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Apoio do BNDES às Empresas de Comércio e Serviços

São Paulo - SP 24.jun.2015

Quem somos

Fundado em 20 de Junho de 1952

Empresa pública de propriedade integral da União

Principal fonte de crédito de longo prazo para investimento

MissãoPromover o desenvolvimento sustentável

e competitivo da economia brasileira,

com geração de emprego e redução

das desigualdades sociais e regionais .

Melhores condições para MPMEs

Como apoiamos?

Operações DiretasContratadas diretamente com

o BNDES

Como apoiamos?

Empresário

Instituição Financeira

Credenciada

Informação

No de operações 2014

1.130 mil

MPMEs: 96%

Desembolsos 2014

R$ 187,8 bilhões

MPMEs: 59 bi = 32%

Operações Indiretas

Requisitos mínimos

� Análise cadastral;

� Capacidade de pagamento;

� Garantias: normas Banco Central.

� Em dia � obrigações fiscais e previdenciárias;

� Legislação ambiental;

� Não estar em regime de recuperação de crédito.

O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

Instituição Financeira Credenciada

Classificação de Porte utilizada

M

P

M

E

Porte da EmpresaReceita Operacional

Bruta Anual

Micro até R$ 2,4 milhões

Média-Grande

Grande

até R$ 300 milhões

acima de R$ 300 milhões

Pequena até R$ 16 milhões

Média até R$ 90 milhões

Formas de apoio do BNDES

Cartão BNDES

Máquinas / Equip + Insumos e Serviços

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

Projetos de Investimento

BNDES Automático

Giro Associado

Pequenas e Médias

até 30%

Microempresas

até 50%

BNDES Finame


BNDES Finame

O que pode ser financiado?

Equipamentos novos, nacionais e credenciados

no BNDES

� Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de

Fabricantes Informatizado – BNDES);� Máquinas e equipamentos usados.

� Pode chegar a 90% do valor do investimento (PSI).

� A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;

� O agente poderá exigir garantias adicionais;

� Pode ser utilizado o BNDES FGI.

� Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;

� Prazo máximo: até 96 meses.

1 - Qual é o prazo do financiamento?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual é a participação máxima do BNDES?

4 – O que não pode ser financiado?

Condições de Financiamento

BNDES Finame

Condições – BNDES PSI

MPME 9,5% a.a.

Grandes empresas10% a.a.

MPME7,0% a.a.

Grandes empresas9,5% a.a.

MPME6,5% a.a.

Grandes empresas7,0% a.a.

Custo Financeiro

Rem. BNDES

Rem. Agente Financeiro

Participação do BNDES

Ônibus e Caminhões

Taxa Interm. Financ.

Máquinas Agrícolas

Demais Máquinas e Equipamentos

Ônibus Elétricos e HibridosBens Informática Tec. Nacional

Máquinas Eficientes Fundo Clima

(*) A participação do BNDES poderá alcançar até 90% . O acréscimo, de até 20% para MPME’s e de até 40% pa ra Grandes Empresas, será

financiado a uma taxa variável (SELIC, Cesta de Moe das ou Taxa Referencial).

MPME: até 70%

Grandes empresas:até 50% a.a.

MPME: até 70%

Grandes empresas:até 70% a.a.

Máquinas e equipamentos com maior eficiência energética:

Motores elétricos trifásicos de alto rendimento;

Motores e motogeradores a biogás;

Aerogeradores (centrais eólicas);

Coletores solares;

Geradores fotovoltaicos.

BNDES Finame – Eficiência Energética

Conversores de frequência;

Inversores de frequência;

Bombas centrífugas;


Cartão BNDES



BNDES Finame


BNDES Automático

BNDES Automático


BNDES Automático

O que pode ser financiado?Giro Associado

Micro, Pequenas e Médias Empresas

até 30%

• Implantação

• Ampliação

• Modernização

� Aquisições de terrenos e imóveis;� Compra de empresas;

� Aquisição de software produzido no exterior.

� Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro;

� Prazo total: negociado entre o agente financeiro e o cliente.

� Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;

� Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

� O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento.

1 - Qual é a participação máxima do BNDES?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual é o prazo total?4 – O que não pode ser

financiado?

Condições de Financiamento para MPMEs

BNDES Automático

Condições – BNDES Automático

MPME

Custo Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente

Financeiro*

TJLP6,0% a.a.

1,5% a.a.

Negociada

Taxa de Interm. Financeira 0,1% a.a.

Grandes Empresas

TJLP, SELIC ou Cesta de Moedas

de 1% a 3% a.a. dependendo do setor

Negociada

0,5% a.a.

Garantias

BNDES FGI

Garantias

$

BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos

Condições de Contratação

Exigência de Garantias

Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito.

Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro

GarantiasBNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos

Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões

Cobertura máxima: 80 % do financiamento

Garantias Fidejussórias (ex: fiança)

Acima de R$ 1 milhãoGarantias Fidejussórias

+Garantias Reais

Até R$ 1 milhão

Condições de Contratação

Contragarantias Exigidas

Valor Garantido Contragarantias Mínimas*

GarantiasBNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos

Exemplo – Financiamento de R$ 200.000 através do BNDES PSI Bens de capital:

Neste exemplo, o valor do ECG será de R$ 9.766,74

Os seguintes fatores impactam no valor do ECG:

Prazo do financiamento

Percentual de cobertura do fundo

Valor financiado Liberação única no valor de R$ 200 mil

Prazo total = 96 meses (6 meses de carência)

Garantia de 80% do BNDES FGI

O Encargo por Concessão de Garantia – ECG pode ser financiado juntamentecom o principal, nas mesmas condições de juros e prazo

Agentes Financeiros Cotistas Habilitados e em Operação


Capital de Giro

BNDES ProgerenCartão BNDES



BNDES Finame


BNDES Automático

Cartão BNDES

Mais de 265 mil itens para comprarCartão BNDES



www.cartaobndes.gov.br

Parceiros

66 mil Fornecedores credenciados

265 mil produtos

696 mil Compradores

MPMEs

R$ 55,7 bilhões de crédito

pré-aprovado

Ambiente de Negócios

Vantagens

� Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor

� Prestações fixas em até 48 meses

� Taxa de juros atrativa: 1,11% a.m. (Junho/2015)

� Acesso a cerca de 66 mil Fornecedores Credenciados

� Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático

� 696 mil potenciais clientes com R$ 55,7 bilhões de crédito pré-aprovado

� Financiamento automático para o cliente

� Sem risco de crédito

� Fabricantes podem indicar distribuidores

� Exposição do catálogo de produtos gratuita

FornecedoresCompradores

• Empresas de qualquer porte

• Fabricantes ou distribuidores

de bens previamente

aprovados pelo BNDES

• Prestadores de serviços

autorizados pelo BNDES

• Empresas com faturamento

de até R$ 90 milhões

• Ser correntista em um dos

bancos emissores

• Estar em dia com o INSS,

FGTS, RAIS, tributos federais

e legislação ambiental

Simulador

*Taxa de 1,11% a.m. (Junho/2015)

Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil

Parcelas Fixas Valor em R$

3.370,203

12

266,9048

24

36

471,69

334,77

884,85

Cartão BNDES


Mais de 265 mil itens, incluindo:

Máquinas, equipamentos, computadores, móveis,

motocicletas e softwares

Insumos industriais (têxtil, coureiro-

calçadista, moveleiro, resinas, laminados

metálicos ou plásticos)

Peças e componentes de máquinas,

equipamentos, informática e automação

Materiais para construção civil

Qualificação profissional para o

turismo

Inovação – Serviços tecnológicos

Cartão BNDES

BNDES Pró-Utilitário

Veículos utilitários

Empresas detentoras do Cartão BNDES . Até 3 veículos por empresa.

BNDES Pró-Utilitário

Veículos utilitários

Beneficiárias: Empresas detentoras do Cartão BNDES

Financiamento a veículos utilitários credenciados no

Cartão BNDES

Participação do BNDES: até 70% do valor dos veículos, limitado a

3 veículos por empresa

Prazo: até 48 meses, incluindo carência de até 6 meses


Como solicitar o Cartão BNDES?

Solicite seu Cartão BNDES

MPME solicita o Cartão no Portal

Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão

BNDES

Prazo de emissão médio: 30 dias

1. Preenche proposta de

solicitação do Cartão no

site, que é enviada

automaticamente, pela

Internet, ao Banco Emissor

2. MPME entrega documentação no

Banco Emissor para a análise do crédito.

3. Assinatura do Termo de Adesão ao

Regulamento do Cartão BNDES.

Solicitação do Cartão BNDES

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor Credenciado


Credenciamento do Fornecedor

Análise de Afiliação

Montagem do Catálogo de Produtos

Análise BNDES

Fabricante solicita credenciamento no Portal de

Operações do BNDES –Cartão BNDES

Cartão BNDES - Credenciamento

MPME

portadora do

Cartão BNDES

Fornecedor

Credenciado

Negocia o serviço,

definindo o valor e os

termos da compra, e

informa os dados do

Cartão ao fornecedor

credenciado

Registra as

informações do

pedido no Portal do

Cartão BNDES

Autoriza a venda e

comunica ao Portal

do Cartão BNDESFornecedor informa no

Portal o nº da nota

fiscal / recibo em até

15 dias, para receber o

valor da venda em 30

dias

Cartão BNDES - Realizando Vendas

Distribuidor/Revendedor

Poderá vender no Site do Cartão BNDES desde que sej a

indicado por fabricante(s) já credenciado(s);

Venderá somente os produto(s) autorizado(s) pelo fa bricante que

o indicou;

As demais condições são as mesmas do fabricante;

Não poderá adquirir os produtos que está autorizado a vender,

utilizando o Cartão BNDES, caso o possua.

Cartão BNDES

DE INVESTIMENTO

Cartão BNDES

Mais BNDES

Mais BNDES

http://www.bndes.gov.br/maisbndes

• Ferramenta de consulta onlinedas opções de financiamento disponíveis pelo BNDES

Mais BNDES

Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação

Siga o passo a passo:1. Escolha seu perfil ou área de atuação2. Escolha seu setor de atividade3. Escolha a finalidade do apoio

Mais BNDES

Resultado

Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro

Canais de comunicação

www.bndes.gov.br

Atendimento Empresarial

www.bndes.gov.br/faleconoscoDESUL: [email protected]

Ouvidoria

0800 702 6307

www.bndes.gov.br/ouvidoria

0800 70 26337B N D E S

www.youtube.com/bndesgovbr

www.slideshare.net/bndes

Redes Sociais

twitter.com/bndes_imprensa

DESUL: (11) 3512-5100

Posto de Informações

ABIMAQ / BNDES

Presente em todas as regiões e em 19 estados brasileiros

43 Postos de Informações

ABIMAQ

Responsável: Gisele Resende,Érika Fialho e Helen Ribeiro

Tel. (11) [email protected]

Importante !

O BNDES não credencia nem indica quaisquer

consultores, pessoas físicas ou jurídicas,

como intermediários para facilitar, agilizar ou

aprovar operações com o próprio Banco ou

com as instituições financeiras credenciadas

a repassar seus recursos.

Obrigado!

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