expocietec, 15/10/2012 - apresentação do bndes
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Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES
Contratadas diretamente com o BNDES
Como apoiamos?
Operações Diretas
Empresário
Instituição Financeira Credenciada
Operações Indiretas
Informação eRelacionamento
Empresário
Informações gerais
Análise cadastral;
Capacidade de pagamento;
Garantias: normas Banco Central.
Em dia obrigações fiscais e previdenciárias;
Legislação ambiental;
Não estar em regime de recuperação de crédito.
Requisitos Mínimos
O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!
BNDES Agente Financeiro
Classificação de Porte utilizada
M
P
M
E
Porte da EmpresaReceita Operacional
Bruta Anual
Micro
Pequena
Média
até R$ 2,4 milhões
até R$ 16 milhões
até R$ 90 milhões
Taxa de Juros
=
+
Taxa de Intermediação FinanceiraCobre o risco das operações com agentes financeiros
Custo das Operações Indiretas
+Remunera a atividade operacional do agente financeiro
Remuneração do Agente Financeiro
+Remunera a atividade operacional do BNDESRemuneração Básica do BNDES
Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES
Custo Financeiro
MPMEs isentas X
Projetos de Investimento
Obras civis, montagem e instalações
Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento
Móveis e utensílios
Despesas pré-operacionais
Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação
Máquinas e equipamentos nacionais
Novos Usados - Microempresa
Capital de Giro
Micro – até 70% Pequena e média – até 40%
O que pode ser financiado?
BNDES Automático
Aquisições de terrenos e imóveis; Gastos correntes;
Compra de empresas; Aquisição de software produzido no
exterior.
Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro.
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;
Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).
O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento.
Projetos de Investimento
BNDES Automático
1 - Qual é a participação máxima do BNDES?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser financiado?
Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES);
Capital de giro associado ao investimento fixo.
Microempresa – até 50% Pequena e Média – até 30%
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
O que pode ser financiado?
Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de
Fabricantes Informatizado – BNDES); Máquinas e equipamentos usados.
Pode chegar a 100% do valor do investimento;
A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;
O agente poderá exigir garantias adicionais;
Pode ser utilizado o BNDES FGI.
Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;
Prazo total: até 120 meses.
Máquinas e Equipamentos
1 - Qual é o prazo do financiamento?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual é a participação máxima do BNDES?
4 – O que não pode ser financiado?
BNDES Finame
BNDES PSI
BNDES PSI
Oferece condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos
O que pode ser financiado?
Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES;
Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos;
Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.
Capital de Giro
Capital de giro isolado
BNDES Progeren
O que pode ser financiado?
Quem pode solicitar?
Porte Setor
Micro e pequenaIndústria de transformação;Indústria extrativa de petróleo e gás natural;Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; eAtividades de apoio à extração de minerais.
Média-Grande e Grande
Indústria de laticínios;Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançadoFabricação de móveis (exceto C3104-7);Fabric.de baterias, acumuladores, peças e acessórios para veículos
automotores;Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos.
Média Indústria de transformação
Empresas que não sejam dos segmentos contemplados;
Até 36 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses.
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).
Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa;
Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses.
Capital de Giro
BNDES Progeren
1 - Qual o limite do financiamento?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual o prazo do financiamento?
4 - Quem não pode solicitar o financiamento?
+
Taxa de Intermediação FinanceiraCobre o risco das operações com agentes financeiros
Custo das Operações Indiretas
+Remunera a atividade operacional do agente financeiro
Remuneração do Agente Financeiro
+Remunera a atividade operacional do BNDESRemuneração Básica do BNDES
Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES
Custo Financeiro
MPMEs isentas X
Taxa de Juros
=Custo total do financiamento para o beneficiário
Condições - MPME
*Fonte: AOI/DESCO – média 2011
BNDES Automático
BNDES Finame
BNDES PSIBNDES
Progeren
Custo Financeiro
Remuneração BNDES
Remuneração Agente Financeiro*
Taxa Final
Prazo
Carência
TJLP5,5% a.a.
Negociado
Negociado
TJLP 5,5% a.a.
Até 120 meses
De 3 a 24 meses
5,5% a.a.
TJLP5,5% a.a.
Até 120 meses Até 36 meses
De 3 a 24 meses
Até 12 meses
0,9% a.a. 0,9% a.a.0% a 0,5%
a.a.
Negociada3,3% a.a.
Negociada2,9% a.a.
Negociada3,5% a.a.
+/-0,77% a.m.
+/-0,74% a.m.
0,45% a.m.+/-
0,76% a.m.
Como solicitar o financiamento?
Micro, Pequena e Média Empresa
Agente Financeiro
Dirigir-se à instituição financeira credenciada de
sua preferência
Apresentação da documentação necessária; Análise da possibilidade de concessão do crédito; Negociação das garantias; Aprovação da operação.
Homologação da operação; Liberação dos recursos.
1º Passo 2º Passo 3º Passo
• atuação em todos os setores da economia
• de forma complementar a outras instituições do Sistema Nacional de Inovação
• conjugação de instrumentos de renda fixa e renda variável
DiretrizesDiretrizes
Fomentar e apoiar operações associadas à formação de
capacitações e ao desenvolvimento de ambientes inovadores,
com o intuito de gerar valor econômico ou social e melhorar o
posicionamento competitivo das empresas, contribuindo para a
criação de empregos de melhor qualidade, o aumento da
eficiência produtiva, a sustentabilidade ambiental e o
crescimento sustentado do País.
ObjetivoObjetivo
Política de Inovação do BNDES
Inovação: Conceito
“(...) implementação de um produto (bem ou serviço) novo ou significativamente
aprimorado, ou um processo, ou um novo método de marketing, ou um novo método
organizacional nas práticas de negócios, na organização do local de trabalho ou nas relações externas.” (Manual de Oslo – 3ª
Edição)
Complementaridade com o SNI
• Parceria com FINEP – Agente Financeiro do PSI
• Cartão BNDES pode ser utilizado para financiar as contrapartidas financeiras exigidas em programas executados pela FINEP (Sibratec) e Sebrae (Sebraetec)
Condições Diferenciadas
• Custo menor quando comparado às demais linhas
• Valor mínimo para apoio direto - R$ 1 milhão
• Combinação de instrumentos de renda fixa e renda variável
• Participação do BNDES até 90%
• Financiamento a capitais intangíveis
• Financiamento a serviços de inovação pelo Cartão BNDES
Política de Atuação no Apoio à Inovação
Instrumentos de Apoio à Inovação
APLICAÇÃO NÃO-REEMBOLSÁVEL
RENDA FIXA / RENDA VARIÁVEL
EQUITY
PRODUTOS INDIRETOS
PROSOFT, PROFARMA, PROPLÁSTICO, PROTVD, PRO-Aeronáutica, Proengenharia e BNDES P&G
SETORIAIS
BNDES INOVAÇÃO
FUNTEC Fundo Tecnológico
Projetos de Pesquisa aplicada, desenvolvimento tecnológico e inovação em áreas de interesse nacional
CARTÃO BNDES
BNDES AUTOMÁTICO
LIMITE DE CRÉDITO
Fundos Mútuos Fechados e Participação Participação direta
HORIZONTAIS
Instrumentos de Apoio à Inovação
APLICAÇÃO NÃO-REEMBOLSÁVEL
RENDA FIXA / RENDA VARIÁVEL
EQUITY
PRODUTOS INDIRETOS
PROSOFT, PROFARMA, PROPLÁSTICO, PROTVD, PRO-Aeronáutica, Proengenharia e BNDES P&G
SETORIAIS
BNDES INOVAÇÃO
FUNTEC Fundo Tecnológico
Projetos de Pesquisa aplicada, desenvolvimento tecnológico e inovação em áreas de interesse nacional
CARTÃO BNDES
BNDES AUTOMÁTICO
LIMITE DE CRÉDITO
Fundos Mútuos Fechados e Participação Participação direta
PRODUTOS INDIRETOS
HORIZONTAIS
Objetivo: Objetivo: Apoiar o aumento da competitividade por meio de investimentos em inovação compreendidos na estratégia de negócios da empresa, contemplando ações contínuas ou estruturadas para inovações em produtos, processos e/ou
marketing, além do aprimoramento das competências e do conhecimento técnico no país.
ProjetoProjetoProjetoProjeto
• Modalidade direta: financiamento e/ou capitalização
• Valor Mínimo: R$ 1 milhão
• Custo: TJLP +Taxa de Risco de Crédito (MPMEs isentas)
• Participação: até 90%
• Prazo: até 12 anos
• Garantias: definidas na análisePSI
Custo: 4% a.a.Prazo: 10 anos
* Contratações até 31/12/2012
BNDES Inovação
Instrumentos de Apoio à Inovação
APLICAÇÃO NÃO-REEMBOLSÁVEL
RENDA FIXA / RENDA VARIÁVEL
PRODUTOS INDIRETOS
PROSOFT, PROFARMA, PROPLÁSTICO, PROTVD, PRO-Aeronáutica, Proengenharia e BNDES P&G
SETORIAIS
BNDES INOVAÇÃO
FUNTEC Fundo Tecnológico
Projetos de Pesquisa aplicada, desenvolvimento tecnológico e inovação em áreas de interesse nacional
CARTÃO BNDES
BNDES AUTOMÁTICO
LIMITE DE CRÉDITOHORIZONTAIS
EQUITY Fundos Mútuos Fechados e Participação Participação direta
Objetivo: Objetivo: financiamento, através de Instituições Financeiras Credenciadas, para implantação, ampliação, recuperação e modernização de ativos fixos, bem
como projetos de Pesquisa, Desenvolvimento e Inovação, nos setores de indústria, comércio, prestação de serviços e agropecuária.
• Modalidade indireta e automática
• Não existe valor mínimo• Valor Máximo: R$ 20 milhões
• Divide-se em Linhas de Financiamento, com objetivos e condições financeiras específicas.
• Custo: a partir de TJLP + 0,9% a.a. + Remuneração da Instituição Financeira Credenciada
• Participação: até 90% dos itens financiáveis
• Prazos: definidos pela Instituição Financeira Credenciada
Indic
ado
para
MPM
Es
BNDES Automático
Cartão BNDES
Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.
Objetivo
Ambiente de Negócios
Parceiros
43 mil Fornecedores Credenciados
201 mil produtos
553 mil Compradores
MPMEs
R$ 28,7 bilhões de crédito
pré-aprovado
Cartão BNDES
Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor
Prestações fixas em até 48 meses
Taxa de juros atrativa: 0,91% a.m. (agosto/12)
Acesso a cerca de 43 mil Fornecedores Credenciados
Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático
553 mil potenciais clientes com R$ 28,7 bilhões de crédito pré-
aprovado
Financiamento automático para o cliente
Sem risco de crédito
Fabricantes podem indicar distribuidores
Exposição do catálogo de produtos gratuita
FornecedoresCompradores
Vantagens
Empresas de qualquer porte;
Fabricantes ou distribuidores de
bens previamente aprovados pelo
BNDES.
Prestadores de serviços
autorizados pelo BNDES
Empresas com faturamento de até
R$ 90 milhões;
Ser correntista em um dos bancos
emissores;
Estar em dia com o INSS, FGTS,
RAIS, tributos federais e legislação
ambiental.
FornecedoresCompradores
Quem pode solicitar?
Cartão BNDES
Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos dassimplificada os investimentos das MPMES. No caso da inovação financia-se No caso da inovação financia-se etapas do processo e não projetos, sendo que os serviços são prestados por etapas do processo e não projetos, sendo que os serviços são prestados por
fornecedores credenciadosfornecedores credenciados
• Avaliação de conformidade, normalização, regulamentação técnica e metrologia;
• Acreditação hospitalar;• Design, Ergonomia e Modelagem de produto;• Prototipagem;• Resposta técnica de alta complexidade;• Serviços técnico-especializados em eficiência
energética e impacto ambiental;• Desenvolvimento de embalagens;• Extensão tecnológica;• Projeto de experimento;• Aquisição de conhecimentos tecnológicos e
transferência de tecnologia (contratos averbados de INPI);
• Avaliação de viabilidade e pedido de registro de propriedade intelectual;
• Avaliação da qualidade de software(CMMI, MPS.BR, MEDE-PROS)
• Contrapartidas financeiras de MPMEs em programas voltados para a inovação, executados pelo MCT/FINEP e SEBRAE em cooperação com ICTs.
Exemplos de serviços:
Instrumentos de Apoio à Inovação
APLICAÇÃO NÃO-REEMBOLSÁVEL
RENDA FIXA / RENDA VARIÁVEL
PRODUTOS INDIRETOS
PROSOFT, PROFARMA, PROPLÁSTICO, PROTVD, PRO-Aeronáutica, Proengenharia e BNDES P&G
SETORIAIS
BNDES INOVAÇÃO
FUNTEC Fundo Tecnológico
Projetos de Pesquisa aplicada, desenvolvimento tecnológico e inovação em áreas de interesse nacional
CARTÃO BNDES
BNDES AUTOMÁTICO
LIMITE DE CRÉDITOHORIZONTAIS
EQUITY Fundos Mútuos Fechados e Participação Participação direta
Criatec
• Gestores Regionais: SC, SP, RJ, MG, PE, CE e PA
• Patrimônio Comprometido: 100 milhões (80% BNDESPar)
• Duração: 10 anos (quatro primeiros: período de investimento)
• Política de Investimento
– Empresas com faturamento líquido máximo de R$ 6 milhões
– Máximo de investimento por empresa: R$ 1,5 milhão
– Setores em foco: TI, Biotecnologia, Novos Materiais, Nanotecnologia, Agronegócios e outros
Objetivo: Objetivo: capitalizar as micro e pequenas empresas inovadoras de capital semente e prover-lhes um adequado apoio gerencial
Fase
de
inve
stim
ento
enc
erra
da
Criate
c 2
em fo
rmat
ação
Fundo de Inovação em Meio Ambiente
Objetivo: Objetivo: Apoiar, por meio de até dois Fundos de Investimento, o empreendedorismo e explorar as oportunidades de investimentos em
empresas inovadoras, de modo a propiciar o desenvolvimento de tecnologias limpas.
Tecnologias limpas são aquelas que, comparadas com as alternativas convencionais, minimizam o impacto no meio ambiente, por meio de ações como a redução da emissão de carbono e de outros resíduos sólidos e líquidos, o tratamento de resíduos e o uso mais eficiente de recursos (energia e outros insumos).
Participação BNDESPAR: Até 90% (noventa por cento) do patrimônio comprometido de cada Fundo, limitada a R$ 270 milhões (R$ 135 milhões para cada fundo).
Prazo de duração: Até 10 anos
Em fa
se d
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o do
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gest
ores
Instrumentos de Apoio à Inovação
APLICAÇÃO NÃO-REEMBOLSÁVEL
RENDA FIXA / RENDA VARIÁVEL
PRODUTOS INDIRETOS
PROSOFT, PROFARMA, PROPLÁSTICO, PROTVD, PRO-Aeronáutica, Proengenharia e BNDES P&G
SETORIAIS
BNDES INOVAÇÃO
FUNTEC Fundo Tecnológico
Projetos de Pesquisa aplicada, desenvolvimento tecnológico e inovação em áreas de interesse nacional
CARTÃO BNDES
BNDES AUTOMÁTICO
LIMITE DE CRÉDITOHORIZONTAIS
EQUITY Fundos Mútuos Fechados e Participação Participação direta
Objetivo: apoiar financeiramente projetos que objetivam estimular o desenvolvimento tecnológico e a inovação de interesse estratégico para o
País, em conformidade com os Programas e Políticas Públicas do Governo Federal.
• Aplicação direta e não reembolsável
• Projetos de natureza científica e tecnológica• Beneficiárias:
• Instituições tecnológicas e• Instituições de apoio
• Participação: até 90%• As solicitações serão recebidas de maneira contínua pelo BNDES, sendo
apreciadas por Comitê Consultivo (CCTEC) em três reuniões distintas ao longo
do ano
• Focos em 2012: Energia, Meio Ambiente, Eletrônica, Novos Materiais,
Química e Veículos Elétricos
Com a interveniência de empresas
FUNTEC - Fundo Tecnológico
Centrais de Atendimento
Rio de Janeiro (55 21) 2172-8888
São Paulo (55 11) 3512-5100
Brasília (55 61) 3204-5600
Recife (55 81) 2127-5800
Montevideo (59 82) 622-8875
Londres (44 20) 3008-6741
Cartão BNDES 0800 702 6337
Operações indiretas (55 21) 2172-8800
Exportações (55 21) 2172-8566
Ouvidoria 0800 702 6307www.bndes.gov.br/faleconosco
www.bndes.gov.br/ouvidoria