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Classificação: Documento Ostensivo - Unidade Gestora AEX
Apoio do BNDES às Exportações
ABINEE
São Paulo
outubro/2015
Objetivos
Apoiar a exportação de bens e serviços de alto valor agregado; Aumentar e diversificar a base exportadora do país; Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
Produtos Financiáveis (*)
Objetivos
Bens e Serviços constantes na Relação de Produtos Financiáveis;
Serviços de engenharia e software.
* Disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Produção
no Brasil
Modalidades
BNDES Exim
Pré-embarque Pós-embarque
Financiar a produção brasileira de
bens e serviços destinados a
exportação
Financiar a comercialização no
exterior de bens e serviços
exportados do Brasil
Comercialização
no Exterior
Capital de Giro para produção de bens e serviços a
serem exportados, mediante o estabelecimento de um
Compromisso de Exportação
Objetivo
Empresa produtora e exportadora de qualquer porte. Cliente
Compromisso de Exportação é o valor FOB da Exportação, conforme constar no Registro de Exportação - RE da operação
Pré-embarque
Exportador
Brasil
Agente
Financeiro
BNDES
Importador
Exterior
1. Consulta
4
5
6
3. Liberação
5. Pagamentos
4. Produção e Exportação
1
2
6 3
3
2. Aprovação / Contratação / PL
6. Amortização / Liquidação
Pré-embarque – Fluxo Operacional
Financiar a comercialização no exterior de bens e
serviços produzidos no Brasil Objetivo
Modalidades
Supplier credit: Exportador desconta no BNDES os
títulos cambiais (principal e juros)
Buyer credit: BNDES celebra Contrato de Financiamento
diretamente com o importador ou devedor.
Até 100% do valor em qualquer Incoterm
Empresa exportadora de qualquer porte, que receberá o
valor das exportações à vista, em reais, no Brasil Cliente
Participação
Taxa: 100% Libor + min. 1,2% aa
Prazo: Variável conforme análise da operação, podendo chegar a 15 anos.
Taxa e Prazo
Pós-embarque
Exportador
Brasil
Banco
Mandatário
BNDES
Importador
Exterior
1. Bens exportados
1
2
2
3 4
4
2. Títulos cambiais
4. Pagamentos
3. Liberação (reais) 3
2
Pós-embarque Supplier Credit - Fluxo
Operacional
Brasil Exterior
Exportador
Banco Mandatário
Importador / Devedor
Garantia
4
4 Exportação de Bens e Serviços Brasileiros
1 Contrato Comercial
1
5
5 Autorização de desembolso / Documentos Lib.
5
5
7
7
7 Liberação de Recursos
2
2 Contrato de Financiamento
2
8 Juros / Amortização
8
8
Fluxo $$$
Bens e Serviços
Documentos
3 Contratação de Garantia 3 6
6 Pagamento Prêmio de Seguro
6
Pós-embarque Buyer Credit - Fluxo
Operacional
• Seguro de Crédito à Exportação (prazo superior a 2 anos), lastreado no
Fundo de Garantia à Exportação - FGE , atendido pela Agência
Brasileira Gestora de Fundos Garantidores e Garantias S.A. – ABGF e
aprovado no Comitê de Financiamento e Garantia das Exportações –
COFIG.
• Aval, fiança bancária ou carta de crédito de banco no Brasil ou no
Exterior *, com limite de crédito aprovado pelo BNDES.
• Garantia Corporativa.
• Seguro de Crédito de curto prazo (até 2 anos), oferecido por
seguradoras privadas.
• Garantias prestadas por organismos multilaterais de crédito*
como: BID, CAF, CABEI, BLADEX etc.
* Ver “Instituições Financeiras Credenciadas”,
disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Pós-embarque - Garantias
Financiar a comercialização das exportações de bens de
capital brasileiros via bancos credenciados no exterior Objetivo
Até 100% do valor em qualquer Incoterm
Empresa exportadora de qualquer porte, que receberá o
valor das exportações à vista, em reais, no Brasil Cliente
Participação
Taxa: LIBOR + spread do BNDES (variável conforme o risco do país avaliado pela OCDE)
Prazo: Até 5 anos
Taxa e Prazo
BNDES Exim Automático
Valor máximo por operação: US$ 10 milhões
Comissão do banco mandatário: negociada com o exportador
Remuneração do banco no exterior: negociada com importador
Riscos:
• BNDES: assume o risco comercial do banco no exterior e o
risco político do país no qual o banco está localizado.
• Banco no exterior: assume o risco de crédito do importador.
BNDES Exim Automático
• Valor do financiamento: entre US$ 100 mil e US$ 10 milhões
• Ticket médio: US$ 1,1 milhão (tendência de redução deste valor)
• Prazo médio de financiamento: 3,4 anos (tendência de aumento
deste prazo)
• Principais países atendidos: Argentina, Paraguai, Uruguai, Chile,
República Dominicana e Peru.
• Principais setores atendidos: máquinas e equipamentos agrícolas,
máquinas de construção, ônibus, tratores e autopeças, equipamentos
de telecomunicações e equipamentos elétricos.
• Total de exportadores atendidos até junho de 2015: 45 empresas.
BNDES Exim Automático – Perfil
(2011 a jun 2015)
Importador
Exportador
Banco mandatário Banco no exterior
1. Negociação comercial
2.
Aprovação
do crédito
3. Aprovação da
operação
5. Desembolso
(R$)
6. Pagamento (R$)
4. Embarque
5. Desembolso
(R$)
6. Amortização em até 5 anos
(US$)
Brasil Exterior
Fluxo Operacional BNDES Exim Automático
Linhas de Crédito
Formalizadas
Bancos Países
44 17
Brasil
Booking Units nos EUA e Cayman México
Guatemala
Honduras
El Salvador
Costa Rica
Panamá
Republica
Dominicana
Colômbia
Equador
Peru
Bolívia
Paraguai
Chile
Uruguai
Argentina
BNDES Exim Automático – América Latina
Linhas de Crédito
Formalizadas
Bancos Países
12 5
BNDES Exim Automático - África
Nigéria
Quênia
Angola
Moçambique
África do Sul
Banco Mandatário é responsável pelos seguintes serviços:
• análise da documentação,
• manutenção de arquivos e registros atualizados,
• repasse de recursos ao Exportador,
• cobrança,
• fechamento de câmbio.
Obs: Não assume o risco de crédito da operação
Banco Mandatário
Remuneração do Banco Mandatário:
• até 1% flat sobre o valor liberado, devida pelo Exportador ao Banco
Mandatário, pela prestação de serviços de administração e de cobrança
(ou até US$ 10 mil no Exim Automático)
• deve ser retida pelo Banco Mandatário na data do repasse dos recursos
ao Exportador.