concurso banco do brasil cejurgs. direito e conhecimentos bancÁrios afirmaÇÃo: os casos suspeitos...

CONCURSOBANCO DO BRASIL

CEJURGS

DIREITO E CONHECIMENTOS BANCÁRIOSDIREITO E CONHECIMENTOS BANCÁRIOS

AFIRMAÇÃO: Os casos suspeitos de AFIRMAÇÃO: Os casos suspeitos de lavagem de dinheiro devem ser informados lavagem de dinheiro devem ser informados ao COAF – Conselho de Controle de ao COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras.Atividades Financeiras.

RESPOSTA: Correta!RESPOSTA: Correta!

POR QUÊ? Lembrar que em nível POR QUÊ? Lembrar que em nível internacional as informações são dirigidas às internacional as informações são dirigidas às Unidades Financeiras de Inteligência (FIU – Unidades Financeiras de Inteligência (FIU – Financial Inteligence UnitFinancial Inteligence Unit).).

ONDE ESTÁ ESCRITO: Página 152.ONDE ESTÁ ESCRITO: Página 152.


AFIRMAÇÃO: A autorregulação bancária tem AFIRMAÇÃO: A autorregulação bancária tem o controle efetuado pelo BCB.o controle efetuado pelo BCB.

RESPOSTA: Incorreta!RESPOSTA: Incorreta!

POR QUÊ? São as próprias IF, associadas à POR QUÊ? São as próprias IF, associadas à Febraban, que exercem esse controle, seja Febraban, que exercem esse controle, seja editando normas, seja julgando casos editando normas, seja julgando casos correlatos.correlatos.



AFIRMAÇÃO: Atuar em conformidade com a AFIRMAÇÃO: Atuar em conformidade com a legislação vigente e com as normas de legislação vigente e com as normas de autorregulação é princípio geral referente à autorregulação é princípio geral referente à ética e à legalidade.ética e à legalidade.


POR QUÊ? É uma das definições desse POR QUÊ? É uma das definições desse princípio.princípio.



AFIRMAÇÃO: Os princípios do Código de AFIRMAÇÃO: Os princípios do Código de Defesa do Consumidor foram considerados Defesa do Consumidor foram considerados na elaboração das regras de autorregulação na elaboração das regras de autorregulação bancária.bancária.


POR QUÊ? O CDC também pauta as regras POR QUÊ? O CDC também pauta as regras de autorregulação das IF.de autorregulação das IF.



AFIRMAÇÃO: Consumidor (cliente) vítima de AFIRMAÇÃO: Consumidor (cliente) vítima de fraude pela internet, em seu computador fraude pela internet, em seu computador pessoal, não tem direito ao apoio da IF pessoal, não tem direito ao apoio da IF Signatária do Código de Autorregulação na Signatária do Código de Autorregulação na realização da investigação.realização da investigação.


POR QUÊ? Pode, além do apoio na POR QUÊ? Pode, além do apoio na investigação, ser ressarcido do prejuízo.investigação, ser ressarcido do prejuízo.



AFIRMAÇÃO: Os serviços prestados pelos AFIRMAÇÃO: Os serviços prestados pelos bancos são remunerados mediante taxas.bancos são remunerados mediante taxas.


POR QUÊ? O preço dos serviços bancários é POR QUÊ? O preço dos serviços bancários é remunerado mediante tarifas.remunerado mediante tarifas.



AFIRMAÇÃO: Para abrir uma conta corrente AFIRMAÇÃO: Para abrir uma conta corrente basta a apresentação de carteira de basta a apresentação de carteira de identidade, que pode ser, inclusive, a CTPS.identidade, que pode ser, inclusive, a CTPS.


POR QUÊ? Além desse documento, é POR QUÊ? Além desse documento, é necessário o CPF e comprovante de necessário o CPF e comprovante de residência (e outros documentos que a residência (e outros documentos que a legislação em vigor exigir).legislação em vigor exigir).



AFIRMAÇÃO: O DOC pode ser compensado AFIRMAÇÃO: O DOC pode ser compensado em até um dia útil.em até um dia útil.


POR QUÊ? O TED é que é compensado no POR QUÊ? O TED é que é compensado no próprio dia.próprio dia.



AFIRMAÇÃO: Um banco pode transferir a AFIRMAÇÃO: Um banco pode transferir a cobrança de dívidas a uma empresa de cobrança de dívidas a uma empresa de cobrança que poderá, caso haja dificuldade cobrança que poderá, caso haja dificuldade de contatar com o devedor, telefonar a ele em de contatar com o devedor, telefonar a ele em dias e horários alternativos.dias e horários alternativos.


POR QUÊ? Normalmente é de segunda à POR QUÊ? Normalmente é de segunda à sexta.sexta.



AFIRMAÇÃO: Para que uma instituição AFIRMAÇÃO: Para que uma instituição financeira possa atuar no mercado financeiro financeira possa atuar no mercado financeiro é necessário ter uma carta patente do BCB.é necessário ter uma carta patente do BCB.


POR QUÊ? Atualmente são analisados os POR QUÊ? Atualmente são analisados os requisitos técnicos para tanto pelo BCB.requisitos técnicos para tanto pelo BCB.



AFIRMAÇÃO: O COPOM sempre decide a AFIRMAÇÃO: O COPOM sempre decide a taxa básica de juros (taxa SELIC) em patamar taxa básica de juros (taxa SELIC) em patamar fixo, sem possibilidade de alteração pelo fixo, sem possibilidade de alteração pelo presidente do BCB antes da próxima reunião.presidente do BCB antes da próxima reunião.


POR QUÊ? Pode haver viés de baixa ou de POR QUÊ? Pode haver viés de baixa ou de alta.alta.



AFIRMAÇÃO: São consideradas instituições AFIRMAÇÃO: São consideradas instituições financeiras as distribuidoras de valores financeiras as distribuidoras de valores mobiliários.mobiliários.


POR QUÊ? Está no rol das instituições POR QUÊ? Está no rol das instituições consideradas financeiras.consideradas financeiras.



AFIRMAÇÃO: Empréstimo a prazo mínimo de AFIRMAÇÃO: Empréstimo a prazo mínimo de um ano é considerada uma operação ativa de um ano é considerada uma operação ativa de um banco de investimento.um banco de investimento.


POR QUÊ? Ativa, porque o banco fica credor POR QUÊ? Ativa, porque o banco fica credor do mercado.do mercado.



AFIRMAÇÃO: O SELIC é um sistema AFIRMAÇÃO: O SELIC é um sistema informatizado que se destina à custódia de informatizado que se destina à custódia de títulos escriturais do Tesouro Nacional, bem títulos escriturais do Tesouro Nacional, bem como ao registro e à liquidação de operações como ao registro e à liquidação de operações com os referidos títulos.com os referidos títulos.


POR QUÊ? É o que define o SELIC.POR QUÊ? É o que define o SELIC.



AFIRMAÇÃO: A CETIP S/A é uma sociedade AFIRMAÇÃO: A CETIP S/A é uma sociedade administradora de mercados de balcão administradora de mercados de balcão organizados, ou seja, de ambiente de organizados, ou seja, de ambiente de negociação e registro de valores mobiliários, negociação e registro de valores mobiliários, títulos públicos e privados de renda fixa e títulos públicos e privados de renda fixa e derivativos de balcão.derivativos de balcão.


POR QUÊ? É o que define a CETIP.POR QUÊ? É o que define a CETIP.



AFIRMAÇÃO: A PREVIC é uma autarquia AFIRMAÇÃO: A PREVIC é uma autarquia vinculada ao Ministério da Previdência vinculada ao Ministério da Previdência Social.Social.


POR QUÊ? Tem a competência de fiscalizar POR QUÊ? Tem a competência de fiscalizar as atividades das entidades fechadas de as atividades das entidades fechadas de previdência complementar.previdência complementar.



AFIRMAÇÃO: AFIRMAÇÃO: FactoringFactoring é atividade é atividade fiscalizada pelo BCB.fiscalizada pelo BCB.


POR QUÊ? Tem apenas como pré-requisito o POR QUÊ? Tem apenas como pré-requisito o registro na Junta Comercial.registro na Junta Comercial.



AFIRMAÇÃO: Na cobrança simples sem AFIRMAÇÃO: Na cobrança simples sem registro o banco atua apenas como registro o banco atua apenas como mandatário da empresa vendedora.mandatário da empresa vendedora.


POR QUÊ? Não é registrada no sistema e POR QUÊ? Não é registrada no sistema e nem admite instruções.nem admite instruções.



AFIRMAÇÃO: AFIRMAÇÃO: Vendor Finance Vendor Finance é operação de é operação de financiamento baseada na cessão de crédito.financiamento baseada na cessão de crédito.


POR QUÊ? A empresa vende seu produto a POR QUÊ? A empresa vende seu produto a prazo e recebe o pagamento à vista.prazo e recebe o pagamento à vista.



AFIRMAÇÃO: AFIRMAÇÃO: Lease-backLease-back é modalidade de é modalidade de leasing em que o arrendador adquire um bem leasing em que o arrendador adquire um bem de terceiro e o arrenda ao arrendatário.de terceiro e o arrenda ao arrendatário.


POR QUÊ? Nessa modalidade o arrendatário POR QUÊ? Nessa modalidade o arrendatário vende o seu bem ao arrendador (financiador). vende o seu bem ao arrendador (financiador). Em seguida, a empresa compradora o Em seguida, a empresa compradora o arrenda ao vendedor (retorno).arrenda ao vendedor (retorno).


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