simulacao desconto cheques duplicatas
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INSTRUES DE USO
ESTA PLANILHA REALIZA O CLCULO DE DESCONTO DE CHEQUES E/OU DUPLICATAS.
AO CLICAR NA GUIA DESCONTO DE CHEQUES O USURIO DEVE INFORMAR OS DADOS QUE CONSTAM NAS CLULAS EM AMARELO.
CLULA B3: INFORMAR O NMERO DE CHEQUES A SEREM DESCONTADOS;CLULA D2: INFORMAR A TAXA DE DESCONTO;CLULA D3: INFORMAR O VALOR DA TARIA DE CONTRATO COBRADA PELO BANCO EM VALORES REAIS OU NA CLULA F3 SE O VALOR COBRADO COMO TARIFA FOR EM PORCENTAGEM SOBRE O TOTAL DO DESCONTO;CLULA F2: INFORMAR O VALOR DA CUSTDIA POR CHEQUE A SER COBRADO PELO BANCO;
NAS CLULAS A PARTIR DA B5 E C5 DEVEM SER INFORMADOS AS DATAS DE VENCIMENTO DOS RESPECTIVOS CHEQUES E OS VALORES;
A PLANILHA CALCULA AUTOMATICAMENTE OS JUROS E IOF DE CADA CHEQUE E NO FINAL OS TOTALIZA.
O VALOR DOS IOF COBRADO NA PLANILHA O DA LEGISLAO EM VIGOR.
BOM TRABALHO!
INSTITUTO ASSAF
Plan1DESCONTO DE DUPLICATAS - BANESTES S/AData de Hoje6/9/15Taxa de Juros2.48%TAC1.50%Quantidade de Duplicatas1IOF DIARIO0.4100%IOF ADICIO0.3800%Data da DuplicataValoresNmero de DiasJurosIOF7/22/15R$ 6,500.0030R$ 161.20R$ 779.67Total das DuplicatasR$ 6,500.00Total dos JurosR$ 161.20Total do IOF DirioR$ 779.67CET NO PERIODO(A.M) - (A.A)Total do IOF AdicionalR$ 24.09TOTAL DO IOFR$ 1,129.04TACR$ 97.50CET MENSAL19.54%Total dos DescontosR$ 1,062.46CET ANUALVALOR LIBERADOR$ 5,437.54
DESCONTO DE CHEQUESDESCONTO DE CHEQUES - Entre com os valores nas clulas em amareloData de Hoje6/9/15Taxa de juros2.48%IOF dirio0.4100%Qunatidade de cheques1ou TAC(%)1.50%IOF Adicional0.3800%QuantidadeData do chequeValoresNmero de DiasJurosIOFTotal dos Cheques17/9/15R$ 6,500.0030R$ 161.20R$ 779.67R$ 799.5000R$ 6,500.00200.00.00.0300.00.0Total dos Juros400.00.0R$ 161.20500.00.0600.00.0Total do IOF Dirio700.00.0R$ 779.67800.00.0900.00.0Valor do IOF Adicional (0,38%)1000.00.0R$ 24.091100.00.01200.00.0Total do IOF1300.00.0R$ 803.761400.00.01500.00.0TAC1600.00.0R$ 97.501700.00.01800.00.0Custdia1900.00.00.02000.00.02100.00.0Total dos Descontos2200.00.0R$ 1,062.462300.00.02400.00.0VALOR LIBERADO2500.00.0R$ 5,437.542600.00.02700.00.0Custo Efetivo no perodo2800.00.019.54%30.00dias2900.00.03000.00.019.54%ao ms