crime de lavagem de dinheiro lei 9613/98 e alterações. prof. nelson guerra - ano 2015 ...
TRANSCRIPT
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
Crime de Lavagemde DinheiroLei 9613/98 e alterações.
Prof. Nelson Guerra - Ano 2015www.CursoSolon.com.br
CONHECIMENTOS BANCÁRIOSCONHECIMENTOS BANCÁRIOS
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO
• Lavagem de dinheiro é uma expressão que se refere a práticas econômico-financeiras que têm por finalidade dissimular ou esconder a origem ilícita de determinados ativos financeiros ou bens patrimoniais, de forma a que tais ativos aparentem uma origem lícita ou a que, pelo menos, a origem ilícita seja difícil de demonstrar ou provar.
• É dar fachada de dignidade a dinheiro que tem origem no tráfico de drogas, no descaminho de armas, no sequestro, no terrorismo e outras atividades ilícitas.
CONCEITO
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO
• A lavagem de dinheiro acontece em praticamente todos os países do mundo e sempre envolve a utilização de instituições financeiras.
• Um esquema simples geralmente envolve transferir dinheiro entre vários países para esconder sua origem.
• A expressão inglesa money laundering (lavagem de dinheiro) resulta do fato de que o dinheiro adquirido ilegalmente é sujo devendo ser lavado ou branqueado.
CONCEITO
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO
• Uma origem lendária leva a Al Capone que teria comprado em 1928, em Chicago, uma cadeia de lavanderias (laundromats).
• Esta fachada legal teria permitido a ele fazer depósitos bancários de notas de baixo valor nominal, habituais nas vendas de lavanderia – mas resultantes afinal do comércio de bebidas alcoólicas interdito pela Lei Seca e de outras atividades criminosas como a exploração da prostituição, do jogo e a extorsão.
ORIGEM DO NOME
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ETAPAS DA LAVAGEM DE DINHEIRO
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ETAPAS DA LAVAGEM DE DINHEIROFase 1 - Colocação
• O criminoso coloca o dinheiro sujo em uma instituição financeira legítima, normalmente na forma de depósitos bancários em dinheiro.
• É a etapa mais arriscada do processo de lavagem porque grandes quantias de dinheiro chamam muito a atenção, e os bancos são obrigados a declarar transações de valor alto.
• Assim, muitos fazem pequenos depósitos para despistar.
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ETAPAS DA LAVAGEM DE DINHEIROFase 2 - Ocultação
• É o envio do dinheiro através de várias transações financeiras para mudar seu formato e dificultar o rastreamento.
• A ocultação pode ser feita através de várias transferências de um banco para outro; transferências eletrônicas entre várias contas de pessoas diferentes em países diversos; realização de depósitos e saques a fim de alterar os saldos das contas; mudança de moeda e compra de artigos caros (barcos, casas, carros, diamantes) para mudar a forma do dinheiro.
• É a fase mais complexa do esquema de lavagem, e seu objetivo é dificultar ao máximo o rastreamento da origem do dinheiro sujo.
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ETAPAS DA LAVAGEM DE DINHEIROFase 3 – Integração
• Nesta fase, o dinheiro é reincorporado ao sistema econômico como se fosse de forma legítima – parece que é proveniente de uma transação legal.
• Isto pode ser feito através de uma transferência bancária para a conta de uma empresa local na qual o criminoso “investe” em troca de participação nos lucros; da venda de um iate comprado durante a fase de ocultação; ou da compra de uma chave de fenda de US$ 10 milhões de uma empresa da qual o criminoso seja proprietário...
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ETAPAS DA LAVAGEM DE DINHEIRO
Fase 3 – Integração (continuação)
• Neste estágio, o criminoso pode usar o dinheiro sem ser pego em flagrante.
• É muito difícil pegar um criminoso durante a fase de integração se não houver documentação durante as fases anteriores.
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO
• Como você percebeu, o crime de lavagem de dinheiro sempre envolve movimentação em instituições financeiras.
• A melhor estratégia de combate a esse tipo de crime é a prevenção, que consiste basicamente na atividade diária de:– Manter atualizado o cadastro do cliente.– Analisar registros das transações.– Acompanhar (in)compatibilidade de ganho.– Comunicar irregularidade ou indícios de irregularidades.– Manter arquivos relacionados por pelo menos cinco anos.
PREVENÇÃO
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO
• Portanto, foi criada no país, em 1998, a COAF – Conselho de Controle das Atividades Financeiras.
• A legislação atual exige das instituições financeiras o acompanhamento e registro de movimentações vultosas, principalmente em espécie, comunicando tempestivamente fatos relevantes à COAF, tais como:– 1) Operações superiores a R$ 100 mil (obrigatório).– 2) Operações superiores a R$ 10 mil (se suspeitas).
PREVENÇÃO
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO
• A instituição pode ser punida por descumprimento da legislação, mesmo não tendo proveito direto ou indireto no crime de lavagem de dinheiro.
• Legislação específica relaciona operações e situações que podem configurar indícios de ocorrência dos crimes.
• A mesma legislação também estabelece os procedimentos para sua comunicação a órgão superior.
PREVENÇÃO
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO
• Substitui a CC Bacen 2826/98, listando roteiros mais detalhados para os bancos identificarem indícios de crime de lavagem de dinheiro, os quais devem ser imediatamente comunicados à COAF.
• Grupos de situações: 1)Operações em espécie em moeda nacional; 2)Moedas estrangeiras e cheques de viagem; 3)Dados cadastrais de clientes; 4)Movimentação de conta; 5)Investimentos; 6)Cartões magnéticos; 7)Consórcios; 8)Atos terroristas; 9)Atividades internacionais.
NOVA LEGISLAÇÃO: Carta-Circular Bacen 3.542/12, de 12/03/2012
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
Questão z101q
PROVAS DE CONCURSOS01. (BB/2010, com adaptações) A Lei nº 9.613/98, que dispõe sobre os crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores, determina que
a) a obtenção de proveito específico é exigida para caracterizar o crime.
b) é facultado à instituição financeira fornecer talonário de cheque ao depositante enquanto são verificadas as informações constantes da ficha proposta.
(continua)
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
Questão z101q- Resposta: e
PROVAS DE CONCURSOS
01. ...(continuação)
c) os crimes são inafiançáveis e permitem liberdade provisória.
d) a simples ocultação de valores é suficiente para cumprir exigência punitiva.
e) o agente pode ser punido, ainda que a posse ou o uso dos bens não lhe tenha trazido nenhum proveito.
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
Questão z402q -
PROVAS DE CONCURSOS02. (BB/2010) A Lei nº 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, determina que as instituições financeiras adotem alguns mecanismos de prevenção. Dentre esses mecanismos, as instituições financeiras deverão
a) instalar equipamentos de detecção de metais na entrada dos estabelecimentos onde acontecem as transações financeiras.
b) identificar seus clientes e manter seus cadastros atualizados nos termos de instruções emanadas pelas autoridades competentes.
(continua)
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
Questão z402q- Resposta: b
PROVAS DE CONCURSOS...(questão 02):
c) verificar se os seus clientes são pessoas politicamente expostas, impedindo qualquer tipo de transação financeira, caso haja a positivação dessa consulta.
d) comunicar previamente aos clientes suspeitos de lavagem de dinheiro as possíveis sanções que estes sofrerão, caso continuem com a prática criminosa.
e) registrar as operações suspeitas em um sistema apropriado e enviar para a polícia civil a lista dos possíveis criminosos, com a descrição das operações realizadas.
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
Questão z209n- Resposta: c
PROVAS DE CONCURSOS QUESTÃO 03
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
Questão h207g- Resposta: c
PROVAS DE CONCURSOS QUESTÃO 04
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
Questão x408w- Resposta: a
PROVAS DE CONCURSOSQUESTÃO 05
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
ww
w.C
urs
oS
olo
n.c
om
.br
PROVAS DE CONCURSOSAssinale C=Certo ou E=Errado:06. (BB/2008) Até o momento, um importante setor do crime
organizado - o da lavagem de dinheiro - não encontra suporte na tecnologia da informação.
E = Errado.07. (BB/2008) Mecanismos de controle acionados pelos bancos
centrais nos últimos anos lograram obter êxito na luta contra a lavagem de dinheiro, ou seja, eliminaram a possibilidade de legalização de capitais de origem duvidosa ou claramente criminosa.
E = Errado.