apoio do bndes às empresas de comércio e serviços...(*) a participação do bndes poderá...
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Apoio do BNDES às Empresas de Comércio e Serviços
São Paulo - SP 24.jun.2015
Quem somos
Fundado em 20 de Junho de 1952
Empresa pública de propriedade integral da União
Principal fonte de crédito de longo prazo para investimento
MissãoPromover o desenvolvimento sustentável
e competitivo da economia brasileira,
com geração de emprego e redução
das desigualdades sociais e regionais .
Melhores condições para MPMEs
Como apoiamos?
Operações DiretasContratadas diretamente com
o BNDES
Como apoiamos?
Empresário
Instituição Financeira
Credenciada
Informação
No de operações 2014
1.130 mil
MPMEs: 96%
Desembolsos 2014
R$ 187,8 bilhões
MPMEs: 59 bi = 32%
Operações Indiretas
Requisitos mínimos
� Análise cadastral;
� Capacidade de pagamento;
� Garantias: normas Banco Central.
� Em dia � obrigações fiscais e previdenciárias;
� Legislação ambiental;
� Não estar em regime de recuperação de crédito.
O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!
Instituição Financeira Credenciada
Classificação de Porte utilizada
M
P
M
E
Porte da EmpresaReceita Operacional
Bruta Anual
Micro até R$ 2,4 milhões
Média-Grande
Grande
até R$ 300 milhões
acima de R$ 300 milhões
Pequena até R$ 16 milhões
Média até R$ 90 milhões
Formas de apoio do BNDES
Cartão BNDES
Máquinas / Equip + Insumos e Serviços
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
Projetos de Investimento
BNDES Automático
Giro Associado
Pequenas e Médias
até 30%
Microempresas
até 50%
BNDES Finame
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
O que pode ser financiado?
Equipamentos novos, nacionais e credenciados
no BNDES
� Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de
Fabricantes Informatizado – BNDES);� Máquinas e equipamentos usados.
� Pode chegar a 90% do valor do investimento (PSI).
� A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;
� O agente poderá exigir garantias adicionais;
� Pode ser utilizado o BNDES FGI.
� Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;
� Prazo máximo: até 96 meses.
1 - Qual é o prazo do financiamento?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual é a participação máxima do BNDES?
4 – O que não pode ser financiado?
Condições de Financiamento
BNDES Finame
Condições – BNDES PSI
MPME 9,5% a.a.
Grandes empresas10% a.a.
MPME7,0% a.a.
Grandes empresas9,5% a.a.
MPME6,5% a.a.
Grandes empresas7,0% a.a.
Custo Financeiro
Rem. BNDES
Rem. Agente Financeiro
Participação do BNDES
Ônibus e Caminhões
Taxa Interm. Financ.
Máquinas Agrícolas
Demais Máquinas e Equipamentos
Ônibus Elétricos e HibridosBens Informática Tec. Nacional
Máquinas Eficientes Fundo Clima
(*) A participação do BNDES poderá alcançar até 90% . O acréscimo, de até 20% para MPME’s e de até 40% pa ra Grandes Empresas, será
financiado a uma taxa variável (SELIC, Cesta de Moe das ou Taxa Referencial).
MPME: até 70%
Grandes empresas:até 50% a.a.
MPME: até 70%
Grandes empresas:até 70% a.a.
Máquinas e equipamentos com maior eficiência energética:
Motores elétricos trifásicos de alto rendimento;
Motores e motogeradores a biogás;
Aerogeradores (centrais eólicas);
Coletores solares;
Geradores fotovoltaicos.
BNDES Finame – Eficiência Energética
Conversores de frequência;
Inversores de frequência;
Bombas centrífugas;
Formas de apoio do BNDES
Cartão BNDES
Máquinas / Equip + Insumos e Serviços
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
Projetos de Investimento
BNDES Automático
BNDES Automático
Projetos de Investimento
BNDES Automático
O que pode ser financiado?Giro Associado
Micro, Pequenas e Médias Empresas
até 30%
• Implantação
• Ampliação
• Modernização
� Aquisições de terrenos e imóveis;� Compra de empresas;
� Aquisição de software produzido no exterior.
� Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro;
� Prazo total: negociado entre o agente financeiro e o cliente.
� Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;
� Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).
� O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento.
1 - Qual é a participação máxima do BNDES?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual é o prazo total?4 – O que não pode ser
financiado?
Condições de Financiamento para MPMEs
BNDES Automático
Condições – BNDES Automático
MPME
Custo Financeiro
Remuneração BNDES
Remuneração Agente
Financeiro*
TJLP6,0% a.a.
1,5% a.a.
Negociada
Taxa de Interm. Financeira 0,1% a.a.
Grandes Empresas
TJLP, SELIC ou Cesta de Moedas
de 1% a 3% a.a. dependendo do setor
Negociada
0,5% a.a.
Garantias
BNDES FGI
Garantias
$
BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos
Condições de Contratação
Exigência de Garantias
Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito.
Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro
GarantiasBNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos
Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões
Cobertura máxima: 80 % do financiamento
Garantias Fidejussórias (ex: fiança)
Acima de R$ 1 milhãoGarantias Fidejussórias
+Garantias Reais
Até R$ 1 milhão
Condições de Contratação
Contragarantias Exigidas
Valor Garantido Contragarantias Mínimas*
GarantiasBNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos
Exemplo – Financiamento de R$ 200.000 através do BNDES PSI Bens de capital:
Neste exemplo, o valor do ECG será de R$ 9.766,74
Os seguintes fatores impactam no valor do ECG:
Prazo do financiamento
Percentual de cobertura do fundo
Valor financiado Liberação única no valor de R$ 200 mil
Prazo total = 96 meses (6 meses de carência)
Garantia de 80% do BNDES FGI
O Encargo por Concessão de Garantia – ECG pode ser financiado juntamentecom o principal, nas mesmas condições de juros e prazo
Agentes Financeiros Cotistas Habilitados e em Operação
Formas de apoio do BNDES
Capital de Giro
BNDES ProgerenCartão BNDES
Máquinas / Equip + Insumos e Serviços
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
Projetos de Investimento
BNDES Automático
Cartão BNDES
Mais de 265 mil itens para comprarCartão BNDES
Máquinas / Equip + Insumos e Serviços
O que pode ser financiado?
www.cartaobndes.gov.br
Parceiros
66 mil Fornecedores credenciados
265 mil produtos
696 mil Compradores
MPMEs
R$ 55,7 bilhões de crédito
pré-aprovado
Ambiente de Negócios
Vantagens
� Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor
� Prestações fixas em até 48 meses
� Taxa de juros atrativa: 1,11% a.m. (Junho/2015)
� Acesso a cerca de 66 mil Fornecedores Credenciados
� Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático
� 696 mil potenciais clientes com R$ 55,7 bilhões de crédito pré-aprovado
� Financiamento automático para o cliente
� Sem risco de crédito
� Fabricantes podem indicar distribuidores
� Exposição do catálogo de produtos gratuita
FornecedoresCompradores
• Empresas de qualquer porte
• Fabricantes ou distribuidores
de bens previamente
aprovados pelo BNDES
• Prestadores de serviços
autorizados pelo BNDES
• Empresas com faturamento
de até R$ 90 milhões
• Ser correntista em um dos
bancos emissores
• Estar em dia com o INSS,
FGTS, RAIS, tributos federais
e legislação ambiental
Simulador
*Taxa de 1,11% a.m. (Junho/2015)
Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil
Parcelas Fixas Valor em R$
3.370,203
12
266,9048
24
36
471,69
334,77
884,85
Cartão BNDES
O que pode ser financiado?
Mais de 265 mil itens, incluindo:
Máquinas, equipamentos, computadores, móveis,
motocicletas e softwares
Insumos industriais (têxtil, coureiro-
calçadista, moveleiro, resinas, laminados
metálicos ou plásticos)
Peças e componentes de máquinas,
equipamentos, informática e automação
Materiais para construção civil
Qualificação profissional para o
turismo
Inovação – Serviços tecnológicos
Cartão BNDES
BNDES Pró-Utilitário
Veículos utilitários
Empresas detentoras do Cartão BNDES . Até 3 veículos por empresa.
BNDES Pró-Utilitário
Veículos utilitários
Beneficiárias: Empresas detentoras do Cartão BNDES
Financiamento a veículos utilitários credenciados no
Cartão BNDES
Participação do BNDES: até 70% do valor dos veículos, limitado a
3 veículos por empresa
Prazo: até 48 meses, incluindo carência de até 6 meses
www.cartaobndes.gov.br
Como solicitar o Cartão BNDES?
Solicite seu Cartão BNDES
MPME solicita o Cartão no Portal
Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão
BNDES
Prazo de emissão médio: 30 dias
1. Preenche proposta de
solicitação do Cartão no
site, que é enviada
automaticamente, pela
Internet, ao Banco Emissor
2. MPME entrega documentação no
Banco Emissor para a análise do crédito.
3. Assinatura do Termo de Adesão ao
Regulamento do Cartão BNDES.
Solicitação do Cartão BNDES
Como solicitar seu credenciamento?
Seja um Fornecedor Credenciado
www.cartaobndes.gov.br
Credenciamento do Fornecedor
Análise de Afiliação
Montagem do Catálogo de Produtos
Análise BNDES
Fabricante solicita credenciamento no Portal de
Operações do BNDES –Cartão BNDES
Cartão BNDES - Credenciamento
MPME
portadora do
Cartão BNDES
Fornecedor
Credenciado
Negocia o serviço,
definindo o valor e os
termos da compra, e
informa os dados do
Cartão ao fornecedor
credenciado
Registra as
informações do
pedido no Portal do
Cartão BNDES
Autoriza a venda e
comunica ao Portal
do Cartão BNDESFornecedor informa no
Portal o nº da nota
fiscal / recibo em até
15 dias, para receber o
valor da venda em 30
dias
Cartão BNDES - Realizando Vendas
Distribuidor/Revendedor
Poderá vender no Site do Cartão BNDES desde que sej a
indicado por fabricante(s) já credenciado(s);
Venderá somente os produto(s) autorizado(s) pelo fa bricante que
o indicou;
As demais condições são as mesmas do fabricante;
Não poderá adquirir os produtos que está autorizado a vender,
utilizando o Cartão BNDES, caso o possua.
Cartão BNDES
DE INVESTIMENTO
Cartão BNDES
Mais BNDES
Mais BNDES
http://www.bndes.gov.br/maisbndes
• Ferramenta de consulta onlinedas opções de financiamento disponíveis pelo BNDES
Mais BNDES
Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação
Siga o passo a passo:1. Escolha seu perfil ou área de atuação2. Escolha seu setor de atividade3. Escolha a finalidade do apoio
Mais BNDES
Resultado
Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro
Canais de comunicação
www.bndes.gov.br
Atendimento Empresarial
www.bndes.gov.br/faleconoscoDESUL: [email protected]
Ouvidoria
0800 702 6307
www.bndes.gov.br/ouvidoria
0800 70 26337B N D E S
www.youtube.com/bndesgovbr
www.slideshare.net/bndes
Redes Sociais
twitter.com/bndes_imprensa
DESUL: (11) 3512-5100
Posto de Informações
ABIMAQ / BNDES
Presente em todas as regiões e em 19 estados brasileiros
43 Postos de Informações
ABIMAQ
Responsável: Gisele Resende,Érika Fialho e Helen Ribeiro
Tel. (11) [email protected]
Importante !
O BNDES não credencia nem indica quaisquer
consultores, pessoas físicas ou jurídicas,
como intermediários para facilitar, agilizar ou
aprovar operações com o próprio Banco ou
com as instituições financeiras credenciadas
a repassar seus recursos.
Obrigado!