o bndes mais perto de você

O BNDES Mais Perto de VocêSão Paulo - SP

08 de abril de 2015

1.2.

3.

4.

Informações Institucionais

Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

• Projetos de Investimento

• Aquisição de Máquinas e Equipamentos

• Capital de Giro

• Garantias

• Exportação

• Cartão BNDES

BNDES nas Redes Sociais e Canais de Relacionamento

Perguntas e Respostas

Agenda

?

Duração estimada da palestra

2 horas

INFORMAÇÕESINSTITUCIONAIS

Quem somos?

• Financiar empreendimentos que contribuam para o desenvolvimento sustentável do Brasil, com incentivo à inovação, ao desenvolvimento local e regional e à preservação do meio ambiente

OBJETIVOS

Quem somos?

• Acelerar o crescimento dos segmentos beneficiados

• Movimentar setores-chave da economia

• Melhorar a vida dos cidadãosbrasileiros

AÇÕES DO BNDES O apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresasé um dos atuaisdesafios do BNDES

Como apoiamos?

OPERAÇÕES DIRETASContratadas diretamente com o BNDES

Como apoiamos?

INFORMAÇÃO ERELACIONAMENTO

OPERAÇÕES INDIRETASInstituições financeiras credenciadas pelo BNDES

INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

CREDENCIADA

EMPRESÁRIO

Como solicitar o financiamento?

1º Passo 2º Passo 3º Passo

• Dirigir-se à instituição

financeira credenciada

de sua preferência

• Apresentação da

documentação

necessária

• Análise da possibilidade

de concessão do crédito

• Negociação das

garantias

• Aprovação da operação

• Homologação da operação

• Liberação dos recursos

1 2 3 Micro, Pequena e Média Empresa

Agente Financeiro BNDES

Quem pode solicitar o apoio?

PESSOAS

JURÍDICASPESSOASFÍSICAS

ADMINISTRAÇÃOPÚBLICA

• Empresas de agropecuária, indústria, comércio ou serviços

• Cooperativas ou associações

• ONGs, OSCIPs ou Fundações

• Municipal

• Estadual

• Federal

• Produtor rural • Transportador

autônomo de carga

• Micro-empreendedor

AtéR$ 2,4milhões

AtéR$ 16milhões

AtéR$ 90 milhões

MICRO PEQUENA MÉDIAPORTE DA EMPRESA

RECEITA OPERACIONAL BRUTA ANUAL

Quem são as MPMEs?

• Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um grupo econômico, a classificação do porte se dará considerando-se a receita operacional bruta consolidada.

Requisitos mínimos

• Estar em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias

• Cumprir a Legislação Ambiental

• Não estar em regime de recuperação de crédito(antiga concordata)

O BNDES não exige tempo mínimo de operação

• Apresentar cadastro satisfatório

• Comprovar capacidade de pagamento

• Apresentar garantias adequadas (normas Banco Central)

BNDES AGENTE FINANCEIRO

Custo da operação indireta

CUSTO FINANCEIRO

REMUNERAÇÃO BÁSICA DO BNDES

Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES

Remunera a atividade operacional do BNDES

TAXA DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRACobre o risco das operações com agentes financeiros

Remunera a atividade operacional do Agente FinanceiroREMUNERAÇÃO DO AGENTE

2

3

4

1

TAXA DE JUROS

OPERAÇÕES COM MPMES

DESEMBOLSO POR PRODUTO

NÚMERO DE OPERAÇÕES

DESEMBOLSO

POR SETOR

Operações com MPMEs

POR SETOR2014 (em R$ bilhões)


NÚMERO DE OPERAÇÕES CRESCIMENTO

DE

500%MPMEs x TOTAL


DESEMBOLSOSEm R$ bilhões

CRESCIMENTO

DE

170%

Desembolsos para MPMEsRegião Sudeste - 2014

DESEMBOLSO

R$ 21,5 bilhões

36% do total

DESEMBOLSOPOR PRODUTO


2014 (em R$ bilhões)

Cartão BNDES

FOCOS DE APOIO FINANCEIRO

Máquinas e Equipamentos

Capital de Giro

Exportação

Projetos de Investimento

$

PROJETOS DE INVESTIMENTO

APOIO ÀS MICRO, PEQUENAS E MÉDIAS EMPRESAS

Projetos de InvestimentoBNDES Automático

O QUE PODE SER FINANCIADO?

• Obras civis , montagem e instalações

• Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento

• Móveis e utensílios

• Despesas pré-operacionais

• Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação

• Máquinas e equipamentos nacionais

• Novos

• Usados - Microempresa

• Capital de Giro – até 40% do investimento financiado


QUAIS SÃO AS GARANTIAS EXIGIDAS?

• Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente

• Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI)


QUAL É A PARTICIPAÇÃO

MÁXIMA DO BNDES?

• O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento


O QUE NÃO PODE SER FINANCIADO?

• Aquisições de terrenos e imóveis

• Compra de empresas

• Aquisição de softwareproduzido no exterior

• Despesas de criação e legalização da empresa


QUAL É O PRAZO TOTAL?

• Os prazos de carência e amortização são negociados com o agente financeiro

Projetos de InvestimentoBNDES MPME Inovadora

QUAL OBJETIVO?

• Financiar os investimentos necessários para a introdução de inovações no mercado por MPMEs


• Investimentos complementares ao processo inovador das MPMEs

• Desenvolvimento de novos produtos e processos

• Implantação/modernização das instalações das MPMEs de base tecnológica

• Recursos na forma de capital de giro para MPMEs que estejam realizando esforços para inovar


(*) Condições de enquadramento: www.bndes.gov.br/mpmeinovadora


QUAL É A CONDIÇÃO FUNDAMENTAL?

• É necessário que a MPME comprove que já realizou algum esforço de inovação no passado


QUAIS SÃO OS PRÉ-REQUISITOS?

• As empresas devem estar localizadas em parques tecnológicos ou incubadoras

• Possuir parceiros de venture capital em sua composição societária

• Possuir ou ter solicitado o registro de patente no INPI

• Ter realizado investimentos em serviços tecnológicos por meio do Cartão BNDES nos últimos três anos

(*) Condições de enquadramento: www.bndes.gov.br/mpmeinovadora


MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS

• Máquinas e equipamentosnovos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado -BNDES)

• Capital de Giro – até 50% do valor financiado para microempresas e até 30% para pequenas e médias empresas

Máquinas e EquipamentosBNDES Finame / BNDES PSI


• A garantia mínima é o próprio equipamento financiado

• O agente poderá exigir garantias adicionais




• Os prazos de carência e amortização são negociados com o agente financeiro

• Prazo total: até 96 meses


QUAL É O PRAZO DO FINANCIAMENTO?

• Máquinas e equipamentos que NÃO estejam credenciadas no CFI

• Máquinas e equipamentos usados


O QUE NÃO PODE SER FINANCIADO?

• O financiamento pode chegar até 70%* do valor do investimento

* a participação do BNDES pode ser ampliada para até 90%. No entanto, a parcela do crédito referente ao aumento da participação contará com uma condição financeira específica


QUAL É A PARTICIPAÇÃO MÁXIMA DO BNDES?


CAPITAL DE GIRO

Capital de Giro

PorteSetor, de acordo com a Classificação Nacional de At ividades Econômicas – CNAE do IBGE

Micro e pequena

• Indústria de transformação • Indústria extrativa de petróleo e gás natural • Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e atividades de

apoio à extração de minerais • Cultivo de maçãs, suínos e aves• Aquicultura• Transporte rodoviário de cargas

Média

• Indústria de transformação• Cultivo de maçãs, suínos e aves• Aquicultura• Transporte rodoviário de cargas• Construção de edifícios (F41.20-4/00), desde que a postulante (ou o consórcio do qual

participe) possua contrato com a Administração Pública Direta (Federal, Estadual ou Municipal) explicitamente no Programa Nacional de Reestruturação e Aquisição de Equipamentos para a Rede Escolar Pública de Educação Infantil (Proinfância), para a construção de creches, no âmbito do Programa de Aceleração do Crescimento (PAC).

• As micro, pequenas e médias empresas que não se enquadram nos setores citados, mas estão localizadas emmunicípios abrangidos pela área de atuação do Fundo Constitucional do Norte (FNO) ou do FundoConstitucional do Nordeste (FNE), também podem ser clientes do BNDES Progeren


BNDES Progeren

CAPITAL DE GIRO ISOLADO

• Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente


Capital de GiroBNDES Progeren


• Limitado a R$ 20 milhõespor cliente a cada 12 meses


QUAL O LIMITE DO FINANCIAMENTO?

• Empresas que não sejam dos segmentos contemplados


QUEM NÃO PODE SOLICITAR O FINANCIAMENTO?

• Até 60 meses , incluído o prazo de carência de até 24 meses


QUAL O PRAZO DO FINANCIAMENTO?

Condições - MPME

(*) Fonte: AOI/DESCO, com base na média do primeiro trimestre de 2015.

BNDES Automático

BNDES Finame / BNDES PSI

BNDES Progeren

Referencial de Custo Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente Financeiro (*)

Taxa Final

Prazo

Carência

Taxa de Intermediação Financeira

7 % a.a.

Até 96 meses

De 3 a 24 meses

0,57% a.m.

0,1% a.a.

TJLP6% a.a.

Negociado

Negociada

1 % a.a.

Negociada3,45% a.a.

+/-0,84% a.m.

MPME Inovadora

6,5 % a.a.

Até 120 meses

De 3 a 48 meses

0,53% a.m.

SELIC12,75 % a.a.

Até 60 meses

Até 24 meses

0,4% a.a. ou 1,3% a.a.

Negociada4,78% a.a.

+/-1,39% a.m. ou

1,45% a.m.

0,1% a.a.

GARANTIAS


Garantias

BNDES FGI - FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS

Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito

Garantias


CONDIÇÕES DE CONTRATAÇÃO

• Cobertura máxima: 80 % do financiamento

• Limite por beneficiário: R$ 10 milhões

*Podem existir exceções

Garantias


CONTRAGARANTIAS EXIGIDAS

VALOR GARANTIDO CONTRAGARANTIAS MÍNIMAS*

*Podem existir exceções

• Até R$ 1 milhão: Garantias fidejussórias (ex: fiança)

Garantias fidejussórias• Acima de R$ 1 milhão:

Garantias reais

Garantias

Exemplo – Financiamento de R$ 200.000 através do BNDES PSI Bens de capital:

Neste exemplo, o valor do ECG será de R$ 9.766,74.

Os seguintes fatores impactam no valor do ECG:

O Encargo por Concessão de Garantia – ECG pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazo


• Valor financiado• Percentual de cobertura do

fundo• Prazo do financiamento

• Liberação única no valor de R$ 200 mil

• Garantia de 80% do BNDES FGI• Prazo total de 96 meses

Agentes financeiros parceiros

AGENTES FINANCEIROS COTISTAS HABILITADOS EM OPERAÇÃO

APOIO À EXPORTAÇÃO


(*) Disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br

• Bens que constam da Relação de Produtos Financiáveis (*)

• Máquinas e equipamentos credenciados na FINAME (*)

• Serviços de engenharia e software

BNDES Exim

PRODUTOS FINANCIÁVEIS

Bens e serviços financiáveis

Ver Relação de Produtos Financiáveis, agrupados por NCM,

disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br/bndesexim

GRUPO GRUPOI II III

• Bens de Capital:caldeiras, geradores, motores, turbinas, veículos de carga, implementos agrícolas, aeronaves, etc.

• Subgrupo Máquinas:maquinas ferramentas, prensas, robôs, etc.

• Bens de Consumo:alimentos, couros, calçados, vestuário, móveis, etc.

• Bens Especiais:automóveis de passeio, café verde, etc.

GRUPO

SERVIÇOS• construção, infra-estrutura,

pesquisa, engenharia, arquitetura, direito do autor, audiovisual, etc.

BENS DE MAIOR VALOR AGREGADO

Linhas de financiamento BNDES Exim

MODALIDADES LINHAS

PRÉ-EMBARQUE

Pré-embarque• Apoio à empresa exportadora de bens e serviços

Pré-embarque Empresa Âncora• Apoio à exportação, via empresa-âncora exportadora

PÓS-EMBARQUE

Pós-embarque• Apoio a comercialização de bens e serviços no exterior

BNDES Exim Automático• Apoio a comercialização de bens de capital, via rede

de bancos credenciados no exterior

PRÉ-EMBARQUE

PÓS-EMBARQUE

Modalidades de financiamento

PROCEDIMENTOS

PRÉ-EMBARQUE PÓS-EMBARQUE

OPERAÇÕES INDIRETAS OPERAÇÕES DIRETAS

• Exportador contrata financiamento do BNDES via Agente Financeiro

• Exportador estabelece um Compromisso de Exportação

• Exportador negocia garantias com o Agente Financeiro

• Apoio do Fundo Garantidor para Investimentos - BNDES FGI

• Exportador contrata financiamento direto com o BNDES

• Banco Mandatário realiza as atividades de suporte à operação

• Exportador estrutura garantias com o BNDES

• Apoio do Fundo de Garantia às Exportações - FGE

PROCEDIMENTOS

GARANTIAS GARANTIAS

BNDES Exim Pre-embarque

• Produto: móveis (Grupo II)

• Compromisso de Exportação = US$ 100 mil

• Participação: até 90% do Compromisso de Exportação = US$ 90 mil

• Prazo do Financiamento: 24 meses

• Carência: 12 meses (com juros por trimestre)

• Amortização: 12 meses (com juros + principal por mês)

• Taxa de Juros: TJFPE (4,34%) + MPME (2,1%) + Agente (3%) = 9,44%

• Carência: 4 prestações trimestrais = US$ 2,124

• Amortização: 12 prestações mensais = US$ 8.200 a 7.560

EXEMPLO

Cartão BNDES - Apoio à exportação

• Serviços de normatização, conformidade, certificação etc.

• Serviços tecnológicos, design, adequação, pedido de registro etc.

• Software de gerenciamento de exportações

• Máquinas e equipamentos para ampliação da capacidade

• Insumos para segmentos calçadista, moveleiro, têxtil, confecção etc.

• Cursos de idioma estrangeiro (inglês e espanhol)

APOIO AO EXPORTADOR


CARTÃO BNDESCriado para facilitar o acesso ao crédito para micro, pequenas e médias empresas.

www.cartaobndes.gov.br

Imagem da página inicial do Portal do Cartão BNDES em abril/2015.

Cartão BNDES

• Uma forma ágil e

simplificada de

permitir o acesso

das MPMEs aos

recursos do BNDES

• O limite de crédito

pré-definido

possibilita que o

empresário programe

melhor seus

investimentos

• Limite individual

pré-definido e

pagamentos numa

única fatura mensal

Cartão BNDES

AMBIENTE DE NEGÓCIOSAbril de 2015

687 mil Cartões habilitados

R$ 54,6 bilhõesde limite pré-aprovado

27,5 milfabricantes

39 mildistribuidores

265 mil produtos

PARCEIROS

COMPRADORES

• Limite de até R$ 1 milhão,

por banco emissor

• Prestações fixas em até 48

meses

• Taxa de juros atrativa: 1,04%

a.m. (abril/15)

• Acesso a cerca de 65 mil

Fornecedores Credenciados

• Crédito rotativo e pré-

aprovado; uso automático

Cartão BNDES - Vantagens

• Empresas com

faturamento de até R$ 90

milhões

• Ser correntista em um dos

bancos emissores

• Estar em dia com o INSS,

FGTS, RAIS, tributos

federais e legislação

ambiental

• Empresas de qualquer

porte

• Fabricantes ou

distribuidores de bens

previamente aprovados

pelo BNDES

• Prestadores de serviços

autorizados pelo BNDES


• 687 mil potenciais clientes

com R$ 54,6 bilhões de crédito

pré-aprovado

• Financiamento automático para

o cliente

• Sem risco de crédito

• Fabricantes podem indicar

distribuidores

• Exposição do catálogo de

produtos gratuita

FORNECEDORES

Cartão BNDES

SIMULADOR


• MÁQUINAS, EQUIPAMENTOS, COMPUTADORES, MÓVEIS, MOTOCICLETAS, VEÍCULOS COMERCIAIS E SOFTWARES

• MATERIAIS PARA CONSTRUÇÃO CIVIL

Cartão BNDES

• PEÇAS E COMPONENTES DE MÁQUINAS, EQUIPAMENTOS, INFORMÁTICA E AUTOMAÇÃO

• INOVAÇÃO • SERVIÇOS TECNOLÓGICOS• AVALIAÇÃO DE CONFORMIDADE


Cartão BNDES

• REGISTRO DE SOFTWARE E DE PROGRAMAS DE COMPUTADOR

• REGISTRO DE TOPOGRAFIA DE CIRCUITOS INTEGRADOS

• REGISTRO DE DESENHO INDUSTRIAL• REGISTRO DE INDICAÇÃO GEOGRÁFICA• REGISTRO DE MARCA E DE PATENTE

PROPRIEDADE INTELECTUAL

Cartão BNDES

• EMBALAGENS• INSUMOS INDUSTRIAIS (TÊXTIL,

COUREIRO-CALÇADISTA, MOVELEIRO, RESINAS, LAMINADOS METÁLICOS OU PLÁSTICOS)

• QUALIFICAÇÃO PROFISSIONAL PARA O TURISMO


Cartão BNDES

MAIS DE

265 MIL ITENS

Cartão BNDES

SOLICITE SEU CARTÃO BNDES

COMO SOLICITAR O CARTÃO BNDES?

Cartão BNDES

COMO SOLICITAR O CARTÃO BNDES?

SOLICITAÇÃO DO CARTÃO

Solicitação do Cartão BNDES

MPME SOLICITA O CARTÃO NO PORTAL

BANCO EMISSOR ANALISA O CRÉDITO E EMITE O CARTÃO BNDES

PRAZO DE EMISSÃO MÉDIO:

Preenche proposta de solicitação do Cartão no site, que é enviada automaticamente, pela Internet, ao Banco Emissor

MPME entrega documentação no Banco Emissor para a análise do crédito

Assinatura do Termo de Adesão ao Regulamento do Cartão BNDES

12

3

4 30 dias

Cartão BNDES

COMO SOLICITAR SEU CREDENCIAMENTO?

SEJA UM FORNECEDOR CREDENCIADO

PROPOSTA DE AFILIAÇÃO

CREDENCIAMENTO DO FORNECEDOR

Análise BNDES

Fornecedor solicita credenciamento no Portal de Operações

Cartão BNDES

FLUXO -FORNECEDOR

Cartão BNDES

1

2

• Processo de afiliação (Visita, Documentação, Conta Corrente)

• Montagem do Catálogo de Produtos

3

4

Cartão BNDES - Indicação de distribuidores

Indicação de

Distribuidor

Processo de Afiliação

(Visita, Doc, Conta-corrente)

Distribuidor Autorizado

Fabricantes Credenciados indicam CNPJs e associam produtos de seu catálogo

Distribuidor preenche o

cadastro no Portal

$


• Também poderá vender

através do Cartão BNDES ,

desde que seja indicado por

fabricante já credenciado

• Venderá através do Cartão

BNDES somente os

produtos autorizados pelo

fabricante que o indicou

DISTRIBUIDOR / REVENDEDOR

• As demais condições são

as mesmas do fabricante

• Também poderá adquirir

produtos através do

Cartão BNDES , desde

que não sejam produtos

autorizados pelo fabricante

para revenda

ESTATÍSTICAS SÃO PAULO - SP

Cartão BNDES

230.047R$ 4bilhões

R$ 3,5bilhões

6.13451.836

(*) dados acumulados

Cartão BNDES

DÚVIDAS

INFORMAÇÕES

Cartão BNDES

MANUAIS

INFORMAÇÕES

BNDES NAS REDES SOCIAIS

Vídeos institucionais, pequenos programas explicativos sobre os produtos e serviços do Banco e educação financeira e campanhas publicitárias

YOUTUBE

TWITTER Perfil exclusivo para relacionamento com a imprensa, o que inclui convocação de coletivas e distribuição de releases: @bndes_imprensa.

(*) O perfil @bndes também é administrado pelo BNDES, mas encontra-se nesse momento em fase de testes Apresentações, cartilhas e outros

documentos que procuram explicar de forma simples como funcionam os financiamentos do BNDES

SLIDESHARE

www.youtube.com/bndesgovbr

www.slideshare.net/bndes

twitter.com/bndes_imprensa

BNDES nas Redes Sociais

CANAIS DE RELACIONAMENTO

CENTRAIS DE ATENDIMENTO

CONTATO• CENTRAL ATENDIMENTO: 0800 702 6337

• OUVIDORIA: 0800 702 6307

• DEPARTAMENTO REGIONAL SUL: 11 3512-5100

WEB• www.bndes.gov.br/faleconosco

• www.bndes.gov.br/ouvidoria

POSTO DE INFORMAÇÕES• 43 Postos de Informações• Presente em todas as regiões e em 19 estados

Av. Jabaquara, 2925São Paulo - SP

Responsáveis: Giselle Rezende,

Érika Fialho e Helen Ribeiro

(11) [email protected]

www.abimaq.org.br

Av. Paulista, 1313/7º andar -São Paulo - SP

Responsáveis:Cristina Tozzi Keller e

Doracy Tasquin

(11) [email protected] [email protected]

www.abinee.org.br

Rua Caracas, 73 Diadema - SP

Responsáveis:Dario Sanchez eSueli Michelini

(11) 4056-4844 [email protected]@ciesp.diadema.com.br

www.ciespdiadema.com.br

Diadema

PERGUNTAS E RESPOSTAS

OBRIGADO!

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