manual da calculadora de ir
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MANUAL CALCULADORA DE IR
SANTANDER CORRETORA
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CALCULADORA DE IR
A Calculadora de IR possibilita realizar o cálculo do imposto devido das operações em Bolsa e facilita na hora de você prestar contas àReceita Federal.
VANTAGENS
� Importa automaticamente as operações realizadas por intermédio da Santander Corretora, a partir da adesão.
� Relatórios de acompanhamento em PDF.
� Extrato Mensal de Resultados.
� Custo por Ação.
� Extrato Auxiliar de IR Anual
� Operações no Mês
� Demonstrativo de Capital
� Extrato de Fundo Imobiliário.
� O DARF é gerado mensalmente, e pode ser pago através do Internet Banking.
� O sistema gera um relatório contendo os quadros da declaração, com os valores apurados no ano conforme o registro dasoperações.
REGRAS BÁSICAS
� Ao efetuar a contratação, a ferramenta Calculadora de IR passa automaticamente a computar suas novas operações efetuadasna Santander Corretora. Se possuir mais de um código Bovespa na Santander Corretora, a contratação efetuada através de umúnico código permitirá que seja liberado o acesso e cálculo da apuração do IR para todos os códigos vinculados ao seu CPF. Casopossua posição em outras instituições, não será permitido a utilização da ferramenta para realização da calculadora de IR. Oacesso à Calculadora de IR é efetuado através do Site do Homebroker e os Relatórios são disponibilizados sempre um dia depoisde gerados.
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CUSTO DO SERVIÇO
� Mensal:
A Apuração Mensal de Resultado será realizada somente para operações cuja custódia estejam na Santander Corretora. A partir
da data de contratação, os dados de suas operações continuam sendo carregados automaticamente todos os meses até o
cancelamento do serviço. O débito referente ao serviço contratado será efetuado na data da adesão do cliente ao presente
serviço (pro rata mês), sendo que os próximos débitos ocorrerão no 1º dia útil dos meses subsequentes. Portanto, não se
esqueça de manter em sua conta-corrente saldo disponível para o débito deste serviço, pois a ausência de saldo em conta
acarretará a suspensão deste serviço pela Santander Corretora.
O valor mensal é de R$ 35,00.
� Retroativo:
Essa modalidade da Calculadora IR é indicada a clientes que desejam utilizar a Calculadora de IR apenas para períodos anteriores
e não para operações futuras. Ela permite a importação de operações realizadas por intermédio da Santander Corretora a partir
de 01/01/2009 até o mês anterior à contratação do presente serviço. O cálculo é realizado considerando o ano inicial até o mês
corrente. O débito do serviço contratado será efetuado somente no ato da contratação do serviço.
O valor do pacote de importação de operações retroativas é de R$ 300,00 por ano retroativo contratado e cobrado uma única vez
(no momento da contratação).
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PARA CONTRATAR E ACESSAR A CALCULADORA DE IR, VOCÊ DEVERÁ ESTAR LOGADO NO HOMEBROKER:
Site: www.santandercorretora.com.br
PASSO 1: CONTRATAÇÃO
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CALCULADORA DE IR
PARA CONTRATAR CLIQUE NO MENU SANTANDER > CALCULADORA DE IR > CONTRATAR FERRAMENTA > CONFIRME SEUS DADOS
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PASSO 1: CONTRATAÇÃO
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LEIA O CONTRATO E SE ESTIVER DE ACORDO COM AS CLÁUSULAS CLIQUE NA OPÇÃO “CONCORDO COM AS CLÁUSULAS DO
CONTRATO” > CONFIRMAR
PASSO 1: CONTRATAÇÃO
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CALCULADORA DE IR
SELECIONE O PERÍODO QUE DESEJA CONTRATAR EM PERIODICIDADE APURAÇÃO:
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PASSO 1: CONTRATAÇÃO
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CALCULADORA DE IR
• APÓS O DÉBITO EM CONTA CORRENTE, A FERRAMENTA SERÁ LIBERADA EM D+1 NO HOMEBROKER.
• ACESSE O HOMEBROKER > MENU > CALCULADORA DE IR > CONSULTAR INFORMAÇÕES:
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PASSO 2: CONFIGURAÇÕES
POR ONDE COMEÇAR?
Caso tenha inciado suas operações em período anterior a periodicidade contratada, e tenha carteira na data anterior a Data Inicial,
você deverá informar o seu SALDO INICIAL DE AÇÕES.
Desta forma, a ferramenta terá uma base de valores para realizar os cálculos corretamente.
COMO INFORMAR O SALDO INICIAL?
Acesse o Menu > Consultar Informações > Configurações/Implantação/Saldo Inicial de Ações
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PASSO 2: CONFIGURAÇÕES
SALDO INCIAL DE AÇÕES
A Calculadora assumirá os cálculos apartir da posição em custódia quepossuir na Santander Corretora.
Para isso, clique no botão“Integrar “Saldos Iniciais” a partir da Custódia.
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PASSO 2: CONFIGURAÇÕES
SALDO INICIAL DE AÇÕES
Após clicar no botão Integrar, aCalculadora de IR irá iniciar oprocesso de integração.
Aguarde o término doprocessamento para prosseguir.
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PASSO 2: CONFIGURAÇÕES
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SALDO INICIAL DE AÇÕES
Após a integração do saldo em custódia, você deverá informar os custos médios destas ações.
Para isso, clique sobre a ação em
questão e no botão > Editar
Na janela “LANÇAMENTO DE SALDO INICIAL DE AÇÕES”, informar o custo médio unitário.
ATENÇÃO: O valor total será calculado automaticamente.
Esse procedimento deverá ser repetido para todos os ativos em carteira.
PASSO 2: CONFIGURAÇÕES
PREJUÍZO A COMPENSAR
Se houver algum Prejuízo a Compensar,você poderá informá-lo através do menuConfigurações > Implantação > Prejuízo/IR a Compensar.
Para o IRRF: se a “data inicial for iníciodo ano”, deixe o campo em branco, poisnão é possível compensar imposto retidode anos anteriores.
IMPORTANTE!
O IRRF e o prejuízo a compensarinformados nesta tela são referentesSOMENTE ao segmento BOVESPA.
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PASSO 2: CONFIGURAÇÕES
RESOLVER PENDÊNCIAS
Após informar o Saldo Inicial de Ações ePrejuízos a Compensar, você deverá baixara pendência ABERTA de Saldo Inicial.
Neste caso, você deverá acessar o menu
Administração > Pendências.
Clique no botão “Marcar como
resolvida” para que a Calculadora altere a
situação da pendência:
DE: Aberta
PARA: Resolvida
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PASSO 2: CONFIGURAÇÕES
Pronto, a partir deste momento sua Calculadora de IR está configurada corretamente e iniciará todos os cálculos automaticamente.
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RELATÓRIOS
Ao clicar no Menu Relatórios, a Calculadora de IR apresentará diversos relatórios.
Confira os principais deles:
IMPORTANTE: Se você está utilizando o navegador Google Chrome, pode haver um bloqueio de pop-up impedindo a abertura dos relatórios. Para habilitar os relatórios, desative o bloqueador de pop-up em:
No final da barra de endereço, clique no ícone do bloqueador de pop-upsClique no link referente à janela pop-up que você deseja ver.Para ver sempre os pop-ups do site, selecione Sempre mostrar pop-ups de [site].
GRUPO 1RELATÓRIOS DE ACOMPANHAMENTO
GRUPO 2 – BOVESPARELATÓRIOS GERENCIAIS
GRUPO 3 – ADMINISTRATIVOSRELATÓRIOS OPERACIONAIS
1. Demonstrativo de Capital
2. Extrato Mensal de Resultados
3. Extrato Mensal em Fundo Imobiliário
4. Extrato Auxiliar de IR Anual
5. DARF Mensal
6. Resultado Gerencial
1. Notas de Corretagem no Mês
2. Operações no Mês
3. Custo por Ação no Ano
4. Proventos Recebidos no Ano (por Ação)
5. Proventos Recebidos no Ano (por Mês)
6. IPO Adquirido no Ano
7. Comparação de Custódia
1. Despesas Operacionais
2. IR Retido na Fonte
3. Auditoria de Lançamentos
PASSO 3: RELATÓRIOS
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RELATÓRIOS
DEMONSTRATIVO DE CAPITAL
Este relatório apresenta a posição patrimonial existente em sua carteira em uma determinada data, demonstrando uma lista ordenada
pelo código da ação, com a quantidade, o preço e o valor de custo de cada ação.
Nele, é informado também o resultado acumulado no mês até o dia do relatório.
O resultado é apresentado em três colunas: Day trade, Normal e Outros. Na coluna Outros, aparecerão os proventos ocorridos no
mês até a data e os ajustes positivos e negativos lançados. Os preços de cotação da BOVESPA serão visualizados na coluna de Mercado.
PASSO 3: RELATÓRIOS
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RELATÓRIOS
EXTRATO MENSAL DE RESULTADO
Neste relatório é possível visualizar os resultados mensais, como lucro e prejuízo, discriminados por mercado e separados em
resultados comuns e Day Trade. Também é possível acompanhar a evolução e a compensação do prejuízo.
PASSO 3: RELATÓRIOS
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RELATÓRIOS
EXTRATO MENSAL DE RESULTADO EM FUNDO IMOBILIÁRIO
A Calculadora apresentará neste Relatório, os resultados mensais das vendas de Fundos Imobiliários, como Lucro e Prejuízo.
PASSO 3: RELATÓRIOS
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RELATÓRIOS
EXTRATO AUXILIAR DE IR ANUAL
A Calculadora apresentará neste relatório informações para serem transcritas para a Declaração de Imposto sobre a Renda da
Pessoa Física. Os campos vem exatamente discriminados conforme deverá ser informado na DIRPF.
PASSO 3: RELATÓRIOS
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RELATÓRIOS
DARF MENSAL
Nesta tela será possível acessar o DARF de cada mês. Basta escolher o ano para a Calculadora apresentar os
meses em que há IR a pagar. Ao escolher o mês, a Calculadora de IR apresenta um formulário para o investidor preencher
com os seus dados pessoais.
Para gerar boleto para pagamento do imposto devido, clique sobre o mês + Imprimir.
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RELATÓRIOS
DARF MENSAL
Nesta tela deverão ser preenchidos os campos
complementares para que seja emitido o
respectivo DARF.
Caso o pagamento seja feito com atraso,
o próprio sistema irá calcular o juros
devido.
Informar se houver o valor járecolhido em outro DARF.
Marcar como conferido paraque seja gerado o DARF.
PASSO 3: RELATÓRIOS
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RELATÓRIOS
OPERAÇÕES NO MÊS
Este relatório consolida por ativo as operações realizadas no mês, por data e quantidade e custo.
PASSO 3: RELATÓRIOS BOVESPA
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RELATÓRIOS
NOTA DE CORRETAGEM
As Notas de Corretageminseridas na Calculadora deIR poderão ser impressaspara conferência dosvalores informados e paraserem guardadas em arquivoou em papel, conformedesejar o usuário.
Há duas opções para a
impressão das Notas:
1- Consulta de Notas, que
imprime cada Nota
individualmente.
2 - Relatório de Notas do
mês, que imprime todas as
Notas do mês referido.
PASSO 3: RELATÓRIOS BOVESPA
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RELATÓRIOS
CUSTO POR AÇÃO NO ANO
O relatório de Custo por Ação tem o objetivo apresentar as operações efetivadas no ano e explicar os custos de cada ação.
Pode ser usado para conferir:
• Lançamentos
• Eventos
• Cálculos do sistema
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RELATÓRIOS
PROVENTOS RECEBIDOS NO ANO POR AÇÃO
Relatório demonstra os proventos incluídos no ano para cada ação.
PASSO 3: RELATÓRIOS BOVESPA
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RELATÓRIOS
PROVENTOS RECEBIDOS NO ANO POR MÊS
O Relatório demonstra os proventos incluídos no ano, apresentando-os por mês de ocorrência.
PASSO 3: RELATÓRIOS BOVESPA
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RELATÓRIOS
IPO ADQUIRIDO NO ANO
Apresenta os lançamentos de açõesonde o cliente tenha adquirido as ações, a fim de facilitar a conferência da quantidade e valores das ações.
PASSO 3: RELATÓRIOS BOVESPA
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Em caso de dúvidas, entre em contato com o nosso Canal de Atendimento
Santander Ações:
Atendimento de 2ª a 6ª feira, das 9h às 19h.
São Paulo11 3553-4279
Rio de Janeiro21 3460-7379
Demais Localidades:0800-723-5008
