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Relatório Anual da Administração 2014

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Patrimônio Líquido O Patrimônio Líquido do Banco encerrou o ano de 2014 totalizando R$ 132.025 mil,

representando um acréscimo de 4,52% em relação ao ano de 2013.

Ativo Total Ao final de 2014, o ativo total do banco encontrava-se com o valor final de R$

1.087.780 mil aplicados em títulos públicos federais e em operações de crédito, que

ainda incluíam as operações de repasses do Finame. Tal montante cresceu 1,86% em

comparação com o ano anterior.

0

20.000

40.000

60.000

80.000

100.000

120.000

140.000

2010 2011 2012 2013 2014

117.791

134.037122.143 126.314

132.025

Patrimômio Líquido

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200.000

400.000

600.000

800.000

1.000.000

1.200.000

2010 2011 2012 2013 2014

936.4011.025.060 1.002.941

1.067.919 1.087.780

Ativo Total



Lucro Líquido

O lucro acumulado, após a provisão do imposto de renda e juros sobre o capital

próprio totalizou R$ 9.256 mil.

Índice de Basiléia Com o encerramento do ano de 2014, o Índice de Basiléia do Banco Guanabara

apresentou o índice de 27,85%, demonstrando sua forma de atuação conversadora.

-15.000

-10.000

-5.000

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5.000

10.000

15.000

2010 2011 2012 2013 2014

6.115

11.038

-11.894

4.171

9.256

Lucro Líquido

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

2010 2011 2012 2013 2014

24,64%26,70%

22,73%

26,53%27,85%

Índice Basiléia



Índice de Eficiência O índice de eficiência alcançou o percentual de 15,44%. O índice relaciona as

despesas operacionais com as receitas de intermediação financeira, ou seja,

representa quanto o banco gasta para gerar receitas.

Carteira de Crédito Em 31 de dezembro de 2014, a carteira de operações de crédito somava R$ 427.344

mil, uma queda de 13,12% em relação ao mesmo período do ano anterior. A política

de concessão de crédito do banco prioriza a redução dos riscos e a segurança das

operações por meio de garantias.

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

2010 2011 2012 2013 2014

16,21%18,17%

22,44% 22,19%

15,44%

Índice de Eficiência

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100.000

200.000

300.000

400.000

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600.000

Dez/2010 Dez/2011 Dez/2012 Dez/2013 Dez/2014

539.158578.427 587.166

491.897427.344

Carteira de Crédito



Depósitos Os depósitos a prazo, principal fonte de captação do banco, alcançaram R$ 845.700

mil, representando um acréscimo de 11,90% em comparação ao ano anterior.

Origem dos Depósitos a Prazo Volume (R$) Participação

Total de empresas e acionistas do Grupo 602.228.672,04 71,21%

- Empresas e acionistas do grupo 587.950.712,48 69,52%

- Dívidas Subordinadas 14.277.959,56 1,69%

Outros depositantes Pessoa Física 164.976.357,46 19,51%

Outros depositantes Pessoa Jurídica 78.495.112,07 9,28%

Total 845.700.141,57 100,00% Em 31/12/2014

Juros Sobre o Capital Próprio O total de proventos distribuídos em 2014 somou R$ 6.107 mil, sob a forma de juros

sobre o capital próprio (JCP).

Recursos Humanos Ao término do ano de 2014, o número de funcionários do Banco Guanabara S/A

totalizava 58 colaboradores. Dos quais, 12 estavam alocados na área comercial e 46

na área administrativa. Em 2013, esta alocação estava representada por 14 na área

comercial e 48 na área administrativa.

O Banco Guanabara S/A, continua sua política de valorização de talentos investindo

o montante de R$ 32 mil, através de cursos específicos e especializações.

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40

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Ano 2010 Ano 2011 Ano 2012 Ano 2013 Ano 2014

5259

6762 58

Número de funcionários



RJPAR–15/009

RELATÓRIO DOS AUDITORES INDEPENDENTES SOBRE AS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS

Aos Administradores e Acionistas do BANCO GUANABARA S.A. Rio de Janeiro – RJ 1. Escopo dos exames

Auditamos as demonstrações financeiras individuais do Banco Guanabara S.A., que compreendem o balanço patrimonial em 31 de dezembro de 2014 e as respectivas demonstrações do resultado, das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa do semestre e do exercício findos naquela data, assim como o resumo das principais práticas contábeis e demais notas explicativas.

2. Responsabilidade da Administração

A Administração do Banco é responsável pela elaboração e adequada apresentação dessas demonstrações financeiras de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil e pela determinação dos controles internos considerados como necessários para evitar que as mesmas não contenham distorção relevante, independentemente se causada por fraude ou erro.

3. Responsabilidade dos Auditores Independentes

Nossa responsabilidade é a de expressar uma opinião sobre essas demonstrações financeiras com base em nossos exames, conduzidos de acordo com as normas brasileiras e internacionais de auditoria, que requerem o cumprimento de exigências éticas de nossa parte e que os nossos trabalhos sejam planejados e executados com o objetivo de obter segurança razoável de que as citadas demonstrações estejam livres de distorção relevante.

continua...

www.fmotta.com.br RUA SANTA RITA DURÃO, 444 – 3º ANDAR – FONE: (0xx) 31 3221-3500 FAX: 3221-1177 – 30140-110 – BELO HORIZONTE – MG AV. ALMIRANTE BARROSO, 63-C/2004 – FONE: (0xx) 21 2262-1099

FAX: 2262-3430 – 20031-003 – RIO DE JANEIRO – RJ RUA URUTUBA, 64 – BAIRRO SAÚDE - FONE/FAX: (0xx) 11 3539-6950

04053-020 - SÃO PAULO - SP



Uma auditoria envolve a execução de procedimentos selecionados para obtenção de evidências a respeito dos valores e divulgações apresentados nas demonstrações financeiras, segundo julgamento do auditor, incluindo a avaliação dos riscos de distorção relevante nessas demonstrações, independentemente se causada por fraude ou erro.

Nessa avaliação de riscos, o auditor considera os controles internos relevantes para a elaboração e adequada apresentação das demonstrações financeiras para planejar os procedimentos de auditoria que são apropriados nas circunstâncias, mas não para fins de expressar uma opinião sobre a eficácia desses controles. Uma auditoria inclui, também, a avaliação da adequação das práticas contábeis utilizadas e da razoabilidade das estimativas contábeis feitas pela Administração do Banco, bem como a avaliação da apresentação dessas demonstrações tomadas em conjunto. Acreditamos que as evidências de auditoria obtidas são suficientes e apropriadas para fundamentar nossa opinião.

4. Opinião

Em nossa opinião, as demonstrações financeiras referidas no tópico primeiro representam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira do Banco Guanabara S.A., em 31 de dezembro de 2014, o desempenho de suas operações e os seus fluxos de caixa do semestre e do exercício findos naquela data, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil.

Rio de Janeiro, 20 de março de 2015.

FERNANDO MOTTA & ASSOCIADOS

Auditores Independentes CRCMG – F – 757 – RJ

Nilton José Ribeiro Contador CRCMG – 43.491-S-RJ

Ivo de Almeida Motta Contador CRCMG – 38.018-S-RJ



DEM

ON

STR

AÇ

ÕES

Relatório Anual da Administração

2014

FIN

AN

CEI

RA

S



BANCO GUANABARA S.A.

BALANÇO PATRIMONIAL(Em milhares de reais)

ATIVO 31.12.14 31.12.13

CIRCULANTE 930.481 917.667

Disponibilidades 6.755 1.740

Aplicações interfinanceiras de liquidez 649.203 557.641 Aplicações no Mercado Aberto 649.203 557.641

Títulos e valores mobiliários 35 29.506 Carteira própria 35 29.506

Relações interfinanceiras - 2.918 Relações com correspondentes - 2.918

Operações de créditos 265.575 318.061 Setor privado 280.438 337.284 Operações de crédito em liquidação duvidosa - - Prov isão para crédito de liquidação duv idosa (14.863) (19.223)

Operações de arrendamento mercantil (36) (1.383) Setor privado 635 3.153 Rendas a apropriar de arrendamentos (570) (2.959) Prov isão para crédito de liquidação duv idosa (101) (1.577)

Outros créditos 77 1.721 Diversos 967 2.675 Prov isão para outros créditos de liquidação duv idosa (890) (954)

Outros valores e bens 8.872 7.463 Outros valores e bens 8.796 7.385 Despesas antecipadas 76 78

NÃO CIRCULANTE: REALIZÁVEL A LONGO PRAZO 157.299 150.252

Títulos e valores mobiliários 32.705 35 Carteira própria 32.705 35

Relações interfinanceiras 4.732 4.232 Vinculados ao Banco Central 4.732 4.232

Operações de crédito 113.268 110.598 Setor privado 113.268 110.598

Operações de arrendamento mercantil - - Setor privado 212 894 Rendas a apropriar de arrendamentos (212) (894)

Outros créditos 685 423 Diversos 685 423

Outros valores e bens 15 54 Despesas antecipadas 15 54

PERMANENTE 5.894 34.910

Investimentos 1.745 1.616 Participações em coligadas e controladas 268 139 Outros investimentos 1.477 1.477

Imobilizado 3.776 33.054 Outras imobilizações de uso 3.399 3.307 Depreciações acumuladas (2.683) (2.424) Imobilizado de arrendamento 12.315 74.590 Depreciações acumuladas (9.255) (42.419)

Diferido 16 27 Gastos de organização e expansão 656 656 Amortizações acumuladas (640) (629)

Intangível 357 213 Ativos intangíveis 357 213

Total do Ativo 1.087.780 1.067.919

As notas explicativas integram as Demonstrações Financeiras.

Exercício findo em




BALANÇO PATRIMONIAL(Em milhares de reais)

PASSIVO E PATRIMÔNIO LIQUIDO 31.12.14 31.12.13

CIRCULANTE 113.158 269.644

Depósitos 52.732 167.494

Depósitos à v ista 12.565 16.915

Depósitos interfinanceiros 40.167 -

Depósitos a prazo - 150.579

Obrigações por operações compromissadas - -

Carteira própria - -

Recursos de aceites cambiais, letras imobiliárias e hipotecárias - 2.255

Recursos de Letras Crédito Imobiliária - LCI - 2.255

Relacões interfinanceiras - -

Serv iço de compensação de cheques - -

Relações Interdependências - -

Transferência Interna de Recurso - -

Obrigações por emprést imos e repasses 48.148 80.313

Empréstimos no exterior - -

FINAME 48.148 80.313

Outras obrigações 12.278 19.582

Arrecadação de tributos e assemelhados 174 93

Sociais e estatutárias 630 1.261

Fiscais e previdenciárias 8.376 11.968

Negociação e Intermediação Valores - -

Dív idas Subordinadas - -

Diversas 3.098 6.260

NÃO CIRCULANTE: EXIGÍVEL A LONGO PRAZO 842.549 671.544

Depósitos 791.256 533.172

Depositos Interfinanceiros - -

Depósitos à prazo 791.256 533.172

Recursos de aceites cambiais, Letras Imobiliárias e Hipotecárias - -

Obrigações por títulos e valores mobiliários no exterior -

Obrigações por emprést imos e repasses 34.444 46.746

FINAME 34.444 46.746

Outras obrigações 16.849 91.626

Fiscais e previdenciárias 994 1.067

Dív idas Subordinadas 14.278 69.727

Diversas 1.577 20.832

RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS 48 417

PATRIMÔNIO LÍQUIDO 132.025 126.314

Capital Social 66.000 66.000

Reservas de capital 1.812 1.812

Reservas de lucros 64.213 58.502

Lucros acumulados - -

Total do Passivo e Patrimônio Líquido 1.087.780 1.067.919


Exercício findo em




DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO(Em milhares de reais)

31.12.14 31.12.14 31.12.13

Receitas da Intermediação Financeira 83.598 162.658 134.826

Rendas de operações de crédito 38.349 67.225 65.620

Rendas de arrendamento mercantil 8.980 29.065 29.104

Resultado de operações com títulos e valores mobiliários 36.269 66.368 40.102

Resultado de aplicações compulsórias - - -

Despesas da Intermediação Financeira (58.187) (125.834) (101.891)

Despesas de captação no mercado (44.442) (81.952) (53.320)

Despesas de obrigações por empréstimos e repasses (1.534) (3.832) (8.202)

Despesas de arrendamento mercantil (8.893) (28.754) (27.771)

Prov isão para créditos de liquidação duv idosa (3.318) (11.296) (12.598)

Resultado Bruto da Intermediação Financeira 25.411 36.824 32.935

Outras Receitas (Despesas) Operacionais (11.537) (21.913) (23.756)

Receitas de prestação de serv iços 613 1.344 1.465

Despesas de pessoal (6.675) (12.624) (13.916)

Outras despesas administrativas (5.218) (9.710) (9.298)

Despesas tributárias (975) (2.015) (2.391)

Resultado de Participações Coligadas e Controladas 129 129 (85)

Outras receitas operacionais 592 1.085 857

Outras despesas operacionais (3) (122) (388)

Resultado Operacional 13.874 14.911 9.179

Resultado Não Operacional 69 84 (27)

Resultado Antes da Tributação Sobre Lucro 13.943 14.995 9.152

Provisão para Contribuição Social (35) (1.812) 6

Provisão para Imposto De Renda 2.360 1.298 1.488

Participações nos Lucros (905) (1.255) (368)

Lucro do Período 15.363 13.226 10.278

Juros sobre Capital Próprio (6.107) (6.316) (6.107)

Lucro por Ação 0,23 0,20 0,16


findo em findo em

Semestre

findo em

ExercícioExercício




(Em milhares de reais)

Capital Reservas LucrosSocial Capital Legal Outras Acumulados Total

Saldo em 30.06.2014 66.000 1.812 1.537 56.965 (4.183) 122.131 Lucro Líquido do semestre - - - - 15.363 15.363 Destinações:

Reservas - - 345 - (345) - Juros sobre Capital Próprio - - - - (4.270) (4.270) Div idendos - - - (1.200) - (1.200) Outras reservas - - - 6.565 (6.565) -

Saldo em 31.12.14 66.000 1.812 1.882 62.330 - 132.024

Saldo em 31.12.13 66.000 1.812 1.537 56.965 - 126.314 Lucro Líquido do exercício - - - - 13.226 13.226 Destinações:

Reservas - - 345 - (345) - Juros sobre Capital Próprio - - - - (6.316) (6.316) Div idendos - - - (1.200) - (1.200) Outras Reservas - - - 6.565 (6.565) -

Saldo em 31.12.14 66.000 1.812 1.882 62.330 - 132.024

Saldo em 31.12.12 66.000 1.812 1.328 53.003 - 122.143 Lucro Líquido do exercício - - - - 10.278 10.278 Destinações:

Reservas - - 209 - (209) - Juros sobre Capital Próprio - - - - (6.107) (6.107) Outras Reservas - - - 3.962 (3.962) -

Saldo em 31.12.13 66.000 1.812 1.537 56.965 - 126.314


Reservas de Lucros

DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO




DEMONSTRAÇÃO DOS FLUXOS DE CAIXA (Em milhares de reais)

31.12.14 31.12.14 31.12.13

Fluxo de Caixa das Atividades OperacionaisResultado do semestre 15.363 13.226 10.278

Ajuste ao lucro líquido:Depreciações e amortizações 725 2.121 8.680

(Superveniência) / Insuficiência da depreciação 8.339 27.221 18.348

Ajuste de Equivalência Patrimonial (129) (129) 85

Resultado Ajustado 24.298 42.439 37.391

(Aumento) e Redução em Ativos Operacionais(Aumento)/Redução em Relações Iinterfinanceiras e Interdependências 4.028 2.417 (1.982)

(Aumento)/Redução em Operações de Crédito, líquido de baixas/recuperações (4.910) 49.817 99.433

(Aumento)/Redução em Arrend. Mercantil, líquido de baixas/recuperações (152) (1.347) (1.266)

(Aumento)/Redução em Outros Créditos 2.620 1.381 75

(Aumento)/Redução em Outros Valores e Bens (1.435) (1.369) (3.029)

Aumento e (Redução) em Passivos OperacionaisAumento/(Redução) em Depósitos 119.790 142.944 199.913

Aumento/(Redução) em Recursos de Aceite, Letras Imobiliária - LCI (1.085) (1.876) 120

Aumento/(Redução) Relações Interfinanceiras e Interdependências - - (137)

Aumento/(Redução) em Obrigações por Empréstimos e Repasses (18.892) (44.467) (118.566)

Aumento/(Redução) em Outras Obrigações (69.855) (82.082) (20.664)

Aumento/(Redução) Resultado de Exercícios Futuros (120) (368) 5

Caixa Líquido proveniente das Atividades Operacionais 54.287 107.489 191.293

Fluxo de Caixa das Atividades de InvestimentosAquisição de Investimento - - (99)

(Aumento)/Redução em Títulos Valores Imobiliários (1.718) (3.200) (658)

Alienação de Açoes - - -

Aquisição de Bens e Investimento 119 119 -

Aquisição de Imobilizado de Uso (80) (91) (262)

Aquisição de Imobilizado de Arrendamento - - (130)

Alienação Imobilizado de Arrendamento - - 38

Aplicação do Diferido / Ativo Intangível (62) (224) (165)

Caixa Líquido utilizado nas Atividades de Investimento (1.741) (3.396) (1.276)

Fluxo de Caixa das Atividades de FinanciamentoJuros sobre capital próprio pagos (4.270) (6.316) (6.107)

Ajuste Participações Patrimonial (1.200) (1.200) -

Caixa utilizado nas Atividades de Financiamento (5.470) (7.516) (6.107)

Aumento de caixa e equivalentes 47.076 96.577 183.910

Caixa e equivalente de caixa no inicio do periodo 608.881 559.381 375.471

Caixa e equivalente de caixa no fim do período 655.957 655.957 559.381

As notas explicativas integram as Demostrações Financeiras.

Exercíco

findo em

Exercíco

findo em

Semestre

findo em



CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO JACOB BARATA, Presidente JACOB BARATA FILHO, Vice Presidente DAVID FERREIRA BARATA, Vice Presidente ROSANE FERREIRA BARATA, Vice Presidente DIRETORIA EXECUTIVA

PEDRO AURÉLIO BARATA DE MIRANDA LINS, Diretor Presidente JOSÉ ROBERTO REIS PRUDENTE, Diretor

ANTÔNIO PÁDUA ARANTES, Diretor CARLA SANTORO, Superintendente

CONTADOR RESPONSÁVEL

Ivan Sousa de Moraes Contador – CRCRJ Nº. 062.649/O-7

COORDENAÇÃO DO CONTEÚDO

Felipe Dutra de Moraes DEPTO. CONTROLADORIA E GESTÃO DE RISCOS

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