Mulheres em Ação

Guia de Planejamento Financeiro

Corretoras de Valores

Clube de Investimento

Projeto EDUCAR

Bolsa de Valores

O PROJETO

• No atendimento ao público, constatamos que a iniciativa da formação de clubes é, em grande parte, das mulheres.

• Essa descoberta, fundamentada por uma pesquisa encomendada pela BOVESPA e vários estudos sobre o perfil e hábitos da mulher brasileira, resultou na criação do projeto Mulheres em Ação.

PESQUISA: RESULTADO

ESPERA

O imediatismo, tão associado aos brasileiros, dá lugar para uma visão de “construção” do presente e do futuro próximo (longo prazo).

FAMÍLIA

São ativas na busca pela realização pessoal e não somente na manutenção da família tradicional.

DINHEIRO

Dinheiro = independência Segurança e certeza de um futuro tranqüilo.

CONSTRUÇÃO

O presente não é estático. É uma fase na qual se prepara o futuro. Sentem-se responsáveis pela construção do próprio futuro.

O QUE VEM SENDO FEITO...

Palestras direcionadas ao público feminino

Participação em Eventos

Peças com abordagem segmentada

Assessoria às Corretoras e Cias. Abertas

Criação do Conselho Mulheres em Ação

Formado por mulheres de vários segmentos da sociedade.

O QUE VEM SENDO FEITO...

SITE “MULHERES EM AÇÃO”

www.bovespa.com.br/mulheres

Informações sobre educação financeira

Eventos realizados

Entrevistas

Reportagens

Depoimentos de mulheres

Fórum de discussão

Links de interesse feminino

Bovespa Delivery

Ações sociais

Galeria de fotos

Palestras virtuais

Todo o material didático está disponível para download gratuito.

EVENTOS REALIZADOS

EVENTOS REALIZADOS 58PÚBLICO ATENDIDO mais de 15 mil

ESTADOS

SP, MG, PR, PB, SE, RJ,

RS, BA, SC, CEEVENTOS INTERNACIONAIS

SUÍÇA E ARGENTINA

BALANÇO 2005 e 2006

“As mulheres já representam 22,5% do total deinvestidores pessoas físicas.

Elas são 50% das cotistas dos clubes de investimentos formados recentemente. 2002 – 17,63% - 2005 - 21,24%”

Total PFQtd % Qtd % Qtd

2002 70.219 82,37% 15.030 17,63% 85.2492003 69.753 81,60% 15.725 18,40% 85.4782004 94.434 80,77% 22.480 19,23% 116.9142005 122.220 78,76% 32.963 21,24% 155.183

2006* 173.580 77,48% 50.463 22,52% 224.043

Homens Mulheres

Distribuição da participação de homens e mulheres no total de investidores pessoa física

Você tem mais dinheiro do que imagina!

• Se o seu salário/rendimentos termina antes do mês, está na hora de saber o que é planejamento financeiro;

• Adote o hábito de fazer orçamentos;

• Anote seus gastos mensais e diários;

• Se suas despesas superam a receita, refaça as contas;

• Identifique os gastos fixos, variáveis, adicionais e extraordinários.

Controle de Gastos

Planilha disponível para download no site: www.bovespa.com.br/mulheres

O que fazer quando as despesas superam a

receita?• Seja rígida com gastos adicionais.

• É possível economizar em alguns gastos fixos, como luz e água, por exemplo.

• Os gastos variáveis também podem ser repensados e remanejados.

• Repita o processo quantas vezes for necessário, reduzindo a cada etapa uma fração das despesas.

O objetivo é não apenas encaixar seu orçamento dentro de seu salário, mas ter uma sobra para

iniciar seu plano de investimento.

Racionalizar gastos• Anote seus gastos diários em um bloco

• Cole uma foto ou escreva o seu sonho em locais estratégicos.

• Analise semanalmente os gastos.

• Use as liquidações e promoções a seu favor, mas seja disciplinada.

• Não alimente as dívidas e, se necessário, faça cortes drásticos. Lembre-se, é apenas uma fase.

• Pesquise preços e formas de pagamento.

Como fazer parasobrar dinheiro

• Eliminar despesas que implicam em cobrança de juros

• Cortar despesas desnecessárias

• Reduzir despesas com restaurantes, roupas novas, viagens freqüentes

• Reduzir um pouco mensalmente = grande economia anual

O que fazer se estiverno vermelho

• Assuma a situação de endividada para você e sua família.

• Não agregue o limite do cheque especial à sua renda. Se necessário, peça ao gerente do banco para reduzi-lo.

• Reserve uma parte da sua renda para pagar as dívidas.

• Renegocie as dívidas – faça um acordo para refinanciamento das parcelas

Provedores:Pai

Mãe

Gastos:

Pai Mãe

Filhos

Todos devem participar no planejamento

orçamentário

Para tanto é necessário:1) Estabelecer prioridades e objetivos – visão de

futuro

2) Considerar a realidade de vida – renda e estilo de vida

3) Consciência das limitações financeiras – gastar menos para poupar

Família, a união faz a força

Família, a união faz a força• Convoque a família inteira para participar da tarefa de

reorganizar as finanças;

• Explique os motivos e o objetivo final: sobrar dinheiro para investir no futuro de todos;

• A harmonia no planejamento é o grande desafio financeiro das famílias;

• Por volta dos 5 anos, as crianças já têm capacidade de diferenciar o que ela quer do que ela precisa. É fato: quem não sabe lidar com R$ 10,00 não sabe lidar com R$ 1.000,00.

Lembre-se: quanto antes começar, melhor.

• Vocês conseguem entrar e sair do shopping sem comprar nada?

• No seu guarda-roupa há sapatos e bolsas que você nunca usou?

• Você costuma adquirir coisas que não havia percebido que precisava até ver na vitrine da loja?

• “Eu realmente preciso disso?”• Seja seletiva• Pesquise preços• Peça descontos para pagamento à vista

Pense antes de consumir

Reflexão

A sedução do créditoO crédito é a antecipação de um prazer que se paga caro.

• Cartão de crédito – quando usado corretamente, pode ser um excelente parceiro na administração das finanças (40 dias para pagar). Se utilizar o crédito rotativo, pode se tornar seu pior inimigo.

• Cheques pré-datado – pode ser depositado antes da data combinada. Se emitir, anote para não esquecer a data acertada para depósito.

• Crédito pessoal – altíssimos juros embutidos nas prestações.

O desafio de formar poupança

• Dificuldade em renunciar ao consumo imediato na esperança de ser recompensado em um futuro ainda muito distante

• É necessário estabelecer metas, escrever regras e reavaliar nosso desempenho periodicamente

1. Poupar é a primeira batalha 2. Investir corretamente, fazendo seu dinheiro crescer, é a segunda 3. Usufruir dos resultados obtidos é vencer a guerra

Aposentadoria

• Planejar o estilo de vida que gostaríamos de ter quando nos aposentarmos.

• Quanto mais cedo começarmos a guardar dinheiro, melhor.

O que são as Bolsas ?

Investir no Mercado de Ações:Aplicações de longo prazo sempre realizadas

por meio de uma Corretora de Valores

• São associações sem fins lucrativos.• Suas sócias são as corretoras de valores

Principais funções:• Manter um local próprio para negociar ações• Centralizar as compras e vendas• Divulgar as informações sobre preços e volumes

negociados

• Sistema de negociação– sistema eletrônico

• Transparência– preços e quantidades negociadas são públicas– equalização do nível de informação

• Formação de Preços– proporciona melhor formação de preços

• Fiscalização– regras para negociação– fiscalização dos negócios realizados

• Liquidação– pagamento e recebimento das ações

O papel da Bolsa de Valores

• Criada em 1890

• Instituição sem fins lucrativos

• Organização auto-reguladora sob a supervisão da Comissão de Valores Mobiliários - CVM

• Pertencente às sociedades corretoras

• Conselho de Administração com representantes dos investidores, das corretoras, das empresas e dos trabalhadores

BOVESPA

Comparação de investimentos - 2005

27,71%

19%

8,93%

1,20%

-11,82%-20%

-10%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

BOVESPA CDI POUP IGP-M Dólar

Ações x FGTSPetrobras ON

Investimento do FGTS em ações da Petrobrás ONPeríodo: 17/08/2000 a 13/10/2006

Rentabilidade PETR ON: 624%

Rentabilidade FGTS: 41,37%

Valorização para um investimento inicial de R$1.000,00:

- PETR = R$ 7.240,01 (equivalente a TR + 34% a/a)

- FGTS = R$ 1.413,73 (equivalente a TR + 3% a/a)

Investimento do FGTS em ações da Vale ONPeríodo: de 21/03/2002 a 13/10/2006

Rentabilidade VALE ON: 554,41%

Rentabilidade FGTS: 30,23%

Valorização para um investimento inicial de R$1.000,00:

- VALE ON = R$ 6.545,07 (equivalente a TR + 47% a/a)

- FGTS = R$ 1.302,28 (equivalente a TR + 3% a/a)

Ações x FGTSVale ON

Índice BOVESPA- IBOVESPA• 80% do volume total dos negócios• índice de preços ponderado pela participação em

termos de negócios/ volume no mercado à vista de cada ação

DESEMPENHO DOS INVESTIMENTOS DE JAN/68 A MAIO/06 – IPC-FIPEDESEMPENHO DOS INVESTIMENTO - Janeiro/68 a Setembro/06

0

20

40

60

80

100

120

jan

/68

jan

/70

jan

/72

jan

/74

jan

/76

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/78

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/80

jan

/82

jan

/84

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/86

jan

/88

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/90

jan

/92

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/94

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/96

jan

/98

jan

/00

jan

/02

jan

/04

jan

/06

VA

LO

R A

CU

MU

LA

DO

PA

RA

CA

DA

1$

INV

EST

IDO

IBOVESPA DÓLAR POUPANCA

IPC-FIPE

Rendimentos de uma ação

• Valorização do preço da ação • Dividendos - parcela de lucro distribuída aos acionistas:

- proporcional à quantidade de ações detida

- apurado ao fim de cada exercício social- a companhia deve distribuir, no mínimo, 25% de seu lucro líquido ajustado

• Lucro distribuído pela companhia e valorização da ação no mercado Renda Variável

• Desempenho realizado ou esperado da companhia

• Desempenho do setor de atuação e da economia

• Acontecimentos políticos relevantes (impactam o mercado de ações, positiva ou negativamente)

Fatores que influenciam o rendimento de uma ação

Pessoas Físicas23%

Participação dosinvestidores no volume total

Instituições

Financeiras

9%

Estrangeiros

41%

Institucionais

26%

Empresas

2%

Maio de 2006

Como comprar açõesProcura uma corretoraBovespa

EscritórioTelefoneInternet

Faz o Cadastro

Informações pessoais e documentos

Depósito em conta corrente

Transferências de recursos por DOC ou TED

Autoriza a compra ou venda

Por telefone ou internet

Decide sobreinvestimentos

Recebe informações sobre as melhores alternativas

Liquida operaçõesValor da compra é debitado em conta corrente

As ações são creditadas em conta

Extratos

mensais enviados pela

CBLCAvisos de

negociação remetidos

pela

BOVESPA

De quais empresas podemos comprar ações?

De empresas que fazem parte do nosso dia-a-dia.

• Lojas• Supermercados• Bancos• Outros ...

O que são as Sociedades Corretoras

• As Corretoras de Valores são instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central e pela CVM

• Realizam as operações de compra e venda de ações, para seus clientes

• Fazem a intermediação de valores mobiliários em pregão eletrônico

• Coordenam lançamento público de valores mobiliários (ações, debêntures e outros)

O papel das Corretoras

Fornecer diretrizes para escolha de investimentos de seus clientes:

– Orientar o investidor sobre as tendências macro e microeconômicas e oportunidades do mercado

– Possuir profissionais especializados em análise de mercado, de setores da economia e de cias.

Agora é com você

Clube deInvestimento:

Procureuma Corretora pra

orientação

Fundo de Investimento:Pesquise sobre

os administradorese sua política de

investimentos

Individualmente:Procure uma

Corretora Membroda BOVESPA

Formas de investir em ações

• Clubes de InvestimentosPessoas que se relacionam entre si: familiares, amigos, colegas de trabalho

• Fundos de InvestimentosCondomínios que reúnem vários investidores os quais se tornam cotistas do fundo

• Individualmente

• É um grupo em que todos pensam de forma semelhante e têm como interesse comum investir no mercado de ações

• É uma forma didática e uma alternativa para o pequeno investidor aplicar em bolsa

• É uma maneira de formar patrimônio investindo em ações com regularidade

• Filosofia e investimento de longo prazo

O que é umClube de Investimento

INDICADORES

FONTE: COAUD/BOVESPA

POSIÇÃO DE CLUBES DE INVESTIMENTOQUANTIDADE DE CLUBES

379 438 457 476 473

646755

8751016

1212

14681323

0

200

400

600

800

1000

1200

1400

1600

DEZ/00 J UN/01 DEZ/01 J UN/02 DEZ/02 J UN/03 DEZ/03 J UN/04 DEZ/04 J UN/05 DEZ/05 J UN/06

A importância do mercado de ações para a economia

Quem compra ações

– Faz o melhor investimento de longo prazo

– Fornece capital para que as empresas possam aumentar a produção

– Gera empregos

– Participa e contribui para o desenvolvimento econômico

Cursos e palestras de Educação Financeira que abordam

princípios de planejamento financeiro, hábitos de poupança

e formas de investimento com linguagem simples e didática.

Objetivos

• Levar noções de planejamento de recursos financeiros ao público.

• Criar cultura de poupança e investimento, e difundir os conceitos do mercado de ações e seus benefícios como forma de investimento pessoal e formação de patrimônio;

• Informar sobre como o mercado de ações contribui para o desenvolvimento econômico.

• O Projeto foi estruturado em 6 cursos e palestras direcionados a perfis de públicos diferentes, considerando faixa etária, estilos de vida e hábitos de consumo

Estrutura do Curso

PARA SABER MAIS

www.bovespa.com.br

www.bovespa.com.br/mulheres www.bovespa.com.br/educacional

0800 7710194

bovespa@bovespa.com.br

Muito Obrigada!