porumavida com mais qualidade · maior segredo para melhorar a qualidade de vida é se planejar e,...
TRANSCRIPT
RESUMO RELATÓRIO ANUAL 2017
PORCOM MAIS
UMAVIDAQUALIDADE
Todos querem viver mais e melhor, mas existe uma fórmula para isso? Há quem diga que o maior segredo para melhorar a qualidade de vida é se planejar e, assim, ter mais tempo para aproveitar fazendo o que gosta, para cuidar da saúde, da alimentação e também das finanças.
Afinal, quando nos planejamos para fazer algo, nos sentimos preparados, conseguimos ter mais tranquilidade e enxergamos uma determinada situação de forma diferente, tornando as experiências ainda mais enriquecedoras.
Para se ter um futuro cheio de possibilidades e uma vida mais plena na terceira idade, incentivamos que os colaboradores comecem o quanto antes um planejamento para a aposentadoria por meio da Previ Novartis. Quem começa cedo tem o tempo e os juros compostos como seus maiores aliados.
Somos muito satisfeitos em ajudar a melhorar o futuro de mais de 3 mil participantes e entendemos que, juntos, podemos planejar e desfrutar de uma vida com mais equilíbrio e bem-estar!
Neste Relatório Anual, reunimos algumas das experiências e acontecimentos da Previ Novartis em 2017, bem como as principais informações da entidade e do seu plano de aposentadoria.
BOA LEITURA, EQUIPE PREVI NOVARTIS
e sempre!
SELECIONE UMA DAS OPÇÕES PARA INICIAR A LEITURA
NAVEGUE PELO MENU
4
DE BEM COM OS NÚMEROS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOS
Durante 2017, a Previ Novartis realizou várias ações a fim de disseminar os conceitos de educação financeira e previdenciária e, assim, ajudar os participantes a tomarem melhores decisões para o futuro.
DE BEM COM AS EXPERIÊNCIASPRINCIPAIS ACONTECIMENTOS EM 2017 1
CAMPANHAS DE COMUNICAÇÃO
Palestra sobre as vantagens de começar a investir para o futuro desde cedo.
PALESTRA “Investindo para o seu futuro”
Palestra virtual sobre planejamento financeiro e introdução aos investimentos.
Periodicamente, a Previ Novartis envia um e-mail com um teste rápido de conhecimentos sobre finanças pessoais, investimentos e planejamento para a aposentadoria.
QUIZWEBMETTING “Planejamento Financeiro - Onde Investir?”
Alteração de Perfil de Investimento Adesão
Mudança do Percentual de Contribuição
Mudança de Renda Financeira
NAVEGUE PELO MENU
5
DE BEM COM OS NÚMEROS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOS
As ações que você acabou de ler fazem parte do “Futuro Ativo”, o programa de educação financeira e previdenciária da Previ Novartis. A iniciativa, criada em 2016, reforça a importância dos funcionários das empresas do Grupo Novartis a terem um relacionamento mais saudável com o seu dinheiro hoje e sempre.
PESQUISA DE SATISFAÇÃO
Em outubro, foi realizada uma pesquisa de satisfação, a fim de coletar informações para a melhoria contínua dos processos da entidade.
327 RESPONDENTES
DE BEM COM AS EXPERIÊNCIASPRINCIPAIS ACONTECIMENTOS EM 2017 2
Localidades:
Santo Amaro
Alcon Butantã
Barueri
Laboratório Guido Caloi
Sandoz Cambé
O evento reuniu ex-colaboradores e executivos associados à Previ Novartis que puderam acompanhar os resultados da entidade e saber informações sobre os seus benefícios de aposentadoria.
ENCONTRO DOS APOSENTADOSA Previ Novartis realizou plantões de dúvidas em várias localidades, a fim de esclarecer os principais questionamentos sobre as regras dos Planos A e D.
SEMANA PREVI
Dizem estar satisfeitos com o plano de previdência oferecido pela Previ Novartis
90,2% Dizem estar satisfeitos com os materiais de comunicação desenvolvidos pela Previ Novartis
71,9% Citam que é fácil fazer alterações em seu plano e que a equipe da entidade se preocupa em divulgar as datas com frequência.
73%
Você também pode relembrar alguns acontecimentos na seção “Notícias” no site da Previ Novartis – www.previnovartis.com.br
VOCÊ SABIA?
A Previ Novartis recebeu, durante o ano passado, cerca de 200 atendimentos telefônicos por mês e respondeu aproximadamente 400 e-mails por mês.
Em 2017, aconteceram 277 novas adesões ao Plano D.
NAVEGUE PELO MENU
6
DE BEM COM OS NÚMEROS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOS
Esse valor equivale às reservas de 3.312 participantes distribuídos conforme abaixo:
Plano A Plano D
135 1.685 Ativos Quem trabalha em alguma das empresas patrocinadoras e faz parte dos planos da Previ Novartis
0 8 Autopatrocinados Quem já não trabalha mais em alguma das patrocinadoras, mas continua contribuindo para o seu plano na Previ Novartis
186 718 BPDs Quem já não trabalha mais em alguma das patrocinadoras, não faz contribuições e está aguardando pelo benefício
0 29 Aguardando opção Quem se desligou de alguma das empresas patrocinadoras, mas ainda não optou por algum dos institutos disponíveis
507 40 Assistidos Quem já é aposentado por algum dos planos ou recebe benefício de pensão por morte
3 1 Aguardando pensãoQuem é beneficiário de algum participante do plano que veio a falecer, porém ainda não solicitou o benefício de pensão por morte
DE BEM COM OS NÚMEROSPATRIMÔNIO, PARTICIPANTES E DESPESAS
Em 31 de dezembro de 2017, o Patrimônio Total administrado pela Previ Novartis era de
R$ 1,03 bilhões.
PLANO A
R$ 795,7 milhões
PLANO D
R$ 238,0 milhões
NAVEGUE PELO MENU
7
DE BEM COM OS NÚMEROS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOS
DESPESAS ADMINISTRATIVAS
DESPESAS COM INVESTIMENTOS
R$
31,9% Outsourcing 645.155
31,2% Pessoal 631.121
10,6% Tributos 213.632
6,4% Honorários Advocatícios 130.422
4,6% Congressos e Certificações 94.067
3,7% Administração do Site 73.959
3,3% Auditoria 67.157
3,2% Entidades de Classe 64.701
2,6% Consultorias 53.101
2,2% Despesas Diversas 45.417
0,2% Avaliação Atuarial 4.766
Total 2.023.500
R$
100% Consultoria de Investimentos 1.290.836
O gasto total da Previ Novartis em 2017 foi de R$ 3,3 milhões, sendo R$ 2,0 milhões com a administração da entidade e R$ 1,3 milhão com a administração dos investimentos.
DE BEM COM OS NÚMEROSPATRIMÔNIO, PARTICIPANTES E DESPESAS
DESPESAS DA PREVI NOVARTIS 2017
NAVEGUE PELO MENU
8
DE BEM COM OS NÚMEROS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOS
DE BEM COM OS NÚMEROSBALANÇO PATRIMONIAL
Em 31 de dezembro de 2017 e 2016 Valores em milhares de reais
Ativo 2017 2016
Disponível 374 543
Realizável 1.035.453 1.022.131
Permanente - -
Total do Ativo 1.035.827 1.022.674
Passivo 2017 2016
Exigível Operacional 785 791
Exigível Contingencial 1.315 1.229
Patrimônio de Cobertura do Plano 930.891 912.770
Fundos 102.836 107.884
Total do Passivo 1.035.827 1.022.674
É a demonstração contábil que apresenta o
conjunto de bens e direitos.
ATIVO
Passivo é a demonstração contábil que apresenta o conjunto de obrigações.
PASSIVO
NAVEGUE PELO MENU
9
DE BEM COM OS NÚMEROS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOS
DE BEM COM OS NÚMEROSSITUAÇÃO ATUARIAL DO PLANO
Anualmente, uma consultoria especializada faz a avaliação atuarial dos Planos A e D da Previ Novartis para conhecer sua saúde financeira.
A Willis Towers Watson, consultoria responsável pelos cálculos atuariais, informou que ambos os planos encontram-se financeiramente equilibrados em conformidade com os princípios atuariais geralmente aceitos.
O superávit apresentado no encerramento do exercício de 2017 no Plano A decorre do aumento da taxa de juros decorrente do Estudo de Aderência e do rendimento do patrimônio ter sido superior ao esperado.
O aumento do superávit no exercício de 2017 para o Plano D ocorreu em função do rendimento do patrimônio ter sido superior ao esperado e da redução no passivo atuarial no exercício devido a movimentação de massa e alterações de hipóteses baseadas em estudo de aderência.
VALORES EM R$ O QUE É?
Plano A Plano D
Patrimônio de Cobertura do Plano 696.012.860,27 234.878.035,17 Valor que a Previ Novartis possui para cobrir os benefícios futuros dos participantes.
Provisões Matemáticas 645.226.249,80 229.778.159,37Valor calculado pela consultoria que deve ser provisionado pela Previ Novartis. É dividido em “benefícios concedidos”, para pagamento dos benefícios dos participantes já aposentados, e “benefícios a conceder” para pagamento futuro dos participantes ainda ativos.
Benefícios Concedidos 366.939.696,37 12.002.829,80
Benefícios a Conceder 280.277.753,25 217.775.329,57
Equilíbrio Técnico 50.786.610,47 5.099.875,80Excesso ou falta de recursos entre o patrimônio que a Previ Novartis possui e as provisões calculadas. Quando é positivo, há superávit e quando é negativo, há déficit.
Fundos 99.731.400,85 3.105.044,38 Fundos com funções específicas, diferentes do pagamento de benefícios dos participantes.
NAVEGUE PELO MENU
10
DE BEM COM OS NÚMEROS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOS
Benchmark
Perfil / Segmento Planos A e D PGA
Renda Fixa 50% IMA-S + 50% IMA-B IMA-S
Renda Variável IBrX -
Estruturados CDI CDI
Exterior MSCI World Index cotado em Reais -
Os investimentos em cada um destes segmentos possuem um benchmark, que é um índice ou
indicador de desempenho que serve como parâmetro de comparação para os fundos e outros investimentos. O objetivo dos investimentos,
no geral, é superar o seu benchmark.
SAIBA O SIGNIFICADO!
IMA – Índice de Mercado ANBIMA: é uma família de índices que representa a evolução, a preço de mercado, de carteira de títulos públicos negociados pelo Tesouro Nacional. Existem o IMA-Geral e 4 subíndices de acordo com os indexadores dos títulos, são eles: IMA-B (composto por NTN-Bs), IMA-C (composto por NTN-Cs), IRF-M (composto por LTNs e NTN-Fs) e IMA-S (composto por LFTs).
IBrX: índice de preços que mede o retorno de uma carteira teórica composta por 100 ações selecionadas entre as mais negociadas na BM&F Bovespa.
CDI – Certificado de Depósito Interbancário: são títulos de emissão das instituições financeiras que lastreiam as operações do mercado interbancário.
MSCI World: é o índice utilizado como referência para diversos fundos de investimentos internacionais.
Perfil / Alocação por segmento
Super Conservador Conservador Moderado Agressivo PGA
Renda Fixa 80% a 100% 77% a 100% 50% a 100% 30% a 100% 90% a 100%
Renda Variável - - 0% a 20% 0% a 40% -
Imóveis 0% a 5% 0% a 5% 0% a 5% 0% a 5% -
Empréstimos 0% a 5% 0% a 5% 0% a 5% 0% a 5% -
Estruturados 0% a 10% 0% a 10% 0% a 10% 0% a 10% 0% a 10%
Exterior - - 0% a 10% 0% a 10% -
Cada perfil de investimento deverá alocar os recursos da seguinte forma:
Define as diretrizes de aplicação dos recursos da Previ Novartis no mercado financeiro. Isso inclui os recursos do Plano A, do Plano D e do
Plano de Gestão Administrativa (PGA).
DE BEM COM OS INVESTIMENTOSPOLÍTICA DE INVESTIMENTO
NAVEGUE PELO MENU
11
DE BEM COM OS NÚMEROS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOSDEMONSTRATIVO DE INVESTIMENTOS
Rentabilidade Líquida – Por Segmento
Equivale à rentabilidade bruta descontadas as despesas com investimento (gestão, administração e custódia). Se você quiser saber mais sobre a Rentabilidade Bruta, consulte a versão completa do Relatório Anual 2017.
Benchmark Composto: (55% IMA-S + 15% IRF-M + 20% IMA-B5 + 10% IMA-B5+)
PLANOS A E DSUPER CONSERVADOR
BENCHMARK 100% IMA-S
9,91%
10,16%
PLANOS A E DCONSERVADOR
BENCHMARK 95% x Benchmark Composto + 5% x CDI
11,26%
11,15%
PLANOS A E DMODERADO
BENCHMARK 75% x Benchmark Composto + 15% x IBrX + 5% x CDI +
5% x MSCI World Index em Reais
13,07%
14,32%
PLANOS A E DAGRESSIVO
BENCHMARK 55% x Benchmark Composto + 30% x IBrX + 7,5% x CDI +
7,5% x MSCI World Index em Reais
14,11%
16,85%
NAVEGUE PELO MENU
12
DE BEM COM OS NÚMEROS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOSDEMONSTRATIVO DE INVESTIMENTOS
Rentabilidade Líquida – Por Segmento/Perfil
Informações em 31/12/2017 referentes ao ano 2017
As rentabilidades aqui apresentadas foram auferidas com base em metodologia própria utilizada pela Willis Towers Watson e são diferentes daquelas calculadas pelos gestores dos investimentos e/ou por meio da cota do plano, não sendo, portanto, as rentabilidades oficiais do seu plano de benefícios.
As rentabilidades líquidas não contemplam as taxas cobradas pelos gestores nos fundos e carteiras de 2º nível em diante, e nem os custos contábeis da Entidade. Esses dados são informados pelos gestores e não são validados pela Willis Towers Watson.
9,91%
11,26%
13,07%
14,11%
11,25% 11,47%11,08%
20,00% 19,62%
12,99% 12,99%
18,61% 16,76%
11,50%
9,91%
PERFIL SUPER CONSERVADOR
PERFIL CONSERVADOR
PERFIL MODERADO
PERFIL AGRESSIVO
Planos A e D
Renda Fixa
Renda Variável
Investimentos Estruturados
Investimentos no Exterior
NAVEGUE PELO MENU
13
DE BEM COM OS NÚMEROS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOS
Atendendo à legislação vigente, a versão completa do Relatório Anual 2017 está disponível no site da Previ Novartis. Neste documento, você terá acesso às informações detalhadas sobre a Entidade e sobre seu plano de benefícios.
NAVEGUE PELO MENU
14
DE BEM COM OS NÚMEROS
DE BEM COM OS INVESTIMENTOS
FICOU COM ALGUMA DÚVIDA? ENTRE EM
CONTATO CONOSCO!
(11) 5532-7560 / 7561 / 7562
WWW.PREVINOVARTIS.COM.BR
