Resultados 2012

Sumário

Economia Brasileira e

Regional

03

Perfil e Governança Corporativa

08

Características Operacionais

12

Destaques das Empresas do BRB

33

Sustentabilidade

35

Contatos

38

Informações Financeiras

16

Economia Brasileira e Regional

Economia Brasileira

6,10

4,18 4,55

6,56

5,84

2008 2009 2010 2011 2012

Inflação IPCA - %

Fonte: IBGE

9.511 10.720

11.709 12.769

14.183

15.992 16.918

19.509

21.483 22.402

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

Renda Per Capita (R$)

Fonte: IBGE

11,2

4,6

Desemprego - %

Fonte: IBGE

4

5,2

-0,6

7,5

2,7

0,9

2008 2009 2010 2011 2012

PIB - Variação %

Fonte: IBGE

Economia Brasileira – Projeções

5

Mediana de Indicadores - agregado 2013 2014

IPCA (%) 5,69 5,50

IGP-DI (%) 5,17 5,00

IGP-M (%) 5,20 5,20

IPC-Fipe (%) 5,32 5,00

Taxa de Câmbio – fim de período (R$ / US$) 2,00 2,05

Taxa de câmbio – média do período (R$ / US$) 2,00 2,04

Meta Taxa Selic – fim de período (% a.a.) 7,25 8,25

Meta da Taxa Selic – média do período (% a.a.) 7,25 8,25

Dívida Líquida do Setor Público (% PIB) 34,50 33,20

PIB (% crescimento) 3,10 3,60

Produção Industrial (% do crescimento) 3,10 3,50

Conta corrente (US$ Bilhões) -63,10 -68,35

Balança Comercial (US$ Bilhões) 15,20 15,60

Investimento Estrangeiro Direto (US$ Bilhões) 60,00 60,00

Preços Administrados (%) 3,25 4,35

Fonte: Relatório Focus do Banco Central do Brasil – 22/02/2013

6

DISTRIBUIÇÃO DO PIB - DF

0,5% 6,8%

37,4%55,4%

Agropecuária

Indústria

Serviços e Comércio

Administração Pública

Fonte: IBGE e CodeplanData-base: 2011

116,45129,48

142,57

2009 2010 2011

R$ bilhão

PIB - DISTRITO FEDERAL

Fonte: BACEN

dez/12122.505

dez/1289.915

dez/12212.420

Crédito - PF

Crédito - PJ

Crédito Total

Crédito Centro-Oeste (R$ milhões)

100

105

110

115

120

125

130

135

140

145

150

IBC-Br-CO

IBC-Br

Índice de Atividade Econômica do Banco

Central – IBC – com ajuste sazonal

Economia do Centro-Oeste e Distrito Federal

Setor Bancário

35,2

dez/1253,5

3,2

4,5

3,23,6

0

1

2

3

4

5

0

10

20

30

40

50

60

jan/0

8

abr/

08

jul/08

out/

08

jan/0

9

abr/

09

jul/09

out/

09

jan/1

0

abr/

10

jul/10

out/

10

jan/1

1

abr/

11

jul/11

out/

11

jan/1

2

abr/

12

jul/12

out/

12

Crédito/PIB Inadimplência

Evolução do Crédito e Inadimplência SFN - %

jan/0811,18

nov/0813,64

ago/09 8,65

jul/1010,32

jul/1112,25

dez/127,16

Selic - %

Spread Médio das Operações de Crédito (p.p)

Fonte: BACEN

jan/0518,6

out/0711,9

dez/08 20,8

dez/09;12,4

jul/1117,5

nov/1211,2

Taxa Preferencial Brasileira – TPB (%)

24,7

27,43

19,75

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45

50

jan/0

8

abr/

08

jul/08

out/08

jan/0

9

abr/

09

jul/09

out/09

jan/1

0

abr/

10

jul/10

out/10

jan/1

1

abr/

11

jul/11

out/11

jan/1

2

abr/

12

jul/12

out/12

Total Geral

Pessoa Física

Pessoa Jurídica

7

Perfil e Governança Corporativa

100% 99,0% 69,74%

100%

Conglomerado BRB

99,9%

96,85% ON = 27.130.856

PN = 8.028.940

Total = 35.159.796

3,18%

1%

3,15% ON = 883.794

PN = 261.060

Total = 1.144.854

Free Float

9

BSLI 3 (ON) = 28.014.650

BSLI 4 (PN) = 8.290.000

Total = 36.304.650

Organograma Funcional

10

Conselho Fiscal

Diretoria Colegiada

Presidência

Diretoria de Controle

Diretoria Financeira

Diretoria de Atendimento e

Distribuição

Diretoria de Crédito

Diretoria de Des. e Governo

Diretoria de Gestão de Pessoas e

Adm.

Diretoria de Tecnologia

AGA

Conselho de Administração

Superintendência de Auditoria

Comitê de Auditoria

Comitê Remuneração

Ratings – Moeda Local

A-

Perspectiva: Estável

A2.br*

*Depósitos Bancários NSR (National ScaleRating) – Moeda Local

9,35

Risco Normal -

11

Perspectiva: Neutra

Características Operacionais

Modelo de Negócio do BRB

13

Missão: “Atuar como banco público indutor do desenvolvimento sustentável do Distrito Federal e regiões de influência, com soluções financeiras inovadoras e atendimento de excelência”.

* A Financeira BRB disponibiliza o produto para não correntistas.

Varejo

Crédito PF

Crédito Consignado*

Crédito Pessoal

Rural (Micro e Pequeno Produtor)

Imobiliário

Atacado

Investimentos/Outros

CDB/Poupança

Fundos de Investimento

Cartões

Seguros

Crédito PJ

Capital de Giro

Antecipação de Recebíveis

Rural(Médio e Grande Produtor)

OperaçõesCorporate

Financiamento Construção Civil

Operações Estruturadas

Cobrança

Participação de Mercado

14

MARKET SHARE DE CRÉDITO – Centro Oeste

MARKET SHARE DE CRÉDITO – Distrito Federal2

2Fonte: Bacen, data-base outubro/12

3,0%

97,0%

Centro-OesteOut/2012

BRB Demais IF

2,8%

97,2%

Centro-Oeste Out/2011

BRB Demais IF

11,1%

88,9%

BRB

Demais IF

1Fonte: Bacen, data-base fevereiro/13

RANKING POR Nº DE AGÊNCIAS E PABs NO DF1

Instituição Agências PABs

BB 108 65

58 43

58 30

CEF 54 14

Bradesco 44 11

Santander 34 54

HSBC 12 06

Clientes

15

82,4%

7,2%

Clientela

Pessoa Física

Pessoa Jurídica

58%

41%

1%

Clientes PF

Setor Privado

Servidores GDF

Outros

Fonte : BRB

O BRB atende a aproximadamente 534 mil clientes:

Informações Financeiras

Principais Indicadores

17

*Valores acumulados

Fonte: BRB - Dados Contábeis

R$ mm 2012 2011 4T12 3T12 2T12 1T12 4T11 4T12/3T12 2012/2011

Carteira de Crédito 6.382 4.880 6.382 6.020 5.667 5.321 4.880 6,0% 30,8%

Ativos Totais 9.767 8.669 9.767 10.109 9.625 8.960 8.669 -3,4% 12,7%

Depósitos Totais 6.655 6.405 6.655 7.285 7.093 6.543 6.405 -8,6% 3,9%

Depósitos à vista 901 814 901 809 763 706 814 11,4% 10,7%

Depósitos a prazo 3.868 3.950 3.868 4.655 4.579 4.186 3.950 -16,9% -2,1%

Depósitos judiciais 634 509 634 606 575 506 509 4,6% 24,6%

Depósitos de poupança 1.255 1.074 1.255 1.215 1.175 1.149 1.074 3,3% 16,8%

Patrimônio Líquido 946 780 946 917 870 830 780 3,2% 21,3%

Lucro Líquido 215,4 96 52,8 47,5 71 44,0 -57 11,2% 124,4%

Índices

NIM * 17,9% 18,5% 17,9% 18,4% 20,4% 20,0% 18,5% -0,5p.p. -0,6 p.p.

ROAA* 2,3% 1,2% 2,3% 2,0% 2,8% 2,0% 1,2% 0,3 p.p. 1,1 p.p.

ROAE * 24,9% 12,9% 24,9% 20,8% 32,8% 21,2% 12,9% 4,1 p.p. 12,0 p.p.

% PDD 4,5% 6,0% 4,5% 4,6% 5,2% 5,6% 6,0% -0,1 p.p. -2,5 p.p.

Índice de Basileia 13,4% 13,5% 13,4% 12,7% 12,9% 12,9% 13,5% 0,7 p.p. -0,1 p.p.

Nível 1 11,2% 12,2% 11,2% 11,4% 11,5% 11,5% 12,2% -0,2 p.p. 1,0%

Nível 2 2,2% 1,3% 2,2% 1,3% 1,4% 1,4% 1,3% 0,9 p.p. 0,9 p.p

Índice de Eficiência 61,85% 62,21% 61,85% 61,10% 59,67% 64,40% 62,21% -0,36 p.p. 0,75 p.p.

18

Composição do Funding

16,9%13,2% 12,7% 10,7% 10,7% 11,0% 13,4%

55,1% 59,6% 61,7% 63,2% 64,0% 63,1% 57,3%

5,7%8,1%

8,0% 7,6% 8,0% 8,2%9,4%

20,1%17,9% 16,8% 17,4% 16,4% 16,5% 18,6%

2,2% 1,2% 0,9% 1,1% 0,9% 1,3% 1,3%

0,0%

10,0%

20,0%

30,0%

40,0%

50,0%

60,0%

70,0%

80,0%

90,0%

100,0%

2009 2010 2011 1T12 2T12 3T12 4T12

Depósitos à vista Depósitos a prazo Depósitos Judiciais Depósitos de Poupança Outros

37%

27%2%

31%

3%0%

Depósito a Prazo –Distribuição em Dez/2012

Pessoas físicas Pessoas jurídicas Empresas ligadas GDF DPGE Outros

30%

21%

1%

48%

0%

Depósito a Prazo -Distribuição em Jun/2012

Letras Financeiras Subordinadas + DPGE

19

Patrimônio Líquido

R$ mil

Fonte: BRB

Ativos e ROAA

20

R$ milhões

CAGR = 18,2%

Fonte: BRB

Ativo

21

Composição da Carteira de Crédito

74,2% 75,2% 74,4% 72,2% 72,6% 73,5% 74,2% 72,3%

18,2% 15,8% 15,4% 17,0% 17,4% 16,5% 16,1%16,7%

2,5% 2,9% 3,4% 3,8% 3,5% 4,0% 3,9% 4,3%

5,1% 5,9% 6,7% 7,0% 6,5% 6,0% 5,8% 6,4%

0,0%

10,0%

20,0%

30,0%

40,0%

50,0%

60,0%

70,0%

80,0%

90,0%

100,0%

2008 2009 2010 2011 1T12 2T12 3T12 4T12

Pessoa Física Pessoa Jurídica Rural Habitacional

Fonte: BRB

22

Composição da Carteira de Crédito

Fonte: BRB

2012(R$ mil)

Part.

(%)2011

(R$ mil)

Part.

(%)∆%

Crédito Comercial 5.674.990 88,9% 4.348.901 89,1% 30,5%

Pessoa Física 4.611.495 72,3% 3.520.571 72,1% 31,0%

Pessoa Jurídica – Comércio 433.902 6,8% 297.005 6,1% 46,1%

Pessoa Jurídica – Indústria 114.876 1,8% 103.564 2,1% 10,9%

Pessoa Jurídica – Outros 514.717 8,1% 427.761 8,8% 20,3%

Crédito Rural 273.183 4,3% 185.628 3,8% 47,2%

Crédito Habitacional 405.816 6,4% 343.364 7,0% 18,2%

Setor Público Estadual – Indústria 1.127 0,0% 1.791 0,0% -37,1%

Interfinanceiros 27.103 0,4% 222 0,0% 12.109%

T O T A L 6.382.219 100,0% 4.879.906 100,0% 30,8%

30,8%

16,3%

BRB SFN

Crescimento do

Crédito em 2012

Operações de Crédito

23

2.771

3.156

3.793

4.880

5.321

5.667

6.020

6.382

66 104 125295 296 293 279 288

2008 2009 2010 2011 1T12 2T12 3T12 4T12

Carteira de Crédito Provisões

CAGR *= 23,2%*Operações de Crédito

2,4%

3,3% 3,3%

6%5,6%

5,2%

4,6% 4,5%

Operações de Crédito x Provisão (% carteira)

R$ milhões

H

G

F

E

D

C

B

A

AA

4T2012

Qualidade da Carteira*

AA – C = 91,72%

*Resolução CMN 2682/99Fonte: BRB

SFN¹ = 92,43%

¹Fonte: Bacen

Operações de Crédito – Índice de Cobertura

24

114%124%

149%

161%169%

161% 157%152% 153% 152%

set/11 dez/11 ago/12 set/12 dez/12

Índice de Cobertura SFN x BRB

Índice Cobertura BRB Índice de Cobertura SFN

set/11218

dez/11237

ago/12182

set/12173

dez/12170

set/11247

dez/11295 ago/12

271

set/12279

dez/12288

Inadimplência x Provisão (R$ milhões)

Inadimplência Provisão

Fonte: BRB

Fonte: Bacen e BRB

Índice de Cobertura Inadimplência

Dez/2011 Dez/2012 Dez/2011 Dez/2012

SFN 157% 152% 3,57% 3,64%

BRB 125% 169% 4,85% 2,66%

Patrimônio Líquido e ROAE

25

R$ milhões

Fonte: BRB

424

581

707

780826

870917

946

28,3%

37,9%

30,0%

12,9%

21,2%

32,8%

20,8%

24,9%

-50,0%

-40,0%

-30,0%

-20,0%

-10,0%

0,0%

10,0%

20,0%

30,0%

40,0%

-100

100

300

500

700

900

1100

1300

1500

2008 2009 2010 2011 1T 12 2T 12 3T 12 4T 12

Patrimônio Líquido (R$ milhões) ROAE

CAGR = 22,2%

ROAE Bancos Brasileiros

26

27%

25%

18%19% 19%

18% 18% 17%

14%

6%

8%

-15%

Caixa BRB Pine Banco do Brasil Banrisul Bradesco Daycoval Itaú ABC Brasil Bicbanco Santander Panamericano

13,0%

25,0

IB*

PL**

* Índice de Basileia** Em R$ bilhões

13,4%

0,9

16,2%

1,2

14,8%

66,0

18,7%

4,9

16,1%

70,0

17,4%

2,2

16,7%

74,2

15,9%

1,7

15,8%

1,9

20,8%

65,9

11,7%

2,5

ROAE Bancos Médios Brasileiros

27

12%

17%

22%

19%

17%

9%

2%

25%

18%19%

18%

14%

6%

-15%

BRB Pine Banrisul Daycoval ABC Brasil Bicbanco Panamericano

IB*

PL**

* Índice de Basileia** Em R$ bilhões

2011 2012

13,5% 13,4%

0,8 0,9

2011 2012

18,5% 16,2%

1,0 1,2

2011 2012

17,2 18,7%

4,4 4,9

2011 2012

16,5% 17,4%

1,9 2,2

2011 2012

15,6% 15,9%

1,5 1,7

2011 2012

18,1% 15,8%

2,0 1,9

2011 2012

10,23 11,7%

2,2 2,5

Diversificação das Receitas

28

Fonte: BRB

Receitas por Origem

Aumento na Participação das empresas do Grupo BRBAumento na receita de Tarifas Bancárias

59%63% 63%

67% 68% 67%71%

12%

14% 15%11% 10% 10%

5%6%

6% 5% 4% 4% 5% 5%9%

11% 11% 11% 10% 10% 11%0%

0% 0% 2% 2% 2% 2%12%

4% 5% 4% 5% 5% 5%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

2009 2010 2011 1T 2012 2T 2012 3T 2012 4T 2012

Outras

Aplicações Compulsórias

Participações em Coligadas e Controladas

Prestação de Serviços

Tarifas Bancárias

Títulos e Valores Mobiliários -TVM

Operações de Crédito

Estrutura de Capital

29

796 838 779 824 868 915 944

79 103 106 109

189793 836 859

927 974 1.024 1.133

2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12

Nível I PR

Patrimônio de Referência (R$ milhões)

Fonte: BRB

Nível II

13%13,80%

15,80%16,40%

13,50% 13,39%

Basileia

Nível I11,16%

Nível II2,23%

Composição do Índice de Basileia

Resultado Bruto da Intermediação Financeira e NIM

30

561

712

886 846

1.089

20,7% 21,9%24,2%

18,5% 17,9%

-70,0%

-60,0%

-50,0%

-40,0%

-30,0%

-20,0%

-10,0%

0,0%

10,0%

20,0%

30,0%

(50)

100

250

400

550

700

850

1.000

1.150

1.300

2008 2009 2010 2011 2012

Res. Bruto de Intermediação Financeira NIM

R$ milhões

Fonte: BRB

Índice de Eficiência e Despesas Administrativas

31

Fonte: BRB

265 303 345 446

563

271

302 302

290

326

2008 2009 2010 2011 2012

68%

59% 58%62% 62%

Índice de

Eficiência*

106

3.073

Nº PAs

Empregados

102

2.638

103

2.474

99

2.379

100

2.283

Despesas de Pessoal + Outras Desp. Administrativas

Resultado Intermediação Financeira + Rec. Prestação ServiçosÍndice de Eficiência =

Despesas de

Pessoal

Outras

Despesas

111

2013

Lucro Líquido e Retorno para os Acionistas

32

27,3

9,5

16,8

27,623,6

20,2 21,9

0,0

27,323,9

1ºS08 2ºS08 1ºS09 2ºS09 1ºS10 2ºS10 1ºS11 2ºS11 1ºS12 2ºS12

JCP Total

Distribuição do Lucro (R$ milhões)

set/0811,57

set/0915,17

set/1019,27

set/1123,11

dez/1226,06

ma

r/0

8

jun

/08

se

t/0

8

de

z/0

8

ma

r/0

9

jun

/09

se

t/0

9

de

z/0

9

ma

r/1

0

jun

/10

se

t/1

0

de

z/1

0

ma

r/1

1

jun

/11

se

t/1

1

de

z/1

1

ma

r/1

2

jun

/12

se

t/1

2

de

z/1

2

Valor Patrimonial por Ação (R$)

Fonte: BRB

100,2 110,3

190,5

4059

40 54

193

49 6242

-57

96

4471

47,5 52,8

215,4

2007 2008 2009 1T 10 2T 10 3T 10 4T 10 2010 1T 11 2T 11 3T 11 4T 11 2011 1T 12 2T 12 3T 12 4T 12 2012

Lucro Líquido (R$ milhões)

Dividendos

Destaques das Empresas do BRB

34

Destaques das Empresas Coligadas/Controladas

• A carteira de financiamento apresentou um crescimento de 66% na quantidade de contratos e 172% no saldo dacarteira em relação ao mesmo período de 2011.

• O Crédito Consignado Público cresceu 1.095% e o Crédito Consignado Privado 167%, comparado a 2011.

• Reduziu consideravelmente a concentração dos créditos, atuando de forma pulverizada. Em 2011 essa concentraçãorepresentava 36% de sua carteira; já em 2012, esse percentual foi de apenas 2%.

• Encerrou 2012 com uma carteira de clientes ainda mais robusta, com destaque para as vendas nos segmentos deautomóveis, vida, capitalização e prestamista.

• O volume administrado pela BRB DTVM atingiu R$ 1,6 bilhão, com crescimento de 22% (R$ 270 MM) em 2012.

• Destaque para o crescimento de 76% na captação de recursos junto a clientes institucionais, que por sua veztambém cresceram significativamente, passando de uma carteira de clientes de 18 para 43, significativamentesuperior a 2011, quando esse grupo de clientes cresceu 36%, com 5 novos clientes.

• Constituição de empresa para operar no ramo de Adquirência de Cartões de Crédito/Débito em parceria com aGlobal Payments Inc.

Sustentabilidade

Sustentabilidade Socioempresarial

Parceria com ONG´s de reciclagem de lixo.

Educação Financeira.

Acessibilidade aos Portadores de Necessidades Especiais.

Campanhas de Voluntariado Empresarial.

Programas Sociais do GDF:

346.862 beneficiários atendidos;

R$ 54,6 milhões em benefícios pagos.

36

Principais Patrocínios

Negócios

• Feira do Empreendedor

• Feira Tecnológica Agrobrasília

Esporte de alto rendimento

Arte e Cultura

• Festival de Cinema de Brasília

• Clube do Choro

• Orquestra Sinfônica de Brasília

• Porão do Rock

• Ocupação Sala Funarte

37

• Basquete

Uniceub/BRB/Brasília

• Futebol profissional

Campeonato

Brasiliense 1ª e 2ª

divisões

• Saltos Ornamentais

Equipe Brasiliense de

Saltos

Esporte amador

• Corrida do Fogo

• Corredores de Rua

• Maratona de Revezamento

Contatos

Diretoria Financeira e de Relações com Investidores

Gerência de Relacionamento com Investidores - GEREI

SBS - Quadra 1 - Bloco E - Ed. Brasília – 8º andar70072-900 - Brasília (DF)Telefone: (61) 3412-8436

Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento,projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco de Brasília. Embora essas referências e declarações reflitam o que osadministradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ouconsequências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições domercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco de Brasília não se responsabilizaem atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.

Contatos

39