reunião de coordenadores 3º trimestre 2016 - sicredi união · reunião de coordenadores 3º...

Reunião de Coordenadores3º trimestre 2016

Mais de 1.501

agências

Presente em

20 estados

R$ 9,7 bilhões em patrimônio líquido

R$ 65,1 bilhõesem ativos totais

Mais de 20,8 milcolaboradores

Instituição com mais de 113 anos de história

Expansão para

Norte & Nordeste

Mais de 3,34 milhões

de associados

Sistema SicrediUma das maiores instituições financeiras do país

75 agências

127 mil associados

Mais de 800 colaboradores

108 municípios na área de atuação

31 anos de história

R$ 1,3 bilhão em Operações de Crédito

R$ 248 milhões em Patrimônio Líquido

R$ 2,7 bilhões emAtivos Totais

57 AG

18 AG

R$ 1,6 bilhão emDepósitos Totais

Sicredi União PR/SP

Maior cooperativa do Sistema Sicredi6ª maior Cooperativa de Crédito e Investimento do Brasil

Fonte: Bacen, dados de Junho/2016.Ativos da Sicredi União PR/SP em Set/16: 2,1 bilhões

Cooperativa UF Cidade Ativos Rkg

SICOOB CREDICITRUS SP Bebedouro 4.465.236 1º

CECREDI VIA CREDI SC Blumenau 3.384.614 2º

SICOOB COCREDI SP Sertãozinho 2.680.420 3º

CREDICOAMO PR Campo Mourão 2.676.248 4º

COOPERFORTE DF Brasília 1.896.668 5º

SICREDI UNIÃO PR/SP PR Maringá 1.895.551 6º

SICREDI PIONEIRA RS RS Nova Petrópolis 1.739.820 7º

SICREDI VANGUARDA PR Medianeira 1.690.174 8º

SICREDI OURO VERDE MT MT Lucas do Rio Verde 1.591.333 9º

SICOOB CREDICOM MG Belo Horizonte 1.579.675 10º

Ranking das 10 maiores Cooperativas de Crédito e Investimento do Brasil

11

1.9

38

11

3.8

78

11

7.6

19

11

5.7

94

11

7.9

50

12

0.3

50

12

2.5

20

12

5.1

41

12

7.8

57

99

.70

1

10

0.6

77

10

2.1

41

10

3.3

22

10

1.3

26

10

2.6

31

10

4.0

38

10

5.4

90

10

6.6

85

10

7.9

42

10

9.3

17

11

0.3

90

0

20.000

40.000

60.000

80.000

100.000

120.000

140.000

Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez

Realizado 2016 Realizado 2015 Planejado 2016

20% de crescimento em 12 mesesIncremento de 21.172 associados em 12 meses

% Atingido do Planejado

102%

Indicadores de Crescimento - Associados

*Valores em milhares

Novos associados (Pesquisa)

Indicação47%

Já possui relacionamento

10%

Insatisfação com outra I.F.

4%

Mídia4%

Prospecção35%

Por que abriu sua conta no Sicredi?

62 6

2 63

64 6

4 65 6

6 66 6

7

61

60

61

60

60

60

59

60

61

61

61

62

54

56

58

60

62

64

66

68

Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set. Out Nov Dez


104%

Indicadores de Satisfação – NPS (Net Promoter Score)

1.1

83

.79

2

1.2

07

.86

4

1.2

43

.79

3

1.2

62

.69

3

1.2

15

.76

2

1.2

15

.28

1

1.2

29

.27

3

1.2

78

.94

5

1.3

21

.13

2

1.0

60

.55

5

1.0

89

.88

8

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85

.75

9

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69

.92

7

1.0

47

.50

7

1.0

34

.06

9

1.0

34

.37

1

1.0

74

.17

8

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93

.16

7

1.0

96

.47

7

1.1

10

.24

9

1.1

49

.28

2

0

200.000

400.000

600.000

800.000

1.000.000

1.200.000

1.400.000




21% de crescimento em 12 mesesIncremento de R$ 227.965.367 em 12 meses


104%

Indicadores de Crescimento – Operações de Crédito

1.3

93

.05

5

1.4

27

.09

7

1.4

48

.07

4

1.4

84

.84

5

1.5

06

.52

7

1.5

20

.58

0

1.5

45

.65

8

1.6

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.70

6

1.6

60

.56

8

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94

.12

0

1.1

18

.57

7

1.1

52

.03

1

1.1

65

.63

2

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71

.15

3

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.73

2

1.2

27

.85

1

1.2

73

.52

7

1.3

37

.34

5

1.3

42

.18

3

1.3

33

.58

1

1.3

35

.67

9

0

200.000

400.000

600.000

800.000

1.000.000

1.200.000

1.400.000

1.600.000

1.800.000


MIL

HA

RES





113%

Indicadores de Crescimento – Depósitos Totais

Agências 16.316 -2%

Clientes 99,2 mi -0,3%

Ativos Totais 4,6 tri 9%

Crédito 2,2 tri 6%

Depósitos 1,0 tri -3%

Agências 1.501 2%

Associados 3,34 mi 7%

Ativos Totais 65,1 bi 23%

Crédito 31,1 bi 7%

Depósitos 36,0 bi 20%

75 4%

127 mil 20%

2,7 bi 22%

1,3 bi 21%

1,6 bi 24%

Sistema Sicredi Sicredi União PR/SP

Mercado Financeiro x Sicredi

Principais Bancos


23

0.7

17

23

2.1

49

23

5.9

16

23

7.5

55

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7.4

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24

0.0

90

23

6.4

49

23

9.3

23

24

8.1

91

20

2.0

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20

3.1

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6.3

10

20

6.4

67

20

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1.4

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21

3.4

10

21

3.4

63

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9.9

08

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4.6

99

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5.9

40

22

7.0

77

0

50.000

100.000

150.000

200.000

250.000

300.000





99%

Indicadores de Crescimento – Patrimônio Líquido

2,3

8

2,3

7

2,3

5

2,4

7

2,3

2

2,4

8

2,5

1

2,5

3

2,3

3

2,3

1

2,3

7

2,3

5

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4

2,4

4

2,4

4

2,4

4

2,4

3

2,4

2

2,4

1

2,4

1

0

1

1

2

2

3

3


84%


Indicadores de P&S – ISA (Índice de Soluções por Associado)

3.1

51

.50

1

4.2

69

.40

6

7.7

87

.01

6

10

.47

8.2

43

10

.61

2.9

96

12

.56

3.0

15

11

.60

8.7

18

14

.00

4.1

60

22

.97

8.8

70

4.0

16

.01

8

4.3

58

.49

6

6.5

18

.82

0

5.9

47.4

73

8.6

28

.78

5

11

.06

4.0

19

12

.27

8.2

64

11

.66

2.2

31

17

.49

0.5

38

21

.47

3.9

98

21

.94

3.7

57

22

.82

8.2

68

0

5.000.000

10.000.000

15.000.000

20.000.000

25.000.000

30.000.000

35.000.000





114%

Indicadores de Crescimento – Sobra Líquida

*Inclui Reservas de Capital

**Inclui Crédito Imobiliário e Carta Fiança

Sicredi União PR/SP – Metas 2016

Realizado Set/16 Meta Set/16 % Ating. Meta Dez/16 % Ating.

Associados 127.857 125.291 102% 131.887 97%Depósito à vista 242.072.465 217.199.347 111% 230.848.259 105%Depósitos a prazo 990.865.459 878.855.005 113% 920.796.274 108%Fundos & Previdência 61.894.716 59.980.036 103% 61.612.722 100%Depósitos Poupança 365.735.417 334.058.468 109% 349.718.093 105%Depósitos Totais 1.660.568.057 1.490.092.856 111% 1.562.975.348 106%Capital Social 139.510.071 145.260.383 96% 160.335.286 87%Recursos Totais* 1.917.358.304 1.743.232.716 110% 1.826.663.677 105%Crédito Geral 680.789.380 662.987.084 103% 690.400.794 99%Crédito Rural 467.125.052 449.026.541 104% 452.986.656 103%Crédito Investimento 146.652.690 150.675.313 97% 153.316.646 96%Crédito Total** 1.321.131.892 1.274.920.264 104% 1.308.930.232 101%Cartão 107.729 100.465 107% 104.679 103%Ramo Vida 13.092.111 11.779.211 111% 15.659.725 84%Ramos Elementares 12.337.334 12.182.013 101% 14.736.736 84%Cobrança 2.662.368 2.451.244 109% 3.336.512 80%Consórcio 560.260.965 526.823.905 106% 538.551.591 104%Sobra Líquida 22.978.870 20.099.637 114% 30.142.347 76%

Campanha Poupança

Vigência: 01/06/2016 à 31/10/2016.

Sorteios: 20 prêmios mensais de R$ 2.000,00 cada.

Sorteio Final: 1 prêmio de R$ 500 MIL no dia

31 de Outubro de 2016 (dia Internacional da Poupança).

295.278.874

303.974.580

365.735.414

220.000.000

240.000.000

260.000.000

280.000.000

300.000.000

320.000.000

340.000.000

360.000.000

380.000.000

Sicredi União PR/SP

Realizado 2016 Planejado 2016 Realizado 2015

1.505.150.961 1.556.746.749

1.904.360.501

1.200.000.000

1.300.000.000

1.400.000.000

1.500.000.000

1.600.000.000

1.700.000.000

1.800.000.000

1.900.000.000

2.000.000.000

Central PR/SP/RJ

Realizado 2016 Planejado 2016 Realizado 2015

Durante o período da campanha, foi incrementado R$ 65,5

milhões ao realizado da Cooperativa.

Durante o período da campanha, foi incrementado R$

399,2 milhões ao realizado da Central.

Poupança (evolução 2016) - Sicredi União PR/SP e Central PR/SP/RJ

PRIMEIRO SORTEIO AGÊNCIA

JOSIANE SCHILIVE NOVA ESPERANÇA

ROSELY CRISTINA ZENARO CABAU ASTORGA

ILZA DE FATIMA DOS SANTOS MARINGÁ CENTRO

SEGUNDO SORTEIO AGÊNCIA

ANIBAL CARDOSO BRANCO TUNEIRAS DO OESTE

CONDOMINIO EDIFICIO LEONARDO DA VINCI LONDRINA DUQUE

OSWALDO MARTINS SEGURA DOUTOR CAMARGO

MATEUS KAKIMORI MARINGÁ CENTRO

TERCEIRO SORTEIO AGÊNCIA

FABIANA LUIZ DOS SANTOS SANTA FÉ

AMELIA MARIA DE SOUZA MESQUITA SÃO JOÃO DO CAIUÁ

NILZA DE SOUZA TEIXEIRA MUNHOZ DE MELLO

STEFAN DUHATSCHEK CAMBÉ

MERCEDES BETIATI PELISSON JAPURÁ

QUARTO SORTEIO AGÊNCIA

MATHEUS AUGUSTO MOREIRA MACIONI LONDRINA TIRADENTES

VENANCIO APARECIDO PERAO SANTA FÉ

WAGNER SILVA ALENCAR CIANORTE SÃO LOURENÇO

Durante o período da campanha (01/06/2016 à 17/10/2016), incrementamos R$ 65.500.00 em Poupança. Foram 80 premiados, sendo 15 de nossa Cooperativa:

Associados Sorteados com Prêmios de R$ 2.000,00

Campanha ExtraDevido ao sucesso da promoção, uma nova campanha com o mesmo formato será realizada entre 01/11/2016 à

31/12/2016.(Aguardando Autorização do Ministério da Fazenda)

Sorteios: 20 prêmios mensais de R$ 2.000,00 cada.

Sorteio Final: 1 prêmio de R$ 500 MIL no dia 31 de Dezembro de 2016.

Cooperativismo de Créditocenários e oportunidades

A importância do Cooperativismo de Créditopara a Economia e o Sistema Financeiro Nacional

Desafios e oportunidades do Cooperativismo

A importância do Cooperativismo de Créditopara a Economia e o Sistema Financeiro Nacional

COOPERATIVISMO

Desenvolvimento Econômico Local

Inclusão Social

Inclusão Financeira

Educação Financeira

Sistema Financeiro Sólido e Eficiente

Um sistema financeiro eficiente é aquele que contribui para o desenvolvimento

econômico oferecendo produtos e serviços financeiros, especialmente crédito,

a um preço acessível e de modo uniforme a toda a população “equidade”.

Sistema financeiro eficiente é aquele que proporciona:

amplo acesso – serviços bancários (geográfico e social);

crédito onde e como se fizer necessário;

custos menores (redução de “spreads” e de taxas).

A importância do Cooperativismo de Crédito

para a Economia e o Sistema Financeiro Nacional

4,24,5

5,1

5,86 6,2

7,3

8,3

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

* Fontes: OCB, Confesol, BCB, Censo de Cooperados 2012-BCB

Quantidade de Cooperados

2015

* milhões



Crescimento superior ao SFN

38%

39%

40%

42%

43%

44%

2010 2011 2012 2013 2014 2015



* Fontes: OCB, Confesol, BCB, Censo de Cooperados 2012-BCB

Municípios Atendidos

Aumento da capilaridade por meio dos pontos de atendimento


COOPERATIVISMO

Ampliação da participação no SFN

Ampliação nas regiões mais pobres

Aumento de Escala e Competitividade

Maior resiliência a choques no relacionamento com o cliente

Relacionamento mais próximo entre cooperado e a cooperativa

Municípios atendidos por região

Região 2011 2012 2013 2014 2015

VariaçãoÚltimo Ano

Variação 5Anos

Centro-Oeste 39% 42% 47% 49% 50% 2% 28%

Nordeste 7% 8% 8% 8% 9% 14% 30%

Norte 13% 14% 15% 17% 19% 14% 49%

Sudeste 49% 50% 51% 53% 54% 2% 10%

Sul 84% 86% 88% 90% 90% 0% 7%

TOTAL 39% 40% 42% 43% 44% 2% 13%

Fonte: BCB/Unicad, junho 2015.

Embora possuam grande potencial inclusivo, as cooperativas ainda têm significativos espaços a ocupar


ATIVOS CRÉDITO DEPÓSITOS PL

Bancos comerciais/múltiplos% no SFN

7.15385,71%

2.87685,21%

2.01295,19%

50485,04%

Banco de Desenvolvimento% no SFN

96111,51%

40211,91%

150,71%

386,41%

Cooperativa de Crédito% no SFN

1802,16%

732,16%

833,93%

315,23%

Demais IFs Não Bancárias% no SFN

520,62%

240,71%

40,18%

203,32%

TOTAL DO SFN 8.346 3.375 2.114 593

Dados em R$ bilhões

Data Base: set/2015

RepresentatividadedasCooperativas de Crédito no SFN


Sobras

Melhores Empresas Para Você Trabalhar

Melhores Empresas Para Você Trabalhar2016

IQA

TÍn

dic

ed

e

Qu

alid

ad

en

o

Am

bie

nte

de

Tra

ba

lho

Índice de FelicidadenoTrabalho

78,0%81,2 em 2015

1º Bancos3º ServiçosFinanceiros 6º Cooperativas39º RankingGeral

86,3%84% em 2015

58,8%74,7% em

2015IQG

PÍn

dic

ed

e

Qu

alid

ad

en

a

Ge

stã

od

e

Pe

sso

as

Melhores Empresas Para Você Trabalhar2016CATEGORIAS

*Fonte: Revista Você S/A – 150 Melhores Empresas Para Você Trabalhar 2016

BANCOS

SERVIÇOS FINANCEIROS

Melhores Empresas Para Você Trabalhar2016CATEGORIAS

*Fonte: Revista Você S/A – 150 Melhores Empresas Para Você Trabalhar 2016

COOPERATIVAS

RANKING GERAL

Proposta de alteração estatutária

Motivação da proposta de reforma do estatuto social

Adequação do estatuto social à Resolução CMN/BACEN 4.434/2015, que altera a classificação das cooperativas

de crédito e estabelece novas normas relacionadas ao seu funcionamento;

Aprimoramento de dispositivos estatutários, contemplando ajustes indicados pelas cooperativas singulares ou

decorrentes de experiências anteriores;

Atualização de expressões contidas na atual versão do estatuto social;

Supressão de dispositivos já previstos em legislação e normas, com o objetivo de otimizar o texto estatutário.

Motivação das alterações nos documentos internos

Qual a motivação da reforma do Código Eleitoral, Regulamento do Programa Pertencer e Regimento Interno do

Sicredi?

a) Adequação dos documentos à nova política interna de normativos do Sicredi e ao novo estatuto social;

b) Realização de ajustes indicados pelas cooperativas e atualização dos textos;

c) Supressão de dispositivos já previstos em legislação e normas, com o objetivo de otimizar o texto dos

documentos.

Por que aprovar tais documentos em Assembleia Geral?

O objetivo da aprovação em Assembleia Geral é conferir maior força normativa aos documentos e,

consequentemente, alcançar maior segurança na aplicação de suas regras no âmbito da Cooperativa.

AGENDA:

Próxima reunião de coordenadores:Dia: 12/12/2016Local: a definirCidade: Maringá/PR.

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