instruções para abertura de conta e fornecimento de cheque
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PREZADOS, VEJAM QUE TIVEMOS ALTERAES SIGNIFICATIVAS: FAVOR ATENTAREM PARA OS NOVOS PROCEDIMENTOS. Agora no s o CCF impedimento para talo de cheques. Toda e qualquer restrio, bem como o quantitativo de cheques em poder do cliente.
2.3 DOCUMENTAO EXIGIDA
De:
Para:
2.3.3
Estrangeiros: Pessoa Fsica
a) CPF; b) Passaporte vlido e/ou RNE (Registro Nacional de Estrangeiro); c) Comprovante de Residncia; e d) Comprovante de Renda.
2.3.3 Estrangeiros: Pessoa Fsica a) CPF; b) Passaporte vlido e/ou RNE (Registro Nacional de Estrangeiro); c) Comprovante de Residncia; d) Comprovante de Renda. e) Informao sobre o Patrimnio o registro das informaes sobre a existncia ou no de patrimnio ser feito diretamente no sistema AMAZONCAD (Circular BACEN 3.461/2009); e f) Declarao de Propsito (Anexo 4.5 NP 201 Cadastro)
2.4 MOVIMENTAO DA CONTA
De:
Para:INCLUIDO 2.4.9.8 No caso de Pessoa Jurdica o carto ser emitido em nome da empresa, e sua entrega e utilizao sero exclusivas ao scio identificado no Contrato Social com poderes para tal. A emisso de 2 via do carto se dar somente em caso de vencimento, perda, roubo, furto, etc.
2.4 MOVIMENTAO DA CONTA
De:
Para:
EXCLUIDO 2.4.10.2 Para fornecimento de cheque, devero ser ponderados a movimentao e o saldo mdio da contra corrente do cliente.2.4 MOVIMENTAO DA CONTA
De: 2.4.10.3 Ser vedado o fornecimento de talonrio de cheques, nos seguintes casos: a) enquanto no confirmadas as informaes constantes da Ficha-Proposta; b) quando, a qualquer tempo, forem constatadas irregularidades nos dados de identificao do correntista ou de seu procurador; e c) se o titular ou o procurador figurar no Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos (CCF).
Para: 2.4.10.3 Ser vedada a manuteno do fornecimento de talonrio de cheques, nos seguintes casos: a) saldo insuficiente para pagamento de cheques; b) existncia de restries cadastrais, a qualquer momento; c) existncia de registro no Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos (CCF); d) estoque em poder do correntista quando: I vinte ou mais folhas de cheque j fornecidas ao cliente, ainda no tiverem sido liquidadas; ou II no tiverem sido liquidadas 50% (cinqenta por cento), no mnimo, das folhas de cheque entregues ao cliente nos 03 (trs) ltimos meses. e) irregularidade nas informaes cadastrais. Para: 2.4.10 Fornecimento de Talonrio de Cheques 2.4.10.1 O fornecimento de talonrio de cheques depender do atendimento dos seguintes critrios: a) saldo suficiente para pagamento de cheques; b) inexistncia de restries cadastrais; c) histrico de prticas e ocorrncias na utilizao de cheques; d) inexistncia de registro no Cadastro de Emitente de Cheques sem Fundos (CCF); e) regularidade dos dados e dos documentos de identificao.
2.4 MOVIMENTAO DA CONTA
De: 2.4.10 Fornecimento de Talonrio de Cheques 2.4.10.1 O primeiro talonrio de cheque dever ser entregue mediante expressa autorizao da administrao da agncia, ficando a critrio desta, tanto o fornecimento quanto a suspenso de emisso de novos talonrios.
2.4 MOVIMENTAO DA CONTA
De:EXCLUIDO 2.4.10.6 A agncia poder suspender o fornecimento gratuito (10 folhas por ms) quando: a) 20 (vinte) ou mais folhas de cheque j fornecidas ao correntista, ainda no tiverem sido liquidadas;3 PROCEDIMENTOS
Para:
De:
Para:INCLUDO 3.1.7 3.1.7.1 Conta Pessoa Fsica
Preenche os dados do cliente no Contrato de Relacionamento, Abertura de Conta e Adeso a Produtos e Servios (mod. 09025). Anexando os comprovantes da pesquisa. Comprova a autenticidade das informaes mediante a aposio da assinatura do Gerente responsvel pela abertura da conta, no modelo 09025, campo exclusivo para uso do Banco. Entrega ao cliente 01 (uma) via do Contrato de Abertura de Conta de Depsito que contm as Clusulas Gerais das Condies de Abertura, Movimentao e Encerramento de conta -PF (mod. 09049). Entrega ao cliente, no caso de Adeso aos produtos e Servios constantes no Contrato de Relacionamento, Abertura de Conta e Adeso a Produtos e Servios (mod. 09025), 01 (uma) via das Clusulas Gerais dos respectivos produtos/servios contratados: Abertura de Crdito em Conta Corrente Cheque Especial, Termo de Adeso a Pacote de tarifas, Contrato de Prestao de Servios dos Cartes de Crdito CAIXA. Anexos nesta NC. D conhecimento das Clusulas Constantes no Contrato de Relacionamento, Abertura de Conta e Adeso a Produtos e Servios (mod. 09025), bem como dos produtos/servios contratados e, em caso de cliente portador de deficincia visual, o(s) contrato (s) dever (ao) ser lidos em voz alta e, preferencialmente, na presena de uma terceira pessoa. Colhe assinatura do cliente no
3.1.7.2
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Contrato de Relacionamento, Abertura de Conta e Adeso a Produtos e Servios (mod. 09025) e no Carto de assinaturas.3 PROCEDIMENTOS
De: 3.1.10 Preenche, na ficha proposta, com a expresso "Isento" os espaos reservados para CPF ou CNPJ, nas situaes ocorridas nas alneas "a", "b" e " c" elencadas abaixo: a) contas tituladas por clientes que, por fora de convnios ou acordos formalmente reconhecidos pelas autoridades brasileiras; b) contas de uso exclusivo de embaixadas, consulados estrangeiros e representaes de organismos internacionais, bem como de uso pessoal de diplomata, cnsules e funcionrios administrativos estrangeiros de misses diplomticas e reparties consulares; c) contas bancrias de funcionrios (no brasileiros) de escritrios e entidades internacionais, de peritos e tcnicos que se encontrarem no pas no mbito de programas especficos de cooperao.
Para: 3.1.9 Preenche, na ficha proposta ou no Contrato de Relacionamento, Abertura de Conta e Adeso a Produtos e Servios (mod. 09025), com a expresso "Isento" os espaos reservados para CPF/CNPJ, nas situaes ocorridas nas alneas "a", "b" e " c" elencadas abaixo: a) contas tituladas por clientes que, por fora de convnios ou acordos formalmente reconhecidos pelas autoridades brasileiras; b) contas de uso exclusivo de embaixadas, consulados estrangeiros e representaes de organismos internacionais, bem como de uso pessoal de diplomata, cnsules e funcionrios administrativos estrangeiros de misses diplomticas e reparties consulares; c) contas bancrias de funcionrios (no brasileiros) de escritrios e entidades internacionais, de peritos e tcnicos que se encontrarem no pas no mbito de programas especficos de cooperao. Para: 3.1.10 Comunica ao cliente que no receber TALO DE CHEQUE, somente Carto Magntico, em caso de registro em quaisquer dos rgo restritivo (CCF, SERASA, CADIN, CIOB, entre outros) Para:3.1.8.1 D conhecimento das clusulas constantes do Contrato de Abertura de Conta de Depsito (mod. 09050) e, em caso de cliente portador de deficincia visual o contrato dever ser lido em voz alta e, preferencialmente, na presena de uma terceira pessoa;
3 PROCEDIMENTOS
De: 3.1.11 Comunica ao cliente que no receber TALO DE CHEQUE, somente Carto Magntico, em caso de restrio no CCF;
3 PROCEDIMENTOS
De: 3.1.13 D conhecimento das clusulas constantes do Contrato de Conta de Depsitos e, em caso de cliente portador de deficincia visual o contrato dever ser lido em voz alta e, preferencialmente, na presena de uma terceira pessoa;3 PROCEDIMENTOS
De:
Para:
3.1.14 Colhe a assinatura do cliente no Contrato de Conta de Depsitos e no Carto de assinatura; 3.1.5 Anexa os comprovantes da pesquisa junto Ficha Proposta.5 ANEXOS
3.1.8.2 Colhe a assinatura do cliente no Contrato de Abertura de Conta de Depsito PJ (09050) e no carto de assinaturas. Anexa os comprovantes da pesquisa junto Ficha proposta.
De:
Para:
5.2 Contrato de Conta de Depsitos 5.2 ANEXO 2 Contrato de Conta de Depsitos (mod. ANEXO 5.2.1 Clusulas Gerais PF modelo 9028) 09049 ANEXO 5.2.2 Clusulas Gerais PJ modelo 090505 ANEXOS
De:
Para: INCLUDO 5.7 ANEXO 7 Contrato de Relacionamento, Abertura de Conta e Adeso a Produtos e Servios ( mod. 09025)
5 ANEXOS
De:
Para:INCLUDO 5.8 ANEXO 8 Clusulas Gerais do Contrato de Abertura de Crdito em Conta Corrente Cheque Especial
5 ANEXOS
De:
Para:INCLUDO 5.9 ANEXO 9 Contrato de Prestao de Servios de Administrao de Crdito Amaznia Card Pessoa Fsica.
5 ANEXOS
De:
Para:INCLUDO 5.10 ANEXO 10 Pacote de Tarifas. Termo de Adeso a
5 ANEXOS
De:
Para:INCLUDO 5.11 ANEXO 11 Modelo de Carta de Encerramento de Conta
Giumria Cndida das DresBanco da Amaznia S/A Gerente Ag. Dom Eliseu PA I
(094) 3335-1169 Ramal 7691 (91) 8217-6430
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