esafios e alternativas para o crÉdito ao ... -...

DESAFIOS E ALTERNATIVAS PARA O CRÉDITO AO SECTOR

PRIVADO EM MOÇAMBIQUE

• Apresentação no XVª Conferência Anual do Sector Privado•

Tomás Matola

• Maputo, 12 de Março de 2018•

ESTRUTURA DA APRESENTAÇÃO

Que desafios para facilitar o acesso ao crédito?

Qual é o Papel do BNI?5

4

QUAIS SÃO DESAFIOS PARA FACILITAR O ACESSO

AO CRÉDITO?4

DESAFIOS E ALTERNATIVAS DO FINANCIAMENTO AO SECTOR PRIVADO

Adriano Maleiane• Banco Nacional de Investimento • 3

QUE ACÇÕES/REFORMAS FORAM FEITAS PARA FACILITAR O

ACESSO AO CRÉDITO?

Construção de Filiais do Banco Central em todas províncias para

redução de custo de transporte de numerário e supervisão

preventiva das instituições de credito;

Criação de SIMO-Sociedade Interbancária de Moçambique

Criação de um Banco de Desenvolvimento (BNI) como instrumento

do Estado para o Financiamento do Desenvolvimento;

Extensão de fornecimento de energia a quase todos os distritos do

país;

Introdução da figura de corresponde para a extensão do serviços

bancários;

Introdução da prime rate única e maior transparência na sua

determinação;

Adriano Maleiane• Banco Nacional de Investimento • 4

QUE SÃO OS DESAFIOS/REFORMAS PARA FACILITAR O ACESSO AO

CRÉDITO?

Dinamizar o funcionamento do Mercado primário de títulos;

Criação de mais Sociedades de Capital de Risco;

Estimular o desenvolvimento de produtos derivados especialmente

para cobertura de taxa de juros e de câmbio;

Criação duma Central de Registo do Crédito Comercial;

Papel do Estado: reduzir riscos/incerteza através da criação dum

bom ambiente de negócios e partilhar alguns riscos com os bancos;

Estabelecer incubadoras de negócios e unidade de transformação

do sector informal em formal.

QUAL É O PAPEL DO BNI NO FINANCIAMENTO AO

SECTOR PRIVADO?5

DESAFIOS E ALTERNATIVAS DO FINANCIAMENTO AO SECTOR PRIVADO

UMA INICIATIVA DO GOVERNO MOÇAMBICANO COM OS

SEGUINTES OBJECTIVOS ESTRATÉGICOS:

Tomas Matola • Banco Nacional de Investimento • 6

• FINANCIAR & FACILITAR O DESENVOLVIMENTO DO PAIS(PARTICULARLMENTE EM INFRASTRUTURAS E SECTORES PRODUTIVOS)

• GERIR & REPASSAR FUNDOS DE DESENVOLVIMENTO PARA A ECONOMIA

(AMBOS PUBLICOS & PRIVADOS)

• REFORÇAR A CAPACIDADE DAS EMPRESAS NACIONAIS

• ASSESSORAR EMPRESAS & PROJECTOS COM IMPACTO NO DESENVOLVIMENTO

• DINAMIZAR O MERCADO DE CAPITAIS COMO ALTERNATIVA DE FINANCIAMENTO

ÀS EMPRESAS NACIONAIS

O BNI COMO BANCO DE DESENVOLVIMENTO E DE

INVESTIMENTO

Avaliação do potencial do

negócio

Identificação de

SCR/Business Angel

Estruturação da entrada

da SCR na Estrutura

Accionista

Assesssoria nas

Negociações

Project Finance IPOs, OPVs, OPAs, OPDs

de Acções;

• Obrigações;

• Papel Comercial

• Instrumentos financeiros

hibridos

• Financiamento

Estruturado

o Estudos de Pré

Viabilidade

o Estudos de Viabilidade

Económico-financeira

o Elaboração de Prospecto

do Projecto (Teaser)

Dívida Sénior

Dívida Junior

Fund Raising (Equity &

Divida)

Financiamento

Estruturado

Mercado de

CapitaisCapital de Risco

Capital Social

(Equity)

BNI COMO BANCO DE DESENVOLVIMENTO E DE INVESTIMENTO

FONTES ALTERNATIVAS DE FINANCIAMENTO

Tomás Matola• Banco Nacional de Investimento • 7

Fundos sectoriais de

desenvolvimento:

Estruturação e bancabilização

dos projectos de micro e

pequenos empreendedores;

Financiamento de projectos a

taxas bonificadas;

Fundos de Garantia de Crédito:

Redução do risco de crédito;

Equalização das taxas de

juros;

Fundos de Desenvolvimento

e de Garantia


• Reforço da estrutura

financeira da

empresa;

• Facilitação do

acesso a outras

fontes de

financiamento;

• Sinalização sobre a

credibilidade da

empresa;

• Acesso a assistência

técnica;

• Partilha de risco com

o financiador;

Capital de Risco Fundos de Desenvolvimento

e de Garantia

Financiamento

Estruturado

Mercado de

Capitais

• Dispersão do risco

por vários

investidores;

• Transparência,

credibilidade e

reputação

empresarial;

• Liquidez;

• Taxas de Juros

acessíveis;

• Alargamento de

accionistas;

• Dispersão do risco

por vários

investidores;

• Empréstimos com

base em fluxos de

caixa;

• Financiamento

estrutura às

necessidades do

projecto;

• Financiamento

adequado para

projectos

estruturantes;

• Viabilização de projectos

com baixa viabilidade

financeira mas com

elevada viabilidade social;

• Inclusão financeira;

• Taxas de juros

bonificadas;






Elaboração de estudos e planos

Desenvolvimento de RH e Formações

Constituição de Fundos de promoção

de desenvolvimento local

Mobilização e financiamento de

projectos estruturantes.

Obras

Públicas

Agricultura

Turismo

Indústria

CTA e Governo

PARCERIA

Sector Privado

Estruturação de projectos de

investimento



projectos estruturantes

Assessoria e Estruturação Financeira

BNI Capital (MPME´s)

Estruturação de projectos de

investimento



projectos de Micro Pequenas e Médias

Empresas

Mercado de Capitais

Constituição de fundos de promoção

do tecido empresarial

+ PARCEIROS

Transportes

Energia

Público (Corporate and Project Finance)DBSA, ICD, IDC,

TDB, IFAD,



LINHAS DE FINANCIAMENTO DISPONÍVEIS NO BNI

Linha de

FinanciamentoDescrição

ICD

• Capital: USD 20 milhões;

• Objecto: financiamento de activos para PMEs;

• Financiador: Islamic Corporation for the Development of the Private Sector

SUSTENTA

• Capital Inicial: MT 810 milhões

• Objecto: Financiamento da agricultura familiar;

• Financiador: FNDS/Banco Mundial;

FIDA

• Capital: USD 62 milhões

• Objecto: Financiamento do agronegócio familiar;

• Financiador: Fundo Internacional de Desenvolvimento da Agricultura (FIDA)

• Capital Inicial: MT 419 milhões.

• Objecto: Financiamento de projectos do agronegócio e Linha de

Financiamento ao Agronegócio e empreendedorismo;

• Financiador: Agência de Desenvolvimento do Vale do Zambeze/ Embaixada da

Holanda

POR UM MOÇAMBIQUE

MAIOR & MELHOR

PARA TODOS


OBRIGADOwww.bni.co.mz

esafios e alternativas para o crÉdito ao ... -...

Documents