detecção e prevenção a fraude usando análise de dados
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Wiseminer R 2016
Caso de Sucesso
Fevereiro, 2016
Telefonia Fixa e MóvelDetecção, Prevenção e Investigação da Fraude
Wiseminer R 2016
Quem Somos
A Wiseminer é uma empresa brasileira, fundada em 2007, e especializada no fornecimento de uma plataforma de software para geração de conhecimento a partir da preparação, transformação, enriquecimento e análise de dados.
Orientado ao analista da área de negócios e tecnologia da informação, o software Wiseminer oferece uma poderosa combinação de funcionalidades de data mining e data blending, em uma plataforma de software end-to-end, que possibilita ao analista de dados descobrir insights de negócios em minutos, e não dias ou semanas, tornando o processo de tomada de decisão da empresa mais ágil, preciso e inteligente, resultando em ações que impulsionam a estratégia de negócios da empresa.
Nossa Missão
Fornecer soluções de inteligência de dados orientada a negócios, que tragam mais agilidade, eficiência e inteligência aos processos de negócio dos nossos clientes, com produtos de software de alta tecnologia embarcada e excelência na execução dos serviços de implementação, integração e modelagem de dados, proporcionando aos nossos clientes uma vantagem competitiva e um rápido retorno de investimento.
Wiseminer R 2016
Visão Conceitual do Software Wiseminer
O Wiseminer é o software ideal para consolidar dados de diferentes processos de negócios e criar uma base de inteligência para múltiplos usos
TAB
Dados Relevantes para o Negócio
Blen
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An
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TransformarC
omp
artilhar
Automação deProcessos
Gerência e Evolução
Suporte a Decisão de Negócios
Vantagem Competitiva
Modelos PreditivosGestão de Risco
Classificação ePontuadores
Visualização e Dashboards
Listas e Relatórios
Telas Customizadas
via Web
Dashboards e Visualização
Avançada
Gráficos e Compartilhamento de
telas
Wiseminer R 2016
Wiseminer Server
Visualização Gráfica
Studio
Listas e Relatórios
Análise de Relacionamentos
Automação e Agendamento de Processos
Studio
WiseminerServer
WebAccess
WebAccess
… N
Especialistas em Dados (TI)
Especialistas em Negócios
Data Sharing & Collaboration
Planilhas Access Bancos de Dados
Bases de Dados Departamentais
Bases de Dados Corporativas
… N
Base de Inteligência
Wiseminer R 2016
1. Detecção Avançada de Fraude
Wiseminer R 2016
● Cliente: operadora de telefonia fixa e móvel no Brasil com aproximadamente 70 milhões de clientes.
● Área de negócio: Detecção e Prevenção à Fraude de subscrição.
● Problemas:
○ Apesar de possuir os mais sofisticados sistemas de detecção de fraude em tempo real, fornecidos por grandes multinacionais especializadas, os índices de fraude e de falso positivo continuavam altos.
○ A área de negócio não tinha agilidade para implementar novas técnicas de detecção para novos tipos de fraude, pois dependia de longos e complexos projetos de TI.
○ Interface de apresentação do caso não ajudava muito o analista na investigação.
○ Incapacidade de relacionar uma fraude com outras fraudes.
Wiseminer R 2016
Solução proposta
● Montar um sistema central de inteligência para a área de negócio, que permita o estudo e entendimento da fraude, a investigação e o experimento de novas regras e cruzamentos para a detecção avançada da fraude.
● Permitir que a área de TI tenha controle total da solução e possa alterar os modelos de inteligência de forma ágil, de acordo com a necessidade da área de negócio, sem a necessidade de change requests contratados de fornecedores externos.
● Permitir a evolução constante da solução, com adição de novas fontes de dados a qualquer momento, se adaptando rapidamente às novas necessidades, em um trabalho conjunto da área de TI com a área de negócios.
● Integrar a base de inteligência construída no Wiseminer com outros sistemas transacionais da empresa, como o sistema de Crédito e Vendas, o sistema de Cobrança e o sistema de Atendimento.
Wiseminer R 2016
Visão geral
FMS
Fraud Management
System
Sistema de Crédito e Vendas
Sistemas de Cobrança
Sistemas Transacionais
(CRM, Atendimento e
outros)
Wiseminer R 2016
Implantação
● Em um primeiro momento, o Wiseminer recebeu os mesmos dados já integrados ao sistema FMS (Fraud Management System) de detecção de fraude.
● Integrações entre o sistema FMS (Fraud Management System) e o Wiseminer:
○ O Wiseminer gera casos de alto risco diretamente no FMS, para que siga o workflow normal de análise.
○ O Wiseminer recebe do FMS todos os casos fechados como fraude.
○ Insights descobertos com o Wiseminer podem dar origem a novas regras criadas no próprio FMS.
● Com o tempo novas fontes de dados foram sendo adicionadas, vindas de diversos outros sistemas da empresa, melhorando os modelos de detecção e investigação de fraude.
● A base consolidada de inteligência de risco do Wiseminer passou a servir como fonte de dados para diversos sistemas transacionais da empresa:
○ O sistema de Crédito e Vendas utiliza informações do Wiseminer para a análise de crédito.
○ O sistema de Cobrança utiliza informações do Wiseminer para a classificação melhorando a eficiência.
○ O sistema de Atendimento ao cliente utiliza informações do Wiseminer para melhorar o relacionamento.
Wiseminer R 2016
● Mais de 50% da fraude passou a ser detectada antes pelo Wiseminer do que pelo sistema FMS.
● Redução dos casos de falso positivo, com incremento das receitas e da satisfação dos clientes.
● Maior agilidade na análise dos casos, com interface web dinâmica em constante evolução.
● Descoberta de fraudes relacionadas.● Flexibilidade e agilidade para a detecção rápida de novos tipos de fraude.● Após a implementação do Wiseminer houve uma redução das perdas
financeiras com fraude em mais de 35%. Estima-se uma economia financeira anual de até R$36 milhões para a operadora de telefonia.
Benefícios Alcançados com o Wiseminer
Wiseminer R 2016
2. BI para Área de Fraude
Wiseminer R 2016
● Cálculo de KPIs da Fraude:○ TMD (Tempo Médio de Detecção);○ # Bloqueios;○ # Desbloqueios;○ Indicadores para medição do sucesso entre as ferramentas de
combate à Fraude.● Múltiplas visões e indicadores da Fraude:
○ Por analista;○ Por região;○ Por tipo de fraude.
Objetivos
Wiseminer R 2016
● Origem dos dados:○ Sistemas de combate à Fraude;○ CDR;○ Sistemas internos (CRM, ERP, Billing…).
● Tempo de elaboração:○ 1 (um) mês
Arquitetura
Wiseminer R 2016
● Visão online de todos os KPIs;● Aumento de performance e produtividade da equipe de analistas;● Relatórios gerenciais de produtividades disponíveis para
visualização online;● Sistema de suporte à decisão;● Resultados da Área calculados automaticamente e os resultados
acessíveis via web.
Benefícios alcançados
Wiseminer R 2016
3. Inteligência de Vendas
Wiseminer R 2016
● Visão consolidada da qualidade das vendas: ○ Por PDVs;○ Por Planos;○ Por UF.
Objetivos
● Indicadores: ○ Gross;○ Churn;○ Fraude;○ Contestação;○ Receita;○ Interconexão;○ Margem;○ FPD, First Pay Debt
(Inadimplência da Primeira Fatura).
Wiseminer R 2016
● Origem dos dados:○ CRM○ Sistemas de combate à Fraude
● Tempo de elaboração:○ 1 (um) mês
Arquitetura
Wiseminer R 2016
● Indicadores de problemas e performance de vendas em Planos e ofertas de telefonia móvel (voz/dados);
● Melhor customização de Planos e ofertas:○ Fidelização de Clientes;○ Redução do Churn/Plano;
● Identificação de problemas nos PDVs:○ Fraude;○ Churn○ Contestação;
Benefícios alcançados
Wiseminer R 2016
4. Métricas de Vendas ao Varejo
Wiseminer R 2016
● Cálculo e acompanhamento dos KPIs de vendas;● Cálculo de comissionamento de venda;● Compartilhamento online dos indicadores e dados para os
gerentes das regionais;
Objetivos
Wiseminer R 2016
● Alguns indicadores que eram calculados uma vez por mês, passaram a ser disponibilizados diariamente através da funcionalidade de Data Sharing do Wiseminer;
● Ações proativas para melhoria dos processos e indicadores;● A distribuição dos dados que era feita através de planilhas Excel,
passou a ser feita diretamente através do Wiseminer via Web.
Benefícios alcançados
