O MUNDOESPERA PELASUA EMPRESAMILLENNIUM TRADE SOLUTIONS

MILLENNIUM. AQUI CONSIGO.

A Exportação e Importação, bem como a Internacionalização da sua Empresa, exigem conhecimento aprofundado dos processos financeiros, fiscais, da legislação e do mercado local. O Millennium Trade Solutions é uma solução integrada de produtos e serviços de apoio à internacionalização, que coloca à disposição da sua Empresa uma equipa experiente, com elevados conhecimentos técnicos nos domínios do negócio internacional e como uma vasta experiência em Trade Finance, atuando em três vertentes fundamentais no apoio à suaEmpresa:

• Experiência e Know-how, assegurado por uma equipa dedicada ao negócio internacional;

• Produtos e Serviços financeiros especializados, através de produtos de Trade Finance e de instrumentos financeiros de crédito adequados (a concessão de crédito encontra-se sujeita à análise de risco do Cliente e da própria operação).

• Apoio local, prestado pelo Banco português com maior presença internacional.

Acompanhada pelo seu parceiro de confiança, a sua Empresa está preparada para conquistar o Mundo.

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CONQUISTE NOVOS MERCADOS PARA A SUA EMPRESA

MILLENNIUM TRADE SOLUTIONS

EXPERIÊNCIAE KNOW-HOW

Millennium Trade Solutions é uma solução integrada de produtos e serviçosde apoio à internacionalização que:

• Coloca à disposição da sua Empresa uma equipa experiente, com elevados conhecimentos técnicos nos domínios do negócio internacional

• Disponibiliza, através do serviço Import/Export Advising, a informação sobre a abordagem mais adequada a cada mercado, sendo propostas soluções de negócio adequadas às necessidades da sua Empresa

• Apoia na Montagem de Operações, assegurando um conjunto de ferramentaspara desenvolver a sua atividade no estrangeiro;

• Disponibiliza uma diversificada oferta de Produtos tais como:

- Pagamentos e recebimentos Internacionais; - Remessas e Créditos Documentários; - Abonos e Descontos;- Garantias e Standby Letters of Credit;- Financiamentos à Importação/Exportação;- Cash Management e Cash Pooling Internacional;- Factoring Internacional.

É todo este know-how que permite à sua Empresa atuar com maior segurança em novos mercados, otimizando a Gestão de Tesouraria, a Gestão de Riscos e a Gestão de Crédito associado.

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EQUIPA DEDICADA AO NEGÓCIO INTERNACIONAL• IMPORT/EXPORT ADVISING• MONTAGEM DE OPERAÇÕES

PRODUTOS DE TRADE FINANCE

PRODUTOS E SERVIÇOSFINANCEIROS ESPECIALIZADOS

Considerando o binómio segurança/risco comercial as Empresas podem recorrera diferentes tipos de operações bancárias de forma a minimizar os riscos da transação.

Importadores e Exportadores têm interesses opostos na seleção do método de pagamento a utilizar. O Exportador tem interesse em assegurar o recebimento, preferencialmente, antes de exportar a mercadoria, enquanto que o Importador, tem interesse em só pagar após o recebimento da mesma.

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Pagamento após receção

da mercadoria

Remessa documentária

Garantia bancária / SBLC

Crédito documentário

Pagamento antecipado

NÍV

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NÍV

EL D

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APOIO À IMPORTAÇÃOE À EXPORTAÇÃO

• Apoio transversal às Empresas na Gestão de Pagamentos e de Cobranças junto dos seus parceiros de negócio (Clientes e/ou Fornecedores)

• Otimização da Gestão de Tesouraria através da existência de acordos bilaterais entre o Millennium bcp e as outras Instituições de Crédito onde o Cliente detenha contas

• Cobertura de Risco de País e de Contraparte

• Instrumentos de Cobertura do Risco Cambial, de Taxa de Juro e de Matérias Primas

• Disponibilização de Crédito em EUR ou outras moedaspara financiar a atividade da Empresa em operações comoa Antecipação de Receitas de Exportação e/ou Liquidação de Importações.

• Estruturação e apoio a Projetos de Investimento, através de operações sindicadas, atuando o Millennium bcp como Banco líder e eventual tomada firme dessas emissões

• Assessoria financeira em processos de Parcerias Estratégicas, Fusões e Aquisições

DESCRIÇÃO

A concessão de crédito encontra-se sujeita à análise de risco do Cliente e da própria operação.

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1.PAGAMENTOS E RECEBIMENTOS

2. GESTÃO DE TESOURARIA

3. GESTÃO DE RISCOS

4. FINANCIAMENTOS

• Transferências, Cheques, Débitos Diretos SEPA

• Remessas e Créditos Documentários

• Factoring Internacional

• Cash Management

• Acesso ao saldo e extrato de contas no exterior

• Cash Pooling Internacional

• Seguros de Crédito

• Confirmação de Cartas de Crédito

• Contratos de Câmbio a Prazoe de Opção de Taxa de Câmbios

• Swap Cambial e/ou de Taxa de Juro

• Forward Rate Agreement (FRA)

• Opções de Taxa de Juro

• Factoring Internacional

• Conta Corrente e Conta Empréstimo em EUR ou Moeda Estrangeira

• Factoring Internacional, Forfaiting e Confirming

• Descontos e Abonos Sobre o Estrangeiro

• Garantias Bancárias e Stand by Letters of Credit

• Project Finance

PRODUTOS E SERVIÇOS MAIS UTILIZADOS

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Tabela de transferência dos riscos de perdas e danos da mercadoria

Aplicável a qualquer tipo de transporte

Aplicável só a transporte marítimo

FAS

FOB

CFR

CIF

Free Alongside Ship - Franco ao Longo do Navio(… porto de embarque designado)

Free on Board - Franco a Bordo(… porto de embarque designado)

Cost and Freight - Custo e Frete(… porto de destino designado)

Cost Insurance and Freight - Custo, Seguro e Frete(… porto de destino designado)

EXW

FCA

CPT

CIP

DAT

DAP

DDP

Ex Works - Na Fábrica(… local designado)

Free Carrier - Franco Transportador(… local designado)

Carrier Paid To - Transporte Pago Até(… local de destino designado)

Deliver at Terminal - Entregue no Terminal(… local de destino designado)

Deliver at Place - Entregue no Local(… local de destino designado)

Delivery Duty Paid - Entregue com Direitos Pagos(… local de destino designado)

Carriage and Insurance Paid To - Porte e Seguro Pagos Até(… local de destino designado)

QUADRO RESUMO DAS REGRAS INCOTERMS® 2010

Os Incoterms (International Commercial Terms) são as regras oficiais da Câmara de Comércio Internacional para a utilização dos termos de comércio nacional e internacional. A referência a estas regras num contrato de compra e venda define, claramente, quais as obrigações respetivas das partes e reduz assim o risco de complicações jurídicas.

As regras Incoterms® 2010 contêm um conjunto de regras comerciais compostas por três letras, as quais refletem a prática comercial corrente nos contratos de compra e venda de mercadorias. Estas regras descrevem principalmente as funções, custos e riscos envolvidos na entrega da mercadoria pelos vendedores aos compradores.

Embalagem Carregamentona Fábrica

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/ Obrigações do vendedor / Obrigações do comprador

Câmara de Comércio Internacional

NOTA: Esta informação não substitui ou dispensa a consulta da publicaçãooficial dos "Incoterms® 2010" da Câmara de Comércio Internacional

TransporteInterno

Carregamentono Terminal

TransportePrincipal

DespesasLocais Destino Descargas

FormalidadesAduaneirasImportação

FormalidadesAduaneirasExportação

TransporteInterno

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Transferências Emitidas são a forma mais cómoda e rápida de garantiro pagamento das suas Importações (em euros ou moeda estrangeira). Em alternativa, poderá solicitar a emissão de um cheque bancário sobre o estrangeiro, tendo como beneficiário o seu fornecedor.

Remessas Documentárias de ImportaçãoO Banco do seu fornecedor estrangeiro enviaao Millennium bcp os documentos necessáriosao levantamento da mercadoria importada pela sua Empresa. Os documentos ser-lhe-ãoentregues contra pagamento, aceite, oupagamento parcial e aceite do restante,de acordo com as condições determinadas pelo Exportador.

Créditos Documentários de ImportaçãoA partir do momento em que é emitida a Carta de Crédito, o Millennium bcp assume um compromisso perante o Banco do seu fornecedor de efetuar o pagamento nos prazos estipulados na carta de crédito, desde que cumpridos todos os termos e condições constantes na mesma. Tem assim a garantia de que os documentos exigidos pela sua Empresa serão entregues em estrita conformidade (com a carta de crédito) ou, no caso de divergências, com o seu acordo.

Garantias BancáriasO Millennium bcp assume o compromisso perante uma Entidade, de honrar as obrigações assumidas pela sua Empresa, em caso de incumprimento. Como exemplos de necessidades mais comuns encontram-se asGarantias de bom pagamento de mercadoriasimportadas ou de cumprimento de umaobrigação assumida através de um contrato.

Empréstimos de Curto PrazoAssumindo a forma de Conta Corrente ou Conta Empréstimo são a solução práticae simples de financiar as suas importações. Poderão ser utilizadas para proceder à liquidação dos seus Créditos Documentários de Importação, usufruindo assim de um prazo mais dilatado para o pagamento das mercadorias.

TAE de 8,712%, calculada com base numa TAN de 6,25% - Euribor 6 Meses (média aritmética simples das cotações diárias do mês anterior ao período de contagem de juros, que para este exemplo foi o mês de dezembro de 2016, correspondente a -0,218%, que por sernegativa, se considera elevada a 0,000%)acrescida de um spread de 6,25%, para uma Conta Corrente Caucionada com um limite de50.000€ e totalmente utilizada, incluindo Comissão de organização e a Comissão de Gestão. E TAE de 9,266% calculada com base numa TAN de 7,500% - Euribor a 6 Meses (média aritmética simples das cotações diárias do mês anterior ao período de contagem de juros, que para este exemplo foi o mês de dezembro de 2016, correspondente a -0,218%, que por ser negativa, se considera elevada a 0,000%) acrescida de um spread de 7,500%, para uma Conta empréstimo de 50.000€ a 6 anos e com prestações mensais, incluindo Comissão de Organização, Comissão de Gestão e Comissão de Processamento de Prestação.

Seguro Mercadorias Transportadas(Import/Export)Colocamos à sua disposição uma solução de seguros integrada na operação documentária que permite garantir os seus bens e interesses seguráveis quando estes estiverem expostos a riscos diversos nas múltiplas operações que decorrem entre o início e termo da viagem, em qualquer meio de transporte.

DIVERSAS NECESSIDADES MÚLTIPLAS SOLUÇÕES

APOIO À IMPORTAÇÃO

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juros antecipados e incorpora as comissões e despesas associadas ao serviço de cobrança de efeitos. As TAE são calculadas com todos os encargos incluídos, nomeadamente seguros obrigatórios (de acordo com o D.L. nº 220/94).

Empréstimos de Curto PrazoAssumindo a forma de Conta Corrente ou Conta Empréstimo são a solução prática e simples que poderá complementar os restantes produtos de apoio à exportação, designadamente como forma de pré-financiar as suas exportações.

TAE de 8,712%, calculada com base numa TAN de 6,25% - Euribor 6 Meses (média aritmética simples das cotações diárias do mês anterior ao período de contagem de juros, que para este exemplo foi o mês de dezembro de 2016, correspondente a -0,218%, que por sernegativa, se considera elevada a 0,000%) acrescida de um spread de 6,25%, para uma Conta Corrente Caucionada com um limite de 50.000€ e totalmente utilizada, incluindo Comissão de Organização e Comissão de Gestão. E TAE de 9,266% calculada com base numa TAN de 7,500% - Euribor a 6 Meses (média aritmética simples das cotações diárias do mês anterior ao período de contagem de juros, que para este exemplo foi o mês de dezembro de 2016,correspondente a -0,218%, que por sernegativa, se considera elevada a 0,000%) acrescida de um spread de 7,500%, para uma Conta empréstimo de 50.000€ a 6 anos e com prestações mensais, incluindo Comissão deOrganização, Comissão de Gestão e Comissãode Processamento de Prestação.

Factoring Internacional de ExportaçãoÉ uma solução para apoiar a estratégia de internacionalização da sua Empresa, pois ao ceder os créditos sobre os seus Clientes estrangeiros ao Millennium bcp (de forma pontual ou continuada) pode beneficiar de financiamento através da antecipação de fundos sobre os créditos cedidos, reduzir o risco de não pagamento pelo devedor e ter acesso ao serviço de cobrança no estrangeiro muito simplificado.

TAE de 5,747%, calculada com base numaTAN de 4,000% - Euribor a 180 dias (médiaaritmética simples das cotações diárias domês anterior ao período de contagem de juros,que para este exemplo foi o mês de dezembrode 2016, correspondente a -0,218%, que por ser negativa, se considera elevada a 0,000%)acrescida de spread de 4,00%, para um contrato de Factoring 100.000€, contratado por um prazo de 180 dias e percentagem de adiantamento de 80%, incluindo Comissão de Abertura de Contrato e Comissão de Cessão de Créditos.

A concessão de crédito encontra-se sujeita à análise de risco do Cliente e da própria operação.

Sempre que a componente variável da taxa de juro (o “indexante”) for negativa, considera-se que a mesma corresponde a 0% (zero por cento), sendo a taxa de juro aplicável determinada pela adição a este valor da componente fixa da taxa de juro, ou seja, do respetivo spread.

Todas as operações descritas estão sujeitasa preçário disponível para consulta emqualquer sucursal Millennium bcp ou em www.millenniumbcp.pt.

Transferências RecebidasAsseguramos a execução das transferênciasrecebidas e ordenadas pelo Banco do seu Cliente (Importador), em qualquer moeda,e creditamos a conta da sua Empresa pelo respetivo contravalor ou posição em divisas.

Tomada de Cheques Sobre o EstrangeiroAo apresentar para depósito em conta um cheque sobre o estrangeiro emitido em euros ou em moeda estrangeira, ou um pagaré, o Millennium bcp encarrega-se de proceder à sua cobrança.O crédito em conta poderá ser efetuado de imediato ou após confirmação da receção dos fundos na conta do Millennium bcp junto do Banco/entidade sacada ou Banco correspondente.

Remessas Documentárias de ExportaçãoEnviamos ao Banco Estrangeiro indicado pelo seu Cliente, os documentos necessários ao levantamento da mercadoria exportada. Os documentos ser-lhe-ão entregues contra pagamento ou aceite, de acordo com as instruções definidas pela sua Empresa.

Créditos Documentários de ExportaçãoEsta é a forma mais segura de garantir orecebimento do montante referente à suaexportação, contra entrega dos documentose cumpridos os termos e condições do crédito.

Desconto Sobre o EstrangeiroO Desconto Sobre o Estrangeiro permite-lhe a antecipação das receitas, pelo contravalor das transações comerciais efetuadas com os seus Clientes no estrangeiro. Este crédito tem por base o valor dos documentos inerentes à exportação efetuada e apresentados ao Millennium bcp para cobrança ao abrigo de Remessas Documentárias ou de Créditos Documentários de Exportação.

TAE de 7,600%, calculada com base numa TAN de 6,750% Euribor a 6 Meses (o indexante resulta da média aritmética simples das cotações diárias do mês anterior a cada período de contagem de juros, com arredondamento à milésima mais próxima, que para este exemplo foi o mês de dezembro de 2016, correspondente a -0,218% na base 360, que por ser negativa, se considera elevada a 0,000%), acrescida de um spread de 6,75% considerando uma operação nova de 50.000€ a 90 dias. O calculo considera juros antecipados e incorpora as comissões e despesas associadas ao serviço de cobrança de efeitos. As TAE são calculadas com todos os encargos incluídos, nomeadamente seguros obrigatórios (de acordo com o D.L. nº 220/94).

Abonos Sobre o EstrangeiroFinanciamos as suas exportações pelo contravalor das mesmas. Estas operaçõestêm por base cópias dos documentos que evidenciem a exportação efetuada.

TAE de 7,600%, calculada com base numa TAN de 6,750% Euribor a 6 Meses (o indexante resulta da média aritmética simples das cotações diárias do mês anterior a cada período de contagem de juros, com arredondamento à milésima mais próxima, que para este exemplo foi o mês de dezembro de 2016, correspondente a -0,218% na base 360, que por ser negativa, se considera elevada a 0,000%), acrescida de um spread de 6,75% considerando uma operação nova de 50.000€ a 90 dias. O calculo considera

Transferências Emitidas são a forma mais cómoda e rápida de garantiro pagamento das suas Importações (em euros ou moeda estrangeira). Em alternativa, poderá solicitar a emissão de um cheque bancário sobre o estrangeiro, tendo como beneficiário o seu fornecedor.

Remessas Documentárias de ImportaçãoO Banco do seu fornecedor estrangeiro enviaao Millennium bcp os documentos necessáriosao levantamento da mercadoria importada pela sua Empresa. Os documentos ser-lhe-ãoentregues contra pagamento, aceite, oupagamento parcial e aceite do restante,de acordo com as condições determinadas pelo Exportador.

Créditos Documentários de ImportaçãoA partir do momento em que é emitida a Carta de Crédito, o Millennium bcp assume um compromisso perante o Banco do seu fornecedor de efetuar o pagamento nos prazos estipulados na carta de crédito, desde que cumpridos todos os termos e condições constantes na mesma. Tem assim a garantia de que os documentos exigidos pela sua Empresa serão entregues em estrita conformidade (com a carta de crédito) ou, no caso de divergências, com o seu acordo.

Garantias BancáriasO Millennium bcp assume o compromisso perante uma Entidade, de honrar as obrigações assumidas pela sua Empresa, em caso de incumprimento. Como exemplos de necessidades mais comuns encontram-se asGarantias de bom pagamento de mercadoriasimportadas ou de cumprimento de umaobrigação assumida através de um contrato.

Empréstimos de Curto PrazoAssumindo a forma de Conta Corrente ou Conta Empréstimo são a solução práticae simples de financiar as suas importações. Poderão ser utilizadas para proceder à liquidação dos seus Créditos Documentários de Importação, usufruindo assim de um prazo mais dilatado para o pagamento das mercadorias.

TAE de 8,712%, calculada com base numa TAN de 6,25% - Euribor 6 Meses (média aritmética simples das cotações diárias do mês anterior ao período de contagem de juros, que para este exemplo foi o mês de dezembro de 2016, correspondente a -0,218%, que por sernegativa, se considera elevada a 0,000%)acrescida de um spread de 6,25%, para uma Conta Corrente Caucionada com um limite de50.000€ e totalmente utilizada, incluindo Comissão de organização e a Comissão de Gestão. E TAE de 9,266% calculada com base numa TAN de 7,500% - Euribor a 6 Meses (média aritmética simples das cotações diárias do mês anterior ao período de contagem de juros, que para este exemplo foi o mês de dezembro de 2016, correspondente a -0,218%, que por ser negativa, se considera elevada a 0,000%) acrescida de um spread de 7,500%, para uma Conta empréstimo de 50.000€ a 6 anos e com prestações mensais, incluindo Comissão de Organização, Comissão de Gestão e Comissão de Processamento de Prestação.

Seguro Mercadorias Transportadas(Import/Export)Colocamos à sua disposição uma solução de seguros integrada na operação documentária que permite garantir os seus bens e interesses seguráveis quando estes estiverem expostos a riscos diversos nas múltiplas operações que decorrem entre o início e termo da viagem, em qualquer meio de transporte.

APOIO À EXPORTAÇÃO

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APOIOLOCAL

A internacionalização de uma Empresa exige o conhecimento dos mercados locaise das suas regras de funcionamento. É importante contar com um parceiro experiente, que conheça o sistema financeiro, o sistema fiscal, a regulamentação cambial, os incentivos ao investimento estrangeiro e que esteja disponível para o acompanhar no terreno.

O Millennium bcp constitui-se, pela sua dimensão internacional, como o parceiroideal da sua Empresa, com presença direta em 17 mercados, parcerias estratégicas em 99 países e 1.400 correspondentes que cobrem todo o globo.

Os Bancos selecionados como parceiros pelo Millennium bcp possuem a experiência adequada para disponibilizar os produtos e serviços que vão ao encontro das necessidades das Empresas portuguesas que queiram exportar ou internacionalizar-se para cada país, assegurando, entre outros critérios, uma rede comercial local com abrangência nacional e preços competitivos.

Trabalhar com o Millennium bcp é ter um parceiro que o acompanhará pelo Mundo fora.

• PRESENÇA DIRETA EM 17 PAÍSES• PARCERIAS ESTRATÉGICAS COBRINDO 99 PAÍSES• 1.400 CORRESPONDENTES EM TODO O MUNDO

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Numa altura em que o negócio internacional é vital para as Empresas portuguesas,o Millennium bcp reforça o seu serviço com uma Linha direta que acompanha a sua Empresa nos mercados externos.

A Trade Line 211 130 800 disponibiliza um serviço personalizado de apoio ao negócio internacional da sua Empresa, todos os dias úteis, das 8h30 às 20h00.

Aqui terá sempre disponível uma equipa com larga experiência e conhecimento, que lhe prestará todo o apoio necessário na internacionalização e nas operaçõesde importação e exportação, nomeadamente nos Créditos Documentários de Importação ou Exportação, Remessas Documentárias de Exportação ou Importação, Abonos e Descontos sobre o estrangeiro, entre outros.

Conte com a experiência e qualidade de serviço Millennium bcp para fazer crescer o seu negócio.

• EXPORTAÇÃO• IMPORTAÇÃO• INTERNACIONALIZAÇÃO

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TRADE SOLUTIONSO passaporte da sua Empresa

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