planilha da aula prática

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Planilha MATFIN.XLS Aplicando Matemática Financeira no Excel Menu Conceitos de Mat. Financ. Autores

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Page 1: Planilha da Aula prática

Planilha MATFIN.XLSAplicando Matemática Financeira no Excel

MenuMenu Conceitos de Mat. Financ.

Conceitos de Mat. Financ. AutoresAutores

Page 2: Planilha da Aula prática

Menu para navegação na MATFIN.XLS

Clique sobre a opção desejada

Juros Simples: cálculo de: Séries Uniformes:

Desconto Bancário: cálculo de: Sistemas de Pagamento:

Juros Compostos: cálculo de: Séries Não Uniformes:

Modelo Geral de Matemática Financeira no Excel

Modelo Geral de Matemática Financeira no Excel

nn ii PVPV FVFV

nn ii PVPV FVFV

nn ii PVPV FVFV

InícioInício

nn ii PVPV FVFV

PricePrice SACSAC

Ts IguaisTs Iguais Ts DesiguaisTs Desiguais

Outras FunçõesOutras

Funções

PMTPMT

Page 3: Planilha da Aula prática

Juros SimplesVP N I PMT VF Tipo

100.00 5 10%

Cálculo de VF -----------------------------------------> (R$150.00)Fórmula: H5 =-C3*(1+E3*D3)

Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

MenuMenu

Page 4: Planilha da Aula prática

Juros SimplesVP N I PMT VF Tipo

100.00 ? 10% (120.00)

Cálculo de N -----------------------------------------> 2.00 Fórmula: H5 =((-G3/C3)-1)/E3

Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

MenuMenu

Page 5: Planilha da Aula prática

Juros SimplesVP N I PMT VF Tipo? 5 10% 200.00

Cálculo de VP -----------------------------------------> (R$133.33)Fórmula: H5 =-G3/(1+E3*D3)

Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

MenuMenu

Page 6: Planilha da Aula prática

Juros SimplesVP N I PMT VF Tipo

(40.00) 2 ? 60.00

Cálculo de I -----------------------------------------> 25.00%Fórmula: H5 =((-G3/C3)-1)/D3

Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

MenuMenu

Page 7: Planilha da Aula prática

Desconto BancárioVP N I PMT VF Tipo

100.00 5 10% ?

Cálculo de VF -----------------------------------------> (R$200.00)Fórmula: =-C3/((1-E3*D3))

Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

MenuMenu

Page 8: Planilha da Aula prática

Desconto BancárioVP N I PMT VF Tipo? 5 3% 500.00

Cálculo de VP -----------------------------------------> (R$425.00)Fórmula: =-G3*(1-D3*E3)

Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

MenuMenu

Page 9: Planilha da Aula prática

Desconto BancárioVP N I PMT VF Tipo

(100.00) ? 3% 500.00

Cálculo de N -----------------------------------------> 26.6667 Fórmula: =(1-(-C3/G3))/E3

Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

MenuMenu

Page 10: Planilha da Aula prática

Desconto BancárioVP N I PMT VF Tipo

(450.00) 3 ? 500.00

Cálculo de N -----------------------------------------> 3.33%Fórmula: =(1-(-C3/G3))/D3

Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

MenuMenu

Page 11: Planilha da Aula prática

Juros CompostosVP N I PMT VF Tipo

### 2 3% ?

Cálculo de VF -----------------------------------------> (R$21,218.00)Fórmula: H5 =VF(E3;D3;;C3;)

Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

MenuMenu

Page 12: Planilha da Aula prática

Juros CompostosVP N I PMT VF Tipo? 2 3% -

Cálculo de VP -----------------------------------------> R$0.00 Fórmula: H5 =VP(E3;D3;;G3)

Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

MenuMenu

Page 13: Planilha da Aula prática

Juros CompostosVP N I PMT VF Tipo

(800.00) ? 6% 1,350.00

Cálculo de N -----------------------------------------> 8.98 Fórmula: H5 =NPER(E3;;C3;G3)

Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

MenuMenu

Page 14: Planilha da Aula prática

Juros CompostosVP N I PMT VF Tipo

200.00 8 ? (320.00)

Cálculo de I -----------------------------------------> 6.05%Fórmula: H5 =TAXA(D3;;C3;G3)

Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

MenuMenu

Page 15: Planilha da Aula prática

Juros Compostos – Séries UniformesVP N I PMT VF Tipo

21,218.00 13 3% ? - 0 Postecipado

Cálculo de PMT -----------------------------------------> (R$1,995.12)Fórmula: =PGTO(E3;D3;C3;G3;H3)

MenuMenu

Page 16: Planilha da Aula prática

Postecipado

Page 17: Planilha da Aula prática

Juros Compostos – Séries UniformesVP N I PMT VF Tipo

200.00 2 5.00% 10.00 ? 0 Postecipado

Cálculo de VF (PMT) -----------------------------------------> (R$241.00)Fórmula: =VF(E3;D3;F3;C3;H3)

MenuMenu

Page 18: Planilha da Aula prática

Juros Compostos – Séries UniformesVP N I PMT VF Tipo ? 12 2.00% 5,000.00 - 0 Postecipado

Cálculo de VP (PMT) -----------------------------------------> (R$52,876.71)Fórmula: =VP(E3;D3;F3;G3;H3)

MenuMenu

Page 19: Planilha da Aula prática

Postecipado

Page 20: Planilha da Aula prática

Juros Compostos – Séries UniformesVP N I PMT VF Tipo

(250.00) ? 5.00% 200.00 - 0 Postecipado

Cálculo de N (PMT) -----------------------------------------> 1.32 Fórmula: =NPER(E3;F3;C3;G3;H3)

MenuMenu

Page 21: Planilha da Aula prática

Juros Compostos – Séries UniformesVP N I PMT VF Tipo

200.00 2 ? (130.00) - 0 Postecipado

Cálculo de I (PMT) -----------------------------------------> 19.43%Fórmula: =TAXA(D3;F3;C3;G3;H3)

MenuMenu

Page 22: Planilha da Aula prática

Séries de Pagamento

Price – Prestações Iguais

Valor Presente 500,000.00 Carência (m+1) 5Taxa ao período (%) 5.83%Número de Pagamentos 10

Período Saldo Pagamento SaldoN Inicial Juros Amortização Total Final

5 627,198.76 (36,565.69) (47,965.51) (84,531.20) 579,233.25 6 579,233.25 (33,769.30) (50,761.90) (84,531.20) 528,471.35 7 528,471.35 (30,809.88) (53,721.32) (84,531.20) 474,750.03 8 474,750.03 (27,677.93) (56,853.27) (84,531.20) 417,896.77 9 417,896.77 (24,363.38) (60,167.81) (84,531.20) 357,728.95

10 357,728.95 (20,855.60) (63,675.60) (84,531.20) 294,053.35 11 294,053.35 (17,143.31) (67,387.89) (84,531.20) 226,665.47 12 226,665.47 (13,214.60) (71,316.60) (84,531.20) 155,348.87 13 155,348.87 (9,056.84) (75,474.36) (84,531.20) 79,874.51 14 79,874.51 (4,656.68) (79,874.51) (84,531.20) -

MenuMenu

LimpaLimpa

GráficoGráfico

Page 23: Planilha da Aula prática
Page 24: Planilha da Aula prática

N máximo 14

Gráfico

Pagamento: Juros e Amortização

5 6 7 8 9 10

(90,000.00)

(80,000.00)

(70,000.00)

(60,000.00)

(50,000.00)

(40,000.00)

(30,000.00)

(20,000.00)

(10,000.00)

-

Amortização Juros

MenuMenuVoltaVolta

Page 25: Planilha da Aula prática

Séries de Pagamento

SAC – Amortizações Constantes

Valor Presente 1,025.00 Carência (m+1) 1Taxa ao período (%) 2.5%Número de Pagamentos 4

Período Saldo Pagamento SaldoN Inicial Juros Amortização Total Final

1 1,025.00 (25.63) (256.25) (281.88) 768.75 2 768.75 (19.22) (256.25) (275.47) 512.50 3 512.50 (12.81) (256.25) (269.06) 256.25 4 256.25 (6.41) (256.25) (262.66) -

MenuMenu

LimpaLimpa

GráficoGráfico

Page 26: Planilha da Aula prática
Page 27: Planilha da Aula prática

N máximo 4

Gráfico

Pagamento: Juros e Amortização

1 2 3 4

(300.00)

(250.00)

(200.00)

(150.00)

(100.00)

(50.00)

-

Amortização Juros

MenuMenuVoltaVolta

Page 28: Planilha da Aula prática

Séries de Pagamento

SAC – Amortizações Constantes

Valor Presente 100,000.00 Carência (m+1) 3Taxa ao período (%) 12%Número de Pagamentos 4

Período Saldo Pagamento SaldoN Inicial Juros Amortização Total Final

3 125,440.00 (15,052.80) (10,000.00) (25,052.80) 115,440.00 4 115,440.00 (13,852.80) (20,000.00) (33,852.80) 95,440.00 5 95,440.00 (11,452.80) (30,000.00) (41,452.80) 65,440.00 6 65,440.00 (7,852.80) (40,000.00) (47,852.80) 25,440.00

MenuMenu

LimpaLimpa

GráficoGráfico

Page 29: Planilha da Aula prática
Page 30: Planilha da Aula prática

N máximo 6

Gráfico

Pagamento: Juros e Amortização

3 4 5 6

(60,000.00)

(50,000.00)

(40,000.00)

(30,000.00)

(20,000.00)

(10,000.00)

-

Amortização Juros

MenuMenuVoltaVolta

Page 31: Planilha da Aula prática

Séries de Pagamento

SACRE – Parcelas alteradas a cada 12 meses

Valor Presente 100,000.00 Carência (m+1) 1Taxa ao período- i (%) 1.200%Número de Pagamentos 72TR 0.50%

Período Saldo Pagamento SaldoN TR Inicial Juros Amortização Total Final

1 0.50% 100,500.00 1,206.00 1,382.89 2,588.89 99,117.11 2 0.50% 99,612.70 1,195.35 1,393.54 2,588.89 98,219.16 3 0.50% 98,710.26 1,184.52 1,404.37 2,588.89 97,305.89 4 0.50% 97,792.42 1,173.51 1,415.38 2,588.89 96,377.04 5 0.50% 96,858.92 1,162.31 1,426.58 2,588.89 95,432.34 6 0.50% 95,909.50 1,150.91 1,437.97 2,588.89 94,471.53 7 0.50% 94,943.89 1,139.33 1,449.56 2,588.89 93,494.33 8 0.50% 93,961.80 1,127.54 1,461.35 2,588.89 92,500.45 9 0.50% 92,962.95 1,115.56 1,473.33 2,588.89 91,489.62

10 0.50% 91,947.07 1,103.36 1,485.52 2,588.89 90,461.54 11 0.50% 90,913.85 1,090.97 1,497.92 2,588.89 89,415.93 12 0.50% 89,863.01 1,078.36 1,510.53 2,588.89 88,352.47 13 0.50% 88,794.24 1,065.53 1,467.24 2,532.77 87,327.00 14 0.50% 87,763.63 1,053.16 1,479.61 2,532.77 86,284.02 15 0.50% 86,715.44 1,040.59 1,492.19 2,532.77 85,223.26 16 0.50% 85,649.38 1,027.79 1,504.98 2,532.77 84,144.40 17 0.50% 84,565.12 1,014.78 1,517.99 2,532.77 83,047.13 18 0.50% 83,462.36 1,001.55 1,531.22 2,532.77 81,931.14 19 0.50% 82,340.80 988.09 1,544.68 2,532.77 80,796.12 20 0.50% 81,200.10 974.40 1,558.37 2,532.77 79,641.73 21 0.50% 80,039.94 960.48 1,572.29 2,532.77 78,467.64 22 0.50% 78,859.98 946.32 1,586.45 2,532.77 77,273.53 23 0.50% 77,659.90 931.92 1,600.85 2,532.77 76,059.05 24 0.50% 76,439.34 917.27 1,615.50 2,532.77 74,823.84 25 0.50% 75,197.96 902.38 1,554.34 2,456.72 73,643.62 26 0.50% 74,011.84 888.14 1,568.57 2,456.72 72,443.27 27 0.50% 72,805.48 873.67 1,583.05 2,456.72 71,222.43

MenuMenu

LimpaLimpa

GráficoGráfico VoltaVolta

Page 32: Planilha da Aula prática

28 0.50% 71,578.54 858.94 1,597.77 2,456.72 69,980.77 29 0.50% 70,330.67 843.97 1,612.75 2,456.72 68,717.93 30 0.50% 69,061.52 828.74 1,627.98 2,456.72 67,433.54 31 0.50% 67,770.71 813.25 1,643.47 2,456.72 66,127.24 32 0.50% 66,457.87 797.49 1,659.22 2,456.72 64,798.65 33 0.50% 65,122.65 781.47 1,675.24 2,456.72 63,447.40 34 0.50% 63,764.64 765.18 1,691.54 2,456.72 62,073.10 35 0.50% 62,383.46 748.60 1,708.11 2,456.72 60,675.35 36 0.50% 60,978.73 731.74 1,724.97 2,456.72 59,253.75 37 0.50% 59,550.02 714.60 1,642.38 2,356.98 57,907.64 38 0.50% 58,197.18 698.37 1,658.62 2,356.98 56,538.56 39 0.50% 56,821.25 681.86 1,675.13 2,356.98 55,146.13 40 0.50% 55,421.86 665.06 1,691.92 2,356.98 53,729.94 41 0.50% 53,998.59 647.98 1,709.00 2,356.98 52,289.59 42 0.50% 52,551.04 630.61 1,726.37 2,356.98 50,824.66 43 0.50% 51,078.79 612.95 1,744.04 2,356.98 49,334.75 44 0.50% 49,581.42 594.98 1,762.01 2,356.98 47,819.42 45 0.50% 48,058.52 576.70 1,780.28 2,356.98 46,278.24 46 0.50% 46,509.63 558.12 1,798.87 2,356.98 44,710.76 47 0.50% 44,934.31 539.21 1,817.77 2,356.98 43,116.54 48 0.50% 43,332.13 519.99 1,837.00 2,356.98 41,495.13 49 0.50% 41,702.60 500.43 1,726.47 2,226.91 39,976.13 50 0.50% 40,176.01 482.11 1,744.79 2,226.91 38,431.22 51 0.50% 38,623.37 463.48 1,763.42 2,226.91 36,859.95 52 0.50% 37,044.25 444.53 1,782.37 2,226.91 35,261.87 53 0.50% 35,438.18 425.26 1,801.65 2,226.91 33,636.54 54 0.50% 33,804.72 405.66 1,821.25 2,226.91 31,983.47 55 0.50% 32,143.39 385.72 1,841.18 2,226.91 30,302.20 56 0.50% 30,453.71 365.44 1,861.46 2,226.91 28,592.25 57 0.50% 28,735.22 344.82 1,882.08 2,226.91 26,853.13 58 0.50% 26,987.40 323.85 1,903.06 2,226.91 25,084.34 59 0.50% 25,209.76 302.52 1,924.39 2,226.91 23,285.38 60 0.50% 23,401.80 280.82 1,946.08 2,226.91 21,455.72 61 0.50% 21,563.00 258.76 1,786.69 2,045.45 19,776.31 62 0.50% 19,875.19 238.50 1,806.94 2,045.45 18,068.25 63 0.50% 18,158.59 217.90 1,827.54 2,045.45 16,331.05 64 0.50% 16,412.70 196.95 1,848.49 2,045.45 14,564.21

Page 33: Planilha da Aula prática

65 0.50% 14,637.03 175.64 1,869.80 2,045.45 12,767.23 66 0.50% 12,831.06 153.97 1,891.47 2,045.45 10,939.59 67 0.50% 10,994.29 131.93 1,913.51 2,045.45 9,080.78 68 0.50% 9,126.18 109.51 1,935.93 2,045.45 7,190.25 69 0.50% 7,226.20 86.71 1,958.73 2,045.45 5,267.47 70 0.50% 5,293.81 63.53 1,981.92 2,045.45 3,311.89 71 0.50% 3,328.45 39.94 2,005.50 2,045.45 1,322.94 72 0.50% 1,329.56 15.95 2,029.49 2,045.45 (699.93)

Page 34: Planilha da Aula prática

Séries de Pagamento

Séries Não Uniformes – Tempos Iguais

k 5% VPL 463.99 TIR 25%

Período Fluxo de N Caixa Na HP 12C, VPL:0 (800.00)1 300.00 285.71432 400.00 362.81183 200.00 172.76754 300.00 246.81075 250.00 195.88156 1263.986

7 Na HP 12C, TIR: 463.99 89

1011121314151617

18192021222324252627

[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g] [CFj] 5 [i] [f] [NPV] Visor => 463.9859

[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g] [CFj] [f] [IRR] Visor =>25.2047

MenuMenu

GráficoGráfico

LimpaLimpa

Page 35: Planilha da Aula prática

28293031323334353637383940414243444546474849505152535455565758596061626364656667686970

Page 36: Planilha da Aula prática

717273747576777879

Gráfico

Fluxo de Caixa MenuMenuVoltaVolta

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

(1,000.00)

(800.00)

(600.00)

(400.00)

(200.00)

-

200.00

400.00

600.00

Page 37: Planilha da Aula prática

Na HP 12C:TIR

Na HP 12C:VPL

800 [CHS] [g] [CF0] 800 [CHS] [g] [CF0] 300 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g] [CFj] 250 [g] [CFj]

[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g] [CFj] [f] [IRR] Visor =>25.2047

[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g] [CFj] 5 [i] [f] [NPV] Visor => 463.9859

Page 38: Planilha da Aula prática

Séries Não Uniformes

Período Fluxos Taxa 4%0 -8001 500 VPL 488.25 2 4003 300 Fórmula: P8 =VPL(P6;M8:M11)+M74 200

Note que o investimento inicialdeve ser acrescentado fora dafórmula do VPL.

Séries Não Uniformes

Data Fluxos Taxa 4%1/1/1999 -6001/5/1999 500 XVPL #ADDIN?

3/12/1999 4005/15/1999 300 Fórmula: P21 =XVPL(P19;M20:M24;L20:L24)6/16/1999 200

Séries Não Uniformes

Data Fluxos1/1/1999 -5501/5/1999 140 XTIR #ADDIN?

3/12/1999 1505/15/1999 155 Fórmula: P32 =XTIR(M31:M35;L31:L35)6/16/1999 160

Page 39: Planilha da Aula prática

Séries de Pagamento

Séries Não Uniformes – Tempos Desiguais

k 1.00%

Período Fluxo de Sem datasN Caixa (VF) VPL R$ 130.77

1-Mar (17,000.00) TIR 1.2020%31-Mar 2,000.00 Com data30-Apr 2,350.00 VPL #ADDIN?30-May 3,000.00 TIR #ADDIN?29-Jun 3,150.00 29-Jul 3,300.00 28-Aug 4,000.00

Gráfico

Fluxo de Caixa

MenuMenu

GráficoGráfico

MenuMenuVoltaVolta

LimpaLimpa

1-Mar2-Mar3-Mar4-Mar5-Mar6-Mar7-Mar8-Mar9-Mar10-Mar11-Mar12-Mar13-Mar14-Mar15-Mar16-Mar17-Mar18-Mar19-Mar20-Mar21-Mar22-Mar23-Mar24-Mar25-Mar26-Mar27-Mar28-Mar29-Mar30-Mar31-Mar1-Apr2-Apr3-Apr4-Apr5-Apr6-Apr7-Apr8-Apr9-Apr10-Apr11-Apr12-Apr13-Apr14-Apr15-Apr16-Apr17-Apr18-Apr19-Apr20-Apr21-Apr22-Apr23-Apr24-Apr25-Apr26-Apr27-Apr28-Apr29-Apr30-Apr1-May2-May3-May4-May5-May6-May7-May8-May9-May10-May11-May12-May13-May14-May15-May16-May17-May18-May19-May20-May21-May22-May23-May24-May25-May26-May27-May28-May29-May30-May31-May1-Jun2-Jun3-Jun4-Jun5-Jun6-Jun7-Jun8-Jun9-Jun10-Jun11-Jun12-Jun13-Jun14-Jun15-Jun16-Jun17-Jun18-Jun19-Jun20-Jun21-Jun22-Jun23-Jun24-Jun25-Jun26-Jun27-Jun28-Jun29-Jun30-Jun1-Jul2-Jul3-Jul4-Jul5-Jul6-Jul7-Jul8-Jul9-Jul10-Jul11-Jul12-Jul13-Jul14-Jul15-Jul16-Jul17-Jul18-Jul19-Jul20-Jul21-Jul22-Jul23-Jul24-Jul25-Jul26-Jul27-Jul28-Jul29-Jul30-Jul31-Jul1-Aug2-Aug3-Aug4-Aug5-Aug6-Aug7-Aug8-Aug9-Aug10-Aug11-Aug12-Aug13-Aug14-Aug15-Aug16-Aug17-Aug18-Aug19-Aug20-Aug21-Aug22-Aug23-Aug24-Aug25-Aug26-Aug27-Aug28-Aug

(20,000.00)

(15,000.00)

(10,000.00)

(5,000.00)

-

5,000.00

10,000.00

Page 40: Planilha da Aula prática
Page 41: Planilha da Aula prática
Page 42: Planilha da Aula prática

Modelo Geral de Matemática Financeira

Coloque um "?" no valor que deseja obter.Juros Compostos

Cálculos Financeiros Básicos Juros Compostos

Regime N I PV PMT FV TIPO

3 3 ? 400.00 (140.00) 1

Juros Compostos 5.09% Antec

Operações [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862 1 = antecipado, com entrada

na HP 12C:

Equivalência de TaxasTaxa A Nper. A Taxa B Nper. B

Contagem de diasInício Fim Dias úteis Dias corridos

1/1/2001 6/5/2001

Lembre-se: os feriados devem estar abastecidos.

Último feriado fornecido = 12/25/2002 Ok

Primeiro feriado fornecido = 1/1/2001 Ok

Tipo: 0 = postecipado, sem entrada

Limpa

Limpa

MenuMenu

LimpaFeriados

B7
Tipos de juros : 1 = simples, 2 = desconto comercial, 3 = compostos
C7
Número de períodos de capitalização
D7
Taxa de juros ao período.
E7
Valor presente da operação.
F7
Valor da prestação.
G7
Valor futuro da operação.
H7
Tipo: 0 = postecipado, sem entrada, 1 = antecipado, com entrada
Page 43: Planilha da Aula prática

Relação de feriados bancários (importante para a contagem de dias úteis)1/1/2001 1/1/2002

2/26/2001 2/11/20022/27/2001 2/12/20024/13/2001 3/29/20024/21/2001 4/21/2002

5/1/2001 5/1/20026/14/2001 5/30/2002

9/7/2001 9/7/200210/12/2001 12/12/2002

11/2/2001 11/2/200211/15/2001 11/15/200212/25/2001 12/25/2002

2 N I PV PMT FV TIPO

JS 1 #VALUE! 0 [ENTER] 400#VALUE! Não existe #VALUE! D 2 #VALUE! 1 [ENTER] 40 #VALUE! Não existe #VALUE! JC 3 #VALUE! [f] [REG] 3 [ #VALUE! #VALUE! #VALUE! l 3 c 2 fómula ==> [f] [REG] 3 [n] 40

Page 44: Planilha da Aula prática

Opção: 3 Juros Compostos (Não Mexa !!!)1 – Juros Simples

2 – Desconto Bancário

3 – Juros Compostos

Cálculos Financeiros Gerais (Não Mexa !!!)2 3 4 5 6

1 #VALUE! -33.33% #VALUE! Não tem #VALUE!

2 #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! Não tem #VALUE!

3 #VALUE! 5.09% #VALUE! #VALUE! #VALUE!

Cálculos na HP 12C – Não Mexa Nunca !!!Juros N I PV PMT FV TIPO

[CHS]

3 [n] #VALUE! 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG]

N #VALUE!

I [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862

PV #VALUE!

PMT #VALUE!

FV #VALUE!

Page 45: Planilha da Aula prática

Capitalização ContínuaVF VP i t ? 80,000.00 4.0000% 3.494049

92,000.00

Page 46: Planilha da Aula prática

Resumo de algumas fórmulas de matemática financeira

Juros simples: MenuMenu

VF=VP (1+i⋅n )

VP=VF

(1+i⋅n )

i=(VFVP−1)

n

n=(VFVP−1)

i

Page 47: Planilha da Aula prática

Juros compostos:

Outros conceitos de matemática financeira podem ser vistos no arquivo MATFIN.PPT.

VF=VP (1+i )n

VP=VF

(1+i )n

i=n√ VFVP−1=(VFVP )1n−1

n=log(VFVP )log(1+i)

Page 48: Planilha da Aula prática

Adriano Leal Bruni

E-Mail: [email protected]: http://albruni.tripod.com

Rubens Famá

E-Mail: [email protected]

MenuMenu

Page 49: Planilha da Aula prática

Outras funções financeiras disponíveis no Excel:

Função DescriçãoAMORDEGRC Retorna a depreciação para cada período contábil.AMORLINC Retorna a depreciação para cada período contábil.BD Retorna a depreciação de um ativo para determinado período utilizando o método de balanço de declínio fixo.BDD Retorna a depreciação de um ativo para determinado período utilizando o método do balanço de declínio duplo ou qualquer outro método especificado.BDV Retorna a depreciação de um ativo para um período específico ou parcial utilizando o método de balanço decrescente.CUP.DATA.ANT Retorna a última data do cupom antes da data de liquidação.CUP.DATA.PRÓX Retorna a próxima data do cupom depois da data de liquidação.CUP.DIAS Retorna o número de dias no período do cupom que contém a data de liquidação.CUP.DIAS.IN.LÍQ Retorna o número de dias entre o início do cupom e a data de liquidação.CUP.DIAS.PRÓX Retorna o número de dias entre a data de liquidação e a próxima data do cupom.CUP.NÚM Retorna o número de cupons a serem pagos entre a data de liquidação e a data do vencimento.DESC Retorna a taxa de desconto de um título.DPD Retorna a depreciação em linha reta de um ativo durante um período.DURAÇÃO Retorna a duração anual de um título com pagamentos de juros periódicos.EFETIVA Retorna a taxa de juros anual efetiva.IPGTO Retorna o pagamento dos juros de um investimento durante determinado período.JUROS.ACUM Retorna os juros incorridos de um título que paga juros no vencimento.JUROS.ACUMV Retorna os juros incorridos de um título que paga juros no vencimento.LUCRO Retorna o rendimento de um título que paga juros periódicos.LUCRO.DESC Retorna o lucro anual de um título descontado. Por exemplo, uma obrigação do tesouro.LUCRO.PRIM.INC Retorna o rendimento de um título com um período inicial incompleto.LUCRO.ÚLT.INC Retorna o rendimento de um título com um período final incompleto.LUCRO.VENC Retorna o rendimento anual de um título que paga juros no vencimento.MDURAÇÃO Retorna a duração modificada Macauley de um título com um valor par atribuído de $ 100.MOEDA.DEC Converte um preço em moeda, expresso com uma fração, em um preço em moeda, expresso como um número decimal.MOEDA.FRA Converte um preço em moeda, expresso com um número decimal, em um preço em moeda, expresso como uma fração.MTIR Retorna a taxa interna de retorno em que fluxos de caixa positivos e negativos são financiados com taxas diferentes.NOMINAL Retorna a taxa de juros nominal anual.

MenuMenu

Page 50: Planilha da Aula prática

NPER Retorna o número de períodos de um investimento.OTN Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro equivalente ao rendimento de um título.OTN.LUCRO Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro.OTN.VALOR Retorna o preço por $ 100 do valor nominal de uma letra do Tesouro.PGTO.CAP.ACUM Retorna o capital cumulativo pago em um empréstimo entre dois períodos.PGTO.JUR.ACUM Retorna os juros cumulativos pagos entre dois períodos.PPGTO Retorna o pagamento sobre o montante de um investimento em determinado período.PREÇO Retorna o preço por $ 100 do valor nominal de um título que paga juros periódicos.PREÇO.DESC Retorna o preço por $ 100 do valor nominal de um título com deságio.PREÇO.PRIM.INC Retorna o preço por $ 100 do valor nominal de um título com um período inicial incompleto.PREÇO.ÚLT.INC Retorna o preço por $ 100 do valor nominal de um título com um período final incompleto.PREÇO.VENC Retorna o preço por $ 100 do valor nominal de um título que paga juros no vencimento.RECEBER Retorna a quantia recebida no vencimento para um título totalmente investido.SDA Retorna a depreciação dos dígitos da soma dos anos de um ativo para um período especificado.TAXA JUROS Retorna a taxa de juros de um título totalmente investido.VF.PLANO Retorna o valor futuro de um capital inicial depois de ter sido aplicada uma série de taxas de juros compostos.