Prestação de Contas

O Lucro Líquido Recorrente no 40 trimestre foi de R$5,8 bilhões, aumento de 6,6% em relação ao trimestre anterior e 19,9% em relação ao mesmo período do ano anterior. Dessa forma o Bradesco encerrou o ano de 2018 com um Lucro Líquido Recorrente de R$21,6 bilhões, um crescimento de 13,4% com relação ao ano anterior.

Comparando-se a performance de 2018 com a de 2017 verifica-se uma sólida evolução. O Resultado Operacional cresceu 24,9% impulsionado pela manutenção da performance da Margem Financeira, crescimento de 5,2% das Receitas de Prestação de Serviços, queda significativa de 29,6% das despesas com PDD Expandida e crescimento de apenas 1,7% dos custos de Pessoal e Administrativos, abaixo portanto da inflação no período. Também contribuiu para essa evolução o Lucro Líquido da Bradesco Seguros que atingiu R$7,8 bilhões com um crescimento de 15,4% sobre o ano anterior.

A Carteira de Crédito Expandida em dezembro de 2018 atingiu R$ 531,6 bilhões, crescimento de 7,8% com relação ao mesmo período no ano anterior. Verifica-se forte crescimento de 11,0% em Pessoas Físicas sobretudo nos produtos de Financiamento Imobiliário, CDC Veículos, Credito Consignado e Crédito Pessoal, e de 6,1% em Pessoas Jurídicas sobretudo para Micro Pequenas e Médias Empresas.

O Retorno sobre o Patrimônio Líquido no ano de 2018 foi de 19% que se compara a 18,1% no ano anterior, um aumento de 0,9p.p.. Vale destacar que no 40 trimestre o Retorno Anualizado sobre o Patrimônio Líquido médio foi de 19,7%, maior índice em onze trimestres, o que evidencia a trajetória de elevação da rentabilidade.

EVOLUÇÃO DO LUCRO LÍQUIDO

Participação das Atividades Financeiras

Participação das Atividades de Seguros

70,9% 70,4%

29,1%29,6%

19.02421.564

71,1%

28,9%

4.862

4T17

73,3%

26,7%

5.471

3T18

69,4%

30,6%

5.830

4T18 12M17 12M18

R$ Milhões

6,6%

13,4%

19,9%

4o Trimestre de 2018

INFORMATIVO TRIMESTRAL

1

DESTAQUES DO RESULTADO

Apresentamos a seguir os principais números obtidos pelo Bradesco no 4T18.

R$ milhões

4T18

Variação %

4T18 X3T18

4T18 X4T17

12M18 X12M17

Lucro Líquido Recorrente 5.830 6,6 19,9 13,4

PDD Expandida (3.685) 4,9 (31,8) (29,6)

Receitas de Serviços 8.384 3,9 4,0 5,2

Despesas Operacionais 10.619 5,1 3,9 1,7

Prêmios de Seguros 19.187 9,1 (9,5) (4,9)

Carteira de Crédito Expandida 531.615 1,6 7,8 7,8

ROAE 19,7% 0,7 p.p 1,7 p.p 0,9 p.p

Basileia – Nível I 13,7% 1,5 p.p 0,6 p.p 0,6 p.p

Inadimplência – 90 dias 3,5% (0,1) p.p (1,2) p.p (1,2) p.p

• Lucro Líquido 4T18 de R$ 5,8 bi, evolução de 13,4% a/a e ROE de 19,7% no trimestre

• Resultado Operacional destaque para crescimento em 24,9% a/a

• Carteira de Crédito Expandida de R$ 531,6 bi cresceu 1,6% no trimestre e 7,8% a/a

• Inadimplência continuou melhorando, com redução de 10 bps no trimestre e de 120bps a/a

• Índice de Basileia Nível l atingiu 13,7%, evolução de 150 bps no trimestre e 60 bps a/a

2

AÇÕES BRADESCO

Abaixo demonstramos o gráfico com a evolução das ações preferenciais do Bradesco, considerando Juros sobre o Capital Próprio, comparada ao índice Ibovespa, e crescimento nas principais linhas em 2018 e expectativas para 2019.

Remuneração aos Acionistas

De acordo com o Estatuto Social do Banco, o montante mínimo de Dividendos mensais a serdistribuído em cada exercício é de 30% do respectivo lucro líquido ajustado.

O Banco Bradesco distribui dividendos e ou Juros sobre Capital Próprio mensalmente e são beneficiários os acionistas que se encontram inscritos nos registros da Sociedade na data da declaração, que ocorre no primeiro dia útil de cada mês. Os pagamentos são feitos no primeiro dia útil do mês subsequente, por antecipação mensal do dividendo obrigatório.

Indicadores de Performance1 Dez/18 Dez/17

Valor Patrimonial por Ação (ON e PN) - R$ 18,10 16,50

Valor de Mercado- R$ Milhões 2 242.606 200.521

Índice Preço/Lucro3 11,3 10,5

Índice Multiplo PL 2,0 1,8

1- Ajustado pelos eventos societários ocorridos nos períodos

2- Quantidade de ações (descontadas as ações em tesouraria) x cotação de fechamento das ações ON e PN do último perídodo

3- Lucro Líquido Ajustado Acumulado 12 meses

4.0785.055

6.0356.976 7.204 7.299

1 - Acumulado 12 meses

R$ Milhões

12M1712M1612M1512M1412M13 12M18

Dividendos/JCP Pay Out Bruto 1

v

Pay Out Líquido 1

31,5% 31,5% 32,2%

41,4%44,0%

34,2%

35,7% 35,3% 37,0%

48,7%51,7%

40,3%

234

532BASE 100

BBDC4 (em Reais) Ibovespa

2008 2009 2011 2013 2015 20172010 2012 2014 2016 2018

3

Guidance

2019Carteira de Crédito Expandida 9% a 13%

Margem Financeira 4% a 8%

Prestação de Serviços 3% a 7%

Despesas Operacionais(Despesas Administrativas e de Pessoal)

0% a 4%

Resultado das Operações de Seguros,Previdência e Capitalização1 5% a 9%

PDD Expandida - R$ bilhões R$ 11,5 a R$ 14,5

1. Inclui o resultado financeiro da operação. A nova forma de apresentação do guidance reflete melhor o desempenho das atividades de seguros.

2018 Divulgado Realizado

Carteira de Crédito Expandida 3% a 7% 7,8%

Margem Financeira de Juros -4% a 0% -0,3%

Prestação de Serviços 4% a 8% 5,2%

Despesas Operacionais(Despesas Administrativas e de Pessoal)

-2% a 2% 1,7%

Prêmios de Seguros 2% a 6% -4,9%

PDD Expandida - R$ bilhões R$ 13 a R$ 16 R$ 14,5

(6,7% sem variação cambial)

AÇÕES BRADESCO

O Bradesco é um dos maiores bancos privados do Brasil e a maior Seguradora

da América Latina, com valor de mercado de R$ 242,6 bilhões*, observado em 31 de dezembro

de 2018. Com 75 anos de história e empresa de capital aberto desde 1946, o Bradesco tem seus papéis listados nas Bolsas de Valores de São Paulo, Nova York e Madrid.

Nas operações do dia a dia, o Bradesco busca manter estratégia equilibrada de atuação, com diferentes fontes para a geração de negócios e de resultados, diversificando, assim, os riscos inerentes às atividades.

Atua principalmente em duas frentes de negócios: na área bancária/financeira e na área de seguros, previdência complementar e capitalização. Elas representam, respectivamente no trimestre, 70,4% e 29,6% do resultado da Organização. Dessa forma, o foco se dá na difusão segura dos resultados de negócio, englobando operações de crédito, investimentos, gestão de recursos de terceiros, corporate, private banking, cartões, consórcios, seguros, previdência complementar, capitalização e outras.

Em sinergia com os avanços tecnológicos e as novas formas de interação da sociedade com os meios digitais e a mobilidade, a Organização vem consolidando um modelo de migração natural de canais – convergência – e acessibilidade que conecta ao mundo digital todos os serviços e produtos oferecidos no mundo físico, uma estratégia que permitiu que 96% das transações no 4o trimestre de 2018 fossem realizadas por algum de nossos canais digitais.

A Organização Bradesco é comprometida com iniciativas reconhecidas mundialmente em sustentabilidade e governança corporativa, com destaque para o Pacto Global, PRI (Principles for Responsible Investment) e Princípios do Equador. Nossas diretrizes e estratégias são orientadas de forma a promover a incorporação das melhores práticas de sustentabilidade nos negócios, considerando o contexto e as potencialidades de cada região, contribuindo para a geração de valor pela Organização. Adotamos em nosso processo de gestão, indicadores econômicos e socioambientais nacionais e internacionais como o Dow Jones Sustainability Indices (DJSI), o Índice de Sustentabilidade Empresarial (ISE, da B3) e o Índice Carbono Eficiente (ICO2, também da B3), bem como as diretrizes e indicadores da Global Reporting Initiative (GRI) e do Carbon Disclosure Project (CDP).

* Quantidade de ações (descontadas as ações em tesouraria) x Cotação de fechamento das Ações ON e PN no último período.

PERFIL

4

PERFIL

23,9%

22,2%

19,1%

25,3%

22,6%

Pontos de Atendimento (Dez/18)

Agências 4.617

PAs + PAEs1 4.731

Bradesco Expresso 39.100

Agências / Subsidiárias no Exterior 13

Banco Bradesco Financiamentos 14.912

Outros2 12.800

Total de Pontos de Atendimento 76.1731- Inclui em Dez/18 3.824 Pas (Posto de Atendimento, resultado da consolidação do PAB, PAA e Postos de Câmbio, conforme resolução CMN n04.072, de 26 de abril de 2012) e 907 PAEs (Ponto de Atendimento Eletrônico).

2-Inclui em Dez/18 12.697 Pontos Assistidos da Rede Banco24Horas, 60 pontos da Losango e 43 Pontos Externos da Rede de Autoatendimento.

Em DEZ/18

Funcionários 98.605

Clientes 71,2 milhões

Mais de R$ 164,474 milhões investidos em Educação Corporativa em 2018

Market Share de Agências: 22,4% do total de agências no Brasil

23,4%

28,9%12,0%

33,7%

2,0%Reinvestimento de lucros

Remuneração ao trabalho

Contribuição ao Governo

Remuneração de Capital de Terceiros

(Alugueis)

JCP/Dividendos(pagos e provisionados)

Valor AdicionadoTotal R$ 61 bilhões distribuidos da seguinte forma:

Os Canais de Autoatendimento Eletrônico Ganham Preferência (%)

Internet

ATM

Bradesco Expresso

Agências

Fone Fácil

Celular

6,0 MM 5,7 Bi

29,7 MM 1,9 Bi

13,9 MM 10,3 Bi

# Usuários Transações (Jan a Dez)

96%

5

Nova Segmentação

Atento à evolução das necessidades dos nossos clientes, o Bradesco reestruturou a segmentação para pessoas jurídicas e classificou-as em três grupos: Corporate One, Corporate e Large Corporate. Essa reorganização busca agregar mais valor ao serviço prestado ao nosso cliente, proporcionando mais flexibilidade, qualidade e especialização às mais diversas demandas.

O reposicionamento também almeja o aperfeiçoamento das estruturas organizacionais e maior sinergia e eficiência operacional. As equipes comerciais de todos os segmentos passaram por forte aculturamento sobre melhores práticas e relevância da atuação ética, tempestiva, transparente e precisa para o aumento das vendas, sempre pautadas pela educação financeira.

Cronograma previsto de pagamento de Juros Sobre o Capital Próprio mensais para o exercício de 2019

PERÍODO TIPO DE RENDIMENTO DATA-BASE DATA DE

PAGAMENTO ON PN

Janeiro JCP Mensais 02/01/2019 01/02/2019 R$ 0,017249826 R$0,018974809

Fevereiro JCP Mensais 01/02/2019 01/03/2019 R$ 0,017249826 R$0,018974809

Março JCP Mensais 01/03/2019 01/04/2019 R$ 0,017249826 R$0,018974809

Março JCP Complementares 21/12/2018 08/03/2019 R$ 0,663820730 R$0,730202804

Abril JCP Mensais 01/04/2019 02/05/2019 R$ 0,017249826 R$0,018974809

Maio JCP Mensais 02/05/2019 03/06/2019 R$ 0,017249826 R$0,018974809

Junho JCP Mensais 03/06/2019 01/07/2019 R$ 0,017249826 R$0,018974809

Julho JCP Mensais 01/07/2019 01/08/2019 R$ 0,017249826 R$0,018974809

Agosto JCP Mensais 01/08/2019 02/09/2019 R$ 0,017249826 R$0,018974809

Setembro JCP Mensais 02/09/2019 01/10/2019 R$ 0,017249826 R$0,018974809

Outubro JCP Mensais 01/10/2019 01/11/2019 R$ 0,017249826 R$0,018974809

Novembro JCP Mensais 01/11/2019 02/12/2019 R$ 0,017249826 R$0,018974809

Dezembro JCP Mensais 02/12/2019 02/01/2019 R$ 0,017249826 R$0,018974809

FIQUE POR DENTRO

6

Os valores previstos a serem pagos aos acionistas inscritos nos registros da Sociedade nas datas de declaração e datas-base de direito acima mencionadas serão de R$0,017249826 por ação ordinária e R$0,018974809 por ação preferencial, que, líquidos do imposto de renda na fonte de 15% (quinze por cento), correspondem a R$0,014662352 por ação ordinária e R$0,016128588 por ação preferencial, exceto para os acionistas pessoas jurídicas que estejam dispensados da referida tributação, que receberão pelo valor declarado.

Veja mais em banco.bradesco/ri > Informações ao Mercado > JCP e Dividendos

FIQUE POR DENTRO

XBBDC

Conteúdo e Coordenação: Departamento de Relações com o Mercado

Diagramação: Departamento de Marketing

Central de Atendimento ao AcionistaOrientação e esclarecimento de dúvidas do Acionista sobre os processos de Atualização de Dados Cadastrais (pessoais e bancários), Transferência de Titularidade (causa mortis e fora de bolsa), Pesquisa sobre posição acionária, inclusão e liberação de gravames e Informe de Rendimentos

Telefone: 0800-701-1616 ( das 08h00 às 18h00)www.bradescocustodia.com.brE-mail: bradescocustodia@bradesco.com.br

Departamento de Relações com o Mercado- Área de Relações com Investidores(Informações sobre números, estratégias e perspectivas da Organização Bradesco)

banco.bradesco/riE-mail: investidores@bradesco.com.br

Bradesco CorretoraInformações sobre compra, venda e aluguel de ações, opções e termo de ações de empresas de capital aberto negociadas no Mercado à vista da B3; distribuição de emissões primárias de renda fixa e variável; negociação de ativos no mercado futuro (índices, dólar, derivativos agrícolas e ouro); aplicações em títulos públicos e privados, em Fundos de Investimento Imobiliários (FIIs) e em ETFs (Exchange Traded Funds); e clubes de investimentos, soluções com derivativos, stock option corporativo e compra programada.

Contatoswww.bradescocorretora.com.brfaq@bradescobbi.com.brTel.: (55 11) 2178-5757Suporte técnico Bradesco Internet Banking /Home Broker:Capitais e Regiões Metropolitanas: 3003-0237Demais Regiões: 0800 701 0237Ligações do Exterior: 55 11 3003-0237Horário de atendimento: Segunda a Sexta-feira,das 6h30 a 0h.Sábados e Feriados, das 8h às 22h

Informativo trimestral é uma publicação trimestral do Bradesco, direcionada aos acionistas e interessados do mercado de capitais. Está disponível no site de relações com investidores > mídias.

Esta apresentação pode conter informações sobre eventos futuros. Tais informações não seriam apenas fatos históricos, mas refletiriam os desejos e as expectativas da direção da companhia. As palavras “antecipa”, “deseja”, “espera”, “prevê”, “planeja”, “prediz”, “projeta”, “almeja” e similares pretendem identificar afirmações que, necessariamente, envolvem riscos conhecidos e desconhecidos. Riscos conhecidos incluem incertezas, que não são limitadas ao impacto da competitividade dos preços e serviços, aceitação dos serviços no mercado, transações de serviço da companhia e de seus competidores, aprovação regulamentar, flutuação da moeda, mudanças no mix de serviços oferecidos e outros riscos descritos nos relatórios da companhia. Esta apresentação está atualizada até a presente data e o Banco Bradesco não se obriga a atualizá-la mediante novas informações e/ou acontecimentos futuros.

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