gestão financeira para micro e pequenas empresas em 5 passos · 2º separar pessoa jurídica e...

Gestão Financeira para Micro e

Pequenas Empresas em 5 passos

O saldo negativo na conta bancária é apenas a consequência. Mas onde estão as causas?

Renan Kaminski

“Você pode levar o marketing, gestão de

pessoas e liderança tudo no feeling, no bom senso.

Gestão financeira não. Ou você sabe, ou você não

sabe. Ou você faz direito, ou você não faz.”

• Qual empresa é melhor?

R$100mil

R$1milhão

• Qual empresa é melhor?

R$100mil

R$1milhão

R$50mil

Sei láááá Quanto eu gasto

Situações de Gestor que deve

melhorar

• Empresa é minha, dinheiro é meu

• Aluguel da minha casa? Cartão da empresa, não recebo salário mesmo

• Meu preço é fácil, vezes 2

• Quanto eu ganho? R: O suficiente

• Cuidar das finanças não gera receita

Gestor que deve melhorar X

Bom Gestor

• Mistura dinheiro

• Dificuldade do controle no dia-a-dia

• Não sabe quanto fatura, lucra, etc

• Precificação? Como faço isso?

• Eu acho que é assim...

• Separa o dinheiro

• Importa-se com o controle no dia-a-dia

• Conhece seu Faturamento, Lucro..

• Meu preço é…

• Podemos ir para esse caminho...

Situações de Não

Empreendedor

3 mil do meu jeito 3 mil do jeito certo

Situações de Não

Empreendedor

Do seu jeito

3 mil do jeito certo

Situação

• Comprei por 10 e vendi por 20

• Qual meu ganho?

• Qual meu lucro?

• Qual o meu lucro em %?

• Situação boa ou ruim?

Situação

• Meu P.E. hoje é de 20.000,00. Mas tenho que contratar uma pessoa por 2.000,00

• Qual meu novo ponto de equilíbrio?

• Posso contratar essa pessoa?

Oportunidade para você

PALAVRAS MÁGICAS!!!!!

5 passos

1º Entender que não existe meio termo em finanças

Ou é ou não é!

Acho que faturamos

Acho que podemos contratar

Acho que podemos investir

Acho......


Ou é ou não é!

Acho que faturamos

Acho que podemos contratar

Acho que podemos investir

Acho......

Fechei a empresa!

2º Separar Pessoa Jurídica e Pessoa Física

2º Separar Pessoa Jurídica e Pessoa Física

• Você recebe Pró-labore?

• Pare de boicotar a sua empresa, seu ladrãozinho

• O que fazer?????????????

– Passe a receber um pró-labore fixo

– Contabilize suas contas pessoais como pró-labore

Vá ajeitando aos poucos, mas ajeite isso!

3º Contabilizar cada centavinho que entra e sai

3º Contabilizar cada centavinho que entra e sai

• Necessário ter:

– Um bom sistema de gestão (software ou planilhas)

– Rotina muito bem definida de controle (Hábitos)

– Processos claro

• Do que entrou, o que faz, onde guarda recibo, etc

• Do que saiu, o que faz, onde guarda recibo, etc

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Um pouco sobre Hábitos

Dica ou Pista Recompensa

Rotina

Um pouco sobre Hábitos

• Primeiro listar os motivos que fazem você não controlar

• Listar coisas que possam fazer você “lembrar” de controlar (um click)

• Traçar uma rotina simples e prática de controle

• Listar todas as recompensas exatas que você irá obter

• Controle o controle

4º Calcular o preço corretamente

O Mercado estabelece o preço Aleks, então pule esta parte!


• Identificar se há discrepâncias entre o preço real e o preço ideal

• Saber os descontos possíveis de serem concedidos

• Identificar o preço mínimo que o produto/serviço pode ser vendido

• Calcular o ponto de equilíbrio da empresa (mínimo que deve faturar para não ter prejuízo)

Preço

PV = CUT x Markup PV = Preço de venda CUT = Custo unitário total Markup = Taxa de marcação

CUT = CVun + DFun CUT = Custo unitário total CVun = Custo variável unitário DFun = Despesa fixa unitária DFun = DF / CapVen

DF = Despesa Fixa Total CapVen = Capacidade de Vendas

Taxa de Marcação - Markup

• Será calculado no preço todos os percentuais já abordados anteriormente

Taxa de marcação = 2,04


Corte

masculino

Corte

feminino

Tempo estimado 30 minutos 45 minutos

Custo do tempo (DFun) R$ 9,73 R$ 14,60

Custos dos produtos R$ 1,00 R$ 1,50

Custo da mão de obra - -

Custo total do serviço R$ 10,73 R$ 16,10

Taxa de Marcação 2,04 2,04

Preço Ideal de Venda R$ 21,90 R$ 32,85

5º Análises Financeiras

Nada vai adiantar fazer os 4 passos anteriores se não analisarmos.

Será a mesma coisa que colocar gasolina e não verificar quando está na hora de reabastecer

5º Análises Financeiras

• Margem de Contribuição • Análise do Preço

– Ajustando o preço – Precificação de “trás para frente”

• Faturamento Máximo • Ponto de Equilíbrio

– Ponto de Equilíbrio de um Investimento

• Grau de Comprometimento da Receita • Análise Horizontal e Vertical • Grau de Alavancagem • Indicador KACE • Tudo Junto e Misturado

5º Ponto de Equilíbrio

Faturamento necessário para cobrir todas as despesas e não obter Lucro. Ficar no zero a zero.

Mínimo que a empresa precisa faturar

DIFERENTE DE TOTAL DE DESPESAS

5º Ponto de Equilíbrio

PEq: Ponto de Equilíbrio DF: Despesa Fixa Total % Mg Contr: Percentual da Margem de Contribuição

% Mg Contr: Percentual da Margem de Contribuição MCun: Margem de Contribuição Unitária (média) PVun: Preço de Venda Unitário (média)

5º Ponto de Equilíbrio Corte

masculino

Corte

feminino

Preço de venda R$ 15,00 R$ 32,00

Custo do produto R$ 1,00 R$ 1,50

Custo mão de obra

Comissão R$ 1,50 R$ 3,20

Impostos R$ 0,90 R$ 1,92

Margem de

contribuição unitária

R$ 11,60 R$ 25,38

Margem de

contribuição (%)

77% 79%

Média da Margem de

Contrib.

78%

Despesa Fixa Total 3.425,00

Ponto de Equilíbrio R$ 4.373,00

Tudo Junto e Misturado

Sim, temos que admitir que a Gestão Financeira não é fácil!!!!

Todos os conhecimentos deste curso devem ser executados em conjunto, um complementando o outro, ou seja, tudo junto e misturado!

Acho que deu pra perceber as diferenças que podem trazer para cada uma das empresas aqui, fazer o financeiro de forma correta

né?

2 convites e +

1 passo PRIMORDIAL +

2 Presentes

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Pra quem é de Curitiba e MUNDO TODO

Precificação e Análises Financeiras para Serviços Online e Ao Vivo – 03, 05 e 10 de setembro – 19:30 às 21:30 6h de curso + ferramenta de precificação + concorra 1h de assessoria individual

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6º e Primordial passo faça reserva financeira

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