totvs - software para cooperativas de crédito

TOTVS PARA

COOPERATIVAS

DE CRÉDITO

GARANTA:

ABRANGÊNCIA, EFICIÊNCIA OPERACIONAL

E CONFIABILIDADE NOS RESULTADOS

HOJE

FALAREMOS

SOBRE:

01. INTRODUÇÃO

02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESSO

03. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES

04. OFERTA TOTVS FS

05. FATOS

01. INTRODUÇÃO

INTRODUÇÃO

QUEM ATENDEMOS?

Necessidades das cooperativas de crédito singulares (ligadas ou não a uma cooperativa

central) e cooperativas de crédito centrais.

O QUE FAZ A SOLUÇÃO?

Aprimoramento do controle, planejamento, execução e gestão da

atividade-fim de uma cooperativa de crédito.

Automatização, de modo integrado, da operação dos produtos

tipicamente transacionados por uma cooperativa de crédito, tais como

crédito, nas mais diversas modalidades: conta corrente, automação de

caixa, aplicações, Internet Banking e produtos exclusivos do negócio.

Atendimento, de modo automático e integrado, das necessidades

contábeis e legais das instituições financeiras, especialmente

cooperativas de crédito, conforme exigências do BCB e RFB.

INTRODUÇÃO

DORES:

_Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas ou soluções caseiras por conta de limitações

na solução instalada.

_Limitações, falta de flexibilidade ou inexistência de solução instalada, impedindo a automatização do fluxo

de análise de crédito.

_Geração manual de informações legais devidas periodicamente ao Banco Central e/ou Receita Federal,

consumindo muitos recursos e gerando alto risco de erro.

_Processos manuais ou semiautomáticos paralelos, demandando contabilização manual de operações.

_Indisponibilidade de entrada de operações na Web, requerendo malabarismos tecnológicos ou operacionais

para viabilizar a operação descentralizada da instituição.

_Falta de solução integrada para centrais de cooperativas, gerando retrabalho, operação não padronizada e,

consequentemente, ineficiência operacional.

INTRODUÇÃO O QUE OFERECE?

De forma geral:

_Soluções completas e integradas para o controle, planejamento, execução e gestão da

atividade-fim de uma cooperativa de crédito: concessão e gestão de crédito, captação,

contas-correntes e outros.

De forma específica:

_Front Office e BackOffice especialmente projetados para atender às necessidades dos

seus cooperados e particularidades operacionais e legais deste ramo de negócio.

_Módulo de Conta Capital, integração com o Banco Liquidante, ferramentas flexíveis

para automatizar o fluxo de Análise de Crédito e funcionalidades relacionadas à

Distribuição de Sobras.

_Operação centralizada do BackOffice e descentralizada do front end, especialmente

projetada para atender às singulares das centrais de cooperativas de crédito.

INTRODUÇÃO O QUE FAZ (ESCOPO)?

_Básico

_Cadastro de Clientes

_Entrada e Negociação de Operações de Crédito

_Crédito (BackOffice)

_Análise de Crédito

_Gestão de Crédito

_Automação de Caixa

_Conta-Corrente

_Conta-Capital

_Internet Banking

_Aplicações

_Piloto SPB

_Contabilidade

_SPED

_Informes Legais

02. COMO FUNCIONA:

MACROPROCESSO

VISÃO MACRO PROCESSOS

- DEPARTAMENTO JURÍDICO

MACROPROCESSO

COOPERATIVAS DE CRÉDITOProcessos

Processos complementares

Participantes externosSPC Serasa

Análise de

Crédito

Cadastro de

Clientes

Negociação de

Operações

Entrada de

Operações

Gestão de

Crédito

Empréstimo

Financiamento

Cobrança e Desconto

Avais e Fiança

Interveniência

Leasing

Bens

Repasses

Compensação

BNDES

Internet Banking

Piloto SPB

Automação de

Caixa

Conta-

Corrente

AplicaçõesInformes Legais

BCB RFB ContabilidadeSPED

Banco

Liquidante

BásicoClientes Segurança Parâmetros ERP Protheus

Crédito

03. MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

ATENDE: PARÂMETROS

SEGURANÇA DE ACESSO

TRILHA DE AUDITORIA

GERADOR DE DOCUMENTOS

_Aplicações que acompanham todas as soluções e centralizam configurações

e processos comuns.

_Cadastros de tabelas de uso comum, como indicadores e cotações e módulo de

controle de acesso e segurança.

_Ferramentas de produtividade para a geração de documentos dinâmicos e

rastreabilidade contábil.

BÁSICO

COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

ATENDE: CADASTRO DE CLIENTES

RESTRIÇÕES CADASTRAIS

_Cadastro de clientes totalmente personalizável.

CADASTRO DE CLIENTE


E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

FRONT OFFICE DE CRÉDITO:

CRÉDITO PESSOAL

CUSTÓDIA DE CHEQUES

CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSIVE INSS

CDC VEÍCULOS E LINHA BRANCA

CESSÃO

RENEGOCIAÇÃO

ENTRADA E NEGOCIAÇÃO DE

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

COOPERATIVAS DE CRÉDITO

OUTROS FINANCIAMENTOS

DESCONTO

AVAIS E FIANÇA

COMPROR E VENDROR

LEASING

BENS

REPASSES

_Front Office de crédito em plataforma Web, composto por diversos módulos.

_Simulação e entrada de operações de crédito via Web.

_Renegociação e liquidação antecipada total ou parcial de operações.

_Integração com a esteira de crédito (ferramenta de análise e aprovação de crédito).

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

BACKOFFICE DE CRÉDITO:

EMPRÉSTIMO

FINANCIAMENTO

COBRANÇA E DESCONTO

AVAIS E FIANÇA

_BackOffice de crédito que atende aos mais variados produtos.

_Operações pré e pós-fixadas.

_Solução totalmente configurável, que atende operações de crédito simples e complexas.

CRÉDITO (BACKOFFICE)


INTERVENIÊNCIA

LEASING

BENS

REPASSES

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

ESTEIRA DE CRÉDITO (INTEGRADA COM GESTÃO DE LIMITES E RISCOS)

INTELLECTOR (REPOSITÓRIO E EXECUTOR DE REGRAS)

INTEGRAÇÃO COM A SERASA E SPC

_A concessão de crédito é a principal fonte de retorno para as instituições financeiras.

_A gestão de crédito e cobrança pressupõe uma ação coordenada entre a análise do crédito e uma

eficiente recuperação de parcelas em atraso.

_Com o desenho correto das políticas e com o ferramental adequado para apoiar o processo da

concessão, a empresa pode aumentar a eficiência dos processos de crédito e cobrança, reduzindo

riscos e perdas com inadimplência.

ANÁLISE DE CRÉDITO


E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

GESTÃO DE GARANTIAS

GESTÃO DE LIMITES E RISCOS

GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA

GESTÃO DO COMPORTAMENTO DO DEVEDOR (SACADO OU PAGADOR)

COBRANÇA

_Conjunto de ferramentas alto valor agregado.

_Controle de limites e riscos dos clientes.

_Gestão de garantias, integrado às ferramentas de concessão de crédito.

_Gestão de operações e clientes inadimplentes, integrado à solução de cobrança.

_Controle de concentração e outras ferramentas vinculadas às operações de desconto.

GESTÃO DE CRÉDITO


E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

AUTOMAÇÃO DE CAIXA

_Front Office de caixa.

_Solução em tempo real para os caixas da agência ou terminal bancário automático.

_Integração on-line com o SPB.

_Saques, transferências, pagamentos de boletos e convênios, consultas de saldo, extratos e outros.

_Integrado ao BackOffice de conta corrente.

AUTOMAÇÃO DE CAIXA


E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

CONTA-CORRENTE

CHEQUE ESPECIAL

_BackOffice de conta-corrente

_Movimentações: débitos, créditos, bloqueios e desbloqueios de depósitos, administrativo ou

judicial, agenda de lançamentos, abertura e encerramento e juros de cheque especial.

_Controle de contas quanto a situação de liquidez (atraso e prejuízo).

_Gerenciamento de cheques: emissão, liquidação, sustação, devolução e CCF.

_Gerenciamento de contas de clientes: controles internos, adiantamento e limites de crédito.

_Gerenciamento de tarifas e encargos.

CONTA-CORRENTE


E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

INTERNET BANKING TRANSACIONAL PESSOA FÍSICA E JURÍDICA

INTERNET BANKING MOBILE TRANSACIONAL PESSOA FÍSICA E

JURÍDICA

ADMINISTRADOR DO IB

_Internet Banking transacional seguro, nas versões Web e Mobile.

_Integrado às soluções de Conta-corrente, Conta-capital, Crédito e Aplicações.

_Integração com soluções de terceiros, por meio de camada de serviços.

_Transações bancárias para pessoas físicas e jurídicas: transferências, pagamentos de contas e

convênios, consultas de saldo de conta-corrente, extrato de conta-corrente, aplicações, operações de

crédito, saldo de conta, informe de rendimentos e outros.

INTERNET BANKING


E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

CONTABILIDADE FISCAL E GERENCIAL PARA

INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS

IFRS

METADADOS (CONTABILIZADOR E RASTREABILIDADE CONTÁBIL)

_Contabilidade multiagência fiscal e gerencial, focada em instituições financeiras.

_ Geração de documentos digitais COS 4010, 4016 e outros exigidos pelo BCB.

_ Integrada a todas as soluções de Core Banking e ao módulo IFRS.

_ Contempla ferramenta para rastreabilidade contábil, onde é possível rastrear visualmente o

movimento contábil até o seu fato gerador mais analítico.

CONTABILIDADE


E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

ECD (ESCRITURAÇÃO CONTÁBIL DIGITAL)

FCONT

EFD (ESCRITURAÇÃO FISCAL DIGITAL PIS/COFINS – APENAS PARA

INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS)

_Solução integrada ao módulo de Contabilidade, que atende SPED Contábil e Fiscal.

_Gera o ECD, FCONT e EFD PIS/COFINS*.

*Exclusivo para instituições financeiras

SPED


E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

Informes Legais do BCB:

Rating (atende ao SCR – documentos

3040, 3050 e 3026)

CCS e BACEN JUD

Cadastro Positivo (integrado à CIP)

_Geração de documentos 3040, 3050 e 3026, vinculados ao SCR do BCB.

_Cálculo e contabilização da PDD.

_Soluções para o CCS, BACEN JUD e Cadastro Positivo, todas integradas aos sistemas do Core

Banking.

_Atendimento de normas do BCB relacionadas ao acordo de Basileia II e III, inclusive a geração dos

arquivos DLO, DRM, DDR e outros.

_Geração de arquivos da DIRF e DIMOF, exigidos pela RFB.

INFORMES LEGAISConjunto de soluções para atender

demandas legais do Banco Central do

Brasil (BCB) e Receita Federal (RFB).


Res. 3490 (Riscos de Basiléia II e III)

Censo de FGC

Informes Legais da RFB:

DIRF

DIMOF

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

DEPÓSITO A PRAZO (BACKOFFICE)

APLICAÇÕES (FRONT OFFICE WEB)

_Front Office e BackOffice para operações de captação, via depósito a prazo.

_Emissão e resgate de aplicações via Web, especialmente construído para

atender cooperativas de crédito.

_Integração com a Conta-corrente e Internet Banking.

APLICAÇÕES


E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

CONTA-CAPITAL

DISTRIBUIÇÃO DE SOBRAS

_Administração das cotas dos cooperados associados em Cooperativas de Crédito e liberação dos

juros nos finais de exercícios.

_Distribuição de sobras ou perdas acumuladas no ano.

_Integração aos sistemas de Conta-corrente e Automação Bancária.

CONTA-CAPITAL


E FUNCIONALIDADES

ATENDE:

PILOTO SPB

MENSAGERIA (INTEGRADA AO BANCO LIQUIDANTE)

_Interface entre os sistemas da Instituição Financeira e o SPB, sistema on-line e real time do BACEN

Painel de controle de mensagens enviadas e recebidas.

_Consulta e controle do saldo da conta-reserva.

_Inclusão, alteração, autorização ou bloqueio de mensagens.

_Acompanhamento e simulação das posições da reserva, em qualquer período atual ou agendado,

de forma global ou por “CLEARING”.

PILOTO SPB


E FUNCIONALIDADES

04. OFERTA TOTVS FS

OFERTAS TOTVS FS

PARA COOPERATIVAS

DE CRÉDITO

_RH

_TOTVS Jurídico

_TOTVS BA

_CRM

_Fluig

PROPOSTA DE VALOR

_Portfólio completo para áreas e processos de negócio:

Investimentos, Crédito, Cartões Open e Private Label, Core Banking e ERP

_ Abrange atividades do ambiente de negócios, contabilidade e a área operacional.

_ Conta também com controles gerenciais e de compliance.

_Agilidade e produtividade nos processos de negócio suportados

pelas soluções TOTVS.

_Compromisso com a qualidade do resultado entregue, resultante da experiência

de mais de 20 anos no segmento.

BENEFÍCIOS

Soluções de crédito flexíveis e parametrizáveis, possibilitando adaptação às

necessidades e realidades diferenciadas de cada cliente.

Soluções para operações de crédito complexas, pré ou pós-fixadas e com

fluxos de pagamentos variáveis.

Ampla variedade de operações de negociação, como renegociação e

pagamentos antecipados, totais ou parciais, bem como operações retroativas.

Automatização do fluxo da política de análise de crédito.

Atendimento automático da legislação vigente, tanto do BCB como da RFB.

Entrada de operações de crédito totalmente realizada em ambiente

Web (a qualquer momento, em qualquer lugar).

05. FATOS

FATOS

13 das 15 maiores instituições

financeiras do país*, utilizam soluções

TOTVS.

*classificadas por ativo total pelo Banco Central do Brasil

Maior provedora de soluções da América

Latina com 30.000 portfólios e 6.000

fundos controlados por nossas soluções,

com mais de 1,7 trilhão em ativos

processados diariamente.

A TOTVS no Segmento Financial Services

FATOS

Mais de 15 milhões de cartões emitidos

e processados, com mais de 20 milhões

de transações anuais realizadas.

Mais de 20 mil

usuários na solução.

A TOTVS no subsegmento Administradora de Cartões de Crédito

Obrigado ;)

0800 70 98 100

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