portal trade- o apoio às suas exportaçõesportugalcolombia.com/media/042.pdf · 2019. 11. 30. ·...

Portal Trade- O apoio às

suas Exportações

Junho 2014

International Desk

-Direcção de Negócio Internacional-

ÍNDICE 0

1. GRUPO SANTANDER

2. PORTAL TRADE

3. CLUB TRADE

4. INTERNATIONAL DESK

5. BANCO SANTANDER COLOMBIA

Best Bank in the World

2012

2008

2005

Global Bank of the year 2009

GRUPO SANTANDER 1

Grupo Santander, exemplo de internacionalização, põe à disposição dos seus

clientes a força dos seus bancos comerciais em 14 países.

O Grupo Santander tem implementado duas iniciativas globais:

Santander Trade, portal de serviços de comércio externo.

International Desk, apoia o estabelecimento dos nossos clientes em novos

mercados.

Santander, parceiro da sua empresa na internacionalização

GRUPO SANTANDER 1

Num contexto global, no qual a internacionalização aparece como uma necessidade

imperiosa, nasce o Santander Trade, para relacionar mercados e empresas com o

objectivo de captar novas oportunidades no exterior.

A dificuldade de encontrar informação a partir de diferentes fontes, fica

resolvida num único lugar com tudo o que é necessário para

internacionalizar a sua empresa.

Santander Trade acompanha-o na sua actividade internacional

www.santandertrade.com PORTAL TRADE 2

Exportador de vinho

"Procuro novos clientes no exterior"

Sérgio Fernandes

Saiba quais os principais países do mundo que importam a sua mercadoria.

Conheça ainda quais são os principais paises compradores dessa mercadoria, a Portugal.

Neste caso destacam-se:

• França

• Reino Unido

• Estados Unidos

1.

PORTAL TRADE 2

Quer saber quais são os principais importadores de vinho, nos EUA? Basta perguntar ao Portal Trade!!! Acede a uma base de dados com 546 empresas importadoras. A informação sobre as empresas pode ser exportada para o Excel!!!

2.

Exportador de vinho


Sérgio Fernandes PORTAL TRADE

2

Encontra a empresa “The wine Group” em Nova York e obtém de imediato:

Morada e pessoa de contacto;

A lista de produtos importados, quantidades e número de embarques;

Países com os quais trabalhou nos últimos 12 meses;

N° de identificação D&B (nº com o qual poderá identificar no serviço de relatórios financeiros a informação financeira da empresa “The Wine group”)

3.

Exportador de vinho



2

Faz uma pesquisa dos documentos necessários para realizar uma exportação de vinho português para os Estados Unidos.

Encontra a descrição e modelos de:

Documentos necessários para realizar a exportação;

Documentos necessários para que o importador concretize a sua compra;

4.

Exportador de vinho



2

Descobre que 1€ equivale a 1,3805 USD e acede a estudos de mercado acerca dessa divisa elaborados pelo Grupo Santander, bem como a estudos macroeconómicos e sectoriais.

5.

Exportador de vinho



2

Informa-se sobre as soluções financeiras que o Santander oferece para facilitar e tornar mais seguras as suas transacções internacionais.

6.

Exportador de vinho



2

Exportador de vinho:

O portal do Santander Trade ajudou-me a:

Identificar os países em que os meus produtos têm maior procura no

mundo;

Encontrar clientes potenciais aos quais me dirigir nesses mercados;

Conhecer a documentação necessária para exportar os meus produtos;

Saber qual o câmbio da divisa, bem como ter acesso a estudos de

mercado do Grupo Santander;

Conhecer as soluções para minorar os risco das transacções.

“Já encontrei novos clientes no exterior, e posso concretizar o negócio!!!"

Sérgio Fernandes

PORTAL TRADE 2

13

Índice: Clube Santander Trade

Aquilo que o converte em único e exclusivo

Funções do Clube

Como inscrever-se no Clube

Como beneficiar da formação da CCI

CLUB TRADE 3

13

14 14

Com uma Comunidade de exportadores e importadores para fazer

negócios:

Procurar outras empresas, contactar com elas e seguir a sua

actividade

Mostrar o que exportam/importam

Saber o que exportam/importam outras empresas

Onde as empresas acederão a webinars periódicas gratuitas:

Sessões de formação online

Especializadas em negócio internacional

Dadas por profissionais do setor

Aceder a benefícios impulsionados desde o Clube:

Formação gratuita dada e certificada pela Câmara de

Comércio Internacional

Outros benefícios exclusivos para os membros

Inscreva já a sua empresa!!!

Clube Santander Trade nasce para conectar

empresas de 12 países onde opera o Banco

Santander Diretório

Webinars

Benefícios

CLUB TRADE 3

15 15

Ter mais de 10% da quota de mercado em 10

países principais com mais de 5MM de empresas

clientes ... … Permite-nos oferecer aos nossos clientes um Clube de

empresas com as quais contactar para fazer negócios, que

ninguém pode oferecer.

A diversificação geográfica do Banco Santander e os

seus clientes convertem este Clube num serviço

único e exclusivo no mercado

O gráfico mostra as quotas de mercado do Santander e outros concorrentes. Enquanto o Santander

destaca por quotas elevadas de mercado em numerosos mercados, outros concorrentes caracterizam-se

por quotas elevadas no seu mercado de origem e menos representativas nos mercados exteriores.

CLUB TRADE 3

16



Funções do Clube

Como se inscrever no Clube


16

CLUB TRADE 3

17 17

O acesso ao

Clube

Santander

Trade é

gratuito e

oferece

diversos

serviços

Procurar importadores e

exportadores no diretório

Ver oportunidades oferecidas

automaticamente pelo Clube Guardar favoritos

Aceder a benefícios

Webinars especializadas

CLUB TRADE 3

18 18

O Diretório

permite

procurar

importador e

exportador,

filtrando por

setor de

atividade ou

por produto

que se

pretenda

exportar ou

importar

As empresas também podem

solicitar ajuda ao Community

Manager, para que este realize uma

procura com informação mais

detalhada

CLUB TRADE 3

19 19

O Clube apresenta as

contrapartes

associadas aos filtros

selecionados por uma

empresa

Se uma empresa contraparte resulta

de interesse pode ser contactada

por chat ou por videoconferência ...

… e guardada como favorita

CLUB TRADE 3

20

O detalhe de

informação online

que se possa

conhecer das

empresas dependerá

do que estas queiram

mostrar ao Clube

O Clube permite que as empresas

incorporem vídeos da sua empresa,

catálogos, descrição dos seus

produtos ... mas são estas as que

decidem que informação querem

colocar.

CLUB TRADE 3

20

21 21

Formação online realizada por profissionais especialistas a que os sócios se podem conectar como

ouvintes, visualizar a apresentação e fazer perguntas ao orador.

É um serviço gratuito

Onde se podem conectar até 5.000 membros

de diferentes países por sessão

Para atualizar conhecimentos sobre diversas

matérias de comércio exterior

Em diferentes idiomas: Espanhol, Inglês e

Português

Controlo de Qualidade Importações da CHINA (Dada

por Altius)

Investimentos no Perú (Dada por EMS)

Investir em Espanha, Nova Lei de Investimentos em

Espanha (Dada por EMS)

O serviço de WEBINAR permite

adquirir e atualizar o conhecimento

dos profissionais das empresas em

diversas matérias de interesse

internacional

Próximas Webinar já programadas

CLUB TRADE 3

22 22

Curso gratuito para membros do Clube

Certificado pela CCI

40 horas de formação online com casos

práticos

Em espanhol, inglês e português

Temas: Incoterms

Contratação Internacional

Meios de pagamento Internacionais

Documentos de exportação

Financiamento do comércio internacional

Arbitragem internacional

Os membros do Clube

desfrutarão de inúmeros

benefícios.

Dois colaboradores de cada empresa membro do Clube têm acesso gratuito ao

programa de formação Going Global da Câmara de Comércio Internacional.

CLUB TRADE 3

23



Funções do Clube



23

CLUB TRADE 3

24

WELCOME TO SANTANDER TRADE

A free service reserved to our clients, to help you expand overseas.

Extensive resources to explore markets, find counterparts, organize shipping, etc.

Exclusive Club membership to originate business relationships between

Santander clients

Free registration for online training certified by the International Chamber of

Commerce.

To enjoy full access, enter the following information about your company:

I have read and accepted the terms of use of Santander Trade Portal and Santander Trade Club

ENTER

Select your main industry v Enter your company's website

Enter your email address

x

Ao Portal Santander Trade acede-se por parte da banca online. Ao aceder

pela primeira vez, pede-se à empresa três dados básicos, necessários para se

fazer membro do Clube e beneficiar das suas vantagens.

3.- Finalmente, deve aceitar as condições do Portal

Santander Trade e do Clube.

1.- O cliente indica o seu setor de actividade e e-mail.

2.- A website não é obrigatória, masrecomendável.

24

25

ARE YOU SURE YOU DON'T WANT TO ENJOY FULL

ACCESS? To enjoy full access for Santander Trade, you have to provide a minimum level of

information about your company.

Your company's main activity

Your company website

Your email address

If you don't want to provide that information you will only have limited access to Santander

Trade portal: 5% of the trade resources and services, and não access to the Clube.

BACK TO THE FORM LIMITED ACCESS

Se o cliente decide não proporcionar a informação solicitada, só acederá a 5%

dos serviços do Portal e não acederá ao Clube, salvo que ative o seu perfil no

futuro.

25

26



Funções do Clube



26

CLUB TRADE 3

27 27

> My alerts

> Share access

> My business card

> ICC training

O registo à

formação da

Câmara de

Comércio

Internacional

realiza-se no

diretório pessoal

do portal

CLUB TRADE 3

28 28

Santander Trade Club > My dashboard > ICC Training registration

My Dashboard

Manage my alerts

Share access with colleagues

Modify business card

ICC training registration

ICC TRAINING REGISTRATION

Ás a client of Santander, your company can register for free 2 employees to the new ICC online training : “Going global :

ICC training on trading internationally”.

Register beneficiaries Please provide details of beneficiaries below in order to send them an invitation.

2nd beneficiary:

First name:

Email address:

Last name:

Repeat email:

John Smith [email protected] Registration Ref: 123456

1st beneficiary:

Details of the referrer Please, provide your information to be sent ás a reference with the invitation.

First name:

Email address:

Last name:

CONFIRM

REGISTRATION

Informamos-lhe que os dados de carácter pessoal que facilite no presente formulário, serão incorporados a um ficheiro titularidade de __________ com a finalidade de lhe proporcionar a informação

solicitada sobre a formação proporcionada pela Câmara de Comércio Internacional, entidade a que enviará os seus dados com esta finalidade, assim como, no seu caso, para a sua inscrição nos

correspondentes cursos de formação, poderá exercer os seus direitos de acesso, rectificação, cancelamento e/ou oposição mediante comunicação escrita dirigida ao seguinte endereço de correio

electrónico: __________o direcção postal__________

Em caso de proporcionar dados de terceiros deverá ter informado dos extremos do artigo 5 da LOPD anteriormente indicados, assim como, no seu caso, obter o seu consentimento para a comunicação

dos seus dados a _________ e a Câmara de Comércio Internacional

Um utilizador membro do Clube poderá registar até dois empregados da

companhia na formação da CCI

1.- Se incorporar o e-mail da

pessoa que vá realizar o curso´.

2.- Uma vez registado o

beneficiário, este receberá um

e-mail com o acesso à formação da

CCI.

mailto:[email protected]



29


Conclusões

29

CLUB TRADE 3

30 30

Devemos impulsionar acções comerciais para garantir que todos os clientes achem oportunidades de negócio em

todas as geografias do grupo. Está nas nossas mãos terminar de construir um Clube que nos permita oferecer aos

clientes um valor diferencial único no mercado e exclusivo do Santander.

CLUBE SANTANDER TRADE É ...

Um projeto único e inovador

Que nos diferencia da concorrência

Que conecta os nossos clientes entre territórios

Gratuito para os nossos clientes

E cheio de benefícios....

Com formação gratuita

Acesso direto a empresas do seu interesse

E benefícios que se irão ampliando nos próximos meses

Não perca a oportunidade de navegar no PORTAL e CLUB

Trade

CLUB TRADE 3

31

O International Desk apoia-o nos seus investimentos

no exterior, ajudando-o a estabelecer-se e

acompanhando-o durante o seu crescimento, através

de…

…uma atenção personalizada, tratando-o no país

de destino como um cliente conhecido desde o

inicio, com acesso à oferta completa de produtos

do banco Santander,

…uma oferta de produtos e serviços específicos

para o investidor estrangeiro

…a coordenação entre os seus gestores de conta

em cada país, e

…o acesso à rede de contactos externos de alto

nível que o Santander mantém em cada país:

escritórios de advogados, consultoras, autoridades

aduaneiras, etc.

Como é que o International Desk o pode

ajudar?

Em resumo, tornando fácil, rápido e cómodo o que, no

estrangeiro costuma ser lento e complicado.

INTERNATIONAL DESK 4

31

32

International Desk, uma equipa ao seu dispor presente em 14 países

Argentina

México

Noreste

USA

Chile

Perú

Brasil

Uruguay

UK

España

Polonia

Puerto

Rico Alemania

Colombia

Portugal

• Equipa dedicada de especialistas em cada um dos bancos Santander

• Interrelacionando os gestores de conta das suas filiais em cada país


32

33

Sou um cliente do Santander Totta e

quero internacionalizar-me para o Brasil.

Por onde começo?

2. Entende as

necessidades do

cliente e apresenta-

o ao ID Brasil

3. Toma

conhecimento das

necessidades do

cliente, fala-lhe

sobre as

particularidades do

mercado, e coloca-o

em contacto com

outros parceiros

locais.

4. Assigna-o ao

gestor de conta,

mais adequado para

a sua empresa.

Gestor de conta

em Portugal

International Desk

Portugal

International Desk

Brasil

5. Atende-o como

se o conhecesse

desde sempre

6. Acompanham-no no decorrer da

abertura de conta, e no processo para

conseguir financiamento local inicial

Gestor de conta

em Brasil

1. Coloca-o em

contacto com o

International Desk

(ID) de Portugal


33

34

Luis Santos

Responsável

International Desk

Contactos do International Desk:

• [email protected]

• Tel: 21 370 4125

Ana Liberato

International Desk

Portugal

Jorge Duarte

International Desk

Portugal


34


35

Importancia Estratégica

La operación en Colombia es estratégicamente importante para Grupo Santander y su posicionamiento como la primera franquicia bancaria de América Latina.

− Marca Santander.

− Banco, no corporación financiera

Fortaleza

del

Grupo

BBB- S&P

Baa3 Moody’s

BBB Fitch

Santander (BBB)*

Santander (Baa2)

Santander (BBB+)

Rating Sob. España Santander’s rating

* El rating BBB de Santander por parte de S&P es el único a nivel mundial que es superior al rating soberano.

BBB

Baa3

BBB-

Rating Sob. Colombia

Modelo de Atención

Modelo de gestión de clientes personalizado de “pocos clientes bien atendidos” con foco en empresas multinacionales, empresas colombianas en proceso de expansión internacional y del sector de infraestructura.

Seremos los gestores de las empresas colombianas con presencia internacional coordinando los equipos de otras unidades de Santander para atender necesidades locales de cada país.

Rating Local Fitch Colombia asignó a BSNC la máxima calificación local: ‘AAA’ a largo plazo, ‘F1+’ a corto plazo. Perspectiva: Estable.

BANCO SANTANDER COLOMBIA 5

35

36

Fuerte Posición

Patrimonial

Capital inicial superior al mínimo regulatorio exigido (2.4x)

La importancia estratégica y el tamaño relativo expresan la clara posibilidad y disposición de la matriz por aportar recursos de capital en la medida en que se requiera.

Ventajas Competitivas

El posicionamiento global del Grupo Santander implica una importante ventaja competitiva para su filial en Colombia:

− Productos: banca de inversión, tesorería, trade finance, productos de valor agregado, distribución

de productos regionales..

− Clientes: Gestión integrada (Modelo de Relación Global, International Desk)

Cost to income reducido con base en las sinergias con el Grupo:

− Factorías globales.

− Soporte en el management.

Consolidación Financiera

Los resultados de BSNC serán consolidados en los de Grupo Santander.


36

37

Integración con

Grupo Santander

Políticas Corporativas

Sinergias comerciales

Marca, productos, tecnología y sistemas compartidos.

Transferencia de mejores prácticas

Modelo de Governance:

− Governance corporativo.

− Soporte y supervisión de las divisiones corporativas del Grupo (Riesgos, Auditoría,

Tecnología, Banca Mayorista, Banca Comercial, RRHH, Control de Gestión, Legal)

− Junta directiva experimentada.

Caso de Estudio:

Santander PERU

El banco de segundo piso del Grupo Santander en Perú, está dirigido a la atención de empresas y clientes globales.

BSNC replicará el exitoso modelo implementado en Perú en 2006.


37

38

Tesorería

Banca Transaccional

Financiación

Banca de Inversión

OFERTA INTEGRAL DE PRODUCTOS

CON CAPACIDADES

LOCALES Y GLOBALES

Cash-Management canal Internet Banking con foco en: • Pago a proveedores. • Transferencias • Cuentas Cuenta de Compensación

• Capital de trabajo. • Confirming. • Comex. • Largo Plazo • ECAS, financiación estructurada.

• M&A • Equity / Deuda. • Financiación

Estructurada. • Project Finance.

• Cambios spot. • Forwards. • IRS local • Tesorería de clientes. • Tesorerías globales

(NY,Londres,Sao Paulo, Madrid).

Ciertos productos adicionales (transaccionales) se ofrecerán a través de alianzas con la banca local


38

CONFIDENCIAL

Existen limites a la participación extranjera en el capital de una empresa en Colombia?

No. Excepto en actividades de defensa y seguridad nacional, procesamiento, disposición y desecho de

basuras toxicas, peligrosas o radioactivas no producidas en el país y en sociedades concesionarias de

servicios de televisión abierta, en las que no puede existir inversión extranjera superior al 40% del

capital. Para el sector financiero y asegurador se requiere una autorización de la Superfinanciera tanto

para inversionistas locales como extranjeros.

Debo conseguir un socio local para iniciar alguna empresa/proyecto en Colombia?

No existe una normal general; en algunos casos es deseable contar con un socio local, especialmente

cuando se requiere un conocimiento muy específico de algún sector o actividad, como lo puede ser el

de licitaciones públicas en el sector de infraestructuras. Lo más importante es conocer y tener

referencias del socio local, ya que algunas veces vemos consorcios donde el perfil de la empresa local

o sus accionistas, no es acorde con el carácter de la empresa que extranjera que llega al país. Así

mismo, es importante que la asociación “haga sentido” desde el punto de vista de complementariedad

de capacidades.

Por otro lado, existen empresas cuya actividad no requiere necesariamente un socio local para llegar al

país. Como ejemplo, tenemos a Jerónimo Martins, la cual está desarrollando un importante plan de

inversión sin socio local, dentro del sector minorista.

Cuando no se cuente con un socio local, es importante realizar un estudio de mercado detallado, que

permita desarrollar un plan de negocios acorde con el mercado colombiano y con las capacidades y

know-how de la empresa.

Inversión en Colombia: Principales Consideraciones

CONFIDENCIAL

La inversión extranjera en Colombia se debe registrar ante el Banco Central (Banco de la

Republica). El registro de la inversión me da algún derecho? Todas las inversiones del exterior, sin importar su modalidad o tipo, deben ser registradas ante el Banco de la Republica. El procedimiento de registro es simple y los plazos varían en función del tipo de inversión que se trate. Como regla general el registro es automático con la presentación de la declaración de cambio por inversiones internacionales (Formulario 4 Banco de la Republica). El formulario cambiario debe ser entregado a un Intermediario del Mercado Cambiario.

El registro de la inversión da derechos al titular para remitir al exterior las utilidades netas comprobadas

que generen periódicamente sus inversiones. También permite remitir al exterior las sumas recibidas

por la venta de activos, portafolio, reducción de capital o liquidación de la compañía.

Son los tramites de constitución de una empresa en Colombia distintos si su capital es

extranjero?

No. Los requisitos y tramites son los mismos. Cualquier tipo de sociedad puede ser adoptado por

inversionistas extranjeros sin que les sea aplicable un régimen especial.

Que tipo de sociedades se pueden constituir? Cuales son sus ventajas?

Existen 7 tipos de sociedades que se pueden constituir. Cada una con sus ventajas y desventajas. El

tipo de sociedad a constituir depende del objetivo que se plantea la compañía que llega a Colombia.

Recomendamos la asesoría jurídica para definir cual de los tipos de sociedades se debe constituir.


CONFIDENCIAL

Cual es la tasa de cambio del peso colombiano (COP) frente a otras monedas?

El peso colombiano fluctúa libremente según condiciones de mercado. Existe un régimen de

intervención cuyo objetivo es mantener un nivel adecuado de reservas internacionales para reducir la

vulnerabilidad de corto plazo y moderar la volatilidad excesiva que pueda poner en peligro metas de

inflación y estabilidad financiera de la economía pero como tal no apunta a un valor del peso frente a

otras monedas.

Se pueden tener cuentas en dólares en Colombia?

No. Por disposiciones legales todas las obligaciones se deben cumplir en pesos colombianos. Por

ende, todas las cuentas están denominadas en pesos colombianos. Sin embargo, para empresas

exportadoras o con oficina matriz en el extranjero es posible que empresas colombianas tengan

cuentas en dólares en el exterior siempre y cuando sean debidamente registradas ante el Banco de la

Republica. A estas cuentas se les conoce con el nombre de cuenta de compensación.

Es posible financiar importaciones con bancos distintos a los colombianos?

Si siempre y cuando el plazo de la financiación sea mayor a seis meses a partir del documento de

transporte y la importación tenga un valor FOB mayor a 10,000 USD. Esta financiación se debe

informar al banco de la Republica.


CONFIDENCIAL

Cual es el procedimiento para enviar/recibir giros al exterior?

1. Llamar a la mesa de divisas de un intermediario cambiario y negociar la tasa USDCOP. El horario

de negociación es de 8:00 a 13:00 hrs.

2. Enviar carta de instrucciones debito y crédito así como las condiciones pactadas (fecha de

cumplimiento, tasa, entre otras). Estos documentos deben llegar el mismo día de la negociación

vía mail. Los originales deben llegar al día hábil siguiente a mas tardar. 3. Enviar formulario cambiario del Banco de la Republica de la operación y adjuntar documentos

según se requiera. Estos documentos deben llegar el mismo día de la negociación vía mail. Los originales deben llegar al día hábil siguiente a mas tardar.

Si no tengo cuenta en dólares puedo recibir giros del exterior?

Al no ser una moneda libremente convertible si se desea recibir recursos del exterior se debe pedir la

cuenta de un intermediario cambiario para que su cuenta actué como puente. Una vez el IMC reciba

los fondos la compañía debe llamar para negociar la tasa de conversión a pesos. La venta de divisas

no quedara completa hasta no completar la documentación anteriormente enunciada.

Puedo enviar o recibir recursos en monedas distintos al dólar?

A pesar de que no hay restricciones en este sentido la posibilidad depende de cada intermediario

cambiario.


CONFIDENCIAL

Existe un código IBAN o SWIFT para enviar fondos a una cuenta en COP?

Existe código SWIFT para Colombia pero este es solo de carácter informativo. Al no ser el COP una

moneda libremente convertible no existe la conversión automática de/a otras monedas. Por ejemplo si

se envía Euros desde una cuenta en España a una cuenta en pesos la conversión no se llevara a

cabo hasta no se cumpla con la documentación requerida descrita anteriormente.

Si cumplo con los requisitos y documentación puedo enviar o recibir fondos desde y a otros

países?

Si, excepto a aquellos sancionados por la OFAC, UN, entre otros.

Existe algún tope al número o volumen de operaciones de divisas para compañías?

No. Siempre y cuando se cumplan con los requisitos de ley se pueden hacer cuantas operaciones

sean necesarias por el volumen correspondiente.

Que tan liquido es el mercado USDCOP?

El mercado de divisas colombiano opera en promedio US$1.2 bn por día.

Que firmas reputadas de auditoria y de revisoría fiscal hay en Colombia?

Están presentes las cuatro principales: Deloitte, KPMG, PwC, Ernst & Young. También hay varias

firmas mas con presencia en Colombia.


CONFIDENCIAL

• Colombia, en general, es un país con cierto grado de regulación. Es importante que las compañías sepan que existe un marco legal para la inversión extranjera y para el mercado cambiario. Adicionalmente, existen diversos requerimientos legales y trámites que las empresas deben cumplir tanto para su creación como para cuando estén operativas.

• Esta regulación tiene dos aristas: una positiva, reflejada en que Colombia brinda una alta seguridad jurídica, lo cual le ha permitido ubicarse entre los 5 primeros países a nivel mundial en lo que a protección del inversionista se refiere. Sin embargo, por otro lado, la regulación hace que algunos trámites sean un poco complejos desde el punto de vista de documentación a conseguir, requerimientos a cumplir y tiempos de respuesta.

• Nuestra recomendación en este punto es buscar desde el inicio el asesoramiento de despachos legales; existen varios de ellos con gran nivel de profesionalismo, seriedad y experiencia en asesoría de empresas que están llegando al país. Nosotros, como Banco Santander, podemos hacer sugerencias y con algunos tenemos acuerdos comerciales no oficiales. Dichos asesores legales pueden ser locales o extranjeros.

• Es de gran importancia asesorarse con firmas referidas o conocidas para aspectos comerciales,

legales y tributarios.

Fuente: Oficina Económica y Comercial de la Embajada de España en Bogotá.2012.

Inversión en Colombia: Aspectos Jurídicos

CONFIDENCIAL

46 Contenido

ANEXO Preguntas Frecuentes sobre BSNC

CONFIDENCIAL

Anexo 1: Consideraciones Adicionales (1)

Preguntas Frecuentes y Comentarios a Clientes (1)

• P: ¿Por qué se vendió el Banco en Colombia?

• R: Porqué la cuota de mercado que se tenía (3% aprox.) era inconsistente con un modelo de negocio

de Banca Universal y no se consiguió alcanzar la cuota definida como crítica para este modelo (en

torno al 10 %) y que es la que tienen los bancos del Grupo Santander en los países donde tiene

presencia en Banca Comercial. Por esta razón el modelo con el que se reingresa es diferente, es de

un Banco de “segundo piso”.

• P: ¿Por qué regresa Santander al mercado colombiano?

• R: Santander se reservó el derecho a reingresar al país. No hay un acuerdo de “non-compete” con

Corpbanca. Adicionalmente, varios clientes de SAN de otras geografías solicitaban servicios en

Colombia. Es importante destacar que la razón de la salida no fue una visión no positiva del país, por

eso volvemos.

• P: ¿Qué capacidades va a tener el Banco ?

• R: El Banco se va a centrar en el segmento empresarial, con la oferta de productos que se ha

comentado. No vamos a entrar en el negocio de retail (banca de personas y pymes) y en aquellas

actividades que exigen disponer de una red de oficinas (recaudos en red, nóminas, adquirencia, etc,).

CONFIDENCIAL

Anexo 1: Consideraciones Adicionales (2)

Preguntas Frecuentes y Comentarios a Clientes (2)

• Santander no vendió la marca: el banco de llamará Banco Santander de Negocios Colombia, S.A.

• Si bien tenemos conocimiento de clientes y del mercado, no tenemos documentos (estados

financieros, información cualitativa, de accionistas, etc.) ya que todo quedó bajo propiedad del

comprador. Por esta razón requerimos el envío de la misma para poder analizar los límites de

crédito.

• La fecha prevista de inicio de operaciones es Octubre 2013.

• Hasta la fecha de inicio de operaciones podemos atender a los clientes que quieran instalarse en

Colombia y abrir una cuenta e iniciar operaciones bancarias contactando con ellos para planificar la

tención de sus necesidades cuando el Banco esté operativo y referenciándolos a un banco aliado.

CONFIDENCIAL

49 Contenido

ANEXO Proceso de apertura de cuentas en Colombia

CONFIDENCIAL

COLOMBIA - Resident Companies (Local Currency)

Minimum documentation required (of the company)

Minimum documentation required (of the proxies and signatories)

• Certificate of Incorporation (“Camara y Comercio”) • Copy of Tax ID (“Registro unico tributario”) • Shareholders list identifying each individual with ID/passport number,

controlling directly or indirectly more than 5% of company’s capital. • Audited financial statements for the last three years. If a start up, initial

financial statements. • Copies of tax return form (“Declaracion de Renta”) duly stamped by a local

bank. If start up, this is not needed. • Signature card including all authorized individuals along with

transfer/operations limits. • Number of employees. If start-up, expected number of employees for the

first year of operations. • Customer acquisition form completed and signed by legal representative.

“Formulario de vinculacion”. • Product activation request. “Formato de solicitud de productos”. • Checks request form, if needed for checking accounts. “Solicitud de

chequeras”.

• Copy of IDs/passports of signatories, proxies and main contact • Signed Current Account Agreement • Promissory Note, only for checking accounts expected to have an overdraft facility. • “Anexo de personas autorizadas”. Duly completed and signed. Financial

information can be filled with 0.

CONFIDENCIAL

Currency

COLOMBIA- Resident Companies (Local Currency)

Colombian Pesos (COP)

Person responsible for the receipt of documents and supplementation of the file

Time (days) in which the account is operational*

Does the signature of the opening contract require physical presence?

If the answer is NO, what are the alternatives?

Other requirements/restrictions

Do you require a local proxy?

• The Relationship Manager or the ID responsible will be responsible for receiving all necessary documentation.

• The opening has to undergo review by Legal, Compliance and Operations departments before the account is opened and fully operational. This may mean that we may require more information from the company.

No.

No. The company can send via courier the required documents to: Banco Santander de Negocios Colombia S.A. Atn: Andres Giraldo / International Desk Manager Cra 7# 75-66 Piso 7. Bogota, Colombia Please ensure that Relationship Manager is notified of the tracking number.

5 business days once documentation is complete and accepted.

There are no foreign currency (FCY) restrictions. However, in order to receive/send funds to/from abroad it has to be done through a local bank fulfilling a documentary process as per Central Bank’s requirements.

CONFIDENCIAL

COLOMBIA - Resident Companies (Foreign Currency)



There are no local Foreign Currency accounts in Colombia as per Central Bank’s regulation. However, Central Bank allows resident companies to hold foreign currency accounts (“cuentas de compensacion”) to be used for trade related payments, mostly. We offer this product through Santander USA. Foreign currency accounts must be registered with the Central Bank and monthly reports must be completed. We strongly advise clients to get legal/tax/foreign exchange legal counseling.

Not applicable.

CONFIDENCIAL

Currency

COLOMBIA - Resident Companies (Foreign Currency)



Does the signature of the opening contract require physical presence? If the answer is NO, what are the alternatives?


* Once we receive complete documentation

Is a local proxy required

Not applicable

Not applicable

Not applicable

Not applicable

Not applicable

Not applicable

CONFIDENCIAL

COLOMBIA - NON-Resident Companies



Under review by our legal/operations department (accounts in local currency).


CONFIDENCIAL

Currency

COLOMBIA - NON-Resident Companies



Does the signature of the opening contract require physical presence? If the answer is NO, what are the alternatives?


* On receipt of all documentation






CONFIDENCIAL

COLOMBIA - Electronic Banking

Can the company be given access and transaction passwords to use Electronic Banking from overseas?

In this case, what is the process for agreeing and receiving passwords?

Yes.

Sign and complete Electronic Banking Agreement (“SuperNet”) Sign and complete SuperNet user’s form (“Solicitud de Acceso”) Passwords and tokens will be send via courier to each authorized employee.

portal trade- o apoio às suas exportaçõesportugalcolombia.com/media/042.pdf · 2019. 11. 30. ·...

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