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Planos de Caráter Previdenciário
Dados Estatísticos
Julho - 2014
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Índice
• Tabela 01 – Receita, Carteira de Investimentos e
Provisões Técnicas..........................................................................5
Dados de Arrecadação em Julho de 2014
• Distribuição da Receita por Produto............................................. 7
• Distribuição da Receita por Modalidade de Contratação ................. 8
• Ranking das Empresas segundo Receita ...................................... 9
• Ranking das Empresas segundo Receita distribuída por Produto...... 10
• Ranking das Empresas segundo Receita distribuída
por Modalidade de Contratação........................................................ 11
• Ranking das Empresas segundo produto PGBL.............................. 12
• Ranking das Empresas segundo produto
Plano Tradicional – Sobrevivência.....................................................13
• Ranking das Empresas segundo produto VGBL ............................. 14
• Ranking das Empresas segundo produto
Planos de Risco – Morte e Invalidez.................................................. 15
• Ranking das Empresas segundo Plano Empresarial........................ 16
• Ranking das Empresas segundo Plano para Menores de Idade ........17
• Ranking das Empresas segundo Plano Individual........................... 18
Dados de Arrecadação Acumulados de Janeiro a Julho de 2014
• Evolução da Receita Mensal Acumulada........................................ 20
• Distribuição da Receita Acumulada por Produto............................. 21
• Distribuição da Receita Acumulada
por Modalidade de Contratação ....................................................... 22
• Ranking das Empresas segundo Receita Acumulada....................... 23
• Ranking das Empresas segundo Receita Acumulada
distribuída por produto................................................................... 24
• Ranking das Empresas segundo Receita Acumulada
distribuída por Modalidade de Contratação........................................ 25
• Ranking das Empresas segundo produto PGBL.............................. 26
• Ranking das Empresas segundo produto
Plano Tradicional – Sobrevivência.................................................... 27
Ranking das Empresas segundo produto VGBL.............................. 28
• Ranking das Empresas segundo produto
Planos de Risco – Morte e Invalidez.................................................. 29
• Ranking das Empresas segundo Plano Empresarial........................ 30
• Ranking das Empresas segundo Plano Menores de Idade................ 31
• Ranking das Empresas segundo Plano Individual........................... 32
2
Índice
Mercado – Dados Consolidados
• Tabela 02 – Receita, Carteira de Investimentos e
Reservas Técnicas.......................................................................... 34
• Evolução da Receita................................................................... 35
• Evolução da Receita por Produto................................................. 36
• Evolução da Carteira de Investimentos......................................... 37
• Evolução da Carteira de Investimentos por Produto....................... 38
• Ranking das Empresas segundo a Carteira de Investimentos.......... 39
• Evolução das Provisões Técnicas..................................................40
• Evolução das Provisões Técnicas por Produto................................ 41
• Ranking das Empresas segundo as Provisões Técnicas................... 42
• Distribuição da Receita por UF.....................................................43
Anexo
• Ranking das empresas segundo Receita Acumulada,
Carteira de Investimentos e Receita Mensal....................................... 45
• Termos Técnicos ....................................................................... 46
3
Tabela 01 - Receita, Carteira de Investimentos e Provisões Técnicas
Obs¹. As informações prestadas são obtidas a partir dos dados enviados pelas empresas associadas à Fenaprevi.
Obs². A variação apontada para o mês de janeiro, na coluna Mensal, corresponde ao crescimento em relação a dezembro do ano anterior.
Obs³. A variação apontada para a primeira coluna referente aos dados acumulados corresponde ao comparativo com igual período do ano anterior.
5
Julho de 2014
MENSAL ACUMULADO
JANEIRO FEVEREIRO MARÇO ABRIL MAIO JUNHO JULHO Jan_Jul/13 Jan_Jul/14
Receita de Planos 4.225 4.809 5.839 6.740 8.518 7.440 5.760 42.495 43.331
Variação -50,61% 13,82% 21,42% 15,44% 26,38% -12,66% -22,58% 11,77% 1,97%
Captação Líquida de Planos 574 843 2.767 3.367 5.071 4.530 2.242 19.297 19.394
Variação -88,57% 46,98% 228,13% 21,70% 50,60% -10,67% -50,51% -11,87% 0,50%
Carteira de Investimentos 373.354 372.632 383.936 390.491 398.913 403.107 405.124 354.635 405.124
Variação 0,05% -0,19% 3,03% 1,71% 2,16% 1,05% 0,50% 15,07% 14,24%
Provisões 364.988 367.856 371.151 379.488 387.491 393.452 398.118 345.938 398.118
Variação 0,20% 0,79% 0,90% 2,25% 2,11% 1,54% 1,19% 16,80% 15,08%
* Dados em R$ Milhões
Distribuição da Receita por Produto
Total da Receita: R$ 5.759.838.527,00
Demais Produtos: PRGP+VRGP+FAPI
Arrecadação – Julho de 2014
7
PGBL . 14,06%
Trad - Sobrevivência. 1,68%
Riscos. 4,41%
Demais Produtos. 0,02%
VGBL. 80,16%
Distribuição da Receita por Modalidade de Contratação
Arrecadação – Julho de 2014
8
Total da Receita: R$ 5.759.838.527,00
Empresarial. 12,09%
Menores de Idade. 2,65%
Individual. 85,26%
Ranking das Empresas segundo Receita
Arrecadação – Julho de 2014
9 Total da Receita: R$ 5.759.838.527,00
32,11%
27,19%
22,29%
5,80%
5,05%
2,52%
0,98%
0,95%
0,65%
0,51%
1,95%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
SAFRA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo Receita distribuída por Produto
Arrecadação – Julho de 2014
10 Demais Produtos (PRGP+VRGP+FAPI) < 0,5%
9,6%
20,3%
12,0%
8,0%
9,8%
22,0%
40,7%
29,5%
3,9%
5,1%
27,1%
1,4%
1,4%
1,0%
1,0%
0,5%
0,4%
1,8%
5,0%
16,9%
2,9%
88,0%
77,0%
76,9%
89,1%
86,9%
75,7%
57,2%
62,4%
96,1%
6,7%
27,8%
1,0%
1,2%
10,1%
1,9%
2,8%
1,9%
0,2%
3,1%
71,3%
41,6%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
SAFRA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
PGBL Trad. - Sobrevivência VGBL RISCOS
Ranking das Empresas segundo Receita distribuída por Modalidade de Contratação
Arrecadação – Julho de 2014
11
7,4%
14,6%
17,7%
1,6%
4,1%
14,4%
22,8%
17,9%
57,2%
23,2%
88,1%
83,3%
80,6%
97,5%
93,9%
82,3%
77,2%
80,4%
100,0%
42,8%
76,4%
4,5%
2,1%
1,7%
0,9%
1,9%
3,3%
1,7%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
SAFRA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Empresarial Individual Menores de Idade
Ranking das Empresas segundo PGBL
Arrecadação – Julho de 2014
12 Total PGBL: R$ 810.027.872,00
39,33%
21,89%
19,08%
3,93%
3,53%
3,29%
2,83%
2,00%
1,34%
1,15%
1,63%
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
MAPFRE VERA CRUZ PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo Plano Tradicional - Sobrevivência
Arrecadação – Julho de 2014
13 Total Plano Tradicional - Sobrevivência: R$ 77.729.417,00
32,46%
29,06%
16,53%
6,37%
4,15%
3,54%
2,20%
1,75%
1,29%
0,73%
1,92%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
UNIMED SEGURADORA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo VGBL
Arrecadação – Julho de 2014
14 Total VGBL: R$ 4.616.852.272,00
35,27%
26,11%
21,38%
6,45%
5,48%
2,38%
0,78%
0,74%
0,70%
0,30%
0,42%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
SAFRA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo Planos de Risco – Morte e Invalidez
Arrecadação – Julho de 2014
15 Total Planos de Risco – Morte e Invalidez: R$ 253.903.307,00
50,93%
8,29%
8,26%
7,62%
7,55%
7,34%
3,17%
2,52%
1,10%
0,73%
2,50%
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
CAPEMISA SEGURADORA DE VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
GBOEX - GREMIO BENEFICENTE
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo Plano Empresarial
Arrecadação – Julho de 2014
16 Total Plano Empresarial: R$ 696.156.047,00
32,87%
32,56%
19,69%
2,99%
2,41%
2,33%
1,84%
1,72%
1,41%
0,86%
1,30%
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
MAPFRE VERA CRUZ PREVIDÊNCIA S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
UNIMED SEGURADORA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo Plano Individual
Arrecadação – Julho de 2014
17 Total Plano Individual: R$ 4.910.783.635,00
33,18%
26,57%
21,07%
6,63%
5,56%
2,43%
0,90%
0,89%
0,76%
0,56%
1,44%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
SAFRA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo Plano Menores de Idade
Arrecadação – Julho de 2014
18 Total Plano Menores de Idade: R$ 152.898.845,00
54,37%
21,21%
14,68%
3,67%
3,17%
1,94%
0,62%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
Evolução da Receita
Arrecadação – 2011 x 2014
20
4,782
4,430
5,694
5,221
6,848 6,093
4,953
6,6975,642
6,592
6,388
8,124
5,223
3,8294,225
4,809
5,839
6,740
8,518
7,440
5,760
3,000
4,500
6,000
7,500
9,000
Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul
R$ Bilhões
2012 2013 2014
Distribuição da Receita Acumulada por Produto
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
21
Total da Receita: R$ 43.330.655.288,00
Demais Produtos: PRGP+VRGP+FAPI
PGBL . 9,83%
Trad. - Sobrevivência. 1,16%
Riscos. 4,03%
Demais Produtos. 0,02%
VGBL. 84,97%
Distribuição da Receita Acumulada por Modalidade de Contratação
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
22 Total da Receita: R$ 43.330.655.288,00
Empresarial. 10,81%
Menores de Idade. 2,51%
Individual. 86,68%
Ranking das Empresas segundo Receita Acumulada
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
23 Total da Receita: R$ 43.330.655.288,00
37,67%
26,08%
20,53%
4,85%
4,66%
2,04%
0,80%
0,70%
0,44%
0,43%
1,79%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo Receita Acumulada distribuída por Produto
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
24 Demais Produtos (PRGP+VRGP+FAPI) < 0,5%
6,9%
8,9%
12,3%
8,2%
10,3%
23,5%
33,5%
36,3%
5,2%
39,1%
16,7%
1,3%
0,7%
1,0%
1,0%
0,5%
0,4%
1,8%
6,2%
17,2%
6,8%
2,2%
91,3%
82,1%
85,3%
88,6%
86,6%
73,9%
64,5%
54,0%
5,9%
47,5%
37,9%
0,5%
8,3%
1,4%
2,1%
2,7%
2,1%
0,3%
3,4%
71,7%
6,5%
42,6%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
PGBL Trad. - Sobrevivência VGBL RISCOS
Ranking das Empresas segundo Receita Acumulada distribuída por Modalidade de Contratação
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
25
7,3%
15,0%
11,7%
2,7%
3,2%
19,1%
36,1%
21,1%
49,8%
2,1%
22,2%
89,0%
83,5%
85,8%
96,4%
94,8%
77,1%
63,9%
76,8%
50,2%
97,9%
77,5%
3,7%
1,4%
2,5%
0,9%
1,9%
3,8%
2,1%
0,3%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Empresarial Individual Menores de Idade
Ranking das Empresas segundo PGBL
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
26 Total PGBL: R$ 4.257.869.719,00
26,49%
25,66%
23,70%
4,88%
4,87%
4,07%
2,73%
2,59%
1,73%
1,46%
1,82%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
MAPFRE VERA CRUZ PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo Plano Tradicional - Sobrevivência
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
27 Total Plano Tradicional - Sobrevivência: R$ 501.737.368,00
42,10%
17,80%
15,65%
6,50%
4,38%
3,76%
2,57%
1,86%
1,85%
1,26%
2,27%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
APLUB - PREVIDÊNCIA PRIVADA
ICATU SEGUROS S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo VGBL
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
28 Total VGBL: R$ 36.817.444.929,00
40,48%
25,19%
20,61%
5,06%
4,75%
1,77%
0,61%
0,47%
0,45%
0,24%
0,36%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
SAFRA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo Planos de Risco – Morte e Invalidez
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
29 Total Planos de Risco – Morte e Invalidez: R$ 1.744.934.445,00
53,71%
8,46%
7,81%
7,57%
6,94%
4,59%
3,10%
2,52%
1,08%
0,98%
3,24%
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
CAPEMISA SEGURADORA DE VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
GBOEX - GREMIO BENEFICENTE
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
APLUB - PREVIDÊNCIA PRIVADA
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo Plano Empresarial
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
30 Total Plano Empresarial: R$ 4.686.108.638,00
36,27%
25,56%
22,15%
3,60%
2,68%
2,38%
2,02%
1,39%
1,37%
1,22%
1,38%
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
MAPFRE VERA CRUZ PREVIDÊNCIA S.A.
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo Plano Individual
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
31 Total Plano Individual: R$ 37.556.993.804,00
38,67%
25,14%
20,33%
5,40%
5,10%
1,81%
0,62%
0,59%
0,49%
0,49%
1,36%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
SAFRA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Ranking das Empresas segundo Plano Menores de Idade
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
32 Total Plano Menores de Idade: R$ 1.087.552.845,00
55,63%
20,39%
14,69%
3,61%
3,11%
1,78%
0,60%
0,19%
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
UNIMED SEGURADORA S.A.
Tabela 02 - Receita, Carteira de Investimentos e Provisões Técnicas
34
Obs¹. Os valores financeiros apresentados na coluna correspondente ao ano de 2014 referem-se ao total acumulado até o mês de apuração.
Obs². Os percentuais (variações) apresentados na coluna correspondente ao ano de 2014 referem-se ao comparativo com o total acumulado em
igual período do ano anterior.
Anos 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014*
Receita de Planos 19.451 22.892 28.096 31.850 38.787 46.074 53.565 70.461 73.734 43.331
Variação 3,58% 17,69% 22,73% 13,36% 21,78% 18,79% 16,26% 31,54% 4,65% 1,97%
Carteira de Investimentos
81.465 102.093 127.457 146.386 183.040 223.261 269.115 338.562 373.163 405.124
Variação 23,45% 25,32% 24,84% 14,85% 25,04% 21,97% 20,54% 25,81% 10,22% 14,24%
Provisões 77.204 96.657 121.179 141.978 176.692 216.242 262.545 325.821 364.255 398.118
Variação 25,79% 25,20% 25,37% 17,16% 24,45% 22,38% 21,41% 24,10% 11,80% 15,08%
Dados em R$ Milhões
Evolução da Receita
* Até Jul/2014
35
Dados Consolidados – Arrecadação
19,51222,892
28,09631,847
38,787
46,074
53,565
70,46173,734
43,331
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014*
R$ Bilhões
Dados Consolidados – Arrecadação
36
Evolução da Receita por Produto
* Até Jul/2014
Demais Produtos (PRGP+VRGP+FAPI) < 0,5%
23,45%19,90%
16,22% 15,71% 13,47% 13,22% 12,91% 10,56% 10,56% 9,83%
16,47%
12,57%12,03% 10,24%
8,56% 6,98% 6,09%4,88% 4,88% 5,18%
59,77%67,41%
71,68% 73,98%77,92% 79,76% 80,97%
84,54% 84,54% 84,97%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014*
PGBL Trad. (Sobrevivência) + Risco VGBL
Evolução da Carteira de Investimentos
* Até Jul/2014
Dados Consolidados – Carteira de Investimentos
37
81,465
102,093
127,457
146,386
183,040
223,261
269,115
338,562
373,163
405,124
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014*
R$ Bilhões
Dados Consolidados – Carteira de Investimentos
38
Evolução da Carteira de Investimentos por Produto
* Até Jul/2014
Demais Produtos (PRGP+VRGP+FAPI) < 0,5%
26,49% 27,09% 26,53% 27,05% 26,61% 25,29% 24,38% 22,20% 22,20% 21,16%
37,94%31,76%
28,03% 24,23%20,51%
18,66%16,23%
15,79% 15,79%11,91%
34,99%40,70%
45,16% 48,38%52,60% 55,83% 59,20% 61,86% 61,86%
66,79%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014*
PGBL Trad. (Sobrevivência) + Risco VGBL
Dados Consolidados – Carteira de Investimentos
39
Ranking das Empresas segundo Carteira de Investimentos Julho de 2014
Total da Carteira de Investimentos: R$ 405.123.519.623,00
30,54%
24,61%
23,79%
5,84%
5,75%
2,96%
2,16%
1,20%
0,98%
0,62%
1,56%
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
SAFRA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Evolução das Provisões Técnicas
Dados Consolidados – Provisões Técnicas
40 * Até Jul/2014
77,204
96,657
121,179
141,978
176,692
216,242
262,545
325,821
364,255
398,118
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014*
R$ Bilhões
Dados Consolidados – Provisões Técnicas
41
Evolução das Provisões Técnicas por Produto
* Até Jul/2014
Demais Produtos (PRGP+VRGP+FAPI) < 0,5%
27,68% 28,52% 27,83% 27,78% 27,43% 25,96% 24,80% 23,06% 23,06% 21,51%
34,59% 27,93%
24,01% 21,85% 17,63%
15,99% 14,13%
12,50% 12,50% 10,23%
37,12% 43,07%
47,74% 50,02% 54,65% 57,82% 60,87% 64,27% 64,27% 68,12%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014*
PGBL Trad. (Sobrevivência) + Risco VGBL
Dados Consolidados – Provisões Técnicas
42
Ranking das Empresas segundo Provisões Técnicas Julho de 2014
Total das Provisões Técnicas: R$ 398.117.691.821,00
29,99%
24,79%
24,21%
5,92%
5,85%
3,01%
1,96%
1,05%
0,99%
0,62%
1,62%
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A.
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A.
ICATU SEGUROS S.A.
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A.
SAFRA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A.
DEMAIS ENTIDADES
Distribuição da Receita por UF
43 Total da Receita: R$ 43.330.655.288,00
Arrecadação Acumulada – Jan. a Jul. de 2014
0,0%
0,5%
0,0%
0,2%
0,5%
0,0%
0,1%
3,2%
2,5%
0,3%
0,4%
2,9% 0,3% 0,1%
0,1%
0,2%
1,1%
4,0%
0,6%
0,6%
0,6% 8,0%
14,3% 45,0%
5,7%
3,5%
5,1%
45
Arrecadação Mensal, Acumulada e Carteira de Investimentos
ENTIDADE Arrecadação Mensal Arrecadação Acumulada Carteira de Investimentos
ALFA PREVIDÊNCIA E VIDA S.A. 795 11.213 409.208
APLUB - PREVIDÊNCIA PRIVADA 0 26.292 0
ASPECIR PREVIDÊNCIA 386 3.024 19.318
BRADESCO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A. 1.283.947 11.299.822 123.735.205
MAPFRE NOSSA CAIXA (BRASILPREV NOSSO FUTURO SEGUROS E PREVIDÊNCIA) 0 0 0
BRASILPREV SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A. 1.849.674 16.324.229 99.710.557
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A. 290.839 2.021.196 23.281.738
CAPEMISA SEGURADORA DE VIDA E PREVIDÊNCIA S.A. 21.305 149.023 983.304
FAMILIA BANDEIRANTE PREVIDÊNCIA PRIVADA 1.048 6.840 216
FUTURO PREVIDÊNCIA PRIVADA 4 14 3.544
GBOEX - GREMIO BENEFICENTE 19.355 132.154 67.098
HSBC VIDA E PREVIDÊNCIA (BRASIL) S.A. 144.979 883.262 11.974.998
ICATU SEGUROS S.A. 56.343 347.702 8.765.685
ITAÚ VIDA E PREVIDÊNCIA S.A. 1.566.273 8.894.453 96.391.261
LUTERPREV - ENTIDADE LUTERANA DE PREVIDENCIA 1.036 6.314 103.987
MAPFRE VERA CRUZ PREVIDÊNCIA S.A. 20.935 143.930 2.252.818
MBM PREVIDÊNCIA PRIVADA 1.561 10.525 48.308
METROPOLITAN LIFE SEGUROS E PREVIDÊNCIA PRIVADA S.A. 8.671 51.707 1.536.435
MONGERAL AEGON SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A. 29.383 189.925 266.950
PORTO SEGURO VIDA E PREVIDÊNCIA S.A. 28.336 188.458 2.525.365
PREVIMIL PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR S.A. 511 3.593 18.901
SAFRA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A. 37.347 184.375 3.950.686
SOCIEDADE CAXIENSE DE MÚTUO SOCORRO 421 3.380 21.690
SUL AMÉRICA SEGUROS DE PESSOAS E PREVIDÊNCIA S.A. 54.825 303.909 4.842.901
UNIÃO PREVIDENCIÁRIA COMETA DO BRASIL - COMPREV 188 3.723 35.796
UNIMED SEGURADORA S.A. 7.812 37.965 533.113
ZURICH SANTANDER BRASIL SEGUROS E PREVIDÊNCIA S.A. 333.864 2.103.627 23.644.438
ZURICH VIDA E PREVIDÊNCIA S.A 0 0 0
TOTAL do MERCADO: 5.759.839 43.330.655 405.123.520
Termos Técnicos
46
Arrecadação
Aportes, periódicos ou esporádicos, feitos pelo participante (Pessoa Física ou Jurídica) em seu plano.
Carteira de Investimento
É o valor total das diversas modalidades de ativos adquiridos com a finalidade de, vinculados ao órgão fiscalizador, garantir o pagamento das obrigações (provisões) assumidas perante os titulares desses planos.
FAPI – Fundo de Aposentadoria Programada Individual
Planos de estrutura puramente financeira, sem previsibilidade de concessão de rendas, que podem ser comercializados por sociedades seguradoras ou por instituições financeiras.
PAGP - Plano com Atualização Garantida e Performance
Quando garantir aos participantes, durante o período de diferimento, por meio da contratação de índice de preços, apenas a atualização de valores e a reversão, parcial ou total, de resultados financeiros.
PGBL - Plano Gerador de Benefício Livre
Quando, durante o período de diferimento, a remuneração da provisão matemática de benefícios a conceder for baseada na rentabilidade da(s) carteira(s) de investimentos de FIE(s), no(s) qual(is) esteja(m) aplicada(s) a totalidade dos respectivos recursos, sem garantia de remuneração mínima e de atualização de valores e sempre estruturados na modalidade de contribuição variável.
Termos Técnicos
47
Planos de Caráter Previdenciário
Para efeitos do presente trabalho, incluem-se nos Planos de Caráter Previdenciário, além das coberturas por sobrevivência dos Seguros de Pessoas e da Previdência Complementar Aberta, as coberturas de risco do segmento previdenciário aberto.
Planos Empresariais
Também chamados de planos coletivos, são aqueles contratados por pessoas jurídicas, que podem contribuir, total ou parcialmente, para o seu custeio, em nome de pessoas físicas que a elas se vinculem de alguma forma.
Planos Individuais
São aqueles contratados por pessoa física, e custeados exclusivamente com recursos próprios.
Planos Menores de Idade
São aqueles contratados por um responsável financeiro em nome da criança ou jovem dependente econômico, menor de 21 anos.
Plano Tradicional - Sobrevivência
São aqueles planos previdenciários privados contratados com garantia de rentabilidade, baseada em taxa de juros e tábua biométrica predeterminadas.
Termos Técnicos
48
Previdência Complementar Aberta
Segmento de mercado onde são operados planos que oferecem variada gama de coberturas visando a proteção contra os riscos de morte e/ou invalidez do titular do plano, durante período de cobertura previamente contratado, e/ou a obtenção de renda complementar, no futuro, caso ele sobreviva à idade predeterminada. São abertos à participação de empresas que intencionem oferecer as referidas garantias a seus funcionários, ou de pessoas físicas que, individualmente, possuam interesse em contratá-las, sendo oferecidos por sociedades seguradoras e por entidades abertas de previdência complementar.
PRGP - Plano com Remuneração Garantida e “Performance”
Quando garantir aos participantes, durante o período de diferimento, remuneração por meio da contratação de índice de atualização de valores e de taxa de juros e a reversão, parcial ou total, de resultados financeiros.
Provisão Técnica
Trata-se de valor, registrado contabilmente pelas sociedades seguradoras e entidades abertas de previdência complementar, que reflete o total de suas obrigações com os titulares dos planos contratados. De acordo com a legislação que rege os segmentos de Previdência Complementar Aberta e de Seguros de Pessoas, as provisões técnicas devem estar permanentemente cobertas por ativos financeiros, vinculados a ordem do Órgão Supervisor, adquiridos em conformidade com instruções do Conselho Monetário Nacional - CMN.
Termos Técnicos
49
Riscos (Planos de Risco) São aqueles planos previdenciários privados contratados para garantia de benefício, em forma de renda ou pagamento único, aos beneficiários indicados ou ao próprio participante, na hipótese de ocorrência da sua morte ou invalidez, durante o período de cobertura contratado.
Seguro de Pessoas Segmento de mercado onde são operados planos de seguro que oferecem variada gama de coberturas visando a proteção contra os mais variados tipos de risco (morte, invalidez, acidentes pessoais, desemprego, acometimento de determinadas doenças, etc.), durante período de cobertura previamente contratado. Os referidos planos podem possibilitar ainda a obtenção de renda complementar, no futuro, caso o respectivo titular sobreviva à idade predeterminada. São abertos à participação de empresas que intencionem oferecer as referidas garantias a seus funcionários, ou de pessoas físicas que, individualmente, possuam interesse em contratá-las, sendo oferecidos exclusivamente por sociedades seguradoras autorizadas.
VAGP – Vida com Atualização Garantida e “Performance” Quando garantir aos segurados, durante o período de diferimento, por meio da contratação de índice de preços, apenas a atualização de valores e a reversão, parcial ou total, de resultados financeiros.
VGBL – Vida Gerador de Benefício Livre Quando, durante o período de diferimento, a remuneração da provisão matemática de benefícios a conceder for baseada na rentabilidade da(s) carteira(s) de investimentos de FIE(s), no(s) qual(is) esteja(m) aplicada(s) a totalidade dos respectivos recursos, sem garantia de remuneração mínima e de atualização de valores e sempre estruturados na modalidade de contribuição variável.
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