www.enam.ac.mz . www.facebook.com/enam.ac.SA

CONTACTOS

HORÁRIOS

ENAM - Escola de Negócios e Administração de Moçambique

Maputo . MoçambiqueT: (+258) 21 48 87 96 . C: (+258) 82 55 88 732 info@enam.ac.mzwww.enam.ac.mz

A QUEM SE

DESTINA

Deverá solicitar o dossier de candidatura ENAM

Total 200 horas, aproximadamente 6 meses.

CONDIÇÕES DE ACESSO

COMO

Nota:A presente brochura é de carácter informativo e não dispensa a consulta do Regulamento dos cursos.

BREVE HISTORIAL

DA ENAM

GESTÃO BANCÁRIA4ª EDIÇÃO

De 2ªf a 6ªf, das 17h30 às 21h30

Licenciados em geral;Quadros de organizações cujas funções estejam ligadas à Gestão Empresarial, à Gestão Bancária, à Gestão de Projectos, entre outras;

Docentes do Ensino Superior, cujas habilitações deverão estar em conformidade com a legislação em vigor - DECRETO Nº 48/2010 De 11 de Novembro.

EXECUTIVE MASTER EM

10 Unidades Curriculares, 20 horas cada.

O programa de Executive Master em Gestão Bancária, visa proporcionar forma-

bancário estão fortemente interligados à economia, tanto a nível local como in-ternacional. Os quadros da banca precisam de adquirir competências de gestão

micos, regulação, supervisão e compliance.

Prolong. da Av. Kim Il Sung (IFT/TDM) Edf. D1,

Inscrição: 8.000 MTPropina: 220.000MT

ESTRATÉGIA E DESENVOLVIMENTO EMPRESARIAL

OBJECTIVOS

PROGRAMA

•

•

•

•

Dotar os Participantes dos conhecimentos aplicavéis de análise, formulação e implementação estratégica empresarial por recurso sistemático e intensivo a casos de estudo reais, com os seguintes objectivos de aprendizagem:

Desenvolver os conceitos inerentes ao processo de gestão estratégica, em especial numa óptica de aplicação concreta às empresas na sua interacção com o meio envolvente;Dominar as técnicas de preparação de um processo de gestão estratégica; Ter a capacidade de adopção duma aproximação sistémica em modelos de decisão estratégica, nomeadamente no estabelecimento da Visão e Objectivos Estratégicos;

Aperceber-se da importância do controlo e feedback no planeamento e gestão estratégicos.

A Natureza da Gestão EstratégicaA Gestão Estratégica, Modelo de Gestão Estratégica;

Análise ExternaPrincipais Factores Externos, The E xternal Factor Evaluation Matrix (IFE);

Análise InternaA Análise e Avaliação Interna, The Internal Factor Evaluation Matrix (IFE);

A Missão do NegócioA Visão, Características e Componentes da Missão, Objectivos Estratégicos;

Selecção da EstratégiaTipos de Estratégias, Estrutura Compreensiva de Formulação de Estratégias;

Implementação de EstratégiasQuestões de Gestão Geral, Áreas Funcionais da Gestão;

Revisão, Avaliação e Controlo da Estratégia

•

•

•

•

••

•

• Utilizar adequadamente as ferramentas de de�nição das Estratégias Glo-bais competitivas e direccionais;

GESTÃO DE OPERAÇÕES BANCÁRIAS E RISCO OPERACIONAL

Os executivos do sector �nanceiro estão em alerta quanto aos desa�os e peri-gos que não estão limitados a choques e a factores externos; incluem factores internos cuja complexidade é originada nas interacções entre os vários e inter-venientes no sistema muito interdependente a nível mundial.

OBJECTIVOS

www.enam.ac.mz . www.facebook.com/enam.ac.SA

ESTRATÉGIA EMPRESARIAL OBJECTIVOS

PROGRAMA

aplicar algumas técnicas estatísticas e econométricas a problemas concretos, em contextos empresariais e das instituições em geral.

• Conhecer e utilizar os principais conceitos de estatística;• Conhecer e saber aplicar o modelo de regressão linear múltipla, a

situações concretas.

• Esta ritiv• Estatística indutiva;• Análise de correlação;• Modelo de regr

MERCADOS FINANCEIROS GLOBAIS

OBJECTIVOS

PROGRAMA

O mundo �nanceiro e o sistema bancário estão fortemente interligados à acti-vidade económica, tanto local como internacionalmente. Para atingirem esse objectivo os Participantes devem ser capazes de explicar a arquitecta do siste-ma �nanceiro e o impacto que tem na gestão bancária. A recente crise �nan-ceira provocou uma mudança de paradigma, nomeadamente no respeitante à rendibilidade, estabilidade �nanceira, riscos sistémicos, redução da disponibi-lidade de instrumentos �nanceiros, a criação de legacy portefólios e temas de compliance.

Dentro deste ambiente, os Participantes ganharão competências para distin-guir e alavancarem instrumentos �nanceiros globais, complementados pelaaprendizagem da importância crescente do networking e relação bancária ins-titucional na arena internacional para atingirem os objectivos do banco num ambiente de mudança de paradigma.

•

•

•

•

ESTRATÉGIA EMPRESARIAL OBJECTIVOS

PROGRAMA

aplicar algumas técnicas estatísticas e econométricas a problemas concretos, em contextos empresariais e das instituições em geral.

• Conhecer e utilizar os principais conceitos de estatística;• Conhecer e saber aplicar o modelo de regressão linear múltipla, a

situações concretas.

• Esta ritiv• Estatística indutiva;• Análise de correlação;• Modelo de regr

Descrever e analisar a relação entre as áreas interdependentes, identi�car a regulamentação, os riscos envolvidos e domínio das suas causas e efeitos nos resultados do Banco e estimular o raciocínio e capacidade de acção num am-biente operacional vital à organização e sua sustentabilidade.

Operações bancárias: função, missão na organização/banco, enquadra-mento e stakeholder´s: as condicionantes e oportunidades, modelos or-ganizacionais de gestão operações;Produtos e serviços e suas operativas: produtos e serviços bancários e �nanceiros - portefólio e caracterização sintética do ciclo de vida e opera-tiva associada com realce aos pontos críticos da envolvente (ponto cp1):patrimoniais, extra patrimoniais, colaterais;Estratégia operacional e gestão risco operacional: alinhamento com re-sultados do negócio: gestão do risco-consumo de capital e liquidez: basel ii e iii e outras regras obrigatórias, qualidade, impacto nos resultados - e�-cácia, instrumentos, gestão de entidades externas;Teorias de gestão aplicáveis aos modelos de gestão de operações e tec-nologia: melhoria contínua (kaizen, lean, 6 sigma), tecnologia - inovação informática e modelos automáticos de processamento.

A Gestão de operações é actualmente, mais do que um centro de processa-mento e�ciente de transacções, controlo e mitigação de erros e desperdício e de e�cácia em gestão de custos, um centro de gestão de risco com forte im-pacto nos resultados, consumo de capital e liquidez alocados a actividade do banco. O objectivo geral é conhecer o quadro global da gestão de operações num banco.

www.enam.ac.mz . www.facebook.com/enam.ac.SA

GESTÃO DE ACTIVOS E PASSIVOS BANCÁRIOS

OBJECTIVOS

PROGRAMA

• Instrumentos �nanceiros: mercado de títulos, banca internacional, deriva-tivos, multilaterais;Bancos: liquidez e gestão do risco, interdependência, securitização;Mercado monetário e obrigações: domésticos e internacionais, instrumen-tos, contrapartes, banco central, produtos complexos;Geopolítica: zona euro, estratégias.

••

A crise de 2008, o sistema �nanceiro e a mudança de paradigma: estabili-dade �nanceira, restrições e deleveraging, riscos soberano e de bancos, zona euro, função do sistema �nanceiro, a curva de rendimento;Demonstrações �nanceiras: proveitos e riscos, mercados, exposições de risco, capital regulamentar, acordos de basileia, recuperação de crédito, securitização;Risco de liquidez: princípios e métricas, rácio de crédito-depósitos, fontes de liquidez, risco de contraparte e preço;Gestão de activos e passivos: conceitos, risco de liquidez e taxa de juro, co-mité de activos e passivos, politicas e governo, normas de reporte, porte-fólios, reporte de unidades de negócio, testes de stress;Estratégia: modelo de negócio sustentável, gestão da estrutura de capital.

•

•

•

O objectivo da Unidade Curricular é aumentar o conhecimento dos Participan-tes para a relevância, áreas e ferramentas da gestão de activos e passivos (ALM), um processo crítico na gestão de risco dum banco, bem como desen-volver competências críticas e estratégicas para introduzir ajustamentos na estrutura de balanço, que poderão ter impacto no lucro e na estabilidade �n-anceira. Os bancos eram vistos como um negócio de receber depósitos e em-prestar dinheiro, lucrando pela diferença entre os juros pagos e recebidos. Con-tudo, a complexidade do ALM deriva do facto de não haver uma fórmula única que dê uma visão global de riscos e exige um processo que é simultaneamente qualitativo e quantitativo.Os Participantes adquirirão competências na identi�cação desses riscos, nome-adamente relacionados com a gestão da liquidez, crédito, mercados, taxas de juro, exposição cambial, problemas resultantes de mismatching de vencimen-tos, bem como das alterações de regulação que in�uenciam os lucros.

•

•

•

PROGRAMA

Sistema �nanceiro global: arquitectura �nanceira internacional, tipos de bancos, regulação e supervisão, enquadramento, ajuda ao sistema �nan-ceiro;

•

ESTRATÉGIA EMPRESARIAL OBJECTIVOS

PROGRAMA

aplicar algumas técnicas estatísticas e econométricas a problemas concretos, em contextos empresariais e das instituições em geral.

• Conhecer e utilizar os principais conceitos de estatística;• Conhecer e saber aplicar o modelo de regressão linear múltipla, a

situações concretas.

• Esta ritiv• Estatística indutiva;• Análise de correlação;• Modelo de regr

SISTEMA FINANCEIRO MOÇAMBICANO

OBJECTIVOS

O objectivo fundamental é assegurar que os Participantes dominam o papel de cada instituição �nanceira no sistema e o enquadram na estratégia e ambiente regulatório de�nido pelo Banco Central.

PROGRAMA

• Breve evolução histórica do sistema �nanceiro moçambicano. Enquadramento regulatório e a supervisão bancária sobre as instituições �nanceiras, o sistema de pagamentos;A regulação da actividade bancária - requisitos de: governance, capital, li-quidez, classi�cação de activos e provisionamento de crédito vencido, ownership, protecção ao consumidor;As condicionantes macro-económicas: o papel dos bancos multilaterais, o papel dos bancos comerciais na captação e gestão de investimento, nabancarização da população, na instrução �nanceira dos diversos sectores de actividade privados e públicos, no comércio externo e interno. A gestão bancária prudente e o desenvolvimento económico sustentável, atender a indicadores como loan to deposits ratio, riscos de taxa de juro e cambiais, as novas tecnologias e seu controlo, diversi�cação sectorial da carteira de crédito, carteira de colaterais e seus impactos no capital, liquidez e lucro dos bancos.

•

•

INFRA-ESTRUTURAS TECNOLÓGICASNA BANCA

OBJECTIVOS

A banca moderna é um dos sectores de actividade com maior utilização e de-pendência da informatização. Sendo o dinheiro o recurso mais tangível, a sua representação e manuseio é cada vez mais efectuada de forma virtual, através da sua representação informática. O mesmo se aplica à generalidade dos servi-ços bancários, sendo as transacções entre instituições efectuadas quase exclu-sivamente por via informática. Adicionalmente, a actividade bancária é comple-xa, pelo que a maioria dos processos de um banco têm um elevado grau de in-formatização. Finalmente, a elevada regulação do sector exige a prestação de informação por via digital às entidades reguladoras. Neste programa os Partici-pantes �carão a conhecer as infra-estruturas tecnológicas que apoiam a activi-dade da generalidade dos bancos.Serão descritas e analisadas as principais aplicações internas de um banco e os principais sistemas externos a que os bancos se ligam.

PROGRAMA

• Arquitectura funcional: Sistemas Core, Canais, Aplicações de Suporte, Informação de Gestão, Integração com Entidades Externas;Sistemas Externos: Sistemas de Compensação Interbancária, Sistemas de Pagamentos;Sistemas Físicos: Servidores, Desktops, Redes, Interligações ao Exterior;Processos: Gestão da Área Informática, Desenvolvimento e Manutenção de Aplicações, Gestão de Infraestruturas, Evolução da Arquitectura, Ges-tão de Fornecedores e Outsourcing. Disaster Recovery e Continuidadede Negócio.

•

•

MARKETING BANCÁRIOOBJECTIVOS

PROGRAMA

•

• • Diferenciar as variáveis estratégicas das tácticas no Marketing bancário; •

Adquirir conhecimentos sobr e as ferramentas de Marketing aplicadas ao

• Conceber estratégias de Marketing;• Adquirir conhecimentos sobre a realização de um Plano de Marketing.

• O Marketing e a Gestão: O Papel na Organização de Hoje e no Futuro;

• Marketing Estratégico, as principais decisões: posicionamento, mercado--alvo e segmentação;

• Marketing Ope racional: as principais variáveis;

• Blended Marketing e a Comunicação Interactiva;•

No �nal da Unidade Curricular, os Participantes devem ser capazes de:

Dotar os Participantes dos conhecimentos aplicavéis de análise, formulação e implementação do Plano de Marketing num contexto de gestão bancária com recurso a casos de estudo reais.

Identi�car o Papel do Marketing nas organizações, em especial no sector bancário;Identi�car o potencial do mercado no negócio bancário;Identi�car as formas de desenvolvimento de negócio;

•

sector bancário;

O Planeamento Estratégico e o Processo de Marketing;A Envolvente de Marketing;As Especi�cidades do Sector Bancário;

Especi�cidade da Banca enquanto Serviço;

Novas Tendências de Marketing;Desenvolvimento de Estratégias de Marketing e do Plano de Marketing.

•

•••

•

Serão estudadas as infra-estruturas fìsicas mais relevantes, com especial ênfase nas ligações às redes exteriores. Finalmente, serão analisados os principais pro-cessos de gestão da área informática de um banco.

•

www.enam.ac.mz . www.facebook.com/enam.ac.SA

ESTRATÉGIA EMPRESARIAL OBJECTIVOS

PROGRAMA

aplicar algumas técnicas estatísticas e econométricas a problemas concretos, em contextos empresariais e das instituições em geral.

• Conhecer e utilizar os principais conceitos de estatística;• Conhecer e saber aplicar o modelo de regressão linear múltipla, a

situações concretas.

• Esta ritiv• Estatística indutiva;• Análise de correlação;• Modelo de regr

SEMINÁRIOS

OBJECTIVOS

PROGRAMA

O objectivo desta Unidade Curricular é abordar, de forma �exível, tópicos espe-cí�cos do sector da Banca, recorrendo a especialistas com experiência pro�ssio-nal comprovada e referências no espaço económico e empresarial local.

Os objectivos de aprendizagem são enriquecer os conhecimentos teóricos e disciplinares do Executive Master em dimensões especializadas e consolidar oconhecimento do tecido económico e empresarial regional e/ou nacional, com-preendendo as práticas e soluções adoptadas nesse âmbito.

A Unidade Curricular é realizada através de uma série de Seminários, em sala de aula, contemplando tópicos especí�cos do sector bancário.

DECISÃO E RECUPERAÇÃO DE CRÉDITO

OBJECTIVOS

PROGRAMA

A Unidade Curricular terá início com uma breve introdução sobre a importânciado crédito e para o seu efeito multlipicador na economia. Posteriormente, os Participantes vão conhecer os diferentes tipos de produtos de crédito dispo-níveis. Os Participantes irão familiarizar-se com as funções básicas de estruturas de Project Finance. Os Participantes serão introduzidos ao processo de tomada de decisão de empréstimo desde o seu início até que a decisão �nal é tomada, bem como para o trabalho preparatório proposta para avaliação de risco. Dentro do processo de decisão, negociação das contrapartidas que as empresas terão de oferecer para terem acesso a crédito também será ensinado aos Partici-pantes.

Crédito e Economia;Banca e Crédito: Tipos de Crédito I - Natureza e maturidade; Mitigantes do risco - Colaterais; Notação de risco;Processo de Concessão de Crédito: Avaliação quantitativa e qualitativa; Contrapartidas; Preço; Limites de crédito;Incidências de crédito e tipologia de incidências: Relevâncias e concor-rência de incidências; Evolução temporal do registo de incidências; Incid-ências como indicadores avançados de incumprimento; Proactividade na actuação;Recuperação de crédito: Avaliação do incumprimento; Estimativa de “cash--�ows” futuros e construção de soluções de reestruturação; Negociação com cliente; Acompanhamento após reestruturação; Incapacidade e cum-primento do plano acordado; Cobrança coerciva e processos especiais.

•

•

•

•

•

DESENVOLVIMENTO DE NOVOS SERVIÇOS BANCÁRIOS

OBJECTIVOS

PROGRAMA

Perceber e aplicar os conceitos chaves relativos ao desenvolvimento de novos serviços na banca, tendo em consideração a sua relação com a ino-vação, as mudanças tecnológicas e a envolvente em geral;Perceber a inovação e as mudanças tecnológicas e explicar por que razão são importantes para o desenvolvimento de novos serviços;Interpretar de que forma alterações no contexto externo geram oportuni-dades para desenvolver novos serviços;Perceber a complexidade da gestão da inovação e da tecnologia;Interpretar de que forma é que o desenvolvimento de um novo serviço é um conceito multidimensional;Aplicar à banca os principais conceitos e ferramentas do desenvolvimentode novos serviços.

Inovação e mudança tecnológica;Gestão da inovação;Gestão da tecnologia;Tendências nos serviços;Estratégias de produto e de marca;Pesquisa de mercado e DNS;Medidas práticas de ajuda à inovação e DNS;Desenvolvimento de novos serviços bancários.

•

•••

•

•

•

•

•

•

•

•

•

•

www.enam.ac.mz . www.facebook.com/enam.ac.SA

FORMAMOS LÍDERES.CONSTRUÍMOS O FUTURO.