de 2006.

COMPANHIA BRASILEIRA DE MEIOS DE PAGAMENTO (CBMP), por seus advogados que esta subscrevem, conforme incluso instrumento particular de procuração (doc. no I), bem respeitosamente à presença de Vossa Excelência, nos autos d o Inquérito Policial no 2245, que se processa perante este aolendo Supremo Tribunal Federal, para

4

expor o quanto segue: I

Durante o recessolda Corte, a douta Procuradoria Geral da República requereu ao, eminente Presidente, Ministro Nelson Jobirn, fosse "autorixado o acesso dosperitos do INCt- Inrltiuto Nmonak de CkmSnaIisbca a todos o i documentos que constituem a contabilidade da eqbresa IZiTANET, no pdnódo de 200 1 até a presente &h, possibibtando- se a realixaj-ão de pdiia con!tábi( ejnanceira, com ajnalidade de se apurar o origem e j n a b d d dessas ojerqões qae envolveram n?mrsoos da ordem de R$ 90milhõ.P (doc. no 3). '

I

MWLAERT. LIVI~GSTON E KOK ADVOGADOS I

EDUARDO AUCUSTO MUYIAERT ANTUNES MARY LIVINCSTON SYIAS KOK RIBEIRO

I

A solicitação foi de pronto deferida, conforme telex encaminhado em 11 de janeiro de 2006 a esta empresa pela Egrégia Presidência (d04. no 2).

Em decorrência, d CBMP franqueou seu estabelecimento e todos os documentos d4 sua contabilidade do mencionado período aos Peritos designados no Oficio no 0172/2006 da Senhora Diretora do INC. Os Peritos, assim, realizaram diligências na sede da empresa de 23 a 27 de janeiro do corrente ano, como inclusive noticiado pela imprensa! com acesso ao sistema de contabilidade, aos livros contábeis e aos registros em meio magnético (doc. no 4).

>

Além disso, a CBMP encaminhou aos Peritos a inclusa carta de 2 de fevereiro de 2006, para apresentar, conforme solicitado, um panorama geral sobre a COMPANHIA BRASILEIRA DE MEIOS DE PAGAME$TOS ("VISANET"), as suas atividades e o Fundo de incentivo ~ikanet (doc. no 5).

I

I Ao término da diligência, os Peritos encaminharam o oficio

de 26 de janeiro de 2066, solicitando providências e o envio de mais documentos no prazo de 30 dias (doc. no 6).

I

I

Em carta datada de 27 de janeiro, a CBMP esclareceu aos Senhores Peritos que v$ha prestando ampla colaboração, não só

1 para a perícia em curso, mas para toda a investigação, visando contribuir para um quadro de absoluta transparência sobre o objeto da investigação, cuja elucidação é de todo interesse da

i d Esclareceu, então: a CBMP que, em cumprimento à

determinação do Exrno: Ministro Nelson Jobim, vinha exibindo

companhia, haja vista tratar-se de pagamentos efetuados em Wtude de ações de m&keting contratadas pelo Banco do Brasil, em conformidade com Visanet (doc. no 7).

o Regulamento do Fundo de Incentivo

EDUARDO AUCUSTO MWRT UNES MARY LIVINCSTON SYIAS KOK RIBEIRO

aos Peritos todos os do)cumentos contábeis e financeiros relativos às operações e necessáribs ao cumprimento de suas hinções.

Os documentos e informações apresentados e fornecidos aos senhores peritos são arriolados naquele documento, bem como as providências pleiteadas dor esses (doc. no 7) .

I

Informou ainda , a CBMP que algumas providências solicitadas pelos Peritos extrapolavam o escopo da autorização judicial mas que, afora tal ressalva, seriam tomadas todas as providências visando o atendimento da solicitação de novos

dos Senhores Peritos no sentido de se entrevistarem a sós com

documentos, sempre no intento de colaborar com o trabalho pericial (doc. no 7) .

funcionários da companhia, por entender que tais entrevistas extrapolavam o escopo da requisição judicial.

A empresa deixou

De todo modo, $uderarn os peritos entrevistar-se com os responsáveis por diversa's áreas da empresa, que forneceram todos os esclarecimentos pedidos.

de atender, por exemplo, às solicitações

A empresa, por dutro lado, deixou claro que se oporia a qualquer intromissão o? perquiri@o estranha ao objeto precípuo da perícia, tal como dkineada pelo eminente Presidente desta Corte.

A requerente acredita haver cumprido integralmente a ordem judicial, nos termos deheados no oficio recebido, vez que as diligências realizâdas, a ainpla exibição de todos os documentos os documentos contábeis, o fornecimento dos extratos solicitados já

, em ,meio magnético, dão só permitem aos Senhores Peritos completar a tarefa para aiqual forarn designados, como ainda foi de molde a contribuir para .Ò eficaz cumprimento da tarefa.

A CBMP está en'caminhando, nesta data, os documentos faltantes aos Senhores peritos.

I

~oncornitantemedte, tem a COMPANHIA BRASILEIRA DE MEIOS DE P A G ~ ~ E N T O S a honra de dirigir-se a Vossa Excelência, sob cuja direção está sendo conduzido o inquérito, para prestar contas d& sua cristalina atuasão, de sua ampla colaboração e de, mais uma vez, reiterar sua disposição de dar pronto e integral cumphento I às determinações desse Relator e da Colenda Corte. I

Reitera, por outro /lado, a CBMP sua disposição de atender de pronto a eventuais novas diligências que Vossa Excelência venha a entender cabíjeis, mediante simples solicitação a seus advogados, nos endereçÒs ou telefones abaixo consignados.

Termos em que, da juntada aos autos, P. E. Deferimento. São Paulo para Bra'síli? 24 de fevereiro de 2006.

I

FRA&~CISC~~RIBEIRO TODOROV

M U I A E R T , LIVI~GSTON E KOK ADVOGADOS j

EDUARDO AUGUSTO MüYLERT ANTUNES MARY LMNGSTON SYLAS KOK RIBEIRO

1

Endereces dos Advomdos:

EDUARDO AUGUSTO MUYLAERT ANTUNES MARY LMNGS~ON MUYLAERT, LIVINGSTON E KOK ADVOGADOS Avenida ~ebou~as ! 1206 05402-000 São Paulo SP Telefone: (1 1) 3064.3030 Fax: (1 1) 3081.4005 E m d defesa@attglobal.net

I

F w m c I s c o NBiEIRo T o D o R o v TRENCH, ROSSI E WATANABE ADVOGADOS SCN, Q. 04, Ed. entro Comercial Varig Sala 503-B 70714900 Brasíha DF Telefone: (61) 21 02-501 4 Fax (61) 3327-3274

: . . .. ' I . . . .

. . . . I. . .

. .

. .

. . . . . . , . . . . .

.I . . . . . , '1 . . . .

. . . . .- , . I . . ' . . r. ' . - . . . . >. -. .

. . . . . . . . . ' '. Ao Senhor . .. . . I . . . , . ,

ANT~NIO. LUIZ RIOS,. .DA SILVA :, a . . ' . . , . . . . . .

Presidente da. VISANET-. - , . . _ I..

. . . . : . . . I - . . . . . sao .?aulo/SP 1 . ,

... . . . . /,. ".:

Comunico a Vossa Senhoria que autorazei o acesso dos peritos do LNC - InstitutÒ Nacional Idé crimfnalfstica a todos os documentos

- que constituem a contabilidade de,ssa empreeia, no periodo de 2003 c ate I 0 de janeiro de 2006, posaibikitando-se a realizacao' de peplcia conthbil k finariceira, com o objetivo de se apurar a origem e finalidade de oper+ções .que envolveram recursos da ordem de A$ 90 mtlh&ès, noos t e m a do tequerinento da Ministério Público Federal cuja c6pf a - segue via fax. Atenciosamente, ' 'Ministro Nelson Jobim, Presidente/STF.

I

" p* 7 . I

. . . . . ... . . ... . . . . . . .. i; . . , , 54q .. -i 1;-.oi-o& 1-6:15.2173614 .: - . . . ssc. JUDICIRRIQ - . > i o s o ~ z 3 0 ~ 6 n i i z i s 4 7 ~ ECH , , . pás. a2 : . . . .

. . . , $ 1 , . , . , ~UPREMO ~IBUNAL'FEDERAL . . : . ' . ,.. .

. . I . . , . . . - ' GoordenadOria de:. : . . , . . . . , . . L. . , - i \ . ' pmcessammb Inlc@tI :

. . . . < ' . ' 10m11200847:n a348 ... * . . . . . . ' - IIlll~IRlRUIIUllI#IUI~~IIIIHIII~I~~f1' . ,,

- . . .

. .

, ,

Excc~çntíssimo Senhor Ministro Ffcsidente do Supremo Tribuml Federal. . - , '

1 . . . . . I ' / - .. .: . -

. . . - , .

* . . . . . , . .

. I i - \ ' .

.. :

' , , .

: < O .~r~c.ut$ad&-~erP~ da Repiibliei, nos d o . ' InquCrito tf 2245, com,fundamcnto no artigo 13, inciso V111 do RISTF, -.

visto que a providência adiante solicitada revela-se urgentc, vem à presença ., . e Vossa Ex'kl&ncia cxpoy o seguinte: . . . . .

. ,

I . Venho adotando todas as providêhcias cabíveis para possibilitar a análisc, pelqs técnicos do-Ministório Público Federal c pebs . peritos do Instituto Nacional dc CriminalBtica, de todas as .operaçõ& e rnovimcntações financeiras relacionadas *-.aos fatos investigados no . inquérito, especialmente quanto aos suposms empréstimos do investigado Marcos Valério nos Bancos R u d e BMG; com a finalidade de sc apurar; dentre outras qucstGos, a origem desses rccwsos.

1 .

, 2. O Ministro Relator do Inqudrito já deferiu a sa;liza@o de perícias nas instituifões b&c;jiri& Rural, BMO c Caixa EconOmica Federal, nesta última objetivando+se apurar a legalidade de opera- de compra da &irteira de ~~6ditas consignadqs do INSS da BMG, garantindo o acesso mos peritos P 4oda a docu'mentação necesshria instrução dos trabalhos periciais. . - ' ._ , , .

. - . . . . . . .

. . 3. . . Oco~quc; fui infomr~do ontem pelos Dolegados . . . . da Polfcili , . . . . . . . , . .

. - . ~ede-A- ~ncarrc~ados de iealizgmk as .diligências ncstc inquérito, que OS :!.

peritos do Instituto Nâdonal de Criminalístic?. &%o ,encontrando . .

. . .. diifnildadc .para a,real&aÇáo da &rícia refer,ontc às opciaç6escnvolvendo a . . . . . . . , . .

' cmpnsi< . . . . V1SANETe.a c&fo~a de publi~dad& DNA. . . . . , . ', . . . . . :

. . , . .... . .,

. . . . . . . . . 4. .: - . A-Visanót 6 uma .empresa pertencente aos 'estabelecimentos ; que comercializam cartões de cr6dito .da bandeira visU.-: É uma empresa . , , - . .

privada, com a seguint&estruturar;ão mci& 38,7% dasaç6espertcncem ao .. ,,.,,, . '

'banco Brades-'; 31,99% Ban& do ~rasi1;14,28% ao. ABN ~ m r o - ~ a n k ; , , ' 10% ti ~isa:lntcmaiional p 4,739S e outros bancos, conformk i'nfotmado,no ,

. . . . -' . . site do Banco do Brasjl. . , : - . :

. . ' . . . . - . ! .

.. t , , . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . .

. . . . , . . 1 .. . . - ..

I . , . . . , . .! ..

.... . a .. , : . 1 . . . . I '

. . . . . . A . . . . . . . . . . .- > : . . . . I. . -. . , . . . . . . , . ' . . . . " I 1;: 5:.

'L ''~id,t-bi. :ii6:ii 217361$,: ... :. ' : . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . - : : . S~~CJUDICIIIRIO -,~108~8230201~1~i~~47:799.~~~ . . . . . . . . . ' . P i s 03;: e . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . .... . . - . :. . .,. ' . . . . - . . . . , .. . . .

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. . . . . . . .'~onf~rmc. já -foi divulgsdo .:pels CPMl !"dos . ,Corrpiosgf., ., - . " . . . i, -7- ,;

. . . . . . . . : . . .

. . durante ,os inibalhos d<15hntam&nto e. +hflise do todas OS eontrntos com.. _ . . . .

. . . . . . . : órgáos $iiblicos. firmados .,p.c~a~. emp-sas do ,.grupo d6 Mar- Valéno:. . . . .

. . . . . . : ' evidenciaram-se, ',algumas bpcr&@es suspeitas r quee rn&e&m :a detida. . . . , . - . , , '.

<, -.. . . &ál.i'sc pala kqu$e de' pekitos do INC. Tratam-se de oPCm,@eirdació~adas . . a vwltosos depwtos ife~u%dos , ela VIS ANET om: benefTc$o d a cmpresn. , ' , : ,

\

. . . , -. . . . : . . . ' DNA .. 'PropBgrinda . . . sem a existéncia do. qualquor contrataçáo formal,. ei)t'r~ ' , ' , .

. essas empresas, o u mosho de .uma justificativa '~ltiqível para ' tais , . . ,

. . . . . . . . . . . . : . . . - . . . . . . transaç6es.. i '. , ' . . . . . . . . . , . , . . , - . ., .

. . . i i . . . . . , . . - . , . . . . . 6,. . . . . :' -'Aisik,y mdomie . os levmtamcnta6 0 l e t ~ k 0 ~ . ~ c l a : c~Ms:' . .: ' . . . . : ; . . "dos: ~okiosl! , são, as . seguintes a s tiansaçdes . n ocoqidis . n o pezioiodo'. . . . . ......

. . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . .. .i f l : .. . . . : '...I. . . . ' -investigado:. :, ' . i ..: . . . . . . . . . . . . . . . . . . , . ' :.

. . % . . . . , . . . . . . -' DATA . . 1 .

. . ... ( C

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VALOR ') .., . . # ,,

*. . ... - . . . . *. . : . . . Ol /osnOO~I

' . ' . . I . ~$l2.798,5.,00 . '., ' : r - . : . . . , , , . - . . L , , : . .

. . .. . a . % ~anonom. ; . . . . . . - . .A , .

. . . . . . . . . . . - . _ . . . .

. . - ~$4.500.0[10,00 .- . . . . . . . . . . . . . . / -

- . / . . . , . . - . . . . ' I ,

. . . . . , . .-:. asza.mo.m,oo ,' ', " . L ,..:

. . . . . . : . : . .., ' -, . . . . . . . . . . . .I

, . .... , ' 1 . . . . . , . . , . . . . . . . . : - -28/11/2003 . , . . . . ., . . . . . . , . . , . . . - . . . . . . , .. :

- . . - - . . ~%6.454.331,& - ' - -

"

. . . . . . . . . . . - ..' '. ,

. . . . . . . . . , ..' - 1 j 0 3 m 4 -: < . . . - , * s : . . . . . < . . ' . I ..

. . . ,.. . . . Rã35.000.000,00, . . . . . . . . : . . . . ,.0i)06&4 :. .. . . ... r . .

. . . ., . . , \ ' . . , ' . - , . . . . . . . . . . . ' I . . . . R$9.*&24,7~ :

, . . . . . . . . . , < . . . . . .

. . ' I , . . i. . . . . . . . TOTAL . . . . . . . . . .

' . \ ~$91.149~16&0 -' .' . - ' . . . . ,. .. - . . . . . . . . . . . . - :.>

. , . . . . . . . "' ,,

, .. . . . . . . . : . . . , . . 1 . . L . ; . . : .... T7.' ::. . - '>

. . Objetivando vcrifica~ a ra&o ~.'dèrsas', . exp'r&sivas' . . ; . ' . . , .:, -. .! . tran~fcri.ticias: de . ~ecurs*, . CPMI "os Correios", questionou 0: ".i . . .

. - -robrcscnta0te da>mp&ra VISA?lET,, Sr. AntBnio . , h i z Rios da' Silva;. 0 , . i . . . . . : ., , ' " :, . . . . . guat .informou.:q& nãq podui qualquer contratb com' a empresa D N ~ . : ~ que' ;

. . .- . . . . . . . . , . . . . . . . ...:.

. : os. p ã p e n t ~ cfetuados a ',essa emPrcsii~ siio o.dginários do "Fifndo de. ' ' . , ' ' , , . .

. . . i ' , .

. . - . . . . . Incentivo Visanct",. propostõ pelo . Bancq d o .~ra&l'; e que... OS repases ;h.. . . . . . . . . . . . arnprcsa DNA .ocorriam 1 mediante , prkvia Gt~riinç30 do' Banco'. .do - : : ,, .. - , . , '

, . ' a ' . . . L . ! ' Brasil, ;. ..: . .

8 . . . . , ., . . . . . . . . . . . : . 2' , ,

'. . . . -.< , " . < > . < . :.

8, . . . . . .Ao se' aqaiipar uma ,dessa& transações financchk,. 8 CPMI . . . .: . . . . . . . . I . . - . & . . -.

>. . . . -. : . hnstatoù o seguiri te: . : , , . . , . , . . . ..... . . . . r , . _ . - e , .

. . . . . . . . - . . . . . r . . ' . I .

. . . . . . . . . . . . . . . S. . . . .

, .. - ' . . m . .

, i .

. . . . .

. . . . . . , . . - . . . .

. , i _ . . .

. . . . , . , . . .

a) 02.06.2~)4. - a visa*& &tua: um : dep6sito no valor de, , I , . . - . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . .

. - R$9.0971)2n,75,:afa~r-d~DNA; . . . . . ' 1 . . . . . . . . . . . . . . .I

' ., . . .: , . . fl i ' . , . . . . , . .

SEC-.:JUDI.CII\RIO ->108082302014112'1847799~ ECM . . Peg. . . O 4 3'

, ' , . ! I ' ' x .. . . . c) 20.05.2003 - a DNA faz uma apli&<;ão nn fundó, de ,,'

i"vcstitnonto do Banco do Bmil no valor dc- R$23 .Zll.OOO,M); . .

I - -, d) 2'685.2~05 - a SMPB faz um emp&stimg de w19. , , ' ' . ,

. . . .

milhães junto ao Banco-Rural. ' :

9. Obscrva-sc, portanto, que o aprofundamento das investigações em rol- & operações envolvendo as umpresas VISANET c DNA d cxircmarnente relevante para Q resultado das apuraçócr, sobretudo no que se refere ao levantalncnto da efetiva origem dos recursos que abasteceram as contas da! empresas de Marms VaIBrio e que foram transferidos a parlamentar9 e outras pessoas s pedido de represcntánfcs do. partido dos Trabalhadores.

. I

Assim sendo, seguindo a metodologia de investigação já adotado ncstc InquCrito, que se pauta pela anãlisc t h i c a , por p c h s do Instituto de Criminalística, das opcraçóes efetuadas suspeitas, mm a garantia de acesso a todos OS documentos necessários para a realização dos trabalhos -no pr6prio local onde se encontram acautelados, rcqu«'ro. o seguinte: I

I I - 1

a) seja requisitado ao Sr. Presidcntc do Banco do Bncsil cúpia intcgral do relatório da auditoria interna realizada nas opera@- envolvendo as empresas VISANET c PNA, acima mencionada.&

- b)' seja autorizado o acesso dos peritos do INC - Instituto,

Nacional do ~riminalísti=a a todos. os documentas quc uinsrituem a ~onta~iliilidade da empresa lVISANET, no período de 2001 ate a presente data, possibilitando-se a realização dc perícia qont66il c financeira, com a ' finalidade de se apurar a origem e finalidáde dessas ografóes que cnvolvcram recursos da ordcm dc R$9Q milhóes. r ,

I

. Srs. Evaldo Oiiveira de Assk e Leonardo Vergap . .

. . . Peritos Crhinais Federais do , - - . . . :: I . . . . . . . . . . . :. . . . . - .

. Instituto ~ac iond de c+ninalísti& l - . C .. _ . . . . . . . . . ) . .

% .

. , - . ' Depaxbmentò:de polícia ~ederál - Min. .~ust i~ ' - . " . . . . ,.

.I - . . . . 8 .. .. ' _ Ref.: Inf6rma@es sobré CBMP-e d&centi~a . V&ei .. ' . . ' - . . .

. . , .- - . . . . . . . . .

. . . . . . . - .... . . . . . . . . - . - . . . .

. . . . : : :: 'pre&dbs senhore;, .. . .

. . . -. . . .

. . . . . .

i , . . . .. 2 . . . . . . - .

, Conforme &licitado, apbentatnos a seguir umpanopanorama geral sobre a ~ o ~ p a n h i a ~&ileira de ' . . . . L .

. - ~ e i o g d e ~agamento("Visatief'J, as suas atidatks e o ~und6 de ~ n c e n t i $ o . ~ i e ~ . '. . , . . . . ,% .'. . . . . . .

. . . . . . . . . . .

' . . , i ' . . . . . . - . . I ) A' Emri+ e.8 nepócio de cartões

. . . . . . - . . . . . . , . . . . . .

- . . . . . . : A Visanet esta no negócio de meios -de .paggnento eletrÔhico,

. . .

: . . &to e ddbito com a b&dehviss, cujo s u c ~ e&A baseado - .

. . . . . .

. - ,.. Adq&te. -. ;. . . . . . . . . . . .

. . . . . 1 . .

. . . . . . . . . . . . ,

. . . . A ~aide&a -6 responsáyel p e l a s n m , pei' marca e Pela liquide= do S& tendo qie &&

9 Q d e . . , . .

.:, . . . . .para que .o neg6cio~hin~ionc dentro dss @r&netros combiqado! - r pLV8h&?&"os @ $ ' : . - . . . . i e caitão . . . . . . . . . . : .. - . prefiram 'os cartões Com a sua mar& (i,e: Yisa). . : . . . . .

:- 9 ;r0 .- . . . . . . . . . . . . . . . , . . : - - & . : > .

. . & . . . . . .

' . OS Esiissores são r&qxmsáveis, &mio o. nome âiz, dos cartões de crédito . .

. . . . . tios sa>s,client- e pela p-~&ão dos limites de crédito cp& 'df&ais esses +entes irão .xea&m . . . . . . . . . . .

. . . . s e u s &&S. Os ~ m i s s o k emitem tunbdm os &tia 'dè ddbito,.;&e j.xopibiam- a realização !e- . ' ..

. . . : . .

compras. dVeiamenf6 ;-debito . . ..da &nta-&rente dos-clientes, usuários dos cartw. Os Emissores ' ,

. . . ' náo estão.tkjeitbs a exclusividade, ou seja, @dem'emitú. cartões de diversas bandbiras (e.& Visa, . ... . . I .

. ', . I -

. . O . Adqujrehte. . também conhecid*. como credenciad~r,' é r e s p o ~ r ~ l pela afiliaçãe dos . . . . . . . . . . . .,.

.estabelecimtktos &hei.Ciais, pela.instalaçHo einabutenção de toda a infia-es& de. captura.. : ' ,: .:,. . : ... - . . . eIetrÔni& das .$hsa@es @OS e h-Pads e ~ ~ ~ s ) , : ' p e l o pro+ssmerifo tramações mediante .

. . , . , envio até à b a n d e ~ e aos,bancos emissores'pd aulprização da transa@@ e pela liquidsção dos : ' . . Galòres traxisacionadk entre os usuáncis de cartfks e & ~ l e c i m e n t o s cóYerci&s, bm; cor& . .

pelo marketiag relapionado h Ativação dos cartões no p ~ t o dk-vekla -. , . \ . .

. . . . ,

. -. ' .Fazem ainda parte de* mercado os ~suhribs, que se dispõem a.:pagar *elo aédito disponivel e , . .

. . : . pela ~Õmodidade do uso desse meio de pagamento, além ae outroi beneficio's, bem cqmo as lojas :. . '. .

.. \ . - . . .

de virejo @stabeIec@entos comèrciaiS). 0s Estabe1e~'imentbs Comerci& pagam um &rc&túall , > ' . ' . de cada valor tramacionado ao ~ d ~ u k n t e , ou seja, Vi-et, pelos &viços dhponiiizad~s que . '

- gc&n aumento de veidas para o -le~i&ito, bem -a c w i o d i , ~ e , :red&ão de ri.scoS e '.

, '. 4 : a ~ n t o d e l s e ~ ~ a q u e & c a r t õ e s ~ ~ ó d i t o ~ d ~ p p o r c i 6 n a n i . ~ . . ! . . . . ;, . . . .

. . . . . . i . ....

. . . . ~ & ' ~ u e o sistema..fUncion~; knr ' to , faz-v eece&ib que existam uutiks nas mãos das . . . . . m o a s com limites de d i t o irnado, unia rede de-estabel&imenfos afiliados.+ a &itaçáo

1 . . . . . . .

-, desses &utões eomo'forma de pagamento-% especifi&&eite, &klaç~o.ii bandeira Visa 'e'&.. . . . . > . . . .

. Visariet, sue estes cartões sejam da ma& Visa,.po.+ twáo receitas in&men$iis para 9 n ~ g w o . i

. . . . . . . . . . . . . . . . . . , . . . . . . , .. I . . . . . . . . . . . . . ,. . . . . . .

. , ' A Compada ~issileira de-Meios de ~a~am&&, tamb&rnm&8hecida c g m vi-et, é exatamente . ' . , .

. . . . . .

' . , . a credenciadora~xclusiva de atabe l s im~tos coinerciais do ~ & a d k cartões. . , i . .! - .

\ > + . . . / . - . . .

. . . - A Visanet: trabalha pata que a rede de aieitaçã6 seja cadp +e=

. . /-

. . ' -.emissores estejam intensiados em emitir os ciqttks. com..a

. . . . . . . . : & ~ o - ~ . ~ d e ~ c a r t ã o e m g u a ~ i r a , ~ . h ~ ~ d e - p a g

bandeira Vis& exh vez de-outra bandeira concorre&. ' . . . .

: .e: . ' . . . . De a&do com o oéu objeto social. a.Visanet pode e%- se

. . . . . . ., . . . . . de. seryiços . . de ~redenciaih~nto de estabelecinknt~s c

. . - ' prestadores . . de deekigos pmoa iceitaçaaçao de de&tões de crédito e. bem como de &tios .- .

. . . . - meios de pagamekto; (b) o aluguel i a prest&o de &-v . . . . . . . . ' ienninais ele~ônicos ("POS. 7 pm<r. a c a p ~ a de dados e o enfo dè'tr&açõ& cõm

çaPtões -de crédito e de. Gbito, b m como coh .ouiros meios de p a g e n t o ; (c) a obtenção de . : . .

' . i~8rFcões tramaCionais {efirlntes w s hábitos tiè cokumo àe Jientis; ciimidoé e n b .

. . . , inteligência de gest* de. banco d o dodos, ,de mbdo a coe ibu&dm . . . .os . scicios~o empresas'

. , axsoeiadar na melhoria de seus p!eghcios; (4 o'~desem~lvimento -d& pk-ionais e . . - -

- , " de Ii;ielizaçbÒ;' (e) a prestíi~ão de serviços & cohflpri~a~ão, pub . , . presfaçik de seiviGos: de &ersbo, . entrcte-e?to. e -1iapes; . . .

. . . . . . . . . . . . . . . .

. . , . . . . . . . . . . - . . . . . . . ... . -

. . . . . . . . . . . . . - . . . . . . , . . . . . . c ' . . . . . . .

. : . . . . . . . . . -- . . . . . . . pJgJ .:- . , . . '. .: . . . . .

I . :. . . . . . . - . . . . . . . . . . . . . ~amtlX11i&ks ao =omércio de mercadori@, iwlUrive 6 importação 6 exporta<rÇõo & mercadorias;

'' *

. ' . , ...

;. - o a pres'taFãb de.serviço& orga&aiçdo &.feira;-&sição,. corigresso~~-- espet&ulO artistiq.. . , . . . . . . . . . . . - . . . . . . + . . . . . !:.: . -. . despoFtivo e cu~iurd; (i) ar&alízação . . de e ~ ~ l t o r i a , . &sas8ria, . &i&aGão & &

. . . jidelidadi planejamento epe~q&a; (i) o desemolvimnto' di outras atividades correlatiis no . . . , . ; ' setorde sen>iços julgadas de interesse da Socieí@k;, e e) a pticip&iio em outras soc~edaiies, . . . - . . . , .

. . . . . ' \ ' '. - -

i . . . . . ' ' como sócia ou .acionista.*' ' . . . . ' . . I

. . . .

. . , " . . . ! . : .

- . _ _ . , . . : . POrtanto, em. resumo; a V i k t .é a -einpresa responsável pela a d m i i ':da. rede de. .

r--. , .

. . . &tabelecimentm aíiliados . . ao sistema Visa, . que . kc1ui.o - . marketing -prg&ocional, a &twa, , , > : . . pr&essarnento e liquidaç& de todas as'tramaçó&.efetuadas com cartões de &o,e debito da ' . . -

. . . . - . . . . . . . . . . ; . , bandeira visa no ~ & i l . . . .

. . . .. I . . . I .

. . . . . . . . . . . . . / ? , - . . . .

. . . ' @, , As receitas da Visãnet são oriundas p&cpalmente das coinis& -ai estibeleciment6s. . :. -

. . . . - .kmerc'iais sobre as hensaç&S processadas e m ?ua .rede,.:- pela qual V i e t hcentiia.o . . . . .

crescimtinto do uso dos cartões de - crédito e débite 'com a bandeira. Visa como- hei9 de.. . .

. . ' .-. . . . .

. pagamento. - : I o , > .

. . . .- . . i.. , : ' . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . A e.mpresa foi criadaem . 1995 . e surgiu de uni .t%ncei,b de ,compartiihamento dessa operaw de. . .

. . . . . . : . cred&ci.amento que antes eia feita pélos:pr6prios b&ms, como parte de negócioi'de~esrt80, 1 ' . . . " -. . . , ' \.

. . . . . . . . . .. . . ' A& então, o credenciame& d~..estabelecimen~s para

. . p.ag&enfr,. era de respooSablidade : 80s e bancos ..que po . . , .

. . . : estabelekmentos crede~ciapos. ., . :. . . . , . . . . . . . . . i . .

. I. , I . /. . .

. . . A Vísanet. -foi pioneira C ~ r i i i ' ao &1- um ' . ; . &tabelecimentos credenciados e 6, atualmente,,umi das 10

. . /'.- . ., \ . -

. , . seu .ramo de:ati~dades. . . .

-. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ............ . - . S . - - . - . :, . . . .- . :, --

. '. . . ' . . ' 2) Acionistas ~~-VISANET- . . .. 6

. . ' . A ~isanèt é uma., a-' tem 26 acib&, mnformd . . . acionária de 31 -12.05 abaixo: . - . .

/ . . L . - . . - ~ a n A AIvoryla (BtadeSco) - ' ' I 38,8383% . .' . .

BB Banco.de Investimentò . ., 31,9964~. ' ' 5 .' .~BancoABNAmroReal . ,a .14,2823% . .

. . . . .. 'Visa . . . htermgiond . - - ' ' . . . - 10,009P4

, . , , . . . ! .

. . . . . . . . - . . . . . . . . . . : . . . . .- . . . . . . . . r . . . . .

. . - . . . . . . . . . . . . . .

54nn . . . . . . . . . .

. . . . . . . , - . . . .

25

. . . . . . I ' . . . . . .

I . . . . -- . . . . . - . . . . . . . . . . ... w w f l o : . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . - . . . .. ' m, : . . 4 .

. .

. . . . . . . - .-. . . . . . . -

.: . . . .

. . * . . - .

. .

: . . . . . .

I .

. . . . . .

. . 2 . . , . . ,

. . , . . . . .

,

. . . . . .

. . . . . . . .

,

. - . . .'

. . . . .

. . . . . . .

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. .

. . - . . . -.

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: :. . . :.< ' . .

. . . - - . . 8 - . . .

. . . . , . . ' .

.e . . . .

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. .

,- . . 1 .

. . .

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. . - . .

. . . . . . . . . - ' ' ' .

. . . . . . . . '. 2 '

. . . . . . . . .

. . . . ' I

: . ..,3)SERVINET I , . . . . . ... . . . . . . . . . -

- , , . . . - -. , A' 'se-& : ~ e r v i p i L;&. - r ~ ~ a 9 7 6 empresa de - .

.. Visanet- et . . . - I . . . . .. ... -. . . . . . .._ . .

. . . . %

A .smin& 6 responsável pela presta@@ de sen ips de . . . . . . . .

,'.eletrônims docados nos *éstabelecimentos comerciais. . . . . . . . . . capturadedados eo pme@mento das tra&@&s.com k : d e . .

. . . . . . . . vi&,

. -. . - . ' , . . . .

. . : É responsákd, também, pelo relacioinamiito e negociação dos pmps estabelecidos com i- . . . . . . . . . .

, clientes, bem como por todo .o pfoceso de Sinali

<

- . . . . . . . . . ,. . . . .

. . . . . . . . . . . . . i

. . . . . . :.,. . . . - . . . . ' -: . . . . . . . . , : . .

. . . e . . . . . . .

. . . . . . . - . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . \ . .

. %

. ,. - . Unibanco - Unicard - Bandeirante

Banco BRB S/A. . . . . .

Baqco Santander' ' . .

Bmdesco - Banco Mercantil.. . . . . : . . .

:BancoFininvest I3mkBos~on ABN- sudameris - . - . .

Banco do Estado da Rio Grande do Sul - P ~ m o . . . . . .

Itafi - Banestado .. HSBC Bank Brasil

BaM;o-. Simples .- . . '.

.Bm& . . / r . . . .

Banco &tos '

.~an60 '& - . , . .. . Santand. - M c o do Estado.de . . &Paulo ..

BEMGE, . .. - . ' . . .

Bradesco - Byco Cidade . - .. ; .

. . Bradesco - Banco Boavista Banco SGtander - Meridional ..

. Banco Alvorada (Bradesco) - BBV - -.

P . .

- F i e i r a Alfa. .-

. . - . . . . . .

' - . . . . ,

0,5188. .

- 0,5182% . . -

.0,4509% . . , - . -. .

. . . 0,1.03$% . . . . . .

0,1036%' . . . . . ' . , . 41038% ' .

o,io36% .- 0,1036Y0 , . ,

0,1036% . . . . . . . .

2 . 0,3547% .

0,1036% : --. . .

-0,1036% . .

O,fO38% . .

' 0,.1067% . . . .

0,3308% . . . . . . . . .

0; 1036% _ -. .

0,1~9370!. ' . . .

0,103'6% . . .

0,0159% . . ' .

0,1036% 0,5182% . 0,5182%.

. .

. : , < . .. . . ... O obieto social da Smiinet, p&*sto em seu contrato social i: "(a) dprestaçãq de sèrviqos de '., . .

. . . . . . 1 .

: . - . manutenção e cogtofos' cort estabelecirnent~i. ~omerc'@& e .estabe~&im&s ~resta&reS de ' i '+' . .

'serviços para <1ceit4cHO de cktõe;s de crédito e-de dbbito,.óem cimo otmiwneio: de&gamento;. . . . . -.

H , ' :L ' - . : . @)a presta& do seMços de instaIaçaaçao rnrmirtenção do timinaiseletrônic~s c < P o s D ) ~ ~ ~ q . . .

. capiwa de dodos.e ~processmnento deaansa~&~.coii w õ e ~ & ahito e de débito, bem comd . . ,' . .

. cem outros meios de pag&entos; ( i o:desenwlyimenfo& ktividadw correlatas no seto* de . * '

. . . .

. . . . - ~senri~os julgadas de fnteres8e. & doiedade; . e (d) a partkipaqão ènt ~utr&'~~ci 'edad~s como . L . . . . . . . . - sócia ouacionista. '' . - . , ' . . . .

1. . . . . . . . . . . . . . . / . .

. . . . . . . . . . .) :

1

. - -. . . . . , . . A S e r d e e responsá~el pek'$resb& de serviços de. gerenciamento de t e c n o ~ ~ ~ i a .de. rede, : .

- . I . - . . , . .

. . incluindo a úsasmissáo de dados e i&oraia&~; soluções coqorativas,~ sisteks-de comunicação . . . . . . .

piv* e de processamerito. elet.dini& de p a g ~ m t o s , além . de . p c o ~ de sqdços de : .. ,. -. . . . .

. - . . . . . ap1icativos.e data -center. . . . . . , v . . . . . .

. - . . . . . . . . . . ' ' _

- . . ' i . ~od& as empresas,. ~kanet , 9-et e S d e , foram constituídas e têm .por objetivo & b i i .,

' - . . -

'a aceita@oSdoi cartões de cddito:e débito wm a baqd&i&.~fsa 116s estabelecimentos - . comerciais . . . ; . . ' . . ~. - .

I . . . . . . . - brasileiros. . . . . - . . . % ' . . . . . \ . .

. . . . . . . . .

' 3) Publicidade --óbietik: . . incentivar o dos eirtões V i , i ; . . . . . . .... . . . . . . - ? . , / . . . . e$i. :

. . I " . . . . . . . . 1

. . ' .:e No '*o de 2001,. com o objktiv6 d e e h u l a f a aquisição e o uso dos * w m b a p . . i p , . - . .

8 . . J . ,

. f .

. . . com foco n6 4 6 de débito "VM Elechon9'quUe tinha &do ançado no . . e a . .

e.*. . . . ' . . . . . . : aceitação desses . . cmtt8e,:no comQCio em gerai, com o mnseq~&.: aumento dz$wtas da . . . . .

&?4* . empresi, a ~i-et decidi^ implantar um pgrma de m-. dife&ci~ido ,+ . .

. . - . . .<. . . . . .+%&O . -

. . ,, . . . . . . 0 \

~ ~ U i c e n t i v a r . o uso; , . . - . Dessa forma, com o obietivb único de realizar soóes de marke&g d- , . I , . . . . .. . . ' dos ' c&& 'Visa mlos bilsumidores, a -vi&et &sou a de**os eqxciais; cuja . . ' . .

: ' , &ponsabilidade d e gasto foi atribuida 'ms se& acionistas. I& po. @$O tixatambte 6s sb&co.s . ' . . . .

- : : acionistas da Visa.net as iMtúiq6k% rebnsáveis pela. eni.&. eo#ht&s . . com band+a V,&a, - . . ..

s daqueles .

.: . . . . . . . . . . . . . . ; ~e*tre e,ses fimdos* a vi&et 6 seus ~ i o ~ s t & ~ c o q s t i ~ ~ ' o ' ; c ' h a m a d ~ . " ~ ~ t l d o de In&ntiyo . '. , . . . \ . .__ _I.

. . . . . . Visanetn, com a n~ialidadededstuiar ~kalpente yal&esaos bancos emisbres dòs caaóeivk. . . . . I .... .. -

' - - , . : especificamente para a te&ção d i ~ . ~ õ s de rgaibting: O ~Gdo' 'de Incentivo ~ i & e t .foi ' : : . . , ' . .

: constitddo mediante o estabelecim&to de . um . Remilmierito cont~do. lis t&usula.s e c o n d i e a , ,. . . . . . . . . . . . sere& obsefvadas no planejame& e &ecuçãq9 das . aç8es.de . maik@g, bem. como as condições .' :."

. . . . . . . - . . para.pagamebtO aos fsrnecedoxi e,reemboiso aos bancos. .' . -

.i. . . . . . . . . . . .. \ . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . , .. . . . . -

acada banco foi dk&mda uma . qio&i . do fun&.equi&ente Parti~ipÇão, &io&ia . .

, Visanei :que, -.em geral; guarda relação' ~~"as~pat-ticipações~como ex&sor& doi cartões V i a . . . . . . . . Uma vez ' itríibuida a . $&ba anuai, Eeda banco passoÜ a s a . diretamente . &niável g1.a , . ' . .

. 1 - . : propaganda, markehg e execuçãb das @&'de incentivo estimulakem a- aquisiç80 e O uso ' ' . . . . . . .

'de seus cartões 'com.bandeúa yisa juntos aos-:'seus clientes.: , . - .

. . . . . .

. . -. e . . .

. . . . . . S . . . . ... . De-- forma geral, as regras d* Fundo de Incentivo : . Visanet determinam que.&-a ca& banco . .

, . , . - - . ; acjo"*a, emissÓr' dos-cartões :Visa, pliinejar e executai siLss pr6piias -a- . d6 . propaga&, . . . %

. . . - . -keting ou kcentivq visando pmmòver aaquisição. e y b doscar tk Visa, *como contatar*. . , , . . - . . . . , .

. I - . . ' ' 1.. cotar e negociar dintaqmte. com 9s fomeceiiirei. n&s&ios para i.impiementaçã0 e execiqão .,, '. . : . . . . . .

. \ . . i . . . . - . - . - - da* p.,posta. - . .- . . . . . . - . . . . . . . . .' ! : . . . , ' , . . . . . . .. : . . . .

. . . '. . . < .- : _ . . . . .

. . . . . . . . L . . . .

. . . ' . D e 'acor~,mm o Regulamento do FU& de Incentiyo Vignet, uma vez &bradá a proposta de ' . . . . . . . . . - açHo de m a r k e t i n ~ . . ~ l ~ ~ b a n m ; ~ l a deve ser apresentada h Visanel para ~xecução do pagamento, .: .. - . .

. - . . . inCentiv0, @a.iis .são. contratadas diretamente pelos bancos emi

. . . - - . . . . . . v i d , - . . . . % . . . . . I S. ' .. . . . . . . . , , . .. . : : . - ' _ . , . . , " :-;, , . - - . r . . .

. _ . . . . . . - . ' . . . . . . . . . . . . . . . . - . . L . . - . . . . . . . . . . . .

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. . . . . - . . . .

. . . . . . . . . .

' . . m. - . ; .: . . . _ .,. . - . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .I

r . . .-:. . , : daqueli 'instituição finanoeira, na qual. a :mant6rn conta c&eiit.& :Os pagambr&s à DNA

, . . . . Propaganda, kqtretanto, foram todoi rralizad6s pela Vi%& . .. cr>&.sew reqmos e devidamentq ,

, . . . . . .

. . è,-turado> ia ~ntabilidade da pn6$ Vii&et... . , . : . . . . . . . . .

- . . . . . . ...

. . . . . . . . .- . Todos os pgamenGs realizadoi pela . Visanet . B DNA Propagcydci tiveram por ori& recursos legalm&te obtidki atra&s. da execuç3o~das SI& atividades comekiais 2 f- exkutad~s por

. . . . .

.&ruçiio e sob a 'kpònsabilidade do B& do&asil; eni eonfoddadee com' re@ do' Fundo ' . . .. . . . . - . .

. de Incentivo visanei atpdendo liites da qu6G do fundo disponibilizaúa. a m h ~ t e pari . 1 . '. -

i - 8 .... . . ; aquele eniíssor. ' . . . . . . . . . . . . . .

- . . L ; . . . .

. . . . . . . Emiswr;~isa fora& *aios pela Vistinet io i respectiios fomecedO& contratados, cotadas e e, nego&?dbs pelo pró&o Banco do . . Brasil, . . entre e&, a DNA F'ro&qpd+ . . . . .. . . . . . . . . . . . ,. - . . .

. . . . . ' I ' , . . . i

. . . . . . . . . . &O -I& há interferência direta da Visanet nessa toptrataçáo, .&o. exi- qntnitA formais . . . . . . 1 : .

firmados pela vi&& e .referida~~mPresa A-&de brk&g se bas&u no php&post6:&lò . . . . 3 . . . .

. . . B&Eo do ~ 4 . e o pagamento se baSeou em-- Comunicáçib do ,~anc& do Brad informando i .' .., . . .

. . . . . . . . ., . -

. . que asção.foi &daa dentro do escopo do ~yndÒ:de ~wntiv~.~isah&.'càracter&zada : ' ' . . :,

- - . . ' . . \ . . . . . . . . m .- . . . . . . . . - . . . . . . . .:.. . 9 . .

. . . . I . . < .

. . . . . - - . . . . . . . *-. . .

- . . . -- . . - . C : . , . - i ' . . . .

'

modo, d&de:2001 ,.c& a criação doFmdo de Incentivo- Visim*, a ~isapet destinou cer& - . .' '

- de R$530.~)0.0~,00 (cpinhenfos e trinta.milhões de reais)'@ ações & prn&anda, xpar&ting :. : . . . _ . . . . . . . . . - . .

. - , ou incentivo .&ntratadas peios próprios bancos-@nimmy knforme lista anexa que segue - .' . ' . , . . .

. . . . . ... . . C

. . . , . .

. Ressaltese mais uma vez, inclusive pel& próprias ngnis.do .fündo, '@e gi ~isanet no' . ,. '-nenhum conhato com os fo~ecedores de ações de proPagagda, a,marketingg ouiricentivo, 'seado . . ' . - ..

. . . . . . . . certo apenas real@i. os pagamentos das ' campanhas plazkjadas, executadas, cO~das, . . '.

. . I . . . . . . , . . negbeiadas.~ . . kntra&duiamente-pelos banco; G m & s s o ~ . 1 . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . i - .. < , . . .. _ . . . . . . . . . . . .

- . . , P

. . . . . : - - .. 6) DNA .Pro~àeanda . . . . . . t . . . , . . ' : . .

r .

. . , As ..aiP- do Grupo' ~ísánet.&io tt$n;e nwca tiveram n n i h d relacionamentb &to com a . :. . '

. . . . . . - . empresa DNA Propa&da. A Visauet, pot solicifsFHo do B&W do Brasil, e erkcbnformidadde - - r '

. . com as regras.di~~undo de liicehtivo ~isanet, e$e&ou, eritre~2001 e 2005, pagameptos para a . . . . . . .

. . ,. . . . . DNA Propaganda no vslor total L R391.!~94.889,05, i sabeT: . . ... . . . . . . , . . . . . . - . . . . . . . .

.ç - i .? e-' - 4t,"-' . ......... . . . .

i . . . . . . . . . . . . . . . . . 54 .--s 16 .- . . . . - . ., .

. . . . 5 ' .. , . . . . . .

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. . . . . 2' ' ' ,

. . . . I . . . . . , ,

. t . . . . , . . . . . . .' - .

. . . . .MINISTÉRTO DA ~ S T I Ç A . . . - . ,

. .L . . . . . . . . . DEPARTAMENTO DE ~ 0 L k l . A FEDERAL ,.. . . i r > . . . .

. . . . . . . . . . , . ,. . - INSTITUTONACIONALDECRIMINA&TICA . . '

. :! . ' SERVICO PÚBLIcoFEDERAL . .

' , , . . z . : . ' _ SAIS Q u 0 7 Lotes'09/10 170618-200 - Brasíiia - DF . - i . . . I . . * . .

- . ..: . . . Telefone: (61) 331 1-9333 J FA: (61) 245.4307 / E-mail: inc@dpf.aov.br' . . .

/

. . . .

. . . . A Sua Seniiorig o Senhor . . . . . . - . . > . .. ' , Antônio LU& Rios da Silva

. . '

. Diretor da Companhia Brasileira de ~ e & - d e Pagamento, :. - VISANET

, , , ., . .

> . .' - SP ' . . . . . . . . ' . , . .

. . : .. . . ,

*: ~ s s u n f o : ~ ~ e a l i z i ~ ã o de Perícia Contábil-Finaiceira na Companhia Brasi1eira;de Meioh de . : ,. . . i . . . . . . ' . I . . .

. , . '. r . . -Pagamento . . .i.

\ . . , - . . . '.

~eferência:,'O&io no 099106 STF - . . , ; . .- , . . . . . . . . # . ' . . . . . . . I . . . . . . .

I . ' . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. - - - .

Senhor Presidente,

... . . . . . < .

. 1 ; ' . Em 11/01/05, o Excelmtissim~ Senhor:. Ministro dò Supremo Tribunal. ' . . . ' . . - . . . Federal 'Ne!son Jobim decidiu deferir .integralmente. as diligências requeridas pelo . ,

.r.:,. . .

. . : Procurador Gemi da República, qw..incluem reaiização 9 perícia contábil e financeira n a . . , ,. . . *

- . , . ~ o m ~ a n h i a ~raiileira-de Meios de pagamento, determinando que seja k q u g d o acesso _. , . , , . .

2 .

. . :. aos~eritos do INC '- Instituto Nacional de Crim'mlistia do Departamento d& P,cilicia : , . , , .

. . . . . Federal, a tõdos os documentos que constituem.a contabilidade da empresa VISANET, . . . no""'. .., . .

' .. pendo de 2001 até a presentedata. - . . . . . .." , . .

, . . . . . .

2, ' , ' Nesse contexto, bbjetivando '. cbnfinuidade- aos . trabalhos ,,e . , . . c6mplqnentar as i,nforinaçÕes requeridas no oficio, 17S/06, de 17101106,.cabe solicitar' a ..

, . . . , . . . .V.Sa.tomar as-seguintes prohdências: . . . . . . . . .

> . , '

agendar reunião com os a&s aiditorw :indepehderites responsáveis pela auditoria' . . , . , . etéina daTISANET e disponibilizar todoi 'os relatbrioi de auditoria pkep&ados .. ,.

pelai è+sas de auditoria externa no' pdodo. sob investigação, bem como : .: permitir acesso aos respectivos papels de trabalho; . .

fornecer 'cópias 'de ccipespond&ncias enviadas aosbeneficiários da verba d o fundo . ,

emissor VISÁNET, .em que soliklta-. prestação ' de contas de todos qs recursos . .

,.repassados; . - .- . . - ' , . . . < -

. . . . . . . . " . ' . .

. . . . . . . . . . . - .. . . . . . . . . . ' . . . , I,. . . :

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. . . . _ - . .

. . . . . . . . . , . , . . . . . . . . . . . - ' elaborar 'dein~nstra~ão detalhada de m a .campanha preparada com recursos do.. , . . .

, . ,

. . . ' . . . . . . . Fundo ~ e k k t i n g V~SANISANET, incluindo as-'fases orçamentária, . b ~ i r a ~ e . .,, L . . . i : .contabil-,.-bem como a deskrição 'dos controles.: financeiros e operacionais . . . . . . .

. . . . . existentes; . . . . i

. . . ,

j . . . . . - . ,elabc& :d~monsf&ção detalhada de uma camjmha . . . pi-eparada com verba de , ., ,.:$ , , .

. m&ketibg .,da VISANET; incluindo ,w' fasb . orçament8ni financeira e conthbil, . . . . . . ' 1 % . . . . . ,. . . / . . . . . . . bem.&np a descriqãodos controles fuqnceims e opapcionai's existentes; '. . .

- :. . ,

. . ; apresentar, "cor;fo~e'iexigência"règulamentar do fundo edssor ~ % Y N E T , todos ' . .

. , . .

. . . . . . . . . . . . os pareckres .ou os klatórios preparados pela empresa, quando da spr~vação ou .do' . . . . acom&dmnento da utilização dos recÜrs~s db -o emissor;. . . . . . . . . . . ' . . . . . . . . . . . . . . ,

. . , .

. . O ' cxplioiw todos o$, tip& decontroles existentes sobre a .verba;do h d o emissor . . . . . . . . - . , ..

. . . VIS.AWET; ; ' . . r . , . .

. . . . . . . , apresentar os docmentos'fiscais de. supi,rte, que incluem notasi fiscais de . ' . . .

. . . . subcontra&tdos, relativos a transferencik financeiras do fundo emissor, c o n f k e . . ' . ' :! . . . .

. . . . . . , . . . 1 - 'lista &a; ' . . . . . , . . . . . . .

.. - '

: . : apresentar as Ç ~ ~ ~ ~ ~ ~ ~ ~ ~ ~ - V I S A N E T sobfe a prestação de iontas do$ usuáii0s da ' , "; . ' . . . . , . ,

. . . - . . . . verba do fund6 emissor; '. : . . . , . . . . . .

' , . . . . apresentar, emmeio. magnetico, os fluxos de compensações, realizadas entre os ... . . . ,

I . . bancos e a VISANET; '

. , . . . , . . ' apresentar documento d6 fluxo de kaixà de um dia,. c- -exernp& . . . que demonstre :

. - , . . .

. . /. , as r@+imentaÇões..financeiks da emPAsa; -. . . . . . . . . . . ., . . . . - apresentar lida das contas banc&iai'cla empresa e subsidiárias e respectivas cofitas . ,

. . . . . . . . . . . :' : . contábeis; ,' .. . . . . .. . .

.... , .

. . . . . . . . , ., . . . ,

. . . . , . . . . ... . . . . . .

:. , . . i' .

3. , ,cabe. informar as acõe~ ' em andamento nesta. e&&. lae suas :subsidianas serão : ..

. . . . . . ence<das em .27 de janeliU 'de.2006;"~ão obstante, pode surgir a.necessidade. de novas ..

. , . . . , . . ações ?u:demandas em razãodos èxames real&d& n&dcynentação forneiida. . , .. . .

. . 4: . . . Finalmente, éimportante ressaltar que 6s doc~nentbs não fornecido? at&27/01/06 devem . '

. . . . , . . .

, . .. - ser encaminha dos, no prazo &mo o de. h. 30 ' dia$, àb : Instituto .Nacional de , '

, . . . - . . . . , . . Criminalística, aos cuidados dos ~eritos~valdq.0liyira de Assis e Leonardo vergira, no .

. . . . . . . . . endereço - SAIS Quadra07 Lotes 09/10, ~dificio INC, Bmllia-DF, CEP~70.610-200. :'

. , . , . . . . . .

. .

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~t~nciosament~; . , ' .. : , ' 0 . . . , ' - : . . . .

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Srs. Evaldo Oliveira de Assis e Leo&rdi~ Vergira .

Peritos criininais Fedeiais do . . ,

. . . . .

. . . . . .1&tituto Nacional de Criminalística . . . , ...

Departamento de Polícia Federal - -Min. Justiça .

- t

' Ref.: riiformições sòbre CBMP ~undb-de. hcentivo . . Visand d7 - ;f . . .. . .

Prezados Senhores,

. . - . Q EGO. Presidente do supremo ~ribunal ~ederal, Ministro Nelson Jobim, autorizou. o ' ace'sso dos senhores aos documentos que &&titueW a contabilidade da C B W , no , ,

:. . peiíodo de 2001 a 10 de janeiro a e 2006, realização de mrícia'co-ntAbi1 e frnanceim:, , '

. . . para.aDurar a origem e finalidade' de merqões entre CBMP e .DNA Prouaganda h e . . . . .

'envolverani recursos de cerca de R!$9Ú miihoes . . . . . . . . . . . . . . .

. . . .

. . . . . Temos prestado amplawlabora~&, nã0~s6. p&a a perícia. em curso, m& $ara toda a investigação, visando contribuir i a r i um quadro de absoluta 'transparência. sob& .os -

: ' . pagamentos mdimdos à empresa DU9 Propaganda; A el~idaç30 dos fatos & de todo . - . . ; interesse da.companhia. I .

., . .

- _ Em cumprimento à deteminaçh do E-o. Mkstro NelsonJobim, vimos exibindo aos. .a . . senhores todos os documentos contábeis e -financeiros relativos àquelas, operações e . : . . : '

. . , . , . . . decessários para o cumprimento de suas funções.

. . . .

. . . : 0u<ossim,' os responsAvc!is pelas Breh Executivas, *.de ControladOiis, Contabilidade, . \ - Tesouraria, Orçamento- e Marketing, entre outias, fizeram apresentações aos senhores

. . . . . - . . . . . . . . . peritos &licaido ..o, funcionamento. desuas respectivas .áreas de atuação e p ~ t a n d o . os-..: . . . . . . . . . . . ' .

escliuecimenps solicitados. - . . . , .

. . . , Os documentos e 'infotmações que

I . . . -A

. . . . . . . -

Carta esclarecendo sobre o sistema de cartões de Visanet e dis empresk subsidián& SeMnet e

. . . .

. . !. - . . . . . < - . , . . . ..

. r . - ,. . . . . .: . - . . . .

. . . . . . : . . . . . . , .

. .

, e Apresentar as c o n c l u m d a Visaiet sobk o uu, das verbas do Fundo de .

Incentivo Visanet; . . - . . . . . . . . . .

- . . .

. . Cópia, em. meio rnagn6tic0, dos ' fluxos de- compensaçiks realizadas entre OS . bancos .e a Visanet (grades de crédito e débito).de 2001 a 10.01.06. Com &lação a .....

. . . .-. @e item, estamos verificando o tempo necessário para a recuperação em arquivos. '. . . . , . . magnéticos de abril de 2002 em diante, sendo que aqteriormente à abril de 2002- . ' .

. . . .ppvidenciaremos cópias em papel;. ...... . . . , .

. . . . . . . , . . . . . Chpia-da Gsta das contas bancárias da Visanet e de suas subslidiárias, bem como . . . . . . . .

. das. respectivas contas contábeis. . .

. .

Fornecimento de lista dos -auditores externos contratados $a Visanet com a . .

' . - indicação do responr$vel'em cada uma das empresas de audito@a; . - -I- . : . . ,

, . . . . . .

. . . . .Fornecimento dos relat6ri0s.-e~~apéis.de trabalho de auditoria exter& (semestral . ... . - * .

. . . . ou anual)gue apontem .hgiiidades e recomendaçbes; . . . . . . . . .

. .: . . . . . . . . '. . . : . : .. , . . .e. Apresentação de documentos relativos a aç6e's internas de ~marlceting e ações, . . - . - . . . .

. . . . . . . . feitas em conjunto com a Visa, incluindo demqnstração detalhada das açí5esy fases : . , ' -

. . . . . . . . . . - orpment+iai financeira e contábil, controla- operaçionais e financèiros, -relação . . , ' . ' . . . . , de pagamentos, jobs de aç0es de rnqketing,. notas f i s ' q cbntmtos cqm agâicias, . . . . fornecedores e clientes,-atas de comitês'etc. ...

. . . . . . - . .. ,

. . . . . - . . . . .

. . ~nt&demos, todavia, que' algumas Providências den& ai. solicitadas acima pelos .

. . . . . '. . senhores peritos extrapolam o escopo ;da autoriiação judicial do' Egrégio Supremo ,.. . . . - Tribunal Federal, não podendo aãsim ser atendidas pela empresa.no,momento. A CBMP

. .

Diretores . . -

. . . . Companhiã Brasileira de Meios de ~ a ~ & e n t o . . . . . .

. ,

. .

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., .. . . . . . , . ; . . > ' . I .

...... . .. .. . . . . . . . -: ' . ; . . i ' , .; . . '..' ,. i ..:. . , - . ." I ' , .

São Paulo, 24 de fevereiro de 2006.

. . Aos . ' .

Senhores Leonardo Vergara e Evaldo Oliveira de Assis Peritos Criminais Federais do Instituto Nacional de ~riminalística

.. , Departamentode.Poli~,ia Federal - Ministério.da Justiça

/'

I Ref.: ~nforma~ões e,docu~entos dá Peqicia Contábil IPL 2245 -

Oficio no 099/06 STF , -

Prezados Senhores,

Conforme solicitado por $.sas. e pelo Instituto Nacional de Criminalistica através dos , Ofícios datados de 26:01 .O6 e 17.01.06, respectivamente, encaminhamos as seguintes

inf6rrnaçõed e dochentos, em complementação aos já.enviados anteriormente: . I

. . 1. .: ~oc&.entos. fiscais de suporte relativos a bansferêhcias fuiaiiceirasdo Fundo de

. . - . ' Incentivo do ano de 2065, conforme lista entregue 4 Visa.net pelos Senhores peritos ' :,

(PáginaS.1 a 4.348); , . . . , ,

O ' . 2. Grades diárias de compensação de transações de crédito e débito, de janeiro de 2001

a a maio de 2003, sendo que as grades do Electmn do período de 01.01.01 a 31.07.02 estão em meio eletrônico e as demais, em meio fisico (Páginas 4.349.a

V 7.247);

.. ,

. . . \ 3. Relatórios 'de auditoria d e demonstrapões financeiras de 2001 a 2004 (Páginas " : :'. " , ' .

. . . . 7.248 a 7.3 18).'~sclarecemos que o relatório de 2005 ainda não está concluído; ., .' , .

. . ! . . . .

. . 4 . Contmlese relatbrios do sistema SAP, demonstrando is aprovaçóes e controle da ... utili&ção da verba do Fundo de incentivo (Páginas 7.3 19 a 7.360); . -, ' ' '

i . . .. \ . .

. .

1 5. Documentqi de exemplos de ações de mkketing internas e realizadas em conjunto ' . '

com a Visa, incluindo jobs, Notas Fiscais, evidêncip, controles e relaphios. do sistema SAP que .demonstram as ipiovaqões e coi&ole da utiliza@& das verbas . ,

, .

. . . . i~rres~ondentei (PIiginas 7.320 8 7.452). . .

Informamos ainda que as empresas que auditaram a Visanet foram:

, . . PriceWaterhouseCoopers I

. . ' ~ e s ~ o n ~ á v d l ~ k l o s Augusto da Silva ' , . . . . . . . . .

- . per@do:..de 200 1 a 2004 , . . . - . ,' .... . .

-, ' ,

. . , . . . . . . .

~ e i ~ i t t e Touche Tohmatsu ' . . . . .

. . Risponsável. ~ á l t e r balsaSso _ . ... . . . .

. , . . Período: a partir de 2005 . . . . . . . . . . . . . . .

. , ~. . . .-

. 'e . . ' Tendo em vista que as informações 'e documentos acima têm. conteúdo Mnfidniciai. c , , ; . ,.,

. . . . , :e~td&~ico ' , solicitamos que seu uso seja res'tiito. . . , .

. . . .- . . . . . .

~~rmanecemos & disposiçãopara os esclarecimqos que'se fizerem necessários. , : . '

. . . , ' I

. . . . . " . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . Atenciosamente, . .

Inq no 2245

TERMO DE JUNTADA

Em 9 de março de 2006 junto a estes autos petição sem número - Oficio no 390/AGU, de 15/12/05, do Advogado- Geral da União - encaminha Nota CGAUIAGU no 10612005

s, atinentes ao Oficio no 5920lR. Eu, , Analista Judiciário, lavrei este termo. E

, Maria das Graças Carnarinha enadora de Processamento do Plenário, o

subscrevi.

. ., -.

Oficio no 3 90 IAGU Brasília, / r de dezembro de 2005

A Sua Excelência o Senhor Junte-se. Brasília, 0% de- de 2006.

Ministro JOAQUIM BARBOSA 'V 'L

Supremo Tribunal Federal Ministro l o a j r Barbosa Praça dos Três Poderes Rel 701 79-900 - Brasília - DF '\,i i .. Assunto: Processo Administrativo Disciplinar. Solicitação de informações pelo Supremo

Tribunal Federal.

Senhor Ministro,

Reporto-me ao Ofício no 5920/R, de 09 de dezembro de 2005, para encaminhar a Vossa Excelência, por cópia, a Nota CGAUIAGU no 10612005 e seus anexos, atinentes ao assunto em epígrafe.

Na oportunidade, informo a Vossa Excelência que, tão logo o Ministério da Fazenda atenda as solicitações objeto dos Avisos no 664lAGU e no 948lAGU - anexos por cópia -, complementarei as informações ora encaminhadas.

Atenciosamente,

A L ~ A R O AUGUSTO ~IBEIRO'COSTA Advogado-Geral da U ~ ~ O

ADVBCACHA-GERAL DA UNPÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA U N ~ Ã O

Referência: Processo no O0406.00QZP7~2005-70

Assunto: Informaç6es ssiicitadas pejo 8fiei8 n0 %920/R, para fins de instrução do Inquérito no 224.5, em tráimite IFB(&D

Supremo Tribunal Federal

Senhor Advogado-Geral da União,

Por meio do Ofício no 5920/R, de 09 de dezembro de 2005, o Senhor Ministro EROS GRAU solicita a Vossa Excelência "qire informe e encaminhe a esta Corte documentos referentes a pmcedirrrel7i-os disciplinares em curso referentes a atuação do Procurador da Fazer~da Nacional Glênio Sabbad Guedes", O referido Oficio foi tramitado a esta Corregedoria-Geral da AGU, para prestar, com urgência, as in for i~ra~5es necessárias.

2 Em vista disso, cumpre esclarer que quando foram \teicu!adas, em jornais de circulação nacional, noticias que indicavani p(rrççéveis irregularidades praticadas pelo Procurador da Fazenda Nacional GLENEQ SABBAD GUEDES, esta Corregedoria-Geral providenciou a autuagãc do Processo no 00406.000217/2005-70, e considerou a necessidade de instauração de sindicância investigativa para melhor esclarecimento dos fatos.

3. Para tanto, foi remetido ofício ao Senhor Procurador-Geral da Fazenda Nacional, solicitando a indicação de membros da Carreira Jurídica para integrar o Coiegiado Processante (documento 1).

4. Ocorre que a Procuradoria-Geral da Fazenda I'4ilcionai informou que j á havia um Processo Administrativo Disciplinar instaurado por ato do Excelentíssimo Senhor Ministro da Fazenda, por meio da Portaria no 228, de 4 de julho de 2005, publicada no Diário Oficial da União de 06.07.2005. Do mesmo modo, foi observado pela PGFN que

ADVOCACIA-GEME DA UNPÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA U N ~ O

Nota CGAUIAGU No 106/2005 - folha 2

informações sobre o assunto deveriam ser solicitadas diretamente aquela Autoridade Ministerial (documentos 2 e 3).

5. Em decorrência disso, se fez necessário o exame acerca da competência para a instauração das medidas apuratórias de eventual responsabilidade disciplinar relativamente a tais fatos.

6. Assim, foi submetida ao exame de Vossa Excelência a Nota CGAUIAGU no 08212005 (documento 4), onde se registrou conclusão no sentido de ser exclusivamente desta Corregedoria-Geral a competência para a apuração de faltas funcionais praticadas por Membros da Advocacia-Geral da União, em razão do disposto no inciso VI, do artigo 50 da Lei Complementar no 73/93.

7. A referida Nota no 082/2005 ressaltou que o CONSELHO DE RECURSOS DO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL, criado pelo Decreto no 91.152, de 15.03.1985, não é órgão jurldico integrante ou vinculado a Advocacia-Geral da União, e por isso não está sujeito à atividade correicional prevista pelo inciso 11, do artigo 50 da Lei Complementar no 73, de 1993. No entanto, salientou também que, por força do disposto no artigo 40 do Decreto no 1.935, de 20.06.1996 (com a redação dada pelo Decreto no 5.363, de 31.01.2005), aquele Órgão Colegiado do Ministério da Fazenda é integrado por "Procuradores da Fazenda Nacional. desiqnados pelo Procurador-Geral da Fazenda Nacional, de reconhecida competência e possuidores de conhecimentos especializados em assuntos relativos ao mercado financeiro, de capitais, de câmbio, de capitais estrangeiros e de crédito rural e industrial, e de consórcios, com a atribuicão d e zelar pela fiel observância das leis, dos decretos, regulamentos e demais atos normativos."

8. Foi dito naquela manifestação, que se a atuação perante o Conselho de Recurso do Sistema Financeiro Nacional - para os fins previstos no dispositivo acima transcrito - cabe aos servidores integrantes da Carreira de Procurador da Fazenda. Nacional, os atos praticados no exercício dessa função identificam-se com as atribuições funcionais daqueles Membros da Advocacia-Geral da União, razão pela qual a competência para a instauração das medidas disciplinares seria desta Corregedoria-Geral da AGU, em observância aos já citados artigos 50, I, e VI, e 32, I e II da Lei Complementar no 73, de 1993.

9. No entanto, uma vez que já existia um processo administrativo disciplinar instaurado pelo Senhor Ministro da Fazenda, era

ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA UNIÃO

Nota CGAUIACU No 10612005 - folha 3

necessário esclarecer, preliminarmente, a natureza das atribuições exercidas pelo servidor GLÊNIO SABBAD GUEDES no referido Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional, para verificar se a atuação se deu em razão da sua condição de Procurador da Fazenda Nacional, ou se ele ali exerceu outra função, não relacionada com as atribuições típicas do cargo de carreira jurídica.

1 O. Com efeito, enquanto ao Ministro da Fazenda compete determinar a apuração de eventuais irregularidades ocorridas no âmbito do ~ r g ã o Colegiado inserido na Estrutura Organizacional daquele Ministério, a esta Casa Correicional caberia, como já foi dito, a fiscalização da atividade funcional e a instauração de sindicâncias ou processos administrativos disciplinares relativos a Membros da Advocacia- Geral da União que funcionam junto ao referido Conselho.

11. Foi então proposto o encaminhamento da Aviso ao Excelentíssimo Senhor Ministro da Fazenda, com solicitação no sentido de que aquela Autoridade determinasse a remessa, para esta Corregedoria- Geral da Advocacia da União:

a) de informações sobre a situação funcional e as atribuições desempenhadas pelo Procurador da Fazenda Nacional GLÊNIO SABBAD GUEDES junto ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional;

b) de cópias dos documentos existentes no processo administrativo disciplinar instaurado pela Portaria MF no 228, de 04.07.2005, na eventualidade de o servidor encontrar-se ali designado para o exercício das atribuições de que trata o art. 40, 920, do Decreto no 1.935, de 1996, no fito de vir a ser instaurada medida disciplinar para apuração de possível falta funcional.

12. A proposta foi acolhida por Vossa Excelência e encaminhada por meio do Aviso no 664/AGU, de 16 de setembro de 2005 (documento 5).

13. Contudo, aquele Aviso não foi respondido até a presente data.

14. A ausência de resposta certamente decorreu da remessa - praticamente concomitante com aquele expediente - do Aviso no 358/MF, por meio do qual o Senhor Ministro da Fazenda solicitou o reexame da

ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA UNIÃO

Nota CGAUIAGU N" 10612005 - folha 4

Nota CGAU/AGU no 052/2005, aprovada por Vossa Excelência, que afirmava a competência exclusiva desta Corregedoria-Geral da AGU para a instauração de processos administrativos disciplinares destinados a apuração de falta funcional praticada por Procurador da Fazenda Nacional no exercício das suas atribuições funcionais. Isso porque, na concepção exposta no referido Aviso 358 do Ministro da Fazenda, em tais hipóteses existiria, ao menos, a competência concorrente daquele Ministério (documento 6).

15. A questão trazida por aquele Aviso do Ministro da Fazenda foi examinada no Despacho no 970/2005, do Senhor Consultor-Geral da União (documento 7), que manteve o entendimento pela competência exclusiva desta Corregedoria-Geral da AGU, concluindo nos seguintes termos:

‘11. Ante o exposto, adotando também os termos e razões da Nota referericiada, parece que se deve responder ao Aviso no 358/MF de .12.09.2005 do Sr. Ministro da Fazenda pela negativa, encarecendo ainda a Sua Excelência determine, em homenagem a racionalidade da administração publica, ao Senhor Procurador-Geral da Fazenda Nacional faça cumprir essa orientação."

16. A manifestação da Consultoria-Geral da União Foi aprovada por Vossa Excelência e encaminhada ao Senhor Ministro da Fazenda por meio do Aviso no 927/AGU, de 07 de dezembro de 2005 (documento 8).

17. Assim, uma vez que restou dirimido este conflito positivo de 0 atribuições, com a conclusão pela inexistência de eventual competência

concorrente para a instauração de Medida Disciplinar destinada a apurar fatos que envolvam Procurador da Fazenda Nacional, esta Corregedoria- Geral está sugerindo a Vossa Excelência, nesta data, a expedição de novo Aviso ao Ministro da Fazenda, reiterando-se os termos do Aviso no 664/AGU, de 16.09.2005.

18. Com o recebimento das informações já solicitadas ao Ministério da Fazenda, poderão ser avaliadas as providências ainda necessárias para a apuração de.eventuais responsabilidades na esfera administrativa e disciplinar. Do mesmo modo, poderão ser encaminhados outros e melhores esclarecimentos para fins de instrução do Inquérito no 2245, em trâmite no Supremo Tribunal Federal.

ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA UNIÃO

Nota CGAUIAGU No 10612005 - folha 5

319. Em razão do exposto, se sugere, em atenção ao Ofício no 5920/R, do Senhor Ministro EROS GRAU, o encaminhamento da presente manifestação, com os documentos a ela anexos, que deverão ser complementados tão logo ocorra o atendimento pelo Ministério da Fazenda das solicitações já encaminhadas por Vossa Excelência aquela Pasta.

Respeitosamente,

Brasília, DF, 14 de dezembro de 2005.

Elmar ~ u í s p e l , Corregedor-Geral da dvocacia da União

5433 5

SIGILOSO

INQUÉRITO N-245 AUTOR : ~inistério Público Federal

Senhor Advogado-Geral,

A fim de instruir o processo aci~ma referido, o Senhor Ministro Joaquim Barbosa, Relator, solicita a Vossa ~xcelência que informe e encaminhe a esta Corte documentos referentes a procedimentos disciplinares em curso referentes a atuação do Procurador da Fazenda Nacional GPênPo Sabbad Guedes. - ..-. -

Atenciosamente,

A Sua Excelência o Senhor ALVARO AUGUSTO RIBEIRO COSTA Advogado-Geral da União

ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA

SBN - Quadra 01 - Bloco D - Ed. Palácio do Desenvolvimento - 2" e 3" andares - CEP 70057-900 - BrasíiiaIDF Email: cgau@,agu.gov.br

OJch no /$ / /CGAGAGU Brasília, /&e julho de 2005.

A Sua Excelência o Senhor, r MANOEL FELIPE &GO BRANDÃO

Procurador-Geral da Fazenda Nacional * Esplanada dos Ministérios, Bloco "P", 8" andar, sala 823 CEP 70.048-900 - BrasíliaIDF.

Assunfo; Indicação de membros' para compor Comissão de Processo Administrativo Disciplinar

Senhor Procurador-Geral,

,r- ' * Consoante a Informação no 045/2005/CMD/CGAU/AGU, (Processo no

00406.000217/2005-70, cópia integral em anexo), encontra-se pendente de instauração nesta

Corregedoria-Geral da Advocacia da União Comissões de Sindicância visando apurar

supostas irregularidades praticadas pelo Procurador da Fazenda Nacional, Sr. Glênio Guedes.

2. Para tanto solicito a indicação de três servidores estáveis, integrantes de

carreira jurídica (nome, cargo efetivo, matrícula SIAPE, unidade de exercício e indicação do

Presidente), que sejam afetosqa matéria, para compor Comissões de Sindicância, visando a

promoção da persecução disciplinar. Outrossim, caso não haja a disponibilidade de três

-. 7

servidores, que seja indicado ao menos um para fins de presidir os apuratórios, em qua

das hipóteses, no prazo máximo de 05 (cinco) dias. a

3. Saliento a Vossa Excelência que o presente processo foi classificado como . . ..a

sigiloso, no grau confidencial, razão pela qual o assunto deve observar as disposições do

Decreto no 4.553, de 27 de dezembro de 2002.

L ...- "-.-.-.- - ,. ,.*-,,

-_..I,^. -" ,$yY<", " / . M ~ " ~ ,,,J>? p,4 ,,>-.::. Atenciosamente, &.,r."- *.A ., e iC_C/$<."- i' c- L"-- - A - - - - r _ -

- - --h -.

-"-,$.,

---L,

E L ~ L ~ ~ B C N E L Corregedor-Geral

MINISTÉRIO DA FAZENDA PROCURADORIA-GERAL DA FAZENDA NACIONAL

E

Ofício no 1036 IPGFNIPG. . . Brasília, 13 julho de 2(

A Sua Senhoria o Senhor ELMAR LUIZ KICHEL Corregedor-Geral da União SBN Q. 01 Bloco "D" - Ed. Palácio do Desenvolvimento 2" and. 70.057-900 - BRASÍLIA - DF

Assunto: Ofício nQ 121lCGAU-AGU.

Senhor Corregedor-Geral,

Reportando-me ao expediente Ofício nQ 12lICGAU-AGU, informo a V.Sa. que a

Portaria do Ministro da Fazenda nQ 228, de 04.07.2005, publicada no D.0.U de 06.07.2005, cuja cópia

segue em anexo, já instaurou Comissão de Processo Disciplinar a fim de apurar os fatos referidos no

citado expediente.

'-.

e Atenciosamente,

TELMA BERT ORREIA LEAL Nacional

Esplanada dos Ministérios, B1. "P", 80 andar - BrasíliaJDF - Cep: 70048-900 (6 1) 4 12-2897 E-mail: atosnormativos.df.pgfn@fazenda.gov.br

Diário Oficial da União - s e G o 2 W 128, quarta-feira, 6 de julho de 2005

Declarar aposentado compuhoriamente, YARA LEníERI DO NASCiMENl'O COSTA, mahícula SLWE n*1124548. a partir de 11/05/2005, ocupante do uugo de Biblioteuiio-Dooumcntmkta, Classifioação E. Capacitnçüo 1, Padr(Lo 06 do Quadro de Pcasoal desta Universidade F e d d do Rio de Janeiro,, com fundamento nos t w o s do Anigo 40, 6 13 Inciso II. Constihiição Federal de 1988. com redação dada pela Emenda Constitucional no 20. de 15/12/1998, publicada no DOU de 16/12/1998. com redaç8o dada pcla Emenda wtutihicional nD 41. de 19/12/2003, publicada no DOU de 31/1212003. combinado com o Anigo 186, incho I& da Lei 8112/1990.

UNIVERSIDADE FEDERAL DE SANTA CATARINA

SECRETARLA EXECUTIVA SUBSECRETARIA DE PLANlIJAMENlD,

O R Ç ~ O E ADMINISTRAQ~O PORTARIA N' 730, DE 30 DE JüNFíO DE 2005

PORTARIA CONJUNTA N' 324, DE 29 DE JUNIIO 2005 O Reitor da Universidade Federal de Santa Cafarina, no uso

de mas atribuições cstalut&rias e regimentay,, e tendo em viata o que wnsta no Memo ne 041PGACCAn005, de 30/05/2005. resolve,

Designar. a partu de Olm7/2005, LUIZ CARLOS PiNHEi- R 0 MACHADO PILHO, Pmfcssor Adjunto, masia no 69773, siape no 1158176. para wrclccr as f u n @ a de Cwrdcnador do a m o de P65 Gradue.çáo em Agmecasaistcmas do Ccntro de Ciências A&iw c6digo FG1, integrame do Quadm DktfibUtlvo de Cagos de Direção e Funflcs Ckatificadas de que trata a P o h a n' 0321/GW97. de 16/01/97, para um mandato dc 2 (dois) anos.

LÚCIO J O S ~ BOTELHO

- - - -. - - - . - - . RIO DO PLANEJAMENTO, ORÇAMENT% E GESTAO C a SUB- S E C R E T h DE PLANEJAMENTO OR-O E ADMI- NISTRACAO DO MINIST~RIO DA ~ ~ N D A , no USO de auaa campctencias outogsdas pelas P d a s MP no 57. de 14 de abril de 2000, SWMP ne 134, de 4 do maqo de 2004, publicada no DiMo Oficial da Uniüo dc 5 de marco de 2004. MF ã 210. de 12 de naosto

LUU. AFONSO HEluiQUES MI\W

& 2004, c considerando o di&sto do art 37 da Lei no 8.112. i e 11 de dcumbm de 1990, cmn rcdaç& dada pela Lei na 9.527, de 10 de dcumbm de 1997. resolvem iodismbuir:

Servidor: ELIAS BEZERRA DA SILVA Mahícub no SIAPE: 0095040 cmo: de portanq classe A, P ~ M O m

PORTARIA N9 1.997, DE 5 DE JULHO DE 2005

O F'rú-Reitor de Pessoal, no uso da compctencia delegada pclo Rcitor da Universidade Federsl do Rio de Janeiro. atravbi da Porlaria 1.778 de 15 de julho de 2002, publicada no DiMo Oficial da Uni80 de 17 de juiho dc ZMIZ e tmdo em vista o que consta do pmceaso no. 23079. 005335/05-94, rcsolvc:

Tomar sem efeito a nomeação de MARIA LETICIA DE S REDIG DE CAMPOS psra o cargo de Técnico em Assuntos Edu- cacionais, na P o h a n'. 1210 de 04-maio-2005, publicada no DOU

,i. no. 86 de 06-maio-2005.

üNiVERSIDADE mEP 4L DE SANTA MARIA

DESPACHOS DO REITOR 5 DE JULHO DE 2005

~ 6 & ~ 0 dá vaga: 38013 Do: Ministério do Planejamento, Orçamento c GcatBo P m Ministhio da F m d a

O REITOR DA UNIVERSIDADE FEDERAL DE S A N X MARIA no uso da atribuição que ihe foi mbdelegada pela P 0 h a MEC 188. de 06/03/1995. publicada no DiMo Oficial de 08/03/1995. AUTORIZA o Afastamento do Pala do seguinte &dor

CLEUZA MARIA MAXIMINO CARVALHO AUINSO. Pmfcssor Adjunto do Departamento de Met@logia d? EnsinoICE. com macicio no Núclw Integrado de Ensino, Pcsquuia e Extcn- &ICE, de 20 a 25 de julbo de 2005. para participar.~apmcnfando trabalho, no V Congresso ibcmamuicano de InfomAhca Educativa Especial - C E E c 2. Encucnm Intcmacional de Integración eu la Divemidad - MINCAD, em Montevideu - Umguai, com Bnus li- mitado. (Pmccsso n. U081.011936/2005-21)

conhapartida Servidor: Cargo vago Cargo: Adfice de Eletricidade c Comunicações, Clasac A.

LUIZ AFONSO HENRiQUES MARIZ

UNIvERsrnmE FEDERAL DO MO GRANDE DO NORTE

Padrão I C6digo da vaga: 0570344 Do: Ministério da Fazenda Para: M W o do Plancjammto, Orçamento c GestBo- SI-

PQP PORTARU N' 333, DE 5 DE JULHO 2005

- -- Processo n": 03110.001417/2005-53

LUÍS INhc10 LUCENA ADAMS O REITOR DA UNIVERSIDADE FEDERAL DO RIO GRANDE DO NORTE. no uso das ambui$h mcrcntes ao cargo. comidaando o que dispõe o Decreto oo 1.387. de 7 de fevacim de 1995. alrwdo pelo Deano ã 2.349, de I5 de ouNbm de 1997, e 8

GILDENORA BATiSTA DANTAS MUHOMBM PAULO JORGE SARKIS.

PORTARU CONJUNTA N' 345, DE I' DE JULHO DE 1005 subdelegagllo & competência que Ihe cancede a P d a no 188- MEC. de 6 de março de 1995. rcsolve:

Autorirar o afastamento do País de ARLETE DE JESUS BRiTO. mauícula 116769, Pmfesaor Adjunto do Dcpaitamcnto de MatemAtica - CCETNPRN, p m participar do V Congresso Iboo- Americano de Educaçllo MatcmAtica, cm Pomigai, no período de 17/07 a W07/2005, inclusive trânsito, com dnus limitado. conforme pmc. no 23077.01486612005-22.

O SECRETARIO DE RECURSOS HUMANOS DO M- NIsT~RIO DO PLANEJAMENTO. ORÇAMENTO E GESTAO. e a s U B S E C R E T ~ DE PLANEJAMENTO. ORCAMENM) E AD-

O Reitor da Universidade Federal de UberlRndia, resolve: Declarar vago, a partir de 04/07/2005, por motivo de Posse

em outro cargo ~ u l b v e i , o cargo de Bibliotcokio, ocupado pe- lo(a) suvidor(a) Maria Ivctc do EPpúito Santo Pereira, muícula Siape d 1123217, do quadro pemanente desta Univmidadí, de awr- do com o dtsposto no artigo 33, inciso Wl. da Lei 8.112190 de 11 de dczcmbm de 1990.

MINISTRAÇAO DO MINISTÉRIO DA FAZENDA, no uso de sua6 compethicias outorgadas pelas P o r n a s MP n' 57. do 14 de abnl dc 2000. e MF no 210. de 12 de agosto de 2004, iUnea "e", inciso III do ar t lq e considaando o &sposto do art 37 da Lci d 8 112, de 11 de dezembro de 1990. com re&& dada pela Ln d 9 527. de 10 de

JOSÉ IVONILDO DO &M dezcmbm dc 1997, resohem & m x i : s e r v i d ~ a E m E RIBEIRO BRITO Matriniia no SIAPE: 0695130 Cargo: Agente de Portaria, Classe A, Padrüo IU Cldigo da vaga: 445810 Do: Extinto T d t l r i o F c d d de Rondbnia Para: Ministério da Fazenda - PFNRO Contrapartida Servidor -o vago Cargo: &ente A d m i n i d v o C6digo da vaga: 0053735 Do: Ministtn0 da Fazenda Para: Ministhio do Planejamento, G~~81~cnto e GcsW Pmcaso na: 10292.000143/2004-79

PR~-REIToRIA DE RECURSOS HUMANOS ARQUUIEDBS DI~GENES CILONI

POR'iARiA Nf 102, DE 29 DE ABRIL DE 20M(*)

O PR~-REITOR DE RECURSOS HUMANOS DA UNI- VERSIDADE FEDERAL DO RIO GRANDE DO NORTE. no uso da - -- -- -

compcthcia que Lhe foi delegada pelo Msgnlfica Rcimr atrada da P d a no 1 270195-R. de 23/10195. publicada no Bolclm de S n n p na 059. de 10111195. pmcesso no 23077 002779n005-22. resolw

GABINETE DO MINISTRO

PORTARIA No 128, DE 4 DE JULHO DE 2005.

O MINISTRO DE ESTADO DA FAZENDA, no uso da atribui* que Ihí confac o art 87. p d p f o único. inciso N, da Constituição Fedwl, com fundamcnto no art 143 da Lei nu 8.112, de

- Conceda p&8o integmi vitaücia no pmcntual de 100% (cem por cento), a JOSEFA DA SILVA BEZERRA. (~Bnjuge), de acordo com o artigo 40. parágrafo P. inciso I da Conatituiçüo Fc- derai, com re&& dada' pela EC n" 41/03. publicada cm 31/12/2003 e artigo 2: inciso I, parágrafo úniw, da Lei no 10.887104, combimado com o artigo 217. inciao I, allnca "a". da Lei no 8.11200, calcuiada com base no valor integral dos pmvcntoa a que fazia jus o (a) ex-

i o à o ÇARLOS TEN~RIO ARC~OLO

S&GIO E A MENDONÇA

GILDENORA BATISTA DANTAS MILHOMEM

PORTARIA CONNNTA W 357, DE 1' DE JULHO DE 2005

O SECRETARIO DE RECURSOS HUMANOS DO MI- NISTÉRI0 DO PLANEJAhENTO. ORCAMENTO E GESTAO. e a S U B S E C R E T h DE PLANEJAMENTO, ORÇAMENM) E AD- MINISlXAÇAO DO MINIsTJkIO DA FAZENDA. no uso de suas competencias outorgadas peled Poitaned MP nD 57, de 14 de abnl dc 2000. e MF no 210. de 12 de agosto de 2004, &ta "e", incuo Iü do a n l o e cmidcrando o dtsposto do ai 37 da L d ne 8 112. de I1 de dnckbm de 1990. com ndnçllo dada pela Lei no 9 527, de 10 de dczcrnbm de 1997, resolvem reduimbuu

Semdor MAFALDA SERRATi Mauícub no SLWE 0693727 Cargo. Agente Admmistrahvo. Claesa A. Padrúo JII

I1 de dezembro de 1990, resolve: Designar RODRIGO PEREIRA DE MELLO, Procurador da

Fazenda Nacional dc 1. Categoria, Mahícula SJAPE no 0983110. JOSIBERTO MARTINS DE LIMA, RoMador da Fazenda Nacional de Categoria EspCCiai, Mahínila SIAPE Um 6154415, e CLAUDIO ROBERTO LEAL RODRIGUES. Procurador da Fazenda Nacional de 1' Categoria, Matricula SIAPE no 1282811. pan. sob a presidência do nximeiro. constinúrem a Comissão de Processo AdminiWativo Dia-

(*) Republieada por ler &do. no DOU no 82 de 21512005. Seçüo 2. PBgina 250. com incorrcç80 no original.

UNIVERSIDADE FEDERAL DO RIO GRANDE DO SUL

PR~-REITORIA DE RECURSOS HUMANOS

PORTARIA N? 2.182, DE 4 DE JULHO DE 2005

kPlinar&cumbida de qmm, no prazo de 60 (scascnh) dias. o teor da matéria jomallstica publicada no jornal 'Y) Globo", cdiçllo de 29 de junho de 2005, no que diz napeito ao Rocurador da F m d a Na- cional de 1' Categoria GLÉNIO SABBAD GUEDES, Matricula SIA- PE no 154209, conforme consta do Processo n" 10951.00062612005- 43. e dcmsia fatos conexos que vierem a ser dctoctados no d o c o m dos trabalhos. . .

ANTOhnO PALOCCI FUBO c6digo da vaga: 444614 DO: E h t o Tmit6rio F s d d de RondBnia Para: Minist4Ii0 da Fazenda - GRIVRO

A PR6-REmRA DE RECüRSOS HUMANOS DA üNI- v e R s r n m E FEDERAL DO RIO GRANDE DO SUL. no USO de suas stnbuiclcs que ihc foram confendas pela Portaria na 2273, de 24

DESPACHO DO MINISTRO Em 5 &julho dc 2005

contrapartida servidor: -o vago Cago: Agente Adminiaastivo Cldigo da vaga: 0058703 Do: Ministério da Fazenda par= Minisürio do Planejamento, Or~amento e GcsSO Proccseo n": 10292.001216/2005-21

de setembró de iw, do ~ a g n ~ f i c o ~eitõr. e tendo em vista o que comta no Rocesao no W078.201544/05-59, rcsoln:

Declarar vago. a partir de 13 de junho de 2005. o cago de Aaeistcntc de Adminiatrqb, o6digo 7012W. nfvcl inmediMo. classe D. oadrüo 101. do Ou& de PasoaL em dcsonència de wssc

O MINISTRO DE ESTADO DA FAZENDA, no uso da comp&cia que Ihe foi delegada pelo Decreto no 1.387, de 7 de fevereiro de 1995, autoriza o servidor PAULO ROBERTO EVAN- GELISTA DE LIMA. do Banco do Brasil S.A., a afastar-se do Pals, na forma do disposto no an 1°. indso N, do citado Denno, para implantar o "Programa de Compliance" nas dcpendhcias do Banco do Brasil da América Latim em Buenoa Aina. Argentina, no pdodo de 10 a 12 de julho de 2005, com 8nns.

cm ou~i 'cargo pObiiw i;iacumu~ve~ de SERGIO FABIANO'DAS NEVES ALVES, com lotaçllo e aracicio no Dcpaitamento de As-

S ~ C I O EA.MI?NDONÇA

GILDENORA BATISTA DANTAS MILIIOMEM

tronomia do InstiNto de Flsica.

MARIA ADELIA PINHAL DE CARU)S ANTONIO PALOCCI FILHO

ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO .

CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA UNIÃO SBN - Quadra 01 - Bloco D, Lote 32 - Edifício Palácio do Desenvolvimento - 2" andar

CEP: 70057-900 - Brasília/DF - Telefone: (61) 4009.4020 - Fax: 4009.4024

Oficio n O 129 /CGA U-AGU Brasilia, 28 de julho de 2005.

A Sua Excelência o Senhor, MANOEL FELIPE RÊGO BRANDÃO Procurador-Geral da Fazenda Nacional Esplanada dos Ministérios, Bloco "P", 8' andar, sala 823 CEP: 70.048-900 - BrasíliafDF

Assunto: Solicita cópias de peças processuais

Senhor Procurador-Geral,

1. Presentes as atribuições conferidas a este órgão pelos artigos 5", I e 32, 11, da Lei

Complementar no 73/93, solicito a Vossa Excelência o encaminhamento de cópias das peças do

processo administrativo no 10951.000626/2005-43, que digam respeito à atuação funcional do

,.- Procurador da Fazenda Nacional GLÊNIO SABBAD GUEDES.

'- I

@ 2. Registro que este Oficio refere-se ao nosso processo no 00406.00021712005-70,

classificado como sigiloso, no grau confidencial, para os fins previstos no Decreto no 4.553, de

27.12.2002.

Atenciosamente, _..C.,.-,

,,,,.,:, *

, "*, ,.. ,.r.' -3-

c- ,,-.-.-.... --. I .,C .-.-- ----.

- '1

,J MINISTÉRIO DA FAZENDA

5 PROCURADORIA-GERAL DA FAZENDA NACIONAL

4

Oficio n q 174 12005/PGA/PGF4N-MF

Brasília, 02 de agosto de 2005.

/ Ao Senhor ELMAR LUIS KICHEL Corregedor-Geral da Advocacia da União SBN - Quadra 01, Bloco D, Lote 32, Edifício Palácio do Desenvolvimento, 20 andar

I CEP: 70057-900 BrasíliaDF

I- ~

@ Assunto: Informngão sobre julgamento de processo disciplinar.

Senhor Corregedor,

Cumprimentando-o, reporto-me ao Oficio no 129lCGAU-AGU, de 28 de julho de 2005, para informar a Vossa Senhoria que o Processo Administrativo Disciplinar no 1095 1.00062612005-43, alusivo ao Procurador da Fazenda Nacional GL$NIO SABBAD GUEDES, foi instaurado por ato do Excelentíssimo Senhor Ministro de Estado da Fazenda, conforme Portaria no 228, de 4 de julho de 2005, publicada no Diário Oficial da União de 6 de julho de 2005, razão pela qual encareço no sentido de que a presente solicitação seja dirigida à referida autoridade ministerial.

Atenciosamente, ,,A . (4 / ,--

Ministério da Fazenda - Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional Esplanada dos Ministérios - Bloco P, 8" andar - CEP 70048.900 - Brasília - DF

(061) 412-28101412-281 11412-2812 L.\Cj\CDIUI~IioUOOS\Oficio\Of-Rsp. Agu Gl€nio.doc

ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA UNIÃO

Referência: Processo no 00406.000217/2005-70

Assunto: Competência para a instauração de Processo Administrativo Disciplinar relativo a Procurador da Fazenda Nacional. Pedido de Informações ao Excelentíssimo Senhor Ministro da Fazenda

a Nota CGAUIAGU No 082,2005

Senhor Advogado-Geral da União,

Em razão da divulgação de matérias jornalísticas que noticiavam possíveis irregularidades praticadas pelo Procurador da Fazenda Nacional GLENIO SABBAD GUEDES, foi autuado nesta Corregedoria-Geral o Processo no 00406.000217/2005-70, no qual se determinou a instauração de sindicância investigativa para melhor esclarecimento dos fatos.

2. Ato continuo, foi remetido ofício ao Senhor Procurador-Geral da Fazenda Nacional solicitando a indicação de membros da Carreira Jurídica para integrar o Colegiado Processante.

3. Na sua resposta, a Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional observou que já havia um Processo Administrativo Disciplinar instaurado por ato do Excelentíssimo Senhor Ministro da Fazenda, por meio da Portaria no 228, de 4 de julho de 2005, publicada no Diário Oficial da União de 06.07.2005. Do mesmo modo, foi observado pela PGFN que informações sobre o assunto deveriam ser solicitadas diretamente aquela Autoridade Ministerial.

4. Em vista disso, e para que se encaminhe na forma proposta o pedido de informações, é necessário que se esclareçam as razões da necessidade de atuação desta Corregedoria-Geral da AGU no caso em tela.

e _-"/"--- de-- -

ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA UNIÃO

Nota CGAUIAGU No 08212005 - folha 2

5. Preliminarmente, é preciso observar que são atribuições desta Corregedoria-Geral a fiscalização das atividades funcionais dos Membros da Advocacia da União e a verificação da regularidade e eficácia dos sen/iços dos Órgão jurídicos, atribuições estas que são exercidas por meio de correições ordinárias ou extraordinárias, conforme dispõe os artigos 50, I e 11, e 33, I e I1 da Lei Complementar no 73, de 1993.

6 . Do mesmo modo, já se firmou o entendimento no sentido de q u e a instauração de sindicância ou processo administrativo disciplinar contra Membros da Advocacia-Geral da União (entre os quais se incluem os Procuradores da Fazenda Nacional, por força do parágrafo 50, do artigo 20, da referida Lei Complementar no 73, de 1993), compete exclusivamente a Corregedoria-Geral da Advocacia da União, em decorrência da atribuição prevista pelo artigo 50, VI, da Lei Orgânica da AGU, uma vez que assim dispõem os citados dispositivos legais:

"Art. 20 ............................................................................. 5 50 São membros da Advocacia-Geral da União: o Advogado-Geral da União, o Procurador-Geral da União, o Procurador-Geral da Fazenda Nacional, o Consultor-Geral da União, o Corregedor-Geral da Advocacia da União, os Secretários-Gerais de Contencioso e de Consultoria, os Procuradores Regionais, os Consultores da União, os Corregedores-Auxiliares, os Procuradores-Chefes, os Consultores Jurídicos, os Procuradores Seccionais, os Advogados da União, oç Procuradores da Fazenda Nacional e os Assistentes Jurídicos."

........................................................................................ "Art. 50 A Corregedoria-Geral da Advocacia da União tem como atribuições:

I - fiscalizar as atividades funcionais dos Membros da Advocacia- Geral da União;

I1 - promover correição nos órgãos jurídicos da Advocacia-Geral da União, visando à verificação da regularidade e eficácia dos serviços, e a proposição de medidas, bem como a sugestão de providências necessárias ao seu aprimoramento;

I11 - apreciar as representações relativas à atuação dos Membros da Advocacia-Geral da União;

I V - coordenar o estágio confirmatório dos integrantes das Carreiras da Advocacia-Geral da União;

V - emitir parecer sobre o desempenho dos integrantes das Carreiras da Advocacia-Geral da União submetidos ao estágio

ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA UNIÃO

pata CGAUIAGU No O8212005 - fdhr 3 5 confirmatório, opinando, fundamentadamente, por sua confirmação no cargo ou exoneração;

VI - instaurar, de ofício ou por determinacão superior, sindicâncias e processos administrativos contra os Membros da Advocacia-Geral da União."

"Art. 32 A atividade funcional dos membros efetivos da Advocacia-Geral da União está sujeita a:

I - correição ordinária, realizada anualmente pelo Corregedor-Geral e respectivos auxiliares;

I1 - correição extraordinária, também realizada pelo Corregedor- Geral e por seus auxiliares, de ofício ou por determinação do Advogado-Geral da União."

(sublinhei)

7. A competência exclusiva desta Corregedoria-Geral da Advocacia da União para os processos administrativos disciplinares referentes a atuação dos Membros da AGU foi também salientada pelo artigo 75 da Medida Provisória no 2.229-43, de 6 de setembro de 2001, que estabelece:

"Art. 75. Os membros da Advocacia-Geral da União, como os integrantes da Carreira de Procurador Federal e de órgãos jurídicos vinculados a Instituição em geral, respondem, na apuração de falta funcional praticada no exercício de suas atribuições específicas, institucionais e legais, exclusivamente perante a Advocacia-Geral da União, e sob as normas, inclusive disciplinares, da Lei Orgânica da Instituição e dos atos legislativos que, no particular, a complementem.

5 l0 A apuração das faltas funcionais objeto do caput, no que concerne aos membros da Instituição, incumbe à Correciedoria- Geral da Advocacia da União, observada, a cada caso, a atribuição privativamente deferida ao Advogado-Geral da União pelo inciso XV do art. 40 da Lei Complementar no 73, de 1993."

(sublinhei). '

8. Em consonância com os dispositivos legais acima transcritos, o assunto já foi examinado pela Consultoria-Geral da Advocacia da União,

ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA UNIÃO

Npta CGAUIAGU No 08M005 - folha 4 4

em manifestações que, aprovadas por Vossa Excelência, concluíram pela competência desta Corregedoria-Geral para a instauração das medidas disciplinares relativas aos Procuradores da Fazenda Nacional. Neste sentido pode ser citada a Nota AGU/WM-412003 (processo no 00406.000056/2002-71).

9. Além disso, o assunto também já passou pelo crivo do Poder Judiciário. Dentre outros processos judiciais, cabe referir o mandado de segurança no 2004.34.00.011094-1, impetrado contra ato do Procurador- Geral da Fazenda Nacional e que tramitou na 21a Vara Federal da Seção Judiciária do Distrito Federal, com o objetivo específico de anular a Portaria PGFN no 83512003, que havia determinado a instauração de Processo Administrativo Disciplinar para apurar fatos relativos a conduta de integrante da carreira de Procurador da Fazenda Nacional.

10. 'Naquele processo judicial, houve decisão de primeiro grau concessiva da segurança, para declarar a nulidade dos atos praticados pelo Procurador-Geral da Fazenda Nacional no'processo administrativo no 10951.001133/2003-69, e determinar, "ainda, o encaminhamento de cópia dos referidos autos ao Advogado-Geral da União para as providências que entender cabíveis".

11. A referida sentença foi apreciada pelo Tribunal Regional Federal da i a Região, em reexame necessário, e confirmada integralmente em acórdão publicado com a seguinte ementa (Diário da Justiça de 11.04.2005 - fls.25133):

"EMENTA

ADMINISTRATIVO. PROCESSO ADMINISTRATIVO DISCIPLINAR. PROCURADOR DA FAZENDA NACIONAL. COMPETÊNCIA PARA INSTAURAÇÃO. ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO.

I - Nos termos do art. 20, incisos I, b, e 11, a, da Lei Complementar no 73/93, a Procuradoria da Fazenda Nacional integra a estrutura organizacional da Advocacia-Geral da União, encontrando-se seus membros sujeitos à atuação fiscalizadora da Corregedoria-Geral da Advocacia da União, a quem compete "instaurar de ofício ou por determinação superior, sindicâncias e processos administrativos contra os Membros da Advocacia -Geral da União (art. 50, inciso VI), não se aplicando, quanto aos Procuradores 'da Fazenda Nacional, as disposições em sentido contrário previstas em ato infralegal interna corporis, em face da sua .manifesta ilegalidade.

I1 - Remessa oficial desprovida."

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ADVOCACIA-GERAL D A UNIÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACLA DA UNIÃO

NQta CGAUIAGU No 08212005 - folha 5

12. Merece especial res$.alte o fato de o mencionado artigo 75, da Medida Provisória no 2.229-43, de 2001, destacar que "os membros da Advocacia-Geral da União, (...) respondem, na apuração de falta funcional praticada no exercício de suas atribuicões específicas, institucionais e leqais, exclusivamente perante a Advocacia-Geral da União, e sob as normas, inclusive disciplinares, da Lei Orgânica da Instituição e dos atos legislativos que, no particular, a complementem" . No mesmo sentido, a Lei Complementar no 73, de 1993, atribui a esta Corregedoria-Geral a competência para "fiscalizar as atividades funcionais" (art. 50, I) de seus Membros, no desempenho do cargo, ou seja, aquelas que tenham perti nênci a com o "conjunto de atribuições e responsabilidades previstas na estrutura organizacional que devem ser cometidas a um servidor" (art. 30, da Lei no 8.112, de 1990). Havendo indícios de autoria e materialidade, a eventual apuração de responsabilidade tem por objeto a "infração praticada no exerckio de suas atribuicões, ou Que tenha relacão com as atribuicões do carqo em que se encontra investido" (art. 148).

13. Vale dizer: se o Procurador da Fazenda Nacional estiver no exercício de 'suas atribuições específicas, responderá exclusivamente perante a Advocacia-Geral da União; por outro lado, se não estiver exercendo atribuições típicas de Procurador, a apuração se dará no âmbito da autoridade responsável pelo órgão em que ocorreu.

14. No caso aqui tratado, inexistem nos autos elementos que ,- permitam concluir, com segurança, sob qual condição se encontrava o

Procurador GLÊNIO SABBAD GUEDES, mas as notícias veiculadas na imprensa destacam a sua peculiar condição de Procurador da Fazenda

' * Nacional, o que justificou, por parte deste signatário, a imediata determinação de instauração de sindicância investigativa (fls. 11 e 13), no exercício das competências previstas no artigo 50, I e VI.

15. Assim, com relação as noticias que envolvem o Procurador da Fazenda Nacional GLÊNIO SABBAD GUEDES, existem peculiaridades a serem destacadas.

16. Deve-se esclarecer, por primeiro, que o CONSELHO DE RECURSOS DO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL, criado pelo Decreto no 91.152, de 15.03.1985, integra a Estrutura Organizacional do Ministério da Fazenda, como Órqão colegiado, conforme o artigo 20, inciso 111, letra 'c", do Decreto no 5.136, de 7 de julho de 2004 (mantido

/ .---.--

. , ,,

ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA UNIAO

- ., - Nota CGAUIAGU No 08212005 - folha 6

com idêntica redação no Decreto no 5.510, de 12.08.2005), e possui membros que são designados pelo Titular daquela Pasta. . r.

17. Portanto, o Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional não é órgão jurídico integrante ou vinculado a Advocacia-Geral da União, sujeito a atividade correicional prevista pelo inciso 11, do artigo 50 da Lei Complementar no 73, de 1993.

18. Por isso, importa salientar, não se questiona aqui a competência do Ministro da Fazenda para determinar - na forma prevista

,- pelo artigo 143 da Lei no 8.112, de 1990 - a apuração dos fatos que indiquem irregularidades ocorridas na esfera de atribuições daquele Conselho de'Recursos.

19. No entanto, um primeiro aspecto decisivo a ser deslindado consiste em verificar se os atos praticados pelo Procurador GLÊNIO SABBAD GUEDES, no caso em apreço, i~fseriam-se no âmbito das atribuições do cargo de Procurador da Fazenda Nacional, a fim de ver-se caracterizado ou não o exercício de atribuições específicas, institucionais e legais.

20. Justifica-se. A PGFN tem por competência "representar a Fazenda Nacional (. . .) noutros órgãos de deliberação coletiva, conforme o prevejam as leis e regulamentos" (Decreto-lei no 147, de 03 de fevereiro

,--- de 1967). Por sua vez, o Decreto no 1.935, de 20.06.1996 (com a redação dada pelo ~ e c r e t o no 5.363, de 31.01.2005) estabelece que, * ...................................... ....................................... 'Art. 40.

5 2' Junto ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional, funcionarão Procuradores da Fazenda Nacional, designados pelo Procurador-Geral da Fazenda Nacional, de reconhecida competência e possuidores de conhecimentos especializados em assuntos relativos ao mercado financeiro, de capitais, de câmbio, de capitais estrangeiros e de crédito rural e industrial, e de consórcios, com a atribuicão de zelar pela fiel observância das leis, dos decretos, regulamentos e demais atos normativos."

ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA UNIÃO -., -

Ngta CGAUIAGU No 08212005 - folha 7 J 3

21. Assim, se a atuação perante o Conselho de Recurso do Sistema Financeiro Nacional - para os fins previstos no dispositivo acima transcrito - cabe aos servidor'èSintegrantes da Carreira de Procurador da Fazenda Nacional, os atos praticados no exercício dessa função identificam-se com as atribuições funcionais daqueles Membros da Advocacia-Geral da União, razão pela qual reclamam a atividade fiscalizadora desta Corregedoria-Geral da AGU, em observância aos já citados artigos 50, I, e VI, e 32, I e I1 da Lei Complementar no 73, de 1993.

22. Logo, deve ser verificado se o servidor GLÊNIO SABBAD -

GUEDES atuou no referido Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional em razão da sua condição de Procurador da Fazenda Nacional, ou se ali exerceu cargo para o qual não pertinem atribuições típicas da carreira.

23. Em síntese, as atribuições legalmente conferidas a esta Corregedoria-Geral não conflitam com os poderes ou atribuições do Excelentíssimo Senhor Ministro da Fazenda com relação ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro. Com efeito, enquanto aquela Autoridade Ministerial compete determinar a apuração de eventuais irregularidades ocorridas no âmbito do Órgão Colegiado inserido na Estrutura Organizacional daquele Ministério, a esta Casa Correicional cabe, em complemento, a fiscalização da atividade funcional e a instauração de sindicâncias ou processos administrativos disciplinares

, relativos a Membros da Advocacia-Geral da União que funcionam junto ao referido Conselho.

Em razão do exposto, submeto o assunto ao exame de Vossa Excelência, com sugestão de encaminhamento de Aviso ao Excelentíssimo Senhor Ministro da Fazenda, solicitando aquela Autoridade Ministerial que determine o encaminhamento, para esta Corregedoria-Geral da Advocacia da União:

a) de informações sobre a situação funcional e as atribuições desempenhadas pelo Procurador da Fazenda Nacional GLÊNIO SABBAD GUEDES junto ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional; o

b) de cópias dos documentos existentes no processo administrativo disciplinar instaurado pela Portaria MF no 228, de 04.07.2005, na

ADVOCACIA-GERAL DA UNIÃO CORREGEDORIA-GERAL DA ADVOCACIA DA UNIÃO

Nota CGAUIAGU No 08212005 - folha

eventualidade de o servidor encontrar-se ali designado para o exercício das atribuições de que trata o art. 40, 520, do Decreto no 1.935, de 1996, no fita' de vir a ser instaurada medida disciplinar para apuração de possível falta funcional.

Respeitosamente,

Brasilia, DF, 12 de setembro de 2005.

Elmar ~u~pM&el , ~~~~~~ Corregedor-Geray Advocacia da União

. . .. ,

Brasília, 6 de setembro de 2005.

A Sua Excelência o Senhor ANTONIO PALOCCI FILHO Ministro de Estado da Fazenda

Assunto: Processo Administrativo Disciplinar

Senhor Ministro,

Tendo em vista a manifestação contida na Nota CGAUIAGU no 082/2005, por mim aprovada, que encaminho por cópia, solicito a Vossa Excelência o especial obséquio de encaminhar a esta Advocacia-Geral da União:

a) informações sobre a situação funcional e as atribuições desempenhadas pelo Procurador da Fazenda Nacional GLÊNIO SABBAD GUEDES junto ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional; e

b) cópias dos documentos existentes no Processo Administrativo Disciplinar instaurado pela Portaria no 228/MF, de 4 de julho de 2005, na eventualidade de o servidor

,-- encontrar-se ali designado para o exercício das atribuiçQes de que trata o 5 2" do art. 4' do Decreto no 1.935, de 20 de junho de 1996, no fito de vir a ser instaurada medida disciplinar para apuração de possível falta funcional.

Atenciosamente,

ALVARO AUGUST RIBE O COST -(bv!P"?l Advogado-Geral da

. . .

MINISTÉRIO DA FAZENDA GABINETE DO MINISTRO

-,

Brasília, 1 2 de setembro de 2005.

A Sua Excelência o Senhor ALVARO AUGUSTO RIBEIRO DA COSTA Advogado-Geral da União

e Assunto: Instauração de processos disciplinares envolvendo Procuradores da Fazenda Nacional.

Senhor Advogado-Geral,

Cumprimentando-o, solicito a Vossa Excelência verificar a possibilidade de

reexame do entendimento esposado na Nota CGAU/AGU no 052/2005, encaminhada por

pc- intermédio do Oficio nq81/AGU, de 28 de junho de 2005, que trata de providências a serem

\ tomadas pela Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, relacionadas a processos disciplinares * instaurados contra Procuradores da Fazenda Nacional, considerando, sobretudo, o risco de

graves prejuízos a ordem administrativa decorrente da anulação dos processos em andamento ou

já julgados, especialmente diante do provável reconhecimento da prescrição da pretensão

punitiva da Administração Pública se tais medidas forem adotadas neste momento.

2. Ainda que a Corregedoria-Geral da AGU detenha competência para instaurar

sindicâncias e processos administrativo contra Procuradores da Fazenda Nacional, não há como

excluir do Ministério da Fazenda a mesma competência, dada a vinculação administrativa

inquestionável desses servidores a esta Pasta. Tratar-se-iam, neste caso, com o devido respeita,

de competências concorrentes e não excludentes.

G MINISTÉRIO DA FAZENDA GABINETE DO MINISTRO

3. Por oportuno, ressalto que a competência deste Ministério na instauração de feitos

desta natureza já foi por diversas vezes afirmada consoante as razões jurídicas expostas nos

Pareceres PGFNIC JIN" 101711995, PGFNIPGIN" 159112003, e PGFNICDIW 97012005

(cópias, em anexo).

Atenciosamente,

ANT NIO PALO CIFILHO Mini tro de Estado a Fazenda 9 "

Despacho do consultor-~eral da União no 97012005

Processo no 00410.00235712005-13 Procedência : Ministério da Fazenda Interessado : Ministro Antonio Palocci Filho Assunto : Conflito de competência entre CGAUIAGU e PGFN.

Senhor Advogado-Geral,

1. O Senhor Ministro de Estado da Fazenda solicitou reexame da orientação (Nota CGAUIAGU no 5212005) acerca da competência para instaurar sindicâncias e processos administrativos disciplinarés contra Procurador da Fazenda

Nacional, argumentando que não é possível excluir dela o Ministério da Fazenda ainda que a Corregedoria-Geral da AGU a detenha pois que sãb competências concorrentes e

não excludentes, havendo diversas manifestações da Procuradoria-Geral da Fazenda

Nacional no sentido pleiteado (Pareceres PGFNICJ 10 1711 995; PGFNIPG 159 112003 e

PGFNICDI 97012005). Ao propósito, manifestou-se o Departamento de Orientação e Coordenação de Órgãos Jurídicos desta Consultoria-Geral (Nota AGUICGUDECOR no 13312005-SFT).

a 2. Em suma, a divergência está em que a PGFN considera que cabe ao Ministro da Fazenda - e por delegação deste ao Procurador-Geral - a competência

para instaurar processo administrativo disciplinar contra Procurador da Fazenda - , Nacional em obséquio a vinculação administrativa que a Procuradoria-Geral da Fazenda

Nacional mantém com o Ministério da Fazenda, ao passo que a Corregedoria-Geral da

AGU tem sustentado, agora com o apoio do DECOR, que lhe cabe tal iniciativa em

entendimento confirmado pelo art. 75, 8 1°, da MP no 2.229-43 de 06 de setembro de

2001.

3. A despeito das boas justificativas históricas rastreando o exercício

I vista do disposto no art. 2O, 8 5' c/c art. 4' , XV; 5O, VI da Lei Complementar no 73f93, - - -

do poder disciplinar sobre os Procuradores da Fazenda Nacional pelo Ministro da Fazenda expostas nos diferentes pareceres da PGFN, parece incontestável que, após a

Constituição de 1988, haverá de ser obrigatoriamente repensado todo o sistema da

advocacia pública, particularmente a relacionada com a defesa judicial dos interesses da

Fazenda Pública em que releva a atuação da Procuradoria da Fazenda Nacional, especificamente ligada a partir de então à execução da dívida ativa de natureza

tributária. Em outros termos, daí pór diante, a representação da União na execução da dívida ativa tributária cabe exclusivamente à Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, (art. 13 1, § 3" CF). Aliás, é bom assinalar desde logo que esse tratamento no 5 3" do art.

131 da Constituição conferido A PGFN, posto que especial, não importa em

diferenciador ou excludente da integração na Advocacia-Geral da União, instituição que

se encarrega da representação judicial e extrajudicial da União, nos termos da lei complementar. Assim, a lei ordinária prevista no 5 3" do art. 13 1 não pode lógica e hierarquicamente divergir da lei complementar orgânica da AGU (Lei Complementar no

73/93 que assenta ser a PFN carreira da AGU - art. 20,II; e a PGFN órgão de direção

superior da AGU - art. 2", I, 'c', como as PFN nos Estados Órgãos de execu~ão da AGU - art. 2", 11, 'a', sendo todos membros da AGU - art. 2" 8 5O), em face do que a cláusula do $3" do art. 13 1 tem de ser compreendida conforme o caput e em razão do que é

essencialmente equivocada a ilação proposta no item 11, do Parecer PGFN/CJ 1017/1995 (f. 6), que afirma ser o exercício da representação judicial ou extrajudicial da

União pela PGFN inteiramente não subordinada à AGU porque deriva da própria Constituição eis que somente o está no que respeita ao assessoramento e consultoria (art. 13, L. C. 73). Como visto, não h& fundamento para tanto. 4. De qualquer modo, o tema ainda exige pronunciamento definitivo pois que a suposta incerteza leva a malentendidos que em nada contribuem para o adequado cumprimento das funções institucionais dos órgãos interessados. Com efeito,

mesmo que não se tenha clareza absoluta quanto ao exato alcance do disposto na cabeça @ do art. 12 da Lei Complementar no 73/93 ('Art 12, A Procuradoria da Fazenda

Nacional, órgão administrativamente subordinada ao titular do Ministério da

Fazenda ...."), é possível afírmar que a subordinação administrativa da PGFN é ao Ministro da Fazenda, não ao Ministério da Fazenda, e quem está subordinado ao

Ministro da Fazenda é o órgão, não os Procuradores da Fazenda Nacional, estes os quais integram uma das carreiras da Advocacia-Geral da União s n d o ocupantes de cargos efetivos da carreira de Procurador da Fazenda Nacional, subordinados tecnicamente ao Advogado-Geral da União, e assim como a vinculação administrativa da Procuradoria- Geral da Fazenda Nacional ', como órgão, é ao Ministro da Fazenda - e não ao

Ministério da Fazenda - isso não implica que os membros da carreira, i. é, os Procuradores da Fazenda Nacional, estejam subordinados administrativamente ao

Ministro da Fazenda. O que a lei complementar estipulou, ao contrário, 6 apenas uma

-2 I---a

subordinação administrativa de um órgão a outro órgão (por exemplo, para aquisição de

bens ou distribuição de recursos ou imóveis), de modo que os Procuradores da Fazenda

Nacional, enquanto servidores públicos de carreira da AGU, ficam sujeitos ao controle

e administração das instâncias a&nistrativas da Advocacia-Geral da União , como

ademais resulta intuitivo dos diversos incisos do art. 4' (I, X, XI, XV, XVI, XVII, XVIII) da Lei Complementar no 73/93. 5. De fato, se nos termos legais referidos cabe ao Chefe da

Advocacia-Geral da União, como autoridade administrativa maior (além de responsável

técnico pela atividade jurídica do Poder Executivo e pela defesa da União em juízo ou

extrajudicialmente), proferir decisão nas sindicâncias e processos administrativos

disciplinares promovidos pela Corregedoria-Geral da AGU e aplicar penalidades assim

a como promover a lotação e distribuição dos membros e servidores no âmbito da AGU, sem qualquer limitação ou ressalva, a "subordinação administrativa" da PGFN ao Ministro da Fazenda parece insuficiente para deslocar todas as relações administrativas

dos membros da carreira da AGU - os Procuradores da Fazenda Nacionai - da

Advocacia-Geral para o Ministério da Fazenda (aliás; a subordinação administrativa da

PGFN ao Ministro, insista-se, não investe o Procurador-Geral da Fazenda Nacional nessa titularidade só porque é o Chefe da PGFN, nem isso decorre da lei, sendo equívoco tomar um pelo outro). O mesmo se passa com os Procuradores Federais que servindo junto às autarquias ou fundações públicas não estão subordinadas aos

respectivos presidentes ou diretores senão ao Procurador-Geral Federal que administra a

carreira, dirige a disciplina e movimenta o quadro. A vinculação administrativa - ou

"subordinação" - que acontece entre os Procuradores Federais e seus órgãos de atuação,

e quando ocorre, situa-se exclusivamente no plano material de apoio ou operação. Não há,

nem pode haver, dependência institucional da PGF aos organismos que dela recebem a consultoria e representação.

6. Não fosse por essa possível linha de compreensão, que se mostra

inteiramente pertinente e adequada, para o caso também não parece procedente a

afirmação do Senhor. Ministro da Fazenda de que as competências correicionais de instauração de sindicâncias e processos disciplinares contra Procurador da Fazenda

Nacional, dada a dita vinculação administrativa, constituem "competências

concorrentes e não excludentes". Com o devido respeito, essa é uma conclusão

essencialmente incorreta posto que, quando nada, a atribuição de investigar e punir deve

ser privativa de uma só autoridade pelo princípio elementar do "juiz natural>' que

logicamente exclui a duplicidade, ambigüidade e pois a competência concorrente. Mas,

ademais disso, não é da vinculação administrativa que resulta o poder de investigar e

punir disciplinarmente senão da hierarquia e disciplina 4 que os servidores civis se

sujeitam, e não pende dúvida de que a instituição da advocacia pública só tem um chefe a quem cabe ditar a orientação administrativa sobre os advogados e procuradores,

fazendários e federais, cabendo *ao Sr. Ministro da Fazenda apenas a direção

administrativa da Procuradoria da Fazenda Nacional no que respeita ao aspecto

meramente material. Ainda que as divisas entre o domínio administrativo da PGFN e a

sujeição administrativa dos procuradores da Fazenda Nacional ao chefe da instituição - o Advogado-Geral da União - sejam de dificil nitidez, é certo que, na dúvida, a

interpretação só pode levar a baliza para junto deste último, por decorrência

constitucional sistemática e lógica.

7. A afírrnação de que a subordinação administrativa da PGFN ao Ministro da Fazenda determina a subordinação administrativa dos Procuradores da a Fazenda ao Ministro da Fazenda, portanto, nZo se sustenta, até porque, se fossem

subordinados administrativamente ao Procurador-Geral da Fazenda Nacional seriam - porque este o é - igualmente subordinados administrativamente ao Advogado-Geral da

União. Assim, tanto é insuficiente essa afirmação que não encontra ressonância na lei e

no sistema constitucional, como a relação administrativa que a PGFN tem com o Ministério da Fazenda fica forçosamente limitada, pela lei e pela interpretação, àquilo que não desvirtue ou descaracterize a AGU como instituição constitucional. 8. Entendimento diverso não só vai contra a inteligência do atual sistema da advocacia pública como volta reacionariamente ao padrão pré-constitucional

em que a advocacia pública dependia da administração dos Ministérios. Magnificar a

subordinação administrativa da PGFN ao Ministério da Fazenda equivale diminuir uma \. - conquista histórica da Constituição de 1988 que, muito pelo contrário, propôs a e instituição da advocacia pública - ai inclusa obviamente a fazendária - longe das

influências e condicionamentos, da administração e do governo. Por isso, a interpretação que se impõe nesse tema, repita-se, só pode conduzir à obrigatória

conclusão de que essa subordinação administrativa da PGFN ao Ministro da Fazenda, além de restrita ao órgão deve ser compreendida com o máximo de restrição em respeito

à Constituição e ao sistema que ela abriga.

9. Se assim é, ao dispor a Lei Complementar 73/93, no art. 5O, VI, que

cabe à Corregedoria-Geral da Advocacia da União :'instaurar, de oficio ou por

determinação superior, sindicâncias e processos administrativos contra os membros da

Advocacia-Geral da União", entre os quais estão os Procuradores da Fazenda nacional

(art. 2", 5 5", L. C. 73/93), a conclusão natural leva ao oposto da sugerida pelo Senhor

Ministro da Fazenda. á4:

- 4

1 O. Pelo exposto, é incompatível com a Constituição e com a Lei

Complementar no 73/93 a afmação de competência concorrente entre o Ministro da Fazenda e o Advogado-Geral da União para o processo disciplinar e é exata a ponderação que indica a CGAU' como o único órgão disciplinar competente para

instaurar e processar os Procuradores da Fazenda Nacional nas infrações funcionais, no

mesmo rumo, aliás, de pronunciamentos do Poder Judiciário (TRF/la Região MS

2004.34.00.011094-1/DF, Remessa de Oficio, DJ 11.04.2005; e MS 2005.34.00.007830-5 perante a 8" Vara FederalIDF) e da Nota CGAUIAGU no 5212005 aprovada pelo Advogado-Geral da União com fundamento no art. 4O, I, X e XI da Lei Complementar no 73/93 a qual, nesse assunto, bem ou mal, vincula necessariamente

todos os órgãos administrativos da Administração Federal aí compreendido o Senhor

Ministro da Fazenda, cabendo, por dever de oficio aolProcurador-Geral da Fazenda

Nacional instruí-10 juridicamente no sentido de evitar desatenção à Constituição e à lei. Insistir em interpretação que os órgãos competentes para assentar oficialmente o sentido da Lei e da Constituição já deram como inexato, é desaconselhável, em beneficio da estabilidade da orientação e do bom funcionamento das respectivas instituições. 11. Ante o exposto, adotando também os termos e razões da Nota

referenciada, parece que se deve responder ao Aviso no 358/MF de 12.09.2005 do Sr. Ministro da Fazenda pela negativa, encarecendo ainda a Sua Excelência determine, em homenagem a racionalidade da administração pública, ao Senhor Procurador-Geral da Fazenda Nacional faça cumprir essa orientação.

A consideração. Brasília, 30 de novembro de 2005.

F u i -

s

MANOEL LAURO VOLKMER DE'CASTILHO Consultor-Geral da União

REFERÊNCIA: Processo no 0041 0.002357/2005-13

Aprovo os tennos do Despacho do Consultor-Geral da União no 97012005.

Cientifique-se o Ministro de Estado da Fazenda.

Em 6 de dezembro de 2005.

Aviso n g 2U IAGU . . *. Brasília,

A Sua Excelência o Senhor ANTONIO PALOCCI FILHO Ministro de Estado da Fazenda

Assunto: Conflito de competência entre a CGAU/AGU e a PGFN

Senhor Ministro,

de dezembro de 2005.

Reportando-me ao Aviso no 358/MF, de 12 de setembro de 2005, encaminho, por cópia, o Despacho do Consultor-Geral da União no 97012005, por mim aprovado, solicitando os bons préstimos de Vossa Excelência no sentido de determinar ao Senhor Procurador-Geral da Fazenda Nacional o cumprimento da orientação nele contida.

Atenciosamente,

Aviso no 9481AGU

A Sua Excelência o Senhor ANTONIO PALOCCI FILHO Ministro de Estado da Fazenda

Brasília, 15 de dezembro de 2005.

Assunto: Processo Administrativo Disciplinar. Solicitação 'de Informações pelo Supremo Tribunal Federal.

Senhor Ministro,

Tendo em vista a manifestação contida na Nota CGAUIAGU no 10512005, que encaminho por cópia, reitero os termos do Aviso no 664/AGU, de 16 de setembro de 2005, para solicitar a Vossa Excelência o especial obséquio de encaminhar a esta Advocacia-Geral da União :

a) informações sobre a situagão funcional e as atribuições desempenhadas pelo Procurador da Fazerida Nacional GLÊNIO SABBAD GUEDES junto ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional; e

b) cópias dos documentos existentes no Processo Administrativo Disciplinar instaurado pela Portaria no 228/MF, de 4 de julho de 2005, na eventualidade de o servidor se encontrar ali designado para o exercício das atribuições de que trata o 8 2" do art. 4' do Decreto no 1.935, de 20 de junho de 1996, no fito de vir a ser instaurada medida disciplinar para apuração de possível falta funcional.

Saliento que o presente pedido objetiva também atender solicitação de @ informações encaminhada à Advocacia-Geral da Uniào pelo Supremo Tribunal Federal, por meio do Oficio no 5920/R, de 09 de dezembro de 2005, do Senhor Ministro EROS GRAU, (confidencial), com a finalidade de instruir Inquérito em curso no STF (cópia anexa).

Ein vista disso, encareço urgência no encaminhamento das informações solicitadas.

Atenciosamente,

ALVARO AUGUSTO RIBEIRO COSTA ~ d v o ~ a d o - ~ e r a l da União

Inq no 2245

TERMO DE JUNTADA

Em 9 de março de 2006 junto a estes autos petição sem número - CT 826/JUR/2005, de 2 1/12/05, da BrasilTelecom presta informações em resposta ao Oficio no 4279/R, com CD-ROM anexo. Eu, ,5waJ, Analista Judiciário, lavrei este termo. E eu, , ~ & a das Graças Camarinlaa Caetano, Coordenadora de Processamento do Plenário, o subscrevi.

Brasília, 21 de dezembro de 2005.

Exmo. Sr. Ministro JOAQUIM BARBOSA Supremo Tribunal Federal Praça dos Três Poderes Brasília - DF CEP: 70.175-900

Junte-se. , Brasília, 05 de ~ F F de 2006.

Ministro ~ o a ~ & r n Barbosa

Ref.: Ofício 4279/R-05, datado de 26 de setembro de 2005. (Ref.: Inquérito 2245)

Excelentíssimo Senhor,

Brasil Telecom S/A, concessionária do Serviço Telefônico Fixo Comutado, nos Estados do Paraná, Santa Catarina, Rio Grande do Sul, Goiás, Tocantins, Mato Grosso do Sul, Mato Grosso, Rondônia, Acre e no Distrito Federal, inscrita no CNPJ/MF sob no 76.535.764/0001- 43, com sede no SIA Sul - ASP, Lote 'D", Bloco 'B", Brasília - DF, doravante denominada Brasil Telecom, vem, respeitosamente, por intermédio de sua bastante procuradora,

- e--- apresentar os extratos de chamadas originadas e recebidas, dos telefones fixos (51) 3284- -8T67, (61) 3213-1 113, (61) 3225-5149, (61) 3301-2528, (61) 3301-2530, (61)

3311-7005, (61) 3311-7006, (61) 3318-3404, (61) 3318-5250, (61) 3318-5404, (61) 3318-5616, (61) 3344-2112, (61) 3366-4885, (61) 3366-5017, (61) 3367- 0267 e (61) 3475-6393, desde o dia 01 de outubro de 2000 até o dia 01 de outubro de 2005, cujas informações seguem em CD-ROM ora anexado.

/

Informamos que em retacão ao terminal fixo (43) 3432-1224, não houve registro de chamadas para o período solicitado.

Nestes termos, colocamo-nos à disposição de Vossa Senhoria prestar quaisquer esclarecimentos necessários.

Atenciosamente,

Kátia Regina Alves Bicudo Brasil Telecom S/A OAB/SP n.0 165.014

SIA SUL - ÁREA DE SERVIÇOS PUBLICOS - LOTE "D" - BLOCO - CEP: 71.215-000 - BRASÍLIA-DF Fone: (61) 3415-9509 - Fax: (61) 3481-7178 - quebradesigilo@brasiItelecom.com.br

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Inq no 2245

. i.

TERMO DE JUNTADA

Em 9 de março de 2006 junto a estes autos petição sem número do Bitico BMG, de 3/1/06 - presta informações em resposta ao Oficio no 6266lR. Eu, alista Judiciário, lavrei este ,termo. E eu, aria das Graças Camarinha Caetano, Coordenad ra de Processarnento do Plenário, o subscrevi. P L

B A N C O

Belo Horizonte, 03 de janeiro de 2006.

AO SUPREMO TRIBUNAL FEDERAL AT. EXMO DR. JOAQUIM BARBOSA DD. MINISTRO RELATOR BRAS~LIA - DF I

Ref: Oficio no 6266lR

Junte-se. Brasilia, 05 de - de 2006.

Ministro Joaq !p Barbosa . e 1 6

I

Senhor Ministro, e Acusamos o recebimento do Oficio em epígrafe, constando a determinação de V. Exa. para que este Banco permita o acesso dos Peritos do INC - Instituto Nacional de Criminalistica a todos os documentos necessários a realização dos trabalhos, no tocante "as operações de aquisição, pela Caixa Econômica Federal, de créditos consignados de aposentados pelo Banco BMG".

Entretanto, informamos que, não obstante a Vossa determinação, este Banco vem colaborando com os trabalhos realizados pelos Peritos, esclarecendo de forma transparente a todas as indagações elaboradas e disponibilizando toda a documentação solicitada pelos mesmos, conforme cópia dos protocolos em anexo, datados de 01 11 212005 e 2611 212005.

Nestes termos, ressaltamos que continuaremos dando total acesso aos Peritos, no tocante aos trabalhos que vêm sendo realizados, afim de não restar dúvidas quanto a idoneidade das operações realizadas por este Banco. *\ No ensejo, renovamos a V. Exa. os nossos protestos de elevada estima e distinta consideração.

Atenciosamente, r\

CIC AO DD. PROCURADOR GERAL DA REPUBLICA - DR. ANTONIO FERNANDO BARROS E SILVA DE SOUZA

Av. Álvares Cabral, 1707 Santo Agostinho * MG CEP: 30170-001 Tel:: (3 1 ) 3290-3000 Fax: (3 1) 3290-3 100

www.bancobmg.com.br

Belo Horizonte, 01 de dezembro de 2005

AOS SRS. SÁVIO E MARTINI DD PERITOS FEDERAIS BELO HORIZONTE - MG

A Atendendo ao contido no Ofício 676105-SETECISWDPFIMG, recebido no dia 24.11.05, anexamos, a presente, cópias do Estatuto Social do Banco BMG e respectivas altera~ões.

Anexamos, também, cópia dos contratos de cessão de créditos celebrados com a CEF, CETELÉM e BANCO ITAU.

No tocante aos demais itens ali contidos, informamos-lhes que estamos providenciando.

Atenciosamente,

Belo Horizonte, 26 de dezembro de 2005.

Aos SPs. Vergara, Martini e Sávio DD Peritos Federais Belo Horizonte (MG)

Ref.: OFICIO No 710105 - SETECISRIDPFIMG

Em face do contido no oficio em epigrafe, é a presente para apresentar-lhes os demonstrativos dos lançamentos contábeis decorrentes de cessões de créditos as instituições: Caixa Econômica Federal, Cetelem e Banco ItaU, solicitados no item 4

Finabente, colocamos-nos ao inteiro dispor para esclarecimentos que se fizerem nec ssário?. e ;i

B ~ C O BMG S.A . \

B A N C O

Belo Horizonte, 03 de janeiro de 2006.

AO SUPREMO TRIBUNAL FEDERAL AT. EXMO DR. JOAQUIM BARBOSA DD. MINISTRO RELATOR BRAS~LIA - DF

Senhor Ministro,

,, Para o vosso conhecimento, enviamos-lhe cópia da correspondência encaminhada ao DD. Procurador-Geral da ~ e ~ ú b l i c a - Dr. Antônio -Fernando Barros e Silva de Souza, remetendo, em meio magnético, as informações solicitadas, conforme determinação de V. Exa..

No ensejo, renovamos a V. Exa. nossos protestos de elevada estima e distinta consideração.

Atenciosamente,

r\

BANCO BMG S.A.

Av. AIvares Cabrol, 1707 Santo Agostinho MG CEP: 301 70-001 Tel:: (31 ) 32903000 Fax: (3 1) 3290-3 100

www.bancobrng.com.br

B A N C O

Belo Horizonte, 03 de janeiro de 2006.

AO MINISTÉRIO PÚBLICO FEDERAL EXMO DR. ANTONIO FERNANDO BARROS E SILVA DE SOUZA DD. PROCURADOR-GERAL DA REP~BLICA BRAS~LIA-DF

Ref: Oficio 62651R

R, Senhor Procurador,

Acusamos o recebimento do Ofício em epígrafe, encaminhado pelo DD. Ministro Relator Joaquim Barbosa, determinando a remessa diretamente a V. Exa, em meio magnético, da identificação de todos os cotistas dos fundos - BMG FIDC INSS CRÉDITOS CONSIGNADOS IV - CNPJ 07.179.14710001-30, BMG FIDC SERVIDORES PÚBLICOS II - CNPJ 06.207.28810001-56 e BMG FIDC SERVIDORES PÚBLICOS III - CNPJ 06.988.38310001-34.

Para tanto, anexamos o CD Room contendo as informações relativas aos fundos retrocitados.

Entretanto, esclarecemos a V. Exa. que tais informações já foram, inclusive, encaminhadas aos peritos do INC, conforme cópia do protocolo em anexo, datado de 2611 212005.

No ensejo, renovamos a V. Exa. os nossos protestos de elevada estima e distinta consideração.

Atenciosamente, r\

C/C AO DD. MINISTRO RELATOR - DR. JOAQUIM BARBOSA

MVFVIAPSS - C392

Av. Álvares Cabral, Tel:: (3 1 1707 ) 3290-3000 Santo Agostinho • Fax: (3 1 ) 3290-3 MG CEP: 100 301 70-001 e. www.bancobrng.corn.br

Belo Horizonte, 26 de dezembro de 2005.

Aos S f S. Vergara, Martini e Sávio DD Peritos Federais Belo Horizonte (MG)

Ref.: OFÍCIO N" 656/05 - SETEC/SR/DPFMG

Em face do contido no oficio em epígrafe, é a presente para apresentar-lhes os relatórios parciais solicitados no item 9:

FlDC I Regulamento. Relatório de Rating (contendo a descrição do funcionamento). Demonstrações Financeiras Auditadas. Relatório referente aos meses de 03/03 a 03/05, com a composição da carteira, relação de cotistas, desempenho do fundo e fluxo de caixa

FIDC I1 Regulamento. Relatório de Rating (contendo a descrição do funcionamento). Demonstrações Financeiras Auditadas. Relatório referente aos meses de 06/04 a 09/05, com a composição da carteira, relação de cotistas, desempenho do fundo de caixa.

FIDC III Regulamento. Relatório de Rating (contendo a descrição do funcionamento). Demonstrações Financeiras Auditadas. Relatório referente aos meses de 12/04 a 09/05, com a composição da carteira, relação de cotistas, desempenho do fundo e fluxo de caixa.

FIDC IV Regulamento. Relatório de Rating (contendo a descrição do funcionamento). Composição da carteira de 06/05 a 09/05.

Cópia do regulamento dos Fundos:

FUNBR 45 MULTIFIF VI BPF FEF CACUPÉ MULTIFJF I FC BCF 1

A i n a l k n t e , &os-nos ao inteiro dispor para esclarecimentos que se fizerem

INQ No 2245 V

TERMO DE VISTA

/

Em 9 de março de 2006, faço estes autos com vista ao Exmo. Sr. Procurador-Geral da República. Eu, A , Analista Judiciário, lavrei este termo. E eu, , Maria das Graças Camarinha Caetano, ~oordenadofa de Processamento do Plenário, o subscrevi.

Q

Inq no 2245

TERMO DE ENCERRAMENTO DE VOLUME

Em 11 de abril de 2006 fica encerrado o 25" volume dos presentes autos de Inquérito número 2245 a folha no 5475, com o presente termo. O 26" volume se inicia a folha no 5476. Eu,

Analista Judiciário, lavrei o presente. E eu,