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O COAF O COAF no Combate à no Combate à

Lavagem de Dinheiro e ao Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do TerrorismoFinanciamento do Terrorismo

Antonio Gustavo Rodrigues Presidente do Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF

Brasil

CRECI –SP

São Paulo, 23 de janeiro de 2007

Convenção de Viena - 1988Convenção de Viena - 1988

PRIVAR OS CRIMINOSOS

DOS PRODUTOS DO

CRIME É UMA FERRAMENTA

IMPORTANTE NO

COMBATE AO CRIME

Fases da lavagem de Fases da lavagem de dinheirodinheiro

Fase 2: OcultaçãoFase 2: Ocultação

Fase 1: ColocaçãoFase 1: Colocação

Fase 3: IntegraçãoFase 3: Integração

CONSTATAÇÃOCONSTATAÇÃO

É NECESSÁRIO ENGAJAR

O SISTEMA ECONÔMICO NO

COMBATE À LAVAGEM

DE DINHEIRO E AO

FINANCIAMENTO DO

TERRORISMO

PILARESPILARES

- CONHEÇA SEU CLIENTE

- COMUNICAÇÕES DE

OPERAÇÕES SUSPEITAS

As UIFsAs UIFs

Setores Econômicos

Polícia,

Ministério PúblicoUIFCOS

Criação de órgão especializado em receber e analisar comunicações de

operações suspeitas

Funções Principais da UIFFunções Principais da UIF

Receber as COS (STRs);

Requerer

Analisar

Disseminar - aos órgãos de combate ao crime

- intercâmbio com outras

UIFs

Funções Adicionais da UIFFunções Adicionais da UIF

Receber CTEs (CTRs)

Poderes de Regulação dos Setores Econômicos

Poderes de Supervisão

Banco de Dados Centralizado

A UIF BRASILEIRAA UIF BRASILEIRA

Tipo Quant % Vinculação quant %

Administrativo 67 66,34% Independente 23 34,33%Min. Fazenda 20 29,85%Banco Central 14 20,90%Min. Justiça 4 5,97%Min.Público 3 4,48%Presidência 1 1,49%Cons.Seg.Nac. 1 1,49%Dep.Polícia 1 1,49%

Policial 21 20,79% Dep.Polícia 14 66,67%Min.Interior 3 14,29%Independente 2 9,52%Com.Serv.Finan. 1 4,76%Min. Justiça 1 4,76%

Mista 12 11,88% Independente 4 33,33%Polic./Aduaneiro 5 Dep.Polícia 4 33,33%

Jud./Polic. 3 Min.Público 3 25,00%Adm./Polic. 3 Aut.Aduaneira 1 8,33%

Adm./Polic./Jud. 1

TOTAL 101 100,00%

Tipos de UIF

• Os crimes de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores;

• A prevenção da utilização do sistema financeiro para os ilícitos previstos na Lei;

• Cria o Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF e dá outras providências.

Lei n° 9.613, de1998Lei n° 9.613, de1998

• Art. 1º - Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de crime:

de tráfico de drogas; de terrorismo e seu financiamento; de contrabando ou tráfico de armas; de extorsão mediante seqüestro; contra a administração pública - corrupção; contra o sistema financeiro nacional; praticado por organização criminosa; praticado por particular contra a

administraçãopública estrangeira.

Lei n° 9.613, de1998Lei n° 9.613, de1998

Atribuições do COAFAtribuições do COAF

Arts. 14 e 15 da Lei nº 9.613, de 03.03.1998

FUNÇÃO DE ÓRGÃO REGULADOR

Normatizar - SEM PREJUÍZO DOS DEMAIS ÓRGÃOS

Aplicar Penas Administrativas

FUNÇÃO DE INTELIGÊNCIA FINANCEIRA

Receber - COMUNICAÇÕES

Análise - BUSCAR INDÍCIOS

Comunicar - PGR, DPF, SRF, CGR, MPE e PC

O COAF comunicará às autoridades competentes para a instauração dos procedimentos cabíveis, quando concluir pela existência de crimes previstos nesta Lei, de fundados indícios de sua prática, ou de qualquer outro ilícito.

Lei 9.613, Art. 15

PresidênciaPresidênciaPlenárioPlenário

Secretaria Secretaria ExecutivaExecutivaSecretaria Secretaria ExecutivaExecutiva

DiretoriaDiretoria

Total de funcionários no COAF - 34

AssessoriaJurídica

2

AssessoriaJurídica

2

AssessoriaInternacional

2

AssessoriaInternacional

2

Setor deDocumentação

3

Setor deDocumentação

3

SERPRO

SERPRO

Assessoriade Sistemas

2

Assessoriade Sistemas

2

SECRETÁRIOEXECUTIVO

SECRETÁRIOEXECUTIVO

Setor deAdministração

8

Setor deAdministração

8

CG ProcessosAdministrativos

2

CG ProcessosAdministrativos

2

DIRETORDE ANÁLISE E

CONFORMIDADE

DIRETORDE ANÁLISE E

CONFORMIDADE

CG Análise

12

CG Análise

12

Estrutura do COAFEstrutura do COAF

BANCO CENTRALBANCO CENTRALDO BRASILDO BRASIL

AGU/PR(convidado)

SECR ETARIA DAREC EITA F EDERAL

PREVIDÊNCIASOCIAL

PGFN

SUPERINTENDÊNCIADE SEGUROS

PRIVADOS BANCO CENTRALBANCO CENTRALDO BRASILDO BRASIL

AGU/PR(convidado)

SECR ETARIA DAREC EITA F EDERAL

PREVIDÊNCIASOCIAL

PGFN

SUPERINTENDÊNCIADE SEGUROS

PRIVADOS

Comunicação de Comunicação de Operações SuspeitasOperações Suspeitas

SETORES REGULAMENTADOS PELO

COAF

• Setor Imobiliário

• Factoring

•Comercio de Jóias, Pedras e Metais Preciosos

• Sorteios e Bingos• Cartões de Crédito• Comércio de Objetos de Arte e Antiguidades• Bolsas de Mercadorias• Sistemas Alternativos de Transferência de Numerários

SPC

Bolsas de Valores, de Mercadorias e Futuro e Corretoras

Seguro, Capitalização

e Previdência Privada

Instituições

Financeiras

CVM

Fundos de Pensão

SUSEP

BACEN

COAFCOAF

Estatísticas – COS E CTEEstatísticas – COS E CTE

Data-base: 31/12/2006

1 – Operações Atípicas 1998-2002 2003 2004 2005 2006 Total

1.1 – Setores regulamentados pelo COAFBingos 2.454 19 7 0 0 2.480Compra e Venda de Imóveis 2.287 619 630 750 747 5.033Factoring 84 1 27 12.892 7.610 20.614Jóias, Pedras e Metais Preciosos 9 0 1 0 0 10Loterias e Sorteios 382 140 84 101 101 808Objetos de Arte e Antiguidades 1 1 2 0 0 4Subtotal 5.217 780 751 13.743 8.458 28.949

Sistema Financeiro (Bacen) 12.198 5.494 7.090 12.593 10.942 48.317Seguros (SUSEP) 275 879 1.169 2.505 3.100 7.928Bolsas (CVM) 20 13 12 178 192 415Fundos de Pensão (SPC) 9 2 28 105 201 345Subtotal 12.502 6.388 8.299 15.381 14.435 57.005

Total de Operações Atípicas (1.1 + 1.2) 17.719 7.168 9.050 29.124 22.893 85.9542 – Operações em espécie

Sistema Financeiro (Bacen) 0 33.358 76.102 129.489 171.107 410.056

Total (1+2) 17.719 40.526 85.152 158.613 194.000 496.010

2.1 – Setor com órgão regulador próprio

COMUNICAÇÕES DE OPERAÇÕES RECEBIDAS

1.2 – Setores com órgão regulador próprio

Comunicações de Pessoas RelacionadasComunicações de Pessoas Relacionadas

Ano Qtd Reg Env Qtd Reg Env Qtd Reg Env Qtd Reg Env Qtd Reg Env

2003 139 732 1.265 0 0 0 382 623 2.442 0 0 0 521 1.344 3.271

2004 452 3.097 3.350 40 346 642 338 771 1.952 13 21 147 843 4.001 5.223

2005 667 7.258 4.400 95 4.927 1.238 488 2.005 4.385 74 399 1.198 1.324 10.956 9.560

2006 335 14.201 4.587 132 8.827 1.685 661 4.752 5.361 41 1.157 545 1.169 27.305 11.106

Qtd = Total de Relatórios encaminhadosQtd Reg Env

Reg = Total de Comunicações recebidas que deram origem ao relatório 148 148 1.068

534 534 3.705

482 482 3.340

546 546 3.653

Total

SISPED

Ano

2003

2004

Relatórios de OfícioComplem. Relatórios

de OfícioRespostas a pedidos

Env = Número de pessoas relacionadas nas comunicações recebidas que deram origem ao relatório

Compl. Respostas a pedidos

2005

2006

SISPED – Sistema Eletrônico de Intercâmbio de Informações desenvolvido pelo COAF para dar maior agilidade e segurança ao intercâmbio de informações, em substituição dos ofícios, por intermédio do qual o COAF recebe informações das autoridades competentes e fornece seus relatórios.

Intercâmbio de InformaçãoIntercâmbio de Informação

Data-base: 31/12/2006

ANO

Órgão de Origem SISPED Outros SISPED Outros SISPED Outros SISPED Outros

Autoridades Policiais 20 102 93 110 147 179 199 225 1075

Ministério Público 101 66 315 93 217 105 230 228 1355

Órgãos do Governo 25 20 126 19 116 36 108 45 495

Poder Judiciário 2 60 0 107 2 111 9 186 477

FIUs 0 66 0 74 0 74 0 104 318

Autoridades Estrangerias 0 9 0 1 0 11 0 1 22

Subtotal 148 323 534 404 482 516 546 789 3.742TOTAL 471 938 1.335

INTERCÂMBIO DE INFORMAÇÕES (SISPED) e Outros por ORIGEM

TOTAL 2003 20062004 2005

998

INTELIGÊNCIAINTELIGÊNCIA / / INVESTIGAÇÃOINVESTIGAÇÃO

Tempo de Elaboração de Relatórios a Partir da Ultima Comunicaçãoem dias

190

234

157

61 61

87

0

50

100

150

200

250

0 a 3 3 a 10 10 a 20 20 a 30 30 a 60 maior que 60

Relatórios - Tempo de Elaboração Relatórios - Tempo de Elaboração de 2005 a 20/3/2006de 2005 a 20/3/2006

Distribuição por quantidade de comunicações relacionadas

0

100

200

300

400

500

600

0 a 1 1 a 5 5 a 10 10 a 20 20 a 50 maior que 50

Relatórios – Quantidade de Comunicações Relatórios – Quantidade de Comunicações Relacionadas de 2005 a 20/3/2006Relacionadas de 2005 a 20/3/2006

“Operação Exodus” do DPF

Roraima: prisão de empresários e do presidente da Companhia de Águas e Esgoto, cunhado do Governador.

Relatório de Inteligência de 04.02.2004

Operação no dia 18.8.2006 (movimentações de cerca de R$190 milhões).

RELATÓRIOS DE INTELIGÊNCIA FINANCEIRA

“Operação Dominó” do DPF

Rondônia: organização criminosa que agia na Assembléia Legislativa do Estado de Rondônia desviando recursos públicos no pagamento licitações.

Relatório de Inteligência de 04.02.2004

Operação no dia 04.8.2006 (movimentações de cerca de R$70 milhões).

18/10/2006 – Operação Candango – DPF/SRF/MP

Brasília: prisão do presidente e ex-presidente do ICS e mais 10 pessoas — entre parentes, sócios e advogados — são acusadas de formar quadrilha e fraudar cofres públicos em R$ 26 milhões.

Relatório de Inteligência do Coaf de 15/09/2003 (+ 8 relatórios).Operação no dia 18/10/2006.

SR. JOSÉ POLICIAL

FEDERAL

R$ 238 Mil

SR. JOSÉ FAZENDEIRO

R$ 210 Mil

ESTUDO DE CASOSESTUDO DE CASOS

Comunicação de Operação Suspeita Comunicação de Operação Suspeita Banco X – Agência “Vitória”Banco X – Agência “Vitória”

Envolvido: Sr. José Policial de CarreiraData do Fato: 31.03.2003.Valor da Ocorrência: R$ 238.600,00Abertura da Conta: 27.01.2003

Enquadramento na Carta-Circular 2.826 – BACEN: Movimentação de recursos incompatíveis com o patrimônio, a atividade Econômica ou a ocupação profissional e a capacidade presumida do cliente (II –”a”).

Operação ou proposta no sentido de sua realização, com vínculo direto ou indireto, em que a pessoa estrangeira seja residente, domiciliada ou tenha sede em região considerada paraíso fiscal, ou em locais onde é observada a prática contumaz dos crimes previstos no art. 1° da Lei n° 9.613/98 (III—”a”).

Informações Adicionais: Policial Federal, residente em Vitória (ES). Renda mensal declarada R$ 3.500. Recebimento de depósitos via transferência eletrônica e de ordem de pagamento do exterior, com a seguinte movimentação: Fev/03 R$ 120 mil, Mar/03 R$ 118 mil.

Comunicação de Operação SuspeitaComunicação de Operação Suspeita Banco X – Agência “066”Banco X – Agência “066”

Envolvido: Sr. José FazendeiroData do Fato: 31.05.2003.Valor da Ocorrência: R$ 210.320,00Abertura da Conta: 27.01.1999

Enquadramento na Carta-Circular 2.826 – BACEN: Movimentação de recursos incompatíveis com o patrimônio, a atividade Econômica ou a ocupação profissional e a capacidade presumida do cliente (II –”a”).

Informações Adicionais: Pecuarista, com renda mensal declarada R$ 5.000. Movimentação acima da capacidade financeira declarada em cadastro.Movimentação (Débitos e Créditos): Dez/02 R$ 11 mil, Jan/03 R$ 31 mil, Fev/03 R$ 72 mil, Mar/03 R$ 35 mil, Abr/03 R$ 42 mil, Mai/03 R$ 29 mil.Conta conjunta com a esposa (Sra. ....) e possui contas de poupança n° 99999 e 88888.

SR. JOSÉ POLICIAL

FEDERAL

R$ 238 Mil

SR. JOSÉ FAZENDEIRO

R$ 210 Mil

ESTUDO DE CASOSESTUDO DE CASOS

Comunicação de Operação Suspeita Comunicação de Operação Suspeita Banco X – Agência “Vitória”Banco X – Agência “Vitória”

Envolvido: Sr. José Policial de Carreira

ANÁLISE INTERNA: Policial recém transferido de Brasília(DF) para Vitória (ES). Consta venda de imóvel situado na Asa Sul, registrada no DOI

pelo valor de R$ 220 mil. Há registro ainda, de aquisição de imóvel, em Vitória, no valor de

R$ R$ 185 mil.Valores recebidos em conta corrente, mediante DOC e

transferência Internacional, são oriundos do SR. XXXXX, comprador do imóvel em Brasília. Considerando-se que as

operações acham-se inscritas nos registros da SRF, entendemos afastados os indícios que pairavam sobre a movimentação. Diante

do exposto, propomos o diferimento da presente Comunicação.

SR. JOSÉ POLICIAL

FEDERAL

R$ 238 Mil

SR. JOSÉ FAZENDEIRO

R$ 210 Mil

ESTUDO DE CASOSESTUDO DE CASOS

DIFERIR

Comunicação de Operação Comunicação de Operação Banco X – Agência “066”Banco X – Agência “066”

Envolvido: Sr. José Fazendeiro

ANÁLISE INTERNA: Trata-se de comunicação oriunda do Banco X, agência de Brejinho(PE), município com 7 mil habitantes, localizado no

“polígono da maconha”. Consta em seu nome 2 fazendas, com registro de improdutivas junto ao INCRA.

Sr. José foi relacionado nas informações preliminares ao desenvolvimento da “Operação Mandacaru” por ter movimentado

grande volume de recursos, da ordem de R$ 1,7 milhões, no período de junho/98 a julho/99.

Diante da falta de origem dos recursos movimentados, da improdutividades de suas terras, entendemos que a ocorrência deva ser comunicada ao Ministério Público Federal, haja vista,

inclusive, a existência de procedimento administrativo criminal em trâmite junto ao MPF-PE, envolvendo 391 nomes originados da

citada operação.

SR. JOSÉ POLICIAL

FEDERAL

R$ 238 Mil

SR. JOSÉ FAZENDEIRO

R$ 210 Mil

ESTUDO DE CASOSESTUDO DE CASOS

Ministério Público

OCORRÊNCIAS : Dez/2002 a Maio/2003.OCORRÊNCIAS : Dez/2002 a Maio/2003.

Comunicação do Banco : 12.06.2003.Comunicação do Banco : 12.06.2003.

COMUNICAÇÃO COAF AO MPF: 14.06.2003COMUNICAÇÃO COAF AO MPF: 14.06.2003

DESIGNAÇÃO DE PROCURADOR: 20.06.2003(Informado ao COAF em 20.06.2003)

DESIGNAÇÃO DE PROCURADOR: 20.06.2003(Informado ao COAF em 20.06.2003)

Caso José FazendeiroCaso José FazendeiroCaso José FazendeiroCaso José Fazendeiro

MAIS R$ 500 MIL

PARA OS COFRES PÚBLICOS

(SECRETARIA DA RECEITA FEDERAL)

CRIME DE SONEGAÇÃO FISCAL

APURADO:

RESULTADO:

Caso José Fazendeiro Caso José Fazendeiro ResultadoResultado

BRASIL

SR. T

IMÓVELUS$ 350.000MPF

PAÍS E

BRASIL

PAÍS WSR. T

DEPÓSITOS EM ESPÉCIE NA SUA C/C

LARANJA 3

LARANJA 1

DONO DO BARCO

LARANJA 2

IMÓVELUS$ 350.000MPF

Setor de Autarquias Sul - Quadra 03 Bloco “O” - 7° Andar - Edifício ÓrgãosRegionais do Ministério da Fazenda CEP: 70.070-100 - Brasília - DF

Fone: +55 61 3412-4746 Fax: +55 61 3226-0641Site: http://www.fazenda.gov.br/coafE-mail: coaf@fazenda.gov.br