manualbanrisulcobrança

COBRANA BANRISUL

Possibilita a Partilha dos Crditos

Leiaute CNAB 400 Posies Padro Febraban Cdigo de Agncia Com Tamanho de 04 Dgitos

Unidade de Atendimento e Servios Unidade de Gesto CorporativaVerso 26.05.2010

Unidade de Atendimento e Servios

06/08/10

COBRANA BANRISUL S.A. Sistema BDL Carteira de Letras LAY OUT CNAB 400 NDICE

1.0 INFORMAES GERAIS 1.1 MEIOS PARA TRANSMISSO DOS ARQUIVO 1.2 ESPECIFICAES DOS ARQUIVOS 1.3 ESPECIFICAES DE REMESSA E RETORNO 1.4 TIPOS DE REGISTROS 2.0 ARQUIVO REMESSA 2.1 HEADER 2.2 TRANSAO TIPO 1: DADOS DO TTULO 2.3 TRANSAO TIPO 2: MENSAGEM (OPCIONAL) 2.4 TRANSAO TIPO 3: RATEIO DE CRDITO (OPCIONAL) 2.5 CONTEDO DOS CAMPOS DO REG. DE TRANSAO TIPO 3: RATEIO DE CRDITO 2.5.1 ALTERAO DO RATEIO 2.6 TRAILLER 3.0 ARQUIVO RETORNO 3.1 HEADER 3.2 TRANSAO TIPO 1: DADOS DO TTULO

4 5 5 5 6 7 7 8 14 16 18 19 19 20 20 21


2

06/08/10

3.3 TRANSAO TIPO 3: RATEIO DE CRDITO 3.4 TRANSAO TIPO 8: RESUMO DA COBRANA PARTILHADA OU DISTRIBUDA 3.5 TRAILLER 3.6 MOTIVOS DAS OCORRNCIAS 3.6.1 DE OCORRNCIA 03 - ENTRADA REJEITADA 3.6.2 DE OCORRNCIA 03 - ENTRADA REJEITADA DA COBRANA PARTILHADA 3.7 CONTEDO DOS CAMPOS REG-TIPO 3-RATEIO DE CRDITO-ARQUIVO RETORNO 4.0 ANEXOS 4.1. MDULOS 10 E 11 FRMULA DE CLCULO DO "NC" DO NOSSO NMERO 4.2 MDULO 10 - CLCULO DO PRIMEIRO DGITO VERIFICADOR 4.3 MDULO 11 - CLCULO DO SEGUNDO DGITO VERIFICADOR 5.0 MONTAGEM DO ARQUIVO 5.1 ESPECIFICAES DO CDIGO DE BARRAS - PADRO FEBRABAN 5.2 CAMPO LIVRE - SISTEMA BDL/CARTEIRA DE LETRAS 6.0 CLCULO DO "DAC" 6.1 MONTAGEM DO CDIGO DE BARRAS PARA CLCULO DO "DAC" 7.0 ESPECIFICAES DA LINHA DIGITVEL-PADRO COMPENSAO ELETRNICA 8.0 DEFINIO DOS CAMPOS DA FICHA DE COMPENSAO 9.0 DEFINIES PARA IMPRESSO DE FORMULRIO EM FORMATO DE CARN 9.1 ESPECIFICAES 9.2 INSTRUES DE PREENCHIMENTO 9.3 CARN MODELO - LOCALIZAO DOS CAMPOS 10.0 ATUALIZAES

25 27 28 29 29 31 33 34 34 34 35 36 37 37 38 38 40 42 43 43 43 44 45

Atualizado em Maio de 2010.


3

06/08/10

1.0

INFORMAES GERAIS

Prezado Cliente, este Layout possibilita a sua empresa o envio de arquivo magntico ao Sistema de Cobrana do Banrisul, contendo os ttulos oriundos das transaes mercantis ou de Prestao de Servios, para envio ao sacado.

Antes da implantao em definitivo seus arquivos e/ou bloquetos precisam ser homologados na fase de teste, a qual dever ser efetuada por nossa rea, na Direo Geral do Banrisul, responsvel por esta tarefa.

Havendo interesse, para agilizar contate com o Gerente do Banrisul, responsvel pela conta corrente de sua Empresa, para a devida orientao.

A Administrao do Banrisul S.A. lhe deseja bons negcios.


4

06/08/10

1.1

MEIOS PARA TRANSMISSO DOS ARQUIVOS

Interchange Office Banking Teleprocessamento (equipamentos de grande porte) Connect Direct Connect Interprice STM-400 Proceda RVS => Nexxera

1.2

ESPECIFICAES DOS ARQUIVOS ARQUIVO REMESSA: Header, Transao, Trailler. ARQUIVO RETORNO: Header, Transao, Trailler.

1.3

ESPECIFICAES REMESSA E RETORNO - 400 bytes -5 - 2000 bytes - Registros fixos blocados - fita: seqencial; disquete: seqencial de linha. - 9 Trilhas - ebcdic - Zonado/display - 6000/6250 BPI - Sem Label. - DDMMAA

REGISTRO LGICO FATOR BLOCO REGISTRO FSICO MODALIDADE ORGANIZAO CODIFICAO FORMATO CAMPOS DENSIDADE LABEL FORMATO DATAS


5

06/08/10

1.4

TIPOS DE REGISTROS - TIPO 0. - TIPO 1. - TIPO 2 MENSAGEM (OPCIONAL). - TIPO 3 RATEIO DE CRDITO (OPCIONAL). - TIPO 9.

HEADER TRANSAO TRANSAO TRANSAO TRAILLER

ALINHAMENTO DE CAMPOS NUMRICOS

- SEMPRE DIREITA E PREENCHIDOS COM ZEROS ESQUERDA. ALINHAMENTO DE CAMPOS ALFANUMRICOS - SEMPRE ESQUERDA PREENCHIDOS COM BRANCOS DIREITA. DELIMITADORES DO REGISTRO - Ao final dos registros, deve conter os delimitadores: CARRIAGE RETURN (composio Hexadecimal 0D ou cdigo 13 na tabela ASCII); e na prxima posio LINE FEED (composio hexadecimal 0A ou cdigo 10 na tabela ASCII) - Ao final do registro trailler, alm dos Delimitadores acima, dever conter o delimitador FILE END. (composio hexadecimal 1A ou cdigo 26 na tabela ASCII).

DELIMITADOR DO ARQUIVO

OBS: No utilizar acentuao grfica nem caracteres especiais () nos campos alfanumricos.


6

06/08/10

2.0. ARQUIVO REMESSA 2.1. HEADER

Incio 001 010 027

Fim 009 026 039

Descrio 01REMESSA (constante). - Campo obrigatrio. BRANCOS. CDIGO DO CEDENTE: - Nmero fornecido pela agncia. - Campo numrico obrigatrio. - Agncia com quatro dgitos: informe 0100 para Ag. 100 Central, por exemplo. BRANCOS. NOME DA EMPRESA: - Campo alfanumrico obrigatrio. 041BANRISUL (constante). - Campo obrigatrio. BRANCOS. DATA DA GRAVAO DO ARQUIVO. - Campo obrigatrio. BRANCOS. CDIGO DO SERVIO: - Somente para as carteiras R, S e X. - Para as demais carteiras, este campo deve ficar em branco. - Contedo: 8808 - Arquivo teste das carteiras R, S e X. 0808 - Arquivo para registro em produo das carteiras R, S e X. BRANCOS. TIPO DE PROCESSAMENTO: - Somente para as carteiras R, S e X. - Para as demais carteiras, este campo deve permanecer em branco. - Contedo: X - Quando for movimento para teste. P - Quando for movimento em produo. BRANCOS. CDIGO DO CLIENTE NO OFFICE BANKING: - Somente para as carteiras R, S e X. - Para as demais carteiras, este campo deve permanecer em branco. BRANCOS. 000001 (constante). - Campo obrigatrio.

040 047 077 088 095 101 110

046 076 087 094 100 109 113

114 115

114 115

116 117

116 126

127 395

394 400


7

06/08/10

2.2 Incio 001 002 018

TRANSAO TIPO 1: DADOS DO TTULO Fim 001 017 030 Descrio TIPO DE REGISTRO: ''1'' (constante). Campo obrigatrio. BRANCOS. CDIGO DO CEDENTE: Nmero fornecido pela agncia. - Informe AAAACCCCCCCCC, em que: AAAA o Cdigo da Agncia ( Ex.:para 100 - Ag. Central, informe 0100); CCCCCCCCC o Cdigo do Cedente propriamente dito. BRANCOS. IDENTIFICAO DO TTULO PARA O CEDENTE: - Campo alfanumrico opcional. - No ser impresso no bloqueto, somente ser informado no Arquivo Retorno. IDENTIFICAO DO TTULO PARA O BANCO: Nosso Nmero - Campo Opcional. - O Nosso Nmero ser obrigatrio quando: - o Tipo de Documento (posies 148-149) for igual a 08. - o Cdigo de Ocorrncia (posies 109-110) for diferente de 01 MENSAGEM NO BLOQUETO: - Ser impresso no campo instrues. - Campo alfanumrico opcional. - RESTRIES: 1) TARIFA DO SACADO: Por determinao da FEBRABAN e do Banco Central do Brasil (Carta-Circular 3.349), proibido incluir mensagem no bloqueto; repassando ao sacado os encargos relativos aos servios de cobrana bancria. 2) TTULOS DE TERCEIROS (09 nas posies 148-149): Informe, obrigatoriamente, CNPJ/CPF e NOME DO SACADOR, editados com um espao em branco. 3) MENSAGENS COM INSTRUES PARA PAGAMENTO: Para os Tipos de Documento 04, 06 e 08 ( posies 148-149), mensagens com finalidade de instruo para pagamento no sero recebidas como tais, sero apenas impressas no bloqueto. 4) CARTEIRAS N, R, S e X (Posio 108): No preencha este campo.

031 038

037 062

063

072

073

104

105

107

BRANCOS.


8

06/08/10

Continuao... Incio 108 Fim 108 Descrio TIPO DE CARTEIRA: - Campo alfanumrico obrigatrio. - Para Tipos de Carteira diferentes de 1, contratar antecipadamente com a Agncia. - Contedo: 1 COBRANA SIMPLES (8050.76) 2 BANCOS CORRESPONDENTES (8053.19) Reservado 3 COBRANA CAUCIONADA (8150.55) Reservado 4 COBRANA EM IGPM (8450.94) * 5 COBRANA CAUCIONADA CGB ESPECIAL (8355.01) Reservado 6 COBRANA SIMPLES SEGURADORA (8051.57) 7 COBRANA EM UFIR (8257.86) * 8 COBRANA EM IDTR (8356.84) * 9 COBRANA EM CUB (8057.26) Reservado * A COBRANA EM MDULOS DE DLAR (8254.68) Reservado ** C COBRANA VINCULADA (8250.34) D COBRANA CSB (8258.67) E COBRANA CAUCIONADA - CMBIO (8156.24) F COBRANA VNDOR (8152.17) Reservado H COBRANA CAUCIONADA DLAR (8157.05) Reservado ** I COBRANA CAUCIONADA COMPROR (8351.46) Reservado K COBRANA SIMPLES INCC-M (8153.06) M COBRANA PARTILHADA (8154.70) N CAPITAL DE GIRO - CGB-ICM (6130.96) Reservado R DESCONTO DE DUPLICATA (6030.15) *** S VNDOR ELETRNICO-Valor Final (Corrigido) (6032.79) *** X VNDOR BDL - Valor Inicial (Valor da NF) (6034.30) *** NOTAS: * As moedas variveis devero vir informadas com o valor em REAIS (posio 127 a 139), com base na data de emisso (exceto dlar A e H); ** Para os tipos de carteira A (Dlar) e H (dlar Cmbio) o campo valor (posio 127 a 139), dever ser preenchido em dlares, com quatro casas decimais; *** Taxa: Carteira Utilizada Somente Com Autorizao da Unidade de Crdito. Dever ser informada nas posies 322 a 326, a taxa com trs casas decimais. . Carteiras N, R, S e X: Transmisso de arquivos via Office Banking deve ser feita na opo Desconto 400. . Carteira S Vendor Eletrnico: no Campo Valor do Ttulo (pos. 127-139), informar o valor da nota fiscal vista mais os juros pactuados com o sacado. . Carteira X Vendor BDL: no campo Valor do Ttulo (pos. 127-139) informar o valor da Nota Fiscal de Venda Vista. Os juros pactuados com o sacado sero calculados pelo banco.


9

06/08/10

Continuao... 109 110 CDIGO DE OCORRNCIA: - Campo obrigatrio. - Contedo: 01 - Remessa 02 - Pedido Baixa 04 - Concesso de Abatimento 05 - Cancelamento de Abatimento 06 - Alterao de Vencimento 07 - Alterao de Uso Empresa 08 - Alterao do Seu Nmero 09 - Protestar Imediatamente 10 - Sustao de Protesto 11 - No Cobrar Juros de Mora 12 - Reembolso e Transferncia Desconto e Vendor 13 - Reembolso e Devoluo Desconto e Vendor 16 - Alterao do nmero de dias para protesto 17 Protestar Imediatamente para Fins de Falncia 18 - Alterao de nome do Sacado 19 - Alterao de endereo do Sacado 20 - Alterao da cidade do Sacado 21 - Alterao do CEP do Sacado (Mudana de Portadora) 68 - Acerto dos dados do rateio de crdito Vide Item 2.5.1 69 - Cancelamento dos dados do rateio Vide Item 2.5.1 NOTA: - Para as Carteiras N, R, S e X (pos. 108), utilizar somente os cdigos 01, 12 ou 13. SEU NMERO: - Campo alfanumrico obrigatrio. - Seu Nmero com at 13 dgitos: - Informe VIDE038050 nas posies 111-120 - Seu Nmero; - Informe o Seu Nmero com at 13 dgitos nas posies 038-050; - O Seu Nmero informado ser impresso no bloqueto e informado no Arquivo Retorno. DATA DE VENCIMENTO DO TTULO: - No formato "ddmmaa", AVISTA, APREST. - Campo alfanumrico, obrigatrio. Quando for alfa deve ser maisculo. VALOR DO TTULO: - Campo numrico, obrigatrio, com zeros esquerda, considera 2 casas para centavos. - VALOR ZERADO: preencha este campo com zeros. - TTULO EM DLAR (A ou H na posio 108): utilize 4 casas decimais. - VNDOR CARTEIRA S: informe o Valor Vista mais encargos pactuados com o sacado. - VNDOR CARTEIRA X: informe o Valor a Vista, sem encargos contratuais. BANCO COBRADOR: 041 (constante). Obrigatrio. BRANCOS.

111

120

121

126

127

139

140 143

142 147


10

06/08/10

Continuao... 148 149 TIPO DE DOCUMENTO: - Campo numrico obrigatrio. - Para todos os documentos ser considerado Duplicata Mercantil. - Carteiras N, R, S e X: deixe o campo em branco. - Contedo: 04 - Cobrana Direta: O Banco imprime o bloqueto e envia para a Agncia do Cedente, para que seja encaminhado ao sacado. Para Tipo de Carteira D (pos. 108), o bloqueto ter formato carn. 06 - Cobrana Escritural: O Banco emite o bloqueto e envia ao sacado pelo Correio. 08 - Cobrana Credenciada Banrisul - CCB: O Banco no emite o bloqueto. O bloqueto impresso e expedido pelo cedente. Vide Item 5.0 Nota O Banco poder fornecer formulrios pr-impressos. 09 - Ttulos de Terceiros: O Banco emite o bloqueto e envia ao sacado pelo Correio. Obrigatrio o preenchimento das posies 073-104 com o CNPJ/CPF e o NOME DO SACADOR. CDIGO DE ACEITE: - Campo obrigatrio. - Contedo: A - Aceito; N - No Aceito. DATA DA EMISSO DO TTULO: - Campo numrico obrigatrio. - Deve ser igual ou menor do que a data de referncia (data do micro). CDIGO DA 1 INSTRUO: - Campo numrico opcional. - Contedo: 01 - No dispensar comisso de permanncia 08 - No cobrar comisso de permanncia 09 - Protestar caso impago NN dias aps vencimento (posies 370-371 = NN). O nmero de dias para protesto dever ser igual ou maior do que 03. 15 - Devolver se impago aps NN dias do vencimento (posies 370-371 = NN). Obs.: Para o nmero de dias igual a 00, ser impresso no bloqueto: NO RECEBER APS O VENCIMENTO. 18 - Aps NN dias do vencimento, cobrar xx,x% de multa. 20 - Aps NN dias do vencimento, cobrar xx,x% de multa ao ms ou frao. 23 - No protestar. NOTAS: 1 - Cdigos 09 ou 15: Obrigatrio o preenchimento dos campos 370-371; 2 - Cdigos 18 e 20: Informe a taxa nas posies 322-324, com apenas uma casa decimal. Informe o nmero de dias nas posies 325-326. Se for igual a 00, considera-se Aps o vencimento.; 3 - Carteiras N, R, S e X: No sendo autorizado a informar a taxa, este campo deve estar em branco. Se autorizado, informe a taxa no campo 322-326, com 3 casas decimais.

150

150

151

156

157

158


11

06/08/10

Continuao... 159 160 CDIGO DA 2 INSTRUO: - Mesmas opes do campo anterior. Campo numrico opcional. - Para as carteiras N, R, S e X, este campo deve estar em branco. CDIGO DE MORA - Campo numrico opcional. - Obriga ao preenchimento das posies 162-173. - Contedo: 0 - Valor Dirio; 1 - Taxa Mensal. - Tipos de Carteira A e H (Posio 108): utilize somente o cdigo 0. - Carteiras N, R, S e X: deixe o campo em branco. VALOR AO DIA OU TAXA MENSAL DE JUROS: - Campo numrico opcional, com zeros esquerda, considera 2 casas decimais. - Preencha de acordo com a definio do campo 161. - Tipos de Carteira A e H (posio 108): informe Valor ao Dia em Reais. - Carteiras N, R, S e X: deixe este campo em branco. DATA PARA CONCESSO DO DESCONTO: - Campo numrico opcional. VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO: - Campo numrico, opcional, com zeros esquerda, considera 2 casas decimais. - Obrigatrio preencher a Data para Concesso de Desconto (Posies 174 a 179). - Tipos de Carteira A e H (posio 108): informe o Valor do Desconto em Reais. VALOR IOF: - Campo numrico opcional. - Carteira 6 (posio 108): informe o valor do IOF a recolher, se houver. CARTEIRA X - TAXA DE JUROS DO SACADO: - Informe a Taxa de Juros do Sacado, com 3 decimais. - Demais carteiras: deixe o campo em branco. CARTEIRA X - IOF: - Contedo: 1 - IOF Financiado; 0 - IOF No Financiado. - Demais carteiras: deixe o campo em branco. CARTEIRA X - ZEROS: - Informe zeros. - Demais carteiras: deixe o campo em branco. VALOR DO ABATIMENTO: - Campo numrico, opcional, com zeros esquerda, considera 2 casas decimais. - Tipos de Carteira A ou H (Posio 108): preencha em Reais. TIPO DE INSCRIO DO SACADO: - Campo numrico obrigatrio - Contedo: 01 - CPF; 02 - CNPJ; 99 - CPF ou CNPJ invlido. NMERO DE INSCRIO DO SACADO NO MF: - Informe o CPF (com zeros esquerda) ou o CNPJ do sacado. - Campo numrico obrigatrio. - Envio do ttulo para cartrio: obrigatrio informar CPF ou CNPJ vlido. NOME DO SACADO: - Campo alfanumrico obrigatrio. BRANCOS. O Banco no processa. ENDEREO DO SACADO: - Campo alfanumrico obrigatrio. BRANCOS.

161

161

162

173

174 180

179 192

193

205

193

197

198

198

199

205

206

218

219

220

221

234

235 270 275 315

269 274 314 321

O Banco no processa.


12

06/08/10

Continuao... 322 324 TAXA PARA MULTA APS O VENCIMENTO: - Campo numrico opcional. - Considera UMA casa decimal. - Carteiras N, R, S e X: informe a Taxa da Operao do Cedente com o Banco nos campos 322 a 326, utilize 3 casas decimais. A taxa informada no ser, necessariamente, aprovada para a operao. NMERO DE DIAS PARA MULTA APS O VENCIMENTO. CEP: - Campo obrigatrio, numrico com 8 dgitos. - Atravs deste campo ser informada a Praa de Cobrana do ttulo. CIDADE DO SACADO (PRAA DE COBRANA): - Campo alfanumrico obrigatrio. UF - UNIDADE DA FEDERAO: - UF da Cidade para Cobrana. - Campo alfanumrico obrigatrio. TAXA AO DIA PARA PAGAMENTO ANTECIPADO: - Campo opcional e numrico (com zeros esquerda). - Considera uma casa decimal. - Carteiras N, R, S e X: deixe este campo em branco. BRANCOS. VALOR PARA CLCULO DO DESCONTO: - Campo numrico (com zeros esquerda) opcional. - Considera 2 casas decimais. - Para Tipos de Carteira A e H, preencha este campo em Reais. - Carteiras N, R, S e X: deixe este campo em branco. NMERO DE DIAS PARA PROTESTO OU DEVOLUO AUTOMTICA: - Campo numrico opcional. - Obrigatrio se informado 09 ou 15 nas posies 157-158 ou 159-160. - Para as carteiras N, R, S e X: deixe este campo em branco. BRANCOS. NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO: - Campo obrigatrio.

325 327

326 334

335 350

349 351

352

355

356 357

356 369

370

371

372 395

394 400


13

06/08/10

2.3

TRANSAO TIPO 2: MENSAGEM (OPCIONAL)

Descrio de Registro Tamanho 400 Bytes Incio 001 002 004 018 031 038 063 073 108 109 111 112 202 203 293 294 384 395 Fim 001 003 017 030 037 062 072 107 108 110 111 201 202 292 293 383 394 400 Descrio Tipo de Registro 1. Tipo de Inscrio 02 (CNPJ). Cdigo do CNPJ da Empresa. Identificao do Cedente a combinar. (Agncia com quatro dgitos, ex.: 0100 para Ag. 100 Central). Brancos. Identificao do Ttulo Para o Cedente. Identificao do Ttulo Para o Banco Brancos. Cdigo da Carteira 1 Cobrana Simples. Cdigo da Ocorrncia 98 (Nota 1). Controle de Canal.* Contedo da Mensagem a Ser Impressa no Bloqueto, no Verso do Recibo do Sacado. (Nota 2) Controle de Canal.* Contedo da Mensagem a Ser Impressa no Bloqueto, no Verso do Recibo do Sacado.(Nota 2). Controle de Canal.* Contedo da Mensagem a Ser Impressa no Bloqueto, no Verso do Recibo do Sacado.(Nota 2). Brancos. Nmero de Seqncia do Registro. Vide Item 2.2 Posio 108. (Nosso Nmero).


14

06/08/10

Controle de Canal: Comandos para impresso do texto: Caracteres: ''1'' = indica a primeira linha do texto; ''0'' = significa deixar 1 (uma) linha em branco para a impresso da linha; ''-'' = significa deixar 2 (duas) linhas em branco para a impresso da linha; '' '' = (branco) significa no deixar nenhuma linha em branco para a impresso da linha. NOTA 1: 98 = indica que h mensagem a ser impressa no bloqueto, no verso do recibo do sacado. Para a identificao do ttulo a ser includa a mensagem, necessria a gerao da informao do campo 63 a 72 - Identificao do Ttulo para o Banco, que dever ser a mesma informada na ocorrncia 01 do referido ttulo. A Identificao do Ttulo para o banco o nmero formado por dez dgitos, onde os dois ltimos se referem ao NC (nmero de controle), que calculado de acordo com o mdulo 10 e o mdulo 11, constante nos anexos deste manual. Vide Item 4.0. NOTA 2: Composio da Mensagem: A mensagem pode ser composta de no mximo 30 linhas com 91 caracteres cada, incluindo os comandos para impresso. Para cada cdigo de ocorrncia 98 so permitidas 3 linhas de 91 caracteres cada, sendo que a primeira linha dever iniciar sempre nas posies 112 a 202. Se a mensagem exigir mais de trs linhas, devero ser criados tantas transaes com cdigo de ocorrncia 98 quantas forem necessrias. A mensagem ser impressa no verso do recibo do sacado do bloqueto, observando a mesma formatao gerada no arquivo.


15

06/08/10

2.4

TRANSAO TIPO 3: RATEIO DE CRDITO (OPCIONAL)

Arquivo-Remessa Descrio de Registro Tamanho 400 Bytes

Incio 001 002

Fim 001 014

Descrio Identificao do Registro

Contedo

015

015

016 018

017 027

028 030 031 032 044 057 066

029 030 031 043 056 065 080

081 121 152 158

120 151 157 160

Fixo 3 Nmero fornecido pela agncia. Campo Obrigatrio. Cdigo do Cedente Responsvel (Agncia com quatro dgitos, ex.: 0100 para Ag. 100 Pelo Rateio. (13 dgitos) Central). 1 = o Banco emite o bloqueto de cobrana Emisso do Bloqueto de Cobrana e processa o registro. 2 = o Cliente Emite o bloqueto de cobrana e o Banco somente processa o registro. Vide Item 2.5 Branco. Filler Identificao Ttulo no Banco. Nosso Nmero Obs.: Este campo ser obrigatrio, se as posies 148 a 149 do registro transao, forem iguais a 08-CCB. Brancos. Filler 1 =Valor cobrado 2 =Valor do Registro Cdigo de Clculo do Rateio Vide Item 2.5 1 = Percentual Tipo de Valor Informado 2 = Valor Vide Item 2.5 Filler Brancos Codigo do Cedente do 1 Nmero fornecido pela agncia. Beneficirio (13 dgitos) Campo Obrigatrio. Filler Filler Valor ou Percentual Percentual = Informado em percentuais Para Rateio do 1 Beneficirio com representao na mscara de 000000000999999, onde ter 3 decimais para clculo. Valor = Informado em Reais. Vide Item 2.5 Nome do 1 Beneficirio. Nome do 1 Beneficirio Vide Item 2.5 Filler Filler Parcela Identificao da Parcela Vide Item 2.5 Filler Branco


16

06/08/10

Continuao... 161 174 183 173 182 197 Codigo do Cedente do 2 Beneficirio. (13 dgitos) Filler Valor ou Percentual Para Rateio do 2 Beneficirio Nmero fornecido pela agncia. Campo Obrigatrio, se houver. Brancos. Percentual = valor informado em percentuais com representao na mscara de 0000000999999999, com 3 casas decimais para clculo. Valor = Informado em Reais. Nome do 2 Beneficirio Brancos Identificao da Parcela. Vide Item 2.5 Nmero fornecido pela agncia. Campo Obrigatrio, se houver. Brancos. Percentual = Valor informado em percentuais com representao na mscara de 000000000999999, onde ter 3 decimais para clculo. Valor = Informado em Reais Nome do 3 Beneficirio Brancos Identificao da Parcela. Vide Item 2.5 Brancos Nmero Seqencial do Registro

198 238 269 275 288 300

237 268 274 287 299 314

Nome do 2 Beneficirio Filler Parcela Codigo do Cedente do 3 Beneficirio. (13 dgitos) Filler Valor ou Percentual Para Rateio do 3 Beneficirio

315 355 386 392 395

354 385 391 394 400

Nome do 3 Beneficirio Filler Parcela Filler Nmero Seqencial do Registro


17

06/08/10

2.5

CONTEDO DOS CAMPOS DO REGISTRO DE TRANSAO TIPO 3 RATEIO DE CRDITO

01 a 01 Nmero Fixo 3. 02 a 14 Cdigo do Cedente Responsvel Pelo Rateio. Agncia com quatro dgitos (ex.: 0100 para Ag. 100 Central). 15 a 15 Emisso do Bloqueto de Cobrana Igual a 1 = o Banco emite o bloqueto de cobrana e processa o registro Nosso Nmero sendo informado na posio 063 a 072 do registro de transao, o Banco assume. Nosso Nmero no sendo informado, o Banco criar automaticamente. Igual a 2 = o Cliente Emite o bloqueto de cobrana e o Banco somente processa o registro Neste caso, ser obrigatrio informar o Nosso Nmero formatado na posio 063 a 072 do registro de transao tipo 1. 16 a 17 Filler 18 a 27 Nosso Nmero - Identificao do Ttulo no Banco - Caso o Arquivo-Remessa tenha sido enviado com Zeros, nesse campo ser informado o Nosso Nmero gerado pelo Banco. - Caso o Arquivo-Remessa tenha sido enviado com o Nosso Nmero j formatado, o mesmo ser confirmado. 28 a 29 Filler 30 a 30 - Cdigo de Clculo do Rateio 1 - Valor cobrado (Quando maior que o registrado, a diferena ser dividida pelo nmero de beneficirios e acrescida para cada um). 2 - Valor do registro (Quando menor que o registrado, a diferena ser dividida pelo nmero de beneficirios e deduzida para cada um). Gravar no verso do bloqueto, como mensagem. 31 a 31 - Tipo de Valor informado 1- Percentual 2- Valor Para um mesmo Ttulo, o Cedente dever optar pelo valor ou percentual, nunca os dois tipos. A Empresa que optar pelo rateio do valor cobrado dever, obrigatoriamente, informar o rateio em percentual. Gravar no verso do bloqueto, como mensagem. 32 a 43 Filler 44 a 56, 161 a 173, 275 a 287 Cdigo do Cedente do 1, 2 e 3 Beneficirio. Obter na Agncia. Gravar no verso do bloqueto, como mensagem. 57 a 65, 174 a 182, 287 a 299 Filler. 66 a 80, 183 a 197, 300 a 314 Valor ou Percentual Para Rateio do Beneficirio. Moeda corrente - Dever ser informado com 2 (duas) decimais. Percentual - dever ser informado com 3 (trs) decimais. Gravar no verso do bloqueto, como mensagem. 81 a 120, 198 a 237, 315 a 354 Nome do Beneficirio. Para cada Ttulo, sero permitidos no mximo 90 beneficirios, isto , no mximo 30 registros tipo 3. Gravar no verso do bloqueto, como mensagem. 121 a 151, 238 a 268, 355 a 385 Filler


18

06/08/10

152 a 157, 269 a 274, 386 a 391 Parcela. Para diferenciar rateios de um mesmo Ttulo, para o mesmo beneficirio vrias vezes. Gravar no verso do bloqueto, como mensagem. 158 a 160 Filler 392 a 394 Filler 395 a 400 Nmero Sequncial do Registro

2.5.1

ALTERAO DO RATEIO

Ocorrncia 68 - Acerto dos Dados do Rateio Para efetuar o acerto de dados de rateio j aceito em nosso sistema, porm ainda no rateado, necessrio informar todos os dados dos beneficirios j enviados anteriormente. Ex.: Ttulo registrado no Banco com 10 beneficirios, porm 01 (um) desses deve sofrer alterao. A Empresa dever gerar novamente o registro tipo 1 com o cdigo de ocorrncia 68 na posio 109 a 110, mais o nosso nmero na posio 063 a 072 informado no arquivo retorno, com os 10 (dez) beneficirios, pois o nosso sistema ir substituir todos os dados do cadastro, pelos novos dados do acerto. Dever ser gerado o registro tipo 3 para cada ttulo a ser alterado. Ocorrncia 69 - Cancelamento de Rateio Informar a ocorrncia 69 na posio 109 a 110 do registro transao tipo 1, seguido do nosso nmero na posio 063 a 072. No necessrio informar o registro tipo 3 com os dados do rateio. Obs.: Quando o Ttulo for baixado da cobrana, todos os rateios para aquele, sero eliminados /cancelados automaticamente.

2.6 Incio 001 002 028

TRAILLER Fim 001 027 040 Descrio Constante ''9''. Campo obrigatrio. Brancos. Reservado Total Geral ou somatrio dos valores dos ttulos. Campo numrico com zeros esquerda, obrigatrio. Obs.: Considera duas casas decimais. Para o tipo de carteira A (dlar), considerar quatro casas decimais. Brancos. Reservado. Nmero da Seqncia do registro. Campo numrico obrigatrio.

041 395

394 400

Obs.: Os campos numricos no utilizados devem ficar em branco.


19

06/08/10

3.0 3.1 Incio 001 020 027

ARQUIVO RETORNO HEADER Fim 019 026 039 Descrio 02RETORNO01COBRANCA (constante). BRANCOS. CDIGO DO CEDENTE: Nmero fornecido pela agncia. - Informe AAAACCCCCCCCC, em que: AAAA o Cdigo da Agncia ( Ex.:para 100 - Ag. Central, informe 0100); CCCCCCCCC o Cdigo do Cedente propriamente dito. - Clientes de Agncias com 3 Dgitos que operam com leiautes anteriores recebem informao de agncia com trs dgitos. BRANCOS. NOME DA EMPRESA. 041BANRISUL (constante) BRANCOS. DATA DA GRAVAO DO ARQUIVO. BRANCOS. NMERO SEQUENCIAL DO ARQUIVO - NSA. - Ser informado somente se solicitado com antecedncia. 000001 (constante).

040 047 077 088 095 101 386 395

046 076 087 094 100 385 394 400


20

06/08/10

3.2

TRANSAO TIPO 1: DADOS DO TTULO

Incio 001

Fim 001

Descrio TIPO DE REGISTRO: 1 (constante). - COBRANA DISTRIBUDA: O primeiro Registro Tipo 1 de cada ttulo informa os valores totais e os do Cedente Principal; enquanto os dados do(s) Cedente(s) Distribudo(s) sero informados nos Registros Tipo 1 subsequentes. TIPO DE INSCRIO: 01 - CPF; 02 - CNPJ. NMERO DE INSCRIO: Nmero de inscrio do cedente no MF (CPF/CNPJ). CDIGO DO CEDENTE: Nmero fornecido pela agncia. - AGNCIA COM 4 DGITOS: Ex.: 0100 para Ag. 100 Central. - AGNCIA COM 3 DGITOS: Clientes de Agncias com 3 Dgitos que operam com leiautes anteriores recebem informao de agncia com trs dgitos. ESPCIE DE COBRANA: - COM REGISTRO: Vide Item 2.2 Posio 108. - SEM REGISTRO: 805998-CCB ou 805807-CSB. BRANCO. IDENTIFICAO DO TTULO PARA O CEDENTE: - Conforme informado no arquivo remessa. IDENTIFICAO DO TTULO PARA O BANCO: - Nosso Nmero. IDENTIFICAO DO TTULO PARA O BANCO: - Nosso Nmero opcional (para ttulos em garantia). NMERO DO CONTRATO BLU (para ttulos em garantia): - ARQUIVO LEVANTAMENTO: ser informado nestas mesmas posies. BRANCOS. TIPO DE CARTEIRA: 1: 8050.76 - Cobrana Simples (com registro); 8058.07 - Cobrana Seriada Banrisul (sem registro); 8059.98 - Cobrana Credenciada Banrisul (sem registro). Demais tipos: Vide Item 2.2 Posio 108 CDIGO DE OCORRNCIA: 02 Confirmao da Entrada 03 Entrada Rejeitada (*) 04 Baixa de Ttulo Liquidado por Edital 06 Liquidao Normal 07 Liquidao Parcial 08 Baixa Por Pagamento, Liquidao Pelo Saldo 09 Devoluo Automtica 10 Baixado Conforme Instrues 11 Arquivo Levantamento. Obs.: Para este cdigo, o campo Data da Ocorrncia no Banco (posio 111 a 116) ser a data do registro do ttulo. 12 - Concesso de Abatimento 13 - Cancelamento de Abatimento 14 - Vencimento Alterado 15 - Pagamento em Cartrio 16 - Alterao de dados (*) 18 - Alterao de instrues (*)

002 004 018

003 017 030

031

036

037 038 063 073 083 105 108

037 062 072 082 104 107 108

109

110


21

06/08/10

Continuao... 109 110 CDIGO DE OCORRNCIA (continuao): 19 - Confirmao de Instruo Protesto 20 - Confirmao de Instruo Para Sustar Protesto 21 - Aguardando Autorizao Para Protesto Por Edital 22 - Protesto Sustado Por Alterao de vencimento e prazo de cartrio 23 - Confirmao da Entrada em Cartrio. Obs.: A Data da Entrega em Cartrio informada nas posies 111 a 116. 25 - Devoluo, Liquidado Anteriormente. Obs.: A informao da Data da Liquidao est nas posies 111 a 116. 26 - Devolvido Pelo Cartrio - erro de informao 30 - Cobrana a Creditar (Liquidao Em Trnsito). (**) 31 - Ttulo em trnsito pago em cartrio. (**) 32 - Reembolso e Transferncia Desconto e Vendor ou Carteira em Garantia. 33 - Reembolso e Devoluo Desconto e Vendor. 34 Reembolso No Efetuado Por Falta de Saldo. 40 - Baixa de ttulos protestados. (**) 41 - Despesa de aponte. (**) 42 - Alterao de ttulo. 43 - Relao de ttulos. 44 - Manuteno mensal. 45 - Sustao de cartrio e envio de ttulo a cartrio. 46 - Fornecimento de formulrio pr-impresso. 47 - Confirmao de Entrada Sacado DDA (**) 68 - Acerto dos dados do rateio de crdito (verificar motivo do registro tipo 3). Vide Item 2.5.1 69 - Cancelamento dos dados do rateio (verificar motivo do registro tipo 3). Vide Item 2.5.1 (*) MOTIVOS DAS OCORRNCIAS 03, 16 e 18: esto no final das especificaes do arquivo retorno e so informados nas posies 383 a 392 do registro de retorno do ttulo. (**) CDIGOS 30, 31, 40, 41 e 47: para que sejam informados no Arquivo Retorno, solicitar antecipadamente. DATA DA OCORRNCIA PARA O BANCO: Pagamento ou Baixa SEU NMERO. - 10 a 13 dgitos: vide Identificao do Ttulo para o Cedente (Posies 038-050). NOSSO NMERO. DATA DE VENCIMENTO DO TTULO: - Campo alfanumrico. - COBRANA SEM REGISTRO: este campo retorna com SEMREG. VALOR DO TTULO: - Considera 2 (duas) casas para centavos. - VENDOR CARTEIRA X: informa o Valor Final do Ttulo para o sacado. - COBRANAS PARTILHADA (Carteira M) e DISTRIBUDA (Carteira 1): informa o Valor Nominal do Ttulo (sem diviso). - CARTEIRAS A e H (dlar): retorna preenchido em REAIS. CDIGO DO BANCO COBRADOR. CDIGO DA AGNCIA COBRADORA: - AGNCIA 3 DGITOS + NC: Ex.: 0100.81, ser gravado 10081; - AGNCIA 4 DGITOS + NC: Ex.: 1004.12, ser gravado 1004 e 1 branco.

111 117 127 147

116 126 146 152

153

165

166 169

168 173


22

06/08/10

Continuao... 174 175 TIPO DE DOCUMENTO: 00 - CCB sem registro (somente no Arquivo Retorno) 01 - Duplicata/Fatura (quando o registro for feito pela agncia) 03 - Bilhete de Seguro 04 - Cobrana Direta 06 - Cobrana Escritural 08 - CCB com registro 09 - Ttulo de Terceiros VALOR DAS DESPESAS DE COBRANA: Tarifa, Porte e Interbancria. - Informa o somatrio das despesas de cobrana. Considera duas casas decimais. - COBRANAS PARTILHADA (Carteira M) E DISTRIBUDA (Carteira 1): - Tarifa de Registro (+) Porte Postal ou a Tarifa de Liquidao do Ttulo: valor debitado ao Cedente Principal. - Tarifa Interbancria: o Valor Dividido entre os partilhados ou distribudos, debitada ao Cedente Principal. - ESPCIE 8053.19 BANCOS CORRESPONDENTES (CARTEIRA 2): - Informa despesas de: - Registro/Baixa/Liquidao de ttulo; - Ressarcimento de porte postal; - Envio/sustao de ttulo em cartrio; - Ressarcimento de tarifa de liquidao interbancria. OUTRAS DESPESAS: (duas casas decimais) - COBRANAS PARTILHADA (Carteira M) E DISTRIBUDA (Carteira 1): Informa ao Cedente Principal o valor dos Juros de Mora (Partilhado ou Distribudo). - CARTEIRAS R, S e X: informa o valor do IOF. - ESPCIE 8053.19 BANCOS CORRESPONDENTES (CARTEIRA 2): Informa custas originrias de cartrio. - CARTEIRA 6: informa o IOF de Seguro retido. ZEROS. - CARTEIRA X: 202-214: Valor Inicial recebido no Arquivo Remessa (Pos. 127-139); 215-215: Situao do IOF: 0= No Financiado; 1= Financiado; Cdigo recebido no Arquivo Remessa (Posio 203). 216-227: Zeros. VALOR DO ABATIMENTO OU DEFLAO CONCEDIDOS: (duas casas decimais) - COBRANAS PARTILHADA (Carteira M) E DISTRIBUDA (Carteira 1): Informa ao Cedente Principal o Total do Valor Nominal direcionado aos Cedentes Partilhados ou Distribudos. - CARTEIRAS A e H (dlar): retorna preenchido em Reais. VALOR DOS DESCONTOS CONCEDIDOS: (duas casas decimais) - CARTEIRAS A e H (dlar): retorna preenchido em Reais. VALOR PAGO: (duas casas decimais) - Ver Nota 1 (pgina 24). - CARTEIRAS A e H (dlar): retorna preenchido em Reais. VALOR DOS JUROS COBRADOS: (duas casas decimais) - COBRANAS PARTILHADA (Carteira M) E DISTRIBUDA (Carteira 1): Para o Cedente Principal, informa o Valor Total dos Juros de Mora. Para o Partilhado ou Distribudo, informa a parte que pertence a cada um. - CARTEIRAS R, S e X: informa o valor dos Juros Contratuais. - CARTEIRAS A e H (dlar): retorna preenchido em REAIS.

176

188

189

201

202

227

228

240

241 254

253 266

267

279


23

06/08/10

Continuao... 280 292 VALOR OUTROS RECEBIMENTOS: - Considera duas casas para centavos. - CARTEIRAS A e H (dlar): retorna preenchido em REAIS. BRANCOS. DATA DO CRDITO NA CONTA CORRENTE. BRANCOS. - COBRANAS PARTILHADA (Carteira M) E DISTRIBUDA (Carteira 1): a) No primeiro Registro Tipo 1 de cada ttulo: Brancos; b) Nos demais Registros Tipo 1 de cada ttulo: 302-302: Branco; 303-312: Nosso Nmero; 313-313: Branco; 314-318: CC CP; 319-319: Branco; 320-332: Cdigo do Cedente Distribudo: AAAACCCCCCCCC. 333-342: Branco FORMA DE PAGAMENTO: 1 - Dinheiro; 2 - Cheque. CANAL DE PAGAMENTO: 1 - Guich de Caixa (Terminal Financeiro); 2 - Terminal de Autoatendimento (Cash Eletrnico); 3 - Internet (Home/Office Banking); 5 - Correspondente; 6 - Telefone (Central de Atendimento); 7 - Arquivo Eletrnico. BRANCOS. MOTIVO DAS OCORRNCIAS 03, 16 E 18 (POSIES 109 A 110): - A descrio dos Motivos das Ocorrncias est no item 3.6. BRANCOS. NMERO DE SEQUNCIA DO REGISTRO.

293 296 302

295 301 342

343 344

343 344

345 383 393 395

382 392 394 400

NOTA 1: Caso deseje utilizar o campo valor pago (254 a 266) diferente do PADRO (tipo 1), contatar com antecedncia para que seja feita a manuteno no sistema, conforme opes abaixo: CONTEDO DO CAMPO VALOR PAGO Valor do Ttulo - Descontos + Outros Recebimentos - Abatimento - Outras Despesas. Valor do Ttulo + Juros - Desconto - Abatimento. Valor do Ttulo + Juros. Valor do Ttulo - Descontos + Outros Recebimentos + Juros - Abatimento. Valor do Ttulo - Descontos + Outros Recebimentos + Juros - Despesas de Cobrana Abatimento - Outras Despesas. Nota: Ser o Padro Para Cobrana Partilhada ou Distribuda Carteiras M ou 1. 6 Valor Nominal do Ttulo.

TIPO 1 (PADRO) 2 3 4 5


24

06/08/10

3.3

TRANSAO TIPO 3: RATEIO DE CRDITO

Arquivo-Retorno - Descrio de Registro - Tamanho 400 Bytes - Arquivo-Retorno do Registro da Espcie 8154.70 - Cobrana Partilhada (Carteira M).

Incio001 002

Fim Descrio001 014 Identificao do Registro Cdigo do Cedente (13 dgitos)

Contedo3 (constante) Nmero Fornecido Pela Agncia: AAAACCCCCCCCC, em que: AAAA o Cdigo da Agncia e CCCCCCCCC o Cdigo do Cedente. 1 = o Banco emite o bloqueto de cobrana e processa o registro. 2 = o Cliente Emite o bloqueto de cobrana e o Banco somente processa o registro. Vide Item 3.6 Branco. Identificao Ttulo no Banco Vide Item 3.6 Branco 1 = Valor cobrado 2= 2 = Valor do Registro Vide Item 2.5 1 = Percentual 2 = Valor Brancos Nmero Fornecido Pela Agncia. Brancos Valor em Reais Vide Item 3.6 Nome do 1 Beneficirio Brancos Identificao da Parcela Brancos Data do Crdito DDMMAAAA Vide Item 3.6 Vide Item 3.6 Nmero Fornecido Pela Agncia. Brancos Valor em Reais Vide Item 3.6 Nome do 2 Beneficirio Brancos Identificao da Parcela Branco Data do Crdito DDMMAAAA

015

015

Emisso do Bloqueto de Cobrana

016 018 028 030 031 032 044 057 066 081 121 142 148 151 159 161 174 183 198 238 259 265 268

017 027 029 030 031 043 056 065 080 120 141 147 150 158 160 173 182 197 237 258 264 267 275

Filler Nosso Nmero Filler Cdigo de Clculo do Rateio Tipo de Valor Informado

Filler Cdigo do Cedente do 1 Beneficirio Filler Valor efetivo do Rateio quando do pagamento Nome do 1 Beneficirio Filler Parcela Filler Data do Crdito Para o 1 Beneficirio No Pagamento Motivo da Ocorrncia de Rateio Cdigo do Cedente do 2 Beneficirio Filler Valor Efetivo do Rateio Quando do pagamento Nome do 2 Beneficirio Filler Parcela Filler Data do Crdito Para o 2 Beneficirio No Pagamento


25

06/08/10

Continuao... 276 278 291 300 315 355 376 382 385 277 290 299 314 354 375 381 384 392 Motivo da ocorrncia de rateio Cdigo do Cedente do 3 Beneficirio Filler Valor Efetivo do Rateio No Pagamento Nome do 3 Beneficirio Filler Parcela Filler Data do Crdito Para o 3 Beneficirio No Pagamento Motivo da Ocorrncia de Rateio Nmero de sequncia do Registro Vide .Item 3.6 Nmero Fornecido Pela Agncia. Brancos Valor em Reais Vide Item 3.6 Nome do 3 Beneficirio Brancos Identificao da Parcela Branco Data do Crdito DDMMAAAA Vide Item 3.6 Nmero de sequncia do Registro

393 395

394 400


26

06/08/10

3.4

TRANSAO TIPO 8 - RESUMO DA COBRANA PARTILHADA OU DISTRIBUDA Arquivo Retorno - Descrio de Registro - Tamanho 400 Bytes - A gerao desse registro deve ser solicitada antecipadamente. - Havendo mais de oito favorecidos, sero gerados tantos Registros Tipo 8 quantos forem necessrios.

Incio001 002 004 018

Fim Descrio001 003 017 030 Identificao do Registro Tipo de Inscrio do Cedente Principal Nmero de Inscrio do Cedente Principal Cdigo do Cedente Principal

Contedo8 (constante) 01 = CPF; 02 = CNPJ. Nmero de Inscrio no MF.

031 037 038 051 066 081 082 095 110 125 126 139 154 169 170 183 198 213 214 227 242 256 257 271 286 301 302 315 330 345 346 359 374 389 395

036 037 050 065 080 081 094 109 124 125 138 153 168 169 182 197 212 213 226 241 255 256 270 285 300 301 314 329 344 345 358 373 388 394 400

AAAACCCCCCCCC, em que: AAAA o Cdigo da Agncia e CCCCCCCCC o Cdigo do Cedente. Espcie de Cobrana 805998: Cobrana Distribuda (sem registro); 815470: Cobrana Partilhada (com registro). Filler Branco. Cdigo do Cedente Principal AAAACCCCCCCCC. Valor atribudo ao Cedente Principal Valor em Reais. Duas casas para centavos. Tarifa cobrada do Cedente Principal Valor em Reais. Duas casas para centavos. Filler Branco. Cdigo do 1 Favorecido. AAAACCCCCCCCC. Valor atribudo ao 1 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Tarifa cobrada do 1 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Filler Branco. Cdigo do 2 Favorecido. AAAACCCCCCCCC. Valor atribudo ao 2 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Tarifa cobrada do 2 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Filler Branco. Cdigo do 3 Favorecido. AAAACCCCCCCCC. Valor atribudo ao 3 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Tarifa cobrada do 3 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Filler Branco. Cdigo do 4 Favorecido. AAAACCCCCCCCC. Valor atribudo ao 4 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Tarifa cobrada do 4 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Filler Branco. Cdigo do 5 Favorecido. AAAACCCCCCCCC. Valor atribudo ao 5 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Tarifa cobrada do 5 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Filler Branco. Cdigo do 6 Favorecido. AAAACCCCCCCCC. Valor atribudo ao 6 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Tarifa cobrada do 6 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Filler Branco. Cdigo do 7 Favorecido. AAAACCCCCCCCC. Valor atribudo ao 7 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Tarifa cobrada do 7 Favorecido Valor em Reais. Duas casas para centavos. Filler Branco. Nmero de Sequncia do Registro Nmero de sequncia do registro.


27

06/08/10

3.5 Incio 001 002 018 026 040 048 049 056 071 078 093 362 380 395

TRAILLER Fim Descrio 001 017 025 039 047 048 055 070 077 092 362 379 394 400 Constante ''9''. Brancos. Quantidade de Ttulos em Carteira. Valor Total em Carteira, Considera 2 casas para centavos. Nmero de seqncia do arquivo. Ser informado se for solicitado com antecedncia. Branco. Quantidade de Ttulos Registrados. Valor Total Registrado, Considera 2 casas para centavos. Quantidade de Ttulos Liquidados. Valor Total Liquidado, (considera o valor nominal do ttulo) com duas casas decimais. Brancos. Quantidade Total dos Rateios Efetuados. Valor Total dos Rateios Efetuados. Nmero de Seqncia do Registro.


28

06/08/10

3.6 3.6.1

MOTIVOS DAS OCORRNCIAS DE OCORRNCIA 03 - ENTRADA REJEITADA Informados Nas Posies 383-392 Motivos. 01 - Cdigo do Banco invlido 02 Agncia/Conta/Nmero de Controle Invlido Cobrana Partilhada 04 - Cdigo do movimento no permitido para a carteira 05 - Cdigo do movimento invlido 08 - Nosso Nmero invlido 09 - Nosso nmero duplicado 10 - Carteira invlida 15 - Caractersticas da cobrana incompatveis - se a carteira e a moeda forem vlidas e no existir espcie para combinao carteira/moeda: Espcie invlida Instruo invlida Sem cadastro de espcie (8355, 8251, 8150, 8352) Data de registro invlida Intervalo entre as datas de registro e processamento maior que o definido pelo sistema Cdigo de instruo duplo Praa invlida Cobradora invlida Cidade invlida Agncia ou NC da Agncia do cedente invlido Espcie invlida para o CEP (CUBRS para CEP de outro estado) Valor, data, taxa ou cdigo de instruo invlido Cedente no cadastrado Operao bloqueada para p/a espcie Valor do ttulo no confere para devoluo/baixa Alteraes no permitidas para o ttulo Alteraes no permitidas para ttulo em cartrio Bloqueio Administrativo 16 - Data de vencimento invlida: Verifica se a data numrica, diferente de zeros e em formato vlido (ddmmaaaa, 11111111 ou 99999999). Verifica se a alterao de vencimento permitida para o ttulo (cartrio, carteira) 17 - Data de vencimento anterior a data de emisso 18 - Vencimento fora do prazo de operao 20 - Valor do ttulo invlido (no numrico) 21 - Espcie do ttulo invlida (arquivo de registro) 23 - Aceite invlido - verifica contedo vlido 24 - Data de emisso invlida - verifica se a data numrica e se est no formato vlido 25 - Data de emisso posterior a data de processamento 26 - Cdigo de juros de mora invlido 27 - Valor/taxa de juros de mora invlido 28 - Cdigo do desconto invlido 29 - Valor do desconto maior ou igual ao valor do ttulo 30 - Desconto a conceder no confere: Instruo de desconto invlida Taxa ou valor invlido


29

06/08/10

32 - Valor do IOF invlido: Verifica se o campo numrico Quando for moeda AA - CUB e carteira 1 - Cobrana Simples, verifica se menor ou igual a 99999,99 33 - Valor do abatimento invlido - para registro de ttulo verifica se o campo numrico e para concesso/cancelamento de abatimento indica o erro se: Instruo de abatimento invlida Valor invlido na instruo abatimento movimento no for permitido para o ttulo (ttulo em cartrio ou carteira desconto) 34 - Valor do abatimento maior ou igual ao valor do ttulo 37 - Cdigo para protesto invlido - rejeita o ttulo se o campo for diferente de branco, 0, 1 ou 3 38 - Prazo para protesto invlido - se o cdigo for '1' verifica se o campo numrico 39 - Pedido de protesto no permitido para o ttulo - no permite protesto para as carteiras R, S, N e X 40 - Ttulo com ordem de protesto emitida (para retorno de alterao) 41 - Pedido de cancelamento/sustao de protesto invlido 42 - Cdigo para baixa/devoluo ou instruo invlido - verifica se o cdigo branco, 0, 1 ou 2 43 - Prazo para baixa/devoluo invlido - se o cdigo '1' verifica se o campo prazo numrico 44 - Cdigo da moeda invlido 45 - Nome do sacado invlido ou alterao do sacado no permitida 46 - Tipo/nmero de inscrio do sacado invlido 47 - Endereo no informado ou alterao de endereo no permitida 48 - CEP invlido ou alterao de CEP no permitida 49 - CEP sem praa de cobrana ou alterao de cidade no permitida 50 - CEP referente a um Banco Correspondente 52 - Unidade de Federao invlida ou alterao de UF no permitida 53 - Tipo/Nmero de inscrio do Sacador/Avalista invlido 54 - Sacador/Avalista no informado - para espcie AD o nome do Sacador obrigatrio 57 - Cdigo da multa invlido 58 - Data da multa invlida 59 - Valor/percentual da multa invlido 60 - Movimento para ttulo no cadastrado - alterao ou devoluo 62 - Tipo de impresso invlido - Segmento 3S Rejeita quando a mensagem genrica possuir o tipo de impresso diferente de B,C,E,G e no cadastro for 'N' Rejeita quando a mensagem especfica possuir o tipo de impresso diferente de 2,3,D,F 63 - Entrada para ttulo j cadastrado 79 - Data de juros de mora invlido - valida data ou prazo na instruo de juros 80 - Data do desconto invlida - valida data ou prazo da instruo de desconto 86 - Seu nmero invlido (para retorno de alterao).

Nota: Ver registro de atualizao na ltima pgina deste leiaute.


30

06/08/10

3.6.2

DE OCORRNCIA 03 - ENTRADA REJEITADA DA COBRANA PARTILHADA Informados Nas Posies 383-392.

00 - Remessa para rateio aceita, Ttulo aguardando rateio. 01 - Cdigo do Cedente do Beneficirio invlido 02 - Remessa Rateio rejeitada, posio 105 diferente de R e acompanha tipo 3 03 - Remessa Rateio rejeitada, posio 105 igual a R e no acompanha tipo 3 04 - Remessa Rateio rejeitada, posio 105 diferente de R ou branco 05 - Cedente Beneficirio inativo para rateio 06 - Cedente inativo para rateio 08 - Cdigo de Clculo de rateio diferente de 1 ou 2 11 - Valor rateio informado no numrico 12 - Percentual de rateio informado no numrico 13 - Tipo de valor informado diferente de 1 ou 2 20 - Nome de beneficirio no informado 21 - Quantidade de beneficirios excedeu 90 24 - Cdigo Clculo 1 (valor cobrado) e beneficirio no informado em percentual 25 - Beneficirios com cdigos de clculo de rateio diferentes 26 - Beneficirios informados em percentual e outros em valor 27 - Somatria dos valores dos beneficirios excedeu valor do Ttulo 28 - Somatria dos percentuais dos beneficirios excedeu 100% 32 - Cedente Beneficirio Bloqueado para rateio 33 - Cedente Bloqueado para rateio 44 - Ttulo j cadastrado para rateio 45 - Nmero do Ttulo invlido 46 Cdigo do Cedente invlido Ocorrncias 03 e 24 - Entrada rejeitada e entrada rejeitada por CEP irregular Motivo 07 - Ttulo rejeitado na cobrana Ocorrncias 06 e 15 - Liquidao Normal e Liquidao em Cartrio Motivos 38 - Rateio efetuado, beneficirio aguardando crdito 39 - Rateio efetuado, beneficirio j creditado 40 - Rateio no efetuado, Conta dbito Cedente bloqueada 41 - Rateio no efetuado, Conta Beneficirio encerrada 42 - Rateio no efetuado, cdigo Clculo 2 ( Valor Registro) e Vlr pago menor 43 - Ocorrncia no possui rateio Ocorrncia 09 e 10 - Baixa a Pedido do Cliente ou Pela Agncia Motivos 37 - Cancelamento de rateio por motivo de baixa comandada 43 - Ocorrncia no possui rateio


31

06/08/10

Ocorrncias 68 - Acerto dos Dados do Rateio de Crdito Motivos 00 - Remessa para rateio aceita, Ttulo aguardando rateio. 01 Cdigo do Cedente do beneficirio invalido 02 - Remessa rateio rejeitada, posio 105 diferente de R e acompanha tipo 3 03 - Remessa rateio rejeitada, posio 105 igual a R, e no acompanhar tipo 3 04 - Remessa rateio rejeitada, posio 105 diferente de R ou branco. 05 Cedente Beneficirio inativo para rateio 06 - Cedente inativo para rateio 08 - Cdigo de clculo de rateio diferente de 1ou 2 11 - Valor rateio informado no numrico 12 - Percentual de rateio no numrico 13 - Tipo de valor informado diferente de 1 ou 2 20 - Nome de beneficirio no informado 21 - Quantidade de Beneficirios excedeu 90 24 - Cdigo Clculo 1 (valor cobrado) e beneficirio no informado em percentual 25 - Beneficirios com cdigos de clculo de rateio diferentes 26 - Beneficirios informados em percentual e outros em valor 27 - Somatria dos valores dos beneficirios excedeu valor do Ttulo 28 - Somatria dos percentuais dos beneficirios excedeu 100% 29 - Efetuado acerto no rateio 30 - Acerto no rateio rejeitado, Cedente Beneficirio no participante 31 - Acerto no rateio rejeitado, Cedente no participante 32 - Cedente Beneficirio bloqueada para rateio 33 - Cedente bloqueado para rateio 34 - Acerto de rateio rejeitado, Ttulo no registrado na cobrana 35 - Ttulo no cadastrado para rateio, efetuada a incluso 43 - Ocorrncia no possui rateio 45 - Nmero do Ttulo invlido 46 Cdigo do Cedente invlido 48 - Acerto rejeitado, Ttulo j rateado ou baixado Ocorrncia 69 - Cancelamento de Rateio Motivos 04 - Remessa rateio rejeitado, posio 105 diferente de R ou branco 05 - Cedente Beneficirio inativo para rateio 06 - Cedente inativo para rateio 32 - Cedente Beneficirio bloqueado para rateio 33 - Cedente bloqueado para rateio 36 - Cancelamento de rateio efetuado 43 - Ocorrncia no possui rateio 45 - Nmero do Ttulo invlido 46 Cdigo do Cedente invlido 47 - Cancelamento de rateio rejeitado, Ttulo no registrado na cobrana 49 - Cancelamento rejeitado, Ttulo no registrado no rateio 50 - Cancelamento rejeitado, Ttulo j rateado


32

06/08/10

3.7 CONTEDO DOS CAMPOS Registro - Tipo 3 - Rateio de Crdito Arquivo Retorno02 a 14 - Cdigo do Cedente. (Agncia com quatro dgitos, ex.: 0100 para Ag. 100 Central). 15 a 15 - Emisso do Bloqueto de Cobrana Igual a 1 = o Banco emite o bloqueto de cobrana e processa o registro Nosso Nmero sendo informado na posio 063 a 072 do registro de transao, o Banco assume. Nosso Nmero no sendo informado, o Banco criar automaticamente. Igual a 2 = o Cliente Emite o bloqueto de cobrana e o Banco somente processa o registro Neste caso, ser obrigatrio informar o Nosso Nmero formatado na posio 063 a 072 do registro de transao tipo 1. 16 a 17 Filler 18 a 27 - Identificao do Ttulo no Banco (Nosso Nmero) - Caso o Arquivo-Remessa tenha sido enviado com Zeros, nesse campo ser informado o Nosso Nmero gerado pelo Banco. - Caso o Arquivo-Remessa tenha sido enviado com o Nosso Nmero j formatado, o mesmo ser confirmado. 66 a 80, 183 A 197, 300 A 314 - Valor Efetivo do Rateio No Pagamento Ser informado o valor efetivo do rateio, em moeda corrente, no pagamento. Quando a ocorrncia for diferente de 06-Liquidao Normal no registro tipo 1, este campo voltar zerado. 151 a 158, 268 a 275, 385 a 394 - Data do Crdito do Rateio para o Beneficirio Somente retornar a data nesse campo quando a ocorrncia no registro tipo 1, for igual a 06 - Liquidao Normal. 159 a 160, 276 a 277, 393 a 394 - Motivos da Ocorrncia de Rateio de Crdito Motivos para os cdigos de ocorrncia do registro tipo 1, posio 109 a 110. Ver item 3.5.2.


33

06/08/10

4.0 4.1

ANEXOS MDULOS 10 E 11 FRMULA DE CLCULO DO "NC" DO NOSSO NMERO

NOSSO NMERO - Caso haja interesse de parte do cedente em numerar antecipadamente os ttulos, dever adotar um critrio a ser combinado na fase de testes, podendo, inclusive ser o nmero da fatura e NC. Formato do campo ''Nosso Nmero'': 99999999.NC - onde: 99999999 o nmero seqencial atribudo pelo Cedente e o NC ser calculado pelo seguinte critrio:

4.2

MDULO ''10'' CLCULO DO PRIMEIRO DGITO VERIFICADOR

Obter somatrio, atribuindo-se os pesos 2 e 1, respectivamente, sempre da direita para a esquerda. (N1*1-9) + (N2*2-9) + (N3*1-9) + (N4*2-9) + (N5*1-9) + (N6*2-9) + (N7*1-9)+(N8*2-9) OBSERVAES: a) a subtrao do ''9'' somente ser feita se o produto obtido da multiplicao individual for maior do que ''9''. Quociente = somatrio dividido por ''10'' Primeiro DV = ''10'' - RESTO. b) quando o somatrio for menor que ''10'', o ''resto'' da diviso por ''10'' ser o prprio somatrio. c) quando o resto for ''0'', o primeiro DV igual a ''0''. Exemplo: Tomemos por base o Nosso Nmero = ''00009274'': Somatrio, atribuindo-se os pesos 2 e 1, respectivamente, sempre da direita para a esquerda.

(0*1-9)+(0*2-9)+(0*1-9)+(0*2-9)+(9*1-9)+(2*2-9)+(7*1-9)+(4*2-9)

0 0 0 0 9 2 7 4 X 1 2 1 2 1 2 1 2 0 + 0 + 0 + 0 + 9 + 4 + 7 + 8 = 28

Somatrio = 28 Quociente = 28 / 10 = 2 e RESTO = 8 Primeiro DV = 10 - 8 ou Primeiro DV = ''2''. A partir do clculo, o primeiro DV agregado ao Nosso Nmero original (atrs), ou seja: ''000092742''


34

06/08/10

4.3

MDULO ''11'' CLCULO DO SEGUNDO DGITO VERIFICADOR(N1*4)+(N2*3)+(N3*2)+(N4*7)+(N5*6)+(N6*5)+(N7*4)+(N8*3)+(N9*2),

Obter somatrio (peso de 2 a 7), sempre da direita para a esquerda Exemplo:

0 X 4

0 3

0 2

0 9 2 7 4 2 7 6 5 4 3 2

0 + 0 + 0 + 0 + 54 + 10 + 28 + 12 + 4 = 108

Somatrio = 108 Efetuar a diviso da somatrio pelo mdulo "11". Obtemos: Somatrio = 108 / 11 = 9 e RESTO = 9 Segundo DV = 11 - 9 = ''2'' Portanto, o nmero de controle procurado ''22''.

NOTAS: Caso o somatrio obtido seja menor que 11, considerar como resto da diviso o prprio somatrio. Caso o ''resto'' obtido no clculo do mdulo ''11'' seja igual a ''1'', considera-se o DV invlido. Soma-se, ento, "1" ao DV obtido do mdulo "10" e refaz-se o clculo do mdulo 11 . Se o dgito obtido pelo mdulo 10 era igual a "9", considera-se ento (9+1=10) DV invlido. Neste caso, o DV do mdulo "10" automaticamente ser igual a "0" e procede-se assim novo clculo pelo mdulo "11". Caso o ''resto'' obtido no clculo do mdulo ''11'' seja ''0'', o segundo ''NC'' ser igual ao prprio ''resto''.

EXEMPLO: Tomemos o Nosso Nmero 00009194: O somatrio do primeiro clculo (mdulo 10) igual a 28 e o Resto igual a 8. Portanto, o primeiro DV igual a 10 - 8 ou DV=2. O somatrio do segundo clculo (mdulo 11) igual a 111 e o Resto , neste caso, igual a 1. Portanto, o segundo DV 11-1=10 ou DV invlido. Neste caso, soma-se 1 ao DV obtido do primeiro clculo (mdulo 10) e efetua-se novo clculo do mdulo 11, agora com o novo Nosso Nmero, ou 000091943. O somatrio do segundo clculo igual a 113 e o RESTO igual a 3. Portanto, o segundo DV igual a 11 - 3 ou seja DV = 8. Neste exemplo, o NC procurado 38.


35

06/08/10

5.0

MONTAGEM DO ARQUIVO

Para uma mensagem padro dever ser gerado apenas um registro "TRANSAO" com o cdigo de ocorrncia "98" (posio 109-110) imediatamente aps o registro "HEADER", o qual dever conter a mensagem desejada, seguindo com os registros "TRANSAO" com o cdigo de ocorrncia "01", finalizando com o registro "TRAILLER". 1) Header 2) Transao Mensagem 3) Transaes Ttulos 4) Transao de Rateio de Crdito 5) Trailler Para uma mensagem diferenciada para cada ttulo deve ser gerado o registro "HEADER", a "TRANSAO" com o cdigo de ocorrncia "01", o registro "TRANSAO" com o cdigo de ocorrncia "98", tantas vezes quantos forem os ttulos com mensagem e finalmente o registro "TRAILLER". 1) Header 2) Transao Ttulo 3) Transao Mensagem 4) Transao de Rateio de Crdito 5) Transao Ttulo 6) Transao Mensagem 7) Transao de Rateio de Crdito 8) Trailler Primeiro Ttulo Primeiro Ttulo Primeiro Ttulo Segundo Ttulo Segundo Ttulo Segundo Ttulo

Nota: Caso a opo seja pela emisso e gerao dos Bloqueto de Cobrana imprescindvel observar alguns procedimentos: 1 No mnimo 15 Bloquetos devem ser impressos e enviados para a Unidade Competente para as devidas validaes, clculos do cdigo de barras/linha digitvel e leitura do cdigo de barras; 2 Uma relao em seqncia rigorosa de 100 (cem) Nossos Nmeros com o clculo do N/C (mdulos 10 e 11 deste leiaute) para validao da rotina de clculo. Informar-se com a sua Agncia para envio dos testes solicitados.

A seguir as especificaes para o cdigo de barras e linha digitvel e formatao da Ficha de Compensao.


36

06/08/10

5.1

ESPECIFICAES DO CDIGO DE BARRAS - PADRO FEBRABAN Constante "041" Moeda de Emisso: 9 REAL .

Posies 01 a 03 Posies 04 a 04

Posies 05 a 05 Posies 06 a 09 Posies 10 a 19 Posies 20 a 44 5.2

DAC (dgito de autoconferncia). Fator de Vencimento. Valor Nominal (zeros se for Moeda varivel). Campo Livre.

CAMPO LIVRE - SISTEMA BDL/CARTEIRA DE LETRAS Produto: "1" Cobrana Normal, Fichrio emitido pelo BANRISUL. "2" Cobrana Direta, Fichrio emitido pelo CLIENTE.

Posies 20 a 20

Posio 21 a 21 Posio 22 a 25 Posio 26 a 32 Posio 33 a 40 Posio 41 a 42 Posio 43 a 44

Constante "1" Cdigo da Agncia, com quatro dgitos, sem o Nmero de Controle. Cdigo do Cedente sem Nmero de Controle. Nosso Nmero sem Nmero de Controle. Constante "40". Duplo Dgito referente s posies 20 a 42 (mdulos 10 e 11).

Clculo atravs dos Mdulos 10 e 11: Contedo dos dados que devero ser utilizados no clculo do Nmero de Controle das posies 43 e 44: 21110290001502283256340 Resultado do Clculo = 59

Notas: 1) Tipo de Barra utilizada: 2) Padro: 2 de 5 intercalados I 25


37

06/08/10

6.0

CLCULO DO "DAC"

Os Bloquetos de Cobrana devero conter o DAC (dgito de autoconferncia) na posio 5 do cdigo de barras, conforme especificaes padro Febraban. O clculo padronizado do DAC o mdulo 11, com peso de 2 a 9, utilizando o dgito 1 (hum) para os restos 0, 10 e 1 (zero, dez ou um); Para o clculo, considerar as posies de 1 a 4 e de 6 a 44 do cdigo de barras, iniciando pela posio 44 . MONTAGEM DO CDIGO DE BARRAS PARA CLCULO DO DAC Para bloqueto com as seguintes caractersticas: Agncia : 1102.48 Cd. Cedente : 900015.0.46 N/N : 22832563.51 Valor : 550,00 Vencimento : 04/07/2000 Moeda : R$ (Real) N/C ou Duplo Dgito : 59 (que calculado anteriormente conforme especificaes dos mdulos 10 e 11).

6.1

0419 100100000550002111029000150228325634059Onde: Posies 1 a 4 = 0419 Posies 6 a 44 = 100100000550002111029000150228325634059 DAC = 8 Sendo: 06 a 09 = Fator de Vencimento 10 a 19 = Valor 20 a 20 = Constante 2, identifica o Produto 21 a 21 = Constante 1, identifica o Sistema 22 a 25 = Agncia do Cedente, se o NC (quatro primeiros dgitos) 26 a 32 = Cdigo do Cedente, sem o NC (sete primeiros dgitos) 33 a 40 = Nosso Nmero, sem o NC (oito primeiros dgitos) 41 a 42 = Constante 40 43 a 44 = Nmero de Controle (clculo atravs dos Mdulos 10 e 11) 05 a 05 = DAC = 8 (resultado do clculo) Contedo dos dados que devero ser utilizados no Clculo do DAC da posio 05:

0419 100100000550002111029000150228325634059Resultado do Clculo do DAC = 8


38

06/08/10

Efetuando o clculo atravs do mdulo 11, porm com pesos de 2 a 9, conforme especificado acima, obtemos o DAC = 8, que dever constar na posio 5 do cdigo de barras e ser movido para a linha digitvel conforme LINHA DIGITVEL PADRO COMPENSAO ELETRNICA. Exemplo de Cdigo de Barras j com o DAC na posio 05 e o Nmero de controle do Campo Livre nas posies 43 e 44:

04198100100000550002111029000150228325634059Os bloquetos de cobrana emitidos a partir de 03/07/2000, inclusive, devero conter o fator de vencimento nas posies 06 a 09 do cdigo de barras. Para obter o fator de vencimento podemos utilizar duas frmulas: 1) data base de 07/10/1997, calculando o nmero de dias entre essa data e a do vencimento (data de vencimento menos data base = fator)

VENCIMENTO DATA BASE FATOR DE VENCIMENTO

04-07-2000 - 07-10-1997 1001

2) tabela de correlao data X fator, iniciando pelo fator 1000, que corresponde data de vencimento 03/07/2000, e assim sucessivamente:

FATOR 1000 1002 1667 4789 9999

VENCIMENTO 03/07/2000 05/07/2000 01/05/2002 17/10/2010 21/02/2025

Exemplo: 04192.11107 29000.150226 832563.40593 8 10010000055000 \.................../ \...................../ \...................../ \../ \..../\................../ 1 campo 2 campo 3 campo dac fator vcto/valor Obs.: Quando a primeira posio do campo valor (fator de vencimento + valor) for zero, significar que este ttulo no conter o fator de vencimento no cdigo de barras/linha digitvel, tratando-se portanto as 14 (catorze) posies como valor. Se o vencimento for AVISTA ou APREST, o fator de vencimento ser obtido por clculo que tomar por base a data de processamento do bloqueto, acrescido de 15 dias corridos.


39

06/08/10

7.0

ESPECIFICAES DA LINHA DIGITVEL - PADRO COMPENSAO ELETRNICA.

041M2.1AAAd1bb ACCCCC.CCNNd2bb NNNNN.N40XXd3bb V FFFF9999999999 Onde: 041 Constante, Cdigo do Banco junto a Cmara de Compensao (posio 01 a 03 do Cdigo de Barras). Moeda (posio 04 a 04 do Cdigo de Barras). Constante, identifica o Produto (posio 20 do Cdigo de Barras) Constante, identifica o Sistema BDL - Carteira de Letras (posio 21 do Cdigo de Barras). Agncia, sem o NC, quatro primeiros dgitos (posio 22 a 25 do Cdigo de Barras).

M 2 1

A

d1......d3 Dgitos verificadores dos seus respectivos campos (clculo atravs do mdulo 10). Para clculo considerar: 041M21AAA para d1 ACCCCCCCNN para d2 NNNNNN40XX para d3 C Cdigo do Cedente, sem o NC, sete primeiros dgitos (posio 26 a 32 Do Cdigo de Barras). Nosso Nmero, sem o NC, oito primeiros dgitos. (posio 33 a 40 do Cdigo de Barras). Constante. Indica agncia com 4 Dgitos. Dois espaos em branco. Nmero de Controle, clculo atravs dos mdulos 10 e 11. (posio 43 a 44 do Cdigo de Barras). DAC ou Dgito Verificador (posio 05 do Cdigo de Barras). Fator de Vencimento (posio 06 a 09 do cdigo de barras).

N

40 bb XX

V FFFF

9..........9 Valor nominal (posio 10 a 19 do cdigo de barras com zeros entre o fator de vencimento e o valor).


40

06/08/10

Contedo dos dados que devero ser utilizados no clculo da Linha Digitvel:

04192.1110d1bb 29000.15022d2bb 83256.340XXd3bb 8 10010000055000Resultado = Linha Digitvel Calculada:

04192.11107 29000.150226 83256.340593 8 10010000055000Observaes: 1) Sendo com valor no Cdigo de Barras, neste exemplo, R$ 550,00, na Linha Digitvel ser impresso FFFF0000055000, onde FFFF o Fator de Vencimento. 2) Sendo o ttulo sem valor no Cdigo de Barras, na Linha Digitvel, ser impresso FFFF0000000000 (somando os quatorze campos referentes ao Fator de Vencimento e Valor). 3) Sendo o ttulo sem valor e sem vencimento no Cdigo de Barras, na linha digitvel ser impresso bbbbbbbbbbb000 (onde b branco), somando os 14 dgitos referentes ao Fator de Vencimento e Valor.


41

06/08/10

8.0

DEFINIO DOS CAMPOS DA FICHA DE COMPENSAO Data de Processamento data de emisso do bloqueto de cobrana. Representao numrica do cdigo de barras

Local de pagamento Cedente Data documento Uso Banco

00000.00000 00000.000000 00000.000000 0 00000000000000 Vencimento 15/08/2000 ATE O VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER BANCO BDL

041-8

CGC Nmero do documento Carteira Espcie doc. Aceite

99.999.999/9999-99 Agncia/Cd. Cedente Data processamento Valor Nosso nmero (=) Valor do documento (-) Desconto/abatimento

Espcie R$

Quantidade

Instrues (Todas informaes deste bloqueto so de exclusiva responsabilidade do cedente)

(+) Mora/multa

(=) Valor cobrado Sacado CNPJ/CPF

Sacador/Avalista

Cd. de baixa Autenticao mecnica/FICHA DE COMPENSAO

Cdigo de Barras contm as informaes para captura dos dados do bloqueto (obrigatrio)

Valor dever estar preenchido sempre em Real e obrigatrio

Vencimento obrigatrio, deve conter data de vencimento ou expresso vista ou na apresentao

NOTAS: 1 Gramatura do papel: mnimo 50 g/m2; 2 Dimenses: 95 a 108 mm de altura por 170 a 216 mm de comprimento; 3 Cor da impresso: fundo branco/impresso preto ou azul; 4 Parte superior esquerda: Nome ou logotipo do Banco e, a sua direita o nmero-cdigo de compensao, em negrito, com caractere de 5 mm e traos ou fios de 1,2 mm ; 5 Parte superior direita: representao numrica (linha digitvel) do contedo do cdigo de barras cujos caracteres devem ser 3,5 mm a 4 mm de altura e com traos ou fios de 0,3 mm de espessura; 6 Cdigo de Barras Posio: 12 mm desde a margem inferior da Ficha de Compensao at o centro do cdigo de barras e 5 mm da lateral esquerda do formulrio at o incio do cdigo de barras; Dimenso: 103 mm de comprimento por 13 mm de altura; 7 Identificao: Na margem inferior direita com dimenso mxima de 2 mm e traos ou fios de 0,3 mm com a expresso FICHA DE COMPENSAO.


42

06/08/10

9.0 9.1

DEFINIES PARA IMPRESSO DE FORMULRIO EM FORMATO CARN: ESPECIFICAES:

01 Nmero de Vias: 1 (uma); subdividida em at 3 (trs) partes: Recibo do Sacado, Ficha de Compensao e Ficha de Caixa (opcional). 02 Disposio das partes: Recibo do Sacado esquerda, Ficha de Caixa (se houver) ao centro e Ficha de Compensao direita. 03 Gramatura do papel: mnima de 50g/m. 04 Dimenses: a) Ficha de Compensao: ver item 8.0. b) Ficha de Caixa e Recibo do Sacado: altura: 95 a 108 mm; largura: a critrio do emitente. 05 Cor das vias/impresso: Fundo branco; impresso preta. 9.2 INSTRUES DE PREENCHIMENTO: a) Ficha de Compensao: ver item 8.0. b) Ficha de Caixa (opcional): I acima do Quadro de Impresso: a) lado esquerdo: identificao do Banrisul (Nome e Logotipo); b) lado direito: identificao CAIXA. II Quadro de Impresso:dever conter os campos do modelo do item 9.3. c) Recibo do Sacado: I acima do Quadro de Impresso:a) lado esquerdo: identificao do Banrisul (Nome e Logotipo); b) lado direito: identificao RECIBO. II Quadro de Impresso:dever conter os campos do modelo do item 9.3.


43

06/08/10

9.3

CARN MODELO - LOCALIZAO DOS CAMPOS:


44

06/08/10

10.0

ATUALIZAES Constam a seguir as atualizaes efetuadas no Leiaute.

Julho de 2006 Foram includos os Registros de Transao Tipos 2 e 3 Rateio de Crdito, para possibilitar o registro dos ttulos na Cobrana Partilhada, onde o valor pago ser creditado ao cedente original e posteriormente distribudo para os vrios cedentes favorecidos. Setembro de 2007 Foram alterados os itens 5.2, 6.1 e 7.0 para orientar os procedimentos de clculo do Cdigo de Barras e da Linha Digitvel; considerando Agncias do Banrisul com quatro dgitos. Maro de 2008 Foram realizadas as seguintes alteraes. a) Item 2.2: - Incluso da informao da proibio do repasse dos encargos de cobrana para pagamento pelo sacado; - Incluso do Cdigo de Ocorrncia 17 Protestar Imediatamente para Fins de Falncia. b) Item 3.2: - Incluso do Cdigo de Ocorrncia 04 Baixa de Ttulo Protestado Por Edital. c) Item 3.5.2: Alterao do Ttulo do Item: Entrada Rejeitada da Cobrana Partilhada. Maio de 2008 Includa o Vendor BDL Carteira X. Novembro de 2008 Incluso das Ocorrncias 12 - Reembolso e Transferncia de Desconto e Vendor e 13 - Reembolso e Devoluo de Desconto e Vendor; bem como as respectivas ocorrncias de retorno (32 e 33). Fevereiro de 2009 Informaes gerais sobre o teste de arquivo e bloqueto, cdigo de ocorrncia 34-Reembolso No Efetuado Por Falta de Saldo, no arquivo retorno. Novembro de 2009 Incluso do Seu Nmero com at 13 dgitos; Cdigo do Cedente Partilhado ou Distribudo no Arquivo Retorno; Transao Tipo 8 - Resumo da Cobrana Partilhada ou Distribuda. Dezembro de 2009 Includas definies para impresso, pelo cedente, de bloqueto em formato carn. Maro de 2010 Incluso do Cdigo de Ocorrncia 47 Confirmao de Entrada Sacado DDA. Maio de 2010 Detalhamento dos campos Valor das Despesas de Cobrana e Outras Despesas para a Espcie 8053.19 Bancos Correspondentes (Carteira 2).


45

manualbanrisulcobrança

Documents