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DIGITAÇÃO DE REFINANCIAMENTO

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1º passo) Acessar o Portal Orienta, clicar no menu Outros Canais e, em seguida, em Digitação de Propostas. Digitar o Usuário, a Senha, o código de segurança apresentado e clicar em Enviar para se ter acesso ao Sistema Web de Digitação de Propostas. 2º Passo) Selecionar Cadastro (1), Refinanciamento / Recompra Múltipla (2).

3º Passo) Digitar o código do produto no campo Convênio (1), preencher o campo Loja (2) com o nome do Correspondente, digitar o CPF (3) e o Código do Benefício (espécie) (4) do cliente. Digitar nos campos CPF do Produtor (5) e Identificação do Produtor (6) (código, nome, etc) os dados do atendente/produtor que realizou a venda da proposta. Estes dois últimos campos são de preenchimento opcional e deverão ser utilizados para a identificação do atendente que realizou a venda da proposta. As informações inseridas nestes campos estarão disponíveis na Planilha de Propostas. Clicar em Confirmar (7).

Na tela Códigos de Barras da Documentação deve-se: 4º passo) Preencher o campo Versão Formulário com o código descrito no próprio formulário, observar a versão vigente:

o Formulário EMPXXX: utilizado para as operações de empréstimo de todos os convênios.

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o Formulário CARXXX: utilizado para as operações cartão de todos os convênios.

5º Passo) Preencher os campos Data de Nascimento (1) e Renda (2) na tela Refinanciamento / Recompra Múltipla. Na tela Contratos, selecionar o(s) contrato(s) que será (ao) refinanciado(s) (3), clicar em Atualizar Lista de Parcelas (4) e, em seguida, clicar em Atualizar Cálculo (5).

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Na tela Simulação no campo Valor Liberado 01 (1) aparecerá, automaticamente, o valor que será retido para o Banco referente às parcelas em aberto dos contratos refinanciados. 6º Passo) Selecionar no campo Lib. 02 (2)uma das duas opções de forma de pagamento previstas: 101 Liberação via OP 102 Liberação via TED Na tela Dados da Simulação, preencher o campo Quantidade de Parcelas (3) e Valor de Parcelas (4) nas condições desejadas e, em seguida, clicar em Calcular (5).

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Abrirá a tela Liberação de Crédito. 7º Passo) Preencher, para pagamento via TED, o campo Tipo de Conta (1) com as opções C/C Ind. ou Poupança Ind e, em seguida, preencher os dados bancários do cliente (2). Para pagamento via OP, preencher apenas o número do banco e da agência. Clicar em Altera Dados do Cliente (3). 1 2

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Atenção!

Digitação de Dados Bancários – INSS É necessário solicitar ao cliente o detalhamento de crédito para identificar a forma de recebimento do benefício, se é por conta corrente ou cartão magnético. O cliente pode,

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por engano, apresentar outro cartão de sua titularidade que não seja vinculado ao recebimento do benefício e isso ocasionará a negativa do órgão no momento da averbação. É imprescindível que haja a conferência dos dados bancários do cliente, e alterá-los sempre que necessário. O órgão valida os dados bancários de agência e conta para averbação, o tipo de conta não é validado pelo órgão, portanto se tiver sido selecionado incorretamente acarretará na devolução do pagamento. Tipos de contas

o Conta Benefício (cartão magnético) é uma conta destinada apenas ao recebimento da aposentadoria. Não permite nenhuma movimentação por cheque, cartão de crédito, e outros movimentos de depósitos que não sejam o salário do aposentado. Portanto, não poderá haver o crédito do empréstimo em uma conta benefício, nestes casos a digitação da proposta deve ser feita para outra conta de titularidade do cliente ou via OP. É possível identificar a forma de recebimento do benefício a partir do campo “Pagamento através de”, constante no detalhamento de crédito:

o Conta Fácil ou Eletrônica: Possui valor de movimentação de R$ 3000,00 (três mil reais), ou seja, os valores depositados durante o mês não devem ultrapassar R$3000,00 (três mil reais). A averbação pelo órgão só ocorrerá se for feita a digitação para estes dados bancários, deve ser selecionada a opção conta corrente. Posteriormente caso o pagamento seja devolvido, por movimentação financeira superior à permitida, poderá ser regularizado para outra conta de titularidade do cliente ou via OP. É possível identificar o tipo de conta de recebimento do benefício a partir do campo “Pagamento através de”, constante no detalhamento de crédito:

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8º Passo) Preencher todos os campos das telas abaixo: Dados do Cliente (*); Filiação; Cônjuge; Forma de Contato (**); Dados do Atendente; Endereço para Envio de Correspondência (se necessário **); Dados Adicionais; Observações (quando houver).

9º Passo) Clicar em Enviar.

NOTAS (*)Campo “Dados do Cliente”:

o Ao digitar o CEP, os campos Endereço, Bairro, Cidade e UF serão preenchidos automaticamente;

o O responsável pela digitação deve preencher apenas o campo Número, sendo que, os demais campos não estarão habilitados para alterações;

o Quando o endereço não possuir número sempre preencher o campo Número com a informação SN;

o No caso de CEPs genéricos, apenas os campos Cidade e UF serão preenchidos automaticamente, sendo de responsabilidade do digitador, o preenchimento dos campos Endereço, Número e Bairro;

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(**)Campo “Forma de Contato” e “Endereço para Envio de Correspondências”:

o No campo Forma de Contato pode-se optar que as correspondências

inerentes à operação de empréstimo consignado sejam entregues no endereço residencial, conforme o registrado no campo Dados do Cliente ou em outro endereço (endereço de correspondência). Sendo esta última a opção escolhida, deve-se preencher todos os campos da tela Endereço para envio de Correspondências.

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10º passo) Clicar em Calcular(1) somente para garantir que o cálculo e os valores estão corretos e em seguida, clicar em Confirmar (2).

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Atenção!!!

No caso de proposta reprovada, seguir os mesmos passos descritos acima para redigitá-la.