case dín4mo apresentado no café com investidores de impacto social
TRANSCRIPT
DIN4MO
APOIO A INOVADORES DE
IMPACTO
TIME PRINCIPAL: SOMOS EMPREENDEDORES APOIANDO EMPREENDEDORES
MARCO GORINI
VoxCredGrupo Tenda AtacadoG20 Challenge 2012
o Estruturação de Fundingo Modelo de Negócio e Gestãoo Microfinanças
HAROLDO TORRES
Plano CDEData PopularCentro de Estudos da Metrópole
o Inteligência de Mercadoo Informação e Big Datao Políticas Públicas
MARCEL FUKAYAMA
Lan HousesCDIEmpresas B
o Tecnologia e Inclusão Digital
o Cultura Empreendedorao Governança e
Compliance
Fonte: A Rising US$750 Billion Market – Inter-American Development Bank. 2015
A Oportunidade é Gigantesca
Fonte: A Rising US$750 Billion Market – Inter-American Development Bank. 2015.
E está em diversos setores de mercado...
Empreendedorismo com impacto uma alavanca de transformação pessoal e global?
Um novo modelo, que re-signifique o que é sucesso e realização?
Terc
eiro
Set
orONGs
Seto
r 2.5Negócios
Sociais
Segu
ndo
Seto
rEmpresas
• Maximização de Lucro
• Autossustentável
• Maximização de Impacto
• Autossustentável
• Maximização de Impacto
• Doações
Fonte: Yunus Social Business
E se... ?????
TESE DE IMPACTO
CONTRIBUÍMOS PARA PROJETOS COM POTENCIAL DE TRANSFORMAR AS CONDIÇÕES SOCIAIS DA BASE DA PIRÂMIDE
AUMENTO DOS ATIVOS
FAMILIARES
Capital humano (educação)
Capital social (rede de
relacionamento)Geração de renda e
ativos físicos (moradia e
equipamentos)
REDUÇÃO DOS CUSTOS DE TRANSAÇÃO
Custos incorridos ao
comprarCustos com transações financeirasCustos ao
empreender
REDUÇÃO DA VULNERABILIDADE
Risco de cair em situações de pobreza
extrema
Riscos associados à morte e à doença
Riscos associados à
violência
Fonte: Torres, H.G e Barki, 2014. Impacto Social de Negócios. Whitepaper Din4mo. http://www.din4mo.com.br/blog/materiais-educativos/impacto-social
MicrossegurosServiços de saúde
Empoderamento socialEnsino adaptativo
BiotecnologiaMicro reformas
MicrocréditoRede de micro fornecedores
Educação empreendedora
EXEMPLOS
PROBLEMA: POUCOS PROJETOS TÊM MATURIDADE SUFICIENTE PARA ACESSAR CAPITAL ANTES DE ATINGIREM RETORNOS RECONHECIDOS PELO MERCADO
TRAJETÓRIA IDEAL DE UM NEGÓCIO DE IMPACTO
Retornos abaixo do mercado e
sem impacto
Retornos de mercado e início de impacto
reconhecidospor
determinados investidores
Sem geração de receita e
sem impacto
Geração de receita, sem
retorno e sem impacto
ACELERADORAS E
INCUBADORAS
Retornos de mercado
comumente reconhecidos e
impacto crescente
FUNDOS VC & PE , INVESTIDORES
ESTRATÉGICOS E CORPORAÇÕES
Promovemos a evolução de negócios no espectro de retornos e impactos possíveis
ENTREGAS: OFERECEMOS CONSULTORIA HANDS-ON PERSONALIZADA...
GOVERNANÇA
MODELO DE NEGÓCIOS& TESE DEIMPACTO
FINANÇASMARKETING
GESTÃO DE PESSOAS
Estresse de
premissas e
refinamento do
modelo
Pós-aceleração: 240 horas de apoio individual + 06 workshops temáticos em 12 meses
Atenção à formação e ao desenvolvimento do time
Desenvolvimento do produto,funil de venda e go to market
Planejamento financeiro, estruturação e captação de recursos
A equipe da DIN4MO atua como advisor
permanente ao longo do ciclo do
investimento
SINDICATOSTARTU
P #1STARTU
P #2STARTU
P #3STARTU
P #N
PÓS-ACELERAÇÃO
... E ACESSO A RECURSOS: A ESTRUTURA DE GESTÃO E SEED MONEY EMPREGADA OFERECE PROTEÇÃO A EMPREENDEDORES, INVESTIDORES E GESTORES
PLATAFORMA CROWDEQUITY (sindicato
DIN4MO)
INVESTIMENTO
S
CONSELHOSIMPACTO
ESTRATÉGIA
GOVERNANÇA
Atuação estratégica no investimento e captação de
recursos por meio da plataforma
Direcionamento de recursos para startups e criação de governança
com reporte e apoio dos fóruns de impacto e estratégia
ALIANÇAS ESTRATÉGICAS DO PROGRAMA INOVADORES DE IMPACTO
Apoio a 3 Startups do Programa Inovadores de Impacto 2016Startups Artemisia como candidatas automáticas ao programa
Captação preferencial pela Plataforma de crowdequity através do sindicato liderado pela Din4mo
Apoio aos 6 workshops temáticos anuais do programa, quando todos os empreendedores se encontram
Suporte legal ao programa por meio de conteúdo relevante, modelos de contratos e assessorias específicas
Sistematização e disseminação de aprendizados sobre novos instrumentos de finanças sociais
Estímulo a que Startups apoiadas venham aderir ao Sistema B ao longodo processo
ANEXO
MARCO GORINI
Sócio-fundador da DIN4MO
Nos últimos 20 anos, empreendeu projetos nos segmentos de consultoria, microcrédito e desenvolvimento em gestão para startups e empreendedores focados na Base da Pirâmide e estruturou operações de divida e equity com bancos comerciais, bancos de desenvolvimento, Organismos Multilaterais e fundos de investimento.Após vender sua empresa para o Grupo Tenda Atacado em 2008, atuou como CEO até 2013, responsável pela operação de microcrédito e serviços financeiros do Grupo, período em que liderou a expansão do portfólio para uma carteira de 250 mil clientes e giro anual de crédito de R$300MM. Criador e líder do Projeto Tenda de Empreendedores entre 2009 e 2013, focado em desenvolver soluções de crédito e de competências empreendedoras para o público empreendedor da base da pirâmide e vencedor do G20Challenge2012 on innovation and inclusive business, eleito pelo G20 como um dos 15 projetos com maior potencial de impacto social do mundo. Este projeto foi a primeira operação de OMJ – Oportunidades para a Maioria / BID no Brasil.Membro convidado do Strategic Partners Dialogue, encontro de lideranças latino americanas, promovido pelo BID - Banco Interamericano de Desenvolvimento, para debater as diretrizes e os desafios relacionados ao desenvolvimento dos negócios sociais e empreendedorismo de impacto na América Latina e Caribe. Membro convidado do World Entrepreneurship Forum 2012. Mentor da Artemisia – Aceleradora de Negócios de Impacto Social, da Endeavor Brasil, do Programa Inovativa Brasil/MDIC e do Founder Institute. Conselheiro do Impact Hub São Paulo e do Programa Vivenda.Desde 2010 tem atuado como palestrante internacional sobre tópicos de negócios de impacto em fóruns organizados pelo Banco Interamericano de Desenvolvimento e pelo IFC – International Finance Corporation (World Bank).Coautor com Fernando Dolabela do livro “Empreendedorismo na Base da Pirâmide – O potencial das Redes e das Alianças ganha-ganha entre as grandes corporações e microempreendedores” e com Haroldo Torres do livro “Captação de Recursos para Startups e Empresas de Impacto”. Editora Alta Books.É Economista com MBA Executivo.
TIME DE REFERÊNCIA
55 11 963 460 [email protected]
HAROLDO TORRES
Sócio-fundador da DIN4MO
Participou de projetos realizados por organizações como Pão de Açúcar, Nestlé, McCann Ericson, PNUD, Coca-Cola, Cyrela, Itaú, BMF&Bovespa, Fapesp, Ultragaz, Fecomércio, Natura, Bradesco, Ministério da Saúde, UNFPA, Ministério do Desenvolvimento Social, Banco Mundial, Sebrae, Prefeitura de São Paulo, Sabesp, Secretaria de Educação de São Paulo, McCann, Itau, Fundação Victor Civita, Inst. Norberto Bobbio, Banco do Nordeste, CDHU, Inst. Ayrton Senna, Geekie, entre outros.
Diretor de Análise e Disseminação da Fundação Seade entre 2012 e fevereiro de 2015, onde liderou estudos nas áreas de demografia, politica social e indicadores econômicos do Estado de São Paulo.
Pesquisador sênior do CEBRAP entre 1999 e 2013, onde participou do grupo de trabalho em indicadores sociais e ambientais e no grupo de educação e atuou em projetos nas áreas de politicas sociais – educação, habitação, urbanismo, saúde – meio ambiente e geoprocessamento.
Mentor do programa da Artemisia - Aceleradora de Impacto Social.Sócio Fundador do Instituto SPN – Sociedade, População e Natureza, entidade sem fins lucrativos voltada para a pesquisa científica sobre população, meio ambiente e desenvolvimento.
Coautor com Marco Gorini do livro “Captação de Recursos para Startups e Empresas de Impacto”. Editora Alta Books.
Economista com mestrado em demografia e doutorado em Ciências Sociais.
TIME DE REFERÊNCIA
[email protected] 55 11 991 038 025
MARCEL FUKAYAMA
Sócio-fundador da DIN4MO
Iniciou como empreendedor aos 17 anos ao criar uma das primeiras lan houses de São Paulo. Criou o Aula Digital, programa pioneiro de inclusão digital com crianças de creches e escolas municipais em São Paulo. Fundou três associações de mercado para influenciar política pública, estruturar o campo e regulamentação do setor em São Paulo e Rio de Janeiro. Juntou-se ao movimento global de Empresas B e co-fundou o Sistema B Brasil com o objetivo de criar uma comunidade de empresas que usam o poder de seu negócio como uma força de mudança.
Por sua atuação como empreendedor social, foi reconhecido como um dos 30 jovens de até 30 anos que estão transformando o país pela Forbes Brasil, um dos 10 CEOs mais inspiradores pela GQ Magazine e entre os jovens líderes empreendedores globais pela Skoll Foundation e MasterCard Foundation.
Empreendedor Cívico da Rede de Ação Política pela Sustentabilidade (RAPS), organização com o objetivo de contribuir para o fortalecimento e o aperfeiçoamento da democracia e das instituições republicanas mediante o apoio à formação de lideranças políticas que colaborem com a transformação do Brasil em um país mais justo, próspero, solidário, democrático e sustentável.
Líder na Fundação LIVESTRONG desde 2009, maior comunidade global de combate ao câncer, e está comprometido em criar um novo paradigma sobre a doença. É co-autor de Negócios com Impacto Social no Brasil (Editora Peirópolis, 2013), primeiro livro sobre negócios sociais no país, e Economia Criativa: Um conjunto de visões (Fundação Telefónica, 2012).
TIME DE REFERÊNCIA
[email protected] 55 11 996 067 994
APOIO OFERECIDO NO EIXO FORMATIVO
• Modelo de Negócio• Tese de Impacto• Problema /
Oportunidade• Proposta de Valor• Premissas• Inovação
• Planejamento• Gestão• Estruturação• Orçamento• Tesouraria /
Compliance• Stress cenários / BP• Valuation
• Identidade• Missão e Visão• Estrutura
Societária• Relações de
Poder• Transparência• Accountability• Modelos Jurídicos
• Produto / Atributos
• Mercado / Canais
• Posicionamento• Segmentação• Funil de Venda• Preço / CAC /
LTV
• Formação e Gestão de Time
• Atração e retenção talentos
• Cultura organizacional• Estrutura de incentivos
de CP• Estruturas de incentivos
de LP
ESTRATÉGIA MARKETING FINANÇAS PESSOAS GOVERNANÇA
... BUSCANDO ELEVADO NÍVEL DE GOVERNANÇA, COM ATENÇÃO À TRANSPARÊNCIA, AO IMPACTO SOCIAL E AO RETORNO FINANCEIRO
CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO
DIN4MO S/A (fiduciário)
CONSELHO DE IMPACTO(consultivo) ASSIGNMENTS
o Propor investimentos e desinvestimentos
o Prover opinião e sugestões sobre negócios potenciais
o Opinar sobre possíveis conflitos de interesse
o Avaliar impacto social de negócios investidos
DELIBERAÇÃOo Maioria dos votos dos
membros participanteso Reuniões ordinárias
bimensaiso Mandato de 24 meses
4 membros externos e 3 membros DIN4MO
ASSIGNMENTSo Definir diretrizes estratégicas da
Din4mo - Inovadores de Impactoo Verificar viabilidade, riscos e
performance dos investimentoso Opinar sobre possíveis conflitos
de interesse
DELIBERAÇÃOo Maioria dos votos dos
membros participanteso Reuniões ordinárias
trimestraiso Mandato de 24 meses
CONSELHO ESTRATÉGICO
(consultivo)
3 membros externos e 1 membro DIN4MO
WHO WE ARE
CO-FOUNDERS
HOW WE DO WHAT IS NEXT? INVESTMENT
WHAT WE DO
CONTACT US AT [email protected]
WHY WE DOHAROLDO TORRESEconomist, MSc, D.Scs.Biz Intelligence, Big Data, Public Policies.30+ years experienceMARCEL FUKAYAMABiz. Admin, MBA, MPA CandidateGovernance, Technology.15 years experienceMARCO GORINIEconomist, MBAFunding structuring, microfinances, Biz Model20+ years experience
We empower entrepreneurs to develop innovative business models that solve social problems. Through a methodology, we offer them access to capital, training and network.
This combined value proposition is deliver through the Programa Inovadores de Impacto (Impact Innovators Program), a post-acceleration iinitiative focused on strengthening impact business to raise their triple impact. In 3 months, our results have been:
We aim evolving businesses to a spectrum of both realistic impact and returns.
The Impact Innovators Program supports businesses that have high potential to transform communities in the Base of Pyramid (BoP). Our thesis of impact is based on three pilars:
Vulnerability Alleviation
Raise on Families’ Assets
Cost of Transaction Reduction
Entrepreneurs have challenges in different dimensions.• Loneliness• Asymmetric Information• Limited Seniority• Lack of Seed Money
Source: Artemisia & Din4mo
54% of entrepreneurs seek under-BRL 1M investment
BRL 1M+fundraised
4 businesses
Ongoing post-acceleration
50+Active Investors
in network
Ideal path to follow
No income stream and Low impact.
OrLow incomes,
no return.
Under average
return. Low impact.
ROI and impact.
Funds, VCs, Corporations, Strategic Investors
Incubators, Accelerators
”We believe that entrepreneurs can change the World”
We provide a fellowship that includes a 240-hour training program focusing on:
We are launching a platform to connect a community of entrepreneurs and investors. A powerful digital environment that allows knowledge creation, best practices sharing and ecosystem development.
Governance
BUSINESS MODEL AND
IMPACT THESIS
FINANCEMARKETING
TEAM BUILDI
NG
Entrepreneur Investor
Din4mo as Facilitator
Ecosystem Development
We look forward to building capacity to deliver a whole new experience to both entrepreneurs and investors through the Impact Innovators Platform
Infrastructure + Dev
Program
Admin
Community Dev