A tirania financeira

A causa fundamental da depresso econmica e, portanto, da misria e dos conflitos

sociais a concentrao, ficando a produo controlada por poucas empresas gigantes, as

quais, em geral, agem como monoplios ou carteis.

2. Outra causa principal da depresso a financeirizao da economia, em parte gerada por

artes da prpria finana e em parte pela concentrao da economia produtiva. Esta se

manifesta no s nos centros e subcentros mundiais do capitalismo, mas tambm nos pases

que foram levados a especializar-se na produo mineral primria ou na agricultura para

exportao de commodities.

3. O Brasil deixa, assim, de produzir alimentos necessrios a consumo razovel, e as terras

do Pas so ocupadas por enormes plantations, as quais, tal como as minas, vo-se

desnacionalizando, controladas por tradings mundiais. Exemplos, a soja que ocupa quase a

metade das terras em produo e a cana-de-acar, para exportar acar e etanol

combustvel.

4. Nos centros mundiais, a financeirizao e a concentrao esto na raiz do colapso dos

mercados financeiros em 2007-2008, do qual os EUA e grande parte dos pases europeus

no s no se recuperaram, como esto podendo sofrer sria recada.

5. Tudo isso, porque a concentrao econmica e financeira acompanhada pela do poder

poltico. Este fica inteiramente a servio dos concentradores da economia e das finanas.

6. Efeito claro dessa situao foi a resposta, nos EUA e na Unio Europeia, ao colapso

financeiro. O Federal Reserve e o Banco Central Europeu, como os prprios Tesouros

nacionais, trataram apenas de resgatar os bancos encalacrados aps a farra dos derivativos,

em vez de assumir o controle deles e usar o sistema financeiro para recuperar a economia,

investindo em atividades produtivas.

7. No Brasil, o Banco Central (BACEN), juntamente com o Tesouro age com a aparente

finalidade exclusiva de propiciar fabulosos lucros aos bancos.

8. Para comear, o BACEN remunera com altas taxas de juros os depsitos livres e os

compulsrios. Estes so atualmente 44% dos depsitos vista nos bancos, e 20% dos

recursos a prazo e dos investidos em poupana.

9. Os primeiros so remunerados pela taxa SELIC, cuja meta atual 11% aa. Sobre os

recursos a prazo, a remunerao costuma ser ainda maior.

10. So, pois altssimas taxas, auferidas sem qualquer risco, recebidas tambm nos

depsitos voluntrios que os bancos fazem no BACEN. Como assinalei no artigo O sistema

pr-imperial, os depsitos no BACEN devero proporcionar aos bancos ganhos prximos a

R$ 50 bilhes, s neste ano.

11. A proporo do que os bancos emprestam a empresas produtivas vem-se tornando cada

vez menor. As propores que crescem so as referentes ao crdito e s aplicaes prprias

destinadas a fuses, aquisies, e sobre tudo as das operaes do mercado financeiro,

inclusive derivativos e outras alavancadas.

12. Alm de lucrar com seus depsitos no BACEN, os bancos emprestam a empresas e a

particulares, e, ao faz-lo, criam depsitos na conta do tomador, o qual passa a sacar

dinheiro e a emitir cheques, que voltam ao mesmo banco ou a outro, como depsitos.

13. E de onde vem o dinheiro que os bancos depositam no BACEN e o que usam para fazer

emprstimos e financiamentos? Os bancos podem usar seus fundos excedentes e, ainda,

obter mais dinheiro no mercado interbancrio, a taxas muitssimo mais baixas que as que

cobram nos emprstimos.

14. Mas a maior parte do que emprestam procede principalmente do nada, pois eles abrem

crditos em montante total correspondente a um grande mltiplo dos depsitos livres (i.e.,

dos que no so obrigados a depositar no BACEN).

15. De fato, os nicos limites para criar crdito so estes:

a) o da prudncia, para que esse mltiplo no seja excessivo, passando, digamos, de 10, se

prevalecer muita confiana neles, ou valores menores, na medida da desconfiana do pblico

em relao a cada banco;

b) o percentual do capital, estabelecido pelas autoridades monetrias, a que devem

corresponder os seus emprstimos, em geral mais de 90%.

16. Por outro lado, cada vez que fazem um emprstimo, os bancos geram um depsito, do

nada, (sujeito a esses limites), o que produz o efeito multiplicador da cadeia

depsitos/emprstimos. Ademais, como lembrou o economista Hlio Silveira, o BACEN,

amide, atende os bancos passando-lhes mais recursos, quando eles tm tomadores

atraentes, e ento a exigncia de depsitos compulsrios, que serviria para limitar, no

serve para nada.

17. notvel tambm que so os prprios bancos quem se apropria da enorme quantidade

de moeda criada do nada: o dinheiro, antes inexistente, vm para os bancos medida que

os tomadores pagam as amortizaes dos emprstimos. E com juros

18. No bastasse tudo isso, a associao, de facto, com as autoridades monetrias contribui

para que o cartel dos bancos imponha taxas excessivas aos muturios. Tais autoridades

proveem dinheiro para os bancos quando as coisas esto na normalidade, e chega a resgat-

los com trilhes de dlares, quando a situao desanda, como ocorreu na crise de

2007/2008, nos EUA e na Europa.

19. Nos centros imperiais Londres, com o Banco da Inglaterra, h sculos, e Nova York,

com o FED, desde 1913 so os prprios bancos concentradores que detm as aes dos

bancos centrais.

20. Na Unio Europeia, criada para manietar o desenvolvimento dos pases europeus, o

Estatuto do Banco Central Europeu proibido de financiar os tesouros nacionais e dirigido

por banqueiros ligados aos grandes bancos angloamericanos.

21. No Brasil, importante colocar em perspectiva a campanha recorrente dos serviais do

imprio, em favor da independncia do BACEN. Embora formalmente vinculado Unio, o

BACEN desde sua criao, em dezembro de 1964 subordina-se por inteiro aos ditames do

FMI e supremacia do dlar, no admitindo operaes de cmbio entre a moeda brasileira e

outras latino-americanas, apesar de haver acordo que as prev: o Convnio de Crditos

Recprocos, firmado em 1968, em Lima, no quadro da ALADI.

22. Em suma, a liberdade das naes exige que seus bancos sejam pblicos. Se forem

privados, seus controladores acabam por controlar tambm o Estado, como advertiram

antigos estadistas.

23. Nos EUA, muitas cidades e Estados restringiram as atividades de bancos sediados fora

dessas cidades ou Estados, pois, do contrrio, as poupanas e o dinheiro gerado por

atividades locais usado para financiar as de centros maiores, levando ao aumento das

diferenas de desenvolvimento.

24. Essa foi uma das muitas polticas de regulamentao bancria dos EUA derrubadas nos

ltimos vinte anos, em funo da crescente ascendncia dos banqueiros privados sobre os

poderes constitudos, em consequncia da concentrao econmica e da financeirizao da

economia.

25. Trata-se, portanto, de um processo cumulativo, no qual a cada vez maior concentrao

do poder financeiro gera cada vez maior concentrao do poder poltico real nas mos dos

oligarcas da tirania financeira. Isso, de novo, acarreta maiores concentrao e

financeirizao da economia, e assim sucessivamente.