MISSAtildeO ldquoAssegurar accedilotildees efetivas de atenccedilatildeo agrave

sauacutede por meio de promoccedilatildeo prevenccedilatildeo

recuperaccedilatildeo e reabilitaccedilatildeo para uma vida

melhor dos participantesrdquo

3

4

Nossa razatildeo de existir

4

Nossa razatildeo de existir

Fonte CASSI e ANSTABNETDez2018 ndash consulta em 2732019

Total de beneficiaacuterios (titulares e dependentes)

Sobre a CASSIMaior autogestatildeo em sauacutede do paiacutes

5

Graacutefico1

Populaccedilatildeo

683737

442016

360051

286734

212701

160842

683737

442016

360051

286734

212701

160842

Plan1

683737

2005062933

1093411599l

24531359

2532693704

960901405

Norte

Nordeste

Centro-Oeste

Sudeste

Sul

Nossa populaccedilatildeoPor regiatildeo

6

683737

Nossa populaccedilatildeoPor plano

7

Graacutefico1

[][]

[][]

FunciCASSI[]

403701

274118

301913

5918

Plan1

Graacutefico1

403701

274118

5918

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPlano de Associados

403701

8

Graacutefico1

[][]

[][]

[][]

[][]

229066

152735

19562

2338

Plan1

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
FunciCASSI		5918

Associados
CASSI Famiacutelia
FunciCASSI

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
Convecircnios		301913
Funci CASSI		5918
Total		985650

Associados
CASSI Famiacutelia
Convecircnios
Funci CASSI

	Populaccedilatildeo			Populaccedilatildeo (Assist Meacutedica) - fev18
CASSI		683737			683737
GEAP		442016			689224
Postal		360051			464336
Sauacutede Caixa		286734			393366
Cassems		212701			199035
Fundaccedilatildeo Sauacutede Itauacute		160842			157342

CASSI
GEAP
Postal
Sauacutede Caixa
Cassems
Fundaccedilatildeo Sauacutede Itauacute

Graacutefico1

Populaccedilatildeo

683737

442016

360051

286734

212701

160842

683737

442016

360051

286734

212701

160842

Plan1

683737

2005062933

1093411599l

24531359

2532693704

960901405

Norte

Nordeste

Centro-Oeste

Sudeste

Sul

Nossa populaccedilatildeoPor regiatildeo

6

683737

Nossa populaccedilatildeoPor plano

7

Graacutefico1

[][]

[][]

FunciCASSI[]

403701

274118

301913

5918

Plan1

Graacutefico1

403701

274118

5918

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPlano de Associados

403701

8

Graacutefico1

[][]

[][]

[][]

[][]

229066

152735

19562

2338

Plan1

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
FunciCASSI		5918

Associados
CASSI Famiacutelia
FunciCASSI

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
Convecircnios		301913
Funci CASSI		5918
Total		985650

Associados
CASSI Famiacutelia
Convecircnios
Funci CASSI

	Populaccedilatildeo			Populaccedilatildeo (Assist Meacutedica) - fev18
CASSI		683737			683737
GEAP		442016			689224
Postal		360051			464336
Sauacutede Caixa		286734			393366
Cassems		212701			199035
Fundaccedilatildeo Sauacutede Itauacute		160842			157342

CASSI
GEAP
Postal
Sauacutede Caixa
Cassems
Fundaccedilatildeo Sauacutede Itauacute

Plan1

683737

2005062933

1093411599l

24531359

2532693704

960901405

Norte

Nordeste

Centro-Oeste

Sudeste

Sul

Nossa populaccedilatildeoPor regiatildeo

6

683737

Nossa populaccedilatildeoPor plano

7

Graacutefico1

[][]

[][]

FunciCASSI[]

403701

274118

301913

5918

Plan1

Graacutefico1

403701

274118

5918

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPlano de Associados

403701

8

Graacutefico1

[][]

[][]

[][]

[][]

229066

152735

19562

2338

Plan1

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
FunciCASSI		5918

Associados
CASSI Famiacutelia
FunciCASSI

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
Convecircnios		301913
Funci CASSI		5918
Total		985650

Associados
CASSI Famiacutelia
Convecircnios
Funci CASSI

	Populaccedilatildeo			Populaccedilatildeo (Assist Meacutedica) - fev18
CASSI		683737			683737
GEAP		442016			689224
Postal		360051			464336
Sauacutede Caixa		286734			393366
Cassems		212701			199035
Fundaccedilatildeo Sauacutede Itauacute		160842			157342

683737

2005062933

1093411599l

24531359

2532693704

960901405

Norte

Nordeste

Centro-Oeste

Sudeste

Sul

Nossa populaccedilatildeoPor regiatildeo

6

683737

Nossa populaccedilatildeoPor plano

7

Graacutefico1

[][]

[][]

FunciCASSI[]

403701

274118

301913

5918

Plan1

Graacutefico1

403701

274118

5918

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPlano de Associados

403701

8

Graacutefico1

[][]

[][]

[][]

[][]

229066

152735

19562

2338

Plan1

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
FunciCASSI		5918

Associados
CASSI Famiacutelia
FunciCASSI

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
Convecircnios		301913
Funci CASSI		5918
Total		985650

Associados
CASSI Famiacutelia
Convecircnios
Funci CASSI

683737

Nossa populaccedilatildeoPor plano

7

Graacutefico1

[][]

[][]

FunciCASSI[]

403701

274118

301913

5918

Plan1

Graacutefico1

403701

274118

5918

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPlano de Associados

403701

8

Graacutefico1

[][]

[][]

[][]

[][]

229066

152735

19562

2338

Plan1

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
FunciCASSI		5918

Associados
CASSI Famiacutelia
FunciCASSI

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
Convecircnios		301913
Funci CASSI		5918
Total		985650

Associados
CASSI Famiacutelia
Convecircnios
Funci CASSI

Graacutefico1

[][]

[][]

FunciCASSI[]

403701

274118

301913

5918

Plan1

Graacutefico1

403701

274118

5918

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPlano de Associados

403701

8

Graacutefico1

[][]

[][]

[][]

[][]

229066

152735

19562

2338

Plan1

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
FunciCASSI		5918

Associados
CASSI Famiacutelia
FunciCASSI

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
Convecircnios		301913
Funci CASSI		5918
Total		985650

Associados
CASSI Famiacutelia
Convecircnios
Funci CASSI

Plan1

Graacutefico1

403701

274118

5918

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPlano de Associados

403701

8

Graacutefico1

[][]

[][]

[][]

[][]

229066

152735

19562

2338

Plan1

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
FunciCASSI		5918

Associados
CASSI Famiacutelia
FunciCASSI

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
Convecircnios		301913
Funci CASSI		5918
Total		985650

Graacutefico1

403701

274118

5918

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPlano de Associados

403701

8

Graacutefico1

[][]

[][]

[][]

[][]

229066

152735

19562

2338

Plan1

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
FunciCASSI		5918

Associados
CASSI Famiacutelia
FunciCASSI

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPlano de Associados

403701

8

Graacutefico1

[][]

[][]

[][]

[][]

229066

152735

19562

2338

Plan1

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Associados		403701
CASSI Famiacutelia		274118
FunciCASSI		5918

Nossa populaccedilatildeoPlano de Associados

403701

8

Graacutefico1

[][]

[][]

[][]

[][]

229066

152735

19562

2338

Plan1

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

Graacutefico1

[][]

[][]

[][]

[][]

229066

152735

19562

2338

Plan1

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

Plan1

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Graacutefico1

229066

152735

19562

2338

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Ativos
Aposentados
Pensionistas
Dep Indiretos

Plan1

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	dez18
Ativos		229066
Aposentados		152735
Pensionistas		19562
Dep Indiretos		2338
Total		403701

Nossa populaccedilatildeoPor faixa etaacuteria

9

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

Nossa populaccedilatildeoAcima de 70 anos

10

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

Como cuidamosModelo assistencial

12

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

Como cuidamosRede de atendimento

13

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

118154

Qualidade de vida dos participantes (60+ anos)

Promoccedilatildeo da sauacutede cardiovascular

73274

56192

Participantes em condiccedilotildees crocircnicas que dependem de medicamentos de uso contiacutenuo

6441

5274

Cuidado em ambiente domiciliar

51613

Acompanhamentos de participantes em transtornos mentais ou sofrimento psiacutequico

Participantes com algum tipode deficiecircncia estimulando a autonomia e independecircncia

2171

Como cuidamosProgramas de sauacutede

14

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

Evoluccedilatildeo no uso dos serviccedilosRede credenciada

15

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

Nossos resultadosReceitas X despesas assistenciais e iacutendice de sinistralidade

Visatildeo gerencial

Consolidado (R$ milhotildees)

90 92 101 97 99 103 101 101 104

Iacutendice de sinistralidade

17

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

Graacutefico1

Receitas

Despesas

200028613663

179208176846

237767161654

218469029597

25278473096

254062370999

285898425909

276040517543

309243368443

305746472924

341428599481

350518698181

37346262331

379038471779

43299246535

437510565799

491421753136

510707424149

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

Plan1

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

R$ milhotildees		Receitas		Despesas			Contraprestaccedilotildees Liacutequidas		EIL		Sinistralidade
2006		1439		1397			143893100000		139694600000		97
2007		1643		1385			164316800000		138487700000		84
2008		1765		1508			176465000000		150784000000		85
2009		1877		1774			187741400000		177427300000		95
2010		2000		1792			200028613663		179208176846		90
2011		2378		2185			237767161654		218469029597		92
2012		2528		2541			252784730960		254062370999		101
2013		2859		2760			285898425909		276040517543		97
2014		3092		3057			309243368443		305746472924		99
2015		3414		3505			341428599481		350518698181		103
2016		3735		3790			373462623310		379038471779		101
2017		4330		4375			432992465350		437510565799		101
2018		4914		5107			491421753136		510707424149		104

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash Plano de Associados

18

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

Graacutefico1

Receita Per Capita (R$)

Despesa Per Capita (R$)

2093703429564

1424798531187

2523741079429

1920656431495

2561722764825

3114021065106

2672658160095

3014279247

2852555816998

3256540431667

277988690707

3279022264286

3078175720567

3753370921672

3585856418361

4669892994664

4249830211797

5102364744918

4680505460875

6484572898716

5324151763438

7664694116602

6721625092887

9852099336456

8117163096123

12393797982709

8875689411133

19803938556689

9969502023121

44333222543353

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

00-18		00-18
19-23		19-23
24-28		24-28
29-33		29-33
34-38		34-38
39-43		39-43
44-48		44-48
49-53		49-53
54-58		54-58
59-63		59-63
64-68		64-68
69-73		69-73
74-78		74-78
79-99		79-99
100+		100+

Plan1

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Faixa Etaacuteria		Receita Per Capita (R$)		Despesa Per Capita (R$)
00-18		209		142
19-23		252		192
24-28		256		311
29-33		267		301
34-38		285		326
39-43		278		328
44-48		308		375
49-53		359		467
54-58		425		510
59-63		468		648
64-68		532		766
69-73		672		985
74-78		812		1239
79-99		888		1980
100+		997		4433

(200) 300 800 1300 1800 2300 2800 3300 3800

00-1819-2324-2829-3334-3839-4344-4849-5354-5859-6364-6869-7374-7879-99100+

Despesa Per Capita (R$) Receita Per Capita (R$)

Nossos resultadosDespesa X receita per capita ndash CASSI Famiacutelia

20

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Nossos resultadosEvoluccedilatildeo das despesas administrativas e iacutendice de eficiecircncia

Visatildeo gerencial

R$ milhotildees

Fonte CASSI e ANS

1059 944 969 945 986 1056 897 753 690

Autogestotildees102

(1ordm sem2018)

Iacutendice deeficiecircncia

(quanto menor melhor)

21

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Graacutefico1

Despesas Totais

21183729244

22454726583

24482675111

27015291841

3048477570146

36067155217

33518135123

32601537689

33894341838

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018

Plan1

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

	Despesas Totais			Despesas Correntes		RTE		Total sem RTE			Validaccedilatildeo
2006		145			14480700000		000		14480700000			000
2007		154			15406300000		000		15406300000			000
2008		176			17594300000		000		17594300000			000
2009		193			19310500000		000		19310500000			000
2010		212			21183729244		000		21183729244			000
2011		225			22454726583		000		22454726583			000
2012		245			24482675111		000		24482675111			000
2013		270			27015291841		000		27015291841			000
2014		305			30484775701		000		30484775701			000
2015		361			36067155217		000		36067155217			000
2016		335			33518135123		-280489687		33798624810			000
2017		326			32601537689		-3223105633		35824643322			000
2018		339			33894341838		-3225022150		37119363988			000

R$ milhotildees

Nossos resultadosPatrimocircnio X resultado liacutequido

22

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

Graacutefico1

Patrimocircnio Social

Resultado Liacutequido

-108

1000801

19390240308

113605

1304118714

1040526

-10530843287

992406

-2928444782

879938

-1089338890846

640646

-23395251114

490413

-15937589692

27857201352

-20615121226

-99221

-377689

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

2010		2010
2011		2011
2012		2012
2013		2013
2014		2014
2015		2015
2016		2016
2017		2017
2018		2018

Plan1

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido			Patrimocircnio Social		Resultado Liacutequido		Ativo
2010		1001		194			1000801		193902		1499305
2011		1136		130			1136050		130412		1733067
2012		1041		-105			1040526		-105308		1763890
2013		992		-29			992406		-29284		1809329
2014		880		-109			879938		-108934		1764978
2015		641		-234			640646		-233953		1654597
2016		490		-159			490413		-159376		1638994
2017		279		-206			278572		-206151		1549748
2018		-99		-378			-99221		-377689		1413107

Plan2

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

Nossos resultadosResultado liacutequido ndash evoluccedilatildeo mensal por plano em 2018

R$ mil

23

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

Graacutefico1

Consolidado

Consolidado

-15556776082

-35528083500001

-589889835

-1236242612

-533929703300001

-439251981600003

-401530754800004

-5710293669

-128802739900002

-89711450300002

2978422136

975956750400002

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

Plan1

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Consolidado			Consolidado
Jan-18		-155568			-15556776082
Feb-18		-3553			-355280835
Mar-18		-5899			-589889835
Apr-18		-123624			-12362426120
May-18		-53393			-5339297033
Jun-18		-43925			-4392519816
Jul-18		-40153			-4015307548
Aug-18		-57103			-5710293669
Sep-18		-12880			-1288027399
Oct-18		-8971			-897114503
Nov-18		29784			2978422136
Dec-18		97596			9759567504
Jan-19		19			1919767623
Feb-19		0

Plan2

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

Graacutefico1

Associados

Associados

-943818754299999

-6647983400001

-41874852600001

-801592442499999

-362825603800001

-315623905500003

-258708474197271

-2440481093

-114700478300002

-91242376400001

1738360015

495372389100001

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

Plan1

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Associados			Associados
Jan-18		-94382			-9438187543
Feb-18		-665			-66479834
Mar-18		-4187			-418748526
Apr-18		-80159			-8015924425
May-18		-36283			-3628256038
Jun-18		-31562			-3156239055
Jul-18		-25871			-2587084742
Aug-18		-24405			-2440481093
Sep-18		-11470			-1147004783
Oct-18		-9124			-912423764
Nov-18		17384			1738360015
Dec-18		49537			4953723891

Plan2

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
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Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
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Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

Graacutefico1

CASSI Famiacutelia

CASSI Famiacutelia

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

-611858853900003

-288801001

-17114130899999

-434650169499999

-1711040995

-123628076100001

-142822280602732

-3269812576

-141022616

1530926099999

1240062121

480584361300001

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

43101
43132
43160
43191
43221
43252
43282
43313
43344
43374
43405
43435

Plan1

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

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8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		CASSI Famiacutelia			CASSI Famiacutelia
Jan-18		-61186			-6118588539
Feb-18		-2888			-288801001
Mar-18		-1711			-171141309
Apr-18		-43465			-4346501695
May-18		-17110			-1711040995
Jun-18		-12363			-1236280761
Jul-18		-14282			-1428222806
Aug-18		-32698			-3269812576
Sep-18		-1410			-141022616
Oct-18		153			15309261
Nov-18		12401			1240062121
Dec-18		48058			4805843613
			699244586

Plan2

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

062

017

072

017

082

017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

018

032

018

042

018

052

018

062

018

072

018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
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Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
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Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
43191		43191
43221		43221
43252		43252
43282		43282
43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

590655

537

664619 444

418352 318

230 225275

116 113 106

-17-70 -114

-157-214 -227 -237 -207

-109

349 358 379 388 404 423

439 456 471 488 502 512 518 536 551 571 590 606 622 641 655 672 689 701

(400)

(200)

0

200

400

600

800

012

017

022

017

032

017

042

017

052

017

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017

072

017

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017

092

017

102

017

112

017

122

017

012

018

022

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018

062

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018

082

018

092

018

102

018

112

018

122

018

Patrimocircnio Social Ajustado Margem de Solvecircncia Miacutenima

810237

R$ milhotildees

Nossos resultadosMargem de solvecircncia

24

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

94336348273

1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

9997479513641

100551527498

106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

96243915811

97674687974

844993546846

95854304164

8481862033707

99208172906

8425648956068

98625680387

91449767597

101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
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May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
42795		42795
42826		42826
42856		42856
42887		42887
42917		42917
42948		42948
42979		42979
43009		43009
43040		43040
43070		43070
43101		43101
43132		43132
43160		43160
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43221		43221
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43313		43313
43344		43344
43374		43374
43405		43405
43435		43435

Nossos resultadosIndicadores acompanhados pela ANS

Quanto maior melhor

081 070 073 073 067 064 061 059 054 054 053 055 057

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

(219)(375) (378) (367)

(493) (548) (594) (636) (695) (708) (717) (698)(612)

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

122 109 108 108 099 096 093 091 087 087 086 088 093

Dez17 Jan18 Fev18 Mar18 Abr18 Mai18 Jun18 Jul18 Ago18 Set18 Out18 Nov18 Dez18

Liquidez GeralCapital Circulante Liacutequido (R$ milhotildees)

Liquidez Corrente Ativos Garantidores

25

Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

73855420621

78142865652

78142865652

70768634524

70768634524

74838844656

74838844656

87732525927

87732525927

91153269888

91153269888

94299522903

94299522903

94336348273

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1021872306

1021872306

99214036424

99214036424

94200236621

94200236621

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106538155802

106538155802

101468938284

101468938284

89789037835

89789037835

106266385404

106266385404

95915102029

95915102029

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101375089286

83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
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Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
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Graacutefico1

Ativos Garantidores Custodiados (com IR)

Exigecircncia de Ativos Garantidores

[]

74198919363

74198919363

73855420621

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1021872306

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83006864318

90449068486

Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

42736		42736
42767		42767
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Plan1

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

26

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

27

	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

R$ milhotildees		Ativos Garantidores Custodiados (com IR)		Exigecircncia de Ativos Garantidores			Ativos Garantidores Custodiados		IR		Exigecircncia de Ativos Garantidores			D
Jan-17		742		742			75594202445		-1395283082		74198919363			0
Feb-17		739		739			75356088283		-1500667662		73855420621			0
Mar-17		781		781			79773360344		-1630494692		78142865652			0
Apr-17		708		708			72503555185		-1734920661		70768634524			0
May-17		748		748			76395811980		-1556967324		74838844656			0
Jun-17		877		877			89396044092		-1663518165		87732525927			0
Jul-17		912		912			92941404140		-1788134252		91153269888			0
Aug-17		943		943			96223145562		-1923622659		94299522903			0
Sep-17		943		943			95801942757		-1465594484		94336348273			0
Oct-17		1022		1022			103741343694		-1554113094		102187230600			0
Nov-17		992		992			100647085029		-1433048605		99214036424			0
Dec-17		942		942			95703136454		-1502899833		94200236621			0
Jan-18		1000		1006			101546688253		-1571893117		100551527498			-6
Feb-18		1065		1065			107843201949		-1305046147		106538155802			0
Mar-18		1015		1015			102827500963		-1358562679		101468938284			0
Apr-18		898		898			91193569506		-1404531671		89789037835			0
May-18		1063		1063			107568501203		-1302115799		106266385404			0
Jun-18		959		959			97276672912		-1361570883		95915102029			0
Jul-18		962		977			97674687975		-1430772164		97674687974			-14
Aug-18		845		959			85975446931		-1476092247		95854304164			-114
Sep-18		848		992			86348822898		-1530202561		99208172906			-144
Oct-18		843		986			85836794484		-1580304923		98625680387			-144
Nov-18		914		1014			92955521611		-1505754014		101375089286			-99
Dec-18		830		904			84568604234		-1561739916		90449068486			-74

Plan2

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

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O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

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	2010		2011		2012		2013		2014		2015		2016		2017
Ativo		1499305		1733067		1763890		1809329		1764978		1654597		1638994		1549748
Patrimocircnio Social		1000801		1136050		1040526		992406		879938		640646		490413		278572
Patrimocircnio Social		799264		993166		1123578		1015999		986715		877781		643828		484452
Ajustes de Avaliaccedilatildeo Patrimonial		7635		12472		24527		5691		2157		-3182		5961		271
SuperavitDeacuteficit Acumulado		193902		130412		-107579		-29284		-108934		-233953		-159376		-206151

O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de reduccedilatildeo de despesas

bull Negociaccedilatildeo com laboratoacuterios de exames e imagens

bull Negociaccedilatildeo com grandes hospitais e outros credenciados

bull Gestatildeo das internaccedilotildees hospitalares com foco naseguranccedila do paciente

bull Contingenciamento das despesas administrativas

bull Incentivo ao uso preferencial das CliniCASSI para demandas espontacircneas

bull Reacreditaccedilatildeo de CliniCASSI

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O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

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O que fizemos para melhorar os resultadosAccedilotildees de comunicaccedilatildeo

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Retrata com fidelidade os fatos contaacutebeis e os atos de gestatildeoapresentando as principais accedilotildees

Elaborado de acordo com a legislaccedilatildeo e com as normas dosoacutergatildeos reguladores

Examinado por auditoria independente externa cujo parecer atesta que os dados retratam fielmente a situaccedilatildeo da CASSI em 2018

Aprovado pelo Conselho Deliberativo e com parecer do Conselho Fiscal sem ressalvas

Evidencia os pontos fortes da CASSI e sinaliza as necessidadesde melhorias

Completa um ciclo de atividades possibilitando agrave CASSI caminharpara o futuro

Sobre o documentoPara votar

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ParticipaccedilatildeoComo votar

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ParticipaccedilatildeoComo votar

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