plan estrategico 2013-2016

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SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS Repblica del Ecuador

COMPENDIO DEL

PLAN ESTRATGICO 2013-2016

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INDICE

I.- INTRODUCCIN 5

II.- SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS 6

III.- DIAGNOSTICO INSTITUCIONAL 10 Metodologa 10

Anlisis documental 10 Entrevistas a directivos y funcionarios 10 Taller con actores externos 10 Talleres con actores internos 11 Anlisis FODA 12

IV.- PLAN ESTRATGICO 2013 2016 16 Orientacin Estratgica 16

Misin 16 Visin 16 Valores 16

Lineamientos y Objetivos estratgicos 17 Estrategias generales 19 Mapa estratgico 19 Matriz de objetivos y estrategias 22 Plan de accin 2013 2016 27 Tablero de mando integral 31

V.- PLAN DE IMPLEMENTACIN 32

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I. INTRODUCCIN

El Estado Ecuatoriano y su institucionalidad estn inmersos en un proceso de cambios como consecuencia de la vigencia de la nueva Constitucin Poltica aprobada mediante referndum realizado el 27 de septiembre de 2008.

La Superintendencia de Bancos y Seguros es ahora parte consustancial de la Funcin de Transparencia y Control Social, por consiguiente, en el ejercicio de su responsabilidad de regulacin y supervisin de los sistemas financiero, de seguros privados y de seguridad social, le corresponde fomentar e incentivar la participacin ciudadana; proteger el ejercicio y cumplimiento de los derechos, as como prevenir y combatir la corrupcin.

Formando parte del ordenamiento jurdico de reciente construccin, aparece la Ley de Creacin de la Red de Seguridad Financiera, publicada en Registro Oficial No. 498 el 31 de diciembre de 2008, que establece a la supervisin bancaria, al fondo de liquidez, al esquema de resolucin bancaria y al seguro de depsitos, como cuatro pilares fundamentales en favor del usuario del sistema, de la sociedad en su conjunto y del mismo sistema financiero, pues esta renovada legislacin promueve la estabilidad del sistema financiero y el crecimiento del crdito.

La Ley Orgnica de Responsabilidad, Estabilizacin y Transparencia Fiscal determina que cada entidad del sector pblico no financiero, debe elaborar su plan plurianual institucional para cuatro aos, alineado a los objetivos, estrategias y metas del Plan Nacional para el Buen Vivir; en tanto que, el Estatuto Orgnico por Procesos vigente en la Superintendencia de Bancos y Seguros ordena que la planificacin estratgica ser aprobada por la mxima autoridad institucional y comprender la visin, misin y objetivos estratgicos, as como las directivas especficas de supervisin y de gestin de los recursos humanos, financieros, tecnolgicos, materiales, de informacin y comunicacin.

En este contexto, el Plan Estratgico Institucional para el perodo 2013-2016, construido a partir de un proceso de diagnstico y planeamiento participativo, constituye una respuesta programtica para profundizar el fortalecimiento de la regulacin y supervisin de los sectores controlados por la Superintendencia de Bancos y Seguros, para preservar el inters pblico de sus actores y para construir un modelo de gestin institucional moderno y flexible, provisto de una estructura modular, multidimensional, con membresa positiva, gil en la toma de decisiones, orientado a resultados y con redundancias que permitan generar una organizacin adaptativa y pensante, capaz de operativizar las polticas pblicas diseadas para los sectores financiero, de seguros privados y de seguridad social.

La Superintendencia de Bancos y Seguros como una de sus estrategias de fortalecimiento institucional ejecut un programa de consultora con la firma Alfredo Paredes & Asociados con el fin de fortalecer el sistema de planificacin y el control de la gestin institucional, la elaboracin del plan estratgico, identificacin de los indicadores de gestin y diseo de una metodologa de administracin de proyectos.

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En primera instancia se elabor el Diagnstico Estratgico que contiene los principales resultados respectos a: demandas de actores externos, anlisis del entorno (oportunidades y amenazas), anlisis organizacional (fortalezas y debilidades) y alineamiento estratgico con el Plan Nacional para el Buen Vivir.

El objetivo principal de la elaboracin de este documento, es que la Superintendencia de Bancos y Seguros disponga de un plan estratgico que oriente las acciones para alcanzar el futuro deseado y enfrentar con xito los nuevos desafos que presente el entorno, as como las demandas que exigen los actores sociales y las expectativas de los actores internos y que contiene elementos tales como: alineamiento con el Plan Nacional para el Buen Vivir, misin, visin de futuro, valores institucionales, objetivos a largo plazo y estrategias, definicin de responsables y plazos de cumplimiento.

La presente publicacin constituye un compendio del Plan Estratgico Institucional 2013-2016 aprobado mediante resolucin No. ADM-2012-xxxx de xxxxxx de 2012.

II. SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS

La Superintendencia de Bancos y Seguros (SBS) fue creada el 6 de septiembre de 1927 en el marco de una transformacin del sector bancario y financiero del pas impulsada por la Misin Kemmerer, que incluy la expedicin de la Ley Orgnica de Bancos, la Ley Orgnica del Banco Hipotecario (Banco Nacional de Fomento) y la Ley Orgnica del Banco Central.

Durante los 85 aos de funcionamiento, la SBS ha desempeado un rol fundamental en la economa y sociedad ecuatoriana, mediante: la expedicin de normas para el funcionamiento de las instituciones que estn bajo su mbito de control; la supervisin del cumplimiento de las leyes y de la normatividad conexa; el control de las entidades supervisadas; y, en determinados casos, la intervencin y liquidacin de esas entidades, cuando los intereses del Estado y de la comunidad as lo han demandado.

De conformidad con en el artculo 213 de la Constitucin de la Repblica del Ecuador, en concordancia con el artculo 171 de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero, la SBS es un organismo tcnico de vigilancia, auditora, intervencin y control de las actividades econmicas y sociales que prestan entidades pblicas y privadas bajo su mbito, con el propsito que estas actividades y servicios se sujeten al ordenamiento jurdico y atiendan al inters general. Concomitantemente, segn el tercer inciso del artculo 204 de la Carta Fundamental, las instituciones que conforman la Funcin de Transparencia y Control Social, entre las que se cuenta la SBS, tienen personalidad jurdica y autonoma administrativa, financiera, presupuestaria y organizativa.

La Ley General de Instituciones del Sistema Financiero, la Ley General de Seguros y la Ley de Seguridad Social, por su parte, determinan que la SBS es la Institucin que tiene a su cargo la supervisin y control de las entidades que integran los sistemas financiero, de seguro privado y de seguridad social, respectivamente.

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De igual manera, la Ley de Rgimen Monetario y Banco del Estado seala que, corresponde a la SBS realizar el control externo de las operaciones financieras y administrativas del Banco Central del Ecuador; y, complementariamente, las leyes de creacin o constitutivas de las instituciones financieras pblicas: Banco del Estado, Corporacin Financiera Nacional, Banco Nacional de Fomento, Banco Ecuatoriano de la Vivienda e Instituto Ecuatoriano de Crdito Educativo y Becas, imponen a este Organismo la obligacin del control y vigilancia de las mismas.

El Superintendente de Bancos y Seguros es la mxima autoridad de la Institucin y entre sus principales responsabilidades asignadas en la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero constan: velar por la estabilidad, solidez y correcto funcionamiento de las instituciones sujetas a su control; establecer programas de vigilancia preventiva y practicar visitas de inspeccin a las instituciones controladas; mantener un sistema de registro crediticio a travs de una central de riesgos que permita contar con informacin clasificada sobre los principales deudores de las instituciones del sistema financiero; y, exigir que las entidades controladas presenten y adopten las correspondientes medidas correctivas y de saneamiento en los casos que as lo requieran.

La SBS tiene como parte de su estructura a la Junta Bancaria, conformada por cinco miembros: el Superintendente de Bancos y Seguros, quien la preside; el Gerente General del Banco Central del Ecuador; dos miembros designados por el Presidente Constitucional de la Repblica; y, un quinto miembro designado por los cuatro antes referidos. La Junta Bancaria formula la poltica de control y supervisin de los sistemas financiero y de seguro privado, resuelve casos no consultados en la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero y en la Ley General de Seguros, casos de revisin de orden administrativo y aprueba el presupuesto de la SBS, entre otras funciones.

Para cumplir con estas responsabilidades, la SBS cuenta con una estructura organizacional integrada por las unidades habilitantes de los procesos agregadores de valor: Intendencia Nacional del Sector Financiero Privado (INSFPR), Intendencia Nacional del Sector Financiero Pblico (INSFPU), Intendencia Nacional del Sistema de Seguro Privado (INSP), Intendencia Nacional de Seguridad Social (INSS), Intendencia Nacional Jurdica (INJ), Procuradura Judicial (PJ), Direccin Nacional de Riesgos (DNR), Direccin Nacional de Estudios e Informacin (DNEI) y Direccin Nacional de Atencin y Educacin al Usuario (DNAU); unidades habilitantes de los procesos agregadores de valor, habilitantes de asesora y apoyo desconcentrados, Intendencia de Guayaquil (IG), Intendencia de Cuenca (IC) e Intendencia de Portoviejo (IP). Asimismo, cuenta con unidades de soporte a los procesos habilitantes de asesora: Coordinacin General de Planificacin y Control de Gestin (CGPCG), Coordinacin de Imagen Corporativa y Comunicacin (CGICC) y Auditora Interna (AI); unidades habilitantes de los procesos de apoyo como la Intendencia Nacional de Gestin (ING) constituida por la Coordinacin General Administrativa Financiera (CGAF), la Coordinacin General de Tecnologa (CGT) y la Secretara General (SG).

9

III. DIAGNSTICO INSTITUCIONAL

10

La Superintendencia de Bancos y Seguros como una de sus estrategias de fortalecimiento institucional ejecut un programa de consultora con el propsito de mejorar la planificacin y el control de la gestin institucional, la calidad de los servicios y a incrementar la productividad organizacional, a travs del diseo de un cuadro de mando integral, la actualizacin del plan estratgico y la elaboracin de una metodologa de identificacin, elaboracin y seguimiento de proyectos; de tal manera que se realiz el diagnstico estratgico que comprendi el anlisis situacional del medio ambiente externo, enfatizando hacia los sistemas y sectores en los que interacta la Institucin, as como el anlisis organizacional sobre los factores positivos y negativos del medio ambiente interno.

METODOLOGA.

Para realizar el diagnstico estratgico institucional, se realizaron varias reuniones con los consultores asignados al proyecto y los funcionarios de la SBS que actuaron como contraparte, con el propsito de definir la metodologa a seguir. Mediante consenso se definieron los siguientes instrumentos de investigacin y recopilacin de informacin.

Anlisis documental.- Consisti en el estudio de la base legal, la estructura orgnica, los principales procesos, los informes suministrados por las diferentes reas, los planes elaborados, informes de seguimiento y control de gestin; as como los informes especficos solicitados por los consultores.

Entrevistas a directivos y funcionarios de la SBS.- Se realizaron entrevistas dirigidas a los directivos y funcionarios que en un nmero aproximado de 85 personas de todas las reas y a nivel nacional, del 2 al 15 de marzo del 2012, y aplicando criterios fundamentales para la seleccin de los directivos y con la finalidad de identificar las diferentes percepciones que tienen respecto a la gestin de las reas clave de la SBS; fueron los que conformaron la contraparte institucional en este proceso. Dentro del protocolo de entrevistas se tomaron en cuenta campos que son de inters de la SBS como los relacionados a planificacin, estructura orgnica, procesos, talento humano, finanzas corporativas, administracin de recursos materiales, tecnologa de la informacin, gestin de riesgos y entorno laboral.

Taller con actores externos.- Con el fin de identificar demandas y expectativas sobre la gestin de la SBS se realiz un taller el da 2 de abril de 2012 con representantes de usuarios externos del sector financiero privado, sistema financiero pblico, sistema de seguro privado, seguridad social y Red de Control Financiero; con el fin de disponer de esta informacin que asegure que el proceso de planificacin contribuya y oriente a las actividades institucionales hacia la satisfaccin de los clientes externos.

Talleres con actores internos.- La SBS acta en un entorno que presenta oportunidades y amenazas que constituyen factores externos positivos y negativos que pueden favorecer o afectar al futuro de la organizacin. Generalmente se identifican factores relacionados

11

con aspectos econmicos, polticos sociales, tecnolgicos, legales, laborales e inclusive fenmenos de la naturaleza.

En una primera etapa, se realiz el da 11 de abril de 2012 un taller de capacitacin que permiti definir una propuesta de elementos orientadores de la Planificacin Estratgica, anlisis FODA, as como la definicin de los objetivos y estrategias que debe adoptar la institucin en el periodo 2013-2016.

Con los insumos de este primer taller se convoc para el da 15 de mayo de 2012 a un taller de definicin de los lineamientos de la Planificacin Estratgica, as como la definicin del Plan de Accin para el periodo fijado en el que participaron autoridades, directivos y personal designado. El objetivo del taller realizado en Puembo consisti en los siguientes puntos: a) Definir y aprobar los elementos orientadores de la estrategia institucional, esto es misin, visin, polticas, valores y objetivos estratgicos institucionales. b) Identificar los factores internos claves positivos y negativos conocidos como fortalezas y debilidades de las reas funcionales clave de la Institucin, elaborando para esto la Matriz de Factores tanto Internos como Externos. Las oportunidades se establecen para aprovecharlas, las amenazas para gestionarlas, las fortalezas para potenciarlas y las debilidades para eliminarlas. c) Definicin del Plan de Accin 2013 a 2016, que bsicamente se focaliz hacia la definicin de las estrategias y proyectos que permitan alcanzar los objetivos estratgicos institucionales, los cuales estn debidamente alineados al Plan Nacional del Buen Vivir.

La Matriz de Factores Internos diseada, fue analizada y adaptada para diagnosticar estratgicamente tomando como base las perspectivas de Balance Scorecard y as mantener coherencia entre la planificacin y el control de gestin. En el caso del anlisis interno se consideraron cuatro perspectivas del balance scorecard: financieras; usuarios externos; proceso; y, desarrollo de las personas y aprendizaje.

Para facilitar la recopilacin de la informacin, se dise un instrumento que contiene los tipos de servicios que se ofrece y temas de inters relacionados con el accionar institucional, los mismos que se presentan a continuacin:

Asesora de la SBS Informacin Capacitacin Atencin de autorizaciones Gestin de supervisin y auditoras Calidad de servicios de los supervisores Tecnologa de informacin y comunicaciones Resoluciones Infraestructura Normativa Atencin en las instalaciones de la SBS

12

Comunicacin y coordinacin Tiempos de respuesta Otros

ANALISIS FODA

El propsito fue el de identificar oportunidades, amenazas, fortalezas y debilidades que sirvieron para estructurar el diagnstico de la situacin actual y facilitar la elaboracin del Plan Estratgico.

Para una definicin del FODA ms acorde con la realidad institucional se tomaron en cuenta factores tales como:

Definicin del alcance del diagnstico Identificacin de las reas claves de la institucin Seleccin de directivos y funcionarios que participaron en el taller Elaboracin de instructivos y matrices para obtener la informacin Organizacin del taller Ejecucin del taller

o Exposicin de la importancia y objetivos del diagnstico o Presentacin de la metodologa o Dar a conocer los aspectos generales de la metodologa para elaborar el plan

estratgico 2013 2016

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o Explicacin de los pasos para el desarrollo del taller que permita la identificacin de oportunidades, amenazas, fortalezas y debilidades

o Instrucciones y conformacin de grupos de trabajo o Trabajo de grupos con apoyo y participacin de los consultores.

Procesamiento, anlisis y consolidacin de la informacin Edicin de las matrices FODA a nivel de rea clave y a nivel institucional.

Se disearon matrices para obtener informacin de los factores interno y externo con el objeto de abordar todos los temas que se relacionan con el quehacer institucional, para de esta manera asegurar que los grupos de trabajo cuenten con una orientacin suficiente para la identificacin de las oportunidades, amenazas, fortalezas y debilidades, tomado en cuenta campos como el poltico, econmico, social, jurdico, tecnolgico, laboral, financiero, de usuarios, procesos, innovacin y desarrollo humano e incluso los fenmenos naturales.

Participaron en el evento 87 personas entre autoridades, directivos y funcionarios de la institucin a nivel nacional.

Los resultados obtenidos en los talleres, luego de la aplicacin de la metodologa descrita son los siguientes:

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Entre las oportunidades se pueden destacar los factores polticos por el apoyo del Gobierno a la gestin institucional; factores econmicos por la estabilidad del sistema financiero y el crecimiento econmico; y, las condiciones favorables de las entidades controladas para realizar la supervisin.

Entre las amenazas se presentan una serie de peligros vinculados a los factores sociales como corrupcin, narcotrfico, crimen organizado, lavado de activos, atentados tecnolgicos. Otro aspecto de preocupacin constituye la dificultad del proceso de seleccin y contratacin del personal, as como la administracin de las remuneraciones.

Del anlisis de las fortalezas se puede definir que las ms importantes tienen relacin con la disponibilidad de recursos para el financiamiento de las operaciones de la SBS, el proceso de fortalecimiento institucional, la calidad de los recursos humanos, el mejoramiento del nivel tecnolgico, la experiencia, conocimiento de las normas y metodologas de supervisin.

Al examinar las debilidades se puede concluir que las de mayor impacto negativo constituyen la falta de alineamiento entre el Plan Nacional del Buen Vivir y los planes institucionales; la debilidad del sistema de planificacin y control de gestin; falta de coordinacin y comunicacin interna y con las entidades controladas para la supervisin; carencia de una cultura de gestin de procesos y de riesgos institucionales; los subsistemas de recursos humanos no responden a las necesidades de los usuarios internos de manera especial de las reas creadoras de valor.

16

IV. PLAN ESTRATGICO: 2013-2016

ORIENTACION ESTRATEGICA

Misin, Visin y Valores

Las declaraciones filosficas que orientarn la accin institucional en el perodo 2013-2016, en concordancia con el nuevo marco constitucional y legal, son las siguientes:

MISIN VISIN Velar por la seguridad, estabilidad, transparencia y solidez de los sistemas financiero, de seguros privados y de seguridad social, mediante un eficiente y eficaz proceso de regulacin y supervisin para proteger los intereses del pblico y contribuir al fortalecimiento del sistema econmico social, solidario y sostenible.

Ser una Institucin tcnica de regulacin y supervisin de alta productividad, prestigio y credibilidad para satisfacer con calidad los servicios que presta a los actores externos e internos, con recursos humanos competentes y tecnologa de punta.

VALORES

Integridad: Actuar bajo principios en toda ocasin. Justicia: Dar a cada uno lo que corresponde.

Responsabilidad social: Cumplir con la misin de manera oportuna y efectiva.

Mejoramiento continuo: Innovacin permanente de productos y servicios. Trabajo en equipo: Impulsar y trabajar en funcin de intereses y objetivos

comunes.

Comunicacin efectiva: Generar y transmitir la informacin con oportunidad, efectividad y de manera pertinente.

Orientacin de servicio: Identificar y cumplir con los requerimientos, desarrollar las habilidades y mejorar las actitudes del ser humano.

Desarrollo humano: Fortalecer los conocimientos, desarrollar las habilidades y mejorar las actitudes del talento humano.

Respeto: Consideracin a las personas y a la autoridad.

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Lineamientos y Objetivos Estratgicos

Los referentes que guiarn la trayectoria del rendimiento y el avance de la SBS en el cuatrienio 20013-2016, se determinan de acuerdo a diferentes perspectivas:

Lineamientos:

Contribuir a la estabilidad de los sistemas financiero, seguros privado y seguridad social.

Precautelar los intereses y recursos del pblico.

Lineamientos del Plan Nacional para el Buen Vivir

Objetivo 11.- Establecer un sistema econmico social, solidarios y sostenible.

Poltica 11.12.- Propender a la sostenibilidad macroeconmica fortaleciendo el Sector Pblico en sus funciones econmicas de planificacin, redistribucin, regularizacin y control. d).- Fortalecer el sector pblico como uno de los actores de la economa y consolidar sus capacidades de respuesta frente a las situaciones de crisis y vulnerabilidad.

Poltica 11.13.- Promover el ahorro y la inversin nacionales, considerando el sistema financiero como un servicio de orden pblico, con un adecuado funcionamiento y complementariedad entre el sector pblico, privado y popular solidario. b).- Generar normas y entidades de control especficas y diferenciadas que promuevan la seguridad, estabilidad, transparencia y solidez de los sectores que conforman el sistema nacional financiero. g).- Asegurar que las entidades y grupos financieros no mantengan participaciones permanentes en las empresas ajenas a la actividad financiera, especialmente en los medios de comunicacin social. h).- Impulsar la creacin de instancias de defensora de clientes de las entidades del sistema financiero.

Objetivos:

Perspectiva de Usuarios

1. Contribuir a la estabilidad y transparencia de los sectores controlados. 2. Precautelar y promover los derechos e intereses de los actores sociales.

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Perspectiva Financiera

3. Asegurar el financiamiento de las operaciones de la SBS para un eficiente y efectivo control de las entidades supervisadas.

Perspectiva de procesos

4. Mejorar los niveles de efectividad y eficiencia de la gestin de regulacin y control. 5. Fortalecer la capacidad de gestin de la Institucin para brindar servicios con calidad y

oportunidad. 6. Prevenir las acciones inusuales de grupos organizados en la transaccionalidad de los

sectores controlados.

Perspectiva de Talento Humano

7. Mejorar el nivel de desempeo, innovacin, satisfaccin y compromiso del talento humano.

MISIN

ACTORES

EXTERNOS(Usuarios, Comunidad)

PROCESOS

INTERNOS(Organizacin, recursos

materiales y

tecnolgicos)

FINANCIERA(Presupuesto, efectividad

y eficiencia financiera)

TALENTO

HUMANO(Desarrollo e

Innovacin)

OBJETIVOS Y

ESTRATEGIAS

19

ESTRATEGIAS GENERALES

Fortalecimiento de la supervisin Desarrollo organizacional Desarrollo tecnolgico Orientacin al control de grandes riesgos nfasis en la proteccin del pblico Transparencia, revelacin y oportunidad de la informacin Gestin tcnica del talento humano Gestin orientada a resultados Descentralizacin

MAPA ESTRATGICO

Para la SBS las perspectivas definidas estn integradas formando en conjunto un modelo; estn interrelacionadas ya que se influyen mutuamente; interactuantes por que actan en forma recproca; e, interdependientes por que la accin de una provoca la accin de otra. La innovacin y el desarrollo del talento humano genera procesos efectivos y eficientes, que con el uso adecuado de los recursos financieros, contribuye a la generacin de productos y servicios de calidad para satisfacer las necesidades de los actores sociales.

El modelo se presenta en el siguiente grfico:

20

2013 ENE80%

9 0 %

90%

9 0 %

9 0 %

9 0 %

9 0 %

90% ROJO

AMARILLO

VERDE Mayor al 90%

1

Menor al 80%

Entre el 80% y el 90%

ACTORES SOCIALES

1. Contribuir a la estabilidad y transparencia de los sectores controlados.

2. Precautelar y promover los derechos e intereses de los actores sociales.

6. Prevenir las acciones inusuales de

grupos organizados en la transaccionalidad de los sectores controlados.

PROCESOS INTERNOS

4. Mejorar los niveles de efectividad y eficiencia de la gestin de regulacin y

control.

5. Fortalecer la capacidad de gestin de la Institucin para brindar servicios con calidad y

oportunidad.

TALENTO HUMANO

7. Mejorar el nivel de desempeo, innovacin, satisfaccin y compromiso del

FINANCIERA

3. Asegurar el financiamiento de las operaciones de la SBS para un eficiente y efectivo control de

las entidades supervisadas.

90%

90%

90%

90%

90%

90%

90%

90%

22

MATRIZ DE OBJETIVOS Y ESTRATEGIAS

POR OBJETIVOS

2013 2014 2015 2016

1

Establecer una base de

criterios jurdicos

institucionales relacionada con

temas frecuentes y

trascendentes que sea

actualizada y difundida

peridicamente a nivel

nacional

INJ X X X Doctrina jurdica

(criterios

uniformizados / total

de criterios a

uniformizar) *100

Criterios

uniformizados

2

Fortalecer el proceso de

supervisin a travs del

desarrollo de herramientas

que faciliten la supervisin

integral, atendiendo las

caractersticas de cada uno de

los sistemas controlados

INSFPR, INSFPU, INSP,

INSSX X X X

Desarrollo

tecnolgico para la

supervisin de los

sistemas

controlados

(Aplicaciones

Tecnolgicas

desarrolladas /

Aplicaciones

Tecnolgicas

requeridas) *100

Aplicaciones

Tcnolgicas

desarrolladas

3

Desarrollar mecanismos de

supervisin en lnea aplicables

a cada uno de los sistemas

controlados

INSFPR, INSFPU, INSP,

INSSX X

Mecanismos de

supervisin en lnea

(Sistemas

desarrollados /

Sistemas requeridos)

*100

Sistemas

desarrollados

4

Generar estudios

macroeconmicos, financieros

y sectoriales acorde a las

necesidades de los usuarios

internos y externos y disear

los mecanismos ms

adecuados para su difusin

DNEI X X X

Generacin de

estudios para la

gestin de

supervisin

(Estudios

desarrollados /

Estudios requeridos)

*100

Estudios

desarrollados

5

Promover y desarrollar

mecanismos de comunicacin

anticipada con las entidades

pblicas controladas a fin de

contar con la informacin

necesaria para la supervisin

INSFPU X X X

Mecanismos de

comunicacin

anticipada con

entidades pblicas

controladas

(Mecanismos de

comunicacin

desarrollados /

Mecanismos de

comunicacin

requeridos) *100

Mecanismos de

comunicacin

desarrollados

6

Disear metodologas de

medicin considerando

variables de alerta para

determinar el perfil de riesgo

de los sectores controlados

DNR X X

Metodologas de

medicin de

variables de alerta

para determinar

perfiles de riesgo

(Metodologa de

medicin

desarrollados /

Metodologa de

medicin

requeridos) *100

Mecanismos de

comunicacin

desarrollados

X X X XDotacin de Talento

Humano

(nmero de

funcionarios

incorporados /

nmero de

funcionarios

requeridos) *100

Dotacin de

funcionarios

X

Instituto superior de

formacin de

supervisores (4)

Instituto superior de

formacin de

supervisores

operando

Operatividad del

Instituto

Disear estrategias de

recursos humanos que

permitan mantener el personal

especalizado a fin de

garantizar la continuidad y

calidad de los procesos

ING7

No. ESTRATEGIAS REA RESPONSABLE

AOS DE EJECUCINPROYECTO INDICADOR

NOMBRE INDICADOR DE

GESTIN

Objetivo 1: Contribuir a la estabilidad y transparencia de los sectores controlados.

23

2013 2014 2015 2016

1

Disear los mecanismos ms

adecuados para su difusin de

los estudios

macroeconmicos, financieros

y sectoriales

DNEI X X XMecanismos para

difusin de estudios

Proyecto de Ley

elaborado de los

derechos de los

usuarios

Proyecto de Ley de

los derechos de los

usuarios

2

Desarrollar estrategias de

comunicacin relacionadas

con los derechos y

obligaciones de los usuarios

DNAE X X

Desarrollo de una

Estrategia Nacional

de Educacion al

Usuario

(# de ventos

realizados / # de

eventos planificados)

*100

Eventos realizados

3

Disear e implementar una

poltica nacional de educacin

del usuario de los sistemas

controlados y otras entidades

relacionadas

DNAE X

Polticas pblicas

para la educacin de

los usuario de las

entidades

controladas

Proyecto de Ley

elaborado de los

derechos de los

usuarios

Proyecto de Ley de

los derechos de los

usuarios

4

Desarrollar programas de

educacin para fomentar la

cultura del seguro privado y de

la seguridad social

DNAE X X

Desarrollo de una

Estrategia Nacional

de Educacion al

Usuario

(# de ventos

realizados / # de

eventos planificados)

*100

Eventos realizados

5

Desarrollar e implementar

mecanismos interactivos de

comunicacin y absolucin de

consultas

DNAE X X

Mecanismos

interactivos de

comunicacin y

absolucin de

consultas

Proyecto de Ley

elaboradode los

derechos de los

usuarios

Proyecto de Ley de

los derechos de los

usuarios

6

Implementacin de un Call

Center para toda la S.B.S y el

otro la consultora previa a la

instalacin de kioskos para

atencin a los clientes

ING X

Implementacin de

mecanismos para

mejorar la atencin

al usuario

(Mecanismos

desarrollados /

Mecanismos

planificados) *100

Mecanismos de

atencin al usuario

ESTRATEGIAS REA RESPONSABLEAOS DE EJECUCIN

No.NOMBRE

INDICADOR DE GESTIN

PROYECTO INDICADOR

Objetivo 2: Precautelar y promover los derechos e intereses de los actores sociales.

2013 2014 2015 2016

1

Implementar y socializar la

metodologa para la

Programacin y Formulacin

de la Proforma Presupuestaria

DNF X

Divulgacin de

metodologa para la

programacin y

formulacin de la

proforma

presupuestaria

Metodologa para la

Programacin y

Formulacin de la

Proforma

Presupuestaria

Metodologa

elaborada e

implementada

2

Establecer los pormilajes de

contribucin del sector

controlado para el

correspondiente ejercicio

econmico

DNF X X X

Metodologa para

establecer los

porcentajes de

contribucin de los

sectores

controlados

(% de contribucin

recaudado / % de

contribucin

establecido)

Recaudacin del por

milaje

3

Gestionar ante el Ministerio de

Finanzas la oportuna

asignacin de recursos de

acuerdo al presupuesto

aprobado

DNF X X X

Fortalecimiento de

las relaciones

institucionales con el

Ministerio de

Finanzas

(# de gestiones

realizadas / # de

gestiones

planificadas)

Gestin para la

asignacin de

recursos



NOMBRE INDICADOR DE

GESTIN

Objetivo 3: Asegurar el financiamiento de las operaciones de la SBS para un eficiente y efectivo control de las

entidades supervisadas.

24

2013 2014 2015 2016

1

Disear e implementar un

sistema integrado que brinde

informacin para la

supervisin

Intendencias (INSFPR,

INSFPU, INSS, INSP)X X

Mejoramiento de

infraestructura

tecnolgica

(Infraestructura

tecnolgica

implementada /

Infraestructura

tecnolgica

planificada)*100

Infraestructura

tecnolgica

2Estandarizar o mejorar los

procesos de supervisin en

todos los sistemas controlados


INSFPU, INSS, INSP)X X X

Gestin de la

organizacin por

Procesos

(Nmero de reas

diagnosticadas /

nmero de reas

planificadas) *100

Diagnstico de

calidad en los

procesos

3

Contar con talento humano

sufiente, competente y

capacitado para los procesos

de supervisin

ING X X X XDotacin de Talento

Humano

(nmero de

funcionarios

incorporados /

nmero de

funcionarios

requeridos) *100

Dotacin de

funcionarios

4Automatizar los procesos de

supervisin CNRT X X

Desarrollo

tecnolgico para la

supervisin de los

sistemas

controlados

(nmero de sistemas

desarrollados /

nmero de sistemas

programados) *100

Sistemas

desarrollados

5

Definir una metodologa de

planificacin de supervisin

ajustado al perfil de riesgo de

cada entidad controlada que

sea flexible a los cambios que

se presenten en los sistemas

controlados


INSFPU, INSS, INSP), DNR y

CGP

X

Desarrollo

tecnolgico para la

supervisin de los

sistemas

controlados

(Aplicaciones

Tecnolgicas

desarrolladas /

Aplicaciones

Tecnolgicas

requeridas) *100

Aplicaciones

Tcnolgicas

desarrolladas

6

Adoptar oportunamente

normas y principios

internacionales para la

supervisin


INSFPU, INSS, INSP)X X X

Estudio comparativo

de normas y

principios

internacionales para

la supervisin

(Normas y principios

adoptados / Normas

y principios

disponibles) *100

Normas y principios

de supervisin

NOMBRE INDICADOR DE

GESTINPROYECTO INDICADOR

Objetivo 4: Mejorar los niveles de efectividad y eficiencia de la gestin de regulacin y control.


AOS DE EJECUCIN

25

2013 2014 2015 2016

1Implementar un modelo de

gestin por procesos

(Desarrollo Organizacional)

Coordinacin de

Planificacin y Control de

Gestin

X X X X

Gestin de la

organizacin por

Procesos

(Nmero de reas

diagnosticadas /

nmero de reas

planificadas) *100

Diagnstico de

calidad en los

procesos

2Implementar un modelo de

evaluacin por indicadores de

gestin

Coordinacin de

Planificacin y Control de

Gestin

XCuadro de Mando

Integral

(Nmero de

procesos evaluados /

nmero de procesos

del portafolios) *100

Evaluacin de

procesos

3 Racionalizar el uso de espacios

fsicos

Coordinacin General

Administrativa FinancieraX

Racionalizacin del

espacio fsico

Espacios

recionalizados /

Espacios requeridos

*100

Racionalizacin de

espacios

4Abrir y optimizar canales de

comunicacin internos y

externos

Coordinacin Generla de

Imagen Corporativa y

Comunicacin

X

Fortalecimiento de

canales de

comunicacin

(Canales de

comunicacin

optimizados /

canales de

comunicacin

requeridos) *100

Optimizacin de

canales de

comunicacin

5Posicionar la imagen

corporativa a nivel nacional e

internacional

Coordinacin General de

Imagen Corporativa y

Comunicacin

X X X X

Diseo de la

arquitectura

comunicacional

estratgica interna y

externa de la SBS

orientada hacia el

posicionamiento en

los segmentos de

mercado objetivos y

la promocin de

cultura financiera

teniendo como eje

trasnversal los

valores

institucionales y su

identidad global.

(Nmero de eventos

publicitarios

pautados / Nmero

de eventos

publicitarios

planificados) *100

Eventos de difusin

6Generar sistemas de

informacin como apoyo a los

procesos internos


TecnologaX X X

Fortalecimiento de

canales de

comunicacin

(nmero de sistemas

desarrollados /

nmero de sistemas

programados) *100

Sistemas

desarrollados

7Reforzar la arquitectura

tecnolgica


TecnologaX X X X

Mejoramiento de

infraestructura

tecnolgica

(Infraestructura

tecnolgica

implementada /

Infraestructura

tecnolgica

planificada)*100

Infraestructura

tecnolgica

8

Disear e implementar un

modelo de administracin de

la informacin interna y

externa


TecnologaX

Administracin de la

informacin interna

y externa

(nmero de sistemas

desarrollados /

nmero de sistemas

programados) *100

Sistemas

desarrollados

Objetivo 5: Fortalecer la capacidad de gestin de la Institucin para brindar servicios con calidad y oportunidad.



NOMBRE INDICADOR DE

GESTIN

26

2013 2014 2015 2016

1

Establecer convenios de

intercambio de informacin

con otros organismos

gubernamentales


Planificacin; Direccin

Nacional de Riesgos

X X X

Convenios de

intercambio de

informacin

(Informacin

recibida /

informacin

solicitada) *100

Intercambio de

informacin

2Generar un modelo para

establecer alertas en los

sistemas controlados

Direccin de Riesgos junto

con reas de supervisin X X

Modelo de alertas

para prevenir las

actividades

inusuales de grupos

organizados en la

transaccionalidad de

los Sistemas

Controlados.

(# de mdulos de

Modelo elaborados /

# de mdulos

identificados) *100

Mdulos de Modelo

de alertas

3

Fomentar el uso de

herramientas tecnolgicas

para prevenir las prcticas

fraudulentas

reas de supervisin y

coordinacin de tecnologaX X X

Desarrollo

tecnolgico para la

supervisin de los

sistemas

controlados

(nmero de sistemas

desarrollados /

nmero de sistemas

programados) *100

Sistemas

desarrollados

4

Fortalecer las politicas,

conozca a su cliente, conozca

su empleado y capacitar al

usuario sobre los sistemas

controlados para prevenir

delitos

Areas de supervisin y

Direccin nacional de

atencin y educacin al

usuario

XPrograma de

educacin al usuario

Proyecto de Ley

elaborado de los

derechos de los

usuarios

Proyecto de Ley de

los derechos de los

usuarios

5

Implementar convenios

internacionales y bilaterales

para el conocimiento de

prcticas delictivas comunes

en el mundo


Planificacin; Direccin

Nacional de Riesgos

X X X

Convenios

internacionales de

intercambio de

informacin

(Convenios

ejecutados /

Convenios

planificados) *100

Convenios

internacionales

6

Emitir normas con estndares

internacionales en los sistemas

controlados buscando la

homogenizacin de legislacin

para el control de fraudes

Intendencia Nacional

Jurdica y reas de

supervisin

X X X

Formulacin de

normativa con

estndares

internacionales

(Normativa

elaborada /

normativa

requerida) *100

Formulacin de

normativa

Objetivo 6: Prevenir las acciones inusuales de grupos organizados en la transaccionalidad de los sectores

controlados.NOMBRE

INDICADOR DE GESTIN



2013 2014 2015 2016

1Actualizar el sistema de

administracin del talento

humano

Direccin Nacional del

Talento Humano /

Intendencia Nacional de

Gestin

X

Modernizacin del

sistema de

administracin del

Talento Humano

Sistema de

administracin del

talento humano

actualizado

Administracin del

talento humano

2Estructurar el Plan de

Desarrollo del personal de la

Superintendencia de Bancos


Talento Humano /


Gestin

X

Plan de Desarrollo

del Talento Humano

de la SBS

Plan de Desarrollo

del Talento Humano

de la SBS

Plan de Desarrollo

del Talento Humano

de la SBS

3

Obtener la certificacin de

calidad del servicio para

establecer un sistema de

remuneracin variable con

base a resultados


Talento Humano /


Gestin

X

Certificacin

Internacional de

Calidad en el servicio

Certificacin

Internacional de


Certificacin

Internacional de


4Crear un centro de

capacitacin contnua


Talento Humano /


Gestin

X X

Centro de

Formacin de

Supervisores

(Nmero de

actividades

realizadas / Nmero

de actividades

planificadas) *100

Operatividad del

Centro de Formacin

5

Establecer alianzas

estratgicas con centros de

educacin superior A y B a fin

de contar con una base de

datos de los mejores

graduados en las reas de

inters de la SBS


Talento Humano /


Gestin

X

Centro de

Formacin de

Supervisores

(Nmero de

actividades

realizadas / Nmero

de actividades

planificadas) *101

Operatividad del

Centro de Formacin

Objetivo 7: Mejorar el nivel de desempeo, innovacin, satisfaccin y compromiso del talento humano.

INDICADORNOMBRE

INDICADOR DE GESTIN


AOS DE EJECUCINPROYECTO

27

PLAN DE ACCIN 2013 2016

2013 2014 2015 2016

1Establecer una base de criterios jurdicos institucionales relacionada con temas frecuentes y trascendentes que sea actualizada y difundida peridicamente a nivel nacional

Doctrina jurdica INJ X X X

2Fortalecer el proceso de supervisin a travs del desarrollo de herramientas que faciliten la supervisin integral, atendiendo las caractersticas de cada uno de los sistemas controlados

Desarrollo tecnolgico para la supervisin de los sistemas controlados INSFPR, INSFPU, INSP, INSS X X X X

3Desarrollar mecanismos de supervisin en lnea aplicables a cada uno de los sistemas controlados Mecanismos de supervisin en lnea INSFPR, INSFPU, INSP, INSS X X

4Generar estudios macroeconmicos, financieros y sectoriales acorde a las necesidades de los usuarios internos y externos y disear los mecanismos ms adecuados para su difusin.

Generacin de estudios para la gestin de supervisin DNEI X X X

5Promover y desarrollar mecanismos de comunicacin anticipada con las entidades pblicas controladas a fin contar con la informacin necesaria para la supervisin

Mecanismos de comunicacin anticipada con entidades pblicas controladas INSFPU X X X

6Disear metodologas de medicin considerando variables de alerta para determinar el perfil de riesgo de los sectores controlados

Metodologas de medicin de variables de alerta para determinar perfiles de riesgo DNR X X

Dotacin de Talento Humano ING X X X X

Centro de Formacin de Supervisores ING X

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROSPLAN DE ACCIN DE LA SBS 2013 - 2016

OBJETIVOS No. ESTRATEGIAS REA RESPONSABLE AOS DE EJECUCINPROYECTOS

Disear estrategias de recursos humanos que permitan mantener el personal especalizado a fin de garantizar la continuidad y calidad de los procesos

7

Objetivo 1: Contribuir a la estabilidad y transparencia de los sectores controlados.

28

2013 2014 2015 2016

1Disear los mecanismos ms adecuados para su difusin de los estudios macroeconmicos, financieros y sectoriales Mecanismos para difusin de estudios DNEI X X X

2Desarrollar estrategias de comunicacin relacionadas con los derechos y obligaciones de los usuarios Desarrollo de una Estrategia Nacional de Educacion al Usuario DNAE X X

3Disear e implementar una poltica nacional de educacin del usuario de los sistemas controlados y otras entidades relacionadas

Polticas pblicas para la educacin de los usuario de las entidades

controladasDNAE X

4Desarrollar programas de educacin para fomentar la cultura del seguro privado y de la seguridad social Desarrollo de una Estrategia Nacional de Educacion al Usuario DNAE X X

5Desarrollar e implementar mecanismos interactivos de comunicacin y absolucin de consultas Mecanismos interactivos de comunicacin y absolucin de consultas DNAE X X

6Implementacin de un Call Center para toda la S.B.S y el otro la consultora previa a la instalacin de kioskos para atencin a los clientes

Implementacin de mecanismos para mejorar la atencin al usuario DNAE X

AOS DE EJECUCINOBJETIVOS No.

ESTRATEGIAS PROYECTOS REA RESPONSABLE

Objetivo 2: Precautelar y promover los derechos e intereses de los actores sociales.


2013 2014 2015 2016

1Implementar y socializar la metodologa para la Programacin y Formulacin de la Proforma Presupuestaria

Divulgacin de metodologa para la programacin y formulacin de la proforma presupuestaria DNF X

2Establecer los pormilajes de contribucin del sector controlado para el correspondiente ejercicio econmico

Metodologa para establecer los porcentajes de contribucin de los sectores controlados DNF X X X

3Gestionar ante el Ministerio de Finanzas la oportuna asignacin de recursos de acuerdo al presupuesto aprobado

Fortalecimiento de las relaciones institucionales con el Ministerio de Finanzas DNF X X X

OBJETIVOS No. ESTRATEGIAS PROYECTOS REA RESPONSABLE

AOS DE EJECUCIN


Objetivo 3: Asegurar el financiamiento de las operaciones de la SBS para un eficiente y efectivo control de las entidades supervisadas.

29

2013 2014 2015 2016

1Disear e implementar un sistema integrado que brinde informacin para la supervisin Mejoramiento de la Infraestructura Tecnolgica

Intendencias (INSFPR, INSFPU, INSS, INSP) X X

2Estandarizar y mejorar los procesos de supervisin en todos los sistemas controlados. Gestin de la organizacin por Procesos

Intendencias (INSFPR, INSFPU, INSS, INSP) X X X

3Contar con talento humano sufiente, competente y capacitado para los procesos de supervisin Dotacin de Talento Humano ING X X X X

4 Automatizar los procesos de supervisin Desarrollo tecnolgico para la supervisin de los sistemas controlados CNRT X X X

5

Definir una metodologa de planificacin de supervisin ajustado al perfil de riesgo de cada entidad controlada que sea flexible a los cambios que se presenten en los sistemas controlados

Desarrollo tecnolgico para la supervisin de los sistemas controlados

Intendencias (INSFPR, INSFPU, INSS, INSP), DNR y

CGPX

6Adoptar oportunamente normas y principios internacionales para la supervisin

Estudio comparativo de normas y principios internacionales para la supervisin

Intendencias (INSFPR, INSFPU, INSS, INSP) X X X



Objetivo 4:Mejorar los niveles de efectividad y eficiencia de la gestin de regulacin y control.


2013 2014 2015 2016

1 Gestin de la organizacin por Procesos Gestin de la organizacin por Procesos CGPCG X X X X

2Implementar un modelo de evaluacin por indicadores de gestin Cuadro de Mando Integral CGPCG X

3 Racionalizar el uso de espacios fsicos Racionalizacin del espacio fsico CGAF X

4 Abrir y optimizar canales de comunicacin internos y externos Fortalecimiento de canales de comunicacin CGICC X

5Posicionar la imagen corporativa a nivel nacional e internacional

Diseo de la arquitectura comunicacional estratgica interna y

externa de la SBS orientada hacia el posicionamiento en los

segmentos de mercado objetivos y la promocin de cultura

CGICC X X X X

6Generar sistemas de informacin como apoyo a los procesos internos Fortalecimiento de canales de comunicacin CGT X X X

7 Mejoramiento de la infraestructura tecnolgica Mejoramiento de la Infraestructura Tecnolgica CGT X X X X

8Disear e implementar un modelo de administracin de la informacin interna y externa Administracin de la informacin interna y externa CGT X X


AOS DE EJECUCIN


Objetivo 5:Fortalecer la capacidad de gestin de la Institucin para brindar servicios con calidad y oportunidad.

30

2013 2014 2015 2016

1Establecer convenios de intercambio de informacin con otros organismos gubernamentales Convenios de intercambio de informacin

Coordinacion general de planificacin y Direccion de

RiesgosX X X

2Generar un modelo para establecer alertas en los sistemas controlados

Modelo de alertas para prevenir las actividades inusuales de grupos organizados en la transaccionalidad de los Sistemas Controlados.

Direccin de Riesgos junto con reas de supervisin X X

3Fomentar el uso de herramienteas tecnologcas para prevenir las practicas fraudulentas

Desarrollo tecnolgico para la supervisin de los sistemas controlados

Areas de supervisin y Coordinacin de tecnologa X X X X

4Fortalecer las politicas, conozca a su cliente, conozca su empleado y capacitar al usuario sobre los sistemas controlados para prevenir delitos

Programa de educacin al usuarioAreas de supervisin y

Direccin nacional de atencin y educacin al usuario

X

5Implementar convenios internacionales y bilaterales para el conocimiento de prcticas delictivas comunes en el mundo Convenios internacionales de intercambio de informacin

Coordinacion general de planificacin y Direccion de

RiesgosX X X

6Emitir normativas con estandares internacionales en los sistemas controladas buscando la homogenizacin de legislacion para el control de fraudes

Formulacin de normativa con estndares internacionales Intendencia Juridica y Areas de supervisin X X X



Objetivo 6:Prevenir las acciones inusuales de grupos organizados en la transaccionalidad de los sectores controlados


2013 2014 2015 2016

1 Actualizar el sistema de administracin del talento humano Modernizacin del sistema de administracin del Talento Humano

Direccin Nacional del Talento Humano / Intendencia Nacional

de GestinX

2Estructurar el Plan de Desarrollo del personal de la Superintendencia de Bancos y Seguros Plan de Desarrollo del Talento Humano de la SBS


de GestinX

3Obtener la certificacin de calidad de servicio para establecer un sistema de remuneracin variable con base a resultados Certificacin Internacional de Calidad en el servicio


de GestinX

4Desarrollar al personal de la Superintendencia de Bancos y Seguros Centro de Formacin de Supervisores


de GestinX

5Establecer alianzas estratgicas con centros de educacin superior A y B a fin de contar con una base de datos de los mejores graduados en las reas de inters de la SBS

Centro de Formacin de Supervisores


de GestinX X


AOS DE EJECUCIN


Objetivo 7:Mejorar el nivel de desempeo, innovacin, satisfaccin y compromiso del talento humano.

31

TABLERO DE MANDO INTEGRAL

Es un mtodo para el control de gestin de la planificacin estratgica y objetivos institucionales, a partir de indicadores que facilitan la toma de decisiones. El sistema de indicadores tiene como base conceptual al mapa estratgico y est construido a partir de la relacin de las variables que miden el desempeo de los proyectos, estrategias y objetivos, as como el cumplimiento de la misin y visin; para lo cual se debe ponderar los elementos que lo conforman y se basa en la asignacin de un valor relativo a los objetivos y estrategias, que permite medir su cumplimiento de manera individual y en su conjunto.

Sirve para la identificacin y previsin de las posibles desviaciones que se puedan producir, con el fin de tomar las medidas previsoras o correctoras que permitan una mejora cualitativa y cuantitativa de la actividad de una unidad de trabajo considerada. Es decir, es una herramienta de gestin colectiva descentralizada y sincronizada, que permite dirigir el funcionamiento y evolucin de diferentes zonas de responsabilidad de la institucin adaptndolas a los objetivos estratgicos de la misma.

32

V. PLAN DE IMPLEMENTACION

El plan de implementacin del Plan Estratgico Institucional 2013-2016, contiene los proyectos y actividades que permitirn alcanzar los objetivos y los lineamientos estratgicos definidos por la Superintendencia de Bancos y Seguros, al mismo tiempo que identifica los responsables y los calendarios de ejecucin, el mismo que se ve contemplado anualmente en la Programacin Anual de la Poltica Pblica, documento que es aprobado mediante resolucin administrativa por parte del Superintendente de Bancos y Seguros.

plan estrategico 2013-2016

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