dialogo aberto geris
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GerisGerência de Gestão de Riscos
(supervisão das filiadas)
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Perfil das Filiadas (março)
Metro Capital
Metro ABC
Metro Alto Tietê
MetroOeste
BaixadaSantista
São José dos Campos
46 15 4 11 1 10
Bauru Araraq CampinasPresidentePrudente
RibeirãoPreto
São José do Rio Preto
8 5 31 5 8 1
Araçatuba Barretos Sorocaba FrancaTOTAL
mar/2012Outras UFs *
1 4 11 6 167 6
Quantidade de cooperativas por região administrativa
* cooperativas “solteiras” que contratam os serviços da central (menos auditoria interna)
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< 2 mi < 5 mi < 10 mi < 30 mi > 30 mi
Ativos 36 45 42 34 10
Oper Créd 57 51 33 19 7
Depós* 36 12 14 7 4
Recursos
* 94não operam com depósitos
Livre
AdmissãoEmpresários Categoria
Empresa
Privada
Empresa
PúblicaTotal
2 17 13 99 36 167
Modelos de cooperativa
Perfil das Filiadas (março)
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Sisbr Sisbr/outros SIC Prodaf Fácil Outros
47 2 100 7 3 8
Sistema de Informática
Descontos de Parcelas e capital
Folha Pagto Conta-Corrente Misto
125 40 2
Operação
Convênio Compe Somente Empréstimo Empréstimo e Depósito a Prazo
50 94 23
Perfil das Filiadas (março)
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Governança Cooperativa
“....... as lideranças cooperativistas devem contribuir para a definição da
política de governança a ser aprovada pelas assembléia geral das
cooperativas,
abordando aspectos de representatividade e participação, direção
estratégica, gestão executiva e fiscalização e controle,
contemplando a aplicação dos princípios de segregação da funções na
administração, transparência, equidade, ética, educação cooperativista,
responsabilidade corporativa e prestação de contas.“ (grifos nossos)
Alexandre Tombini – presidente do Banco Central
Revista Sicoob abril/maio/junho 2011
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Tripé do Continuidade
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Missão da Geris
EM CONSTRUÇÃO
Possibilidade: “Agir, preventivamente, em situações
que possam causar danos, financeiros ou não, às
filiadas”
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Funções da Geris
1. Acompanhar as diretrizes da confederação e do
Bancoob de acordo com as políticas sistêmicas com
relação a gestão de riscos nas filiadas com Sisbr
2. Suplantar as mesmas diretrizes nas filiadas que não
usam Sisbr
3. Prevenir situações que possam gerar perdas ou obstruir
novos negócios nas filiadas
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• Regularização dos apontamentos da auditoria interna (Geaud)
• Análise para participação no FGS
• Infrações a normativos do Bacen, Confederação, Sicoob
Central (políticas, MIGs), leis (compliance)
• Nível de recursos financeiros (liquidez)
• Indicadores econômico-financeiros (matriz de riscos)
• Estudos sobre taxas e prazos de aplicações e operações de
crédito (risco de mercado)
• Possibilidade de perdas causadas por inadimplência (risco de
crédito)
Acompanhamento e ações
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• Análise e reclassificações de níveis de risco de operações de
crédito (risco de crédito)
• Necessidade de mais capital social (gestão de capital)
• Desenvolver plano “B” para situações anormais (contingências
- gestão de continuidade dos negócios)
• Perdas por equívocos, dolo, fraudes, ambiente externo,
ambiente interno, etc (riscos operacionais)
• Análises sobre Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/CFT)
• Reclamações dos associados à Ouvidoria (software SOS)
• (2013) Impacto ambiental de produtos e serviços (riscos
ambientais)
Acompanhamento e ações
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Sistemas de TI
SISBR
SIC2000
OUTROS
SIG/Proaf
SMR
ACL
SCIR
SisPLD
SOS
PAD
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Pessoas
Antonio (gestor)
Andréia
(geris/geaud)
4 plenos
1 junior
3 em contratação
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Metas 2012 (AGE 2012) em revisão
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Etapas da Supervisão
direta (in loco)
correções reavaliações
Dexec Cecresp
Gemai ou Gedenc/ adm e CF
MitigarRiscos
indireta (TI)
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Etapas da Supervisão
comunicação(fatos relevantes)
acompanharBacenCecresp
Bacen Singular Cecresp
MitigarRiscos