roteiro para elaboração de projeto de investimento (até r$ 2 milhões)

8/18/2019 Roteiro para Elaboração de Projeto de Investimento (até R$ 2 milhões)

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ROTEIRO PARA ELABORAÇÃO DE PROJETOS DE INVESTIMENTO

VALOR TOTAL DO PROJETO ATÉ R$ 2 MILHÕESVersão: Janeiro/2015

Instruções s!re rte"r#

Este documento é um guia e contém as instruções para a apresentação de Projetos

de Investimento para a Desenvolve SP – Agência de Desenvolvimento Paulista, nos

casos em ue o valor total do Projeto seja de até !" # mil$ões%

A Desenvolve SP disponi&ili'a lin$as de crédito para o (inanciamento de Projetos de

Investimento ue podem ser concedidas com recursos da pr)pria Desenvolve SP ou

através de repasses de recursos de outras Instituições *inanceiras como, por

e+emplo, o -DES e a *I-EP%

.odas as in(ormações solicitadas neste roteiro são necess/rias ao atendimento das

e+igências para a an/lise do pleito% Pedimos ue sejam seguidas as instruções

espec0(icas em relação ao preenc$imento de alguns itens ue são o&rigat)rios,

neste roteiro e nas planil$as%

Preenc$a o roteiro de (orma completa e com in(ormações detal$adas e

(undamentadas, (ornecendo todas as premissas utili'adas nas projeções e as

mem)rias de c/lculo% 1 necess/rio $aver consistência e coerência das in(ormações

prestadas com o planejamento da empresa e com a realidade do mercado em ue

atua% -os casos em ue (orem utili'adas in(ormações de mercado e estudos

e+ternos 2 empresa, (avor mencionar as (ontes de re(erência e as datas das

in(ormações%

A empresa pode apresentar o Projeto em outro (ormato ou com adaptações% -o

entanto, sugerimos veri(icar se as in(ormações solicitadas neste roteiro constam do

Projeto a ser apresentado% 3aso seja necess/rio, solicitamos apresentar as

in(ormações adicionais em documento 2 parte ou acrescent/4las ao seu projeto%


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3ada projeto possui caracter0sticas pr)prias, ue variam de empresa para empresa

e de acordo com a nature'a dos seus neg)cios% 5 (ato de alguma in(ormação não

ser e+plicitamente solicitada neste guia não signi(ica ue não seja relevante% 1

importante ue o documento apresentado esteja enriuecido de in(ormações

relevantes, o&jetivas e necess/rias ao entendimento do projeto como um todo% Da

mesma (orma, caso a empresa ten$a ela&orado um Plano de -eg)cios, este

tam&ém ser/ 6til para a an/lise do projeto e deve ser encamin$ado%

As ta&elas e planil$as ue devem acompan$ar o roteiro estão dispon0veis no portal

da Desenvolve SP, no item 7Empresas8, a&a 7In(ormações8, item 73omo preenc$er o

Projeto de Investimento8, e tam&ém na opção de 7Do9nloads8, através do acesso aoam&iente de 7-eg)cios 5nline8% E+iste tam&ém um Simulador de *inanciamento

dispon0vel no portal, ue pode ser utili'ado para se calcular as projeções do

(inanciamento%

5 3adastro completo deve ser entregue juntamente com o Projeto%

Além do encamin$amento do projeto em (orma (0sica :documentos impressos;, (avor

nos remeter os aruivos em meio eletr


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0. APRESENTAÇÃO

D't' %e e&'!r'ç1

E()res' :!a'ão Social completa;

P,"n' n'Internet

Pess' %e-nt't 3 4'r

Te&ene 3 e5('"&

0. DADOS B6SI4OS DO PROJETO

O!7et"8s e 8'&res

9"n'&"%'%e %Pr7et

:descrição resumida da principal (inalidade do projeto;

V'&r tt'& %Pr7et

!"

V'&r %"n'n-"'(ent)&e"te'%

!" :in(ormar os valores separados no caso de $aver 3apitalde =iro Associado ao investimento (inanciado;%

E+emplo>?alor de Investimento *i+o> !"?alor de 3apital de =iro Associado> !"?alor total *inanciado> !"

Pr': e -'r;n-"')'r' "n'n-"'(ent

Pra'o total> :meses;

Pra'o de carência> :meses@ inclu0da no pra'o total;

D't' %e "n


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2. DADOS 4ADASTRAIS

0. DADOS B6SI4OS

D'%s !,s"-s

R':1 S-"'& >-()&et'?

N(e 9'nt's"'

4NPJ

D't' %e 4nst"tu"ç1

O!7et s-"'& e 4NAE5&jeto Social descrito no 3ontrato Social e 3-AE:c)digo e descrição da atividade econ


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2. 4OMPOSIÇÃO DO FADRO SO4IET6RIO

S-"s 3 +ut"st's 4P9 u 4NPJ 4'r GP'rt"-")'ç1n 4')"t'&

-ome completo ou !a'ão Social completa:In(ormar todos os s)cios ou uotistas@acrescentar ou su&trair lin$as 2 ta&ela, senecess/rio;

Tt'& BB,BBC

3aso o s)cio possua ingerência na empresa, ou seja, inter(ira nas decisões e e+erça (unçãoadministrativa, técnica ou operacional, in(orme o 3argo ocupado% 3aso o s)cio seja apenasparticipante no 3apital Social da empresa, (avor preenc$er com a (rase> 7-ão e+erce (unção naempresa8% -o caso de e+istir s)ciouotista Pessoa Fur0dica, in(ormar no campo 73argo8 o nome, 3P*e cargo do representante legal%

3. 4FRR4FLO RESFMIDO

3urr0culo resumido dos s)cios ou representantes legais ue assinam pela empresae ue atuam diretamente nas decisões administrativas e operacionais>

4urr


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• =rupo Econ

Caracterização de Grupo Econômico - considera-se Grupo Econômico nas seguintes situaçes:

!articipação de capita" em outra#s$ empresa#s$: e%ercida por pessoas &'sicas ou (ur'dicas) *ue possuam o contro"e societ+rio da empresa proponente e *ue deten,am o contro"e societ+rio deoutra#s$ empresa#s$

Contro"e do cai%a: o Grupo possui um cai%a .nico

n&ormaçes cont+eis: o Grupo/Cong"omerado apresenta a"anço Conso"idado para as empresas*ue o compem

• -o caso de a empresa participar de =rupo Econ


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. IN9ORMAÇÕES ADI4IONAIS

H"str"- e est1

H"str"- %'e()res'

reve $ist)rico da empresa, resumindo os acontecimentosmarcantes do seu desenvolvimento% Destacar os principaismarcos e mudanças organi'acionais, tecnol)gicas eempresariais, inclusive a o&tenção de certi(icações%

est1 %'e()res'

3aracter0sticas de destaue na gestão da empresa> missão,

princ0pios e valores@ desenvolvimento tecnol)gico@(erramentas de gestão, planejamento estratégico e controlesinternos%

N@(er %e9un-"n,r"s'tu'"s

-6mero de cola&oradores antes da implantação do projeto>

Empregados Pr)prios>

Empregados .erceiri'ados>

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=. MER4ADO

0. SETOR DE ATFAÇÃO

Mer-'%

4'r'-ter


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2. PRODFTOS E SERVIÇOS

Pr%uts3Ser8"çs

L"n's As lin$as de produtos eou serviços o(ertados pela empresaatualmente%

P'rt"-")'ç1 n'Re-e"t'

Participação por produtos eou serviços nas vendas daempresa%

4n-rrentes

Identi(icação dos maiores concorrentes nas principais lin$asde produtos eou serviços% Destaue as empresas l0deresnesses mercados e in(orme ual o posicionamento da sua

empresa no mercado em comparação com os principaisconcorrentes%

9rne-e%res 5s principais (ornecedores%

4&"entes 5s principais clientes :consumidores; em cada segmento%

4()et"t"8"%'%e

3omentar so&re a situação das principais lin$as de produtoseou serviços (rente aos concorrentes, destacando vantagense desvantagens da empresa e dos produtos :preço, custo,

marca, tecnologia, ualidade, log0stica, p)s venda, entreoutros;%

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=. ESTRFTFRA DE ATFAÇÃO

Estrutur' %e Atu'ç1 Q 8"s1 %e &n )r':

Estr't*"' %e&n )r':

Detal$ar a visão de longo pra'o da empresa em relação aoseu neg)cio e a identi(icação das necessidades deinvestimentos e os planos para a sua reali'ação%

Te-n&"' e')t"%1)er'-"n'&

=rau de inovação tecnol)gica ou mercadol)gica@ pra'o econ(ia&ilidade no tempo de entrega@ assistênciatécnicagarantiaatendimento p)s4vendas%

M'ret"n

Ações para a divulgação da marca, do produto ou serviço@estratégias de (ideli'ação e renovação da &ase de clientes@ações promocionais e estratégias de preços e de colocaçãode produtos ou serviços%

L


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. DESEMPENHO NO MER4ADO INTERNO E ETERNO

Mer-'%Intern

0. E8&uç1 % 'tur'(ent n (er-'% "ntern >@&t"(s tr;s'ns3"str"-?# in&orme a e3o"ução de um ano para outro

Ano> C Ano> C Ano> C

2. Pr"n-")'"s 'tres +ue %eter("n'r'( ' e8&uç1 %' %e('n%'#

Destaue a participação da empresa no mercado, comparando aevolução da demanda com a evolução do (aturamento%

5&servação> no caso de Ind6stria, detal$ar a evolução da produção%

=. Pers)e-t"8's#Perspectivas do comportamento do mercado interno@ (atoresdeterminantes do comportamento esperado@ ta+a esperada decrescimento de volume de produção ou (aturamento%

Mer-'%Etern

. Re&'ç1 %'s e)rt'ções %s @&t"(s tr;s 'ns

. Pr"n-")'"s -&"entes )'r' s +u'"s ' e()res' e)rtu ns@&t"(s %:e (eses

K. E)e-t't"8' %e e)rt'ções e )re8"s1 %e 8&u(e )'r' s)r"(s 'ns >'8r %est'-'r ess' "nr('ç1 n "te(Pr7eções?

5&servações>

3aso a empresa ten$a operações com o Gercado E+terno, as in(ormações podem

ser (ornecidas con(orme a&ai+o>

Item H% !elação de e+portações dos 6ltimos três anos>

• *avor in(ormar mês a mês@

• Indicar o tipo de produto :E+> A33, A3E; e se $ouve garantia real@

• !elação do:s; em&arue:s; e(etuado:s; nos 6ltimos três anos, mês a mês@

• !elação de cancelamentos de em&arues, nos 6ltimos três anos :se

$ouver;% Fusti(icativas@

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Item % Principais clientes para os uais a empresa e+portou nos 6ltimos do'emeses>

N(e%-&"ente

P'<s

V'&r %'e)rt'ç1'nu'&

9re+u;n-"' %'E)rt'ç1

>(ens'&tr"(estr'&se(estr'&

'nu'&?

Ft"&":'seur'%r' %e-r*%"t

I()rt'%r ere-e-'rt' %e-r*%"t

E)rt'ç1* s!-ntr't uSPOT

J K sim J K não

J K sim J K não

J K sim J K não

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. PROJETO A SER 9INAN4IADO

0. OBJETIVOS METAS E 9FNDAMENTAÇÃO

Des-r"ç1 e !7et"8s

O +ue * )r7et

Apresentar a descrição detal$ada do projeto, ue poder/incluir o uso de (otogra(ias, laLouts, mapas e gr/(icos, pore+emplo% Mtili'e o espaço ue (or necess/rio%

5s o&jetivos devem descrever>

N as ações,

N os o&jetos dessas ações, e

N os reuisitos para a sua reali'ação%

É un%'(ent'& +ue t%s s "tens %este +u'%r se7'("nr('%s

Pr':s

Pra'o para a implantação total do projeto e previsão para oin0cio de operação e de o&tenção de resultados com o projeto:uando o projeto entrar/ em operação e uando começar/ adar resultadosO;%

In8est"(entsne-ess,r"s

Em ue, uando e uanto (oi investido ou ser/ investido com

3apital Pr)prio :recursos da empresa;OEm ue, uando e uanto ser/ investido com 3apital de.erceirosO

3omo (oi de(inida a estrutura de 3apitalO

-este item necessitamos ter um panorama geral dos investimentosnecess/rios% As in(ormações mais detal$adas estarão contempladas nouadro de Msos e *ontes e nos 3ronogramas%

3onsiderar os recursos ue serão investidos pela empresa, com capitalpr)prio e, tam&ém, os recursos (inanciados, seja pela Desenvolve SP,seja por outras instituições para o mesmo projeto% -o caso de $averinvestimentos com recursos particulares dos s)cios, in(ormar como euando esses recursos serão pagos pela empresa aos s)cios e se$aver/ pagamento de juros% As amorti'ações dos recursos captadosdevem estar representadas de maneira &em clara nas projeções% Damesma (orma ue, se os recursos investidos pelos s)cios (oremintegrali'ados ao 3apital da empresa, tal situação tam&ém precisa serevidenciada nas projeções%

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2. IMPA4TOS DO PROJETO NA EMPRESA E NO MER4ADO

Ee"ts % )r7et

Estr't*"'e()res'r"'&

Evidenciar a aderência do projeto ao planejamentoestratégico da empresa%

Descrever como o projeto se insere na estratégiaempresarial%

Ne-ess"%'%e Apresentar an/lise so&re o e(eito ue teria para a empresa

caso o projeto não (osse reali'ado%

4()et;n-"'suais competências da empresa são desenvolvidas (ortalecidas com o projetoO

I()'-ts

Descrever, de (orma geral, os impactos do projeto naempresa e no mercado% E+emplo>

Aumento da participação no mercado internoe+terno :porproduto, lin$a de produtos ou tipos de serviços;, de %%%Cpara %%%C@

Ampliação da lin$a de atuação no mercadosegmento :porproduto ou serviço; – e+ploração de novos nic$os demercado@ maior a&rangência de atuação@ novodirecionamento e posicionamento (rente ao mercado@

5(erta de produtos, nova lin$a de produtos ou serviços maismodernos ou com maior valor agregado, mel$or ualidade oucom preços mais competitivos@

Gel$or capacidade de atendimento 2s e+igências dosclientesconsumidores e acompan$amentoadaptação 2se+igências do mercado%

er'ç1 %ee()res

-6mero de empregados diretos ap)s a implantação doprojeto>

Empregados pr)prios>

Empregados terceiri'ados>

:se poss0vel, in(ormar os impactos em n6mero de empregosindiretos, tam&ém;

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=. METAS E INDI4ADORES

Met's e "n%"-'%res %e 8er""-'ç1 e -ntr&e

Met's e "()'-ts

Apresentar comparativo da situação da empresa:desempen$ocapacidade; antes e ap)s o projeto@ detal$aros impactos e resultados esperados em vendas, (aturamentoe custos, por e+emplo, ou em outros itens deacompan$amento de desempen$o%

Getas representam a uanti(icação dos o&jetivos, ou seja, a tradução emn6meros do ue se pretende atingir com a implantação do projeto euando e de ue (orma ser/ veri(icada a reali'ação dessas metas%

A8'&"'ç1 %e'tres

Apresentar um panorama so&re a identi(icação dos riscosue estão envolvidos no projeto e os retornos esperados coma sua implantação, (rente aos investimentos ue serãonecess/rios :!iscos 3ersus !etornos@ 3ustos 3ersus ene(0cios;

In%"-'%res %e-ntr&e

Apresentar de (orma o&jetiva os indicadores de controleprevistos para as diversas vari/veis> custos, (aturamento,participação de mercado, uali(icação de cola&oradores,ualidade, por e+emplo :uanti(icar, se poss0vel;%

Pr"n-")'"sresu&t'%ses)er'%s

Descrever e uanti(icar os principais resultados ou &ene(0ciosde car/ter técnico, econ


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. PREMISSAS DAS PROJEÇÕES

• In(ormar as premissas separadas :receitas, custos e despesas; para lin$a deprodutosserviços j/ e+istentes e para produtosserviços novos decorrentesda implantação do projeto, ou de acordo com o planejamento em longo pra'o@ Premissas para a (ormação e composição das receitas> detal$ar as

premissas, os critérios e os c/lculos para as receitas projetadas, ano aano% 3onsiderar preços, volumesuantidades deproduçãovendasprestação de serviçoscomerciali'ação :de acordocom o ramo de atuação e para cada tipo de receita;, uantidade declientesconsumidores, por e+emplo@

• -6mero de turnos, dias da semana e $oras de tra&al$o por turno@• Premissas para a evolução das receitas – ver e+emplo no uadro a&ai+o>

5 uadro acima é indicativo, podendo ser adaptado de acordo com ascaracter0sticas da sua empresa%

• !egime de tri&utação> In(ormar em ual regime de tri&utação se enuadra:Simples, Qucro !eal, Qucro Presumido;@ in(ormar e considerar nas projeções

as situações pass0veis de mudança de enuadramento@• Al0uotas> in(ormar as al0uotas :e+ceto para as empresas enuadradas noSimples;

IPI>ISS>PIS35*I-S>I3GS>I!> :in(ormar a &ase de c/lculo e as al0uotas;3SQQ> :in(ormar a &ase de c/lculo e as al0uotas;5&servação> In(ormar detal$es no caso de $aver algum tipo de incentivo (iscal%

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• Imo&ili'ado e+istente> (ornecer uma relação atuali'ada do imo&ili'adoe+istente, in(ormando tipo, ano de auisição, valor de auisição e depreciaçãoacumulada%

• Pra'os>

Inr('ções s!re ' 't"8"%'%e %' e()res'

?endas 2 vista C ?endas a pra'o C

3ompras 2 vista C 3ompras a pra'o C

Pra'o médio do

rece&imento dasvendas

Pra'o médio do

pagamento a(ornecedores

Pra'o médio deestocagem

Pra'o médio depagamento deimpostos

• *orma de rece&imento das vendas a pra'o> in(ormar percentual dedistri&uição entre as modalidades de rece&imento :duplicatas, cartão decrédito, c$eues;@ in(ormar as despesas assumidas com ta+as e tari(as decartão de crédito consideradas nas projeções@ In(ormar n0vel de antecipação

de rece&0veis :C das vendas a pra'o; e ta+as de juros para esse tipo deoperação, ue devem ser consideradas nas projeções :os juros so&reantecipação de rece&0veis enuadram4se em despesas (inanceiras;@

• Desdo&rar os custos por categorias e apresentar os principais componentesdos custos, as premissas e os c/lculos@

• Apresentar planil$a para sal/rios e encargos sociais, agrupados por (unções,além das provisões@

• Apresentar composição detal$ada das despesas comerciais e administrativas@• Detal$ar os valores, critérios, origem e destinação de recursos para novos

investimentos no decorrer do projeto :por e+emplo> integrali'ação de capital enovos investimentos em imo&ili'ado, em atuali'ação e manutenção dacapacidade produtiva, dentre outros;@

• In(ormar a pol0tica para a distri&uição dos dividendos aos s)cios, ano a ano@• Incluir item destacado para as notas e+plicativas so&re os ajustes ue

eventualmente ten$am sido necess/rios nas planil$as de projeções%

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. ARANTIAS PARA A OPERAÇÃO DE 4RÉDITO PLEITEADA

Re'"s >"(8e"s 8e'8'&"st's U -n7ues u -()'ne"rs?"nter8en"entes u %e e()res's &"'%'s

N(e 4P934NPJ

Favor enviar cópia da(s) matrícula(s) atualizada(s) do(s) imóvel(is) oferecido(s) em garantia.

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K. DEMONSTRATIVOS 4ONT6BEIS E PLANILHAS

Qista dos documentos e aruivos ue devem ser enviados para a Desenvolve SP>

5s demonstrativos cont/&eis dos per0odos em $ist)rico, ue correspondemaos ue (oram preenc$idos nas planil$as, devem ser enviados com o projeto:c)pias simples das vias assinadas pela Empresa e pelo 3ontador e, seposs0vel, os mesmos documentos em meio eletr


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. 4ON4LFSÕES

Apresentar as justi(icativas e as conclusões so&re o projeto, so&re a necessidade de

apoio (inanceiro e so&re a evidenciação da capacidade da empresa para assumir ocompromisso pleiteado, in(ormando, inclusive>

• 5 ?PQ do Projeto :?alor Presente Q0uido, em !eais; e a ta+a esperada deatratividade, utili'ada para o c/lculo :C ao ano;@

• A .I! :.a+a Interna de !etorno> C ao ano;@• A .I! Godi(icada :.a+a Interna de !etorno Godi(icada> C ao ano;@• 5 pra'o de PaL&acT :pra'o de retorno do investimento;%

D't'r e 'ss"n'r Rte"r %e Pr7et >'ss"n'tur' %e re)resent'nte&e'&(ente -nst"tu

roteiro para elaboração de projeto de investimento (até r$ 2 milhões)

Documents