projeto caixa forte
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Gestão de ProjetosSão Paulo
Turma 32 – Gestão Empresarial Fundação Getúlio Vargas – Unidade Paulista
Quem Somos
A InvestOnline é Startup formada por profissionais com grande experiência no mercado financeiro e em tecnologia, criada com a missão de popularizar as opções de investimento para o púbico não especializado em finanças, utilizando a tecnologia móvel como forma de distribuição e a inovação como diferencial.
Diretoria
Alexandre Farias AragãoDiretor Comercial
Rodolfo Amaral LeiteDiretor Financeiro
Marcio Pereira AbreuDiretor TI
Marcelo de Paula Peixoto PereiraDiretor Executivo
PortfólioPrograma Renda
Fixa Projeto Caixa Forte
Projeto Offshore
Projeto Previdência PopularProjeto
Empréstimo Colaborativo
Programa Ren
a Variáve
l Projeto Bolsa para Todos
Projeto Financiamento
RuralProjeto Produtos
Estruturados
Projeto News Trading
Projeto Caixa Forte
O Produto CotaFácil é um aplicativo para dispositivos móveis, com fácil usabilidade, que se conectará a outros agentes financeiros (bancos, corretoras e financeiras), buscando taxas de investimento de Renda Fixa, consolidando as opções mais rentáveis para o valor e prazo selecionado.
Produto: CotaFácil
Projeto Caixa Forte
O Projeto Caixa Forte é um dos projetos estratégicos da Startup InvestOnline, que acredita na popularização de investimentos no Brasil, através da simplificação e abstração da complexidade do mercado financeiro através do uso de tecnologia para propor facilidade, usabilidade, integração e autonomia para seus usuários. Devido a baixa educação financeira da população brasileira, muitas vezes os recursos economizados, não são aplicados de uma forma eficiente, isso ocorre, ou por falta de acesso a produtos financeiros com maior rentabilidade, ou pela alta complexidade dos produtos oferecidos. Devido a este cenário, existes profissionais chamados Agentes Autônomos de Investimento, que cobram taxas para indicar as melhores aplicações para seus clientes, porém a área de atuação destes profissionais é limitada a apenas uma instituição financeira, além do tempo que ele precisa para instruir individualmente cada um dos seus clientes.
Com o CotaFácil teremos em uma única plataforma, acesso a produtos de diversos agentes financeiros, oferecendo a nossos clientes melhores opções, de uma forma rápida, com menores taxas de serviço e alta escalabilidade, e usuário poderá realizar tudo isso através de seu dispositivo móvel.
Justificativa
Projeto Caixa Forte
Criar um aplicativo para dispositivos móveis, simples e com fácil usabilidade, que atuará como um intermediário financeiro na busca de melhores taxas de investimento para o cliente que buscam investir em Renda Fixa, alcançando no período de 1 ano, 1% dos clientes de internet banking.
Objetivo
Projeto Caixa ForteID Stakeholder Papel / Responsabilidades Poder Interesse
I1 Diretor Executivo Gerente de Projetos
I2 Diretor Comercial Divulgação, Marketing, Acompanhamento dos resultados pós implantação do app. Alto Baixo Manter Satisfeito
I3 Diretor Financeiro Contrato com parceiros, Definição de requisitos, validação do escopo e homologação do app Alto Alto Gerenciar (Manter Foco)
I4 Diretor de TI Acompanhar o desenvolvimento do App, contratação das consultoria de TI Alto Alto Gerenciar (Manter Foco)
I5 Investidores Sponsor Alto Alto Gerenciar (Manter Foco)
I6 Usuários Finais Usuário Final Baixo Alto Manter Informado
I7 Consultorias de TI Desenvolvimento do Aplicativo Baixo Alto Manter Informado
I8 Lojas Virtuais (AppStore, Google Play, Microsoft Parceiros - Comercialização do aplicativo para os usuários finais Baixo Baixo Monitorar
I9 Consultoria de Marketing Parceiro - Execução das atividades de divulgações de marketing e prototipação do aplicativo Baixo Alto Manter Informado
I10 Consultoria Jurídica Parceiro - Contrato e apoio para assuntos jurídicos Baixo Alto Manter Informado
I11 Bancos Parceiros - Contrato para disponibilização de seus produtos no aplicativo. Alto Baixo Manter Satisfeito
I12 Corretoras de Valores Parceiros - Contrato para disponibilização de seus produtos no aplicativo. Alto Alto Gerenciar (Manter Foco)
I13 Financeiras Parceiros - Contrato para disponibilização de seus produtos no aplicativo. Baixo Alto Manter Informado
I14 Agentes Autônomos de Investimento
Concorrentes Baixo Baixo Monitorar
EstratégiaIdentificação Classificação
RSH - Registro de Stakeholders
Projeto Caixa Forte
Custo• Restrição de Custo em R$ 1M
Prazo• Lançamento de uma versão Beta do CotaFácil em 8 meses• Eventos de Marketing deverão iniciar 2 meses antes do lançamentos.• Lojas Virtuais precisam de 30 dias para disponibilização do aplicativos aos
usuários.Riscos• Não conseguir 100% do capital junto aos investidores• Parceiros (Bancos, Corretoras de Valores e Financeiras) não
conseguirem desenvolver dentro de 6 meses as funcionalidades para integração com o CotaFácil.
• Performance do aplicativo e dos serviços de TI dos parceiros (Integrações).
Requisitos
Como INICIARNome do Projeto
Nome do Produto
Justificativa
Descrição do Projeto
Objetivo
Designação do GP
Mapear Stakeholders
Classificar Stakeholders
Requisitos Tempo, Custo
e Riscos
Aprovado?
PLANEJAMENTO
Documento Assinado
Sim
Não
TAP - Termo de Abertura do
Projeto
Projeto Caixa Forte - WBS
4.1 Análise
4.2 Construção
4.3 Testes Integrados
4.4 Homologaç
ão4.5
Implantação
4. TI
1.1 Pesquisa Públcio-
alvo1.2 Análise Fornecedor
es
1.3 Análise Parceiros
1.4 Viabilidade Financeira1.5 Plano
de Negócios
1. Estudo
2.1 Divulgação
2.2 Inscrições
2.3 Pré-seleção
2.4 Seleção de Investidore
s 2.5
Contrato
2. Captação
3.1 RFP Fornecedor
TI
3.2RFP Marketing
3.3 Lojas Virtuais
3.4 Corretores de Valores
3.5 Bancos
3. Contratos
5.1 Internet
(Site)
5.2 Jornais e Revistas
5.2 TV e Rádio
5.4 Redes Sociais
5.5 Eventos
Divulgação
5. Marketing
Projeto Caixa Forte
MB
M
M
M
M
M
B
M
M
M
M
BB
B
B
B
B
B
B
B
B
B
B
B
B
B
Pacote Make (Mão de Obra Interna)Pacote Buy (Compar / Terceirizar)
Dicionário da WBS – Fase 1
ID Pacote Entrega Critério de Validação Critério de Aceitação
1.1 Pesquisa Público-alvo Relatório referente a pesquisa realizada com os usuários finais
O relatório deve conter: Nome, Telefone, Escolaridade, Nível de conhecimento em finanças, satisfação com os produtos
oferecidos atualmente pelo banco, e interesse em conhecer novos produtos. Mínimo de 1000 pessoas, e 10 bairros de SP.
Aprovação do GP
1.2 Análise FornecedoresRelatório com classificação dos potenciais
fornecedores Jurídico, TI e Marketing contendo pontos fortes, fraquezas,
oportunidades e ameaças.
O relatório deve conter: Nome, Telefone, Site, número de funcionários, Principais projetos e clientes. Aprovação do GP
1.3 Análise ParceirosRelatório com classificação dos potenciais
parceiros contendo pontos fortes, fraquezas, oportunidades e ameaças
O relatório deve conter: Nome, Telefone, Site, número de funcionários, Principais
projetos e clientes.Aprovação do GP
1.4 Viabilidade Financeira Análise de Viabilidade Econômico Financeira do Projeto
O documento deve conter: Projeção do fluxo de caixa, custo de capital, receita
projetada, custo projetado, cálculo da TIRR e do VPL.Aprovação do GP e Diretor Financeiro
1.5 Plano de Negócios Plano de Negócios detalhado e aprovado pelos diretores
O documento deve conter: Sumário Executivo, Análise do Mercado, Retorno
Esperado, Prazo.Aprovação de todos os Diretores
Fase: 1. EstudoEntrega: Plano de Negócio FinalizadoDicionário WBS
Dicionário da WBS – Fase 2
ID Pacote Entrega Critério de Validação Critério de Aceitação
2.1 Divulgação Divulgação do plano de negócio no mercado financeiro.
Laudo de homologação por uma Consultoria de Marketing.
Aprovação do Diretor Comercial e do Diretor Financeiro
2.2 Inscrições Relatório contendo a lista de investidores inscritos no processo de seleção.
O relatório deve conter dados gerais do investidor, patrimônio, capital a ser investido, declaração de bens. Aprovação do GP
2.3 Pré-seleçãoRelatório contendo a lista de investidores pré-
selecionados de acordo com os requisitos mínimos estabelecidos.
Evidências de comprovação dos requisitos mínimos: patrimônio, capital a ser investido, extrato de contas
bancárias.Aprovação do Diretor Comercial e do Diretor
Financeiro
2.4 Seleção de Investidores Relatório contendo a lista de investidores selecionados.
Evidências de comprovação dos requisitos avaliados: histórico do investidor, declaração de Imposto de Renda
PF ou PJ, se PJ último balanço da empresa.Aprovação do Diretor Comercial e do Diretor
Financeiro
2.5 Contrato Contrato formal entre InvestOnline e os investidores selecionados.
O Contrato deverá conter: detalhamento dos dados da InvestOnline, detalhamento dos dados dos investidores, cláusulas
rescisórias, prazo de vencimento do contrato, percentual de retorno sobre o lucro oferecido pela InvestOnline.
Aprovação de todos os Diretores
Dicionário WBS Fase: 2. CaptaçãoEntrega: Contrato com Investidores
Dicionário da WBS – Fase 3
ID Pacote Entrega Critério de Validação Critério de Aceitação
3.1 RFP Fornecedores TI RFP para contratação de fornecedor de TI realizar o desenvolvimento do aplicativo
A proposta deve conter detalhes do serviço a ser realizado, prazo para finalização, cláusulas rescisórias,
cláusulas multas em caso de atraso.Aprovação de todos os Diretores
3.2 RFP MarketingRFP para contratação de um consultoria de
Marketing para realizar a campanha de lançamento do aplicativo.
A proposta deve conter detalhes do serviço a ser realizado, prazo para finalização, cláusulas rescisórias,
cláusulas multas em caso de atraso.Aprovação de todos os Diretores
3.3 Lojas Virtuais Contrato com as Lojas Virtuais para disponibilização do aplicativo
O Contrato deverá conter: detalhamento dos dados da InvestOnline, detalhamento dos dados das Corretoras de Valores, cláusulas rescisórias, prazo de vencimento do contrato, detalhes do serviço contratado, custo de manutenção, taxa de reajustes.
Aprovação de todos os Diretores
3.4 Corretoras de ValoresContrato com as Corretoras de Valores para comercialização de seus produtos através do
aplicativo.
O Contrato deverá conter: detalhamento dos dados da InvestOnline, detalhamento dos dados das Corretoras de Valores,
cláusulas rescisórias, prazo de vencimento do contrato, percentual de retorno sobre o lucro oferecido pela InvestOnline.
Aprovação de todos os Diretores
3.5 Bancos Contrato com Bancos para comercialização de seus produtos através do aplicativo.
O Contrato deverá conter: detalhamento dos dados da InvestOnline, detalhamento dos dados dos investidores, cláusulas
rescisórias, prazo de vencimento do contrato, percentual de retorno sobre o lucro oferecido pela InvestOnline.
Aprovação de todos os Diretores
Dicionário WBS Fase: 3. ContratosEntrega: Contratos com Fornecedores e Parceiros
Dicionário da WBS – Fase 4
ID Pacote Entrega Critério de Validação Critério de Aceitação
4.1 Análise Especificação técnica para desenvolvimento do aplicativo.
A especificação deverá estar de acordo com a arquitetura e padrões de desenvolvimento descritos na RFP. Aprovação do Diretor de TI
4.2 Construção Código fonte do aplicativoA código fonte deverá estar desenvolvido de acordo com a arquitetura e padrões de desenvolvimento descritos na
RFP.Aprovação do Diretor de TI
4.3 Testes Integrados Evidências de Testes Integrados Verificação das evidências de testes conforme os cenários do plano de testes Aprovação do Diretor de TI
4.4 Homologação Evidências de homologação Verificação das evidências de testes conforme os cenários do plano de homologação Aprovação do Diretor Comercial e Diretor Financeiro
4.5 Implantação Evidências do aplicativo funcionando em ambiente produtivo.
Verificação das evidências do aplicativo funcionando em ambiente produtivo. Aprovação do Diretor de TI
Dicionário WBS Fase: 4. TIEntrega: Aplicativo CotaFácil Finalizado
Dicionário da WBS – Fase 5
ID Pacote Entrega Critério de Validação Critério de Aceitação
5.1 Internet (Site) Site para divulgação do produto CotaFácilValidação do padrão visual do site, validação dos link para download do aplicativo, validação das funcionalidades do
site, validação das informações sobre o produto.Aprovação do Diretor de TI e do Diretor Comercial
5.2 Jornais e Revistas Propaganda em revistas e jornais nacionais.Validação do padrão visual da propaganda, validações das
orientações para utilização do aplicativo, validação das informações sobre o produto.
Aprovação do Diretor Comercial
5.3 TV e Rádio Comercial para rádio e TV.Validação do padrão visual (TV), validações das
orientações para utilização do aplicativo, validação das informações sobre o produto.
Aprovação do Diretor Comercial
5.4 Redes Sociais Banner para divulgação em redes sociaisValidação do padrão visual, validações das orientações para utilização do aplicativo, validação das informações
sobre o produto.Aprovação do Diretor Comercial
5.5 Eventos de Divulgação Execução de eventos de divulgação.Validação do padrão visual dos banners, stands e
ambiente, validações das orientações para utilização do aplicativo, validação das informações sobre o produto.
Aprovação do Diretor Comercial
Dicionário WBS Fase: 5. MarketingEntrega: Aplicativo CotaFácil Finalizado
Riscos IdentificadosCod. Risco Risco Identificado Probabilidade Impacto Qualificação Quantificação Resposta
R1 Não conseguir financiamento para o projeto. Média Grande 1.000.000,00R$ Aceitar
R2 Não conseguir parcerias com agente financeiros. Baixa Grande 20.000,00R$ Mitigar - Estudo preliminar de interesse dos parceiros
R3 Estouro de orçamento Baixa Grande -R$ Mitigar - Vinculação dos pagamentos as entregas realizadas pelos fornecedores e acompanhament0 semanal do orçamento
R4 Baixa qualidade no desenvolvimento do software. Baixa Grande 30.000,00R$ Mitigar - Realizar análise de trabalhos anteriores realizados pelo fornecedor e realizar testes parciais por entrega.
R5 Atraso na entrega do software. Média Médio 10.000,00R$ Mitigar - Realizar check-point semanal para acompanhamento das entregas dos fornecedores de TI
R6 Atraso na finalização da Pesquisa de Mercado-alvo Baixa Baixo -R$ Mitigar - Revisar cronograma para paralelismo de atividades, afim de não gerar atrasos.
R7 Problema de performance com as aplicações parceiras Baixo Médio -R$ Transferir - Acrescentar multa em contrato dos fornecedores caso
o SLA de tempo na seja cumprido.
R8 Condições contratuais exigidas pelas Lojas Virtuais de distribuição do aplicativo. Alto Alto 50.000,00R$ Eliminar - Negociação para pagar condições privilegiadas
adicionais no contrato com as Lojas Virtuais.
R9 Condições contratuais exigidas pelas Corretoras de Valores distribuição do aplicativo. Baixo Baixo -R$ Mitigar - Negociar taxa de comissão para comercialização do
produto através do aplicativo
R10 Condições contratuais exigidas pelos Bancos distribuição do aplicativo. Baixo Baixo -R$ Mitigar - Negociar taxa de comissão para comercialização do
produto através do aplicativo
Coletar Requisitos
Como PLANEJAR
SH Produto
SH Projeto
Requisitos Produto
Requisitos Projeto
EscopoProduto
Escopo Projeto
Exclusões
Premissas
Premissas
Definir Escopo
Coletar RequisitosDecompor em Fases
Decompor em
Pacotes
WBS
Critérios de
Validação
Critérios de
Aceitação
Criar WBS
Planejar Riscos
Planejar Comunicaç
ão
Análise Make or
Buy
Plano de RH
Lista de Atividades
Plano de Aquisições
WBS do Contrato
Cronograma
TAP Aprovado
Orçamento
EXECUÇÃO
Plano de Projeto
Como EXECUTAR
Confirmar Disp.
EquipeComunicar
EquipeIntegração da Equipe
Executar Lista de
Atividades
Confirmar Orçamento Enviar RFP Avaliar
PropostasQualificar Propostas Qualificado?
Sim
Comunicar Fornecedor
Decisão do Vencedor
Não
Reunião de Partida
Execução WBS do Contrato
Entrega Terminada
Processos - Pacotes Buy
Processos Pacotes Comuns
Processos – Pacotes Make
CdA
MEP
Treinar Equipe
DEP
Fornecer Feedback
GEP
Entrega Terminada
RGQ
Realizar Medições
CQAuditar
MediçõesGCo
Enviar Status
Semanal
Enviar Boletim Mensal GESH
Check-point
SemanalComitê Mensal
Plano de Projeto
Aprovado
Como CONTROLAR E MONITORAR
ENTREGA FINALIZAD
A
Controlar Qualidade
Iniciação Planejamento Execução Encerrame
nto
Registrar Não
Conformidade
Entrega Validada?
ENTREGA ACEITA
Sim
Não
Entrega Validada
Validar Escopo
Entrega Aceita?
PlanejarAjustes
Não
Sim
PLANEJAMENTO
Realizar CONTROLE INTEGRADOS DE MUDANÇAS
Solicitação de
Mudança
Análise da Mudança
Iniciação Planejamento Execução Encerrame
nto
Salvar Linha Base
Arquivamento da
Mudança
Alçada de Aprovação
Aprovada?
Lições Aprendidas
Sim Não