soluÇÕes para negÓcios internacionais · exportaÇÃo linhas de crédito e atendimento...
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SOLUÇÕES PARA NEGÓCIOS INTERNACIONAIS
O Banco do Brasil é a maior instituição financeira
da América Latina, com mais de 60 milhões de
clientes. Principal parceiro do comércio exterior
no Brasil, está presente em mais de 15 países
para apoiar seus negócios no exterior.
O BB possui um extenso portfólio de soluções em
negócios internacionais para o atendimento das
necessidades de seus clientes, sejam empresas
exportadoras e importadoras ou mesmo pessoas
que necessitam de atendimento bancário no
exterior. Trata-se de linhas de crédito, soluções
em moeda estrangeira, capacitação e consultoria,
entre outras opções.
As soluções do Banco do Brasil atendem desde
pequenos negócios até grandes empresas que já
atuem ou pretendam iniciar atividades voltadas ao
comércio exterior.
Apresentamos a seguir os principais produtos e
serviços para negócios internacionais.
SOLUÇÕES PARA SEU NEGÓCIO
GANHAR O MUNDO
EXPORTAÇÃO Linhas de crédito e atendimento
capacitado para a exportação de
bens e serviços.
O Banco do Brasil possui diversas soluções para dar
suporte aos exportadores no desenvolvimento de seus
negócios. Tanto o pequeno quanto o grande exportador
podem utilizar todos os produtos e serviços do BB, além
de contar com a tradição e solidez do maior parceiro do
comércio exterior brasileiro.
Aqui você encontra produtos como ACC/ACE, Pré-
Pagamento de Exportação (PPE), BNDES Exim,
Desconto à Forfait, Proex Financiamento, Proex
Equalização, Proger Exportação e Capital de Giro.
Além disso, temos diversos serviços que facilitam o dia
a dia dos seus negócios, tais como Carta de Crédito
Exportação, Câmbio Pronto e Cobrança de Exportação.
Adiantamento sobre Contrato de
Câmbio (ACC) e Adiantamento
sobre Cambiais Entregues (ACE)
Trata-se da antecipação de recursos financeiros em
moeda nacional para a produção (fase pré-embarque)
ou a comercialização (fase pós-embarque) de bens e
serviços destinados à exportação.
• Adiantamento de até 100% do valor da exportação.
• Recebimento à vista de exportação realizada a prazo.
• Período para pagamento de até 750 dias,
somando-se as fases pré-embarque (ACC) e
pós-embarque (ACE).
• Taxas compatíveis com as praticadas no
mercado internacional.
• Alíquota zero de Imposto sobre Operações
Financeiras (IOF).
BB Giro CorporateSolução para suprir necessidade de capital de giro
de empresas com faturamento bruto anual a partir de
R$ 45 milhões, com possibilidade de flexibilização
para clientes atendidos por gerente de negócios
internacionais mediante abertura de crédito fixo,
bem como financiar produção de bens e serviços
destinados à exportação (pré-embarque).
Neste produto, é possível escolher um dia
específico no mês para pagamento dos encargos
e das parcelas de capital, gerando flexibilidade
no atendimento às necessidades da empresa
conforme seu fluxo financeiro, e os encargos
podem ser pré-fixados ou pós-fixados (CDI mais
sobretaxa ou % CDI).
Programa de Financiamento às Exportações (Proex)
Modalidade Financiamento
Linha destinada às exportações na fase pós-
embarque, que oferece maior competitividade aos
bens e serviços nacionais no mercado externo.
O exportador recebe à vista o recurso do Tesouro
Nacional, e o importador obtém prazo para
pagamento de acordo com a classificação da
mercadoria exportada. Possui taxas competitivas
(Libor) e é destinada a empresas com faturamento
bruto anual de até R$ 600 milhões.
O Banco do Brasil é o agente exclusivo do programa
do Governo Federal.
Modalidade Equalização
É um incentivo concedido pelo Governo Federal –
que paga parte dos encargos financeiros incidentes
nos financiamentos às exportações – aos bancos
e instituições financiadoras das exportações
brasileiras. Tem a finalidade de tornar as taxas
de juros equivalentes às praticadas no mercado
internacional.
PRINCIPAIS PRODUTOS E SERVIÇOS PARA EXPORTAÇÃO
BNDES Exim
Financiamento para a produção (fase pré-embarque)
ou a comercialização (fase pós-embarque) de
bens e serviços destinados à exportação, com
recursos provenientes do Banco Nacional de
Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES).
Principais características:
• Financiamento de até 100% do valor da exportação.
• Melhoria do fluxo de caixa.
• Recebimento à vista de exportação realizada a prazo.
• Prazo de até 15 anos para pagamento na
modalidade pós-embarque e até 48 meses na
modalidade pré-embarque, de acordo com a
mercadoria ou serviço.
• Taxas compatíveis com as praticadas no mercado
internacional.
• Alíquota zero de Imposto sobre Operações
Financeiras (IOF).
• Ampliação da competitividade empresarial.
Câmbio Pronto
Serviço que permite aos clientes do Banco do Brasil
a compra ou venda de moeda estrangeira pelo
Gerenciador Financeiro. Com o Câmbio Pronto, o
cliente faz a cotação, a edição e a efetivação de seu
contrato de câmbio de forma rápida e segura, com
comodidade e custos reduzidos.
Carta de Crédito Exportação
Meio de pagamento que oferece segurança ao
exportador. Pode envolver um ou mais bancos,
garantindo o pagamento da operação depois de
cumpridas as exigências da exportação.
• Garantia de recebimento dos valores negociados
com o importador.
• Utilização do Gerenciador Financeiro para
consultas às cartas de crédito recebidas.
• Tarifas compatíveis com as praticadas no
mercado internacional.
Cobrança de Exportação
Remessa ao exterior dos documentos de exportação
para serem apresentados ao importador estrangeiro
nas condições e nos prazos acordados.
• Sem exigência e garantias ou de valores
mínimos ou máximos.
• Ampla rede de dependências e parceiros do
Banco, no Brasil e no exterior.
Aviso Legal1. Prazos, taxas, valores e demais condições das linhas sujeitos a alteração
sem aviso prévio. Operações sujeitas a aprovação.
2. Utilize o serviço de Consultoria em Negócios Internacionais do BB para
facilitar o dia a dia do seu negócio.
3. Para mais informações, entre em contato com seu gerente de
relacionamento.
Importadores podem contar com diversas
soluções do Banco do Brasil como suporte ao
desenvolvimento de seus negócios. Tanto o
pequeno quanto o grande importador podem
utilizar os produtos e serviços disponíveis no BB,
além de contar com a tradição e solidez do maior
parceiro do comércio exterior brasileiro.
Aqui você encontra produtos como o Financiamento
à Importação (Finimp) e Desconto à Forfait. Além
disso, temos diversos serviços que facilitam o
dia a dia dos seus negócios, tais como Carta de
Crédito Exportação, Câmbio Pronto, Cobrança de
Importação e Licenças de Importação.
Financiamento à Importação (Finimp)
Financiamento em moeda estrangeira para aquisição de
bens e serviços de outros países.
• Financiamento de até 100% do valor da
importação, incluindo as despesas locais de
desembaraço da mercadoria.
• Concessão de prazo para reduzir o custo
financeiro da operação.
• Taxas competitivas com as praticadas no
mercado internacional.
IMPORTAÇÃO
Linhas de crédito e atendimento
capacitado para a importação de
bens e serviços.
PRINCIPAIS PRODUTOS E SERVIÇOS PARA EXPORTAÇÃO
Câmbio Pronto
Serviço que permite aos clientes do Banco do Brasil
a compra ou venda de moeda estrangeira pelo
Gerenciador Financeiro. Com o Câmbio Pronto, o
cliente faz a cotação, a edição e a efetivação de seu
contrato de câmbio de forma rápida e segura, com
comodidade e custos reduzidos.
Carta de Crédito de Importação
Emissão de carta de crédito a pedido do importador,
que se compromete a realizar o pagamento ao
exportador estrangeiro (beneficiário do instrumento)
contra a entrega de documentos estipulados, desde
que os termos, os prazos e as condições de crédito
sejam atendidos.
• Tarifas compatíveis com as praticadas no
mercado internacional.
• Ampla rede de agências e parceiros do Banco,
no Brasil e no exterior.
Cobrança de Importação
Serviço de processamento de documentos de
cobrança de importação de acordo com as instruções
do remetente.
• Agilidade na prestação do serviço.
• Ampla rede de agências e parceiros do Banco,
no Brasil e no exterior.
Aviso Legal1. Prazos, taxas, valores e demais condições das linhas sujeitos a alteração
sem aviso prévio. Operações sujeitas a aprovação.
2. Utilize o serviço de Consultoria em Negócios Internacionais do BB para
facilitar o dia a dia do seu negócio.
3. Para mais informações, entre em contato com seu gerente de
relacionamento.
Para apoiar empresas que tenham interesse em atuar
ou incrementar seus negócios em Comércio Exterior,
o BB possui consultoria especializada aos clientes e
soluções que viabilizam negócios internacionais.
Consultoria
As consultorias internacionais do BB estão
disponíveis para apoiar negócios de qualidade
e com segurança no mercado global. Confira as
modalidades disponíveis:
• Câmbio Financeiro.
• Estruturação de Operações.
• Processos de Exportação e Importação.
• Terceirização de Processos.
Soluções Internacionais
Aqui você encontra os produtos e serviços que
auxiliam exportadores e importadores na realização
de negócios internacionais. Confira nossos produtos
e serviços disponíveis:
• Capital de Giro no Exterior – Working Capital.
• Empréstimo Financeiro Direto (Lei nº 4.131).
• Emissão de Certificados.
• Garantias Internacionais.
• Sistema de Pagamentos em Moedas Locais (SML).
CONSULTORIA E SOLUÇÕES INTERNACIONAIS
Atendimento especializado para
desenvolver e ampliar negócios de
comércio exterior
As consultorias em Negócios Internacionais
ajudam seu negócio a atuar com segurança na
inserção, no aproveitamento das oportunidades
e na ampliação dos negócios com o mercado
externo. Principais características:
• Expertise e longa atuação do BB em câmbio e
comércio exterior.
• Agilidade na busca de soluções e na condução
de operações.
• Gestão de processos.
CONSULTORIASOLUÇÕES INTERNACIONAIS
Capital de Giro no Exterior
(Working Capital)
Concessão de linha de crédito por agência do BB no
exterior, sem destinação específica.
Empréstimo Financeiro Direto
(Lei nº 4.131)
Recurso concedido por agência do BB no exterior
para clientes no Brasil com a finalidade de suprir
as necessidades financeiras para capital de giro ou
investimento fixo.
• Flexibilidade nas condições de pagamento
(principal e juros).
• Recursos de curto ou longo prazo.
• Taxas compatíveis com as praticadas no mercado
internacional.
• Possibilidade de obter benefícios fiscais,
dependendo do prazo da operação, de acordo
com legislação vigente.
Emissão de Certificados
Conjunto de atividades realizadas exclusivamente pelo Banco do Brasil, por delegação do Governo Federal, voltadas
para a operacionalização das exportações e das importações brasileiras. Destacam-se os seguintes serviços:
Certificado de Origem (Form A)
Emissão de documento que atesta a origem de produtos exportados pelo Brasil que possuem o benefício da redução
ou da isenção de tributos quando destinados a países integrantes do Sistema Geral de Preferências (SGP).
Licença de Importação
Emissão de documento eletrônico exigido na aquisição de produtos estrangeiros sujeitos a controles por órgãos
públicos no país.
GARANTIAS INTERNACIONAIS
SISTEMA DE PAGAMENTO EM MOEDA LOCAL (SML)
AvalGarantia de cumprimento de obrigação, dada por um
terceiro, em títulos representativos. É formalizado
por meio da aposição de assinatura em título de
crédito ou cambial.
Bid BondInstrumento que permite às empresas participar de
concorrência pública no exterior para o fornecimento
de bens ou prestação de serviços. Assegura que, se
vencedora, a empresa assinará o contrato de execução.
Carta de Crédito StandbyModalidade de carta de crédito emitida como garantia
de pagamento à data da sua exigibilidade ou após a
inadimplência de obrigações.
Soluções que asseguram liquidez e segurança, uma vez
que o Banco do Brasil se solidariza com os riscos de
operações internacionais assumidos por seus clientes.
Confirmação de Crédito Documentário de ExportaçãoModalidade na qual um banco no exterior emite uma garantia a favor de um beneficiário no Brasil, que solicita a confirmação desse documento a uma instituição financeira no país.
Fiança InternacionalContrato que garante o cumprimento total ou parcial de uma obrigação assumida pelo cliente junto a um credor, proveniente de uma operação comercial ou financeira.
Performance BondInstrumento que assegura o cumprimento dos termos e das condições negociadas entre um comprador e um vendedor ou prestador de serviços, inclusive em concorrências públicas no exterior.
Refundment BondInstrumento que garante o reembolso de valores pagos antecipadamente a fornecedor brasileiro, caso não ocorra a entrega da mercadoria ou não sejam executados os serviços contratados.
Este sistema tem como objetivo viabilizar o comércio
exterior nas moedas locais entre Argentina, Uruguai,
Paraguai e o Brasil, através de:
• Procedimentos simplificados.
• Redução de custo financeiro e administrativo
sem fechamento de câmbio.
• Possibilidade de utilização para todos os tipos de
bens classificados na Nomenclatura Comum do
Mercosul (NCM) e alguns serviços.
SOLUÇÕES ONLINE
ACC Automático
Solução que permite cotar e contratar operações dessa modalidade
de financiamento via internet.
• Recebimento à vista de exportação realizada a prazo.
• Menor custo em relação à contratação nas agências.
• Agilidade, comodidade e segurança.
• Taxas compatíveis com as praticadas no mercado internacional.
Assinatura Digital em Contratos de Câmbio
Solução que permite assinar e arquivar, em meio eletrônico, contratos de câmbio
com o BB, utilizando o certificado digital ou chave de acesso (Chave J).
O serviço reduz mão de obra, arquivamento e transporte de documentos,
evitando eventuais riscos de extravio de documentos.
Câmbio Pronto OnlineCotação e contratação de operações de exportação,
importação e financeiras via Gerenciador Financeiro.
Dossiê EletrônicoRegistro de borderô de documentos de exportação
nas modalidades Carta de Crédito, Cobrança e
Remessa Direta via Gerenciador Financeiro. No
Dossiê Eletrônico é possível realizar alteração,
complementações e exclusão de borderô (fase a
fase), processamento e controle das remessas de
exportação, consultas online e visualização dos
créditos de exportação recebidos.
SOLUÇÕES EM CÂMBIO
Ordem de Pagamento Recebido
do Exterior
Recebimento de ordens de pagamento por moeda
estrangeira destinada ao Brasil com a possibilidade
de liquidação pela Internet. As taxas e tarifas são
compatíveis com as praticadas no mercado.
Ordem de Pagamento para o Exterior
Envio de ordens de pagamento também pela Internet,
possibilitando agendamento e remessa periódica. No
BB você encontra taxas e tarifas compatíveis com as
praticadas no mercado.
Proteção Financeira Online
Contratação de operações de termo de moedas,
também conhecidas como Non Deliverable Forward
(NDF). Operações de até US$ 1 milhão podem
ser contratadas pela internet, reduzindo o risco de
variações indesejadas de câmbio.
Câmbio Manual para Compra
e Venda
Serviço destinado a correntistas do Banco do Brasil.
As transações podem ocorrer em dólar dos Estados
Unidos, euro e libra esterlina na rede de agências
onde houver operações de câmbio.
bb.com.br/comex