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CARTÕES DE CRÉDITO

Solicita-se uma aplicação para ser instalada em um Banco que permita a administração e gestão de um Cartão de credito.

Os 03 (três) atores são: o Cliente, o Banco e a Loja. O sistema solicitado é para ser utilizado unicamente pelo Banco. As lojas não têm nada instalado. Afiliação do Cliente

O Cliente solicita o Cartão ao Banco. Se o Banco resolver outorgá-lo, abrirá uma conta e emitirá um Cartão Titular (Nota: cliente e conta são a mesma entidade, visto que um cliente pode ter uma conta no Banco, e somente é cliente se abriu uma conta). O Cliente pode solicitar a emissão de Cartões Adicionais para outras pessoas (esposa, filhos, etc.), dos quais será responsável. Cada cartão (Titular ou Adicional) é identificado por um número único (não pode haver dois cartões com o mesmo número). Em particular, para os cartões Adicionais deve se ingressar “o nome de quem irá operar com o cartão” (para ser impresso no plástico), mesmo se o responsável do cartão é o Cliente dono da conta.

O Banco outorga ao Cliente um Limite de crédito que irá determinar o valor máximo que podem atingir as compras realizadas com todos os Cartões dos quais o Cliente é responsável. O Saldo de Limite de Crédito vai diminuindo com a realização das compras que vão sendo efetuadas, e vai se restituindo com os Pagamentos.

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Filiação de Lojas

Quando o Banco habilita uma Loja a aceitar o Cartão como meio de Pagamento, fica cadastrado no sistema indicando o ramo da loja (Ex.: Roupa, Ferragens, Supermercado, etc.). Para cada Ramo definem-se os seguintes valores:

• Comissão: Porcentagem que o Banco retém sobre o valor original de cada

compra • Limite de Piso: Este valor determina se a Loja deve ou não pedir autorização

telefônica ao Banco, no momento de realizar uma venda: Quando o valor da venda for inferior ao Limite de Piso, não será necessário

pedir autorização. Quando o valor da venda ultrapassar o Limite de Piso, será obrigatório pedir

autorização. Embora cada loja pertença a um determinado Ramo, cabendo-lhe os valores de comissão e limite de piso do mesmo, é possível se realizar negociações particulares com algumas, definindo valores diferentes daqueles que correspondam a seu ramo.

Realização de uma Venda

Quando uma loja vai realizar uma venda que ultrapassa o Limite de Piso pactuado com o Banco, deve pedir Autorização ao Banco; se o Banco aprovar, ele dará à Loja um Número de Autorização que o comerciante deverá incluir no Cupom da Compra. Caso o valor da venda seja inferior ao Limite de Piso, então a loja não tem de pedir autorização ao Banco. A Loja repassa à Central de Autorizações do Banco (em forma telefônica) os seguintes dados: • Identificador de loja • Nro. do Cartão • Valor da Venda

E o Banco controla:

• Que o valor da compra não ultrapasse o Saldo do limite crédito do Cliente

Se o Banco autorizar a venda, informará à Loja o Nro. de Autorização. O Nro. da Autorização é gerado automaticamente e fica registrada a autorização no sistema com toda a informação que a loja repassou pelo telefone. Além disso, deve-se diminuir do Saldo de Limite de Crédito o valor da venda.

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O Cupom deve ser preenchido manualmente pelo comerciante e incluir os seguintes dados:

• Nro. do Cartão • Identificador da Loja • Data da Compra • Valor da Compra • Número de Autorização (se couber)

Una via do Cupom é entregue ao Cliente e a outra fica com a loja, para ser apresentada ao Banco no final do mês.

Ingresso dos Cupons ao Sistema

Quando a loja entrega mês a mês os cupons ao Banco, ingressam-se os dados dos mesmos no sistema. No momento de ingresso de um cupom, valida-se:

• Que a loja seja válida • Que o Cartão seja válido • Que o número de Autorização seja válido, caso a compra tenha superado o Limite

de Piso da Loja. Além disso, deve-se controlar que a autorização não tenha sido referenciada previamente por outra compra.

• Caso o cupom não tenha número de Autorização, deve-se diminuir o Saldo de Limite de Crédito do cliente (Isto não deve ser feito se o cupom tiver número de Autorização, porque já foi diminuído no momento de ter dado a autorização).

Pagamentos

Para realizar um pagamento, o Cliente se apresenta ao Banco e indica: Identificador do Cliente Data de Pagamento Importância que irá pagar Deve-se incrementar no Saldo de Limite de Crédito do cliente a quantia que ele pagou.

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Listagem Solicitam-se as seguinte listagens: Listagem de Vendas por Ramo

Período: xx/xx/xx a xx/xx/xx Ramo: Ferragens

Loja Total xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx ................. ......... xxxxxxxxx xxxxx

Total Ramo: xxxxxxx

Ramo: Supermercado Loja Total xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx ................. ......... xxxxxxxxx xxxxx

Total Ramo: xxxxxxx

Ramo: Roupa Loja Total xxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxx xxxxx ................. ......... xxxxxxxxx xxxxx

Total Ramo: xxxxxxx Deve-se solicitar ao usuário final o período (data desde e data até), e emitir a Listagem de vendas por Ramo para esse período com o formato mostrado (isto é, para cada ramo mostrar todos as suas lojas com o valor total de suas vendas, e o total de vendas do ramo). Ranking de Lojas por Valor Total Acumulado (só as primeiras 5 posições)

Período: xx/xx/xx a xx/xx/xx Loja Posição Valor Total Total de Cupons xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxx

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Consulta Interativa: Trabalhar com Lojas - Liquidação

Solicita-se uma consulta interativa conforme a seguinte:

Deve ser possível filtrar por nome da loja e por ramo (“Setor”), visualizar toda a informação de uma loja, ingressar uma nova loja, atualizar uma ou exclui-la, bem como ingressar uma data de início e uma data de fim na tela, e para essa faixa, ver na na grade de cada loja:

o valor total das vendas nesse período (“Amount”) a importância que o Banco retém por conceito comissão (“Commission”) a importânica neta que o Banco irá pagar à loja (“Net Amount”)

Igualmente, deseja-se poder invocar as listagens realizadas nos itens acima. Trabalhar com Clientes e seus Cartões

Solicita-se uma consulta interativa na qual se visualizem num grid todos os clientes do banco com seus dados, e que permita selecionar um, mostrando em outro grid paralelo todos os cartões adicionas (não os titulares) . Suponha agora que muda o requerimento dos reportes precedentes, bem como as consultas interativas, realizando todos os cálculos considerando apenas as vendas realizadas com os cartões adicionais.