sumário - coopcred · 1.2 – dados do boleto após selecionar o sacado/cadastrar informe os dados...
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Sumário
APRESENTAÇÃO ...................................................................................................................................... 3
CAPÍTULO 1 - ACESSOS ........................................................................................................................... 4
1.0 - ACESSO AO SISTEMA .......................................................................................................................... 4
2.0 - ACESSO AS OPERAÇÕES DE COBRANÇA ............................................................................................... 4
CAPÍTULO 2 - OPERAÇÕES...................................................................................................................... 5
1.0 - INCLUSÃO DE BOLETO ........................................................................................................................ 5
1.1 – DADOS DO PAGADOR ......................................................................................................................... 6
1.2 – DADOS DO BOLETO ........................................................................................................................... 8
2.0 – REGISTRO BOLETO PRÉ-IMPRESSO .....................................................................................................14
3.0 – EMISSÃO DE 2ª VIA ...........................................................................................................................17
4.0 - BAIXA .............................................................................................................................................19
5.0 – INSTRUÇÃO DE PROTESTO- BANCO CORRESPONDENTE .........................................................................23
6.0 – INSTRUÇÃO DE PROTESTO - SICOOB ...................................................................................................24
7.0 – INSTRUÇÃO DE NEGATIVAÇÃO ............................................................................................................26
8.0 - SOLICITAÇÃO DE PRÉ-IMPRESSOS .......................................................................................................28
9.0 - TRANSFERÊNCIA DE CARTEIRA ............................................................................................................31
CAPÍTULO 3 - CONSULTAS .....................................................................................................................33
1.0 - MOVIMENTAÇÃO ...............................................................................................................................33
2.0 - BOLETO ..........................................................................................................................................35
3.0 - RELATÓRIO MOVIMENTO PROTESTO - BANCO CORRESPONDENTE..............................................................38
4.0 - RELATÓRIO MOVIMENTO PROTESTO - SICOOB ....................................................................................39
5.0 – ACOMPANHAMENTO DE NEGATIVAÇÃO .................................................................................................42
6.0 – RELATÓRIO DE TARIFAS/CUSTAS.........................................................................................................43
7.0 – POSIÇÃO DA CARTEIRA .....................................................................................................................44
8.0 – RISCO PAGADOR .............................................................................................................................47
9.0 –TRANSFERÊNCIA DE CARTEIRA ............................................................................................................50
CAPÍTULO 4 – OUTRAS OPÇÕES ............................................................................................................51
1.0 - CADASTRO PAGADOR ........................................................................................................................51
2.0 - CADASTRO GRUPO DE DISTRIBUIÇÃO ..................................................................................................57
3.0 – CONFIGURAÇÃO DE CONTA ................................................................................................................59
CAPÍTULO 5 – ALTERAÇÕES ..................................................................................................................60
1.0 – PRORROGAÇÃO E LIMITE DE PAGAMENTO ............................................................................................60
2.0 - ABATIMENTO ....................................................................................................................................63
3.0 - ENCARGOS ......................................................................................................................................66
CAPÍTULO 6 -- TRANSFERÊNCIAS ..........................................................................................................67
1.0 – CNAB 400 E CNAB240 ...................................................................................................................68
2.0 – RECEBER RETORNO .........................................................................................................................70
CAPÍTULO 7 – DÚVIDAS FREQUENTES ...................................................................................................72
Apresentação
Serviço de Cobrança Bancária no Sicoobnet Empresarial
Fechar bons negócios exige muita dedicação. Então, uma ótima maneira de dispor de mais tempo para essa tarefa é deixar o recebimento nas mãos de quem tem experiência no assunto: o Sicoob. Com a Cobrança Sicoob, que funciona por meio de boleto bancário, sua empresa tem uma preocupação a menos no dia a dia e pode direcionar
mais esforços para vender e faturar.
Vantagens para sua empresa:
Três tipos de cobrança: registrada, caucionada e vinculada; Software moderno para administração da carteira pela própria empresa; Antecipação de valores em caso de necessidade de capital de giro*; Emissão de 2ª via de boletos com registro por meio do site www.sicoob.com.br;
Emissão de boletos de cobrança com ótimo custo-benefício.
Operacional
A operação da Cobrança Bancária Sicoob possui algumas características que são distintas das demais aplicações que operam esse serviço.
Essas características são devido ao processo de evolução que o produto Cobrança Sicoob vem sofrendo e se adequando para se tornar cada vez mais sólida ante o mercado.
Para facilitar o suporte aos cooperados, disponibilizamos este manual para atender as necessidades operacionais e essas características serão listadas nos capítulos abaixo.
Capitulo 01 – Acessos
1.0: Acesso ao Sistema
1. Informar o número da Cooperativa; 2. Informar a chave de acesso, contendo duas (2) letras e quatro (4) números;
3. Informar através do teclado virtual a senha de acesso de oito (8) dígitos.
2.0: Acesso as operações de cobrança
1. Registro das operações é on-line e em tempo real. 2. O acesso às funcionalidades da Cobrança Sicoob é feito por meio do "Menu
Serviços".
Capitulo 02 – Operações
1.0 Inclusão de Boleto
1. Após acessar o Serviço de Cobrança o associado poderá realizar o cadastro dos
seus boletos clicando em Inclusão de Boletos;
2. Ao clicar em "Inclusão de Boleto" será apresentada a tela para o preenchimento
dos dados do boleto.
3. A tela do cadastro de boletos estará dividida basicamente em 6 partes:
3.1. Dados do Sacados: Será possível incluir boletos para um único sacado ou
para vários ao mesmo tempo quando for selecionado um grupo de distribuição.
3.2. Dados do Boleto: Serão os dados do boleto em que devem ser preenchidos
com os dados básicos do boleto. 3.3. Encargos Atraso: Campo onde serão preenchidos os juros e multa, onde
pode ser escolhida a opção valor ou percentual e a data que começara a ser cobrado.
3.4. Condição de Desconto: Onde será possível conceder em três datas
diferentes e três valores descontos no pagamento do boleto, 3.5. Instruções: Os campos de instrução são destinados a informar todas as
condições de recebimento do boleto. As instruções terão as três primeiras linhas reservadas e terão o seu preenchimento automático quando forem indicados os valores para os encargos por atraso, condições de desconto. Quando for utilizada a instrução de protesto a quarta linha desse campo também será reservada.
3.6. Sacador/Avalista: Campo destinado para a seleção e cadastro do sacador.
1.1 – Dados do Pagador
1. O sacado poderá ser selecionado somente informando o seu CPF ou CNPJ. Somente se o mesmo já estiver cadastrado. Caso contrário, deve ser preenchido
manualmente, iniciando pelo CPF ou CNPJ.
2. Ao informar o CPF ou CNPJ os demais campos com os dados do sacado serão
automaticamente preenchidos.
3. Outra possibilidade para a seleção do pegador será utilizar a ferramenta de pesquisa por meio do botão, ao clicar no botão de pesquisa será aberta a janela de onde poderão ser utilizados o nome ou parte do nome do sacado ou o CPF ou
CNPJ.
1.2 – Dados do Boleto
Após selecionar o sacado/cadastrar informe os dados do boleto.
1. Modalidade
Simples com Registro: o título é colocado para cobrança e, no momento da
liquidação, os valores são creditados conforme o prazo definido no seu cadastro.
Ainda, permite inserir instruções de alteração de vencimento, concessão de
abatimento, entre outras.
Vinculada: a cooperativa de crédito antecipa o valor dos títulos através de uma
operação de crédito.
Caucionada: são entregues duplicatas à cooperativa de crédito como garantia da
operação de crédito e, na liquidação dos títulos, é possível amortizar ou substituir
a garantia conforme a vigência do contrato.
Cobrança Conta Capital:
2. Vencimento:
Por meio desse campo será possível informar se os boletos serão a vista ou
parcelados.
A vista: Será emitida uma única parcela não permitindo que o valor principal seja
parcelado.
Parcelado: Ao selecionar parcelado será possível informar o valor total da
operação, o campo Qtde; será habilitado para informar a quantidade de parcelas
e Valor Total; onde será informado o valor total de todas as parcelas.
3. Tipo de Vencimento
A opção tipo de vencimento estará automaticamente preenchida com NORMAL.
4. Seu Número
Campo de 18 posições destinado a informar o número de controle da própria empresa. Ex.: número da nota fiscal
5. Datas de Emissão e Vencimento:
Data de Emissão: A data de emissão poderá ser a data do movimento ou uma
data inferior a essa data.
Data de Vencimento: A data de vencimento nunca poderá ser menor que a data
de emissão
6. Espécie de Documento:
Será o tipo de Documento utilizado para se extrair os dados para o cadastro do
boleto.
7. Encargos
Encargos: Os valores para encargos serão sempre usados após o vencimento
do boleto onde serão cobrados os acréscimos de Juros e Multa, podendo ser seleciona entre o tipo “Percentual” ou "Valor" e as datas que os mesmos serão
cobrados.
8. Apontamento
O cooperado pode escolher registrar o boleto com protesto manual ou protesto automático ou não utilizar a opção. Marcando a opção “sim”, o campo “Dias de protesto” será preenchido com o número zero, que indica ser protesto manual, aonde o título só irá a cartório após o comando no sistema pelo cooperado. Ao especificar o número de dias, que seja maior que zero este boleto é registrado
com protesto automático.
9. Aceite
O preenchimento da opção aceite deve estar sempre marcado como “não”.
10. Seleção do Sacador/Avalista
Por meio desse campo será possível selecionar ou cadastrar um
sacador/avalista. Não sendo um campo obrigatório.
Após preencher todos os dados do cadastro de boletos, é necessário clicar em OK para prosseguir com a sua confirmação.
Quando um boleto possuir um vencimento "À Vista" será solicitado que informe o
tipo de impressão e distribuição.
Quando o vencimento for "Parcelado" o cadastro de boletos irá para a próxima
tela onde poderá editar as informações de cada uma das parcelas e de forma
individual.
Para que possa introduzir mais alguma instrução de recebimento, basta clicar no
botão para que os campos da instrução de cada parcela possam ser
expandidos, permitindo a sua edição.
Após realizar os ajustes nas parcelas, o associado precisará informar o tipo de
impressão e distribuição.
As duas opções são; cedente e Cooperativa. Ao informar o tipo de impressão e
distribuição clique em confirmar para que o os boletos sejam gerados.
Observação: Se a opção de impressão e distribuição, for pela Cooperativa, a
data de vencimento informada deve ser maior a 25 dias da data da emissão, para não ocorrer atrasos por parte dos Correios e o boleto chegar ao destinatário
vencido. Consulte o suporte ou PA, para informações referentes ao custo.
2.0: Registro Boleto Pré-impresso
Ao acessar a funcionalidade, o usuário deverá informar o número do título/nosso
número, número do cliente/beneficiário e a modalidade do título. Em seguida serão
apresentadas as informações do boleto e os campos em branco que devem ser
preenchidos, após o preenchimento de todos os dados, o usuário deverá clicar no botão
OK, assim, o sistema retornará a mensagem: "Registro Efetuado com sucesso".
Em seguida será apresentada tela com o formulário de registro para preenchimento do usuário,
após o preenchimento deverá clicar no botão OK.
Será possível ver a mensagem "Registro Efetuado com Sucesso" e exibe os campos do formulário
com os campos desabilitados para preenchimento e com o botão NOVO REGISTRO, que ao clicar
retorna para a tela de consulta para inclusão de novo registro.
3.0: Emissão de 2° Via
A emissão da segunda via, pode ser emitida pelo cooperado para atualizar um
título vencido, ou simplesmente para imprimir uma nova via. Porém, o cooperado
pode instruir seu cliente a emitir uma segunda via dos boletos, no site da Sicoob:
http://www.sicoob.com.br/web/guest/segunda-via-de-boleto
Clicando em emissão de 2° via, a consulta pode ser realizada, através dos
campos de pesquisa (nosso número, nome, etc).
Deve ser selecionado os o campo títulos vencidos, para emitir a segunda via
atualizada para os títulos que estão vencidos.
Após o preenchimento dos campos de consulta, devem ser selecionados os
títulos para a emissão da segunda via.
Escolher o tipo de bloqueto (impressão) e confirmar.
Observação: Devido à nova plataforma de cobrança, inicializada no mês de julho
de 2017, a emissão de segunda via atualizada para boletos vencidos, não é mais
necessária, pois qualquer instituição financeira pode receber o pagamento do
boleto vencido, e o mesmo é atualizado automaticamente.
4.0: Baixa
Ao Clicar em "Baixa" no agrupamento "Operações" será apresentada a tela para
a inclusão das baixas. Clique no botão "Incluir".
Será possível realizar três tipos de consultas de boletos para serem baixados. Títulos vencidos, nosso número e baixa em lote;
1. Baixa títulos vencidos: Selecione o item "Títulos Vencidos" e clique em
"Consultar".
Isso fará com que todos os boletos que estão vencidos serão apresentados na
lista de seleção.
Selecione os boletos que serão baixados e clique no botão "Confirmar".
Ao confirmar a operação será retornada à tela inicial da operação de "Baixa",
onde consta a mensagem “Baixas Realizadas no dia”.
Observação: Para a baixa de boletos que não estão vencidos o cooperado pode consultar pelo nosso número, ou clicar em baixa em lote, onde irá se expandir os
campos para pesquisa
Nosso Número Correspondente: Esse filtro permite a consulta de um único
nosso número do banco correspondente por vez.
CPF/CNPJ do Sacado: Esse filtro permite a consulta de um único CPF ou CNPJ por vez, retornando todos os boletos cadastrados e em com a situação em
aberto.
Nome do Sacado: Poderá ser utilizado o nome completo ou somente parte do
nome do sacado na pesquisa sendo retornados todos os boletos cadastrados e
com a situação em abertos.
Data de Emissão: Nesse filtro poderá ser utilizada uma única data ou um período para realizar a pesquisa, onde serão retornados todos os boletos que foram cadastrados dentro do período informado e que estejam com a sua situação em
aberto.
Data de Vencimento: Nesse filtro poderá ser utilizada uma única data ou um período para realizar a pesquisa, onde serão apresentados todos os boletos que possuírem a data de vencimento informada e que estejam com a sua situação em
aberto.
Obs.: Poderão ser utilizados mais de um filtro ao mesmo tempo de forma que
venha a refinar a pesquisa que está sendo realizada.
5.0: Instrução de Protesto – Banco Correspondente
O cooperado poderá utilizar os serviços de protesto do banco correspondente,
caso não haja, na praça recebedora (cidade) a rede Sicoob.
OBSERVAÇÃO: Se houver a necessidade do cooperado utilizar os serviços do banco correspondente e o mesmo ser informado que: “O cliente não possui banco correspondente cadastrado. Essa funcionalidade somente é permitida para clientes que trabalham com banco correspondente. ”, deve
ser entrar em contato com a agência e solicitar a funcionalidade.
6.0: Instrução de Protesto – Sicoob
Após selecionar a opção instrução de protesto, o cooperado deve clicar no botão incluir para fazer a pesquisa do título e comandar a ação desejada.
Será possível realizar a solicitação de ‘Apontamento’, ‘Cancelar Instrução’ e ‘Desistência’;
1.0 Tipos de consultas
Apontamento: Com o tipo de operação ‘Apontamento’ selecionado, é possível
filtrar os boletos vencidos até a data de D-1 ou boletos com protesto manual. Feita a consulta pela data de vencimento ou número do título, basta selecionar os boletos desejados e então confirmar o comando de protesto, clicando no botão ‘Confirmar’. Caso o boleto não seja passível de protesto, o mesmo não será
apresentado na tela.
Cancelar Instrução: Com o tipo de operação ‘Cancelar instrução’ selecionada,
é possível filtrar e visualizar os boletos que tiveram apontamento realizado na data atual ou instruções futuras de protesto (protesto automático). Feita a consulta pela data de vencimento ou número do título, basta selecionar os boletos desejados e então clicar no botão ‘Confirmar’ para comandar o cancelamento da
instrução. Somente boletos que tiveram apontamentos realizados no mesmo dia ou estão no período informado para protesto automático serão passíveis de cancelamento. Após o processamento do apontamento, será necessário solicitar a ‘Desistência’ do apontamento.
Desistência: Com o tipo de operação ‘Desistência’ selecionado, será possível filtrar os boletos já encaminhados para cartório com o apontamento de protesto não confirmados. Feita a consulta pela data de vencimento ou número do título, basta selecionar os boletos desejados para desistência
(sustação) do protesto e clicar no botão ‘Confirmar’ para comandar a desistência desse apontamento. Após a confirmação do protesto, não será possível solicitar a desistência.
Observação: Se o título pesquisado NÂO constar na operação “Desistência“, significa que, o mesmo já passou do período de desistência ou já se encontra PROTESTADO.
7.0: Instrução de Negativação
Nessa opção é possível realizar as operações relacionadas à negativação:
Incluir Negativação
Cancelar Apontamento de Negativação
Baixar Negativação
Cancelar Apontamento de Baixa de Negativação
Para realizar a inclusão de uma negativação, o usuário deverá selecionar e
informar os campos a seguir.
Instrução: deverá selecionar o tipo de operação “Incluir Negativação”;
Beneficiário: deverá informar ou pesquisar o nome ou código do cliente;
Pagador: poderá informar o CPF ou CNPJ do pagador;
Seu Número: poderá informar o seu número;
Modalidade: poderá selecionar as opções de modalidade “Simples com registro”, “Cobrança retornada para simples”, “Simples sem registro”, “Carnê de pagamentos”.
Emissão: devera informar a data inicial e final de emissão, o período selecionado não pode ser superior a um mês;
Vencimento: campo obrigatório torna-se opcional caso o campo “Emissão” seja preenchido. O período selecionado não pode ser superior a um mês;
Após informar os campos deve-se clicar em Consultar
Em seguida, o sistema apresentara uma “Listagem de Negativações” os boletos aptos a negativação. Para realizar negativação, deverá selecionar o boleto desejado e clicar no botão GERAR SOLICITAÇÃO.
Após gerar a solicitação, o sistema apresentara a tela para confirmação dos boletos
inclusos para negativação. Para efetivar, deverá clicar no botão CONFIRMAR.
No final o sistema apresentará a tela de comprovante. Para emitir o detalhamento da
instrução, deverá clicar no botão EXPORTAR.
Em seguida será apresentado o relatório.
8.0: Solicitação de Pré-impressos
Essa funcionalidade permitirá ao associado solicitar boletos pré-impressos, que são formulário também como boletos em formulário contínuo ou boletos autocopiativos.
Essa solicitação poderá ser realizada pelo associado através do Sicoobnet Empresarial e necessitará da aprovação do pedido após a sua inclusão pela
cooperativa
Ao acessar a funcionalidade será apresentada a tela para a inclusão dos pedidos de boletos pré-impressos e irá apresentar todas as solicitações realizadas nos
últimos 30 dias:
Para incluir uma nova solicitação clique em "Incluir":
Será apresentada tela com os campos que definirão as características dos boletos solicitados, ou seja, os boletos serão impressos de acordo com os dados informados em seu cadastro.
Os dados que devem ser preenchidos são:
Quantidade de boletos: o associado poderá informar uma quantidade de até
999 boletos.
Seleção de Conta Corrente: Nos casos em que o associado possua mais de
uma C/C ele poderá indicar em qual conta os créditos dos boletos liquidados irão ocorrer. Será possível a seleção de uma única conta corrente por lote de boletos
solicitados.
Instruções de 1 a 5: Os campos de instrução são de livre edição e possuem a
capacidade de 40 caracteres. As informações inseridas nessas linhas serão
impressas em todos os boletos do lote.
IMPORTANTE:
Somente os campos "Quantidade", "C/C" e a "Instrução 1" são considerados de
preenchimento obrigatório.
Preencha os campos do cadastro de solicitação de boletos pré-impressos e clique
em confirmar:
Ao confirmar a operação, será retornado para a tela inicial de inclusão de boletos
pré-impressos:
9.0: Transferência de Carteira
A operação de antecipação de valores para os títulos emitidos pode ser realizada através da opção transferência de carteira.
O cooperado deve ser cadastrado e ativo no produto cobrança. Ao clicar no item Transferência de carteira, aparecera a tela, onde consta o botão “Incluir
Lote/Título”.
Ao clicar em incluir, o cooperado deve realizar a pesquisa dos títulos pelo
CPF/CNPJ, valor do título ou data do vencimento e clicar em pesquisar.
Após a pesquisa, devem ser selecionados os títulos que irão ser antecipados, e clicar no botão incluir, o sistema criara automaticamente o número do lote. Com o
lote criado, o cooperado deve clicar no botão , para
operação ser enviado ao banco.
Observação:
1. Os títulos descontados estão sujeitos a aprovação, e quaisquer dúvidas relacionadas ao mesmo, devem ser encaminhas ao PA (Posto de Atendimento).
2. Apesar da operação de transferência de carteira ser realizada pelo Sicoobnet, o cooperado deve enviar a via impressa dos boletos descontados, junto com a Nota Fiscal ao PA (Posto de Atendimento), para
arquivamento.
Capitulo 03: Consultas
1.0: Movimentação
Na opção Movimentação, o cooperado pode consultar as entradas dos
boletos, as liquidações e baixas, títulos vencidos, a vencer e as prorrogações.
Tipos de Consultas:
Entrada: São todos os boletos emitidos;
Liquidação/Baixa: Liquidação - São títulos liquidados via compensação
ou caixa/dinheiro. Baixa – são os títulos baixados pelo cooperado, baixados automaticamente pelo sistema (decurso de prazo) ou baixado para protesto;
Vencidos: São os boletos que estão vencidos;
A vencer: são os boletos próximos do vencimento, ou futuros
vencimentos;
Prorrogações: São as consultas de prorrogação de vencimento.
Após a pesquisa, o cooperado pode clicar no botão Imprimir, para maior detalhe da movimentação e se necessitar pode ser feita a impressão do relatório ou
salvar em arquivo.
Observação: Para relatórios de Liquidação, é muito importante o cooperado se atentar ao item “DATA DA PREVISÃO DO CRÉDITO”, pois o relatório informa o dia em que o valor do título ira ser creditado na conta corrente (caso o cooperado
utilize dias de FLOAT).
2.0: Boleto
A consulta de títulos é uma consulta simples que irá gerar um extrato com as
informações gerais do boleto podendo ser visualizado em tela ou impresso.
Acesse a funcionalidade clicando em "Boleto" no agrupamento "Consulta".
Nessa funcionalidade é obrigatório informar o Nosso Número para realizar a pesquisa. Informe o Nosso Número e clique em "Consultar".
Será apresentado um resumo dos dados do boleto:
Clique em "Imprimir" para que o formulário seja gerado:
Ao gerar o formulário do "Extrato do Título" será possível salvá-lo em formato
PDF ou imprimi-lo em papel. Para salvar o relatório clique no botão (Salvar) ou
caso queira realizar qualquer outro tipo de impressão basta clicar em (imprimir).
3.0: Relatório de movimento de protesto - Banco Correspondente
Relatórios de protesto são utilizados para gerenciar a movimentação cartorária,
desde o comando de protesto manual ou automático até os títulos protestados.
Tipos de movimentação:
Ordem de Protesto: Relatório dos boletos enviados ao cartório
Aponte no Cartório: Relatório dos boletos que foram recebidos pelo
cartório, informando se foi aceito ou devolvido com irregularidade.
Desistência: Relatório dos boletos que tiveram o comando de sustação
aceito
Protestados: Relatório dos boletos protestado pelo cartório
Após selecionar o tipo de movimentação e preencher os campos da pesquisa, basta clicar em consultar para a pesquisa ser apresentada. Para melhor visualização, clicar em imprimir para gerar o relatório em PDF.
4.0: Relatório de movimento de protesto – Sicoob
Relatórios de protesto são utilizados para gerenciar a movimentação cartorária, desde o comando de protesto manual ou automático até os títulos protestados.
Tipos de movimentação:
Apontados: Relatório dos boletos que foram recebidos pelo cartório,
informando se foi aceito ou devolvido com irregularidade.
Cancelados: Relatório dos boletos com o cancelamento de protesto
(dentro do período de dias informados no protesto automático)
Desistência: Relatório dos boletos que tiveram o comando de sustação
aceito
Protestados: Relatório dos boletos protestado pelo cartório
Após selecionar o tipo de movimentação e preencher os campos da pesquisa, basta clicar em consultar para a pesquisa ser apresentada. Para melhor visualização, clicar em imprimir para gerar o relatório em PDF.
Relatório Analítico
Conforme demonstrado acima, o relatório analítico demonstrará o detalhamento do movimento do título, ou seja, será atrelado a uma ocorrência. Exemplo:
Tipo de Movimento: DEVOLVIDO PELO CARTÓRIO;
Ocorrência: TÍTULO SEM ENDOSSO DO CEDENTE OU IRREGULAR.
5.0: Acompanhamento de Negativação
6.0: Relatório de tarifas/custas
No relatório de tarifas e custas, o cooperado pode se informar sobre todos os
valores debitados, referente às operações dos títulos.
Para ser realizada a pesquisa, deve ser informado o período, o número do banco, despesa, a empresa (caso houver mais de uma vinculada ao CPF) e o número da conta (caso houver mais de uma vinculada ao CPF).
Após selecionar o tipo de movimentação e preencher os campos da pesquisa, basta clicar em consultar para a pesquisa ser apresentada. Para melhor visualização, clicar em imprimir para gerar o relatório em PDF.
7.0: Posição da carteira
Essa consulta permite ao associado verificar na data de movimento selecionada, os totalizadores de sua carteira onde serão exibidos os valores dos saldos anteriores e atuais de cada uma das modalidades da cobrança bancária.
Após realizar a consulta o relatório poderá ser salvo em formato PDF ou poderá ser impresso em papel, isso será possível ao clicar no botão "Imprimir" para que
seja apresentado o formulário.
Ao gerar o formulário do "Relatório - Posição da Carreira" será possível
salvá-lo em formato PDF ou imprimi-lo em papel. Para salvar o relatório clique no botão (Salvar) ou caso queira realizar qualquer outro tipo de impressão basta clicar em (imprimir).
8.0: Risco Pagador
Por meio dessa consulta é possível verificar dentre os vários aspectos o comportamento de pagamento do sacado pesquisado.
Nessa consulta é possível saber:
Quantidade de boletos emitidos: Será apresentada a quantidade de
boletos que foram emitidos para o sacado sendo demonstrados os valores por modalidade e quantidade total;
Boletos a vencer: Serão apresentados os valores dos somatórios por modalidade e somatório total.
Boletos Vencidos: Serão apresentados os valores dos somatórios por
modalidade e somatório total.
Liquidados: Será apresentado o valor total dos boletos que foram liquidados por modalidade e consolidado total.
Valor do Risco: O valor do risco será composto pela soma dos valores
dos títulos vencidos e a vencer podendo ser analisado por modalidade e
pelo consolidado total.
A consulta poderá ser realizada acessando a funcionalidade em que será apresentada a tela a seguir:
Informe o CPF ou CNPJ do Sacado e clique em "Consultar":
Será apresentada a consulta para que seja impressa ou salva:
Ao gerar o formulário do "Relatório - Títulos Por Período" será possível salvá-lo
em formato PDF ou imprimi-lo em papel. Para salvar o relatório clique no botão (Salvar) ou caso queira realizar qualquer outro tipo de impressão basta clicar em
(imprimir).
9.0: Transferência de Carteira
A consulta de transferência de carteira é utilizada para o cooperado ter o controle dos títulos que foram antecipados, se os mesmos estão quitados ou em inadimplência. Quando o título está vencido, significa que o sacado não efetuou o pagamento, sendo assim, o valor é debitado da conta do cooperado e “retornado
para simples”, podendo ser liquidado ou encaminhado para protesto.
A pesquisa pode ser realizada por: tipo de consulta, período, produto, modalidade, histórico ou título. Após a pesquisa, basta clicar em consultar, para
ser apresentado o resultado.
Capitulo 04 – Outras Opções
1.0: Cadastro Pagador
Será apresentada a tela de cadastro, clique em "Incluir".
Será apresentada a tela com os campos do cadastro do sacado.
Informe os dados cadastral do sacado, e informe seu endereço.
Selecione o Município por meio da ferramenta de pesquisa.
Será aberta a janela de "Consulta de Município", informe a cidade e selecione a
UF da cidade, após informar esses filtros, clique em "Consultar".
Selecione o município e clique em "OK".
O sacado poderá ser vinculado a um ou mais "Grupo de Distribuição".
Para vincular o sacado ao "Grupo de Distribuição" basta que selecionar o (s)
Grupo(s) que o sacado fará parte.
Confirme a operação clicando em "Salvar".
Será apresentada tela com os dados preenchidos e com a informação de "Registro incluído com sucesso".
Para retornar para a tela de cadastro de sacados clique em OK.
2.0: Cadastro Grupo de Distribuição
A finalidade do grupo de sacado é a de agrupar sacados com características comuns, ou seja, que possuírem um mesmo perfil de pagamento em que os boletos gerados possuirão datas e valores idênticos.
O grupo de distribuição é comumente utilizado em: Condomínios; Escolas;
Sindicatos; Clubes e; Associações;
IMPORTANTE:
A criação do grupo de distribuição no Sicoobnet Empresarial é on-line permitindo que os grupos criados fiquem armazenados pela instituição, não sendo perdidos
quando houver problemas com o programa ou quando ele for desinstalado.
Nessa tela será possível "Incluir", "Alterar" e "Excluir" os grupos de distribuição.
Clique em "Incluir":
Clique em "Salvar" para que o grupo seja criado:
A vinculação de um sacado a um grupo de distribuição se dará no cadastro de
sacados.
3.0: Configuração de Conta
Capitulo 05 – Alterações
1.0 – Prorrogação e Limite de Pagamento
Ao clicar em "Prorrogação" será apresentada a tela para a inclusão de títulos que serão prorrogados, clique em "Incluir".
A operação de "Prorrogação" de vencimentos utilizará um mecanismo semelhante ao
utilizado na operação de "Baixa" na pesquisa de boletos, sendo possível pesquisar por:
Títulos vencidos, nosso número e em lote.
Prorrogação de títulos vencidos: Selecione o item "Títulos Vencidos" e clique
em "Consultar".
Esse tipo de consulta retornará todos os boletos que estão em aberto, mas a situação "vencido".
Ao ser apresentada a tela acima, informe a data do "Novo Vencimento" e para
finalizar a operação clique em "Confirmar".
Ao confirmar a nova data, serão apresentados na tela inicial da operação todos os boletos que tiveram sua data de vencimento modificado. Onde consta a mensagem “Prorrogações Realizadas no dia”
Para a prorrogação de vencimento dos boletos que não estão vencidos o cooperado pode consulta pelo nosso número, ou clicar em baixa em lote, aonde
irá se expandir os campos para pesquisa.
Observação: Não são calculados os juros e multa dos títulos vencidos que foram
feitos a prorrogação de vencimento.
2.0 – Abatimento
O "Abatimento" é o valor que poderá ser deduzido do seu valor nominal
(original). Quando esse valor não for informado no cadastro do boleto poderá
ser incluído posteriormente por meio de comando.
Esse valor dever ser sempre impresso no boleto de forma que fique claro há quem o estiver recebendo realizar o cálculo que irá deduzir esse valor.
Quando o valor de "Abatimento" é informado posteriormente ao cadastro do
boleto é necessário que uma nova via seja impressa para que venha
apresentar esse valor.
O comando de "Abatimento" através do Sicoobnet Empresarial poderá ser
realizado de duas maneiras:
Por Nosso Número e Abatimento em Lote: Será possível realizar o comando de "Abatimento" informado um nosso número de cada vez ou
utilizar mais de um filtro. Indicado para as ocasiões que o cedente saiba qual
será o boleto que irá abater.
Acesse a funcionalidade de "Abatimento":
Informe o Nosso Número ou clique em Abatimento em lote para expandir a
pesquisa, e clique em confirmar:
Serão apresentados os dados do boleto pesquisado com o campo “Novo Valor
Abatimento":
Informe o valor do "Abatimento" e clique em "Confirmar" para efetivar a
operação:
Ao confirmar a operação retornará para a tela inicial para que possam ser realizados novos comandos.
Nessa modalidade é possível realizar a dedução do valor nominal, independentemente
da data de vencimento do titulo.
3.0 – Encargos
Nessa opção o usuário poderá informar ou alterar a data de juros e multa.
O usuário deve marcar a opção “Títulos Vencidos” e clicar em consultar.
Após isso o sistema apresentara a lista de títulos vencidos, o cooperado seleciona o que
deseja informar ou alterar a data de juros e multa e clicar em CONFIRMAR.
Capitulo 06 – Transferência de Arquivos
Para associados que utilizam o serviço de troca de arquivos CNAB 400 e 240, estão disponíveis os comandos para enviar as remessas e receber os retornos com as informações de entrada, liquidação, protesto e prorrogação.
1.0: CNAB 400 e CNAB 240
Para associados que utilizam o serviço de troca de arquivos CNAB 400 e 240, estão disponíveis os comandos para enviar as remessas e receber os retornos com as informações de entrada, liquidação, protesto e prorrogação.
1.1 – Enviar Remessa CNAB 400 e CNAB 240
Clique em adicionar para localizar o arquivo de remessa nas pastas do computador. Depois de selecionado clique em enviar.
Na tela de confirmação de envio, o cooperado deve se atentar a mensagem que é informada pelo sistema. Após, clique em confirmar para o envio da remessa.
Após a confirmação o sistema informara o status do envio. Observação: Se no Status constar uma mensagem que não seja a de “Enviado
com Sucesso”, não deve ser feita o reenvio do arquivo. Favor entrar em contato com o suporte.
1.2 – Consultar Arquivos
No
item consulta de arquivos, o cooperado pode visualizar se a remessa foi processada, acompanhando o status do arquivo. Após 40 minutos, deve ser verificada no relatório de movimentação, do dia do envio, a quantidade de boletos registrados ou com a alteração solicitada. Vide página 62.
2.0: Receber retorno
No arquivo retorno do CNAB 240 e CNAB 400, o cooperado que utiliza do sistema próprio para a emissão dos boletos, pode verificar e alimentar seu sistema com as informações que são disponibilizadas através das opções de retorno.
Deve ser selecionado o beneficiário, e as informações pertinentes que é desejada, para alimentar o sistema de terceiros e salvar o arquivo na pasta do computador.
Observação: Se o sistema que é utilizado tiver ou não suporte para arquivos de
retorno, deve sempre ser feita a verificação das movimentações de entrada, liquidação e outros, dentro do sistema da Sicoob. Vide página 31.
Capitulo 07 – Dúvidas Frequentes
1 - Após a inclusão do boleto, se necessário, posso fazer alguma alteração?
Sim. Após o registro do boleto, as alterações que podem ser realizadas são; abatimento
de valor e prorrogação de vencimento, demais informações não podem ser alteradas.
2 - Posso emitir boletos sem registro?
Não. Devido a novas regras de cobrança, o boleto sem registro, deixa de existir, e não
poderá mais ser emitido.
3 - Preciso enviar remessa para o registro dos boletos no Sicoobnet?
Somente se o associado utilizar sistema próprio para geração de boletos.
4 - Posso fazer a antecipação (transferência de carteira) dos boletos, diretamente
no Posto de Atendimento?
Não. As antecipações devem ser realizadas através do Sicoobnet (vide pag. 33), após o
procedimento online, o associado deve enviar as cópias impressas com as notas fiscais
ao PA.
5 - O que é o DDA – Débito Direto Autorizado? O Sicoob investe muito para tornar a vida financeira do seu associado mais fácil e prática. Bom exemplo disso é o DDA - Débito Direto Autorizado do Sicoob. Ele permite que todos os pagamentos realizados por meio de boletos bancários, sejam recebidos eletronicamente, substituindo a emissão do boleto em papel. 6 - O boleto físico continuará sendo entregue?
Sim, normalmente, com exceção do pagador que estiver cadastrado no DDA – Débito Direto Autorizado como pagador eletrônico. Caso não tenha se cadastrado como pagador eletrônico, ele continuará recebendo o boleto físico.
7 – Posso atualizar boletos vencidos com a multa e juros?
Sim. Basta o associado fazer a emissão de 2° via no sistema (vide pag. 15), ou instruir o
sacado a acessar o site da Sicoob. http://www.sicoob.com.br/web/guest/segunda-via-de-
boleto
8 - Por quanto tempo o boleto fica em aberto?
Se o boleto cadastrado não constar a informação de protesto automático, o mesmo fica
em aberto até 180 dias, após esse período, o boleto é baixado por Decurso de Prazo,
ou seja, baixa automática pelo sistema.
9 - O que são dias de FLOAT?
É prazo de compensação, ou seja, são os dias que a IF tem para creditar o valor das
liquidações dos boletos na conta corrente do cooperado.
10 - Como concilio o extrato bancário com o relatório de liquidação, para saber
qual cliente pagou os boletos?
Primeiramente o cooperado deve saber ou procurar se informar sobre o seu dia de
FLOAT. Para a conciliação, deve ser identificado no extrato o valor creditado. Feito a
identificação, o cooperado tira o relatório de liquidação do (s) dia (s) anterior (es) ao da
data do credito, pois no relatório consta o item, “Data da previsão do Crédito”.
11 - Tenho dúvidas sobre as tarifas cobradas. Onde posso me informar?
O Cooperado pode visualizar no relatório de tarifas e custas (vide pag.42) ou se dirigir à
sua agência, para maiores esclarecimentos.
12 - Posso cancelar (sustar) um apontamento de protesto?
Sim. Somente, será possível realizar a desistência para títulos apontados durante o prazo estipulado na opção de ‘Desistência’. Uma vez processado a solicitação de
desistência, não será possível solicitar o cancelamento desta ação. 13 - Emito boletos como PF. Posso utilizar os serviços de protesto da Sicoob?
Há cartórios que não aceitam a instrução de protesto de pessoa física.
14 - Como proceder após o boleto 756 (Sicoob) ser protestado?
O próprio beneficiário endossante poderá emitir e assinar a carta de anuência com firma reconhecida e caso tenha a necessidade, poderá solicitar o modelo da carta através do e-mail: [email protected] ou aguardar o instrumento de protesto que é disponibilizado para o pagador, porém tem o prazo de até 40 dias corridos para ser entregue na cooperativa.
15 - Se precisar formatar o computador e/ou instalar o Sicoobnet em outra
máquina, eu perco o cadastro dos meus clientes?
Não. As informações ficam gravadas e vinculadas à conta do cedente.
16 - Como aderir aos serviços de cobrança da Sicoob?
O associado deverá entrar em contato com sua Cooperativa Sicoob, buscar informações
junto ao seu Gerente e solicitar maiores informações sobre como contratar o serviço.