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1

Adalberto Felinto da Cruz JúniorChefe do Departamento de Planejamento Orçamento e Gestão do Banco Central do Brasil

Outubro de 2013

Comissão de Finanças e Tributação

Câmara dos Deputados

O Banco Central do Brasil e o Papel de suas Representações Regionais

2

MISSÃO DO BANCO CENTRAL

Assegurar a estabilidade do poder de compra da moeda e um sistema

financeiro sólido e eficiente.

3

Estabilidade Econômica e Financeira

� A estabilidade monetária e financeira, combinada comos bons fundamentos macroeconômicos, temproporcionado:� Redução da desigualdade social e do nível de desemprego

� Aumento da renda média e do acesso ao crédito

� Melhora significativa na distribuição de renda e da mobilidadesocial

� Desenvolvimento dos mercados de crédito e de capital

� Crescimento do investimento

� Inclusão financeira

� Resiliência diante de crises e choques internos e externos

4

Inflação pós-Plano Real (IPCA)

0

5

10

15

20

2519

95

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

-Ago

varia

ção

%ac

umul

ada

em12

mes

es

Fonte: IBGE

5

Sistema de metas para a inflação

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18de

z 99

dez

00

dez

01

dez

02

dez

03

dez

04

dez

05

dez

06

dez

07

dez

08

dez

09

dez

10

dez

11

dez

12

dez

13

dez

14

Var

iaçã

oem

12 m

eses

(%)

IPCA RI jun/13 - cenário referência*Fonte: IBGE

6

Taxa de Desemprego Mínima

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

jan

02

jul 0

2

jan

03

jul 0

3

jan

04

jul 0

4

jan

05

jul 0

5

jan

06

jul 0

6

jan

07

jul 0

7

jan

08

jul 0

8

jan

09

jul 0

9

jan

10

jul 1

0

jan

11

jul 1

1

jan

12

jul 1

2

jan

13

jul 1

3

% (

ajus

tado

saz

onal

men

te)

Fonte: IBGE

7

Empregos Formais Criados

0

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10ja

n 07

jul 0

7

jan

08

jul 0

8

jan

09

jul 0

9

jan

10

jul 1

0

jan

11

jul 1

1

jan

12

jul 1

2

jan

13

jul 1

3

12 meses até ago/130,59 milhão

9,5 milhões

Empregos formais criados desde 2007 (milhões)

Fonte: MTE

8

Mobilidade Social

49

2517

47

39

32

66

105118

13

23 29

0

50

100

150

200

2003 2011 2014*

E D C A/B (*) Estimativa

9

PIB – Retomada do crescimento

6,9

5,3

4,2

3,3

2,1

1,40,8 0,5

0,91,4

1,9

3,3

0,0

1,0

2,0

3,0

4,0

5,0

6,0

7,0

8,0

3T10

4T10

1T11

2T11

3T11

4T11

1T12

2T12

3T12

4T12

1T13

2T13

Var

iaçã

o %

em

rel

ação

ao

mes

mo

trim

estr

e do

ano

ant

erio

r

Fonte: IBGE

10

Crédito se expande de forma sustentávelTodos os municípios têm pelo menos uma agência bancária, posto

de atendimento ou correspondente

19%71%9%1%0%

0%13%37%34%16%

Fonte: BCB

2000 2010

11

Crédito se expande de forma sustentável

Fonte: BCB

% d

o P

IB

*agosto de 2013

26,024,6 25,7

28,330,9

35,5

40,743,9

45,4

49,1

53,8

-5

5

15

25

35

45

5520

02

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

*

55,5

12

Representações Regionais do Banco

Central do Brasil

13

Sumário: Representações Regionais

• Estrutura Organizacional do Banco Central do Brasil (BCB)

• Evolução do Quadro de Servidores do BCB

• Comparação Internacional

• Investimentos em Capacitação dos Recursos Humanos

• Atividades e Funções nas Unidades Regionais

• Atendimento ao Público e Educação Financeira

• Investimentos em Imóveis e Modernização daInfraestrutura do BCB

• Conclusão

14

DINOR

DIFIS

DIPOM

DIREX

DIORF

DIRAD

DIPEC

PRESIDENTE

BOARD

DIREC

Diretor de Fiscalização

Diretor de Regulação

Diretor de Política

Econômica

Diretor de Administração

Diretor de Organização

do Sistema Financeiro e

Controle de Operações

de Crédito Rural

Diretor de Política

Monetária

Diretor de Assuntos

Internacionais e de Gestão

de Riscos Corporativos

Diretor de Relacionamento

Institucional e de Cidadania

Diretoria Colegiada

15

Estrutura Organizacional

16

Estrutura Organizacional

�Atualmente, o BCB conta com nove RepresentaçõesRegionais, além de sua sede em Brasília, todas comGerências Administrativas

�Em dezembro de 1964, a Lei nº 4.595 cria o Banco Central doBrasil

�O Banco Central do Brasil iniciou as suas atividades em marçode 1965

�Em 1965 todas representações regionais já estavam emfuncionamento

�O BCB não possui representação no exterior

17

Fortaleza (138)

Salvador (99)

Belém(57)

Belo Horizonte (268)

Rio de Janeiro (535)

São Paulo (711)

Curitiba (145)

Porto Alegre (185)

Brasília (1.819 - 44,4%)

Total Servidores: 4.099

Posição em 30.09.2013

Recife (142)

Distribuição Geográfica

18

Área Praça BA CE DF MG PA PE PR RJ RS SPDECON X X X X X

DEGEF X X X

DESIG X X X X X X X X

DESUC X X X X X X X X X X

DESUP X X X X X

DENOR X X X X

DEREG X

DECAP X X X X X X X

DELIQ X X X X

DEORF X X X X X X X X

DEROP X X

DEPEC X X X X X X X X X X

DEPEP X X X

GERIN X X X

DEBAN X X X X X

DEMAB X

DEPIN X

GER.ADMIN. X X X X X X X X X

DEAFI X X X X

DEINF X X X X X X

DEMAP X

DEPES X

DEPOG X

DESEG X X X X X X X X X X

MECIR X X X X X X X X X X

UNIBC X

COMUN X X

DEATI X X X X X X X X X X

DEPEF X

DERIN X X

DERIS X X

AUDIT X X

COGER X

OUVID X

PGBCB X X X X X X X X X X

SECRE X X X X X

DIFIS

DINOR

DIORF

DIPEC

DIPOM

DIRAD

DIREC

DIREX

PRESI

Dis

trib

uiç

ão

do

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na

s R

eg

ion

ais

19

54% 56%

55%

55%55%

55%

46%44%

45%45%

45%

45%

0

500

1000

1500

2000

2500

3000

agosto-2003 agosto-2005 agosto-2007 agosto-2009 agosto-2011 agosto-2013

Regionais Brasília

Distribuição dos servidores entre a Sede e as Regionais se

mantém estável ao longo do tempo

Evolução do Quadro de Servidores - Histórico

20

5

15

25

35

45

55

65

1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013*

Evolução do Quadro de Servidores - Histórico

Distribuição dos servidores por praça (% do total)

Fonte: BCB, Departamento de Gestão de Pessoas

Regionais (exclui BSB)

Regionais (exceto SP e RJ)

Regionais N & NE (Belém, Fortaleza, Recife e Salvador)

56,6

11,0

25,9

%55,5

10,8

24,3

*15.10.13

21

Entrada Líquida de Servidores nas Praças após

Concurso 2013 e Mobilidade

Evolução do Quadro de Servidores - Perspectiva

22

Comparação Internacional

�Austrália e Canadá: dois exemplos de países comextensão continental

�Eles atualmente mantêm, respectivamente, 4 e 6unidades regionais (no caso do Canadá, uma é noexterior)

�Apenas 5% dos funcionários do Reserve Bank of

Australia são alocados nos seus escritórios regionais

�Cerca de 11% dos servidores do Banco Central doCanadá trabalham nas unidades regionais

Fonte: Banco Central do Canadá e Reserve Bank of Australia

23

90%

85%

78%

66%

48%

47%

43%

43%

35%

20%

18%

14%

14%

12%

12%

10%

5%

3%

1%

0%

Estados Unidos

Índia

Rússia

Alemanha

Brasil

Itália

Turquia

Japão

República Checa

Espanha

Bulgária

Eslováquia

Portugal

México

Bélgica

Austrália

Suécia

Suiça

Hungria

Noruega


Proporção de funcionários, em relação ao total, alocados nas Regionais (2007)

Fonte: BIS (Issues in the Governance of Central Banks, maio 2009)

24


�Além disso, no período de 1997-2007, observou-se deacordo com o BIS uma tendência de redução ou estabilidadetanto do número de Unidades Regionais como no percentualde funcionários alocados fora das Sedes em diversos bancoscentrais.

�Mudanças nos sistemas de distribuição de numerário

�Ganhos de eficiência nos sistemas de produção edistribuição de numerário

�Redução dos custos de transporte e telecomunicações

Fonte: BIS (2009)

25

505,7

217,0

149,4

131,9

126,7

89,9

65,9

62,9

42,9

42,3

40,1

37,6

36,428,7

27,2

26,8

26,619,2

549,4263,1

175,6

200,1

165,8

85,8

95,6

48,9

84,6

89,1

48,2

68,347,6

68,8

39,4

38,836,9

36,5

Rússia

França

Área do Euro

Alemanha

Itália

Suiça

EUA

Argentina

Austrália

Suécia

Japão

Canadá

Chile

Reino Unido

Indonésia

Brasil

México

Índia


Número de funcionários por milhão de habitantes (1995-2007)

1995*

2007

*Área do Euro, dados de 2000; Rússia, dados de 2005Fonte: BIS (2009)

26

Investimento em Capacitação dos Recursos Humanos no BCB

�Cerca de 4.000 oportunidades de treinamento sãooferecidas por ano para os servidores das UnidadesRegionais

�Isso representa mais do que 50% de todas asoportunidades oferecidas para os servidores do BCB

�As oportunidades de capacitação abrangem: programas dedesenvolvimento de competências; participações emcongressos, seminários e encontros técnicos; cursos deespecialização em diversas áreas de conhecimento,ministrados por facilitadores internos e externos, entre outroseventos.

27

Investimento em Capacitação dos Recursos Humanos no BCB em 2012

Oportunidades de Treinamento Servidores treinados

Não há diferenças significativas entre a Sede e as Regionais no

número de oportunidades disponibilizadas para treinamento e

servidores treinados

Brasília

46,6%

(3.435)Regionais

53,4%

(3.931)

Brasília

45,4%

(1.165)Regionais

54,6%

(1.400)

28

Atividades e Funções nas Unidades Regionais

Todas as Gerências Administrativas comportam atividades de:� Gestão de pessoas e patrimônio� Contabilidade� Suporte de informática

Além disso, em todas as Unidades Regionais, existematualmente representações de:

� Administração do meio circulante� Realização de estudos econômicos e avaliação de

conjuntura da economia regional� Fiscalização e monitoramento do Sistema Financeiro� Procuradoria� Atendimento ao público� Segurança

29


� Nesse sentido, há participação decisiva dasRepresentações na elaboração de relatório econômicose financeiros relevantes, como é o caso do BoletimRegional, do Relatório de Inflação (ambos trimestrais) edo Relatório de Estabilidade Financeira (semestral)

� As Regionais contribuem de forma importante tambémna fiscalização in loco das Instituições Financeiras, oque justifica inclusive a localização do Departamento deSupervisão de Bancos e Conglomerados Bancários(Desup) em São Paulo

� Por fim, a existência do atendimento ao público emtodas Regionais é essencial para “encurtar” a distânciaentre o BCB e a sociedade, e para a instituição prestarum serviço de qualidade e eficiência à população.

30


� Atividades de Supervisão

PA MG DF PR CE RS PE RJ BA SP Total

Universo de Supervisão 45 269 130 335 38 232 69 360 57 382 1917

Entidades Supervisionadas 14 71 43 47 14 76 15 89 18 197 584

Ações de Supervisão 19 155 197 104 30 135 25 175 28 695 1563

As ações de supervisão referem-se a trabalhos específicos, como: crédito, risco de mercado, acompanhamento contínuo, etc.

Período: Jan/2013 – Out/2013

31


� Atividades de Organização do SFN

MG DF PR RS PE RJ BA SP Total

Atendimento a Demandas de Organização

do SFN621 194 240 385 187 253 49 550 2479

Demandas: autorizações e cancelamentos de funcionamento; cisões, fusões e incorporações; alterações contratuais; transfrência de controle; etc.

MG DF RJ SP Total

Entidades em Regimes Especiais Ativos 16 14 16 20 66

Atualmente, as IFs submetidas a regime especial estão em liquidação extrajudicial, com exceção de uma intervenção

Período: Jan/2013 – Out/2013

Período: Jan/2013 – Set/2013

MG DF PR RS PE RJ SP Total

Processos Administrativos

Analisados50 81 18 33 36 57 208 483

Processos cambiais, censo capitais estrangeiros no exterior, irregularidades de IFs, etc.

Período: Jan/2013 – Set/2013

32

Atendimento ao Público e Educação Financeira

� No caso do atendimento ao público, foram prestadosmais de 51 mil atendimentos presenciais em 2013 –média de aproximadamente 5.700 atendimentos pormês nas Unidades Regionais

Atendimento presencial (milhares), por Regional – 2013 (jan-set)

2,2

8,8

5,6

9,9

6,14,9

3,9

6,4

3,8

Fortaleza Belo Horizonte

Recife Rio de Janeiro

Porto Alegre

Curitiba Salvador São Paulo

Belém

33


� Apenas as Gerências Técnicas Regionais monitoram asrespostas dadas pelas Instituições Financeiras àsdenúncias e reclamações apresentadas pela população.No período de janeiro a setembro de 2013, já forammonitoradas mais de 300 mil demandas.

Encerramento de demandas (milhares), por Regional – 2013 (jan-set)

55,4

27,6

55,7

20,5

37,3

25,9 26,2

51,1

3,8

Fortaleza Belo Horizonte

Recife Rio de Janeiro

Porto Alegre

Curitiba Salvador São Paulo

Belém

34

�Cabe destacar, ainda, dois projetos em andamentopara aperfeiçoar o serviço à população:

�Projeto “Sala do Cidadão”

�Projeto “Registrato”


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Educação Financeira – Histórico

�O Programa de Educação Financeira do BCB foicriado, em caráter permanente, desde 2003

�A Estratégia Nacional de Educação Financeira foiinstituída pelo Decreto nº 7.397, de dezembro de 2010

�Em setembro de 2012, ocorreu a criação doDepartamento de Educação Financeira do BCB


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Educação Financeira

Projeto: Rede Interna de Colaboradores

�“Gestão de Finanças Pessoais”

�49 palestras para mais de 2.900 pessoas (BA, DF,MG, PA, PE, PR, RJ, SC e SP)

�Curso de 20 horas: 10 turmas em 2013 (Belém,Belo Horizonte, Curitiba, Fortaleza, Recife, Rio deJaneiro, Salvador e São Paulo)


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Investimentos em imóveis

�Foram entregues duas novas sedes regionais emRecife (2000) e Curitiba (2006)

Recife Curitiba

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Investimentos em Imóveis e Modernização da Infraestrutura do BCB

�Estão sendo construídas atualmente três novas sedesregionais em Salvador, Porto Alegre e no Rio de Janeiro.

Salvador Porto Alegre (maquete)

Rio de Janeiro

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Decisões Recentes de Desconcentração

�Licitações (elaboração das especificações e coordenação)

�Processo de execução das ações educacionais naspraças

�Sistema Viajar

�Sistema SGM (multas)

�Sistema Contábil

�Sistema de Custos

�Sistema de Pagamentos

40

Conclusão

• O processo de descentralização (ou dedesconcentração) do BCB, inserido no planejamentoestratégico da Instituição, vem sendo mantido ao longodo tempo, a partir de avaliação contínua de suaevolução por parte da Diretoria Colegiada

• Em comparações internacionais, o BCB se destaca, emgeral, na avaliação de suas regionais, em termos de seunúmero, servidores alocados e atividades desenvolvidas

• É inegável a elevada importância das atividades dasrepresentações regionais existentes para a adequadaqualidade do desempenho geral do BCB

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