mudança de comportamento financeiro - investidor.gov.br · autocontrole emocional 5. foco na...
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Clientes de Planejamento Financeiro
Coloca em prática Não coloca em prática
70%
Pesquisa de planejamento financeiro
30%
Fonte: FPA Magazine 2010.
Pesquisa Plano CDE – Perfil Financeiro
O João pensa que
o que importa é
ser feliz hoje!
O José pensa que
o importante é
não dever para
ninguém!
A Maria pensa
que planejando
é possível ser feliz
hoje e no futuro!
ConservadoresDesorganizados Planejados
33%28% 27%
“As pessoas têm dificuldade de
antever estados aspiracionais
futuros.”
Dr. Alvaro Dias, neurocientista USP
Por que tanta dificuldade para poupar?
Psicologia Econômica
“A razão é escrava da emoção, e existe para racionalizar a experiência emocional”
Bion, 1970 – frase de cabeceira Profa. Vera Rita Ferreira, USP
Funcionamento do Cérebro Humano
Lobo Frontal
✓ Córtex pré-frontal✓ Processa pensamento✓ Criação✓ Escolhas
Mindfulness = Atenção Plena
Felipe de Souza
https://www.youtube.com/watch?v=kWwUiQiLzJ4&index=1&list=FLGyOXllyw4jg_Hf2WoxO-XQ&t=186s
Fonte: www.mindfulnesscds.com
Jon Kabat-Zinn
20 minutos meditação diária + 2 meses = reprogramação cerebral
Mindfulness é o desenvolvimento da
consciência através de prestar atenção com
propósito no momento presente sem julgamento.
Mindfulness = Atenção Plena
Atividades de Mindfulness
✓ Meditação✓ Leitura✓ Esportes✓ Trabalho✓ Negociação
Mindfulness = Atenção Plena
Atitudes de Mindfulness
✓ Atenção plena no momento presente✓ Consciência sem julgamento✓ Compreensão✓ Aceitação✓ Desapego✓ Confiança✓ Paciência✓ Gratidão✓ Generosidade
Benefícios de Mindfulness
Desenvolvimento de competências de apoio ao comportamento
✓ Paciência✓ Autoconfiança✓ Autocontrole emocional
Neurociências
Através da meditação é possível reduzir a influência das emoções no
processo de tomada de decisão.
Neurociências
→ 4 passos para criar mudança de comportamentosustentável:
1. Aumentar a consciência;2. Focar a atenção aos comportamentos que você
deseja deixar de praticar (foco com intensão);3. “Prática repetitiva” ou “prática com intensão”:
foco em construir o novo comportamento;4. Relacionamento terapêutico com um coach ou
mentor.
Fonte: Dra. Tara Swartz, PhD, MIT.
1. Aumentar a consciência;
2. Focar a atenção aos comportamentos que você deseja deixar de praticar (foco com intensão);
3. “Prática repetitiva” ou “prática com intensão”: foco em construir o novo comportamento;
4. Relacionamento terapêutico com um coach ou mentor.
Planejamento Financeiro
→ Aplicação dos 4 passos da Dra. Swartz às Finanças Pessoais:
Fonte: Lavínia Martins, CFP®.
Neurociências: Planejamento Financeiro:
1. Uso do Fluxo de Caixa para aumento da consciência;
2. Identificação de comportamentos financeiros nocivos através do fluxo de caixa;
3. Identificação dos hábitos financeiros a serem desenvolvidos e praticados deliberadamente;
4. Apoio técnico e psicológico de um planejador financeiro para colocar as mudanças em prática.
Fonte: Dra. Tara Swartz, PhD, MIT.
Mudar é possível
“Os melhores resultados na mudança decomportamento financeiro de adultosacontecem através da combinação deeducação financeira com a determinação deobjetivos e o aconselhamento individual.”
Bilal Zia – Banco MundialRio de Janeiro, Dez/2016
Promovendo a mudança
Boas decisões financeiras dependem de:
✓ Força de vontade pessoal✓ Ultrapassar pré-conceitos✓ Boa previsão do tempo de vida
Mindfulness aplicado às Finanças Pessoais:
Preste atenção ao que você faz no ato datomada de decisão financeira, para escolhercom consciência.
HOJE AMANHÃ
Reserva de Emergência Renda e
Crédito
Seguros e Benefícios
PatrimônioPessoal Previdência
Privada própria e/ou do empregador
PrevidênciaSocial / INSS
Crie múltiplas fontes de renda
Consciência sobre Equilíbrio Financeiro
Equilíbrio Financeiro
Como alcançar o equilíbrio financeiro?
1. Autoconhecimento2. Consciência Financeira3. Planejamento Financeiro4. Autocontrole Emocional5. Foco na prática
Pesquisa Plano CDE
O que a Maria faz diferente?
A Maria pensa
que planejando
é possível ser feliz
hoje e no futuro!
Planejados
27%
FOCO e DISCIPLINA
Educação Financeira
Conhecimento técnico sobre Finanças+
Conhecimento técnico sobre Comportamento=
Desenvolvimento das competências necessárias para promover a organização financeira pessoal e
o sucesso financeiro
“Sua visão só se tornará clara quando vocêolhar para dentro do seu coração.Quem olha para fora sonha, quem olha paradentro acorda.”
Carl Jung
“Alfabetização financeira é a chave para a inclusão social.”
Andreas Schaal, OCDE
“Conhecimento financeiro é um dos principais fatores determinantes para a desigualdade da distribuição de riqueza.” Dra. Annamaria Lusardi, Ph.D