eurovida portfolio proposta de subscrição · junto cheque nº ___ sobre o banco _ ___...

EUROVIDA PORTFOLIO

Proposta de Subscrição

Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa

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[email protected] www.eurovida.pt

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Proposta: Apólice: Cliente:

Apresentado por: www.eurovida.pt Nº 90209 Tomador de Seguro (O Tomador de Seguro é também Pessoa Segura Sim Não) :

Nome:__________________________________________________________________________________________________________________________________

Morada: ________________________________________________________________________ e-mail: _______________________________________________

Localidade:_______________________________ Código Postal: ______ - _____ _____________ Telefone: ________________ Telemóvel: ________________

Profissão:_________________________________ Estado Civil: ______________________________ Data Nascimento: __________/______/______

Sexo: F M N.º B.I./C.C.: ____________________________ Nº Contribuinte:_____________________________________

Pessoa Segura (só preencher se for diferente do Tomador de Seguro):

Nome:__________________________________________________________________________________________________________________________________

Morada: _________________________________________________________e-mail: ________________________________________________________________

Localidade:____________________________ Código Postal: ______ - _____ _____________ Telefone: ________________ Telemóvel: ________________

Profissão:_____________________________ Estado Civil: ______________________________ Data Nascimento: __________/______/______

Sexo: F M N.º B.I./C.C.: ____________________________ Nº Contribuinte: ____________________________________

Beneficiários:

Em caso de vida da Pessoa Segura Em caso de morte da Pessoa Segura

os herdeiros legais o cônjuge, na sua falta os filhos nados ou a nascer, na sua falta os herdeiros a Pessoa Segura

Outro - Dados dos beneficiários (preencher sempre que designe Pessoas Individuais ou Colectivas):

Nome Morada Nº Contribuinte Nº de B.I. / C.C. Data de Nascimento

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Suportes Financeiros: Fundos Autónomos % € Fundos Autónomos % € Fundos Autónomos % €

Eurovida Carteira Conservadora (215) € Pictet Asian Equities (Ex Japan) – HR-EUR (208) € Eurovalor Japón, FI (231) €

Eurovida Carteira Moderada (216) € Pictet Biotech–HR–EUR (209) € Eurovalor Banca Seguros, FI (232) €

Eurovida Carteira Arrojada (217) € Pictet Clean Energy–R–EUR (210) € Eurovalor Europa Del Este, FI (236) €

DWS Brazil (73) € Pictet European Sustainable Equities–R (211)

€ Eurovalor RV Emergentes Global, FI (233)

€

DWS Invest BRIC Plus (55) € Pictet Japanese Equity Selection–HR–EUR (212) € Eurovalor Iberoamérica, FI (234) €

DWS Invest Climate Change (197) € Pictet Security-R–EUR (213)

€Eurovalor Asia, FI (235)

€

DWS Invest Commodity Plus (54) € Pictet US Equity Selection–HR–EUR (214) € Eurovalor Recursos Naturales, FI (237) €

DWS Invest Income Strategy Plus (196) € Pictet Water (82) € Eurovalor Renta Fija Corto, FI (238) €

DWS Invest European Equities (70) € Schroder ISF Strategic Bond (225) € Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, FI (239) €Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro) (81) €

Schroder ISF European Defensive (66) €

Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI (240) €

Fidelity Funds European High Yield Fund (79) € Schroder ISF Global Property Securities (Euro Hedged) (69) €

Eurovalor Misto-50, FI (241) €

Fidelity Funds Euro Cash Fund (205) € Schroder ISF Global Climate Change (194) € Eurovalor Misto-70, FI (242) €

Fidelity Funds European Aggressive Fund (206) € Schroder ISF Emerging Europe (53) € Eurovalor Global Convertibles, FI (243) €

Fidelity Funds Iberia Fund (78) € Schroder ISF Euro Equity (192) € Target Click Fund 2015 (249) €

Grundbesitz Global Fund (72) € Schroder ISF Global Quantitative Active Value Euro Hedged (191) € Target Click Fund 2018 (250) €

Parvest Equity China (Euro) (75) € Schroder TS Global Diversified Growth Fund (193) € Invesco Asian Equity Fund (251) €

Parvest World Agriculture (219) € Schroder ISF USA Large Cap (Euro Hedged) (67) € Invesco Emerging Markets Bond Fund (252) €

Parvest Equity Europe Converging (201) € Cartera Gestión Defensiva 15, FI (244) € Invesco Pan European Equity Fund (253) €Parvest Equity Europe Alpha (198) € Cartera Gestión Moderada 30, FI (245) € JPMorgan Emerging Markets Equity (254) €

Parvest Equity Hihg Dividend Europe (74) € Cartera Gestión Equilibrada 50, FI (246) € JPMorgan Global Capital Preservation (255) €

Parvest Real Estate Securities Europe (77) € Cartera Gestión Audaz, FI (247) € JPMorgan Global Focus (256) €Parvest Equity Latin America (200) € Cartera Seleccion Flexible, FI (248) € Threadneedle Enhanced Commodity (257) €Parvest Target Return Plus (56) € Eurovalor Europa, FI (227) € Threadneedle Global Asset Allocation (258) €

Parworld Environmental Opportunities (76) € Eurovalor Dividendo, FI (228)

€Threadneedle Global Emerging Market Equities (259) €

Parworld Quam 10 (199) € Eurovalor Bolsa, FI (229) € Threadneedle US Equities (260) €Pictet Absolute Return Global Diversified-R (207) € Eurovalor Estados Unidos, FI (230) € €

Dados do Contrato:

Periodicidade das Entregas: Anual Mensal Trimestral Semestral Única Prazo: ________ Indexação Anual ____%

Valor: _______________________€ Por extenso: _____________________________________________________________________________________________ Junto cheque nº __________________________ sobre o Banco __________________________________________________________________________________ emitido à ordem da Eurovida

Autorização para débito directo (preencher sempre em caso planos de entregas regulares): Autorizo a Eurovida a debitar a minha conta bancária NIB nº |__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|, Banco _______________________, Agência _________________________ através do sistema de débitos directos, pelas importâncias correspondentes ao prémio da apólice, comprometendo-me a ter esta conta habilitada para o efeito.

Data: _______/___/___ (assinatura conforme Bilhete de Identidade/Cartão do Cidadão) Declarações:

O Tomador de Seguro requer o estabelecimento do contrato de seguro baseado na presente proposta que corresponde na íntegra à sua inteira vontade. Declara expressamente ter recebido os seguintes documentos contratuais:

Prospecto Simplificado Sim Não Condições Gerais Sim Não Condições Especiais Sim Não

e afirma expressamente tê-los lido, terem-lhe sido prestadas todas as informações que necessitava para a sua compreensão, tendo ficado totalmente esclarecido quanto à natureza e características do produto que vai subscrever. Foi ainda informado da possibilidade de, a seu pedido, lhe serem cedidos, sem qualquer encargo, os prospectos simplificados dos fundos de investimento que compõem o património do(s) fundo(s) afecto(s) ao ICAE. Mais declara ter tomado conhecimento do direito de renúncia do contrato, tendo sido informado que o mesmo pode ser exercido até 30 dias após a recepção das respectivas Condições Particulares. Declara, ainda, ter conhecimento que os dados recolhidos nesta proposta são processados automaticamente e destinam-se à utilização nas relações contratuais e comerciais com a Eurovida e o Grupo Banco Popular e que os interessados podem aceder à informação que lhes diga respeito, solicitando a sua correcção, aditamento ou eliminação mediante contacto pessoal ou por escrito, junto da Eurovida. A presente proposta tem a validade de 180 dias após a sua recepção na Eurovida, pelo que será anulada e dada sem qualquer efeito, caso, no fim desse prazo, não tenha sido emitida a respectiva apólice.

Data: _______/___/___ Assinatura Pessoa Segura: Assinatura Tomador de Seguro:

(conforme B.I./C.C.) (conforme B.I./C.C.)

O Tomador de Seguro declara que efectuou o teste Eurovida ‘Perfil de Investidor’ e tomou conhecimento do seu perfil de risco de investidor, anexando a esta proposta, uma impressão do resultado do teste efectuado, com a identificação do perfil.

Data: _______/___/___ Assinatura Tomador de Seguro (conforme B. I./C.C.): ___________________________________________________________________

PROSPECTO SIMPLIFICADO

Produto Financeiro Complexo

EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado

Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30


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Data início de comercialização: 2006/01/18 por tempo indeterminado Anteriormente comercializado com a designação de Eurovida MultiOportunidades

Empresa de Seguros

Eurovida – Companhia de Seguros de Vida, S.A., sociedade anónima pertencente ao Grupo Banco Popular, com sede social na Rua Ramalho Ortigão, nº 51 – 1090-099 Lisboa, Portugal, encontrando-se legalmente autorizada a exercer a actividade seguradora em território português.

Entidades Comercializadoras

Banco Popular Portugal (através da sua rede de agências), Mediadores Profissionais e Eurovida (Sede). Para obter informação detalhada sobre os mediadores profissionais autorizados a comercializar este contrato, poderá contactar a Eurovida: Tel 808 222 434 (dias úteis das 9h às 17h); Fax +351 217 924 701; e-mail [email protected].

Autoridades de Supervisão

Comissão do Mercado de Valores Mobiliários ([email protected]), no que respeita à comercialização do produto e Instituto de Seguros de Portugal ([email protected]) no que respeita à área prudencial.

Reclamações A Eurovida tem implementado um modelo de gestão de reclamações que assegura uma resposta no prazo máximo de 10 dias úteis, podendo para o efeito ser utilizado o endereço electrónico [email protected] ou contacto junto da Eurovida. Caso não haja concordância com a resposta apresentada ou esta não tenha sido efectuada no período estabelecido, a reclamação poderá ser enviada para o Provedor do Cliente através do endereço electrónico [email protected], sem prejuízo da possibilidade de reclamação junto do Instituto de Seguros de Portugal e Comissão do Mercado de Valores Mobiliários e do recurso a tribunais.

Duração do Contrato

Mínimo recomendado de 8 anos e 1 dia, de forma a optimizar a tributação sobre os rendimentos.

Risco de perda dos montantes investidos

Este contrato, excepcionando-se as garantias devidamente indicadas no descritivo associado a cada fundo autónomo, não garante rendimento, nem o retorno dos montantes investidos.

Principais Riscos do Produto

Durante o prazo de vigência do contrato, existe flutuação da unidade de conta, em função da evolução do conjunto de activos que constituem o património dos fundos autónomos e que comportam os riscos relacionados com o investimento em acções, em activos de taxas de juro ou em activos denominados em moeda estrangeira. O património dos fundos autónomos tem ainda associado o risco de crédito do emitente e o risco de taxa de juro. Riscos estes que podem repercutir-se desfavoravelmente na valorização dos activos que constituem o fundo autónomo, com o consequente efeito, durante a vigência do contrato, na valorização da unidade de conta e conduzir à eventual perda do capital investido. O facto de o risco cambial não se encontrar coberto poderá anular ou ampliar eventuais ganhos ou perdas. O risco de taxa de juro resulta da possibilidade de oscilação da valorização dos activos (obrigações), que varia inversamente em função das taxas de juro de mercado. O risco de crédito resulta da incerteza da capacidade dos emitentes dos activos cumprirem as suas responsabilidades.

Garantias, opções e coberturas

O Eurovida Portfolio, produto financeiro complexo, contrato de seguro ligado a fundos de investimento e qualificado como ICAE (Instrumento de Captação de Aforro Estruturado) disponibiliza um leque alargado de fundos autónomos, organizados por oito grupos temáticos: Fundos Perfilados, Economias Desenvolvidas, Nova Europa, Grandes Países em Crescimento, Ambiente, Recursos Naturais, Imobiliário e Objectivo Rendimento.

Permite investir em diversos sectores de actividade, desde a indústria, ao meio ambiente, em diferentes regiões geográficas e de acordo com o perfil de risco do investidor. A todo o momento, permite alterar a composição da carteira, através da transferência de valores entre os fundos autónomos.

Os seguintes fundos autónomos que compõem o Eurovida Portfolio apresentam as seguintes garantias: - O Target Click Fund 2015 garante na maturidade, a 31 de Outubro de 2015, a melhor cotação atingida durante a vida do fundo. - O Target Click Fund 2018 garante na maturidade, a 31 de Outubro de 2018, a melhor cotação atingida durante a vida do fundo. Esta garantia é válida apenas se o investimento for conservado até à maturidade, caso contrário, o investidor receberá o valor de resgate, o qual poderá ser superior ou inferior ao valor garantido na maturidade, não existindo garantia de capital, nem de rendimento.

. No final do contrato ou em caso de morte da Pessoa Segura durante a vigência do mesmo, o Segurador pagará ao Tomador de Seguro ou aos Beneficiários designados, respectivamente, o valor resultante da multiplicação do número de unidades de conta detidas em cada fundo autónomo, pelo valor da cotação de venda. Em qualquer um dos casos, o processamento será efectuado nos 3 dias úteis subsequentes à data de recepção de todos os documentos necessários ao processamento do sinistro/vencimento. O pagamento de valores será efectuado por crédito em conta do Tomador de Seguro, até ao oitavo dia útil posterior à data da cotação utilizada para o processamento. As datas de cotação utilizadas no processamento das operações de cada fundo estão referidas na Tabela de regras de cotação. As cotações utilizadas nas operações (compra/venda) efectuadas até às 11h de cada dia serão divulgadas pela Eurovida no dia seguinte à data da sua publicação pela respectiva sociedade gestora.

. Transferência de valores entre fundos autónomos: salvo quando expressamente excluído nas Condições Especiais, pode ser efectuada entre fundos autónomos disponíveis no produto, em qualquer momento, no máximo de 12 vezes por ano, sobre a totalidade ou parte dos montantes investidos. O montante mínimo a transferir entre dois fundos autónomos é igual ao montante mínimo de subscrição do fundo autónomo de destino, acrescido de eventuais comissões de transferência entre fundos (ver Tabela de Custos). Caso o fundo autónomo de origem, após a transferência entre fundos, apresente um valor inferior a 500 € ter-se-á que transferir a totalidade da poupança disponível no fundo autónomo de origem. A Eurovida assegura o processamento até às 11h relativamente aos pedidos recepcionados na companhia até às 9h desse dia. A transferência de valores entre fundos autónomos será efectuada em duas etapas sequenciais. Numa primeira fase, são vendidas as unidades do fundo autónomo de origem, mantendo-se






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a apólice em vigor. Ao valor de venda é deduzida a comissão de transferência entre Fundos Autónomos (ver Tabela de Custos) sendo o valor líquido utilizado na subscrição das unidades do fundo autónomo de destino. Os processamentos efectuados pela Eurovida até às 11h de cada dia terão em conta a cotação referida na Tabela de regras de cotação, sendo aplicada a cotação do dia útil subsequente, relativamente aos processamentos efectuados a partir dessa hora. Após a regularização da venda dos fundos de origem (ver datas de regularização na Tabela de regras de cotação), é efectuada a compra das novas unidades do fundo autónomo de destino, à cotação referida na Tabela de regras de cotação. Em ordem a preservar os interesses dos Tomadores de Seguro, o Segurador poderá diferir até 6 meses os pedidos de transferência entre Fundos Autónomos, nos casos em que tais pedidos, recepcionados num período não superior a 5 dias, excedam 5% do valor patrimonial do respectivo fundo autónomo de origem. Sobre as transferências de valores entre os fundos autónomos afectos ao produto Eurovida Portfolio. De acordo com a legislação vigente à data da transferência, não há incidência de tributação fiscal.

. Após o vencimento dos fundos autónomos Target Click Fund 2015 e Target Click Fund 2018, em 31/10/2015 e 31/10/2018 respectivamente, o saldo existente será transferido, sem qualquer comissão, para o fundo autónomo Eurovida Carteira Conservadora (ou outro com idêntico nível de risco se este não se encontrar disponível à data). O Tomador do Seguro pode optar por efectuar a transferência para qualquer outro fundo autónomo disponível na oferta Eurovida Portfolio, devendo para o efeito comunicar por escrito à Eurovida 10 dias úteis antes do vencimento.

Resgates e resolução

Durante a vigência do contrato, mediante pedido escrito, o Tomador de Seguro pode solicitar o reembolso da totalidade ou de parte das unidades de conta detidas nos fundos autónomos.

. Resgate total: o Tomador de Seguro receberá o valor resultante do produto do número de unidades de conta detidas de cada fundo autónomo pela sua cotação, deduzido das comissões de resgate, se aplicáveis (ver Tabela de Custos). . Resgate parcial: o Tomador de Seguro receberá o valor resultante do produto do número de unidades de conta resgatadas de cada fundo autónomo pela sua cotação, deduzido das comissões de resgate, se aplicáveis (ver Tabela de Custos). O valor mínimo de resgate é de 500€. Caso o saldo remanescente da apólice seja inferior a 500 € dever-se-á proceder ao resgate total.

Em qualquer um dos casos, o processamento será efectuado após a recepção de todos os documentos necessários. Os processamentos efectuados pela Eurovida até às 11h de cada dia terão em conta a cotação referida na Tabela de regras de cotação, sendo aplicada a cotação do dia útil subsequente relativamente aos processamentos efectuados a partir dessa hora. A Eurovida assegura o processamento até às 11h relativamente aos pedidos recepcionados na companhia até às 9h desse dia.

O pagamento de valores será efectuado por crédito em conta do Tomador de Seguro até ao oitavo dia útil posterior à data da cotação utilizada para o processamento (ver Tabela de regras de cotação).

Em ordem a preservar os interesses dos Tomadores de Seguro, o Segurador poderá diferir até 6 meses os pedidos de resgate, total ou parcial, nos casos em que tais pedidos, recepcionados num período não superior a 5 dias, excedam 5% do valor patrimonial do respectivo fundo autónomo afecto ao produto.

. Transformação: O Tomador de Seguro pode efectuar a transformação do contrato num outro contrato de seguro comercializado pela Seguradora, nomeadamente num seguro de rendas vitalícias. O valor de transformação é igual ao valor de resgate, havendo lugar a retenção em sede de IRS, se aplicável. A emissão da apólice do novo contrato de seguro ficará isenta de comissões de subscrição, se aplicáveis.

. Resolução: O Tomador do Seguro dispõe de um prazo de 30 dias após a recepção da Apólice para exercer o direito de livre resolução do contrato. Este direito deve ser exercido por carta registada com aviso de recepção enviada para a sede do Segurador. O direito de livre resolução não pode ser exercido se o Tomador do Seguro for uma pessoa colectiva. O exercício do direito de livre resolução determina a resolução do contrato, extinguindo todas as obrigações dele decorrentes, com efeitos a partir da sua celebração, tendo o Segurador direito aos custos de desinvestimento que comprovadamente tiver suportado. Se a cotação das unidades de conta detidas tiver descido ou tiverem sido aplicadas comissões de gestão, o valor a entregar ao Tomador será o correspondente ao produto das unidades de conta detidas em cada fundo autónomo pela cotação utilizada no processamento da sua venda (ver Tabela de regras de cotação), sendo a diferença entre o montante pago e o valor da venda das unidades de conta considerado custo de desinvestimento. No caso do contrato ser celebrado à distância, nomeadamente, através de venda online, o Segurador não tem direito aos custos de desinvestimento, excepto no caso de início de cobertura do seguro antes do termo do prazo de livre resolução do contrato, a pedido do Tomador do Seguro. O direito de resolução pode também ser exercido pelo Tomador do Seguro no caso de incumprimento dos deveres de informação que incumbem ao Segurador, salvo quando a falta do Segurador não tenha razoavelmente afectado a decisão de contratar do Tomador do Seguro; este direito deve ser exercido no prazo de 30 (trinta) dias a contar da recepção da Apólice, tendo a cessação efeito retroactivo e o Tomador do Seguro direito à devolução da totalidade do montante pago. No caso da apólice não ser entregue ao Tomador do Seguro no prazo de 14 dias após a celebração do contrato, o Tomador do Seguro pode resolver o contrato, tendo a cessação efeito retroactivo e o Tomador do Seguro direito à devolução da totalidade do montante pago. O exercício de resolução não dá lugar a qualquer indemnização para além do que é acima estabelecido.

Tabela de valores de resgate e de redução

Não aplicável.

Penalização (resgate, redução e transferência)

Resgate: 0% Este contrato não permite Redução ou Transferência.

Modalidades e Os prémios (montantes entregues) são únicos sucessivos e pagos através de Débito em Conta, durante o






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períodos de pagamento de prémios

prazo contratado. Em ordem a preservar os interesses dos Tomadores de Seguro, a Eurovida poderá em qualquer momento suspender, se necessário, a subscrição de um ou mais fundos autónomos afectos ao Eurovida Portfolio.

Prémios relativos a cada garantia

Prémio máximo (montante entregue): em função da disponibilidade dos suportes escolhidos. Prémio mínimo (montante entregue): 500€ por fundo autónomo O número de unidades de conta das novas subscrições é dado pelo quociente entre o prémio (montante entregue), líquido de comissões de subscrição (ver Tabela de custos) e o valor de compra da unidade de conta (ver a data de cotação utilizada em cada fundo autónomo na Tabela de regras de cotação), sendo truncado na última casa decimal, de acordo com os critérios em vigor nas unidades de participação de cada um dos fundos autónomos (ver Tabela de regras de cotação).

Da aplicação destes critérios na aquisição das unidades de conta, poderá eventualmente resultar um valor remanescente face ao prémio entregue que não será, no entanto, reembolsado. Os processamentos efectuados pela Eurovida até às 11h de cada dia terão em conta a cotação referida na Tabela de regras de cotação, sendo aplicada a cotação do dia útil subsequente, relativamente aos processamentos efectuados a partir dessa hora. A Eurovida assegura o processamento até às 11h relativamente aos pedidos recepcionados na companhia até às 9h devidamente acompanhados do meio de pagamento.

Fórmula de cálculo e atribuição de participação nos resultados

Não existe direito à atribuição de Participação nos Resultados.

Valorização da componente financeira e natureza dos activos

O valor das unidades de conta dos fundos autónomos Eurovida Carteira Conservadora, Eurovida Carteira Moderada e Eurovida Carteira Arrojada é obtido diariamente pela divisão do valor patrimonial líquido dos activos do respectivo fundo autónomo pelo nº de unidades de conta em circulação e para os restantes fundos autónomos, é o valor diário da unidade de participação/acção SICAV divulgado pelas entidades gestoras Organismos de Investimento Colectivo em Valores Mobiliários (OICVM). O valor das unidades de conta é divulgado diariamente no site da Eurovida em www.eurovida.pt.

Política de investimento

Serão disponibilizados no site da Eurovida em www.eurovida.pt os prospectos simplificados, bem como as Fichas de Fundo mensais das participações em Organismos de Investimento Colectivo em Valores Mobiliários (OICVM), onde se poderá encontrar os objectivos e a política de investimento dos fundos de investimento associados a esta modalidade. As políticas de investimento dos fundos autónomos Eurovida Carteira Conservadora, Eurovida Carteira Moderada e Eurovida Carteira Arrojada podem ser consultadas nas condições especiais de cada um dos fundos autónomos.

Perfil de Risco do Tomador de Seguro

Este contrato destina-se a investidores com objectivos de poupança/investimento. O Tomador de Seguro pode investir num ou mais fundos autónomos disponíveis, devendo ter em conta o seu perfil de risco e o risco associado a cada um dos fundos autónomos que varia de risco baixo, a risco muito alto (consulte as rentabilidades e risco histórico de cada fundo autónomo). Este contrato, excepcionando-se as garantias devidamente indicadas no descritivo associado a cada fundo autónomo, não garante rendimento, nem o retorno dos montantes investidos.

Regime fiscal Participante Dedução à Colecta: Em 2012, os montantes entregues podem ser deduzidos à Colecta de IRS exclusivamente por Pessoas com Deficiência e com Profissões de desgaste rápido, nos termos e limites definidos na legislação. Caso o Tomador de Seguro verifique as condições legalmente previstas deverá solicitar à Eurovida a emissão da respectiva declaração, bem como proceder ao envio do comprovativo da situação, até dia 31 de Dezembro do ano corrente. Tributação do rendimento: O rendimento é tributado, de acordo com a legislação vigente à data do reembolso, sendo actualmente tributado à taxa mínima de 10% a partir do 8º ano, 20% entre o 5º e o 8º ano e 25% se o levantamento ocorrer até ao 5º ano, desde que pelo menos 35% do investimento total seja efectuado na 1ª metade do contrato.

Outras informações Salvo convenção em contrário em Condições Particulares, a lei aplicável a este contrato é a lei portuguesa. As informações periódicas sobre os fundos autónomos podem ser consultadas nas entidades comercializadoras ou na Eurovida, mediante contacto pessoal ou em www.eurovida.pt. Contactos da Eurovida: Rua Ramalho Ortigão, nº 51 – 1099-090 Lisboa - Portugal; site: www.eurovida.pt Tel +351 217 924 700, 808 222 434 (das 9:00 às 17:00); Fax +351 217 924 701; e-mail [email protected]

(24/00)

Tabela de custos Comissão %

Imputáveis ao Participante/ Tomador

Subscrição

0,5% (montantes entregues inferiores ou iguais a 50.000€); 0,25% (montantes entregues superiores a 50.000€ e inferiores ou

iguais a100.000€); 0% (montantes entregues superiores a 100.000€)

Transferência entre fundos autónomos

Max 30€ por operação

Resgate/reembolso 0%






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Taxa de supervisão 0%

Imputáveis ao fundo autónomo

Gestão

0,54% anual (0,045% sobre o nº de unidades de conta detidas no 1º dia útil de cada mês, cobrada mensalmente). Os fundos autónomos Target Click Fund 2015 e Target Click Fund 2018 estão isentos de Comissão de Gestão.

Depósito 0%

Taxa de supervisão Não existência

Outros custos Possível existência de custos indirectos provenientes dos fundos

autónomos

Taxa Global de Custos (2011)

Taxa Global de Custos Taxa Global de Custos Custos Valor % VLGF(1) Custos Valor % VLGF(1)

Comissão de Gestão 140.055,00 0,37%

Custo de Auditoria 0 0%

- Componente Fixa 140.055,00 0,37% Outros Custos 0 0% - Componente Variável 0 0% Total 140.055,00

Comissão de Depósito 0 0% Taxa Global de Custos

0,37%

(1) Média relativa ao período de referência, com base no valor médio mensal da carteira

Tabela de regras de cotação

NOME DO FUNDO

Número de casas

decimais das Unidades de Participação

Subscrições/compras Resgates/vendas

Data cotação Data

regularização Data

cotação Data

regularização

DWS Brazil 3 D+2 D+3 D+2 D+3 DWS Invest BRIC Plus 3 D+1 D+2 D+1 D+2 DWS Invest Clean Tech 3 D+1 D+2 D+1 D+2 DWS Invest Commodity Plus 3 D+1 D+2 D+1 D+2 DWS Invest European Equities 3 D+1 D+2 D+1 D+2 DWS Invest Income Strategy Plus 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Grundbesitz Global Fund 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Eurovalor Asia, FI 5 D+1 D+4 D+1 D+4 Eurovalor Bolsa, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Dividendo, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Estados Unidos, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Europa Del Este, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Europa, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Global Convertibles, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Iberoamerica, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Japón, FI 5 D+1 D+4 D+1 D+4 Eurovalor Mixto-50, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Mixto-70, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Recursos Naturales, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Renta Fija Corto, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor RV Emergentes Global, FI 5 D+1 D+4 D+1 D+4 Cartera Gestión Defensiva, FIv 5 D D+3 D D+3 Cartera Gestión Moderada, FI 5 D D+3 D D+3 Cartera Gestión Audaz, FI 5 D D+3 D D+3 Cartera Gestión Equilibrada, FI 5 D D+3 D D+3 Cartera Selección Flexible, FI 5 D D+3 D D+3 Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro) 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Fidelity Funds Euro Cash Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Fidelity Funds European Aggressive Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Fidelity Funds European High Yield Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Fidelity Funds Iberia Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Invesco Asian Equity Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Invesco Emerging Markets Bond Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Invesco Pan European Equity Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 JPMorgan Emerging Markets Equity 3 D+1 D+2 D+1 D+2 JPMorgan Global Capital Preservation 3 D+1 D+2 D+1 D+2






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JPMorgan Global Focus 3 D+1 D+2 D+1 D+2 BNPPL1 Equity China 3 D+1 D+3 D+1 D+3 BNPP L1 Equity Best Selection Europe 3 D+1 D+3 D+1 D+3 Parvest Equity Europe Converging 3 D D+2 D D+2 Parvest Equity High Dividend Europe 3 D D+2 D D+2 Parvest Equity Latin América 3 D D+2 D D+2 Parvest Real Estate Securities Europe 3 D D+2 D D+2 Parvest Target Return Plus 3 D+1 D+3 D+1 D+3 Parvest World Agriculture 3 D+1 D+3 D+1 D+3 Parworld Environmental Opportunities Classic Eur 3 D D+2 D D+2 Target Click Fund 2015 2 D+1 D+3 D+1 D+3 Target Click Fund 2018 2 D+1 D+4 D+1 D+4 Pictet F Absolute Return Global Diversified-R 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet F Asian Equities (ex Japan)-HR Eur 5 D+2 D+3 D+2 D+3 Pictet F Biotech-HR Eur 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet F Clean Energy-R Eur 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet F European Sustainable Equities-R 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet F Japanese Equity Selection-HR Eur 5 D+2 D+3 D+2 D+3 Pictet F Security-R Eur 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet Funds Water 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet-US Equity Growth Selection-HR EU 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Schroder ISF Emerging Europe 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF Euro Equity 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF European Defensive 2 D+2 D+3 D+2 D+3 Schroder ISF Global Property Securities (Eur Hedged) 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF Global Quantitative Active Value 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF Strategic Bond (Eur Hedged) 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF US Large Cap (Euro Hedged) 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder TS Global Diversified Growth Fund 2 D+2 D+3 D+2 D+3 Schroders ISF Global Climate Change 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Threadneedle Enhanced Commodity 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Threadneedle Global Asset Allocation 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Threadneedle Global Emerging Market Equities 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Threadneedle US Equities 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Eurovida Carteira Conservadora 4 D+1 D+2 D+1 D+2 Eurovida Carteira Moderada 4 D+1 D+2 D+1 D+2 Eurovida Carteira Arrojada 4 D+1 D+2 D+1 D+2 Sendo D: Data de processamento da subscrição/compra ou resgate/venda Rentabilidades passadas não constituem qualquer garantia de rentabilidades futuras, porque o valor do investimento pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco baixo) a 6 (risco muito alto), estando ainda dependentes do regime de tributação de rendimentos e de eventuais benefícios fiscais. Rentabilidades anualizadas apenas seriam obtidas se o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência. As rentabilidades são apuradas considerando a valorização das unidades de conta, bruta da comissão de gestão. Caso a subscrição ou o resgate/reembolso ocorram durante o período em causa, devem ser retiradas as respectivas comissões (ver Tabela de Custos).






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Rentabilidade 2011

Eurovida Carteira Conservadora

Eurovida Carteira Moderada

Eurovida Carteira Arrojada

EUROVALOR GESTIÓN DEFENSIVA 15, FI

EUROVALOR GESTIÓN MODERADA 30, FI

EUROVALOR GESTIÓN EQUILIBRADA 50, FI

EUROVALOR GESTIÓN AUDAZ, FI

EUROVALOR SELECCIÓN FLEXIBLE, FI

Fundos Perfilados

-25,00% -20,00% -15,00% -10,00% -5,00% 0,00% 5,00% 10,00%

Schroder TS Global Diversified Growth Fund (Eur)Pictet Funds -Japanese Equity Selection-HR-EUR

Schroder ISF Global Quantitative Active Value EUR HedgedDWS Invest European Equities

Fidelity Funds Iberia FundFidelity European Aggressive

Pictet Funds -European Sustainable Equities-RPictet Funds -Security-R-EUR

Schroder ISF Euro EquityFidelity F American Diversified Fund

Parvest Europe AlphaParvest Europe Dividend

Pictet Funds -US Equity Selection-HR-EURSchroder ISF USA Large Cap (Euro Hedged)

Schroder ISF European DefensiveEurovalor Europa, FI

Eurovalor Dividendo, FiEurovalor Bolsa, Fi

Eurovalor Estados Unidos, FiEurovalor Japón, Fi

Eurovalor Banca Seguros, FiInvesco Pan European Equity Fund

JPMorgan Global FocusThreadneedle Global Asset Allocation

Threadneedle US Equities

Economias Desenvolvidas






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-30,00% -25,00% -20,00% -15,00% -10,00% -5,00% 0,00%

Schroder ISF – Emerging Europe

Parvest Converging Europe

Eurovalor Europa Del Este, Fi

Nova Europa

DWS Invest - BRIC Plus

DWS Brasil

JPMorgan Emerging Markets Equity

Threadneedle Global Emerging Market Equities

Pictet Funds -Asian Equities (Ex Japan)-HR-EUR

Eurovalor Rv Emergentes Global, Fi

Eurovalor Iberoamérica, Fi

Eurovalor Asia, Fi

Invesco Asian Equity Fund

Invesco Emerging Markets Bond Fund

Grandes Países em Crescimento

DWS Invest Climate Change

Parworld Environmental Opportunities

Pictet Funds -Biotech-HR-EUR

Pictet Funds Clean Energy-R-EUR

Schroder ISF Global Climate Change (Eur)

Ambiente






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DWS Invest - Commodity Plus

Pictet Funds Water

Parvest Agriculture

Eurovalor Recursos Naturales, Fi

Threadneedle Enhanced Commodity

Recursos Naturais

Parvest Europe Real Estate

Schroder ISF Global Property Securities (Euro Hedged)

DB RREEF Global Real Estate Securities

Grundbesitz Global Fund

Imobiliário






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DWS Invest Income Strategy Plus

DWS Invest Dynamic Allocator

Fidelity Euro Cash

Fidelity European High Yield

Parvest – Target Return Plus

Parworld Quam 10

Pictet Funds -Absolute Return Global Diversified-R

Schroder Strategic Bond

Eurovalor Renta Fija Corto, Fi

Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, Fi

Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, Fi

Eurovalor Mixto-50, Fi

Eurovalor Mixto-70, Fi

Eurovalor Global Convertibles, Fi

JPMorgan Global Capital Preservation

Objectivo Rendimento






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ANEXO – Informação detalhada sobre os fundos autónomos

Rendibilidade e risco históricos e representação Gráfica (por fundo autónomo) Rentabilidades passadas não constituem qualquer garantia de rentabilidades futuras, porque o valor do investimento pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco baixo) a 6 (risco muito alto), estando ainda dependentes do regime de tributação de rendimentos e de eventuais benefícios fiscais. Rentabilidades anualizadas apenas seriam obtidas se o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência. As rentabilidades são apuradas considerando a valorização das unidades de conta, bruta da comissão de gestão. Caso a subscrição ou o resgate/reembolso ocorram durante o período em causa, devem ser retiradas as respectivas comissões (ver Tabela de Custos).

Entidade Gestora: Eurovida

ANO

Eurovida Carteira Conservadora

Taxa Volatilidade

Classe Risco (Min 1 – Max

6) 2008 4,47% 1,52% 2 2009 10,54% 1,61% 2 2010 -0,23% 1,55% 2 2011 1,06% 1,19% 1

Moeda: Euro. Data de Lançamento: 09/02/2008. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Baixa A política de investimentos do fundo autónomo será orientada em função do perfil de risco do investidor. O fundo autónomo “Eurovida Carteira Conservadora” caracteriza-se por ter um objectivo de risco de tipo médio baixo, que corresponde a uma volatilidade máxima de 5%. Para atingir o objectivo do perfil de risco da carteira, a volatilidade do fundo autónomo será analisada numa base mensal sendo os ajustamentos necessários introduzidos na carteira nas duas semanas posteriores. Este fundo autónomo é gerido pela equipa financeira da Seguradora, procurando uma elevada diversificação dos activos sendo constituído maioritariamente por fundos de investimento internacionais com exposição às classes de acções, obrigações, retorno Absoluto e Imobiliário. A selecção dos activos é orientada por critérios assentes na optimização do risco/rendibilidade, numa perspectiva de médio e longo prazo.

Rotação Média da Carteira

Fundo Autónomo Volume de Transacções

Valor Médio diário da Carteira

Rotação Média da Carteira (%)

Eurovida Carteira Conservadora 28.864.311,73 € 11.722.504,55 € 246%


ANO

Eurovida Carteira Moderada

Taxa Volatilidade


6) 2008 -3,08% 4,62% 2 2009 16,47% 2,45% 2 2010 2,41% 4,55% 2 2011 -6,45% 8,96% 3

Moeda: Euro. Data de Lançamento: 09/02/2008. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média A política de investimentos do fundo autónomo será orientada em função do perfil de risco do investidor. O fundo autónomo “Eurovida Carteira Moderada” caracteriza-se por ter um objectivo de risco de tipo médio, que corresponde a uma volatilidade compreendida entre 5% e 10%. Para atingir o objectivo do perfil de risco da carteira, a volatilidade do fundo autónomo será analisada numa base mensal sendo os ajustamentos necessários introduzidos na carteira nas duas semanas posteriores. Este fundo autónomo é gerido pela equipa financeira da Seguradora, procurando uma elevada diversificação dos activos sendo constituído maioritariamente por fundos de investimento internacionais com exposição às classes de acções, obrigações, retorno Absoluto e Imobiliário. A selecção dos activos é orientada por critérios assentes na optimização do risco/rendibilidade, numa perspectiva de médio e longo prazo.

Eurovida Carteira Conservadora Fundos Perfilados

Rentabilidades e Riscos Históricos

Principais Características

EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE

57,00

57,50

58,00

58,50

59,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

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-3,00%

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1,00%

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11,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Eurovida Carteira Moderada Fundos Perfilados








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Eurovida Carteira Moderada 1.144.022,18 € 305.812,31 € 374%


ANO

Eurovida Carteira Arrojada

Taxa Volatilidade


6) 2008 -15,31% 11,73% 4 2009 10,82% 4,57% 2 2010 5,47% 6,06% 3 2011 -8,09% 16,25% 5

Moeda: Euro. Data de Lançamento: 09/02/2008. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta A política de investimentos do fundo autónomo será orientada em função do perfil de risco do investidor. O fundo autónomo “Eurovida Carteira Arrojada” caracteriza-se por ter um objectivo de risco de tipo médio alto e alto, que corresponde a uma volatilidade compreendida entre 10% e 20%. Para atingir o objectivo do perfil de risco da carteira, a volatilidade do fundo autónomo será analisada numa base mensal sendo os ajustamentos necessários introduzidos na carteira nas duas semanas posteriores. Este fundo autónomo é gerido pela equipa financeira da Seguradora, procurando uma elevada diversificação dos activos sendo constituído maioritariamente por fundos de investimento internacionais com exposição às classes de acções, obrigações, retorno Absoluto e Imobiliário. A selecção dos activos é orientada por critérios assentes na optimização do risco/rendibilidade, numa perspectiva de médio e longo prazo.





Eurovida Carteira Arrojada 1.285.856,64 € 218.847,43 € 588%


50,00

51,00

52,00

53,00

54,00

55,00

56,00

57,00

58,00

59,00

60,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

ore

s em

Euro

s

-5,00%

-1,00%

3,00%

7,00%

11,00%

15,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Eurovida Carteira Arrojada Fundos Perfilados




40,0041,0042,0043,0044,0045,0046,0047,0048,0049,0050,0051,0052,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

uro

s

-18,00%

-13,00%

-8,00%

-3,00%

2,00%

7,00%

12,00%

2007 2008 2009 2010 2011






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Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA

ANO

Cartera Gestión Defensiva, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 3,52% 2,59% 2 2010 2,14% 2,27% 2 2011 -3,25% 3,08% 2

Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 04/07/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa O fundo investe entre 0 e 15% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc.


ANO

Cartera Gestión Moderada, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 5,98% 4,89% 2 2010 5,11% 3,92% 2 2011 -4,52% 7,36% 3

Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/05/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média O fundo investe entre 15% e 30% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc.

Cartera Gestión Defensiva, FI Fundos Perfilados




98,00

99,00

100,00

101,00

102,00

103,00

104,00

105,00

106,00

107,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

ores

em

Eur

os

0,00%

1,00%

2,00%

3,00%

4,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Cartera Gestión Moderada, FI Fundos Perfilados




100,00

101,00

102,00

103,00

104,00

105,00

106,00

107,00

108,00

109,00

110,00

111,00

112,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

ores

em

Eur

os

0,00%

1,00%

2,00%

3,00%

4,00%

5,00%

6,00%

2007 2008 2009 2010 2011






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1099 –

090 L

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. C

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro


ANO

Cartera Gestión Equilibrada, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 11,43% 10,08% 4 2010 7,01% 6,06% 3 2011 -5,28% 11,26% 4

Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/05/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média O fundo investe entre 30% e 50% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc.





Cartera Gestión Equilibrada, FI 2.348,60 € 1.301,42 € 180%


ANO

Cartera Gestión Audaz, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 26,30% 20,69% 6 2010 15,29% 14,27% 4 2011 -5,98% 24,96% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/05/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O fundo investe entre 75% e 100% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc.

Cartera Gestión Equilibrada, FI Fundos Perfilados




87,0088,0089,0090,0091,0092,0093,0094,0095,0096,0097,0098,0099,00

100,00101,00102,00103,00104,00105,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

ores

em

Eur

os

0,00%

1,00%

2,00%

3,00%

4,00%

5,00%

6,00%

7,00%

8,00%

9,00%

10,00%

11,00%

12,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Cartera Gestión Audaz, FI Fundos Perfilados








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

Com

panhia

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Seg

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Vid

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S.A

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rtig

ão,

nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

ort

ugal -

CRCL

/ Pes

. C

ol.

504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro





Cartera Gestión Audaz, FI 42.453,36 € 20.625,82 € 206%


ANO

Cartera Selección Flexible, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 7,39% 4,90% 2 2010 6,45% 4,86% 2 2011 -5,53% 8,63% 3

Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 04/07/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média O fundo investe entre 0 e 100% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc.





Cartera Selección Flexible, FI 1.961,95 € - € -


77,00

79,00

81,00

83,00

85,00

87,00

89,00

91,00

93,00

95,00

97,00

99,00

101,00

103,00

105,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

ores

em

Eur

os

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Cartera Selección Flexible, FI Fundos Perfilados




95,00

96,00

97,00

98,00

99,00

100,00

101,00

102,00

103,00

104,00

105,00

106,00

107,00

108,00

109,00

110,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res

em E

uros

0,00%

2,00%

4,00%

6,00%

8,00%

2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

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S.A

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ão,

nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

ort

ugal -

CRCL

/ Pes

. C

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro

Entidade Gestora: DWS Investments – Deustche Bank Group

ANO

DWS Invest European Equities

Taxa Volatilidade


6) 2007 7,54% 17,93% 5 2008 -51,83% 34,48% 6 2009 36,19% 26,24% 6 2010 14,91% 19,35% 5 2011 -20,69% 28,13% 6

Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data lançamento: 03-06-2002. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo obter o maior valor acrescentado possível ao investimento em euros. Podem ser adquiridas acções, títulos com juros, obrigações convertíveis, obrigações convertíveis e com garantias, certificados de lucros e participações, garantias de títulos e certificados de índices. Assim, para o capital do fundo autónomo é investido um mínimo de 2/3 em acções de emissores europeus.





DWS Invest European Equities 109.877,11 € 336.144,44 € 33%

Entidade Gestora: Fidelity Investment Managers

ANO

Fidelity Funds Iberia Fund

Taxa Volatilidade


6) 2007 17,40% 16,45% 5 2008 -46,13% 36,62% 6 2009 40,05% 26,95% 6 2010 -12,40% 24,49% 6 2011 -8,40% 23,89% 6

Fundo: Acções Ibéricas. Moeda: Euro. Data lançamento: 11/09/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo conseguir um crescimento de capital a longo prazo a partir de carteiras de valores mobiliários diversificadas e geridas de forma activa. O fundo autónomo investirá principalmente (como mínimo 70% e normalmente 75% do seu valor) em acções nos mercados e sectores que constam no nome do fundo autónomo e em sociedades que, embora estabelecidas fora desses mercados, obtêm nos mesmos uma proporção significativa dos seus resultados. O fundo autónomo investe principalmente em valores de rendimento variável espanhóis e portugueses.

DWS Invest European Equities Tema: Economias Desenvolvidas




70,00

80,00

90,00

100,00

110,00

120,00

130,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

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-55,00%

-45,00%

-35,00%

-25,00%

-15,00%

-5,00%

5,00%

15,00%

25,00%

35,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Fidelity Funds Iberia Fund Tema: Economias Desenvolvidas








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

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Com

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ão,

nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

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ugal -

CRCL

/ Pes

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro





Fidelity Funds Iberia Fund 67.915,27 € 253.741,71 € 27%


ANO

Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro)

Taxa Volatilidade


6) 2007 -3,24% 14,41% 4 2008 -41,21% 39,48% 6 2009 28,40% 23,23% 6 2010 17,55% 15,79% 5 2011 -2,09% 22,56% 6

Fundo: Acções. Moeda: USD com subscrição em Euro. Data de Lançamento: 23/08/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Tem por objectivo obter um crescimento de capital a longo prazo, principalmente através de investimento em valores de rendimento variável norte-americanos de empresas de pequena, média e grande capitalização. O fundo autónomo tem por objectivo ser diversificado em termos de sectores e capitalização do mercado, oferecendo uma exposição ao mercado accionista dos E.U.A. A sociedade gestora procura adicionar valor principalmente através da selecção de acções.





Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro)

14.185,02 € 32.052,53 € 44%


10,00

13,00

16,00

19,00

22,00

25,00

28,00

31,00

34,00

37,00

40,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

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s

-55,00%

-35,00%

-15,00%

5,00%

25,00%

45,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro) Tema: Economias Desenvolvidas




8,00

9,00

10,00

11,00

12,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

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s

-50,00%

-40,00%

-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

Com

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nº

51 –

1099 –

090 L

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- P

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/ Pes

. C

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro


ANO

Fidelity Funds European Aggressive Fund

Taxa Volatilidade


6) 2007 10,89% 18,74% 5 2008 -66,24% 43,85% 6 2009 36,16% 29,22% 6 2010 15,86% 20,08% 6 2011 -14,23% 28,11% 6

Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 02/02/1998. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo oferecer aos investidores um crescimento de capital a longo prazo a partir de carteiras de valores mobiliários diversificadas e geridas de forma activa. Prevê-se que a distribuição de dividendos e de juros aos investidores seja reduzida. Investirá fundamentalmente (pelo menos 70% e normalmente 75% em valor) em acções no mercado europeu e em empresas que, embora estabelecidas fora desses mercados, obtenham nos mesmos uma proporção significativa dos seus resultados.





Fidelity Funds European Aggressive Fund

71.129,88 € 215.462,61 € 33%

Entidade Gestora: BNP Paribas L1

ANO

BNPP L1 Equity Best Selection Europe

Taxa Volatilidade


6) 2011 nd nd nd

Não disponível por se tratar de um fundo autónomo incluído no Eurovida Portfolio há menos de 6 meses

Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 19/05/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Este subfundo investe pelo menos 75% dos seus activos em acções ou outros títulos semelhantes de um número limitado de empresas que têm as suas sedes sociais na Europa e que são caracterizadas pela qualidade da sua estrutura financeira e/ou pelo seu potencial de crescimento dos rendimentos. A parte restante, nomeadamente um máximo de 25% dos seus activos, pode ser investida em quaisquer outros valores mobiliários, instrumentos do mercado monetário, instrumentos financeiros derivados ou numerário, desde que os investimentos em títulos de dívida de qualquer tipo não excedam 15% dos seus activos, e até 5% dos seus activos podem ser investidos em outros OICVM ou OIC.

Fidelity Funds European Aggressive Fund Tema: Economias Desenvolvidas




8,00

10,00

12,00

14,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

uro

s

-80,00%

-60,00%

-40,00%

-20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

2007 2008 2009 2010 2011

BNPP L1 Equity Best Selection Europe Tema: Economias Desenvolvidas








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

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nº

51 –

1099 –

090 L

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504 9

17 6

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Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro

Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS

ANO

Parvest Equity High Dividend Europe

Taxa Volatilidade


6) 2007 -3,00% 13,69% 4 2008 -39,79% 36,48% 6 2009 25,92% 24,95% 6 2010 4,41% 14,66% 4 2011 -5,78% 22,08% 6

Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data Lançamento: 29/11/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe, no mínimo, 75% dos seus activos em acções e títulos equiparados a acções, emitidos por sociedades com sede social em qualquer um dos países membros da União Europeia, seleccionados em função da perspectiva do pagamento de dividendos.





Parvest Equity High Dividend Europe 206.839,54 € 546.699,64 € 38%

Entidade Gestora: Pictet Funds

ANO

Pictet-European Sustainable Equities-R EUR

Taxa Volatilidade


6) 2007 -6,26% 15,21% 5 2008 -46,39% 36,19% 6 2009 31,07% 27,17% 6 2010 10,79% 17,18% 5 2011 -9,48% 23,46% 6

Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 01/10/2002. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe em acções de sociedades do índice MSCI Europe, identificando os líderes do sector que põem em prática os princípios da sustentabilidade. A equipa de investimento utiliza um quadro elaborado com peritos em sustentabilidade e aplica uma abordagem quantitativa para construir a carteira.

Parvest Equity High Dividend Europe Tema: Economias Desenvolvidas




50,00

60,00

70,00

80,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

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s

-45,00%

-35,00%

-25,00%

-15,00%

-5,00%

5,00%

15,00%

25,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Pictet-European Sustainable Equities-R EUR Tema: Economias Desenvolvidas








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

Com

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Vid

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S.A

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ial:

Rua R

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rtig

ão,

nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

ort

ugal -

CRCL

/ Pes

. C

ol.

504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro





Pictet-European Sustainable Equities-R EUR

8.058,60 € 68.634,32 € 12%


ANO

Pictet-Japanese Equity Selection-HR EUR

Taxa Volatilidade


6) 2007 -19,40% 23,44% 6 2008 -48,51% 44,55% 6 2009 3,46% 29,22% 6 2010 0,08% 18,13% 5 2011 -19,35% 24,63% 6

Fundo: Acções Japão. Moeda: JPY com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 21/03/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe num número reduzido de acções de sociedades sediadas no Japão, ou que lá têm a sua actividade principal. Apoiando-se num conhecimento profundo do mercado e numa análise minuciosa das sociedades, a equipa de gestão dos investimentos procura identificar sociedades subvalorizadas e que apresentam fundamentais sólidos.





Pictet-Japanese Equity Selection-HR EUR

35.094,49 € 16.054,75 € 219%


110,00

120,00

130,00

140,00

150,00

160,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

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m E

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s

-55,00%

-45,00%

-35,00%

-25,00%

-15,00%

-5,00%

5,00%

15,00%

25,00%

35,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Pictet-Japanese Equity Selection-HR EUR Tema: Economias Desenvolvidas




35,00

40,00

45,00

50,00

55,00

60,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

uro

s

-55,00%

-45,00%

-35,00%

-25,00%

-15,00%

-5,00%

5,00%

2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

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Vid

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S.A

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Sed

e Soc

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Rua R

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o O

rtig

ão,

nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

ort

ugal -

CRCL

/ Pes

. C

ol.

504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro


ANO

Pictet-US Equity Growth Selection-HR EUR

Taxa Volatilidade


6) 2007 21,73% 13,72% 4 2008 -39,72% 31,22% 6 2009 26,52% 20,69% 6 2010 8,71% 19,75% 5 2011 -0,12% 30,24% 6

Fundo: Acções Estados Unidos. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 30/06/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe em acções de sociedades cotadas nos Estados Unidos. O universo de investimento potencial é composto pelas 1.500 maiores sociedades americanas. O fundo autónomo orienta-se para as acções que apresentam um potencial de crescimento superior e uma vantagem concorrencial durável.





Pictet-US Equity Growth Selection-HR EUR

14.270,56 € 25.369,39 € 56%


ANO

Pictet-Security-R EUR

Taxa Volatilidade


6) 2007 -4,58% 15,42% 5 2008 -35,44% 33,16% 6 2009 37,75% 17,28% 5 2010 35,76% 19,65% 5 2011 -8,48% 25,67% 6

Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 31/10/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe no mundo inteiro em acções de sociedades que ajudam a garantir a integridade, a saúde e a liberdade das pessoas, sociedades e estados. Baseado nos conhecimentos profundos da equipa de investimento e na competência de um conselho consultivo externo especializado, o fundo autónomo procura identificar sociedades com forte potencial comercial.

Pictet-US Equity Growth Selection-HR EUR Tema: Economias Desenvolvidas




65,00

70,00

75,00

80,00

85,00

90,00

95,00

Dez-2010

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Mai-2011

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Ago-2011

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Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

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-40,00%

-30,00%

-20,00%

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0,00%

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20,00%

30,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Pictet-Security-R EUR Tema: Economias Desenvolvidas








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

Com

panhia

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s de

Vid

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S.A

. -

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Rua R

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nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

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ugal -

CRCL

/ Pes

. C

ol.

504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro





Pictet-Security-R EUR 107.246,71 € 318.993,39 € 34%

Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited – Grupo Schroders PLC

ANO

Schroder ISF US Large Cap (Euro Hedged)

Taxa Volatilidade


6) 2007 2,92% 13,99% 4 2008 -41,56% 39,07% 6 2009 33,86% 25,56% 6 2010 9,01% 18,42% 5 2011 -2,91% 24,27% 6

Fundo: Acções América do Norte. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 21/03/2003. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo é superar a performance do mercado norte-americano através do investimento em títulos de grande capitalização. O fundo autónomo deverá superar o S&P500 em 200bps por ano (antes de comissões), mantendo ao mesmo tempo, um tracking error reduzido – 2% a 5%. Para atingir este objectivo, a estratégia passa pela identificação das empresas que estejam numa situação de melhoria do seu cash-flow (que se espera venha a ser devolvido aos shareholders), e um rácio de ROC (return on capital) numa clara tendência ascendente. A política de construção da carteira segue a estratégia das “best ideas” – maior peso na alocação das oportunidades com maior grau de convicção.





Schroder ISF US Large Cap (Euro Hedged)

125.415,11 € 239.248,01 € 52%


60,00

65,00

70,00

75,00

80,00

85,00

90,00

95,00

100,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

uro

s

-40,00%

-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Schroder ISF US Large Cap (Euro Hedged) Tema: Economias Desenvolvidas




70,00

80,00

90,00

100,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

uro

s

-50,00%

-40,00%

-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

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Com

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Vid

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S.A

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nº

51 –

1099 –

090 L

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CRCL

/ Pes

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro


ANO

Schroder ISF European Defensive

Taxa Volatilidade


6) 2007 1,61% 9,31% 3 2008 -19,77% 9,69% 3 2009 1,67% 6,83% 3 2010 -1,95% 6,86% 3 2011 -8,38% 8,81% 3

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data lançamento: 02/12/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Este fundo autónomo foi desenhado para investidores que pretendam participar no potencial de valorização (up-side) do mercado accionista europeu, mas que não se sintam confortáveis com a volatilidade de curto prazo. Este fundo autónomo garante 95% do capital, todos os trimestres, protegendo assim os investidores de movimentos bruscos do Mercado.





Schroder ISF European Defensive 209.559,77 € 529.593,59 € 40%


ANO

Schroder ISF Global Quantitative Active Value

EUR Hedged

Taxa Volatilidade


6) 2007 -19,45% 21,85% 6 2008 -41,57% 38,07% 6 2009 34,64% 27,55% 6 2010 4,81% 13,96% 4 2011 -11,96% 22,23% 6

Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 29/10/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Proporcionar um retorno total através do investimento activo numa carteira diversificada, com classificação de valor, de acções e títulos convertíveis em acções, de empresas mundiais.

Schroder ISF European Defensive Tema: Economias Desenvolvidas




8,00

8,50

9,00

9,50

10,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

uro

s

-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Schroder ISF Global Quantitative Active Value EUR Hedged

Tema: Economias Desenvolvidas








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

Com

panhia

de

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Vid

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Sed

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nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

ort

ugal -

CRCL

/ Pes

. C

ol.

504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro


Fundo Autónomo Volume de Transacçõe

s



Schroder ISF Global Quantitative Active Value EUR Hedged

59.378,84 € 200.218,95 € 30%


ANO

Schroder ISF Euro Equity

Taxa Volatilidade


6) 2007 1,40% 16,32% 5 2008 -43,97% 31,91% 6 2009 27,93% 25,87% 6 2010 1,29% 19,16% 5 2011 -15,28% 27,55% 6

Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/09/1998. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Proporcionar crescimento de capital principalmente através do investimento em acções de empresas dos países que participam na UEM.



s



Schroder ISF Euro Equity 3.522,66 € 11.617,84 € 30%


55,00

60,00

65,00

70,00

75,00

80,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

uro

s

-50,00%

-40,00%

-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Schroder ISF Euro Equity Tema: Economias Desenvolvidas




12,0013,0014,0015,0016,0017,0018,0019,0020,0021,0022,0023,0024,0025,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

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s

-50,00%

-40,00%

-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

Com

panhia

de

Seg

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Vid

a,

S.A

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Sed

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ial:

Rua R

am

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rtig

ão,

nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

ort

ugal -

CRCL

/ Pes

. C

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro


ANO

Schroder TS Global Diversified Growth Fund

(EUR)

Taxa Volatilidade


6) 2008 -28,90% 16,20% 5 2009 28,46% 12,49% 4 2010 12,86% 9,44% 3 2011 -7,44% 12,29% 4

Fundo: Misto. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 19/05/2006 (Classe B disponível em 31.08.2007). Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta Tem como objectivo atingir um retorno superior em 5% face à inflação da zona euro, em média durante um período entre cinco e sete anos. O fundo autónomo deverá acompanhar o crescimento dos activos de forma semelhante ao investimento de longo prazo em acções, mas com uma volatilidade mais baixa. Para tal pode investir num leque alargado de classes de activos, incluindo acções, obrigações e alternativos.





Schroder TS Global Diversified Growth Fund (EUR)

16.160,79 € 87.868,09 € 18%


ANO

Eurovalor Europa, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 25,01% 23,60% 6 2010 11,20% 15,95% 5 2011 -9,79% 25,17% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 07/06/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável europeia, não limitada à zona euro (inclui investimentos no Reino Unido, na Suécia e na Suíça), permitindo a diversificação por diferentes divisas (euros, coroas suecas, francos suíços e libra).

Schroder TS Global Diversified Growth Fund (EUR) Tema: Economias Desenvolvidas




85,00

90,00

95,00

100,00

105,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

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s

-35,00%

-25,00%

-15,00%

-5,00%

5,00%

15,00%

25,00%

35,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Eurovalor Europa, FI Tema: Economias Desenvolvidas








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

Com

panhia

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nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

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CRCL

/ Pes

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro





Eurovalor Europa, FI 13.211,39 € 15.186,59 € 87%


ANO

Eurovalor Dividendo, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 30,56% 22,21% 6 2010 -1,02% 21,67% 6 2011 -18,58% 26,41% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 11/07/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe em acções europeias de média e grande capitalização, com dividendos sustentáveis e recorrentes, buscando um equilíbrio dinâmico entre activos que oferecem atractivas rentabilidades através de dividendos e aqueles que apresentam alto potencial de revalorização, para evitar ficar de fora de possíveis programas de reestruturação e crescimento de empresas cíclicas.


77,00

80,00

83,00

86,00

89,00

92,00

95,00

98,00

101,00

104,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res

em

Euro

s

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Eurovalor Dividendo, FI Tema: Economias Desenvolvidas




85,00

89,00

93,00

97,00

101,00

105,00

109,00

113,00

117,00

121,00

125,00

129,00

133,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

ores

em

Eur

os

-5,00%

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

35,00%

2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

Com

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51 –

1099 –

090 L

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ugal -

CRCL

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro


ANO

Eurovalor Bolsa, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 30,07% 25,08% 6 2010 -14,91% 28,81% 6 2011 -11,45% 27,50% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 09/04/1992. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe de forma activa e flexível em renda variável espanhola, de elevada solvência e liquidez, tendo como índice de referência o IBEX 35. Pode incorporar activos de emissores espanhóis cotados noutros mercados.


ANO

Eurovalor Estados Unidos, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 29,48% 21,23% 6 2010 20,03% 15,93% 5 2011 -0,22% 27,62% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 07/06/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos de renda variável cotados nos EUA, assim como em empresas norte-americanas cotadas em outros mercados internacionais e em participações ou acções de Instituições de Investimento Colectivo (IIC) que tenham esta mesma vocação, seleccionando-as entre as gestoras de maior prestígio internacional.

Eurovalor Bolsa, FI Tema: Economias Desenvolvidas




180,00

200,00

220,00

240,00

260,00

280,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res

em

Euro

s

-16,00%

-11,00%

-6,00%

-1,00%

4,00%

9,00%

14,00%

19,00%

24,00%

29,00%

34,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Eurovalor Estados Unidos, FI Tema: Economias Desenvolvidas








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

Com

panhia

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Sed

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ial:

Rua R

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ão,

nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

ort

ugal -

CRCL

/ Pes

. C

ol.

504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro





Eurovalor Estados Unidos, FI 31.613,17 € 29.498,43 € 107%


ANO

Eurovalor Japón, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 1,93% 19,30% 5 2010 20,09% 13,04% 4 2011 -10,54% 20,79% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 28/06/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos de renda variável cotados no Japão e em participações ou acções de Instituições de Investimento Colectivo (IIC) que tenham esta mesma vocação, seleccionando-as entre as gestoras de maior prestígio internacional.





Eurovalor Japón, FI 7.736,65 € 2.827,16 € 274%


60,00

62,00

64,00

66,00

68,00

70,00

72,00

74,00

76,00

78,00

80,00

82,00

84,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

ores

em

Eur

os

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Eurovalor Japón, FI Tema: Economias Desenvolvidas




40,00

42,00

44,00

46,00

48,00

50,00

52,00

54,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

ores

em

Eur

os

0,00%

0,40%

0,80%

1,20%

1,60%

2,00%

2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

Com

panhia

de

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S.A

. -

Sed

e Soc

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Rua R

am

alh

o O

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ão,

nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

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ugal -

CRCL

/ Pes

. C

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro

Entidade Gestora: Threadneedle (Lux)

ANO

Threadneedle US Equities

Taxa Volatilidade


6) 2010 10,28% 15,74% 5 2011 1,52% 29,90% 6

Fundo: Acções. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 01/09/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa carteira diversificada de acções de empresas sediadas nos EUA ou cuja actividade predominante seja exercida nos EUA.


ANO

Threadneedle Global Asset Allocation

Taxa Volatilidade


6) 2010 9,61% 12,64% 4 2011 -3,10% 19,12% 5

Fundo: Misto. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 01/09/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe numa carteira mista global composta por acções de países desenvolvidos e emergentes e por obrigações globalmente diversificadas.

Threadneedle US Equities Tema: Economias Desenvolvidas




15,00

16,00

17,00

18,00

19,00

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22,00

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24,00

25,00

Dez-2010

Jan-2011

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Abr-2011

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Nov-2011

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2,00%

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2007 2008 2009 2010 2011

Threadneedle Global Asset Allocation Tema: Economias Desenvolvidas








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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090 L

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504 9

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Cap

ital

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uro

Entidade Gestora: J.P. Morgan Asset Management

ANO

JPMorgan Global Focus

Taxa Volatilidade


6) 2010 12,38% 17,69% 5 2011 -16,30% 24,45% 6

Fundo: Acções. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 23/05/2003. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem por objectivo proporcionar um elevado crescimento do capital a longo prazo, investindo numa carteira gerida de forma agressiva de acções principalmente de grandes, médias e pequenas empresas a nível global, que a Sociedade Gestora considere estar em situação de recuperação, isto é, subavaliadas pelo mercado.





JPMorgan Global Focus 7.348,22 € 589,03 € 1248%


12,00

13,00

14,00

15,00

16,00

17,00

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Dez-2010

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Val

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2007 2008 2009 2010 2011

JPMorgan Global Focus Tema: Economias Desenvolvidas




3,00

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Dez-2010

Jan-2011

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Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

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2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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Entidade Gestora: Invesco Global Asset Management

ANO

Invesco Pan European Equity Fund

Taxa Volatilidade


6) 2010 14,68% 17,91% 5 2011 -9,52% 23,92% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 02/05/1997. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Tem por objectivo o crescimento do capital no longo prazo investindo em títulos com exposição ao mercado accionista europeu, com ênfase em empresas de grande capitalização bolsista.





Invesco Pan European Equity Fund 6.034,12 € - € -


ANO

Parvest Equity Europe Converging

Taxa Volatilidade


6) 2007 7,08% 15,49% 5 2008 -55,69% 41,94% 6 2009 38,13% 39,98% 6 2010 12,92% 23,01% 6 2011 -27,35% 28,21% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 12/06/1997. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem por objectivo a valorização a médio prazo dos seus activos investindo no mínimo 75% do capital em acções e títulos equiparáveis de sociedades de países emergentes da Europa (Europa central, Europa de Leste, Turquia…). São efectuados estudos de sociedades e investigação fundamental para se seleccionar, de entre as grandes e médias capitalizações da Europa central e oriental, os valores de qualidade que se encontrem subvalorizados face às perspectivas de lucros.

Invesco Pan European Equity Fund Tema: Economias Desenvolvidas




5,00

6,00

7,00

8,00

9,00

10,00

11,00

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14,00

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Dez-2010

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Mai-2011

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Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

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em

Eur

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1,00%

3,00%

5,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Parvest Equity Europe Converging Tema: Nova Europa








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

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CRCL

/ Pes

. C

ol.

504 9

17 6

92 –

Cap

ital

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ial 7.5

00.0

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uro





Parvest Equity Europe Converging 10.273,89 € 60.746,43 € 17%


ANO

Schroder ISF Emerging Europe

Taxa Volatilidade


6) 2006 9,19% 27,97% 6 2007 15,49% 23,49% 6 2008 -63,23% 60,22% 6 2009 87,45% 40,14% 6 2010 26,38% 21,46% 6 2011 -21,33% 25,96% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de lançamento: 28-1-2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo é proporcionar crescimento de capital principalmente através do investimento em acções de empresas da Europa Central e de Leste, incluindo os mercados da antiga União Soviética e os mercados emergentes do Mediterrâneo. A carteira pode, até certo ponto, ficar exposta aos mercados do Norte de África e do Médio Oriente.


80,0085,0090,0095,00

100,00105,00110,00115,00120,00125,00130,00135,00140,00

Dez-2010

Jan-2011

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Mar-2011

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Mai-2011

Jun-2011

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Nov-2011

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20,00%

40,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Schroder ISF Emerging Europe Tema: Nova Europa




15,00

16,00

17,00

18,00

19,00

20,00

21,00

22,00

23,00

24,00

25,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

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-10,00%

10,00%

30,00%

50,00%

70,00%

90,00%

2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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nº

51 –

1099 –

090 L

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ugal -

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/ Pes

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504 9

17 6

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Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro





Schroder ISF Emerging Europe 313.294,99 € 492.934,27 € 64%


ANO

Eurovalor Europa Del Este, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 83,01% 35,14% 6 2010 28,26% 18,39% 5 2011 -23,78% 30,86% 6

Fundo: Acções Moeda: Euro. Data de Lançamento: 18/09/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável de países da Europa Oriental (principalmente a Rússia e países da União Europeia: Polónia, Hungria e a República Checa).



s



Eurovalor Europa Del Este, FI 53.907,10 € 41.376,65 € 130%


ANO

DWS Invest BRIC Plus

Taxa Volatilidade


6) 2006 25,98% 19,08% 5 2007 35,60% 28,40% 6 2008 -60,22% 43,74% 6 2009 83,95% 29,34% 6 2010 15,25% 16,36% 5 2011 -24,55% 25,65% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de lançamento: 29-03-2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo é obter uma valorização elevada dos investimentos em euros. Para o capital do fundo autónomo podem ser adquiridas acções e outros títulos que permitam exposição aos mercados accionista e títulos com taxa de juro. Pelo menos 2/3 do capital do fundo autónomo será investido em acções de empresas com sede ou foco do negócio em países emergentes, em particular – Brasil, Rússia, Índia e China. Até 1/3 do capital do fundo autónomo poderá ser investido em acções de empresas de outros países.

Eurovalor Europa Del Este, FI Tema: Nova Europa




200,00

220,00

240,00

260,00

280,00

300,00

320,00

Dez-2010

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Abr-2011

Mai-2011

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Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

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90,00%

2007 2008 2009 2010 2011

DWS Invest BRIC Plus Tema: Grandes Países em Crescimento








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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140,00

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160,00

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200,00

210,00

220,00

230,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

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Nov-2011

Dez-2011

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10,00%

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50,00%

70,00%

90,00%

2007 2008 2009 2010 2011





DWS Invest BRIC Plus 922.084,05 € 2.350.597,67 € 39%


ANO

DWS Brazil

Taxa Volatilidade


6) 2007 42,71% 33,75% 6 2008 -58,72% 60,11% 6 2009 119,52% 34,48% 6 2010 15,04% 26,72% 6 2011 -20,06% 33,44% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 27/04/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo da política de investimento é beneficiar com as oportunidades do mercado de acções do país emergente Brasil e a obtenção de um rendimento elevado em euros. O capital do fundo autónomo será investido predominantemente em acções emitidos por emitentes com sede ou cotados no Brasil, ou por emitentes com sede ou cotados fora do Brasil, mas que tenham o seu foco de negócios no Brasil.


100,00

110,00

120,00

130,00

140,00

150,00

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170,00

180,00

Dez-2010

Jan-2011

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Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

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-70,00%

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10,00%

30,00%

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110,00%

2007 2008 2009 2010 2011





DWS Brazil 660.377,39 € 1.019.595,62 € 65%

DWS Brazil Tema: Grandes Países em Crescimento








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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090 L

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Entidade Gestora: BNP Paribas L1

ANO

BNPP L1 Equity China

Taxa Volatilidade


6) 2011 nd nd nd

Não disponível por se tratar de um fundo autónomo incluído no Eurovida Portfolio há menos de 6 meses

Fundo: Acções. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 09/06/1997. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Este subfundo investe pelo menos 2/3 dos seus activos em acções ou outros títulos semelhantes de empresas que têm as suas sedes sociais ou realizam a maioria das suas actividades de negócio na China, em Hong Kong ou em Taiwan e em instrumentos financeiros derivados deste tipo de activo. A parte restante, nomeadamente um máximo de 1/3 dos seus activos, pode ser investida em quaisquer outros valores mobiliários, instrumentos do mercado monetário, instrumentos financeiros derivados ou numerário, desde que os investimentos em títulos de dívida de qualquer tipo não excedam 15% dos seus activos, e até 5% dos seus activos podem ser investidos em outros OICVM ou OIC.


ANO

Parvest Equity Latin America

Taxa Volatilidade


6) 2007 24,75% 28,45% 6 2008 -50,43% 60,98% 6 2009 114,69% 33,19% 6 2010 20,90% 19,58% 5 2011 -20,21% 30,80% 6

Fundo: Acções América Latina. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 04/10/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem por objectivo a valorização a médio prazo dos seus activos investindo fundamentalmente em acções e títulos equiparáveis de sociedades dos países emergentes da América Latina. Tem por base estudos de sociedades e investigação fundamental para seleccionar, de entre as grandes e médias capitalizações dos países emergentes da América Latina, valores de qualidade que se encontrem subvalorizados face às perspectivas de lucros.





Parvest Equity Latin America 106.504,14 € 67.879,73 € 157%

BNPP L1 Equity China Tema: Grandes Países em Crescimento



Parvest Equity Latin America Tema: Grandes Países em Crescimento




460,00

490,00

520,00

550,00

580,00

610,00

640,00

670,00

700,00

730,00

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

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-60,00%

-40,00%

-20,00%

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2007 2008 2009 2010 2011






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090 L

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ANO

Pictet-Asian Equities Ex Japan-HR EUR

Taxa Volatilidade


6) 2007 28,51% 27,56% 6 2008 -55,45% 46,16% 6 2009 53,50% 34,20% 6 2010 10,16% 20,61% 6 2011 -19,61% 29,83% 6

Fundo: Acções Asiáticas excluindo Japão. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 22/03/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe em acções de sociedades asiáticas (excepto o Japão). Apoiando-se na sua profunda experiência do mercado, em análises minuciosas das empresas e o uso da sua própria base de dados, a equipa de gestão tenta identificar sociedades subvalorizadas com fundamentais favoráveis.



s



Pictet-Asian Equities Ex Japan-HR EUR 73.114,35 € 118.574,55 € 62% Opo


ANO

Eurovalor RV Emergentes Global, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 62,11% 25,79% 6 2010 23,39% 15,39% 5 2011 -18,10% 26,53% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 01/12/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável de países emergentes de todo o mundo (Europa de Leste, Ásia, América Latina, África do Sul).

Pictet-Asian Equities Ex Japan-HR EUR Tema: Grandes Países em Crescimento




90,00

100,00

110,00

120,00

130,00

140,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

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-60,00%

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20,00%

40,00%

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2007 2008 2009 2010 2011

Eurovalor RV Emergentes Global, FI Tema: Grandes Países em Crescimento








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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090 L

isboa

- P

ort

ugal -

CRCL

/ Pes

. C

ol.

504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro



s



Eurovalor RV Emergentes Global, FI 27.134,70 € 35.109,16 € 77%


ANO

Eurovalor Iberoamérica, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 99,76% 31,04% 6 2010 22,36% 18,43% 5 2011 -19,97% 30,31% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 18/09/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável de países latino-americanos, com elevado crescimento do P.I.B. e fortes recursos naturais (principalmente o México e o Brasil).





Eurovalor Iberoamérica, FI 75.117,79 € 17.104,83 € 439%


90,00

95,00

100,00

105,00

110,00

115,00

120,00

125,00

130,00

135,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

ores

em

Eur

os

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Eurovalor Iberoamérica, FI Tema: Grandes Países em Crescimento




270,00

290,00

310,00

330,00

350,00

370,00

390,00

410,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

ores

em

Eur

os

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

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60,00%

70,00%

80,00%

90,00%

100,00%

2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

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S.A

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nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

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/ Pes

. C

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro


ANO

Eurovalor Asia, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 57,71% 22,98% 6 2010 27,13% 16,44% 5 2011 -15,63% 28,80% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 05/12/2003. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável asiática, fundamentalmente na China e Sudeste Asiático, Coreia, Taiwan, Hong-Kong, ficando excluído o Japão.



s



Eurovalor Asia, FI 46.392,59 € 18.143,06 € 256%


ANO

Invesco Asian Equity Fund

Taxa Volatilidade


6) 2010 30,91% 16,18% 5 2011 -16,09% 22,34% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 07/09/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo o crescimento do capital a longo prazo investindo em acções de empresas asiáticas.

Eurovalor Asia, FI Tema: Grandes Países em Crescimento




150,00

155,00

160,00

165,00

170,00

175,00

180,00

185,00

190,00

195,00

200,00

205,00

210,00

215,00

220,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res

em

Euro

s

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

60,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Invesco Asian Equity Fund Tema: Grandes Países em Crescimento








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

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Com

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Vid

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S.A

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Sed

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ão,

nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

ort

ugal -

CRCL

/ Pes

. C

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro



s



Invesco Asian Equity Fund 6.055,64 € - € -


ANO

Invesco Emerging Markets Bond Fund

Taxa Volatilidade


6) 2010 14,07% 7,25% 3 2011 4,75% 10,70% 4

Fundo: Obrigações. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 30/07/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Tem como objectivo obter uma valorização elevada no longo prazo investindo em títulos de dívida de emitentes de países emergentes.


2,00

3,00

4,00

5,00

6,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res

em

Euro

s

-20,00%

-18,00%

-16,00%

-14,00%

-12,00%

-10,00%

-8,00%

-6,00%

-4,00%

-2,00%

0,00%

2,00%

4,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Invesco Emerging Markets Bond Fund Tema: Grandes Países em Crescimento

Rentabilidades Principais Características


20,00

21,00

22,00

23,00

24,00

25,00

26,00

27,00

28,00

29,00

30,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res

em

Euro

s

0,00%

2,00%

4,00%

6,00%

8,00%

10,00%

2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

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51 –

1099 –

090 L

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro


ANO

JPMorgan Emerging Markets Equity

Taxa Volatilidade


6) 2010 nd nd nd 2011 -16,68% 24,25% 6

Fundo: Acções. Moeda: USD com subscrições em EUR. Data de Lançamento: 20/09/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Tem como objectivo proporcionar crescimento do capital a longo prazo, investindo principalmente em empresas de mercados emergentes.


ANO


Taxa Volatilidade


6) 2010 17,51% 22,41% 6 2011 -23,30% 33,05% 6

Fundo: Acções. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 01/09/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo proporcionar crescimento do capital a longo prazo, investindo principalmente em acções de empresas sediadas ou com actividades significativas em países de mercados emergentes. O fundo também poderá investir noutros activos, incluindo obrigações, outras acções e instrumentos de mercado monetário.

JPMorgan Emerging Markets Equity Tema: Grandes Países em Crescimento




7,00

8,00

9,00

10,00

11,00

12,00

13,00

14,00

15,00

16,00

17,00

18,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res

em

Euro

s

-20,00%

-15,00%

-10,00%

-5,00%

0,00%

5,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Threadneedle Global Emerging Market Equities Tema: Grandes Países em Crescimento








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

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Vid

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Sed

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Rua R

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o O

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ão,

nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

ort

ugal -

CRCL

/ Pes

. C

ol.

504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro



s




5.821,50 € - € -


ANO

DWS Invest Clean Tech

Taxa Volatilidade


6) 2007 -0,12% 15,62% 5 2008 -51,90% 43,18% 6 2009 27,72% 28,12% 6 2010 0,12% 18,40% 5 2011 -25,82% 25,03% 6

Fundo: Acções Globais. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 14/05/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo obter uma valorização acima da média dos investimentos em euros. No mínimo 70% do capital do fundo autónomo tem de ser investido em acções, outros títulos e direitos de participação de empresas nacionais e estrangeiras, cujas actividades sejam exercidas predominantemente em áreas de negócios que sirvam para limitar ou atenuar as alterações climáticas e os seus efeitos: tecnologias eficazes na redução de C02 ou de energia, energias renováveis e alternativas, protecção do clima, protecção civil ou gestão de catástrofes e mobilidade utilizando a energia de modo eficaz.


40,00

45,00

50,00

55,00

60,00

65,00

70,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res

em

Euro

s

-60,00%

-40,00%

-20,00%

0,00%

20,00%

2007 2008 2009 2010 2011



s



DWS Invest Clean Tech 3.479,78 € 9.783,39 € 36%


20,0021,0022,0023,0024,0025,0026,0027,0028,0029,0030,0031,0032,0033,0034,0035,0036,0037,0038,0039,0040,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res

em

Euro

s

-25,00%

-20,00%

-15,00%

-10,00%

-5,00%

0,00%

5,00%

2007 2008 2009 2010 2011

DWS Invest Clean Tech Tema: Ambiente








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

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ão,

nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

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ort

ugal -

CRCL

/ Pes

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro


ANO

Parworld Environmental Opportunities Classic Eur

Taxa Volatilidade


6) 2007 5,06% 15,49% 5 2008 -41,89% 29,09% 6 2009 42,73% 23,15% 6 2010 13,02% 15,34% 5 2011 -18,85% 23,49% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de lançamento: Dezembro 2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo da política de investimento é obter o maior valor acrescentado possível através do investimento em três sectores cruciais: Energia (eficiência e energias renováveis), Água (optimização da gestão do recurso) e Lixo (recuperação, reciclagem e tratamento). Existe uma parceria para a gestão do sub-fundo entre a BNP Paribas IPL e a Impax AM.


70,00

75,00

80,00

85,00

90,00

95,00

100,00

105,00

110,00

115,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

uro

s

-50,00%

-30,00%

-10,00%

10,00%

30,00%

50,00%

2007 2008 2009 2010 2011





Parworld Environmental Opportunities Classic Eur

146.981,85 € 510.270,52 € 29%


ANO

Pictet-Biotech–HR EUR

Taxa Volatilidade


6) 2007 14,20% 15,61% 5 2008 -19,88% 33,01% 6 2009 0,29% 26,15% 6 2010 5,93% 22,91% 6 2011 -9,87% 29,64% 6

Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 30/06/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe no mundo inteiro em acções de sociedades dos sectores da biotecnologia. Apoiando-se na competência científica e financeira da equipa de investimento, combinada com a de um conselho consultivo externo, o fundo autónomo concentra-se em sociedades orientadas para os produtos com forte potencial comercial.

Parworld Environmental Opportunities Classic Eur Tema: Ambiente



Pictet-Biotech–HR EUR Tema: Ambiente








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

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nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

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/ Pes

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504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro


150,00

170,00

190,00

210,00

230,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

uro

s

-25,00%

-20,00%

-15,00%

-10,00%

-5,00%

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

2007 2008 2009 2010 2011

,



s



Pictet-Biotech–HR EUR 45.404,31 € 192.777,36 € 24%


ANO

Pictet-Clean Energy–R EUR

Taxa Volatilidade


6) 2007 38,61% 17,02% 5 2008 -56,24% 44,16% 6 2009 42,63% 25,94% 6 2010 -1,96% 20,36% 6 2011 -19,92% 24,08% 6

Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 14/05/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo investir, à escala mundial, em acções de sociedades que contribuem para a transição para energias que geram menos CO2 e que dela beneficiam. Baseando-se nos vastos conhecimentos da equipa de gestão e na experiência industrial de um conselho consultivo externo, o fundo autónomo procura identificar as sociedades com forte potencial comercial.


40,00

42,00

44,00

46,00

48,00

50,00

52,00

54,00

56,00

58,00

60,00

62,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

uro

s

-70,00%

-60,00%

-50,00%

-40,00%

-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

2007 2008 2009 2010 2011



s



Pictet-Clean Energy–R EUR 4.489,30 € 42.450,80 € 11%

Pictet-Clean Energy–R EUR Tema: Ambiente








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

vida –

Com

panhia

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S.A

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e Soc

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Rua R

am

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o O

rtig

ão,

nº

51 –

1099 –

090 L

isboa

- P

ort

ugal -

CRCL

/ Pes

. C

ol.

504 9

17 6

92 –

Cap

ital

Soc

ial 7.5

00.0

00 E

uro


ANO

Schroder ISF Global Climate Change (EUR)

Taxa Volatilidade


6) 2007 -1,62% 12,89% 4 2008 -42,57% 32,49% 6 2009 41,02% 22,40% 6 2010 11,36% 15,67% 5 2011 -10,59% 24,62% 6

Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 29/06/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Os gestores do fundo autónomo procurarão identificar empresas cuja estratégia lhes venha a permitir gerar fortes retornos no futuro, através do investimento em produtos e serviços de áreas capazes de beneficiar do impacto das alterações climatéricas. Investe em sectores e empresas bem posicionados, bem como, detentores de soluções tecnológicas. Os cinco sectores chave são: Energias Renováveis, Utilities, Materials, Industrials e Automóvel.


6,00

6,50

7,00

7,50

8,00

8,50

9,00

9,50

10,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res e

m E

uro

s

-50,00%

-40,00%

-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

50,00%

2007 2008 2009 2010 2011



s



Schroder ISF Global Climate Change (EUR) 71.603,14 € 278.464,17 € 26%


ANO

DWS Invest Commodity Plus

Taxa Volatilidade


6) 2006 -1,40% 17,90% 5 2007 3,18% 13,42% 4 2008 -24,81% 25,89% 6 2009 9,69% 22,21% 6 2010 11,86% 16,78% 5 2011 -11,30% 18,87% 5

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de lançamento: 29-03-2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta O objectivo é obter uma valorização elevada dos investimentos em euros. A intenção consiste no aproveitamento da evolução dos mercados internacionais de matérias-primas e mercadorias, de forma a alcançar uma evolução do valor a médio/longo prazo que seja comparável a alguns índices e seus sub-índices. O capital do fundo autónomo pode adquirir acções e outros títulos que permitam a exposição ao mercado accionista, incluindo produtos derivados e títulos com taxa de juro. Pelo menos 2/3 do capital do fundo autónomo será investido em títulos e em derivados que tenham por base índices de matérias-primas ou outros títulos relacionados com matérias-primas. Até 1/3 do capital do fundo autónomo poderá ser investido em títulos ou derivados que não estejam relacionados com matérias-primas.

Schroder ISF Global Climate Change (EUR) Tema: Ambiente



DWS Invest Commodity Plus Tema: Recursos Naturais








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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DWS Invest Commodity Plus 97.333,92 € 153.521,96 € 63%


ANO

Pictet-Water-R EUR

Taxa Volatilidade


6) 2007 1,98% 13,32% 4 2008 -36,45% 29,78% 6 2009 19,65% 19,52% 5 2010 21,22% 15,72% 5 2011 -4,25% 20,51% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/01/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe em acções de empresas do mundo inteiro, em actividade no sector da água e do ar. As empresas visadas no âmbito do sector da água serão nomeadamente, as produtoras de água, de acondicionamento e de dessalinização, de distribuição, de engarrafamento, de transporte e de encaminhamento, as especializadas no tratamento de águas residuais, esgotos e tratamento de resíduos sólidos, líquidos e químicos, as sociedades que exploram as estações de tratamento, bem como as sociedades de equipamento e as de consultoria e engenharia ligadas às actividades acima enunciadas. As empresas visadas no âmbito do sector do ar serão, nomeadamente, as encarregues do controlo da qualidade do ar, as que fornecem os equipamentos necessários à filtragem do ar, bem como as que fabricam catalisadores para veículos.





Pictet-Water-R EUR 307.991,56 € 773.397,19 € 40%


80,00

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Dez-2010

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2007 2008 2009 2010 2011

Pictet-Water-R EUR Tema: Recursos Naturais




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2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS O fundo tinha a designação de Parworld Agriculture. A Parworld, no âmbito de uma racionalização da oferta, decidiu proceder à fusão do subfundo Parworld Agriculture, com o subfundo Parvest Agriculture. Foram, por isso, transferidos os activos alocados àquele subfundo para o Parvest Agriculture, actualmente designado por Parvest World Agriculture.

ANO

Parvest World Agriculture

Taxa Volatilidade


6) 2008 -30,74% 29,99% 6 2009 3,25% 23,70% 6 2010 27,79% 24,45% 6 2011 -13,37% 20,90% 6

Fundo:Misto Moeda: Euro. Data de Lançamento: 06/03/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O Parvest World Agriculture tem por objectivo a valorização a médio prazo dos seus activos, através de uma exposição a dois grandes índices de matérias-primas agrícolas através de replicação sintética: o S&P Goldman Sachs Agriculture (S&P GSAL) e o Livestock Dow Jones AIG-Agricultural Sub Index (DJ-AIG Agriculture). A carteira pode ter ainda uma exposição suplementar (até 10% dos seus activos) a fundos de gestão activa investidos na agricultura. O fundo autónomo replica ainda a performance dos índices em USD directamente em Euros.





Parvest World Agriculture 55.512,15 € 49.451,23 € 112%


ANO

Eurovalor Recursos Naturales, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 56,21% 26,13% 6 2010 23,03% 25,79% 6 2011 -13,14% 33,72% 6

Fundo: Acções Moeda: Euro. Data de Lançamento: 10/10/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe em títulos de renda variável das principais empresas de matérias-primas e energias. Principalmente em empresas de energias convencionais (petróleo, gás, entre outras), energias alternativas (solar, eólica, bioenergia, entre outras), materiais básicos (aço, carvão, entre outros) e em empresas de metais preciosos (ouro, prata, platina, entre outros).

Parvest World Agriculture Tema: Recursos Naturais




80,00

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24,00%

32,00%

2007 2008 2009 2010 2011

Eurovalor Recursos Naturales, FI Tema: Recursos Naturais








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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Eurovalor Recursos Naturales, FI 173.556,64 € 324.028,86 € 54%


ANO

Threadneedle Enhanced Commodity

Taxa Volatilidade


6) 2010 29,33% 12,04% 4 2011 -4,35% 20,60% 6

Fundo: Acções Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 29/06/2010. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O fundo autónomo será gerido de forma activa com o objectivo de proporcionar retornos ligados directa ou indirectamente ao mercado de recursos naturais. O investimento será feito a nível global, utilizando a alocação entre os diversos mercados de recursos naturais e a optimização das estruturas temporais das matérias-primas para potenciar a performance.


65,00

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Dez-2010

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2007 2008 2009 2010 2011

Threadneedle Enhanced Commodity Tema: Recursos Naturais




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Dez-2010

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Mar-2011

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Mai-2011

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2007 2008 2009 2010 2011






Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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Entidade Gestora: DB Real Estate Investment – Deustche Bank Group Os valores apresentados reflectem a distribuição de rendimentos verificada no período

ANO

Grundbesitz Global

Taxa Volatilidade


6) 2007 5,32% 1,18% 1 2008 4,84% 4,44% 2 2009 3,27% 3,50% 2 2010 2,13% 2,65% 2 2011 3,46% 2,63% 2

Fundo: Imobiliário. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 27/07/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta O fundo autónomo investe directamente em imobiliário na Europa Ocidental, Estados Unidos da América e Ásia. O fundo autónomo prevê distribuição de rendimentos que serão creditados (em unidades de participação) na apólice.


49,00

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Dez-2010

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2007 2008 2009 2010 2011





Grundbesitz Global 696.884,16 € 1.853.070,28 € 38%


ANO

Parvest Real Estate Securities Europe

Taxa Volatilidade


6) 2007 -28,67% 21,83% 6 2008 -44,64% 33,90% 6 2009 26,83% 40,11% 6 2010 10,88% 17,71% 5 2011 -14,87% 30,66% 6

Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 30/10/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta A política de investimentos centra-se em empresas com actividade em centros comerciais, escritórios e habitação com predominância em França, Inglaterra e Holanda. Parte do património (5%) pode ser investido, via empresas alemãs e austríacas, em imobiliário da Europa central.

Grundbesitz Global Tema: Imobiliário



Parvest Real Estate Securities Europe Tema: Imobiliário








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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45,00

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Dez-2010

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2007 2008 2009 2010 2011





Parvest Real Estate Securities Europe 879,73 € 14.794,14 € 6%


ANO

Schroder ISF Global Property Securities (Eur Hedged)

Taxa Volatilidade


6) 2007 -18,59% 21,85% 6 2008 -46,83% 40,59% 6 2009 48,10% 35,71% 6 2010 12,41% 19,98% 5 2011 -9,71% 23,84% 6

Fundo: Acções. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 31/10/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Tem como objectivo proporcionar um retorno total através do investimento, principalmente, em títulos de capital e de dívida de empresas imobiliárias a nível mundial.


80,00

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88,00

92,00

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104,00

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Dez-2010

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2007 2008 2009 2010 2011





Schroder ISF Global Property Securities (Eur Hedged)

10.432,86 € 22.242,42 € 47%

Schroder ISF Global Property Securities (Eur Hedged) Tema: Imobiliário








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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ANO

DWS Invest Income Strategy Plus

Taxa Volatilidade


6) 2007 4,75% 1,26% 1 2008 -3,27% 2,96% 2 2009 5,76% 2,41% 2 2010 0,31% 3,15% 2 2011 0,46% 2,52% 2

Fundo: Obrigações. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 12/01/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta Tem como objectivo alcançar um retorno acima do mercado monetário (euribor 3 meses), acrescido de 100 a 200 pontos base, investindo em mercados de dívida. O fundo autónomo tem um conceito de retorno absoluto, ou seja, a obtenção do referido retorno independentemente da direcção das taxas de juro.


109,00

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113,00

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Dez-2010

Jan-2011

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Jun-2011

Jul-2011

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Nov-2011

Dez-2011

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2007 2008 2009 2010 2011



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DWS Invest Income Strategy Plus 56.747,21 € 198.793,27 € 29%

Entidade Gestora: Fidelity Investment Managers Os valores apresentados reflectem a distribuição de rendimentos verificada no período

ANO

Fidelity Funds Euro Cash Fund

Taxa Volatilidade


6) 2007 3,28% 0,06% 1 2008 3,68% 3,43% 2 2009 1,11% 2,88% 2 2010 0,05% 0,06% 1 2011 0,24% 0,08% 1

Fundo: Cash. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 20/09/1993. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Baixa Anteriormente conhecido como CapitalBuilder DM Cash Fund, este fundo autónomo tem por objectivo obter uma valorização contínua com o mínimo risco através do investimento principalmente em valores mobiliários negociáveis. Os activos dos vários fundos incluirão, principalmente, títulos de dívida negociáveis, portadores de juros, bilhetes do tesouro e instrumentos do mercado monetário. Com devida consideração das restrições legais e com carácter acessório, cada fundo pode deter numerário e equivalentes do mesmo até 49% dos activos líquidos. O fundo autónomo prevê distribuição de rendimentos que serão creditados (em unidades de participação) na apólice.

DWS Invest Income Strategy Plus Tema: Objectivo Rendimento



Fidelity Funds Euro Cash Fund Tema: Objectivo Rendimento








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


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Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

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Nov-2011

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2007 2008 2009 2010 2011





Fidelity Funds Euro Cash Fund 196.587,88 € 138.473,00 € 142%


ANO

Fidelity Funds European High Yield Fund

Taxa Volatilidade


6) 2007 -1,41% 3,31% 2 2008 -33,12% 14,48% 4 2009 67,50% 11,56% 4 2010 12,89% 8,93% 3 2011 -3,17% 8,60% 3

Fundo: Obrigações Europa High Yield. Moeda: Euro. Data Lançamento: 26/06/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Procura maximizar a rentabilidade (rendimento actual e valorização do capital) através, principalmente, do investimento em obrigações de empresas europeias de elevado rendimento. O tipo de valores mobiliários representativos de dívida, no qual o fundo autónomo investirá, estará sujeito a alto risco, não terá de satisfazer um padrão de classificação mínimo e poderá não ser classificado para solvência por qualquer agência de rating reconhecida internacionalmente.


20,00

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50,00%

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2007 2008 2009 2010 2011





Fidelity Funds European High Yield Fund 108.118,42 € 72.081,25 € 150%

Fidelity Funds European High Yield Fund Tema: Objectivo Rendimento








Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701


Euro

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Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg – Grupo BNP PARIBAS

ANO

Parvest Target Return

Taxa Volatilidade


6) 2006 4,12% 4,19% 2 2007 2,34% 6,84% 3 2008 -16,03% 8,68% 3 2009 13,16% 6,32% 3 2010 0,57% 5,55% 3 2011 -6,19% 6,67% 3

Fundo: Misto (obrigações/acções). Moeda: Euro. Data lançamento: 29-06-2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média O objectivo é obter um desempenho absoluto a médio prazo (em média 7%, num horizonte de 5 anos com uma volatilidade anualizada máxima de 10%), investindo principalmente em obrigações, acções e títulos similares a acções, de todos os países. As decisões de alocação de activos não estão relacionadas com nenhum índice e residem essencialmente na análise fundamental da equipa de gestão. As diferentes exposições estão enquadradas por um controlo quantitativo do risco global. Os investimentos são feitos através de fundos, investimentos directos e produtos derivados.


100,00

101,00

102,00

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Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

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Abr-2011

Mai-2011

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Dez-2011

Valo

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15,00%

20,00%

2007 2008 2009 2010 2011





Parvest Target Return Plus 999.785,56 € 608.778,73 € 164%


ANO

Pictet-Absolute Return Global Diversified-R EUR

Taxa Volatilidade


6) 2007 8,08% 4,25% 2 2008 -4,62% 4,58% 2 2009 -1,50% 3,78% 2 2010 4,24% 5,52% 3 2011 -1,43% 6,33% 3

Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 28/03/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Procura produzir um rendimento absoluto positivo igual ou superior ao índice EONIA (Euro Over Night Index Average Index) + 4%, bruto de despesas por ano, investindo em instrumentos derivados líquidos e fortemente diversificados nos mercados de renda variável desenvolvidos e emergentes, bem como nos mercados de renda fixa das principais divisas, gamas de vencimentos e qualidades de crédito. O fundo autónomo vai igualmente explorar o valor acrescentado gerado pelos gestores de fundos Pictet "Melhores da turma"

Parvest Target Return Plus Tema: Objectivo Rendimento



Pictet-Absolute Return Global Diversified-R EUR Tema: Objectivo Rendimento








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Cap

ital

Soc

ial 7.5

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107,00

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113,00

114,00

115,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Valo

res

em

Euro

s

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2,00%

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6,00%

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8,00%

9,00%

10,00%

2007 2008 2009 2010 2011





Pictet-Absolute Return Global Diversified-R EUR

254.728,46 € 547.732,45 € 47%


ANO

Schroder ISF Strategic Bond (Eur Hedged)

Taxa Volatilidade


6) 2009 11,34% 3,31% 2 2010 7,02% 4,79% 2 2011 -2,51% 3,63% 2

Fundo: Obrigações Globais. Moeda: Euro. Data de Lançamento: Setembro/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa A política de investimentos tem por objectivo proporcionar um retorno total principalmente através do investimento numa carteira de obrigações e outros títulos de taxa fixa e variável denominados em várias moedas, emitidos por governos, agências governamentais, emitentes supranacionais e empresas a nível mundial. Poderá haver recurso a todo o espectro de títulos, inclusivamente aos classificados como non-investment grade.


110,00

115,00

120,00

125,00

130,00

Dez-2010

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Ago-2011

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Nov-2011

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14,00%

2007 2008 2009 2010 2011



s



Schroder ISF Strategic Bond (Eur Hedged) 76.996,31 € 117.207,85 € 66%

Schroder ISF Strategic Bond (Eur Hedged) Tema: Objectivo Rendimento








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ANO

Eurovalor Renta Fija Corto, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 4,63% 2,47% 2 2010 -0,37% 1,54% 2 2011 -1,48% 2,73% 2

Fundo: Obrigações OCDE. Moeda: Euro. Data de Lançamento:12/06/1996. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Investe em activos de dívida pública e privada, com duration global da carteira de aproximadamente 1 ano e meio.


80,00

80,50

81,00

81,50

82,00

82,50

83,00

83,50

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85,50

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86,50

87,00

Dez-2010

Jan-2011

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Ago-2011

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Val

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Eur

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2007 2008 2009 2010 2011





Eurovalor Renta Fija Corto, FI 30.314,33 € 14.952,38 € 203%


ANO

Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 6,18% 3,88% 2 2010 0,13% 2,85% 2 2011 2,13% 3,96% 2

Fundo: Obrigações Zona Euro. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 01/12/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Investe em activos de renda fixa, tanto pública, como privada, mantendo uma duration global da carteira de cerca de 5 anos.

A troca por um potencial de rentabilidade superior às taxas de juros de curto prazo, assume um maior risco, já que a subida de taxas de juros no curto prazo, poderia provocar descidas no preço, mesmo que no longo prazo se obtivessem rentabilidades superiores.

Eurovalor Renta Fija Corto, FI Tema: Objectivo Rendimento



Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, FI Tema: Objectivo Rendimento








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116,00

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Dez-2010

Jan-2011

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Set-2011

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Nov-2011

Dez-2011

Val

ores

em

Eur

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1,00%

2,00%

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4,00%

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7,00%

2007 2008 2009 2010 2011


ANO

Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 29,27% 6,85% 3 2010 11,02% 6,71% 3 2011 -2,73% 10,27% 4

Fundo: Obrigações Internacionais. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 01/12/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Investe em fundos de renda fixa privada, de alta rentabilidade e baixa qualificação creditícia, mas com favoráveis perspectivas de evolução, assim como, em títulos de renda fixa de países emergentes de todo o mundo.


125,00

127,00

129,00

131,00

133,00

135,00

137,00

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145,00

147,00

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Dez-2010

Jan-2011

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Abr-2011

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Nov-2011

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em

Eur

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20,00%

25,00%

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2007 2008 2009 2010 2011



s



Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI 47.728,64 € 41.363,24 € 115%

Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI Tema: Objectivo Rendimento








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ANO

Eurovalor Mixto-50, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 17,28% 12,54% 4 2010 -8,00% 13,98% 4 2011 -5,10% 14,56% 4

Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 24/11/1998. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta Investe 50% em renda variável espanhola e os restantes 50% em activos de renda fixa a médio prazo.


65,00

67,00

69,00

71,00

73,00

75,00

77,00

79,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

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Val

ores

em

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2,00%

4,00%

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8,00%

10,00%

12,00%

14,00%

16,00%

18,00%

20,00%

2007 2008 2009 2010 2011


ANO

Eurovalor Mixto-70, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 15,68% 18,52% 5 2010 -3,99% 15,48% 5 2011 -6,69% 19,37% 5

Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 12/05/1967. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe 70% em renda variável da zona euro e os restantes 30% em activos de renda fixa a médio prazo.


2,40

2,90

3,40

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15,00%

17,00%

Eurovalor Mixto-50, FI Tema: Objectivo Rendimento



Eurovalor Mixto-70, FI Tema: Objectivo Rendimento








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Cap

ital

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ANO

Eurovalor Global Convertibles, FI

Taxa Volatilidade


6) 2009 20,32% 5,99% 3 2010 6,72% 7,05% 3 2011 -8,50% 12,31% 4

Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 10/10/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta Investe numa selecção dos melhores fundos de investimentos, de gestores internacionais de grande prestígio mundial que, por sua vez, investem em obrigações convertíveis de emissores europeus, japoneses, etc.


95,00

97,00

99,00

101,00

103,00

105,00

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109,00

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Dez-2010

Jan-2011

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Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

ores

em

Eur

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0,00%

2,00%

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6,00%

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12,00%

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16,00%

18,00%

20,00%

22,00%

24,00%

2007 2008 2009 2010 2011


ANO

Target Click Fund 2015

Taxa Volatilidade


6) 2010 3,66% 2,84% 2 2011 3,48% 2,82% 2

Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 31/10/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Garante na maturidade, a 31 de Outubro de 2015, a melhor cotação atingida durante a vida do fundo. Esta garantia é válida se o investimento for conservado até à maturidade, caso contrário, o investidor receberá o valor de resgate, o qual poderá ser superior ou inferior ao valor garantido na maturidade. Investe até 100% em depósitos, swaps de taxa de juro em obrigações ou instrumentos de dívida e derivados. Ao longo da vida do fundo, o gestor vai adaptando a composição do mesmo em função da proximidade da maturidade diminuindo o risco mediante uma redução da componente accionista, aumentando a sua exposição a activos sem risco.


58,00

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60,00

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62,00

63,00

64,00

65,00

Valo

res

em E

uros

4,00%

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10,00%

Eurovalor Global Convertibles, FI Tema: Objectivo Rendimento



Target Click Fund 2015 Tema: Objectivo Rendimento








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Target Click Fund 2015 3.397.319,83 € 9.801.823,98 € 35%


ANO

Target Click Fund 2018

Taxa Volatilidade


6) 2010 5,21% 4,85% 2 2011 4,63% 4,55% 2

Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 31/10/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Garante na maturidade, a 31 de Outubro de 2018, a melhor cotação atingida durante a vida do fundo. Esta garantia é válida se o investimento for conservado até à maturidade, caso contrário, o investidor receberá o valor de resgate, o qual poderá ser superior ou inferior ao valor garantido na maturidade. Investe até 100% em depósitos, swaps de taxa de juro em obrigações ou instrumentos de dívida e derivados. Ao longo da vida do fundo, o gestor vai adaptando a composição do mesmo em função da proximidade da maturidade diminuindo o risco mediante uma redução da componente accionista, aumentando a sua exposição a activos sem risco.


55,00

56,00

57,00

58,00

59,00

60,00

61,00

62,00

63,00

64,00

65,00

Dez-2010

Jan-2011

Fev-2011

Mar-2011

Abr-2011

Mai-2011

Jun-2011

Jul-2011

Ago-2011

Set-2011

Out-2011

Nov-2011

Dez-2011

Val

ores

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2007 2008 2009 2010 2011





Target Click Fund 2018 209.670,96 € 751.802,31 € 28%


ANO

JPMorgan Global Capital Preservation

Taxa Volatilidade


6) 2010 2,20% 4,88& 2 2011 -4,14% 5,95% 3

Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 30/06/1995. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Tem por objectivo alcançar, num horizonte de médio prazo (2 a 3 anos), um retorno superior à Libor do euro a 1 mês, a partir de uma carteira de valores mobiliários, globalmente, recorrendo, quando apropriado, a estratégias com derivados.

Target Click Fund 2018 Tema: Objectivo Rendimento



JPMorgan Global Capital Preservation Tema: Objectivo Rendimento








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00.0

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