1. Ol! Seja bem vindo. Vamos comear em poucos minutos...

2. Metodologia Gesto financeira em 3 passos 26 de Maro de 2014 Gabriel Gaspar, CEO - Nibo 3. PRINCIPAIS OBJETIVOS DE QUEM GERENCIA AS FINANAS DE UMA PEQUENA EMPRESA 3 Garantir disponibilidade de dinheiro para atividades fim Cumprir obrigaes legais e fiscais Oferecer informaes precisas para a tomada de deciso Apoiar a empresa na busca constante por melhores resultados 4. POR QUE TO DIFCIL FAZER ISSO? 4 No cenrio ideal, onde as regras so claras e simples... Fiscal As reas de conhecimento funcionam de forma harmnica e integrada, mesmo que separadas fisicamente 5. POR QUE TO DIFCIL FAZER ISSO? 5 ... A informao gerada e transmitida sem esforo Fiscal Gerencia recursos, faz pagamentos e recebimentos Cumpre obrigaes fiscais Abastece empresa com informaes financeiras (DRE, Balano, demonstrativo de fluxo de caixa) 6. POR QUE TO DIFCIL FAZER ISSO? 6 Infelizmente no Brasil estamos muito longe do cenrio ideal... Fiscal 10 milhes de regras que mudam o tempo todo 7. POR QUE TO DIFCIL FAZER ISSO? 7 Caos = Falta de informao 8. POR QUE TO DIFCIL FAZER ISSO? 8 Mas existe uma soluo Fiscal + Metodologia 9. GERENCIAR BEM AS FINANAS UM PROCESSO PROGRESSIVO 1 Passo: Combata o caos com organizao 2 Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3 Passo: Avalie sua performance para melhorar 10. GERENCIAR BEM AS FINANAS UM PROCESSO PROGRESSIVO Quanto voc tem para pagar e para receber? Algum recebimento de cliente est vencido? Onde est o comprovante de pagamento do sicrano? 1 Passo: Combata o caos com organizao 2 Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3 Passo: Avalie sua performance para melhorar 11. 1 PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAO Voc vai precisar de uma ferramenta que: Cubra pelo menos 70-80%do seu processo financeiro Solucione armazenagem de documentos Te ajude a dar o passos n 2 e n 3 Seja fcil e simples para toda a equipe 12. 1 PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAO Defina e comunique um processo simples e claro: Conciliao bancriatodo dia entre 9h e 10h, pagamentostodos os dias entre 15h e 16h Defina autorizaes necessrias para pagamentos Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia Defina reunies chave, participantes e frequncia 13. ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO Rotinas Mensais Rotinas Semanais Rotinas Dirias 14. ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO - NIBO Dar baixa nos recebimentos no NIBO Enviar Notas Fiscais referentes aos recebimentos Atualizar Relatrio A Fazer Conciliao Bancria do dia anterior (Entre 9h e 10:30h) Segunda feira Realizar pagamentos da semana + Reunio Fluxo de Caixa Tera feira Atualizar relatrio B e enviar para diretoria Sexta feira Agendar pagamentos da semana seguinte Dia 3 Reunio de Avaliao de Performance Dia 5 Limite para recebimento pedidos de reembolso Dia 7 Fechar movimento do ms anterior e enviar para a contabilidade Dia 12 Receber o Balancete Dia 17 Aprovar o Balancete Dia 25 Fechar folha de pagamento Dia 26 Pedir VT e VR Rotinas Mensais Rotinas Semanais Rotinas Dirias 15. GERENCIAR BEM AS FINANAS UM PROCESSO PROGRESSIVO 2 Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3 Passo: Avalie sua performance para melhorar Quanto voc tem em caixa? Voc vai ter dinheiro para fechar o ms? Voc pode comprar a mquina que est precisando? Em que condies? 1 Passo: Combata o caos com organizao 16. 2 PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS Sinais vitais = Projeo de fluxo de caixa 17. 2 PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS 18. 2 PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS Dicas para se gerenciar o seu fluxo de caixa: Antecipe-se, mais fcil apagar uma fagulha do que um incndio Envolvatoda a empresa na busca de uma soluo Seja proativo, pegue o telefone e faa ligaes Se no existe uma soluo boa escolha a menos ruim, ela melhor do que no fazer nada 19. GERENCIAR BEM AS FINANAS UM PROCESSO PROGRESSIVO 2 Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3 Passo: Avalie sua performance para melhorar Como est a performance do seu negcio? Como tem evoludo a performance do seu negcio? Por que? O que voc pode fazer para melhorar? 1 Passo: Combata o caos com organizao 20. Receitas operacionais Custos operacionais Despesas operacionais Atividades de investimento Atividades de financiamento 3 PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR (+) Receita com venda (+) Receita com servio (-) Custo do produto vendido (-) Custo do servio prestado (-) Impostos sobre venda (-) Salrios (-) Aluguel (-) Material de escritrio (-) Outros... (=) Fluxo de caixa de operaes (-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos (=) Fluxo de caixa de investimentos (+) Obteno de emprstimo (-) Pagamento de emprstimo (+) Aporte de capital (-) Retirada de capital (=) Fluxo de caixa de financiamento A primeira coisa a fazer classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ... 21. (+) Receitas operacionais 3 PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR Resultado financeiro: Analisando o resultado (=) Fluxo de Caixa de operaes (-) Custos operacionais Custo do servio prestado, produto vendido (-) Despesas operacionais Salrio, aluguel, etc. O meu negcio est dando dinheiro? (=) Fluxo de Caixa de investimento (+/-) Atividades de investimento Compra / venda de ativos fixos Estou investindo na minha empresa? (+/-) Atividades de financiamento Pagamento / obteno de emprstimo (bancos) Retirada / aporte de capital (scios) (=) Fluxo de Caixa de financiamento Para onde est indo o resultado da minha empresa? 22. 3 PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR 23. 3 PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR Exemplo Constante em torno de R$ 3.000 / ms - R$ 3.000 / ms Aumento sbito de investimentos 24. RECAPITULANDO 2 Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3 Passo: Avalie sua performance para melhorar 1 Passo: Combata o caos com organizao 25. CUMPRA ESSA AGENDA E VOC ESTAR ENTRE AS EMPRESAS MAIS BEM ADMINISTRADAS DO PAS Conciliao bancria todo dia entre 9h00 e 10h00 Pagamentos todo dia entre 15h00 e 16h00 Reunio de acompanha- mento Reunio de Fluxo de caixa Reunio de Fluxo de caixa Reunio de Fluxo de caixa Reunio de Fluxo de caixa 26. OBRIGADO E AT A PRXIMA! Avaliando a performance da sua empresa Data: 10/04/14 Horrio: 15h00 Como comear a empreender Data: 23/04/14 Horrio: 15h00 www.nibo.com.br/eventos