relatório anual 2011 - coopjfk.com.br · oficial, exigida pelo cosif (plano contábil do sistema...

A Cooperativa JFK, pensando ecologicamente, diminuiu o número de folhas do relatório sem alterar o teor das informações.

Relatório Anual 2011

Cooperativa de Crédito Mútuo John F. Kennedy

Desde 1966 trabalhando para você.

Os dados que se seguem são a síntese do nosso balan ço/balancete; a nomenclatura é a oficial, exigida pelo COSIF (Plano Contábil do Sist ema Financeiro Nacional).


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Os dados que se seguem são a síntese do nosso balanço/balancete; a nomenclatur a é a oficial, exigida pelo COSIF (Plano Contábil do Sist ema Financeiro Nacional).

Relatório do Conselho de Administração

Exercício Encerrado em 31 de dezembro de 2011

Aos associados

A diretoria da JFK tem o prazer de apresentar o seu Relatório do Conselho de Administração, referente ao

Exercício encerrado em 31 de dezembro de 2011.

Em 2011 a JFK só progrediu. Houve uma redução de 0,46% na taxa de empréstimo em folha para

financiamento em 1 ano e de 1,40% para os empréstimos Vapt Vupt com pagamento em 14 dias; o Fundo

Garantidor de Crédito foi extinguido; iniciamos o processo de implantação do novo sistema de alimentação

“SISBANK” que passa a informatizar todos os sistemas operacionais da Cooperativa.

Outro fato importante de 2011 foi o Convenio que a JFK assinou com a Nova Central de Cooperativas, a

Sicoob RJ. Esse convenio assegura treinamento objetivando o aprimoramento profissional dos nossos

funcionários e Conselhos Fiscal e Administrativo, auditoria interna, ouvidoria, assessoria jurídica e etc...

Para finalizar, em 2011 entramos na rede social “Facebook”... é a JFK no mundo da interatividade!

Novamente as metas alcançadas e o sucesso da JFK só foram possíveis com a participação ativa dos seus

Associados, Funcionários, Representantes e Diretoria.

Solange F. Bezerra

Presidente





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Evolução da Conta de Capital no Exercício de 2011:

Integralização Mensal

Devolução de Capital

Saldo Final Mensal

Saldo anterior em dezembro de 20 10 R$ 2.151.829,39

JANEIRO R$ 24.925,99 R$9.002,99 R$2.167.752,39FEVEREIRO R$ 26.163,92 R$4.479,00 R$2.189.437,31MARÇO R$ 28.781,00 R$11.139,23 R$2.207.079,08ABRIL R$ 31.573,90 R$16.573,87 R$2.222.079,11MAIO R$ 33.787,33 R$18.789,42 R$2.237.077,02JUNHO R$ 38.605,00 R$872,22 R$2.274.809,80JULHO R$ 27.456,14 R$17.718,12 R$2.284.547,82AGOSTO R$ 29.296,00 R$34.025,34 R$2.279.818,48SETEMBRO R$ 28.202,00 R$8.315,23 R$2.299.705,25OUTUBRO R$ 28.106,00 R$0,00 R$2.327.811,25NOVEMBRO R$ 29.474,08 R$0,00 R$2.357.285,33DEZEMBRO R$ 41.626,08 R$11.830,06 R$2.387.081,35TOTAL R$ 367.997,44 R$ 132.745,48 R$2.387.081,35

Comparação de Capital Integralizado entre 2010 e 20 11: Total em 20 10 R$ 340.487,02

Total em 20 11 R$ 367.997,44





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Evolução da Conta de Empréstimo no Exercício de 201 1:

Empréstimos Concedidos

Empréstimos Pagos

Saldo Final Mensal

Saldo anterior em dezembro de 2010 R$ 3.674.119,29

JANEIRO R$ 501.000,80 R$268.777,88 R$3.906.342,21FEVEREIRO R$ 396.004,79 R$308.745,31 R$3.993.601,69MARÇO R$ 265.322,25 R$512.908,71 R$3.746.015,23ABRIL R$ 540.831,77 R$408.982,37 R$3.877.864,63MAIO R$ 661.443,60 R$400.705,44 R$4.138.602,79JUNHO R$ 458.519,71 R$470.668,74 R$4.126.453,76JULHO R$ 364.276,93 R$248.167,43 R$4.242.563,26AGOSTO R$ 160.222,39 R$446.506,67 R$3.956.278,98SETEMBRO R$ 393.221,75 R$214.407,38 R$4.135.093,35OUTUBRO R$ 297.831,60 R$211.664,48 R$4.221.260,47NOVEMBRO R$ 216.724,15 R$357.030,01 R$4.080.954,61DEZEMBRO R$ 461.697,24 R$501.029,34 R$4.041.622,51TOTAL R$ 4.717.096,98 R$ 4.349.593,76 R$4.041.622,51

Total dos empréstimos concedidos em 2011: R $ 4.717.096,98

R$ 300.000,00

R$ 350.000,00

R$ 400.000,00

20102011





5


A média mensal de emprést imos concedidos foi de: R$ 393.091,42

Balanço Patrimonial encerrado em 31 de dezembro de 2011 (Contas Sintéticas)

Comparação da Conta de Saldo de Empréstimos Concedidos entre 2010 e 2011: Total em 20 10 R$ 3.674.119,29

Total em 201 1 R$ 4.041.622,51

0,00

100.000,00

200.000,00

300.000,00

400.000,00

500.000,00

600.000,00

700.000,00





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Houve um aumento em torno de 10 % no total empresta dos em 2011 em relação ao ano de 2010.


Demonstrativo de Empréstimos Concedidos:

3400000

3550000

3700000

3850000

4000000

2010

2011





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Postos Folha/Vapt Vupt Valores

Rio de Janeiro 216 R$ 1.380.492,64

São Paulo 163 R$ 1.162.081,56

Brasília 245 R$ 1.967.034,57Recife 28 R$ 207.488,21Total 652 R$ 4.717.096,98

FATES (Fundo de Assistência Técnica Educacional e Social):

Histórico de Utilização Total %Saúde – Ajuda na compra medicamentos e outros 3.599,33R$ 3,2940%

Compra de óculos para os associados e dependentes 6.033,00R$ 5,5213%

Gastos com Assembleia e Viagens aos Postos 24.001,24R$ 21,9654%

Festas e Brindes aos Associados 66.959,00R$ 61,2793%

Capacitação e Incentivo de Associados e Funcionário/Diretores 8.676,01R$ 7,9401%

TOTAL 109.268,58R$ 100% Demonstrativo de Comissões Recebidas por FATES:

R$ 1.175,02R$ 1.175,02

Recebimento de comissão para pelo Rio de Janeiro

Golden Cross

Total Quadro Social:

Descrição Total

Número de associados em 2010 576

Associados Admitidos 53Demissões ocorridas 29

Total em 31.12.2011 600

Balanço Patrimonial encerrado em 30 de junho de 201 1 (Contas Sintéticas)

ATIVO





8


(1.1.2.00.00-2) Banco Cta. Movimento R$375.517,13

(1.6.1.20.00-8) Empréstimos R$4.126.453,76

(1.6.9.60.00-0) (-) Prov. p/op.de Crédito R$64.303,33

(1.8.8.03.00-0) Antecipação Salarial R$4.907,07

(1.8.8.92.00-4) Devedores diversos R$750,63

(2.1.5.10.00-5) Ações e cotas (CECRERJ e BANCOOB) R$82.288,07

(2.1.5.99.00-2) Prov. Perdas em Ações -R$78.698,07

(2.2.4.00.00-4) Móveis e Equip. de uso R$43.953,37

(3.1.2.10.00-3) Risco de Crédito - Nível A R$4.126.453,76

Total R$8.617.322,39

Investimento:

Imobilizado:

Compesação

Disponibilidades:

Operações de Crédito:

Outros Créditos:

Permanente:

Balanço Patrimonial encerrado em 31 de junho de 201 1





9


(Contas Sintéticas) PASSIVO

Circulante:

Depósitos:

(4.1.0.00.00-7) Depósito de Pessoas Físicas R$ 962.844,91

Obrigações p/ Empréstimos:

(4.6.2.10.00-5) Empréstimo juntos a Outras instituições R$ 0,00

Outras Obrigações:

(4.9.3.20.00-2) F A T E S R$ 60.507,45

(4.9.3.70.00-7) Sobras Líquidas R$ 147.510,79

(4.9.4.00.00-1) Encargos Sociais R$ 5.379,64

(4.9.9.00.00-6) Provisão p/ pagamento R$ 349.822,16

Patrimônio Líquido:

(6.1.1.00.00-4) Capital Social R$ 2.274.809,80

(6.1.5.10.00-3) Reserva Legal R$ 286.722,69

(6.1.5.10.10-6) F C G (Fundo Garantidor de Crédito) R$ 135.050,17

(6.1.7.00.00-2) Sobras 1º Semestre R$ 268.221,02

Compensação

(9.1.0.00.00-2) Risco de Crédito Nível A R$ 4.126.453,76

Total R$ 8.617.322.39

Balanço Patrimonial encerrado em 31 de junho de 201 1





10


(Contas Sintéticas)

Demonstrativo de Sobras/Perdas - Período: 01/01/201 1 à 30/06/2011

Receitas:

(7.1.1.05.00-6) Rendas de Empréstimo R$ 482.917,29

(7.1.5.00.00-3) Rendas em conta Corrente R$ 21.160,11

(7.1.9.99.00-9) Outras Receitas (taxa Administrativa) R$ 16.191,78

TOTAL R$ 520.269,18

Sobras do primeiro semestre R$ 268.221,02

Despesas:

(8.1.1.30.00-9) Desp. De Depósitos a Prazo 57.634,27R$

(8.1.7.12.00-1) Desp. Comunicação 11.998,95R$

(8.1.7.24.00-6) Desp. de Material Escritório 12.428,76R$

(8.1.7.27.00-3) Desp. de benefícios 34.334,07R$

(8.1.7.10.10-0) FGTS 5.250,90R$

(8.1.7.30.50-0) INSS 16.393,85R$

(8.1.7.33.00-4) PROVENTOS (folha de pagamento ) 62.790,12R$

(8.1.7.54.00.-7) Desp. c/ Sist. Financeiro 669,59R$

(8.1.7.57.00-4) Desp. c/ Serv. de Terceiros 38.279,08R$

(8.1.7.99.00-0)

Outras Desp. Administrativas (8.1.7.99.01-7 / 8.1.7.99.02-4 / 8.1.7.99.03-1 / 8.1.7.99.03-1 / 8.1.7.99.04-8 / 8.1.3.99.05-5 /8.1.7.99.06-02 / 8.1.7.99.07-9)

11.640,69R$

(8.1.8.30.00-0) Provisões 0,5% Emprestimos -R$

(8.1.9.33.00-0) PIS 627,88R$

TOTAL 252.048,16R$





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ATIVO

(1.1.2.00.00-2) Banco Cta. Movimento R$545.545,76

(1.6.1.20.00-8) Empréstimos R$4.041.622,51

(1.6.9.60.00-0) (-) Prov. P/op de Credito R$64.303,33

(1.8.8.92.00-4) Devedores diversos R$175,33

(2.1.5.00.00-8) Ações e cotas (CECRERJ e BANCOOB) R$3.590,00

(2.2.4.00.00-4) Móveis e Equip. de uso R$38.562,08

(3.0.0.00.00-1) Risco de Crédito Nível A R$4.041.622,51

Total R$8.606.814,86

Disponibilidades:

Operações de Crédito:

Outros Créditos:

Permanente:

Investimento:

Imobilizado:

Compensação





12



PASSIVO

Depósitos:

(4.1.1.00.00-7) Depósito de Pessoas Físicas R$968.048,44

(4.6.2.10.00-5) Empréstimo Junto a CECRERJ R$0,00

(4.9.3.20.00-2) F A T E S R$37.283,32

(4.9.3.70.00-7) Sobras líquidas R$342.409,61

(4.9.4.00.00-1) Encargos Socias R$6.047,34

(4.9.9.92.91-1) Provisão p/ pagamento (Juros ao Capital) R$208.869,62

(4.9.00.00-6) Credores Diversos R$211.243,17

(6.1.1.00.00-4) Capital Social R$2.387.081,35

(6.1.5.00.00-6) Reserva Legal R$318.335,77

(1.9.9.30.50-2) F C G (Fundo Garantidor de Crédito) R$85.873,73

(9.1.0.00.00-2) Risco de Crédito Nível A R$4.041.622,51

Total R$8.606.814,86

Compesação

Circulante:

Outros Obrigações:

Patrimônio Líquido:

* As contas analíticas encontram-se à disposição do s associados nos livro “Diário”

e “Razão”.





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Balanço Patrimonial encerrado em 31 de dezembro de 2011

(Contas Sintéticas)

Demonstrativo de Sobras/Perdas - Período: 01/07/201 1 a 31/12/2011

Receitas:

(7.1.1.05.00-6) Rendas de Emprestimo R$ 551.410,29

(7.1.9.99.00-9) Outras Receitas (taxa Administrativa) R$ 15.527,60(7.1.5.10.00-0) Rendas Tits Renda Fixa R$ 14.617,32

TOTAL R$ 581.555,21

Despesas:

(8.1.1.00.00-8) Despesa de Captação R$ 86.444,14

(8.1.2.00.00-1) em outras instituição R$ 0,00

(8.1.7.12.00-1) Desp. Comunicação R$ 9.922,10

(8.1.7.24.00-6) Desp. de Material Escritório R$ 8.831,91

(8.1.7.27.00-3) Desp. de benefícios R$ 43.424,30

(8.1.7.30.10-0) FGTS R$ 15.551,18

(8.1.7.30.50-2) INSS R$ 18.130,74

(8.1.7.33.00-4) PROVENTOS (folha de pagamento ) R$ 72.531,47

(8.1.7.54.00.-7) Desp. c/ Sist. Financeiro R$ 2.189,00

(8.1.7.57.00-4) Desp. c/ Serv. de Terceiros R$ 28.757,91

(8.1.7.99.00-0)Outras Desp. Administrativas (8.1.7.99.01-7 / 8.1.7.99.02-4 / 8.1.7.99.03-1 / 8.1.7.99.03-1 / 8.1.7.99.04-8 / 8.1.3.99.05-5 /8.1.7.99.06-02 / 8.1.7.99.07-9)

R$ 240.736,06

(8.1.9.00.00-2) PIS R$ 7.126,58

TOTAL R$ 533.645,39

Sobra bruta do 2º semestre R$

47.909,82





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Receitas:

1º Semestre 520.269,18R$


TOTAL 1.101.824,39R$

Despesas:



TOTAL 785.693,55R$

Conciliação:

Receitas / 2011 1.101.824,39R$

Despesas /2011 785.693,55R$

TOTAL 316.130,84R$

*Reserva Legal (-) 31.613,08R$

** FATES (-) 31.613,08R$

Sobras Líquidas 252.904,68R$

Sobra Liquida em 2011 R$ 252.904,68

* 10% da receita – despesas: Mantidos em Reserva Legal por obrigatoriedade do Banco Central do Brasil / COSIF.

** 10% da receita – despesas: Por obrigatoriedade do Banco Central, 10 % reservado para uso em assistência técnica educacional e social.

Em cumprimento ao disposto no artigo 54 do Estatuto Social, colocamos à disposição da Assembléia Geral Ordinária as sobras existentes de R$ 252.904,68 (Duzentos E Cinquenta E Dois Mil Nove centos E Quatro Reais E Sessenta E Oito Centavos ) , referentes ao exercício de 2011.

Que serão definidas as suas destinações em assemblé ia Geral Ordinária.

DIRETORIA EXECUTIVA CONSELHO FISCAL Solange Francisco Bezerra Lucia Cristina David

Presidente Conselheira Fiscal

Sergio M.M. Teixeira Patrick Levy Diretor Financeiro Conselheiro Fiscal

Luiz Guilherme Trechau Alexandre Caciatori

Diretor Administrativo

Conselheiro Fiscal

Marcio Bettecher Lucio Gil / Rony Bloch / Gelson Melo Conselheiro Conselheiros Suplentes




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Registramos nossos agradecimentos aos colaboradores abaixo, pela dedicação e desempenho no atendimento aos nossos associados nas respectivas u nidades.

DIRETORIA EXECUTIVA

Solange Francisco Bezerra - Presidente Sérgio M.M. Teixeira - Diretor Financeiro Luiz Guilherme Trechau - Diretor Administrativo Marcio Bettecher - Conselheiro Vago - Conselheiro CONSELHO FISCAL

Lucia Cristina David - Conselheira efetiva Gelson Melo - Conselheiro efetivo Alexandre Caciatori - Conselheiro efetivo Carlos Roberto da Silva - Conselheiro suplente Rony Block - Conselheiro suplente Vago - Conselheiro suplente NOSSOS REPRESENTANTES

João Manoel S. Alcântara - Brasília Karla Carneiro - Brasília Carlos Roberto Sampaio / Milton Santos/ José Antonio da Silva

- Brasília - CTJ

Renato Sabaine - São Paulo Rita Leão - São Paulo Eliane Luna - Recife Renato Prado Santos - Recife NOSSOS FUNCIONÁRIOS

Sônia Gralato Tolino Assistente - Rio de Janeiro [email protected] Luciana de Barcellos Oliveira Assistente - Rio de Janeiro [email protected]

Diego Nobrega Assistente – Rio de Janeiro [email protected]

Gabriel Dias Ramos Estagiário Comunicação – Rio de Janeiro comunicaçã[email protected] Gutenberg Naves Assistente – Brasília [email protected]

Valéria Teixeira Assistente – São Paulo [email protected]




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PARECER DO CONSELHO FISCAL

O Conselho Fiscal da Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo “John F. Kennedy” Ltda ., tendo em vista o resultado das reuniões de verificação realizadas para o período de Janeiro a dezembro de 2011; para os fins previstos no artigo 51 do Estatuto Social, e, após exames gerais dos documentos que compõem o “Balanço Geral” encerrado em 31 de dezembro de 2011; após exames das Demonstrações de “Sobras e Perdas”, e finalmente após a leitura das demonstrações contábeis e considerações fornecidas pelos Auditores Mandarino & Associados, declara que os mesmos refletem o resultado das operações do exercício findo (Janeiro a Dezembro de 2011), pelo que são de parecer que devem ser analisados e aprovados em Assembleia Geral.

Rio de Janeiro, 09 de março de 2012.

Lucia Cristina David Gelson P. de Melo Alexandre Caciatori Conselheira Efetiva Conselheiro Efetivo Conselheiro Efetivo

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