CANDIDATO MANUAL PARA O EXAME DE CERTIFICAÇÃO CAMS

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A credencial de Especialista Certificado em Prevenção à Lavagem de Dinheiro (CAMS) demonstra

um nível superior de entendimento dos princípios de PLD/CFT internacionais. Passar no Exame

da certificação CAMS o destaca como uma autoridade em PLD/CFT e ajuda a reduzir os riscos de

crimes financeiros institucionais. Conhecida e aceita internacionalmente, governos do mundo todo

reconhecem a Certificação CAMS como o padrão ouro de conformidade em PLD/CFT.

A credencial CAMS:• Demonstra aos examinadores que a sua instituição tem

conhecimento especializado na área de PLD. A CAMS é reconhecida como referência das certificações em PLD pelas agências reguladoras e o setor de serviços financeiros.

• Pode ajudar sua organização a minimizar os riscos. Possuir uma equipe com certificação CAMS assegura que seus colegas compartilhem e mantenham um mesmo nível de conhecimento em PLD. Estudar para o exame também lhe permite aprender a formular e a implementar programas personalizados de PLD.

• Melhora as habilidades dos membros da sua equipe. A preparação para o exame e o aprendizado contínuo necessário para manter a certificação asseguram que as habilidades dos seus funcionários se mantenham afiadas e o conhecimento atualizado. Possuir uma equipe com certificação CAMS confere uma grande credibilidade ao seu programa de PLD, melhorando assim o seu comprometimento e diligência aos olhos das agências reguladoras.

Aqueles que obtêm o título CAMS contam com muitos benefícios, incluindo:• Aumentar o seu valor profissional por meio de um maior

conhecimento das técnicas de prevenção e detecção de crimes financeiros

• Proteger sua instituição das ameaças de lavagem de dinheiro e minimizar os riscos de crimes financeiros

• Atender aos requisitos obrigatórios do treinamento de PLD por meio da preparação e estudo

• Proporcionar seu know-how em PLD a examinadores e agências reguladoras

A Certificação CAMS reforçou o fato de

eu ser um especialista no assunto

na área. Isto me ajudou inclusive na

mudança de empregos. A ACAMS e

a Chicago Chapter me permitiram

aumentar o meu nível de conhecimento,

ficar a par das novidades da área

e fazer networking com os colegas

do segmento.

Tara Marie Dabek, CAMS Analista de risco

BMO Harris Bank, N.A.

”

Por que obter a certificação CAMS?

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Guia de estudo da CAMSO guia de Estudo da CAMS é seu principal material de referência e fonte de conteúdo na preparação para os rigores do exame de certificação CAMS.

Curso e-learning de certificação CAMSO curso on-line interativo é uma opção de aprendizado em ritmo próprio. O curso de treinamento on-line permite que você:

• Participe no seu momento de lazer. Faça login e ouça o curso em seções e volte e reveja conforme necessário.

• Faça login no escritório ou em casa. Você não precisa se preocupar com o tempo de viagem ou com as despesas relacionadas à viagem.

• Revise quantas vezes for necessário. Faça login quantas vezes forem necessárias antes do exame para atualizar e revisar.

Sala de aula virtual CAMSOs candidatos que necessitarem orientação e estrutura de estudo adicional podem escolher a inscrição na Sala de aula virtual CAMS. A Sala de aula virtual CAMS oferece aos candidatos um ambiente de aprendizado estruturado dividindo os materiais de estudo em seis aulas de duas horas, com encontro uma vez por semana com um instrutor especializado por meio de uma sala de aula interativa via Web. A opção de Sala de aula virtual CAMS prepara os candidatos para o sucesso por meio de tarefas para casa e leituras necessárias.

Visite www.acams.org para saber quando será a próxima sessão de aula.

O exame da CAMS exige um preparo meticuloso. Mas estamos com você em cada etapa do

caminho. Nosso programa de certificação lhe oferece tudo que é necessário para prepararse

adequadamente para o exame.

PREPARAÇÃO E SUPORTE DA CAMS

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Sobre este guia Este manual fornece as informações que você precisará para se inscrever no Exame de Certificação CAMS, incluindo exigências para a elegibilidade, políticas, um modelo do exame e sobre a inscrição. Ele inclui ainda as políticas de recertificação da CAMS para que você mantenha seu certificado CAMS ativo e atualizado.

Por onde começar Etapa 1: Preencha sua inscrição on-line.

Etapa 2: Selecione seu pacote de certificação CAMS e adesão.

Etapa 3: Envie seu pagamento, sua inscrição e os documentos comprobatórios.

Etapa 4: Após confirmado o pagamento, nós lhe forneceremos acesso ao sistema de gestão de aprendizagem (LMS) ACAMS em que encontrará todo o material para sua preparação juntamente com o curso e-learning de certificação CAMS.

Requisitos de qualificação à certificação CAMS e adesão à ACAMS Os candidatos que queiram prestar o exame de certificação CAMS devem ter:

• Adesão ativa à ACAMS• 40 créditos necessários • Formação

• 10 para Associados• 20 para Bacharel• 30 para Mestre• 40 para JD ou PhD

• Experiência de trabalho• 10 créditos para cada ano de

experiência• Ilimitado

• Treinamento:• crédito para cada hora de

treinamento relacionado a crimes financeiros

• Ilimitado

Para verificar se você preenche os requisitos de qualificação, acesse: Calculadora de elegibilidade

Os candidatos aprovados no exame de certificação CAMS que desejem usar e exibir a credencial CAMS precisam ser também membros ativos da ACAMS.

Declaração de não discriminação A ACAMS não discrimina os candidatos de acordo com idade, gênero, raça, cor, religião, nacionalidade, deficiência ou estado civil.

Taxa para o exame Pacote CAMS com Opção de sala de aula virtual: Setor privado US$ 2.180 Setor público* US$ 1.790 Pacote padrão CAMS (sem Sala de aula virtual): Setor privado US$ 1.695 Setor público* US$ 1.295 * Para pessoas que trabalham para

o governo.

Como se inscrever Preencha sua inscrição on-line e efetue o pagamento.

Payment may be made by credit card, personal check, cashier’s check, money order or wire transfer (wire transfers must include identifying information). Checks should be made payable to ACAMS. Prices are subject to change. Declined credit cards and/or returned checks are subject to a US$25 penalty.

ACAMS PO Box 74007578 Chicago, IL 60674-7578

Por favor, envie suas dúvidas por meio de nossa página on-line Contato.

Verificação de antecedentes A ACAMS se reserva o direito de conduzir uma verificação de antecedentes, incluindo verificação de registros criminais em relação a todos que queiram prestar o exame de certificação CAMS. É possível

que os candidatos precisem preencher um Formulário de autorização de verificação de antecedentes.

Os candidatos receberão uma correspondência da ACAMS sobre o status da inscrição, caso a ACAMS realize a verificação de antecedentes.

Por favor, esteja ciente de que, em nome da integridade de nossa associação e missão, caso o indivíduo passe por verificação de antecedentes e não seja aprovado, ele não poderá realizar o exame de certificação CAMS.

Fundada em 2001, a Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists® (ACAMS) foi a primeira associação destinada aos profissionais da área de prevenção à lavagem de dinheiro. A missão da ACAMS é aperfeiçoar o conhecimento, habilidades e know-how daqueles dedicados à detecção e prevenção à lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros ao redor do mundo.

O Exame de Certificação CAMS é um exame reconhecido internacionalmente que testa rigorosamente a aptidão e conhecimento na detecção, prevenção e aplicação da lei contra a lavagem de dinheiro. A pessoa que for aprovada no exame torna-se um especialista certificado em prevenção à lavagem de dinheiro, em inglês, Certified Anti-Money Laundering Specialist® (CAMS), um título que destaca o indivíduo como autoridade em PLD.

Sobre a ACAMS e a certificação CAMS

SOBRE A CERTIFICAÇÃO CAMS

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I. OS RISCOS E MÉTODOS DE LAVAGEM DE DINHEIRO E DO FINANCIAMENTO AO TERRORISMO 26%1.1 Identificar os riscos aos indivíduos por violação das leis

de PLD.

1.2 Identificar os riscos às instituições por violação das leis de PLD.

1.3 Identificar as consequências econômicas e sociais da lavagem de dinheiro.

1.4 Identificar o propósito das sanções impostas (por exemplo, OFAC, ONU, UE).

1.5 Identificar métodos de financiamento do terrorismo.

1.6 Identificar métodos de lavagem de dinheiro usados em bancos e outras instituições autorizadas de recebimento de depósitos.

1.7 Identificar métodos de lavagem de dinheiro usados em companhias de seguro.

1.8 Identificar métodos de lavagem de dinheiro usando corretoras, consultorias de investimento e o mercado de capitais (por exemplo, títulos, futuros).

1.9 Identificar métodos de lavagem de dinheiro usados em apostas (por exemplo, cassinos).

1.10 Identificar métodos de lavagem de dinheiro usados no comércio de metais preciosos e itens de alto valor.

1.11 Identificar métodos de lavagem de dinheiro usados no mercado imobiliário.

1.12 Identificar métodos de lavagem de dinheiro usados em casas de câmbio e outras empresas de serviços monetários.

1.13 Identificar métodos de lavagem de dinheiro usados por advogados, tabeliães, contadores e auditores.

1.14 Considerando um determinado cenário de fornecedores de serviços empresariais e trust, identificar os sinais de alerta que indicam lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

1.15 Considerando um determinado cenário de riscos emergentes associados à tecnologia como um facilitador da lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, identificar os sinais de alerta.

1.16 Considerando um determinado cenário de bancos e outras instituições de recebimento de depósitos, identificar os sinais de alerta que indicam lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

1.17 Considerando um determinado cenário de companhias de seguro, identificar os sinais de alerta que indicam lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

1.18 Considerando um determinado cenário de corretoras, consultorias de investimento e mercado de capitais (por exemplo, títulos, futuros), identificar os sinais de alerta que indicam lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

1.19 Considerando um determinado cenário de apostas (por exemplo, cassinos), identificar os sinais de alerta que indicam lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

1.20 Considerando um determinado cenário de comércio de metais preciosos e itens de alto valor, identificar os alertas vermelhos que indicam lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

1.21 Considerando um determinado cenário de corretoras de imóveis, identificar os sinais de alerta que indicam lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

1.22 Considerando um determinado cenário de casas de câmbio e outros serviços monetários, identificar os sinais de alerta que indicam lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

1.23 Considerando um determinado cenário de advogados, tabeliães, contadores e auditores, identificar os sinais de alerta que indicam lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

1.24 Considerando um determinado cenário, identificar os sinais de alerta que indicam tráfico de pessoas.

1.25 Considerando um determinado cenário de transações financeiras que oferecem anonimato, identificar os sinais de alerta que indicam lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

O Exame de Certificação CAMSO exame de certificação CAMS é composto por 120 questões de múltipla escolha. A pontuação para aprovação para obter a certificação CAMS é 75.Todos os candidatos têm 3,5 horas para concluir o exame. Não há penalidade por assinalar respostas incorretas. Evite deixar questões não respondidas para maximizar suas chances de passar. Para treinar as perguntas, verifique o Capítulo 6 do Guia de Estudo.Observação: As questões práticas contidas no guia de estudo não têm o objetivo de indicar o estilo exato ou o nível de dificuldade das questões reais do Exame CAMS. Elas são elaboradas para ajudar os candidatos a revisar o conteúdo do guia de estudo.

Modelo do exame de certificação CAMSO exame de certificação CAMS consiste de quatro domínios. Você encontrará abaixo os objetivos do teste para cada um dos domínios bem como o peso percentual geral de cada domínio.

EXAME DE CERTIFICAÇÃO CAMS

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1.26 Considerando um determinado cenário de falta de transparência de propriedade (por exemplo, empresas-fantasma, trusts), identificar os sinais de alerta que indicam lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

1.27 Considerando um determinado cenário de movimentação de capital, identificar os sinais de alerta que indicam

que poderia estar havendo lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

1.28 Considerando um determinado cenário envolvendo transações comerciais, identificar os sinais de alerta que indicam maneiras como poderia estar havendo lavagem de dinheiro com base no comércio.

II. PADRÕES DE CONFORMIDADE PARA O COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO (PLD) E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO (CFT) 25%2.1 Identificar os principais aspectos das Recomendações

FATF 40.

2.2 Identificar o processo que o GAFI/FATF utiliza para aumentar a conscientização de certas jurisdições com menor controle de PLD.

2.3 Identificar os principais aspectos dos Princípios de Devida diligência do Cliente do Comitê da Basileia.

2.4 Identificar os principais aspectos dos Princípios de PLD do Grupo Wolfsberg que estão relacionados a bancos privados.

2.5 Identificar os principais aspectos dos Princípios de PLD do Grupo Wolfsberg que estão relacionados a serviços de correspondência bancária.

2.6 Identificar os principais aspectos das Diretrizes da UE sobre dinheiro.

2.7 Identificar os principais aspectos do USA PATRIOT Act que possuem alcance extraterritorial.

2.8 Identificar os aspectos fundamentais das sanções do OFAC que possuem alcance extraterritorial.

2.9 Considerando um determinado cenário envolvendo uma instituição financeira que não seja dos EUA, identificar o impacto extraterritorial do USA PATRIOT Act.

2.10 Identificar as principais funções dos órgãos regionais do tipo GAFI/FATF.

2.11 Identificar os principais objetivos do Egmont Group.

III. PROGRAMAS DE CONFORMIDADE DE SANÇÕES, CFT E PLD 28%3.1 Identificar os componentes de uma avaliação de riscos

de toda a instituição.

3.2 Considerando um determinado cenário com riscos não mitigados, identificar o curso de ações apropriado que deveria ser tomado.

3.3 Considerando um determinado cenário incluindo controles, requisitos de armazenamento de registros e outros fatores mitigantes que abranjam toda a instituição, identificar de que forma esses componentes deveriam ser empregados.

3.4 Considerando um determinado cenário, identificar os principais aspectos de se conduzir treinamento específico para diferentes públicos e funções.

3.5 Considerando um determinado cenário, identificar os principais componentes de um programa de treinamento de PLD.

3.6 Identificar os papéis da gerência sênior e do Conselho de Administração na abordagem de PLD pela instituição.

3.7 Considerando um determinado cenário, identificar os papéis da gerência sênior e do Conselho de Administração quanto à governança de PLD pela instituição.

3.8 Considerando um determinado cenário, identificar de que forma deveria ser implementada a integração do cliente pela instituição.

3.9 Considerando um determinado cenário, identificar as áreas para aumentar a eficácia e precisão das ferramentas automáticas de PLD.

3.10 Considerando um determinado cenário, identificar clientes e funcionários em potencial que garantiriam devida diligência aprofundada.

3.11 Considerando um determinado cenário, identificar as etapas que devem ser seguidas para rastrear o capital dentro uma instituição financeira.

3.12 Considerando um determinado cenário incluindo o comportamento genérico do cliente, identificar o comportamento suspeito.

3.13 Considerando um determinado cenário incluindo comportamentos suspeitos do cliente, identificar como a instituição deve responder a estes comportamentos.

3.14 Considerando um determinado cenário, identificar os sinais de alerta e pressões (internas e externas) que indiquem tentativa de ocultar informações de transferências bancárias (por exemplo, beneficiário, originador).

3.15 Considerando um determinado cenário, identificar os sinais de alerta associados a transações ou uso de contas (por exemplo, transações em dinheiro, depósitos que não sejam em espécie, transferências bancárias, transações de crédito, financiamento comercial, atividades de investimento).

3.16 Considerando um determinado cenário incluindo sinais de alerta associados a atividades na conta ou transações, identificar de que forma a instituição deveria responder aos sinais de alerta.

EXAME DE CERTIFICAÇÃO CAMS

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3.17 Considerando um determinado cenário incluindo sinais de alerta associados a atividades de funcionários, identificar de que forma a instituição deveria responder às atividades suspeitas.

3.18 Considerando um determinado cenário, identificar situações nas quais deveriam ser registrados RAS/RTS.

3.19 Considerando um determinado cenário, identificar como deveriam ser protegidas as informações de RAS/RTS nos documentos.

3.20 Considerando um determinado cenário, identificar como responder a solicitações governamentais/aplicação da lei.

3.21 Considerando um determinado cenário sobre uma instituição que opera com diversas linhas de negócios e/ou jurisdições, identificar os aspectos importantes na implementação de um gerenciamento de riscos de lavagem de dinheiro que abranja toda a empresa.

3.22 Considerando um determinado cenário, identificar as medidas adequadas para estar em conformidade com as exigências das sanções.

3.23 Identificar fontes para manter atualizadas as listas de sanções.

3.24 Considerando um determinado cenário sobre um relacionamento com uma PEP, identificar as medidas adequadas para mitigar o risco.

3.25 Considerando um determinado cenário, identificar fatores internos e externos que podem levar a uma reavaliação do atual programa de PLD.

3.26 Considerando um determinado cenário, identificar quando e como implementar as mudanças necessárias do programa (por exemplo, mudança de política/procedimento, treinamento aprimorado).

3.27 Considerando um determinado cenário, identificar o processo para avaliar os riscos de lavagem de dinheiro e sanções associados com novos produtos e serviços.

3.28 Considerando um determinado cenário, identificar fatores internos ou externos que poderiam ser encaminhados à gerência e/ou Conselho de Administração.

3.29 Considerando um determinado cenário, identificar como responder a resultados de auditoria de PLD e/ou resultados de agências reguladoras.

3.30 Considerando um determinado cenário, identificar a importância de garantir a independência de uma auditoria do programa de PLD.

3.31 Considerando um determinado cenário, identificar uma abordagem adequada baseada em riscos para auditorias de PLD.

IV. CONDUZIR E APOIAR O PROCESSO DE INVESTIGAÇÃO 21%4.1 Considerando um determinado cenário de RAS/RTS de alta

visibilidade, identificar de que forma o reportar à gerência/Conselho de Administração.

4.2 Considerando um determinado cenário, identificar a forma adequada para reportar um RAS/RTS para as autoridades.

4.3 Identificar como manter e assegurar toda a documentação de suporte usada para identificar atividade suspeita.

4.4 Considerando um determinado cenário, identificar os fatores que indicam que uma instituição deveria deixar um relacionamento devido ao risco excessivo de lavagem de dinheiro.

4.5 Considerando um determinado cenário, identificar os fatores que deveriam ser ponderados para manter uma conta aberta com base na solicitação de um órgão fiscalizador.

4.6 Considerando um determinado cenário em que uma instituição realiza uma investigação sobre um cliente, identificar as áreas e/ou registros que deveriam ser examinados.

4.7 Considerando um determinado cenário em que uma agência reguladora ou fiscalizadora realiza uma investigação do cliente de uma instituição, identificar as medidas adicionais que a instituição deveria tomar.

4.8 Considerando um determinado cenário em que uma instituição está sendo investigada por uma agência reguladora ou fiscalizadora, identificar as ações que a instituição deveria tomar.

4.9 Identificar os fatores que devem ser considerados antes de as instituições compartilharem informações relativas a clientes seja fora ou dentro da mesma jurisdição.

4.10 Considerando um determinado cenário envolvendo um funcionário de nível sênior que apresente um comportamento potencialmente suspeito, identificar como abordar uma situação potencial de PLD (ex. membro da diretoria, CEO).

4.11 Identificar técnicas apropriadas que podem ser usadas para entrevistar partes potenciais envolvidas em um caso de PLD.

4.12 Considerando um determinado cenário, identificar fontes de dados públicos disponíveis e outras fontes que podem ser usadas em uma investigação.

4.13 Identificar os métodos que órgãos fiscalizadores podem usar para requisitar informações de uma instituição.

4.14 Identificar os tipos de informações que os órgãos fiscalizadores geralmente solicitam de instituições durante as investigações.

4.15 Identificar como autoridades (por exemplo, unidades de inteligência financeira, bancos centrais, governos, órgãos reguladores) podem cooperar e fornecer assistência ao serem conduzidas investigações de lavagem de dinheiro internacionais.

4.16 Identificar o que faz uma unidade de inteligência financeira (FIU) governamental e de que forma ela interage com os setores público e privado.

4.17 Identificar a função de proteções rigorosas sobre privacidade e proteção de dados em investigações de PLD.

EXAME DE CERTIFICAÇÃO CAMS

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Solicitações de adaptações especiais durante o exame A ACAMS® se compromete a fornecer adaptações razoáveis na medida do possível para deficiências documentadas, conforme definido pela legislação local aplicável. Nossa intenção é garantir que todos aqueles que solicitem adaptações sejam informados do processo de adaptação o mais rápido possível.

Se você for portador de uma deficiência, conforme definido pela legislação local em vigor, entre em contato com accommodations@acams.org para solicitar adaptações especiais. O departamento correspondente entrará em contato com você para fornecer mais informações.

Política de reagendamento/cancelamento da data do exame O valor da inscrição não será devolvido a quem solicitar a desistência do exame após a inscrição. Você pode reagendar ou cancelar pela web até 72 horas antes do exame, gratuitamente. Também é possível reagendar ou cancelar pela central de atendimento da Pearson VUE (+1 866-389- 8339) até 72 horas antes do exame por uma taxa de US$ 20.

Se houver cancelamento ou reagendamento de exame no prazo de 24 a 72 horas antes do horário agendado, haverá uma taxa de US$ 100 cobrada pela Pearson VUE. Há uma taxa adicional para agendamento de um exame por telefone em vez de usar o sistema on-line. As centrais de atendimento da Pearson VUE responderão a perguntas para ajudar no agendamento on-line sem nenhum custo.

Entretanto, se o exame for agendado por telefone, haverá uma taxa de US$ 20 cobrada pela Pearson VUE.

Se você cancelar seu exame 24 horas antes ou não comparecer ao compromisso agendado para o exame, deverá entrar em contato com a ACAMS e deverá pagar uma nova autorização (US$ 299 setor privado/ US$ 199 setor público).

Dia do exame Organize-se para chegar 30 minutos antes do horário marcado para ter tempo de se identificar. Os candidatos atrasados podem não receber permissão para fazer o exame.

Identificação Traga duas formas de identificação atual e válida que contenha foto e assinatura, expedida por um órgão governamental. O nome constante no documento de identificação deve coincidir com o nome usado na inscrição.

Requisitos de identificação (ID: • O nome e sobrenome que o candidato

usa para se registrar devem ter correspondência exata com o nome e sobrenome constantes de ambos os documentos de identificação apresentados no dia do teste.

• Todos os documentos de identificação exigidos devem ser emitidos pelo país/região no qual o candidato está fazendo o teste. Caso o candidato não tenha um documento de identificação principal qualificado emitido no país/região em que está fazendo o teste, exige-se Passaporte do país/região de cidadania e um documento de identificação secundário.

• O candidato deve apresentar duas formas de documento de identificação original (não pode ser uma fotocópia ou documento digital de identificação) e válida (não vencida); uma forma como documento de identificação principal (emitido por órgão governamental com nome, foto recente reconhecível e assinatura) e uma forma como documento de identificação secundário (com pelo menos nome e assinatura ou nome e foto recente reconhecível).

Outras possibilidades de identificação: • Formas vencidas de documentos de

identificação não podem ser aceitas exceto se acompanhadas de documentos de renovação válidos.

• Para candidatos fazendo o exame no Japão, clique aqui para as políticas de identificação do Japão.

• Se estiver faltando assinatura visível em um documento de identificação emitido por órgão governamental (ou se tiver uma assinatura incorporada), o candidato terá permissão para fazer o teste desde que sejam satisfeitos os outros requisitos de identificação primária e secundária.

• Em caso de dúvidas sobre o documento de identificação exigido no centro de testes para admissão no exame, entre em

contato com o Atendimento ao cliente da Pearson VUE no endereço www.pearsonvue.com/contact. Quaisquer exceções dos candidatos com relação à política de identificação devem ser aprovadas previamente pela central de atendimento ao cliente da Pearson VUE pelo menos três dias úteis antes da data marcada para o exame.

Itens não permitidos • Não serão permitidos objetos pessoais,

inclusive, entre outros, telefones celulares, computadores portáteis, PDAs ou outros dispositivos eletrônicos, pagers, relógios, carteiras, bolsas, armas de fogo ou outras armas, chapéus (e outros acessórios de cabeça não religiosos), malas, casacos, jaquetas, estojos de óculos, canetas ou lápis, na sala de provas.

• Não serão permitidos passadores ou grampos de cabelos acima de 1/4 de polegada (1/2 centímetro) de largura nem faixas de cabelo acima de 1/2 polegada (1 centímetro) de largura na sala de provas. Não serão permitidas joias removíveis e acima de 1/4 de polegada (1/2 centímetro) de largura na sala de provas.

• Não serão permitidos livros e/ou cadernos na sala de provas, a menos que sejam autorizados pelo patrocinador do programa de testes para uso durante a prova.

Você deve guardar todos os seus pertences em uma área protegida, conforme indicado pelo administrador do teste, ou devolvê-los ao seu veículo. Se você se recusar a guardar seus pertences, não poderá realizar a prova e perderá a respectiva taxa. Todos os dispositivos eletrônicos devem ser desligados antes de guardá-los na área protegida designada para tal.

Procedimentos do exame e código de conduta Você terá três horas e meia para concluir o exame.

Não será permitido tempo extra. Não há intervalos programados. Para sair da sala de teste, o candidato deve pedir permissão ao fiscal do centro de teste.

Não podem ser feitas perguntas sobre o conteúdo do exame durante o período de teste. É de responsabilidade de cada

O QUE VOCÊ PRECISA SABER ANTES DO EXAME NA PEARSON VUE

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candidato ler as instruções fornecidas no computador e ouvir com atenção as instruções dadas pelo fiscal.

O fiscal tem direito de expulsar o candidato do exame por qualquer um dos seguintes motivos:

1. Se a inscrição do candidato no exame não for autorizada;

2. Se o candidato fizer bagunça, agir de maneira abusiva ou de outra forma não cooperativa;

3. Se o candidato der ou receber ajuda, ou se houver suspeita de que tenha feito isso;

4. Se o candidato tentar retirar material de exame ou anotações da sala de teste;

5. Se for descoberto que o candidato possui algum dispositivo eletrônico de comunicação ou gravação.

Integridade no exame/desonestidade profissionalO desempenho de todos os candidatos no exame é monitorado e pode ser analisado estatisticamente para fins de detecção e verificação de alguma forma de trapaça (“cola”). Os candidatos também são advertidos de que não podem revelar os Materiais do exame, inclusive perguntas ou respostas. Inclui-se aqui discussão sobre o conteúdo do exame com qualquer pessoa, gravação, cópia ou divulgação de qualquer questão ou resposta do exame, no todo ou em parte, direta ou indiretamente, de qualquer forma ou por qualquer meio, qualquer que seja (incluindo “sala de bate-papo”, painel de mensagens, fóruns etc.). Se for determinado que uma nota tem validade questionável, após análise apropriada, a nota será marcada como inválida e o candidato pode ficar impedido de fazer um novo exame indefinidamente ou conforme o período estipulado pela ACAMS.

Integridade do exameA ACAMS toma medidas rígidas de segurança para garantir a integridade do exame de certificação CAMS. Essas medidas de segurança incluem:

Fiscais — Haverá a presença de fiscais de prova antes, durante e depois do exame para garantir o cumprimento de todas as regras e normas.

Câmeras de vídeo — Há câmeras de vídeo de alta tecnologia nos arredores do local de exame de cada centro onde os testes são aplicados, para assegurar que não seja fornecida nenhuma ajuda durante os exames.

Áudio — Há uma gravação de áudio ao vivo de cada sessão de exame em cada centro onde os testes são aplicados, para assegurar que não seja fornecida nenhuma ajuda durante os exames.

Relatório de problemas no centroSe houver qualquer irregularidade durante o processo de exame, o fiscal de cada centro em que os testes são aplicados deverá preencher um Relatório de Problemas no Centro para registrar os detalhes exatos do incidente irregular.

Condições climáticas adversas Em caso de condições climáticas adversas ou de emergências imprevistas no dia do exame, a ACAMS decidirá se as circunstâncias justificam o cancelamento e

posterior reagendamento do exame. Será feito o máximo esforço para aplicar os exames conforme o cronograma. Entretanto, se um exame for cancelado no centro de teste, todos os candidatos agendados serão notificados sobre a nova data marcada ou as instruções para fazer nova inscrição.

Confidencialidade Os candidatos recebem o resultado do exame (aprovação ou reprovação) imediatamente ao final do teste. Essa informação só é liberada para o candidato no centro de teste. Os resultados não serão informados por telefone, fax ou e-mail. Quando uma empresa paga pelo exame de alguém, ela pode solicitar à ACAMS que libere o resultado para a empresa. Caso um candidato não queira que essa informação seja liberada para a organização, o candidato deve notificar a ACAMS por escrito.

A ACAMS publica uma lista de membros certificados em www.acams.org.

Fazer novo exame Se o candidato não for aprovado, ele terá a oportunidade de fazer um novo exame com base na seguinte política:

• Os candidatos que não forem aprovados no exame na primeira tentativa podem fazer novo exame depois de 30 dias.

• Os candidatos que não forem aprovados no exame na segunda tentativa podem fazer novo exame depois de 60 dias.

• Os candidatos que não forem aprovados no exame na terceira tentativa podem fazer novo exame depois de 90 dias.

O candidato que se inscrever para um novo exame depois de passado um ano desde a inscrição inicial deverá pagar o valor integral do exame.

Para agendar um novo exame, o candidato deve: 1. Solicitar uma fatura através da seção

Contato da página on-line. 2. Pagar a taxa de inscrição para obter nova

autorização para o exame. a) US$ 299 dólares para membros

privados b) US$ 199 dólares para membros

públicos 3. Reagendar o exame pelo site de aplicação

de teste.

Recursos A ACAMS oferece um mecanismo de recurso para contestar a recusa da inscrição no exame ou a revogação da certificação. É de responsabilidade da pessoa iniciar o processo de apelação mediante solicitação por escrito à ACAMS até 30 dias depois da circunstância que levou ao recurso.

Observação: a reprovação no exame não constitui motivo para revisão e recurso.

Políticas de dados e privacidade Para ler as políticas de dados e privacidade da Pearson VUE, acesse pearsonvue.com/Legal/Privacy-and-cookies-policy.aspx.

Demonstração Pearson VUE Caso você queira uma visualização da plataforma de testes baseada em computador da clique aqui para iniciar a demonstração. Ela inclui informações sobre os tipos de perguntas e a interface do usuário para que você se familiarize antes de fazer o exame.

O QUE VOCÊ PRECISA SABER ANTES DO EXAME NA PEARSON VUE

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O objetivo do processo de recertificação CAMS é garantir que os Especialistas certificados em prevenção à lavagem de dinheiro continuem mantendo e aumentem sua experiência em prevenção à lavagem de dinheiro. Portanto, os profissionais CAMS devem obter créditos em educação continuada por meio de treinamento, cursos e outras atividades de aperfeiçoamento profissional como descrito abaixo.

Requisitos de recertificaçãoPara recertificar a credencial CAMS, você deve cumprir os seguintes requisitos:

1. Manter ativa a adesão à ACAMS2. Atender aos requisitos de créditos em

educação continuada3. Enviar um formulário de inscrição on-line

com as taxas de renovação apropriadas

Requisitos de créditos em educação continuada• Um total de 60 créditos de educação

continuada que deve ser acumulado em um ciclo de três anos.

• Um mínimo de doze (12) dos créditos totais deve vir do treinamento fornecido pela ACAMS. Observe que os créditos CAMS vindos de outros provedores não contam para os 12 créditos requeridos do treinamento fornecido pela ACAMS.

• Os candidatos não receberão créditos de educação continuada por atividades concluídas antes de obter a credencial CAMS ou sua recertificação mais recente.

• Créditos adicionais adquiridos que ultrapassem os 60 necessários não podem ser transferidos para o ciclo seguinte.

• O prazo para receber créditos para educação continuada é 15 de dezembro do ano da recertificação.

Cursos credenciados A ACAMS não aceitará créditos para recertificação de outras atividades que não sejam credenciadas da ACAMS. Uma lista completa dos cursos credenciados pode ser encontrada no site da ACAMS em http://www.acams.org/cams-accreditation/.

Prazo para a recertificação CAMSOs candidatos a recertificação devem enviar uma inscrição preenchida de Recertificação CAMS e as respectivas taxas com carimbo de data anterior a 15 de dezembro do terceiro ano após recebimento da certificação inicial ou da recertificação mais recente. Uma taxa de atraso de US$ 50 será aplicada a todos os candidatos que perderem o prazo de 15 de dezembro e eles serão aceitos por somente 90 dias após o prazo.

DocumentaçãoOs candidatos não precisam incluir a documentação de suporte junto com a inscrição da recertificação; entretanto, aconselha-se que eles mantenham os originais de seus documentos de suporte caso a ACAMS julgue necessário auditar os registros.

Auditoria de recertificaçãoO processo de auditoria da ACAMS foi criado para garantir que as pessoas certificadas da ACAMS tenham cumprido seus requisitos de recertificação.

As auditorias são realizadas para cada classe de recertificação. A ACAMS enviará notificação aos candidatos selecionados para auditoria informando sobre os processos.

Taxas de recertificaçãoTaxas de recertificação

Solicitação

de inscrição

antecipada

US$ 200 A inscrição e a taxa devem ter data carimbada até no máximo 1º de outubro.

Inscrição

normal

US$ 250 A inscrição e a taxa devem ter data carimbada até no máximo 15 de dezembro.

Inscrição

com atraso

US$ 300 A inscrição e a taxa devem ter data carimbada até no máximo 31 de março.

A ACAMS não aceitará inscrições para recertificação com atraso que estejam carimbadas após 31 de março. Cheques,

cartões de crédito e transferências de dinheiro eletrônicas são formas de pagamento aceitáveis.

Perda do Certificado• Aqueles que não conseguirem obter

a recertificação no prazo de inscrição com atraso até 31 de março terão seus certificados revogados.

• Aqueles que não puderem manter ativa a adesão à ACAMS terão a certificação revogada.

• Os profissionais da CAMS que tiverem a recertificação interrompida poderão recertificar somente se refizerem e forem aprovados no exame CAMS.

Situação do associadoOs candidatos à recertificação devem manter ativa a adesão à ACAMS pelo período de 3 anos para recertificar.

Taxa de recertificaçãoAs taxas devem ser enviadas nos prazos indicados e não serão reembolsadas.

As taxas de recertificação estão sujeitas a alterações sem aviso prévio. Os candidatos que enviarem inscrições com o valor de pagamento incorreto receberão cobrança da diferença e permanecerão sem processamento até que o valor total seja pago. As taxas podem ser pagas por cartão de crédito, transferência de dinheiro eletrônica ou cheque em nome da ACAMS. Não envie dinheiro. O nome e a empresa do candidato devem constar de todos os pagamentos efetuados por cheque ou transferência eletrônica.

Ciclo de recertificaçãoO ciclo de recertificação é o período de três anos a partir do momento em que o membro recebe a certificação ou a partir da data da recertificação mais recente.

InscriçãoPreencha a inscrição on-line aqui. Aguarde de cinco a sete dias úteis a partir do momento em que a ACAMS receber sua inscrição para revisão e notificação. As inscrições enviadas próximas de um

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prazo (por exemplo, 1° de outubro, 15 de dezembro, ou 31 de março) podem levar mais tempo para serem revisadas devido ao alto volume de inscrições de recertificação recebidas.

Política de inscrição com atrasoDepois do prazo de inscrição com atraso de 31 de março, o membro deve fazer o exame de certificação CAMS para obter uma designação CAMS. Somente serão consideradas exceções se forem devidas a circunstâncias atenuantes documentadas conforme descrito abaixo na seção “Extensões.”

ExtensõesOcasionalmente, circunstâncias atenuantes — como um período prolongado de desemprego ou doença grave do candidato ou de um membro da sua família (por exemplo, cônjuge ou filho) — podem evitar que os membros atendam aos créditos exigidos para a educação continuada por um período de três anos. Nessas circunstâncias, podem ser solicitadas extensões de um ano no prazo de recertificação. A extensão pode ser usada apenas uma vez durante a carreira de recertificação de um membro e deve ser aprovada pelo menos com três meses de antecedência em relação ao prazo de recertificação (1º de outubro). A taxa para solicitar uma extensão é de US$ 100. Os membros também podem optar por recertificar por exame antes ou até o prazo para recertificação.

Exemplos de quem se qualifica para uma extensão:

1. Os membros que estiveram afastados do trabalho pelo menos durante um ano do ciclo de recertificação de três anos devido à demissão ou nascimento/cuidados do filho.

2. Os membros que passaram um período significativo de tempo com doença grave ou cuidando de membro da família gravemente enfermo.

3. Membros que estão sendo destacados para serviço na ativa em uma das forças armadas por no mínimo um ano de missão.

Se a extensão for aprovada, a data de vencimento da recertificação será estendida por um ano, permitindo tempo suficiente para acumular os créditos necessários de educação continuada. No final desse período, os membros deverão enviar um formulário de solicitação de recertificação preenchido demonstrando que atenderam com sucesso às exigências de educação continuada. A taxa total de solicitação de recertificação também deverá ser paga nesse momento. Mediante a recertificação bem-sucedida, o novo ciclo de recertificação de três anos será iniciado no final do período de extensão .

Para solicitar uma extensão, os seguintes documentos devem ser enviados pelo menos três meses antes do prazo da primeira recertificação (1º de outubro):

1. Um pedido de extensão por escrito, fornecendo uma descrição das circunstâncias atenuantes, deve ser enviado a certification@acams.org.

2. Documentação das circunstâncias atenuantes. Essa documentação pode incluir uma carta de um médico, aviso de demissão ou recibo de auxílio desemprego.

3. A taxa de extensão de US$ 100.4. Uma inscrição de recertificação

preenchida, demonstrando o esforço empreendido para atender às exigências de recertificação.

Não qualificação para extensão Os membros que não acumularam os créditos de recertificação exigidos na data do prazo ou que interromperam o ciclo de recertificação não são qualificados para uma extensão.

Certificações interrompidasOs membros que não enviarem uma inscrição dentro de três meses após o prazo de recertificação (31 de março) não serão mais considerados certificados e

devem interromper imediatamente o uso da designação de certificação CAMS. Para ser certificado o candidato deve adquirir o pacote de certificação CAMS e fazer de novo o exame.

Recertificação por exame Os que optarem pela recertificação por exame devem enviar uma solicitação por escrito com o pagamento até o prazo de solicitação normal (15 de dezembro). O custo para refazer o exame é de US$ 299. Essa taxa está sujeita a alterações sem aviso prévio. Dos candidatos que enviarem os documentos com valor de pagamento incorreto, será cobrada a diferença e a inscrição permanecerá sem processamento até que o valor seja pago na totalidade. As taxas podem ser pagas por cartão de crédito, transferência de dinheiro eletrônica ou cheque em nome da ACAMS. Não envie dinheiro. O nome e a empresa do candidato devem constar de todos os pagamentos efetuados por cheque. Essa taxa não será reembolsada.

Os candidatos não precisam enviar um novo formulário de exame para essa opção.

Lembretes e envio da solicitação Os membros devem controlar seus ciclos de recertificação e enviar uma inscrição preenchida no prazo da recertificação ou antes dele. Como cortesia profissional, a ACAMS enviará pelo menos dois e-mails de lembrete a todos os membros antes do final de seus ciclos de recertificação: um aproximadamente seis meses antes da data de vencimento e o outro aproximadamente três meses antes do prazo de recertificação. A ACAMS enviará os lembretes ao endereço de e-mail constante do arquivo; portanto, é importante garantir que você avise à ACAMS sobre qualquer alteração. Os ciclos de recertificação e as exigências de envio não serão alterados porque um membro não recebeu lembretes que foram enviados ao endereço constante do arquivo.

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PLANILHA DE RECERTIFICAÇÃO CAMSAtividades de recertificação Um total de sessenta (60) créditos de educação continuada deve ser recebido em um ciclo de três anos a partir do ano da certificação. Os membros precisam ganhar doze (12) créditos do total por participar de eventos de treinamento da ACAMS. Além disso, dois (2) créditos podem ser adquiridos no quesito de ética. Consulte a tabela abaixo para orientação sobre educação continuada aplicável.

* Exemplos incluem prevenção à fraude, gerenciamento de riscos, conformidade regulatória, controle de financiamento ao terrorismo, segurança, tecnologia (no que concerne qualquer um dos tópicos mencionados acima), e/ou outros assuntos relacionados. Os créditos adquiridos por atividades nesta matriz estão sujeitos à alteração sem aviso prévio.

1. Experiência profissional Créditos Limite1.1 Experiência profissional em tempo integral no campo de combate à lavagem de dinheiro e/ou

campos relacionados* seja no setor público ou privado 8/ano 24/ciclo

2. Adesão à associação Créditos Limite

2.1 Adesão ininterrupta à ACAMS 4/ano 12/ciclo

3. Cursos educacionais, programas e seminários ACAMS Créditos Limite3.1 Participação em uma conferência, workshop, seminário, webinar, simpósio, sessão de treinamento

e/ou educacional sobre combate à lavagem de dinheiro e/ou tópicos relacionados* sediados pela ACAMS

1/hora Ilimitado

4. Cursos educacionais, programas e seminários Créditos Limite4.1 Participação em uma conferência, workshop, seminário, webinar, simpósio, sessão de treinamento e/

ou educacional sobre combate à lavagem de dinheiro e/ou tópicos relacionados* 1/hora Ilimitado

4.2 Conclusão de um curso de conformidade oferecido por faculdade, universidade credenciada ou associação de banqueiros ou equivalente de seu país 6 cada 12/ciclo

4.3 Obtenção de outras certificações e/ou licenças profissionais em um ciclo de recertificação de três anos (inclui CPA, CFE, MICA, CPP, CRCM ou credenciais semelhantes) 4 cada 4/ciclo

5. Instrução, palestras e outras apresentações Créditos Limite5.1 Instrutor, palestrante, painelista ou moderador em uma conferência, workshop, seminário, simpósio,

sessão de treinamento e/ou educacional sobre o tema de combate à lavagem de dinheiro e/ou tópicos relacionados*

3 cada Ilimitado

5.2 Principal instrutor ou palestrante em um curso em faculdade ou universidade credenciada sobre o assunto de combate à lavagem de dinheiro e/ou tópicos relacionados* 6 cada 12/ciclo

6. Autoria de trabalho publicado Créditos Limite6.1 Autoria de um livro publicado sobre o tema de combate à lavagem de dinheiro e/ou tópicos

relacionados* 8 cada Ilimitado

6.2 Contribuição em um livro publicado sobre o tema de combate à lavagem de dinheiro e/ou tópicos relacionados* 3 cada Ilimitado

6.3 Autoria de um artigo publicado ou folheto sobre o tema de combate à lavagem de dinheiro e/ou tópicos relacionados* 3 cada Ilimitado

7. Serviço voluntário Créditos Limite7.1 Participação como membro ativo do Conselho Consultivo da ACAMS ou do Conselho Executivo da

Filial da ACAMS (critérios para participação ativa serão definidos e avaliados por cada membro ou comitê)

4/ano 12/ciclo

7.2 Membro de um Comitê Executivo, Conselho de Administração ou Conselho Consultivo de uma associação profissional que contribua diretamente com o desenvolvimento e educação continuada do profissional da CAMS

4/ano 12/ciclo

7.3 Serviço em um comitê anfitrião de uma conferência importante ou anual sobre o tema de combate à lavagem de dinheiro e/ou tópicos relacionados* 3/cargo 9/ciclo

7.4 Delegado de um órgão internacional (ou seja, GAFI/FATF, CFATF etc.) cuja missão esteja relacionada ao tema de combate à lavagem de dinheiro e/ou tópicos relacionados* 5/cargo 10/ciclo

8. Outras realizações Créditos Limite8.1 Testemunho em um tribunal como testemunha especializada em combate à lavagem de dinheiro e/ou

tópicos relacionados* 4/caso 8/ciclo

8.2 Atividades especiais relacionadas ao tema de combate à lavagem de dinheiro ou assuntos relacionados* (a aceitação e a avaliação de créditos ficam a critério da ACAMS)

1–6/atividade 6/ciclo

Total de créditos obtidos Total geral

A ACAMS não aceita mais inscrições em papel para a certificação CAMS. Por favor, preencha o formulário de inscrição on-line no site da ACAMS.

ACAMS

Attn. Certification Department

Brickell City Tower

80 Southwest 8th Street, Suite 2350

Miami, FL 33130 USA

Telefone: +1.305.373.0020 ou +1.866.256.8270

Fax: +1.305.373.7788 ou +1.305.373.5229

Email: info@acams.org

ACAMS – Ásia-Pacífico

60/F, One Island East 

18 Westlands Road 

Quarry Bay, Hong Kong S.A.R.

Telefone: +852 3750 7684 / 7658 / 7694

Fax: +852-3010 1240

Email: apac@acams.org

ACAMS – Europa

Level 25, 40 Bank St

Canary Wharf

London E14 5NR

United Kingdom

Telefone: +44 20 3755 7400

Email: europe@acams.org

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